2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷283

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A．目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金B(yǎng)．封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C．收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)D．混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限答案：A解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。某銀行開展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求，下列做法正確的是（）。I.對基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險等級設(shè)置.對該行投資者進(jìn)行分類.對基金管理公司產(chǎn)品的未來業(yè)績表現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測和評估W.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進(jìn)行匹配口i、n、ni口n、ni、叫i、n、ni、Mi、n、叫答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。②對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法。③對投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序。④對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法。⑤對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法。⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。關(guān)于專業(yè)投資者的劃分，如下表述錯誤的是（）。證券公司屬于專業(yè)投資者經(jīng)行業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人屬于專業(yè)投資者c.自然人不能成為專業(yè)投資者D.社會保障基金屬于專業(yè)投資者答案：C解析：同時符合下列條件的自然人為專業(yè)投資者：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者是專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計(jì)師和律師。下列關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢的表述，錯誤的是（ ）。A．倡導(dǎo)理性的投資文化B．能夠給投資者帶來超額收益C．推動市場價值判斷體系的形成D．防止市場的過度投機(jī)答案：B口解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、推動市場價值判斷體系的形成、倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。B項(xiàng)，證券投資基金只是給投資者提供廣泛選擇：不同類型、不同投資對象、不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金，并不能保證帶來超額收益?！吨腥A人民共和國證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，下列表述錯誤的是（）。A．按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)B．按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會C．辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D．安全保管基金財產(chǎn)答案：A解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨(dú)立。根據(jù)基金管理公司治理的業(yè)務(wù)與信息隔離原則，以下做法正確的是（）。A．某基金管理公司的股東認(rèn)購了該基金管理公司的基金，作為最大的基金份額持有人，股東要求基金管理公司每月提供基金的全部投資明細(xì)B．某基金管理公司股東的股票投資力量很強(qiáng)，為了指導(dǎo)基金管理公司的股票研究和投資，要求基金管理公司給股東的研究員開放投資交易系統(tǒng)的投資查詢權(quán)限C．某基金管理公司與其股東共同開發(fā)了電子商務(wù)平臺，實(shí)現(xiàn)客戶信息共享，基金管理公司和股東銷售人員都可以向全部客戶推銷各自的產(chǎn)品D．某基金管理金司股東擬對基金管理公司開展全面審計(jì)，按照公司章程的規(guī)定，先經(jīng)過基金管理公司董事會批準(zhǔn)答案：D解析：AB兩項(xiàng)，在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運(yùn)作情況及財務(wù)狀況，同時要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。C項(xiàng)，公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（ ）。A．以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)B．增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示C．增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D．為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)；相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。基金銷售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。下列關(guān)于基金銷售人員行為的表述，正確的是（）。A．對機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)B．根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力選擇性推薦基金C．通過基金過往業(yè)績預(yù)測基金收益D．承諾基金投資收益答案：B口解析：我國基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密。A項(xiàng),客戶至上包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶,故A項(xiàng)違反了公平對待客戶的要求。CD兩項(xiàng),誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，正確向其揭示投資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績，故CD兩項(xiàng)違反了誠實(shí)守信的基本要求。口甲是基金管理公司基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間在某私募機(jī)構(gòu)兼職提供投資咨詢，該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投資信息，關(guān)于甲的行為，以下表述錯誤的是（）。A．在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)B．甲的行為違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范C．甲的行為不符合廉潔奉公規(guī)范的要求，也違反了競業(yè)禁止的一般規(guī)則D．甲應(yīng)該意識到該行為與所在基金管理公司存有利益沖突，應(yīng)主動回避答案：A解析：甲的行為不符合忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。甲沒有遵循競業(yè)禁止規(guī)則，其到私募機(jī)構(gòu)兼職，損害了原基金管理公司的利益。債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A．較小B．較大C．大小無法確定D．相同答案：A解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的關(guān)于基金管理公司治理的法律法規(guī)，下列屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)要求的是（）。.組織機(jī)構(gòu)健全.職責(zé)劃分清晰.制衡監(jiān)督有效W.激勵約束合理口I、I口I、II、叫c. i、n、ni、MD.I、I、I答案：C解析：《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》對基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定，設(shè)計(jì)了獨(dú)特的獨(dú)立董事制度、督察長制度，要求基金管理公司建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作。下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說法中，錯誤的是（）。是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)要保持長時間的持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求在服務(wù)時必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D.重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績答案：D解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個特點(diǎn)：①專業(yè)性?；鹂蛻舴?wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求服務(wù)人員除了具有金融知識基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識。②規(guī)范性。在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。③持續(xù)性?？蛻舻戒N售機(jī)構(gòu)購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求。④時效性。基金產(chǎn)品時效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時效性。下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)的說法中，錯誤的是（ ）。A．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)B．