銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)題庫(kù)

銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)題庫(kù)單選題1、由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用（C）。選項(xiàng)：2、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份的異同，表述錯(cuò)誤的是（C）。選項(xiàng)：B.有限責(zé)任公司注冊(cè)資本最低限額為3萬(wàn)元，而股份最低注冊(cè)資本限額為500萬(wàn)元C.有限責(zé)任公司可以變更為股份，而股份絕對(duì)不能變更為有限責(zé)任公司3、銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為（B）。選項(xiàng)：4、存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金人賬，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是（C）。選項(xiàng)：5、人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫ˋ）選項(xiàng)：6、《商業(yè)銀行法》最早于1995年通過并施行，之后進(jìn)行了修正并自（C）年2月1日起施行。選項(xiàng)：7、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由（C）設(shè)立。選項(xiàng)：8、A公司委托B銀行為代理人向其客戶提供服務(wù)，下列情形中A公司不需要對(duì)此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（D）。選項(xiàng)：B.A公司知道B銀行在提供服務(wù)的過程中行為違法，但不表示反對(duì)C.B銀行知道A公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為，仍然進(jìn)行代理活動(dòng)D.B銀行的代理期限已過，但繼續(xù)向A公司客戶提供服務(wù)9、根據(jù)《公司法》的規(guī)定股份采取募集為式設(shè)立的，注冊(cè)資本為（B）。選項(xiàng)：10、銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（C）的行政強(qiáng)制措施。選項(xiàng)：11、就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（C）。選項(xiàng)：C.中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會(huì)12、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定，表述不正確的是（D）。選項(xiàng)：13、《反洗錢法》自（C）起施行。選項(xiàng)：14、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（B）。選項(xiàng)：C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告15、〔B）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。選項(xiàng)：16、以下哪種行為是觸犯《刑法》的有關(guān)規(guī)定的？（B）選項(xiàng)：17、關(guān)于合同生效要件的說法，不正確的是（A）。選項(xiàng)：C.合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益18、關(guān)于合同成立條件的錯(cuò)誤表述是（D）。選項(xiàng)：19、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，不正確的是（C）。選項(xiàng)：D.持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當(dāng)日足額付款20、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列說法不正確的是（C）選項(xiàng)：A.公司是企業(yè)法人，以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成日期21、A公司委托B銀行為代理人向其客戶提供服務(wù)，下列情形中A公司不需要對(duì)此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（D）。選項(xiàng)：B.A公司知道B銀行在提供服務(wù)的過程中行為違法，但不表示反對(duì)C.B銀行知道A公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為，仍然進(jìn)行代理活動(dòng)D.B銀行的代理期限已過，但繼續(xù)向A公司客戶提供服務(wù)22、下列不屬于《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是（C）。選項(xiàng)：23、借款人的義務(wù)不包括（C）。選項(xiàng)：24、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，下列關(guān)于民事法律行為的表述錯(cuò)誤的是（D）。選項(xiàng)：A.無效的民事行為，從行為開始時(shí)就沒有法律約束力B.被撤銷的民事行為，從行為開始起無效C.民事行為部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效25、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，關(guān)于公司公積金的說法，錯(cuò)誤的是（B）。選項(xiàng)：26、下列關(guān)于公司資本制度的說法，不正確的是（B）。選項(xiàng)：A.《公司法》允許公司資本的分批繳納27、關(guān)于合同生效要件的說法，不正確的是（A）。選項(xiàng)：C.合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益28、貸款人行使不安抗辯權(quán)時(shí)，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同，（C）對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。選項(xiàng)：29、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（C）。選項(xiàng)：A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀個(gè)部資料和記錄30、平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為（D）。選項(xiàng)：31、下列屬于大額交易的是（A）。選項(xiàng)：32、A公司委托B銀行為代理人向其客戶提供服務(wù)，下列情形中A公司不需要對(duì)此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（D）。選項(xiàng)：B.A公司知道B銀行在提供服務(wù)的過程中行為違法，但不表示反對(duì)C.B銀行知道A公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為，仍然進(jìn)行代理活動(dòng)D.B銀行的代理期限已過，但繼續(xù)向A公司客戶提供服務(wù)33、商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中，（B）。選項(xiàng)：C.可以吸收客戶資金不人賬，直接用于發(fā)放貸款34、《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”指的不是（C）選項(xiàng)：35、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列說法不正確的是（C）選項(xiàng)：A.公司是企業(yè)法人，以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成日期36、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票背書的說法不正確的是（D）。選項(xiàng)：B.以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)C.背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任D.以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其所有前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)37、就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（C）。選項(xiàng)：C.中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會(huì)38、行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（C）。選項(xiàng)：39、銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（C）的行政強(qiáng)制措施。選項(xiàng)：40、《破產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請(qǐng)不包括（A）。選項(xiàng)：41、《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”指的不是（C）42、關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說法正確的是（D）。選項(xiàng)：A.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息B.