證券投資基金2023押題

第5頁共6頁?證券投資基金?綜合模擬試卷〔一〕姓名分?jǐn)?shù)一、單項選擇〔每題0.5分〕1、基金管理公司的投資決策起點通常是()。A、公司研究開展部提出研究報告B、投資決策委員會決定基金的總體投資方案C、基金投資部制定投資組合的具體方案D、風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議2、資產(chǎn)配置是資產(chǎn)組合管理過程中的重要環(huán)節(jié)之一，它是決定()的主要因素。A、風(fēng)險率B、投資組合相對業(yè)績C、實際收益率D、預(yù)期收益率3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，結(jié)算備付賬戶以()的名義在中國證券登記結(jié)算公司上海和深圳分公司分別設(shè)立。A、托管人B、管理人C、基金份額持有人D、基金4、當(dāng)市場表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢時，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)()買入并持有策略。A、優(yōu)于B、劣于C、兩者無法比較D、以上說法都不正確5、可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括()。A、編制年度報告B、更換基金管理人C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D、延長基金合同期限6、保本基金的平安墊等于()。A、投資組合期末最低目標(biāo)價值B、可承受的最低損失限額C、投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D、投資組合現(xiàn)時價格超過價值底線的數(shù)額7、關(guān)于兩證券之間的協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的描述正確的選項是()。A、協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的符號總是一正一負(fù)B、協(xié)方差是相關(guān)系數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)化C、協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的符號相同D、協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)無關(guān)8、沒有被分析家看好的股票往往產(chǎn)生高收益，這種市場異?，F(xiàn)象是指()。A、日歷異常B、事件異常C、公司異常D、會計異常9、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時、足額地向()支付基金收益。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金公司10、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購、贖回申請之日起()個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A、4B、3C、2D、11、目前在我國，基金賣出股票按照1‰的稅率征收()。A、營業(yè)稅B、股票交易印花稅C、所得稅D、流轉(zhuǎn)稅12、假設(shè)資本資產(chǎn)定價模型成立，某股票的預(yù)期收益率為16%，貝塔系數(shù)為2。如果市場預(yù)期收益率為12%，市場的無風(fēng)險利率為()。A、8%B、10%C、12%D、16%13、()發(fā)表的?證券組合的選擇?標(biāo)志著現(xiàn)代證券組合理論的開端。A、威廉·夏普B、約翰·林特耐C、簡·摩辛D、哈里·馬科維茨14、()階段是基金托管人全面行駛職責(zé)的階段。A、簽署基金合同階段B、基金募集階段C、基金運(yùn)作階段D、基金終止階段15、影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素不包括()。A、國際經(jīng)濟(jì)形式B、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與開展動向C、通貨膨脹D、稅收情況16、水平分析是一種()的債券組合管理策略。A、積極B、中庸C、消極D、以上說法都不對17、在我國，目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳應(yīng)納稅所得額的()個人所得稅。A、10％B、20％C、30％D、40％18、概括地講，在市場發(fā)生波動時，恒定混合資產(chǎn)配置策略的行動原那么是()。A、下降時買入，上升時賣出B、下降時賣出，上升時買入C、不行動D、以上均不正確19、關(guān)于有效市場以下說法錯誤的選項是()。A、股票的價格反映了影響它的所有信息B、股票市場上不存在被高估或者低估的股票C、投資者可以通過尋找錯誤定價的股票來獲取超出市場平均水平的收益D、投資者應(yīng)努力獲取與大盤相同的收益水平，減少交易本錢20、所有風(fēng)險相同而期望收益率最高、或期望收益率相同而風(fēng)險最低的投資組合所構(gòu)成的集合稱為()。A、多種證券組合的可行域B、證券組合的有效邊界C、最優(yōu)證券組合D、最小方差組合21、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該報送給()。A、中國證監(jiān)會B、證券交易所C、證券公司D、商業(yè)銀行22、詹森指數(shù)等于零，說明()。