銀行柜面業(yè)務(wù)登記簿管理辦法模版

****銀行柜面業(yè)務(wù)登記簿管理辦法目錄第一章總則第二章職責(zé)分工第三章準(zhǔn)入與退出第四章權(quán)限與使用第五章保管與歸檔第六章檢查與監(jiān)督第七章附則第一章總則第一條(目的與依據(jù))為加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)登記簿管理，規(guī)范登記簿使用,提升工作效率，降低操作成本，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn),擬定本辦法。第二條(基本釋義)本辦法所稱柜面業(yè)務(wù)登記簿（以下簡(jiǎn)稱“登記簿”）是指網(wǎng)點(diǎn)出于柜當(dāng)面提交易操作監(jiān)控、交易信息備查和網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)維管理目的所使用的登記簿。第三條（遵循原則)登記簿設(shè)置和管理應(yīng)遵循“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、電子化優(yōu)先”原則。（一）“統(tǒng)一管理”指渠道管理部門牽頭管理登記簿，組織擬定有關(guān)制度規(guī)定。（二)“分級(jí)負(fù)責(zé)”指總行、一級(jí)分行依照各自職責(zé)分工,對(duì)登記簿進(jìn)行層級(jí)管理。（三)“電子化優(yōu)先”指登記簿設(shè)置和使用優(yōu)先考慮實(shí)施電子化，因監(jiān)管部門要求,或因業(yè)務(wù)管理需要不宜采用電子登記簿的，可設(shè)置紙質(zhì)登記簿。第四條（登記簿分類)（一）按記錄載體不同分為紙質(zhì)登記簿和電子登記簿。電子登記簿是所記載的信息由系統(tǒng)記錄,并進(jìn)行電子化展示的登記簿。電子登記簿按記錄生成方式不同又分為聯(lián)動(dòng)式登記簿和錄入式登記簿。聯(lián)動(dòng)式登記簿是依據(jù)有關(guān)系統(tǒng)交易數(shù)據(jù)直接生成的登記簿，錄入式登記簿是依據(jù)有關(guān)柜員人工錄入信息生成的登記簿。(二)按業(yè)務(wù)性質(zhì)和管理要求不同可分為連續(xù)使用登記簿和按年使用登記簿。（三）按使用范圍不同可分為總行級(jí)登記簿和分行級(jí)登記簿?？傂屑?jí)登記簿是因總行各部門業(yè)務(wù)需要而設(shè)置，由總行統(tǒng)一規(guī)范,適用全行網(wǎng)點(diǎn)的登記簿;分行級(jí)登記簿是因監(jiān)管或特色需要，由分行統(tǒng)一規(guī)范適用分行網(wǎng)點(diǎn)的登記簿。第五條（適用范圍)****銀行境內(nèi)各類網(wǎng)點(diǎn)辦理本外幣業(yè)務(wù)涉及登記簿時(shí),應(yīng)遵守本辦法的規(guī)定。第二章職責(zé)分工第六條（牽頭部門）總行、分行渠道管理部門是登記簿的牽頭管理部門，主要職責(zé)包括：(一)組織擬定登記簿有關(guān)管理制度，規(guī)定登記簿的適用范圍和使用規(guī)范。（二）組織登記簿的準(zhǔn)入與退出管理。(三)組織登記簿的督導(dǎo)檢查工作。第七條（業(yè)務(wù)部門)總行、一級(jí)分行業(yè)務(wù)部門的職責(zé)包括：（一)參加擬定登記簿管理規(guī)章制度。（二）提出登記簿種類增減、修訂需求,報(bào)渠道管理部門審批。第八條（網(wǎng)點(diǎn)）（一）按總、分行有關(guān)制度要求使用和保管登記簿。（二)依據(jù)有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和業(yè)務(wù)變化情形,提出登記簿的種類增減或修訂申請(qǐng)。第三章準(zhǔn)入與退出第九條(審批規(guī)則）登記簿的準(zhǔn)入與退出遵循“嚴(yán)進(jìn)寬出”的規(guī)則，即準(zhǔn)入實(shí)施審批和備案管理,嚴(yán)控新增登記簿種類，退出只需履行備案手續(xù)。第十條(準(zhǔn)入)登記簿的準(zhǔn)入包括新增和修訂。（一)總行級(jí)登記簿的準(zhǔn)入。總行有關(guān)業(yè)務(wù)部門因新增業(yè)務(wù),或因業(yè)務(wù)變化需要,涉及到新增或修訂登記簿時(shí)，需在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、系統(tǒng)開發(fā)或優(yōu)化階段同步考慮登記簿新增或修訂事項(xiàng)，并以O(shè)A便函形式向總行渠道與運(yùn)營管理部提出申請(qǐng)，填寫《柜面業(yè)務(wù)登記簿新增或修訂申請(qǐng)表》(附件），說明登記簿設(shè)立或修訂的必要性和擬實(shí)施方式?？傂星琅c運(yùn)營管理部會(huì)同業(yè)務(wù)部門對(duì)所需新增或修訂的登記簿適用范圍、欄位設(shè)定、角色權(quán)限等詳細(xì)內(nèi)容進(jìn)行充份論證和協(xié)商，同意準(zhǔn)入后共同研究電子化開發(fā)或優(yōu)化需求。