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息D.被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息43、在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍（C）選項(xiàng)：44、金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（D）。選項(xiàng)：A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施B.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私45、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定，表述不正確的是（D）。選項(xiàng)：46、下列有限責(zé)任公司股東人數(shù)不符合《公司法》規(guī)定的（D）。選項(xiàng)：47、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，不正確的是（C）。選項(xiàng)：D.持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當(dāng)日足額付款48、行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（C）。選項(xiàng)：49、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（D）起施行。選項(xiàng)：50、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益下列行為沒有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是（C）。選項(xiàng)：C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息51、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)利不包括（C）。選項(xiàng)：52、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任選項(xiàng)：53、貸款人行使不安抗辯權(quán)時(shí)，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同，（C）對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。選項(xiàng)：54、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（B）。選項(xiàng)：A.不得低于75％B.不得高于75％C.不得低于25％D.不得高于25％55、據(jù)《公司法》的規(guī)定股份采取募集為式設(shè)立的，注冊(cè)資本為（B）。選項(xiàng)：56、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)（A）批準(zhǔn)。選項(xiàng)：C.地方政府57、商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過（D）選項(xiàng)：58、債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費(fèi)用，由（B）承擔(dān)選項(xiàng)：59、現(xiàn)行的《破產(chǎn)法》自（D）年6月1日起施行，原1986年通過的《破產(chǎn)法（試行）》同時(shí)廢止。選項(xiàng)：60、根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說法，正確的是（D）。選項(xiàng)：C.債權(quán)消滅，抵押權(quán)繼續(xù)存在D.抵押權(quán)因抵押物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為抵押財(cái)產(chǎn)61、暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（C）選項(xiàng)：62、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（D）的職責(zé)之一。選項(xiàng)：63、（D）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。選項(xiàng)：A.《反洗錢法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》64、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定商業(yè)銀行破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序是（A）選項(xiàng)：A.清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息B.清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－企業(yè)存款的本金和利息－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息C.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用D.企業(yè)存款的本金和利息－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用65、根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（A）。選項(xiàng)：A.某企業(yè)將價(jià)值100萬(wàn)元的廠房抵押給銀行獲取了100萬(wàn)元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款B.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對(duì)較低的利率C.某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長(zhǎng)還款期限D(zhuǎn).某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營(yíng)66、對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（D）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。選項(xiàng)：67、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的（D）。選項(xiàng)：B.只能是金融機(jī)構(gòu)68、張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對(duì)于該合同的簽訂，（B）。選項(xiàng)：69、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具（C）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。選項(xiàng)：A.省級(jí)（含）以上B.市級(jí)（含）以上C.縣級(jí)（含）以上D.鎮(zhèn)級(jí)（含）以上70、以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說法正確的是（C）。選項(xiàng)：A.被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍B.凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)為1年C.逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)D.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)71、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的（A）必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來源。選項(xiàng)：72、下列選項(xiàng)中，不屬于企業(yè)法人的是（D）。選項(xiàng)：73、破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報(bào)期限為：自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起（B）。選項(xiàng)：B.最短三十日，最長(zhǎng)三個(gè)月C.最短三個(gè)月，最長(zhǎng)六個(gè)月74、借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括（D）。選項(xiàng)：75、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份的異同，表述錯(cuò)誤的是（C）。選項(xiàng)：B.有限責(zé)任公司注冊(cè)資本最低限額為3萬(wàn)元，而股份最低注冊(cè)資本限額為500萬(wàn)元C.有限責(zé)任公司可以變更為股份，而股份絕對(duì)不能變更為有限責(zé)任公司76、下列行為沒有違法的是（D）。選項(xiàng)：A.某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會(huì)公眾存款C.銀行工作人員為不符合條件的社會(huì)公益組織出具資信證明D.銀行根據(jù)客戶的指示，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資77、《擔(dān)保法》于（B）年通過并實(shí)施。選項(xiàng)：78、行政處罰（A）選項(xiàng)：A.是對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁B.