A、基金的績效表現(xiàn)差強(qiáng)人意B、基金的績效表現(xiàn)超常C、基金的表現(xiàn)是中性D、不確定23、一般認(rèn)為，股票投資風(fēng)格中的小型資本股票戰(zhàn)略的風(fēng)險()大型資本股票戰(zhàn)略。A、可能高于也可能低于B、等于C、低于D、高于24、在資本資產(chǎn)定價模型中，當(dāng)投資者的風(fēng)險承受能力較高時，通常()。A、資產(chǎn)中較大比例投資于無風(fēng)險資產(chǎn)B、不愿意投資于市場資產(chǎn)組合C、平均分配市場資產(chǎn)組合和無風(fēng)險資產(chǎn)D、愿意將資金投資于市場資產(chǎn)組合25、開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)可以由()直接辦理，也可以由其委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A、基金管理人B、基金銷售機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、保險公司26、我國現(xiàn)階段取得基金托管資格和資金托管人根本都由商業(yè)銀行擔(dān)任，以下描述不正確的原因是()A、根本資金清算是托管人的職責(zé)之一B、托管人對基金的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)管C、托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D、會計復(fù)核是托管人的職責(zé)之一27、在我國，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A、保證市場的公開、公平和公正B、保證市場的公平、效率和透明C、保護(hù)投資者利益D、推動基金業(yè)的開展28、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的選項是()。A、贖回可以通過基金管理人通過電話進(jìn)行B、采用金額贖回的原那么C、在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可以不辦理贖回D、贖回的工作日為證券交易所交易日29、基金管理費(fèi)率通常與風(fēng)險()。A、成反比B、成正比C、不成比例D、無法判斷30、在資產(chǎn)組合理論中，最優(yōu)證券組合的條件為()。A、無差異曲線與有效邊界相切B、無差異曲線與有效邊界相交C、無差異曲線與有效邊界平行D、以上都不是31、根據(jù)中國證監(jiān)會2023年3月的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)〔申〕購費(fèi)率將按()為根底收取。A、認(rèn)購份額B、凈認(rèn)購份額C、凈認(rèn)購金額D、認(rèn)購金額32、在營銷過程管理中，要求基金管理人對有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評價，以找到有吸引力的時機(jī)和避開環(huán)境中的威脅因素的是()。A、市場營銷分析B、市場營銷方案C、市場營銷實施D、市場營銷控制33、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng)，自()始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方式代銷機(jī)構(gòu)處申報贖回基金份額。A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日34、與私募基金相比，公墓基金具有的特點是()A、投資金額要求高B、投資者的資格和人數(shù)長受到嚴(yán)格限制C、可以向社會公眾公開出售基金份額和宣傳推廣D、在運(yùn)作上有較大的靈巧性，所受到的限制和約束也較少35、代銷是一種通過中介機(jī)構(gòu)把基金份額出售給投資者的銷售模式，不屬于這一銷售模式的是()A、獨立的代理參謀B、銀行C、直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點D、折扣經(jīng)紀(jì)人36、基金賬務(wù)的復(fù)核以?證券投資基金法?和()等法律為依據(jù)A、?證券投資基金運(yùn)作管理方法?B、基金合同C、?證券投資基金會計核算方法?D、?關(guān)于進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見?37、基金管理公司股票投資研究的落腳點是().A、股票組合研究B、行業(yè)研究C、個股投資價值判斷D、宏觀與策略研究38、在基金公司中主要由()承擔(dān)基金的投資運(yùn)作職責(zé)。A、基金管理公司B、基金代銷機(jī)構(gòu)C、證券交易所D、基金托管人39、我國開放式基金的存續(xù)期為()。A、5年B、15年C、15年-50年D、一般無限期40、需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是()。A、基金結(jié)算備付金賬戶B、全國銀行間市場債券托管賬戶C、交易所證券賬戶D、基金資金專用存款賬戶41、以下投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是()。A、指數(shù)化投資策略B、多重負(fù)債下的組合免疫策略C、多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略D、債券互換42、證券投資基金起源于()。A、英國B、美國C、荷蘭D、德國43、基金年度報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是()。