2020年年三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識自測題

年三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識自測題理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)， 分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。接下來為大家精心了 xx年三級理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識自測題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注!執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應(yīng)注意()。不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變不同的家庭形態(tài)，理財需求和具體理財規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規(guī)劃的核心策略分別為()。進攻型防守型攻守兼?zhèn)湫瓦M攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦凸ナ丶鎮(zhèn)湫瓦M攻型防守型防守型進攻型攻守兼?zhèn)湫屠碡斠?guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為兩個層次，包括()。實現(xiàn)財務(wù)安全個人價值最大化早點財務(wù)獨立個人收入最大化追求財務(wù)自由下列關(guān)于理財規(guī)劃的說法正確的有()是簡單的金融產(chǎn)品銷售強調(diào)個性化經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)通常由專業(yè)人士提供是一項長期規(guī)劃13. 衡量一個人或家庭的財務(wù)安全，主要有以下哪些內(nèi)容 ?()是否有穩(wěn)定、充足的收入個人是否有發(fā)展的潛力是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備是否有適當(dāng)?shù)淖》渴欠褓徺I了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險理財規(guī)劃師在為客戶提供理財服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則()。整體規(guī)劃提早規(guī)劃現(xiàn)金保障優(yōu)先追求收益優(yōu)于風(fēng)險管理消費、投資與收人相匹配理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況的分析主要包括()?？蛻艏彝ベY產(chǎn)負債表分析客戶家庭現(xiàn)金流量表分析客戶利潤表分析財務(wù)比率分析客戶婚姻、子女情況將理財規(guī)劃的重要時期進一步細分，可分為五個時期()。單身期家庭與事業(yè)形成期家庭與事業(yè)成長期退休前期退休期退休期的理財需求分析包括()。保障財務(wù)安全儲蓄和投資建立信托準(zhǔn)備善后費用遺囑單身期理財需求分析不包括()。租賃房屋建立退休資金滿足日常支出提高投資收益的穩(wěn)定性增加收入家庭消費支出規(guī)劃主要包括()。住房消費規(guī)劃汽車消費規(guī)劃信用卡消費規(guī)劃教育支出規(guī)劃個人信貸消費規(guī)劃以下關(guān)于風(fēng)險管理與保險規(guī)劃的說法正確的是()，.經(jīng)濟單位對風(fēng)險進行識別、衡量和評價選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險管理技術(shù)對風(fēng)