是對(duì)觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁D.只針對(duì)公民，不針對(duì)法人79、《商業(yè)銀行法》最早于1995年通過并施行，之后進(jìn)行了修正并自（C）年2月1日起施行。選項(xiàng)：80、《破產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請(qǐng)不包括（A）。選項(xiàng)：81、實(shí)踐中最常見的利率違規(guī)行為是（A）。選項(xiàng)：82、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自（B）起生效。選項(xiàng)：83、就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（C）。選項(xiàng)：C.中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會(huì)84、存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是（B）。選項(xiàng)：85、貸款人的權(quán)利不包括（B）選項(xiàng)：D.根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額86、《中國(guó)人民銀行法修正案》于（C）通過。選項(xiàng)：87、監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（B）進(jìn)行的談話。選項(xiàng)：B.董事、高級(jí)管理人員88、下列關(guān)于公司資本制度的說法，不正確的是（B）。選項(xiàng)：A.《公司法》允許公司資本的分批繳納89、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（D）。選項(xiàng)：90、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，下列關(guān)于民事法律行為的表述錯(cuò)誤的是（D）。選項(xiàng)：A.無效的民事行為，從行為開始時(shí)就沒有法律約束力B.被撤銷的民事行為，從行為開始起無效C.民事行為部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效91、在破產(chǎn)過程中，行使“決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)職權(quán)的是（A）。選項(xiàng)：B.破產(chǎn)公司股東會(huì)（股東大會(huì)）92、合同成立需要具備要約和（B）階段選項(xiàng)：93、A企業(yè)由于經(jīng)營(yíng)不善、無力償債被人民法院宣告破產(chǎn)、A企業(yè)尚有1億元B銀行貸款未還，該貸款以A企業(yè)的廠房為擔(dān)保。A企業(yè)變價(jià)出售后的總破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)2億元，其中廠房清算價(jià)位為8000萬(wàn)。A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款8000萬(wàn)元，職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用4000萬(wàn)元，其他普通破產(chǎn)債權(quán)1億元。則B銀行可收回（C）。選項(xiàng)：二、多選題1、借款人的權(quán)利包括（BD）。選項(xiàng)：C.用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng)2、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善、無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)，下列說法正確的是（ABCD）。選項(xiàng)：B.對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請(qǐng)受理三個(gè)月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷3、中國(guó)人民銀行對(duì)（ABCD）有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。選項(xiàng)：4、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括（ABCD）。選項(xiàng)：5、破壞金融管理秩序的行為包括（AB）。選項(xiàng)：A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)6、金融犯罪的對(duì)象可以是（ABCD）。選項(xiàng)：7、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有（ACD）。選項(xiàng)：8、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會(huì)的職責(zé)包括（BCD）。選項(xiàng)：9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有（ABCD）。選項(xiàng)：A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利10、廣義的貸款法律關(guān)系包括（ABCD）。選項(xiàng)：11、破壞金融管理秩序的行為包括（AB）。選項(xiàng)：A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)12、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有（ABCD）。選項(xiàng)：13、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為？（ABCD）選項(xiàng)：14、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括（ABCD）。選項(xiàng)：15、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是（BCD）。選項(xiàng)：16、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變?cè)斓模ˋCD）等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。選項(xiàng)：17、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（ABC）。選項(xiàng)：A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩盋.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)18、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有（ABCD）情形的，持票人可以行使追索權(quán)。選項(xiàng)：B.承兌人或者付款人死亡、逃匿19、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善、無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)，下列說法正確的是（ABCD）。選項(xiàng)：B.對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請(qǐng)受理三個(gè)月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷20、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有（AD）。選項(xiàng)：B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害21、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理包括（ACD）。選項(xiàng)：22、2003年12月27日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過了（中國(guó)人民銀行法修正案》，修正后的《中國(guó)人民銀行法》施行后，中國(guó)人民銀行的主要職能包括（BCD）。選項(xiàng)：A.直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)B.維護(hù)幣值的穩(wěn)定23、表見代理的構(gòu)成要件包括（ABCD）。選項(xiàng)：24、在（ABC）的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。選項(xiàng)：25、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份股東大會(huì)作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是（ABCD）。選項(xiàng)：C.公司合并、分立、解散26、廣義的貸款法律關(guān)系包括（ABCD）。選項(xiàng)：27、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（ABC）。選項(xiàng)：A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩盋.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)28、下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是（AC）。選項(xiàng)：C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)29、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的（AB）。選項(xiàng)：D.