持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)建議C．制定并執(zhí)行以可控風(fēng)險收益為本的合規(guī)管理計(jì)劃D．審核評價基金管理人各項(xiàng)政策的合規(guī)性答案：C解析：c項(xiàng)，合規(guī)管理部門應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。下列屬于成長型股票的是（）。A．藍(lán)籌股B．周期型股票C．低市盈率股D．防御性股票答案：B口解析：A項(xiàng)，藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票。B項(xiàng)，成長型股票可以分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。周期型股票是指利潤隨經(jīng)濟(jì)周期波動變化比較大的一類股票。C項(xiàng)，收益型股票是指高分紅的一類股票。D項(xiàng)，防御型股票是指利潤不隨經(jīng)濟(jì)衰退而下降，可以有效抵御經(jīng)濟(jì)衰退影響的一類股票。證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A．風(fēng)險共擔(dān)B．利益共享C．集中投資D．專業(yè)管理答案：C解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險；③利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。4月1日某發(fā)起式基金成立，同年5月6日該基金總資產(chǎn)為5億元，總負(fù)債為1億元，基金份額為4億份。至2018年3月31日，該基金資產(chǎn)凈值為1.5億元。根據(jù)以上資料，回答57?59題。口1.251.001.500.25答案：B口解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金資產(chǎn)凈值二基金資產(chǎn)-基金負(fù)債=5-1=4（億元），故基金份額凈值=4/4=1（元）。以下屬于貨幣市場基金投資范圍的是（）。.期限在1年以內(nèi)的銀行存款.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單.期限在1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券W.期限在1年以內(nèi)的債券回購口a.n、ni、叫B.I、I、Ii、ii、叫i、n、ni、M答案：C解析：貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：①現(xiàn)金；②期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；③剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；④中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。上市交易基金的市場價格等事項(xiàng)可能受到（）因素的影響，信息披露義務(wù)人有義務(wù)向投資者發(fā)布公告進(jìn)行澄清。A．謠言、猜測和投機(jī)等B．基金管理人變更C．基金托管業(yè)務(wù)的訴訟D．基金運(yùn)作方式轉(zhuǎn)換答案：A解析：由于上市交易基金的市場價格等事項(xiàng)可能受到謠言、猜測和投機(jī)等因素的影響，為防止投資者誤將這些因素視為重大信息，基金信息披露義務(wù)人還有義務(wù)發(fā)布公告對這些謠言或猜測進(jìn)行澄清。下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A．基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易B．基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)C．基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容D．基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令答案：C解析：A項(xiàng)，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)；口項(xiàng)，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A．股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣市場基金口C.封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額口D．封閉式基金、混合基金、保本基金答案：C解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額?？谙铝谢饛臉I(yè)人員的行為中，違背職業(yè)道德規(guī)范中的保守秘密原則的是（）。A．獲知同事行為存有違反法律規(guī)定的情形，應(yīng)當(dāng)保持沉默B．不與同事交流自己獲知的秘密C．如果某一秘密已經(jīng)泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門做出補(bǔ)救措施D．不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密答案：A解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門做出補(bǔ)救措施，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。公開募集基金的基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不符合規(guī)定且逾期不改正的，中國證監(jiān)會有權(quán)對其采取的監(jiān)管措施是（）。A．限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)B．對董事、監(jiān)事、高級管理人員處以罰款C．限制轉(zhuǎn)讓基金財產(chǎn)或者在基金財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利D．沒收有關(guān)股東的股權(quán)及紅利答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人違法違規(guī)，或者其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控和風(fēng)險控制管理不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及該基金管理人的穩(wěn)健運(yùn)行、損害基金份額持有人合法權(quán)益的。中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形,對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動,責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)。②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利。③限制轉(zhuǎn)讓固有財產(chǎn)或者在固有財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利。⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。封閉式基金發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，報送相關(guān)機(jī)構(gòu)，需要報送的機(jī)構(gòu)不包含（）。中國證監(jiān)會地方證監(jiān)局證券交易所銀保監(jiān)會答案：D解析：當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。關(guān)于基金托管人職責(zé)終止，下列符合法律規(guī)定的做法是（ ）。A．原來的基金托管人本著對基金份額持有人有利的原則，將托管職責(zé)委托給其他符合托管人條件的托管人B．基金財產(chǎn)超過2億元時，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，基金財產(chǎn)不到2億元的，可以不進(jìn)行審計(jì)C．中國證監(jiān)會直接指定符合托管人條件的托管人，并由基金管理人公告后生效D．基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人答案：D解析：AC兩項(xiàng)，新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人?；鹜泄苋寺氊?zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨時基金托管人應(yīng)當(dāng)及時接收。B項(xiàng)，基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。D項(xiàng)，基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A．受益憑證B．債務(wù)憑證C．股票D．資金撥付確認(rèn)函答案：A解析：投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。《流動性新規(guī)》要求基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購交易的流動性風(fēng)險和交易對手風(fēng)險的管理，主要是為了防范基金的（）風(fēng)險。投資信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購交易的流動性風(fēng)險和交易對手風(fēng)險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對不同的交易對手實(shí)施交易額度管理并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、再投資風(fēng)險、可轉(zhuǎn)債的特定風(fēng)險、債券回購風(fēng)險和提前贖回風(fēng)險。某上市公司因欺詐發(fā)行及虛假信息被監(jiān)管部門處以強(qiáng)制退市的處罰，持有該公司股票的某基金公司立刻進(jìn)行估值調(diào)整，聲明“該系列基金中，持有該公司股票的比例最高不超過0.7%，最低為0.15%”，對其基金組合影響不大，上述案例體現(xiàn)了證券投資基金（）的特點(diǎn)。A．集合理財、專業(yè)管理B．利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C．組合投資、分散風(fēng)險D．獨(dú)立托管、保障安全答案：C解析：以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。下列關(guān)于申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法錯誤的是（）。A．銷售網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量符合證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)的要求B．