A、本期已實現(xiàn)收益B、期末可供分配利潤C(jī)、凈值增長率D、期末資產(chǎn)凈值44、追求收益且厭惡風(fēng)險的投資者的無差異曲線具有的特征是()。A、同一條無差異曲線上的投資組合給投資者帶來的滿意程度相同B、無差異曲線是由左至右向下彎曲的曲線C、不同無差異曲線上的投資組合給投資者帶來的滿意程度相同D、無差異曲線布滿整個平面但是相交45、某投資組合的平均收益率在14％，收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21％，貝塔值為1.15。假設(shè)無風(fēng)險利率為6％，那么該投資組合的夏普指數(shù)為()。A、6.96B、0.38C、0.7D、46、開放式基金價格的主要決定因素是()。A、市場供求關(guān)系B、經(jīng)濟(jì)周期C、基金單位凈值D、基金單位面值47、某投資人贖回某基金1萬元基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，那么其可得到的贖回金額為()。A、10000B、11447.5C、14825.548、保本基金從本質(zhì)上講是一種()。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、平衡基金49、基金管理公司的督察長應(yīng)由()任命。A、總經(jīng)理B、董事會C、全體獨立董事D、證監(jiān)會50、對于貨幣市場基金，一般()日從基金銀行存款帳戶劃出，最快可以劃出當(dāng)天到過投資者資金帳戶。A、TB、T+1C、T+2D、51、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于()。A、基金管理公司可自主決策的事項B、需要事先向監(jiān)管部門申請的事項C、基金信息披露的禁止行為D、法規(guī)許可的行為52、依照?證券投資基金會計核算方法?規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用如果影響小數(shù)點后第()位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A、3B、4C、553、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是()。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券咨詢機(jī)構(gòu)D、專業(yè)基金銷售公司54、證券組合管理過程中，在構(gòu)建證券投資組合時，涉及到()。A、確定證券投資政策B、進(jìn)行證券投資分析C、進(jìn)行個別證券選擇D、投資組合的修正55、在每一年的某個月份或每個星期的某一天，市場的趨勢往往表現(xiàn)出一些特定的規(guī)律，這被稱為()。A、小公司效應(yīng)B、低市盈率效應(yīng)C、短期趨勢D、日歷效應(yīng)56、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起()內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A、45日B、30日C、60日D、15日57、以下關(guān)于行為金融理論的描述，正確的選項是()。A、委托理財、隨大流、追漲殺跌等行為都是投資者為防止懊悔心態(tài)的典型決策方式B、投資者由于受信息處理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影響，不可能立即對全部公開信息作出反響，因此市場是弱式有效市場C、投資者由于心理因素，會對新信息過度反響或反響缺乏，導(dǎo)致證券價格的錯定，投資者同樣無法獲利D、投資者總可以通過掌握更多的信息獲利58、下哪類資金清算屬于場內(nèi)資金清算的范疇()。A、在證券交易所進(jìn)行債券買賣B、申購C、增發(fā)新股D、支付基金相關(guān)費(fèi)用59、對于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度的降低組合風(fēng)險，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為()。A、1、B、-1、C、0D、260、以下機(jī)構(gòu)中，不得辦理開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是()。A、基金投資咨詢公司B、證券登記結(jié)算公司C、中國證監(jiān)會認(rèn)定的登記機(jī)構(gòu)D、基金管理人二、多項選擇題〔每題1分〕61、以下哪些要求不是?證券投資基金法?規(guī)定的基金托管人需滿足的條件()。A、注冊資本不低于3億元人民幣B、取得基金從業(yè)的專職人員到達(dá)法定人數(shù)C、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度D、持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度62、基金的會計責(zé)任主體包括()。A、基金管理公司B、基金托管人C、基金代銷機(jī)構(gòu)D、會計師事務(wù)所63、根據(jù)行為金融學(xué)理論，以下表述正確的有()。A、假設(shè)資本市場沒有摩擦B、認(rèn)為投資者常常表現(xiàn)得不理性，會犯系統(tǒng)性的決策錯誤C、認(rèn)為投資者常會表現(xiàn)的過分自信、重視當(dāng)前和熟悉的事物D、充分考慮了市場參與者的心理因素作用64、基金的費(fèi)用包括()。A、管理人報酬B、銷售效勞費(fèi)C、交易費(fèi)用D、手續(xù)費(fèi)返還65、資本資產(chǎn)定價模型〔CAPM〕依賴的假設(shè)包括()。