保險公司合規(guī)報告保險公司合規(guī)報告八篇

保險公司合規(guī)報告保險公司合規(guī)報告精選八篇

篇一：安誠財產(chǎn)保險股份有限公司20xx年度合規(guī)報告安誠財產(chǎn)保險股份有限公司20xx年度合規(guī)報告20xx年以來，安誠財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱公司）認(rèn)真貫徹落實中國保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)管理、防范合規(guī)風(fēng)險的一系列文件精神，堅持“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)”的原則，通過完善公司合規(guī)管理架構(gòu)，建立合規(guī)管理政策和工具，增強(qiáng)全員合規(guī)操作、合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識，使合規(guī)管理成為各級機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營管理活動中的一種自覺行為，確保了公司穩(wěn)健經(jīng)營。現(xiàn)將本公司合規(guī)管理情況報告如下。一、合規(guī)管理狀況概述公司自20xx年成立以來，始終堅持“依法合規(guī)促發(fā)展”的經(jīng)營指導(dǎo)思想，把合規(guī)管理做為公司全面風(fēng)險管理的一項核心內(nèi)容來抓，積極探索建立合規(guī)風(fēng)險管理的有效運行機(jī)制，取得了一定的成效。20xx年，公司根據(jù)監(jiān)管政策、行業(yè)準(zhǔn)則以及公司發(fā)展的需要，由總經(jīng)理提名，董事會批準(zhǔn)并聘任了專職的合規(guī)負(fù)責(zé)人，成立了合規(guī)管理工作委員會，在總公司層面設(shè)立了法律合規(guī)部，在各分支機(jī)構(gòu)層面設(shè)臵了專（兼）職的合規(guī)崗位及合規(guī)管理員，并在各部室內(nèi)指定了合規(guī)管理員，負(fù)責(zé)對各業(yè)務(wù)條線及業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行日常合規(guī)支持、檢視和監(jiān)控，形成合規(guī)管理條線、板塊全面覆蓋，層層負(fù)責(zé)的組織體系，使公司合規(guī)管理工作得到有效實施。第三季度，結(jié)合整頓規(guī)范保險市場秩序工作，公司1組織開展了“合規(guī)經(jīng)營季”活動，在全轄范圍內(nèi)對公司開業(yè)以來的制度、流程進(jìn)行了合規(guī)檢視，認(rèn)真揭擺工作中的不足，查找漏洞，及時整改。第四季度，又組織開展了合規(guī)風(fēng)險的識別、評估與防范工作，積極應(yīng)對償付不足風(fēng)險、資金運用風(fēng)險和退保風(fēng)險，推動了制度、流程的完善優(yōu)化和執(zhí)行。目前公司設(shè)有合規(guī)、風(fēng)險控制、稽核監(jiān)察三個職能部室，正著力推行事前、事中與事后三位一體的風(fēng)險管理和監(jiān)督體系，對業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和經(jīng)營管理進(jìn)行持續(xù)性的全方位、全過程的監(jiān)督，以實現(xiàn)對公司經(jīng)營予以全面合規(guī)管理的目標(biāo)。二、合規(guī)政策的制訂、評估和修訂根據(jù)中國保監(jiān)會《保險公司合規(guī)管理指引》，結(jié)合公司實際，20xx年4月，本公司制訂了《安誠財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策》，得到了公司董事會的肯定和批準(zhǔn)，并以安保發(fā)[2008]87號文件的形式及時印發(fā)執(zhí)行?！栋舱\財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策》共分8章、18條，對公司合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、合規(guī)文化、董事會、高級管理人員的合規(guī)責(zé)任、合規(guī)管理部門的地位、職責(zé)、識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序、報告路線進(jìn)行了明確。公司法律合規(guī)部成立之后，依據(jù)監(jiān)管法規(guī)并參考國內(nèi)成熟公司的運作模式，制訂了《安誠財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)政策實施細(xì)則》。本《實施細(xì)則》總計8章、54條，從組織架構(gòu)、各部室的合規(guī)職責(zé)、合規(guī)人員的任職條件、合規(guī)管理的日常工作、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險審查程序、重大合規(guī)風(fēng)險緊急處理程序、合規(guī)管理報告、應(yīng)予報告的重大違規(guī)事件、合規(guī)管理部門與其他業(yè)務(wù)部門的關(guān)系、合規(guī)考核及違規(guī)問責(zé)等內(nèi)容進(jìn)行了補(bǔ)充、修訂和完善，對公司的合規(guī)體系、合規(guī)流程進(jìn)行了進(jìn)一步的細(xì)化，明確了合規(guī)管理的獨立2…………篇二：保險公司20xx年上半年合規(guī)工作總結(jié)20xx年上半年保險公司工作總結(jié)今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：一、20xx年上半年合規(guī)工作回顧上半年，我們xx**保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；為了加強(qiáng)對合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負(fù)責(zé)人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新，為加強(qiáng)對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風(fēng)險，分公司各部門和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專（兼）職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善。