四川省基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型考試題

四川省基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、目前，我國基金注冊登記機構只受理__的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。

A．國家有權機關依法要求

B．基金托管人依法要求

C．基金管理人依法要求

D．投資人自己申請2、__通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

A．基金份額持有人

B．基金監(jiān)管機構

C．基金托管人

D．基金注冊登記機構3、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應__。

A．公平對待投資者

B．不得進行虛假或誤導性陳述

C．表明所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預示其未來表現(xiàn)

D．基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料4、證券投資基金與其他金融工具或理財產(chǎn)品的主要差異為__。

A．性質不同

B．風險收益特征不同

C．收益來源不同

D．投資人不同5、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的____

A：2%

B：3%

C：4%

D：5%6、理論上，轉增股本之后，每股價格相應__。

A．向下調整

B．向上調整

C．不變

D．隨市場行情而定7、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。

A．承諾收益或承擔損失

B．報中國證監(jiān)會備案

C．預測收益率

D．明確提示風險8、基金銷售機構內(nèi)部控制應履行__原則。

A．健全性

B．有效性

C．獨立性

D．審慎性9、封閉式基金的基金份額上市交易應當符合的條件之一是基金合同期限為__年以上。

A．2

B．5

C．7

D．1010、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．依據(jù)所承擔的責任與作用的不同，基金市場參與主體可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監(jiān)管機構和自律組織三大類

B．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金的當事人

C．基金銷售機構、基金注冊登記機構、基金投資咨詢機構是基金的主要服務機構

D．中國證券業(yè)協(xié)會是我國基金市場的監(jiān)管主體

11、基金公司的風險控制能力包括對__的控制。

A．投資風險

B．市場風險

C．系統(tǒng)性風險

D．經(jīng)營決策風險12、基金銷售的規(guī)范從內(nèi)容上主要涉及對__的規(guī)范。

A．基金投資者

B．基金銷售服務機構

C．基金銷售行為

D．基金銷售人員13、以下與基金份額凈值的計算無關的是__。

A．基金總資產(chǎn)

B．基金總負債

27、證券市場是____，也是資金供求的中心。

A：證券公司辦公的場所

B：證券交易的場所

C：證券監(jiān)管部門

D：證券交易所28、基金銷售業(yè)務信息管理平臺中的前臺業(yè)務系統(tǒng)可分為__兩種類型。

A．自助式，輔助式

B．網(wǎng)上交易，柜臺交易

C．人工方式，電腦自動方式

D．銀行柜臺，券商柜臺29、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。

A．9852.14 

B．9852.22 

C．9857.14 

D．9857.2230、基金銷售市場細分的原則中，__要求銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異。

A．易入原則

B．可測原則

C．成長原則

D．識別原則二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎是__。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金份額總值

D．基金份額凈值32、基金銷售機構內(nèi)部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業(yè)務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過__而形成的系統(tǒng)。

A．建立組織機制

B．運用管理方法

C．實施操作程序與監(jiān)控措施

D．設置安全監(jiān)督管理機制33、證券市場從無到有主要歸因于__。

A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展

B．商品經(jīng)濟的發(fā)展

C．股份制的發(fā)展

D．信用制度的發(fā)展34、、是基金托管人全面行使職責的主要階段。

A：簽署基金合同

B：基金募集

C：基金運作

D：基金終止35、基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，與客戶溝通的方式有__。

A．人員推銷

B．廣告促銷

C．營業(yè)推廣

D．公共關系36、屬于基金市場服務機構的有__。

A．注冊登記機構

B．基金銷售機構

C．基金評級機構

D．律師事務所和會計師事務所37、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。

A．基金

B．股票

C．債券

D．衍生品38、QDII基金份額凈值應當至少每____計算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周39、根據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績時，對于基金合同生效__的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績。

A．1年以上不滿3年

B．1年以上不滿10年

C．5年以上不滿10年

D．5年以上不滿15年40、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。

A．公募證券

B．上市證券

C．私募證券

D．非上市證券

41、根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%42、根據(jù)____的不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。

A：運作方式

B：法律形式

C：投資理念

D：投資目標43、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。

A．服務性

B．專業(yè)性

C．持續(xù)性

D．廣泛性44、關于基金銷售機構的會計系統(tǒng)控制規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設賬管理

B．應當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?guī)范資金清算交收工作

C．應在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬

D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬45、以下基金銷售客戶服務投訴中，屬于無效投訴的有__。

A．因銷售人員的原因導致客戶利益受損引起的投訴

B．因銷售機構的原因導致客戶對銷售服務不滿引起的投訴

C．因客戶自身原因導致客戶利益受損引起的投訴

D．因客戶對產(chǎn)品、服務的誤解引起的投訴46、證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。

A：1

B：2

C：3

D：447、QDⅡ為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的____

A：5%

B：8%

C：10%

D：20%48、以下關于基金擇時能力的各衡量方法，說法正確的有__。

A．主要有現(xiàn)金比例變化法、成功概率法、二次項法三種方法

B．現(xiàn)金比例變化法通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力

C．二次項法是一個二次回歸模型，較為直觀

D．成功概率法將市場劃分為牛市和熊市兩個不同階段49、下列投資者，應推薦考慮參與基金首次發(fā)行的有__。

A．偏好購買新基金產(chǎn)品的

B．希望享受手續(xù)費優(yōu)惠的

C．注重基金業(yè)績表現(xiàn)，有一定分析判斷能力的

D．短期市場趨勢不明朗時有投資需求的50、市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為____

A：30;5

B：5;30

C：7.5;5

D：7.5;3051、____中最被廣泛接受的是流動性偏好理論。它認為市場是由短期投資者所控制的，一般來說遠期利率超過未來短期利率的預期，即遠期利率包括了預期的未來利率與流動溢價。

A：完全預期理論

B：有偏預期理論

C：市場分割理論

D：優(yōu)先置產(chǎn)理論52、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。

A．償還性

B．流動性

C．安全性

D．收益性53、基金銷售監(jiān)管的原則具體包括__。

A．依法監(jiān)管原則

B．公開、公平、公正原則

C．監(jiān)管與自律并重原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則54、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。

A．了解你的產(chǎn)品

B．了解你的客戶

C．了解你的價值

D．了解你的服務55、目前，國內(nèi)市場中尚不具備的金融工具有__。

A．存托憑證

B．公募基金

C．股指期貨

D．股指期權56、有價證券中，由基礎證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結算方式收取結算差價的是__。

A．金融期貨

B．交易所交易期權

C．金融遠期合約

D．權證57、以下原則中，__不是基金監(jiān)管的原則。

A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C．周期性原則

D．公開、公平和公正原則58、以下關于利率風險的描述，正確的是__。

A．利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益