A、投資者可以以相同的無風(fēng)險利率進(jìn)行無限制的借貸B、市場是無效的C、投資者以期望收益率和方差或標(biāo)準(zhǔn)差為根底選擇投資組合D、投資者對于證券市場的收益和風(fēng)險具有不同的預(yù)期66、對基金持有的交易所首次發(fā)行尚未上市的股票，其估值方法為()。A、首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按本錢計量。B、首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值C、非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得本錢低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應(yīng)按以下公式確定該股票的價值：FV=C+〔P-C〕*〔Dl-Dr〕/DlD、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市場估值67、國際上比較流行的投資組合保險策略主要有()。A、固定比例投資組合保險策略B、股票保險策略C、差值保險策略D、對沖保險策略68、投資組合保險策略假定()。A、各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化B、各類資產(chǎn)收益率波動不大C、投資者的風(fēng)險承受能力將隨著投資組合價值的提高而下降D、投資者的風(fēng)險承受能力將隨著投資組合價值的提高而上升69、LOF與ETF的區(qū)別包括()。A、ETF一級市場申購、贖回交易通常只有大資金才能參與；而普通投資者就可以投資LOFB、LOF的投資策略可以是主動型，也可以是指數(shù)型，而ETF通常是主動式投資管理C、LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回，而ETF通過交易所贖回D、LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，ETF與投資者交換的基金份額與一攬子股票70、債券基金與債券的不同表現(xiàn)在()。A、債券基金的收益不如債券的利息固定B、債券基金沒有確定的到期日C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預(yù)測D、投資的風(fēng)險不同71、以下關(guān)于麥考萊久期的論述，正確的有()。A、對于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同B、有些債券雖然具有相同的麥考萊久期，他們的利率風(fēng)險也是不同的C、只要麥考萊久期與目標(biāo)投資期相同，就可以消除利率變動的風(fēng)險D、修正的麥考萊久期大于其到期期限72、基金監(jiān)管的原那么有()。A、依法監(jiān)管B、監(jiān)管與自律并重C、審慎監(jiān)管D、“三公〞原那么73、關(guān)于開放式股票型基金申購與贖回的說法，正確的選項是()。A、合同生效后，必須同時辦理基金的申購與贖回B、采用“金額申購，份額贖回〞原那么C、基金申購采取未知價的方式D、相對于基金認(rèn)購，基金申購費(fèi)率略低74、根據(jù)?證券投資基金運(yùn)作管理方法?的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)()。A、每年不得少于一次B、不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的90％C、一般采用現(xiàn)金方式分紅D、應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行分配，再彌補(bǔ)上一年的虧損75、道氏理論是技術(shù)分析的鼻祖，目前世界資本市場應(yīng)用最廣泛的()都是源于道氏理論的思想。A、金融時報指數(shù)B、道一瓊斯工業(yè)指數(shù)C、日經(jīng)指數(shù)D、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)76、基金管理公司的業(yè)務(wù)包括()。A、證券投資基金業(yè)務(wù)B、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、投資咨詢效勞業(yè)務(wù)D、QDII業(yè)務(wù)77、以下關(guān)于LOF份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管說法正確的選項是()。A、需要兩個交易日的時間B、需要一個交易日的時間C、如處理成功T+2日起，托管轉(zhuǎn)入的基金份額可以贖回或賣出D、如處理成功T+1日起，托管轉(zhuǎn)入的基金份額可以贖回或賣出78、以下屬于基金利潤來源中“其他收入〞工程的有()。A、手續(xù)費(fèi)返回B、利息收入C、公允價值變動損益D、ETF替代損益79ETF的申購對價包括()。A、組合證券B、現(xiàn)金替代C、現(xiàn)金差額D、股票替代80、關(guān)于LOF的交易規(guī)那么，正確的選項是()。A漲跌幅限制為5%B、申報價格最小變動單位為0.001元C、上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D、買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍81、關(guān)于保本基金的陳述，正確的有()。