2、合規(guī)制度建設(shè)；合規(guī)制度建設(shè)是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進(jìn)，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》，結(jié)合我司實際，制定了《**保險xx分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》；為認(rèn)真貫徹落實xx保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)<20xx年xx保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案>的通知》和總公司下發(fā)的《2011年“小金庫”專項治理工作實施方案》的文件要求，制定《xx分公司20xx年“小金庫”專項治理工作實施方案》；根據(jù)xx保監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員和營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職資格管理的通知》和《2011版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關(guān)法規(guī)知識，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓(xùn)和測試管理辦法》，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進(jìn)，促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運行?！罕ｋU公司合規(guī)管理指引保險公司合規(guī)管理指引保監(jiān)發(fā)〔2007〕91號各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保監(jiān)局：為了規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險公司風(fēng)險管理，實現(xiàn)有效的內(nèi)部控制，我會制定了《保險公司合規(guī)管理指引》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合自身實際，認(rèn)真貫徹落實。二○○七年九月七日保險公司合規(guī)管理指引第一章總則第一條為了規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險公司合規(guī)管理，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《保險公司管理規(guī)定》、《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等法律法規(guī)，制訂本指引。第二條本指引所稱的合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準(zhǔn)則。本指引所稱的合規(guī)風(fēng)險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險。第三條合規(guī)管理是保險公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的行為。合規(guī)管理是保險公司全面風(fēng)險管理的一項核心內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。保險公司應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風(fēng)險，確保公司穩(wěn)健運營。第四條合規(guī)人人有責(zé)。保險公司應(yīng)當(dāng)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，努力培育全體員工和營銷員的合規(guī)意識，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個重要組成部分。合規(guī)應(yīng)當(dāng)從高層做起。保險公司董事會和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在公司倡導(dǎo)誠實守信的道德準(zhǔn)則和價值觀念，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，促進(jìn)保險公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動。第五條中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對保險公司合規(guī)管理實施監(jiān)督檢查。第二章董事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)…………篇四：淺談保險公司合規(guī)文化建設(shè)淺談保險公司合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代保險公司的核心經(jīng)營原則。建設(shè)合規(guī)文化、倡導(dǎo)合規(guī)價值至上、實現(xiàn)人人合規(guī)，無疑是合規(guī)經(jīng)營體系構(gòu)建的最重要任務(wù)。本文就合規(guī)文化的內(nèi)涵、必要性以及合規(guī)文化建設(shè)途徑和模式做初步論述。一、何謂“合規(guī)文化”合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于保險業(yè)如何規(guī)避此類風(fēng)險管理方式的一種界定。在國際上,廣義上的合規(guī)文化可理解為“合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè)”，它是保險文化的一部分；狹義上的合規(guī)文化是指合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)理念、合規(guī)價值、合規(guī)機(jī)制等方面的整個合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱。二、建設(shè)合規(guī)文化的現(xiàn)實意義建設(shè)合規(guī)文化的現(xiàn)實意義是合規(guī)能夠創(chuàng)造價值。我們知道，公司的最終目標(biāo)是追求價值的最大化。一家成熟的保險公司不僅要會做“加法”，更要會做“減法”，控制和減少損失也是創(chuàng)造價值的過程。