財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C．制定了完善的資金清算流程、業(yè)務(wù)流程D．有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系答案：A解析：申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。口ETF基金應(yīng)當(dāng)在（ ）公布份額參考凈值?？贏．基金管理人指定時點(diǎn)B．每日休市后C．每日開市前D．交易時間內(nèi)實(shí)時答案：D解析：證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。口關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯誤的是（）。A．會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定B．協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報中國證監(jiān)會備案C．會員大會是協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)D．理事會是協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)答案：A解析：在會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。基金客戶服務(wù)的流程包含下列（）內(nèi)容。.服務(wù)宣傳與推介.投資咨詢與基金咨詢.受理投訴W.投資跟蹤與評價V.客戶檔案管理與保密口i、ni、w、v口i、n、ni、Mn、ni、w、vi、n、ni、w、v答案：D解析：基金客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。投資管理能力內(nèi)部控制情況c.股東背景D.經(jīng)營管理能力答案：C解析：基金銷售的適用性要求基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（）。.歸集募集結(jié)算資金.給付贖回款項(xiàng).向投資者分配收益W.分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)口a. n、ni、叫B.I、In、ni口i、n、ni、M答案：D解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第十二條規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項(xiàng)以及分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)等，確保資金原路返還?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑不包括（）。樹立基金職業(yè)道德典型崗前職業(yè)道德教育c.對“老鼠倉”案件的審判社會各界持續(xù)監(jiān)督答案：C解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：①崗前職業(yè)道德教育。②崗位職業(yè)道德教育。③基金業(yè)協(xié)會的自律。④樹立基金職業(yè)道德典型。⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督?？诨鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容包括（）。A．培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B．崗前職業(yè)道德教育C．崗位職業(yè)道德教育D．基金業(yè)協(xié)會的自律答案：A解析：BCD三項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑主要有：①崗前職業(yè)道德教育；②崗位職業(yè)道德教育；③基金業(yè)協(xié)會的自律；④樹立基金職業(yè)道德典型；⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督。根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A．政府債券基金B(yǎng)．企業(yè)債券基金C．金融債券基金D．可轉(zhuǎn)換債券基金答案：答案：C答案：D解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券基金分為政府債券基金、企業(yè)債券基金、金融債券基金等。根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券基金分為短期債券基金、長期債券基金等。根據(jù)債券信用等級的不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金等。除上述分類外，事實(shí)上我國市場上的債券基金分類還有其自身特點(diǎn)，常見的有以下類型：標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金。D項(xiàng)，可轉(zhuǎn)債基金屬于其他策略型的債權(quán)基金?？陉P(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是（）。A．有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險偏好的基金B(yǎng)．有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管C．有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者D．有助于基金研究評價機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評級答案：B口解析：A項(xiàng)，對基金投資者而言，有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資比較與選擇。B項(xiàng)，對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。C項(xiàng)，對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理，并能將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。D項(xiàng)，對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)?；鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)、恪盡職守，但其應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)并不包括（）。A．建立災(zāi)難備份系統(tǒng)B．保證數(shù)據(jù)不得隱匿、偽造、篡改或者損毀C．對客戶信息保密是注冊登記機(jī)構(gòu)的首要職責(zé)，因此注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕任何機(jī)構(gòu)或個人對基金登記信息的查詢D．妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資者或基金帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形及法律法規(guī)規(guī)定的其他情形除外。某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為最高風(fēng)險承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金。下列銷售人員的做法中，正確的是（ ）。A．要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B．確認(rèn)劉女士的風(fēng)險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)C．向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)D．拒絕為其辦理該風(fēng)險等級的產(chǎn)品購買解析：C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)?；痄N售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。A．基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B．建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C．公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D．建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管答案：A解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列表述錯誤的是（ ）。A．不得預(yù)測基金的投資業(yè)績B．不得登載專業(yè)人士的推薦性文字C．不得有選擇性披露重大信息D．不得和基金招募說明書同時刊登答案：DD.D.2018年4月1日D.D.2018年4月1日解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字等情形。關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是（）。A．認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B．認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價可以贖回C．認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)D.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)答案：D解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。③認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在丁+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回?？诨鹉技陂g，基金經(jīng)理認(rèn)購了1000萬元該基金，該基金經(jīng)理最早可于（）贖回基金份額。2015年10月1日2015年7月1日2016年4月1日答案：C解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。關(guān)于基金公司督察長，以下表述正確的是（）。A．督察長有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會B．為了保證投資活動的合法合規(guī)性，投資決策委員會成員必須有督察長C．督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)D．督察長經(jīng)董事會聘任，報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案答案：A解析：A項(xiàng)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情