A、只對到期投資保本B、股票投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的50%C、主要投資于債券D、沒有投資風(fēng)險82、基金管理該公司的后臺支持部門包括()A、行政管理部B、信息技術(shù)部C、財務(wù)部D、機(jī)構(gòu)理財部83、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備以下()條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、注冊資本不低于二億元人民幣B、注冊資本不低于一億元人民幣C、主要股東注冊資本不低于三億元人民幣D、資本充足率符合有關(guān)規(guī)定84、債券互換的投資期分析法將債券互換的回報率分解為()。A、票息可再投資收益B、票息C、由于到期收益率變化帶來的收益D、由于時間變動帶來的收益85、關(guān)于收益率曲線，以下表述正確的選項是()。A、將不同期限的債券的到期收益率按歸還期限連成一條曲線即是債券收益率曲線B、它反映了債券歸還期限與收益的關(guān)系C、收益率曲線反映了市場的利率期限結(jié)構(gòu)D、理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率得到收益率曲線86、封閉式基金與開放式基金的不同點不包括()A、期限與份額限制不同B、交易場所不同C、價格的形成方式不同D、基金持有人享有的權(quán)利不同87、債券的指數(shù)化方法包括()。A、分層抽樣法B、多因素模型法C、方差最小化法D、優(yōu)化法88、根據(jù)?證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理方法?，證券投資基金行業(yè)高級管理人員包括()。A、董事長B、總經(jīng)理C、市場部主管D、部門組長89、基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括()。A、衍生工具收益B、債券投資收益C、股利收益D、股票投資收益90、反映證券組合期望收益水平和風(fēng)險水平之間均衡關(guān)系的模型包括()。A、證券市場線方程B、證券特征線方程C、資本市場線方程D、套利定價方程91、目前，我國()買賣基金差價收入不征收營業(yè)稅。A、個人B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、非金融機(jī)構(gòu)D、銀行92、ETF申購贖回原那么包括()A、金額申購份額贖回B、份額申購份額贖回C、申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對價D、申購贖回后不得撤銷93、對后臺管理系統(tǒng)的主要標(biāo)準(zhǔn)包括()。A、對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成局部應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案B、應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息C、具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲的技術(shù)特征D、應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能94、科學(xué)合理的基金分類()A、有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識B、有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握C、有助于確保投資者的基金投資獲利D、有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管95、目前，我國的基金代銷機(jī)構(gòu)包括()。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、保險公司D、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)96、基金宣傳推介材料中可能涉及的違規(guī)行為包括()。A、預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績B、詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)C、登載單位或個人的推薦性文字D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失97、目前在我國，關(guān)于基金代銷渠道的說法，正確的有()。A、從本質(zhì)上看，“銀基通〞屬于基金營銷渠道B、保險公司已經(jīng)成為基金銷售渠道之一C、證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過程中可為投資者提供個性化效勞D、銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶98、加強(qiáng)對基金行業(yè)高管人員監(jiān)管的重要性表達(dá)在()。A、有利于標(biāo)準(zhǔn)基金管理公司的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人利益B、有利于提高基金高級管理人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)C、有利于防范基金管理公司經(jīng)營風(fēng)險D、有利于實現(xiàn)信息資源的高效集中與共享99、構(gòu)建兩只股票的組合時，以下表達(dá)正確的選項是()。A、無風(fēng)險資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差為1B、假設(shè)兩只股票的協(xié)方差為0，那么其相關(guān)系數(shù)也為0C、兩只股票的相關(guān)系數(shù)為-0.5，與兩只股票的相關(guān)系數(shù)為0的情況相比，所帶來的分散化效果更差D、假設(shè)兩只股票相關(guān)系數(shù)為1，那么無法分散風(fēng)險100、關(guān)于股票基金的說法，正確的有()。