名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所30、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是（BC）。選項(xiàng)：C.花旗銀行（中國(guó)）31、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有（ACD）。選項(xiàng)：32、破壞金融管理秩序的行為包括（AB）。選項(xiàng)：A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)33、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有（AD）。選項(xiàng)：B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害34、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份股東大會(huì)作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是（ABCD）。選項(xiàng)：C.公司合并、分立、解散35、常見的洗錢方式包括（ABCD）。選項(xiàng)：36、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會(huì)的職責(zé)包括（BCD）。選項(xiàng)：37、行政處分包括（ABCD）。選項(xiàng)：38、表見代理的構(gòu)成要件包括（ABCD）。選項(xiàng)：39、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有（AD）。選項(xiàng)：B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害40、對(duì)借款人的限制包括（BCD）。選項(xiàng)：41、洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括（ABCD）。選項(xiàng)：A.購(gòu)買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回42、對(duì)于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（CD）。選項(xiàng)：43、根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括（ABD）。選項(xiàng)：A.匯票、本票、支票B.存款單、倉(cāng)單、提單D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票44、某商業(yè)銀行因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善，無力清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，（ABCD）可以向人民法院提出對(duì)其進(jìn)行破產(chǎn)清算申請(qǐng)。選項(xiàng)：45、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為？（ABCD）選項(xiàng)：46、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有（ABCD）情形的，持票人可以行使追索權(quán)。選項(xiàng)：B.承兌人或者付款人死亡、逃匿47、刑事責(zé)任包括（ABCD）。選項(xiàng)：48、行政處罰的種類有（ABC）。選項(xiàng)：49、2003年12月27日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過了（中國(guó)人民銀行法修正案》，修正后的《中國(guó)人民銀行法》施行后，中國(guó)人民銀行的主要職能包括（BCD）。選項(xiàng)：A.直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)B.維護(hù)幣值的穩(wěn)定50、根據(jù)（合同法》規(guī)定，一方當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷合同的情形包括（ABC）。選項(xiàng)：C.一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的51、票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施包括（ABD）。選項(xiàng)：52、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露（ABC）。選項(xiàng)：53、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行的（ABC）會(huì)受到處罰。選項(xiàng)：54、授信業(yè)務(wù)包括（ABCD）。選項(xiàng)：三、判斷題1、行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤2偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤、3、若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤，其他內(nèi)容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤5、票據(jù)法》中票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤6、中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督無權(quán)對(duì)個(gè)人的該類行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤7、金融機(jī)構(gòu)不需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤8、《合同法》規(guī)定，承諾生效時(shí)合同成立。因此承諾生效的時(shí)間總是等于合同生效的時(shí)間。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤9、某企業(yè)發(fā)現(xiàn)所在地區(qū)公眾有大量閑錢，因此自行開設(shè)了一個(gè)民間錢莊，吸收公眾的存款并付給一定利息。這是違法行為。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤10、合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同應(yīng)具有要約邀請(qǐng)、要約和承諾三個(gè)階段。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤11、《物權(quán)法》已由全國(guó)人民代表大會(huì)于2007年3月通過，自2007年10月1日起施行。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤12、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率不得低于8%。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤13、以公司的內(nèi)部管轄關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為母公司和子公司。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤14、偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤15、在金融犯罪中，若行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，應(yīng)當(dāng)以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤16、違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤17、人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)吮仨毘鍪尽皡f(xié)助查詢存款通知書”。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤18、在金融犯罪中，若行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，應(yīng)當(dāng)以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤19、違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤20、《合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同應(yīng)具有要約邀請(qǐng)、要約和承諾三個(gè)階段。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤21、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司的法定代表人必須是公司的董事長(zhǎng)。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤22、合同履行中的抗辯權(quán)是指?jìng)鶛?quán)人行使債權(quán)時(shí)，債權(quán)人根據(jù)法定事由，對(duì)抗債務(wù)人的權(quán)利。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤23、經(jīng)濟(jì)合同的書面形式只能是紙質(zhì)載體。（錯(cuò)誤）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤24、張某自己制作貨幣并出售的行為，不管所獲金額大小，都是違法行為。（正確）選項(xiàng)：正確錯(cuò)誤25、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)