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，至少可在四方面為公司創(chuàng)造價值:一是可以減少因風(fēng)險管理不當(dāng)所造成的經(jīng)濟(jì)和品牌損失；二是通過風(fēng)險成本、流程導(dǎo)向的合規(guī)管理，可促進(jìn)流程化建設(shè)，夯實管理基礎(chǔ)，提高制度執(zhí)行力和管理效率；三是有效支持產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)新，縮短產(chǎn)品推向市場的進(jìn)程，為公司贏得競爭優(yōu)勢；四是通過構(gòu)建股東、管理層、員工和客戶的全方位的和諧運作體系，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營的基業(yè)長青。三、建設(shè)合規(guī)文化的途徑（一）將合規(guī)文化融入到企業(yè)文化中，成為企業(yè)文化建設(shè)過程中不可或缺的部分。合規(guī)文化并非孤島，是整個企業(yè)文化建設(shè)的重要組成部分。良好的合規(guī)文化對整個公司的企業(yè)文化建設(shè)能起到積極的促進(jìn)作用。從公司的長遠(yuǎn)發(fā)展來看，保險公司必須從企業(yè)文化建設(shè)的高度強(qiáng)化合規(guī)文化培育。（二）從高層做起，普及人人合規(guī)的合規(guī)理念。領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成公司合規(guī)文化的基因，是實現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。保險公司管理層應(yīng)該充分承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，在全司積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，同時率先垂范。合規(guī)并不僅僅是法律合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé)，更是保險公司所有員工的責(zé)任。只有合規(guī)成為每一個公司員工的行為準(zhǔn)則，成為各…………篇五：淺析保險公司內(nèi)控合規(guī)管理工作淺析保險公司內(nèi)控合規(guī)管理工作由于保險市場與資本市場、貨幣市場的密切關(guān)系，保險公司所需要面臨的巨大風(fēng)險也不言而喻。這些風(fēng)險復(fù)雜難測，涉及自然災(zāi)害、意外事故，且日益受到投資環(huán)境、貨幣政策等風(fēng)險因素的影響。因此，我們保險公司應(yīng)切實研究風(fēng)險方法的措施與途徑，積極防范和化解內(nèi)部及外部風(fēng)險。內(nèi)部控制是保險公司防范風(fēng)險的第一道防線，處于基礎(chǔ)性地位，因此強(qiáng)化內(nèi)部控制能力是我們完善內(nèi)部控制系統(tǒng)的首要任務(wù)。一、內(nèi)控的內(nèi)涵及國內(nèi)保險企業(yè)內(nèi)控現(xiàn)狀.（一）什么是內(nèi)部控制內(nèi)部控制指的是“企業(yè)防止舞弊的工具”①。《獨立審計具體準(zhǔn)則第9號一內(nèi)部控制與審計風(fēng)險》中對內(nèi)部控制作了定義：“本準(zhǔn)則所稱內(nèi)部控制．是指被審計單位為了保證業(yè)務(wù)活動的有效進(jìn)行．保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整，防止、發(fā)現(xiàn)、糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實、合法、完整而制定和實施的政策與程序。內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、會計系統(tǒng)和控制程序。（二）國內(nèi)保險企業(yè)內(nèi)部控制現(xiàn)狀縱觀中國保險公司內(nèi)部控制演進(jìn)步程，國內(nèi)保險企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)終究是取得了一定的成效，但總體上內(nèi)部控制環(huán)節(jié)仍舊比較薄弱．內(nèi)控功效表現(xiàn)紊亂、機(jī)制失衡，從而引發(fā)行業(yè)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)犯罪和經(jīng)營失誤屢見不鮮，與國際上保險行業(yè)內(nèi)部控制水平依舊存在較大差①出自《獨立審計具體準(zhǔn)則第9號一內(nèi)部控制與審計風(fēng)險》（會協(xié)字〔1996〕456號）1996.12.26出版1距：1.保險公司內(nèi)部控制建設(shè)的動力不足在中國保險行業(yè)內(nèi)部控制發(fā)展的過程中，來自保險公司外部的推動因素作用一直都有著舉足輕重的作用，而保險公司內(nèi)部自身強(qiáng)化建設(shè)的意愿較弱。國外監(jiān)管市場存在著一句名言：“如果將外部監(jiān)管變成金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控不足的步補(bǔ)充，風(fēng)險的悲劇就會不斷上演?！苯鹑跈C(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制是金融市場健康運行的基礎(chǔ)和前提，即便是有效的外部監(jiān)管和監(jiān)督都無法替代金融機(jī)構(gòu)的自我約束及自我內(nèi)部控制?；仡欀袊ｋU公司內(nèi)部控制的發(fā)展史，中國監(jiān)管部門對保險公司內(nèi)部控制建設(shè)的影響實為突出，是推動中國保險公司內(nèi)部控制建設(shè)的關(guān)鍵因素。隨著中國保險監(jiān)督管理委員會有關(guān)行政法規(guī)地不斷頒布，依托監(jiān)管部門的監(jiān)督，保險公司逐漸正確認(rèn)識和著手內(nèi)部控制建設(shè)工作。同時，中國保險公司在參與國際資本市場的過程中，迫于國際資本市場監(jiān)管的壓力，內(nèi)部控制水平也得到了大幅提升?！贺敭a(chǎn)保險公司20xx年合規(guī)工作計劃財產(chǎn)保險公司20xx年合規(guī)工作計劃20xx年是公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的第一年，根據(jù)全國保險監(jiān)管工作會議“嚴(yán)”字當(dāng)頭的合規(guī)監(jiān)管要求，以及公司“十六字經(jīng)營”方針，公司合規(guī)工作要進(jìn)一步加強(qiáng)。