A、以追求穩(wěn)定收入為目的B、比較適合長期投資C、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高D、與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段三、判斷題〔每題0.5分,正確的在答題紙上填A(yù)；錯誤的在答題紙上填B〕101、債券到期收益率與票面利率成反比。102、基金評價的一個隱含假設(shè)是基金本身的情況是穩(wěn)定的。103、自助式前臺銷售系統(tǒng)是指銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式單獨完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。104、ETF規(guī)模的增減最終取決于折、溢價套利時機(jī)的多少。105、所謂產(chǎn)品線的寬度，是指一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的總數(shù)。106、股票市場的漲跌，對基金業(yè)資產(chǎn)的規(guī)模沒有實質(zhì)性的影響。107、基金管理人、基金托管人和基金投資者都是信息披露義務(wù)人。108、資產(chǎn)的流動性是指資產(chǎn)以公平價格出售的難易程度，它表達(dá)投資資產(chǎn)時間尺度和價格尺度之間的關(guān)系。109、投資人贖回開放式基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理資金投資者有效贖回申請之日五個工作日內(nèi)支付贖回款項。110、基金市場營銷是圍繞基金公司的需要而展開的。111、為統(tǒng)一基金的信息披露形式，QDII基金只能采用中文披露相關(guān)信息。112、基金會計報表包括資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表及凈值變動表。113、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國基金管理公司必須設(shè)有不少于3人，且不少于董事會成員1/3的獨立董事。114、基金發(fā)行規(guī)模越大，基金份額的凈值就越高。115、買賣雙方對價格的認(rèn)同程度可以通過交易量的大小來確認(rèn)。成交量大，那么認(rèn)同程度大；成交量小，那么認(rèn)同程度小。116、計算某天的乖離率所需的兩個根本變量是當(dāng)日平均價和一段時間內(nèi)的移動平均價。117、基金托管人負(fù)責(zé)在每日開市前向證券交易所提供ETF的申購贖回清單。118、QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換，資本工程即將開放的情況下，有限度的允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。119、基金募集申請尚未獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人可先在公司網(wǎng)站上登載基金的宣傳資料，作為市場預(yù)熱手段。120、對基金銷售適用性原那么應(yīng)用情況進(jìn)行檢查與指導(dǎo)，是中國證監(jiān)會對基金銷售進(jìn)行監(jiān)管的重要內(nèi)容。121、半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無需對重要的報表工程進(jìn)行說明。122、基金信息披露是指基金市場上的當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定，向社會公眾披露信息。123、基金管理人對股票投資組合根本策略的選擇，建立在對股票市場的有效性的認(rèn)識上。124、消極的債券組合管理者無需關(guān)注債券組合的風(fēng)險控制。125、基金在資產(chǎn)變現(xiàn)時可能遭受損失的風(fēng)險被稱為市場風(fēng)險。126、如果風(fēng)險資產(chǎn)市場收益率由降轉(zhuǎn)升，那么投資組合保險資產(chǎn)配置策略的結(jié)果劣于買入并持有策略的結(jié)果。127、基金特雷諾指數(shù)是一種用全部風(fēng)險來計算的風(fēng)險調(diào)整收益衡量方法。128、由于投資者對基金產(chǎn)品尤其是開放式基金比較陌生，且相應(yīng)的證券投資基金專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)尚未建立，以直銷為主就成為基金管理公司的必然選擇。129、封閉式基金的折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關(guān)系，折價率較高必定是購置封閉式的好時機(jī)。130、基金管理人應(yīng)以基金管理公司的利益為重。131、基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時，須再扣繳10%的個人所得稅。132、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式基金是“海外及殖民地政府信托〞。133、為了有效的進(jìn)行監(jiān)管，基金管理公司的監(jiān)察稽核部和代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核部必須進(jìn)行聯(lián)合監(jiān)察。134、某基