（二)各一級(jí)分行業(yè)務(wù)部門因業(yè)務(wù)需要或外部監(jiān)管要求需新增或修訂登記簿時(shí)，需向本級(jí)渠道管理部門提出申請(qǐng),一級(jí)分行渠道管理部門對(duì)照本行登記簿使用情形梳理核對(duì)，并進(jìn)行初始判斷。屬于分行級(jí)登記簿新增或修訂的,由一級(jí)分行渠道管理部門會(huì)同有關(guān)業(yè)務(wù)部門充份論證、協(xié)商后審批，若同意需報(bào)備總行渠道與運(yùn)營管理部;涉及到需增加或修訂總行級(jí)登記簿的，一級(jí)分行渠道管理部門反饋本級(jí)業(yè)務(wù)部門上報(bào)總行業(yè)務(wù)部門審核，再按（一)項(xiàng)流程履行審批手續(xù)。第十一條(退出)登記簿的退出由業(yè)務(wù)部門提交本級(jí)渠道管理部門審核,其中一級(jí)分行登記簿退出還需報(bào)備總行。第四章權(quán)限與使用第十二條（使用權(quán)限)登記簿使用權(quán)限包括登記權(quán)限和查詢權(quán)限。(一）紙質(zhì)登記簿由處理有關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)登記和保管,各級(jí)管理人員具備查詢權(quán)限。（二）電子登記簿需依照網(wǎng)點(diǎn)崗位配置和預(yù)設(shè)權(quán)限進(jìn)行登記、查詢和使用。對(duì)于錄入式登記簿，經(jīng)辦人員及管理人員分別具備相應(yīng)的登記和查詢權(quán)限；對(duì)于聯(lián)動(dòng)式登記簿,經(jīng)辦人員和管理人員僅具備查詢權(quán)限。第十三條（使用規(guī)范）（一)嚴(yán)格遵循業(yè)務(wù)規(guī)定登記有關(guān)登記簿。（二)即時(shí)登記,不得事后補(bǔ)登;內(nèi)容準(zhǔn)確，不得亂登。(三)紙質(zhì)登記簿的填寫應(yīng)遵循以下規(guī)定:1.字跡清晰，內(nèi)容齊全，填寫規(guī)范，蓋章清楚。登記簿要用藍(lán)黑墨水或者碳素墨水書寫，不得使用圓珠筆(銀行的復(fù)寫賬簿除外）或者鉛筆書寫,登記時(shí)要做到數(shù)字準(zhǔn)確、摘要清楚、登記及時(shí)、內(nèi)容完整。2.登記簿要按頁連續(xù)登記,不得跳行、隔頁，如發(fā)生跳行、隔頁應(yīng)當(dāng)將空行、空頁劃紅線注銷，或注明空白，并由經(jīng)辦人員簽名或蓋章確認(rèn)。3.登記簿記錄發(fā)生錯(cuò)誤時(shí)，不準(zhǔn)涂改、挖補(bǔ)、刮擦或者用藥水消除字跡，不準(zhǔn)重新抄寫,必須依照下列方法進(jìn)行更正:（1)將錯(cuò)誤的文字或者數(shù)字劃紅線注銷，但必須使原有字跡仍可辨認(rèn),然后在劃線上方填寫準(zhǔn)確的文字或者數(shù)字,并由經(jīng)辦人員在更正處簽章。（２)如文字錯(cuò)誤，可只劃去錯(cuò)誤的文字部分,但如是數(shù)字錯(cuò)誤,則應(yīng)當(dāng)所有劃紅線更正,不得只更正其中的錯(cuò)誤數(shù)字。4.對(duì)于按年使用的登記簿網(wǎng)點(diǎn)不可跨年使用，新年度發(fā)生的業(yè)務(wù)事項(xiàng)需啟用新的登記簿，同時(shí)將上年度結(jié)轉(zhuǎn)事項(xiàng)在新的登記簿的第一欄予以登記注明。第五章保管與歸檔第十四條(紙質(zhì)登記簿保管)（一）當(dāng)年形成的按年使用的登記簿應(yīng)歸檔而暫未歸檔的,在會(huì)計(jì)年度終了后由各網(wǎng)點(diǎn)裝訂后保管;連續(xù)使用的登記簿當(dāng)確認(rèn)登記簿中已無將來處理事項(xiàng)需要登記時(shí),網(wǎng)點(diǎn)需要進(jìn)行裝訂后保管。（二)網(wǎng)點(diǎn)保管期限最長一年,填寫《會(huì)計(jì)檔案移交清單》，并登記《****銀行記賬憑證、賬簿、報(bào)表保管登記簿》，與檔案管理部門辦理移交。（三)裝訂時(shí)每?jī)?cè)紙質(zhì)登記簿需列名登記簿名稱、登記年限、網(wǎng)點(diǎn)名稱等事項(xiàng),封面項(xiàng)目應(yīng)完整清晰填寫。紙質(zhì)登記簿裝訂要牢固、整齊、美觀，不得壓字、掉頁，裝訂前上對(duì)齊、左對(duì)齊,發(fā)現(xiàn)破損應(yīng)及時(shí)修補(bǔ),在裝訂線上封簽，并加蓋個(gè)人名章。第十五條(紙質(zhì)登記簿歸檔)紙質(zhì)登記簿移交檔案時(shí),依照《**＊*銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》（***〔＊〕156號(hào)）中有關(guān)規(guī)定辦理移交手續(xù)。第六章檢查與監(jiān)督第十六條（檢查監(jiān)督事項(xiàng))登記簿的使用與保管納入網(wǎng)點(diǎn)柜面日常檢查范圍。確保網(wǎng)點(diǎn)登記簿均已在管理部門審批、備案，網(wǎng)點(diǎn)不得隨意增設(shè)登記簿;確保登記簿登記事項(xiàng)準(zhǔn)確、完整,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)；確保紙質(zhì)登記簿按要求保管和歸檔。第十