要以齊抓共管、技術(shù)創(chuàng)新為抓手，提高合規(guī)經(jīng)營意識，完善合規(guī)管理制度，打造合規(guī)管理長效機(jī)制，增強(qiáng)識別、評估、防范、管控合規(guī)風(fēng)險的能力，狠抓重點，全面合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。20xx年要重點做好以下方面工作：一、抓好車險理賠案件清理工作，主動防控合規(guī)風(fēng)險整頓治理保險行業(yè)理賠難的痼疾，是20xx年保險監(jiān)管重點，也是公司合規(guī)經(jīng)營管理重點，要積極清理歷年來已立案還未結(jié)案的車險理賠案件，對久拖未決的車險賠案，要妥善解決被保險人的合理訴求，對可以協(xié)商解決的理賠案件加快結(jié)案速度，對多次協(xié)商不能核定損失的，要主動向客戶提供解決問題的建設(shè)性意見。要進(jìn)一步整頓規(guī)范車險理賠行為，嚴(yán)肅查處車險理賠過程中誤導(dǎo)欺詐、內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假、無理拒賠、無故拖延、人情賠付、提供虛假證據(jù)等違法違規(guī)和失信行為，認(rèn)真解決車險理賠環(huán)節(jié)中損害被保險人利益的問題。嚴(yán)格按照保監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)財產(chǎn)保險理賠服務(wù)質(zhì)量的意見》以及即將出臺的車險理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管指標(biāo)，梳理優(yōu)化公司理賠管理制度辦法、流程規(guī)定，改進(jìn)提升理賠服務(wù)，有效解決車險理賠服務(wù)差等問題。加強(qiáng)信訪投訴工作管理，及時處理投訴案件，提高辦結(jié)率，妥善處理矛盾，主動防控化解合規(guī)風(fēng)險。2、加強(qiáng)中介業(yè)務(wù)、農(nóng)險業(yè)務(wù)合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實性嚴(yán)格按照中國保監(jiān)會保監(jiān)發(fā)【20xx】3號《關(guān)于開展20xx年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》精神和《20xx年保險中介監(jiān)管工作要點》，加強(qiáng)對中介業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，繼續(xù)強(qiáng)力整頓虛假批單退費、虛列代理手續(xù)費、虛掛應(yīng)收保費、虛列營業(yè)費用等通過中介業(yè)務(wù)和中介渠道非法套取費用的違法違規(guī)行為。全面清理無資質(zhì)的、不規(guī)范的中介業(yè)務(wù)渠道和機(jī)構(gòu),堅決禁止違規(guī)支付手續(xù)費，嚴(yán)禁向代理機(jī)構(gòu)和代理人支付手續(xù)費以外的其他費用，堅決抵制單位或個人索要保險合同以外其他利益的行為，堅決杜絕和打擊商業(yè)賄賂行為?！撸罕ｋU公司合規(guī)管理指引關(guān)于印發(fā)《保險公司合規(guī)管理指引》的通知(保監(jiān)發(fā)[2007]91號)各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保監(jiān)局：為了規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險公司風(fēng)險管理，實現(xiàn)有效的內(nèi)部控制，我會制定了《保險公司合規(guī)管理指引》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合自身實際，認(rèn)真貫徹落實。二○○七年九月七日保險公司合規(guī)管理指引第一章總則第一條為了規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險公司合規(guī)管理，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《保險公司管理規(guī)定》、《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等法律法規(guī)，制訂本指引。第二條本指引所稱的合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準(zhǔn)則。本指引所稱的合規(guī)風(fēng)險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險。第三條合規(guī)管理是保險公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的行為。合規(guī)管理是保險公司全面風(fēng)險管理的一項核心內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。保險公司應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風(fēng)險，確保公司穩(wěn)健運營。第四條合規(guī)人人有責(zé)。保險公司應(yīng)當(dāng)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，努力培育全體員工和營銷員的合規(guī)意識，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個重要組成部分。合規(guī)應(yīng)當(dāng)從高層做起。保險公司董事會和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在公司倡導(dǎo)誠實守信的道德準(zhǔn)則和價值觀念，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，促進(jìn)保險公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動。第五條中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對保險公司合規(guī)管理實施監(jiān)督檢查。…………篇八：《保險公司合規(guī)管理指引》中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《保險公司合規(guī)管理指引》的通知保監(jiān)發(fā)[2007]第91號各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保監(jiān)局：為了規(guī)范保險公司治理結(jié)