個人理財復(fù)習(xí)資料

1/6本2、個人保險理財------簡單的說就是通過購置3、個人證券理財-------個人證券理財指的是個人買4、退休養(yǎng)老保險------退休養(yǎng)老保險，是國家根據(jù)工傷保險、生育保險等共同構(gòu)成現(xiàn)代社會保險制度，并且是社會保險制度中最重要的險種之一。6、外匯結(jié)構(gòu)性存款-----外匯結(jié)構(gòu)性存款是以普通定期存款為根底，通過與利率、匯率、商品、股票、指數(shù)等市場指標的變動或某經(jīng)濟實體的信用情況期產(chǎn)效理8.客戶市場劃分-------是按照客戶的需求或特征將客戶市場分成假設(shè)干個次市場,并針對不同的次市場設(shè)計個性化銷售組合的過程。9.年金保險------年金保險是指，在被保險人生存期的10.藝術(shù)品投資-----藝術(shù)品是指提前買入具有升值在適宜的價位買入，待升值后賣出的一種投資行11.稅收籌劃------稅收籌劃是指納稅人在符合國家為。12.個人證券理財-------指個人投資者買賣股票、債保值和增值的行為。13.個人保險理財-------就是針對人生各個階段所面的15.與傳統(tǒng)的外幣儲蓄存款和現(xiàn)行的外匯理財產(chǎn)品16.個人信托-----信托的定義依照我國信托法第二1,個人理財?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財者的(資產(chǎn)狀況)與(風(fēng)現(xiàn)需求與目標.2,個人理財?shù)母緝?nèi)容包括:(個人銀行理財),(個人2/6本證劵理財),(個人保險理財),(個人外匯理財),(個人信托理財),(個人房地產(chǎn)投資),(個人教育投資),(個人退休養(yǎng)老投資),(個人藝術(shù)品投資)以及(個人理財稅收3,個人理財追求的目標是使客戶在整個人生過程中5,財務(wù)籌劃宣傳常見的可使用的媒體有〔播送與電6,影響客戶財務(wù)狀況的宏觀經(jīng)濟因素主要有兩類:〔市場參與者〕和影響客戶財務(wù)狀況的經(jīng)濟因素.7,一般而言,客戶的現(xiàn)金流量表可以分為三個局部:〔收入,支出〕和〔盈余〕,并以〔十二個月〕為一8,個人財務(wù)規(guī)劃師在提供效勞的過程中所需要了解9,客戶投資在各種資產(chǎn)類別之間的分配比例主要取10,財務(wù)籌劃師所確定的最優(yōu)資產(chǎn)組合應(yīng)當(dāng)是包括1、個人銀行理財實質(zhì)上是個人利用銀行提供的全同質(zhì)性、綜合性和多樣性等方面的特點。3、境內(nèi)外資銀行在中國的理財產(chǎn)品主要有〔不保4、個人證券理財?shù)淖饔酶爬榘藗€字：〔躲避風(fēng)收益〕資型〔家庭財產(chǎn)保險〕等。的原那么和〔投資偏好〕的原那么。推出的。匯信托產(chǎn)品〕等。匯理財目標。非以人類為受益對象的特殊目的)。1,(A)是指客戶通過理財規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標或滿足的期望.A,理財目標B,投資目標C,理財目的D,投資目的2,保險籌劃的目的即在于通過對客戶客戶經(jīng)濟狀況和保險需求的深入分析,幫助客戶選擇適宜(B),并確定期限和金額.A,保險公司B,保險產(chǎn)品C,受益人D,保險代理人3,(D)是指個人理財者購置理財產(chǎn)品時使用貨幣為人民幣,到其所獲收益為外幣.C,人民幣投資人民幣收益理財產(chǎn)品D,人民幣投資外幣收益理財產(chǎn)品4,客戶的收入水平與支出情況是理財時需要了解的重要財務(wù)數(shù)據(jù),也是編制客戶現(xiàn)金流量表的根底,更A,依據(jù)B,簽證C,證據(jù)D,信息5,財務(wù)信息是指客戶目前的(B),資產(chǎn)負債狀況和其他財務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況.A,收入總額B,收支情況C,支出情況D,收支平衡6,客戶提出理財?shù)囊?不僅希望增加收益改善財A,平安B,增加C,穩(wěn)定D,增值3/6本7,現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時期的收入于支出情況,客戶資產(chǎn)負債情況的變化首先表現(xiàn)在(B)的變化上.A入B,現(xiàn)金流量C,支出D,結(jié)余8,理財目標是制訂理財方案所要實現(xiàn)的愿望.理財目標是制定理財方案的根底,所以客戶的理財目標必須具有(c).A實性B,準確性C,現(xiàn)實性D,可行性個方面:(ABCD).A,消費支出的合理B,個人財富的增加C,生活期望D的平安E,退休和身后財產(chǎn)的積累A,基金公司B,保險公司C,信托公司D,律師事務(wù)所是,將(C)作為必須實現(xiàn)的理財目標.A,個人風(fēng)險管理B,長期投資目標C,預(yù)留現(xiàn)金儲藏D2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行和宣傳不屬于理財參謀效勞。4、中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財〞標識的借5、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標識的物理網(wǎng)的根底上，自覺地接受中行所提供的各項效勞。對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。來某個時間或者一段時間以確定的價格購置一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。額，而期權(quán)價值與內(nèi)在價值之差即是時間價值。供，將升值。24、生產(chǎn)物價指數(shù)與本國匯率走向的關(guān)系并不確致匯率下降。25、零售物價指數(shù)是一國通脹狀況的指示器之一，4/6本反映的是人們生活費用的變化。28、標準普爾500指數(shù)對美元匯率的影響最大。29、因其信用度高，英國國債又被稱為“金邊債30、上海黃金交易所是國內(nèi)的一級黃金市場。來進行管理。理費用后的軋差數(shù)高于預(yù)計數(shù)時所產(chǎn)生的盈余。法律保護。條件而不能上市的證券。券公司開設(shè)的證券交易柜臺或通過和網(wǎng)絡(luò)買賣資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債有助于降低其籌資本。5/6本在A級以上才有資格向社會公開發(fā)行債券。67、古人類和古生物化石屬于古玩類收藏品。。自行貼花，自行銷花的方法。括事實性信息、判斷性信息和推斷性信息。教信仰和地理區(qū)域等四種。題，話題不應(yīng)涉及客戶太多的個人或家庭問題。式關(guān)系，切忌態(tài)度冷淡。1,總的來說,人在其一生中收入的獲取是非常平均的.(錯)2,個人理財?shù)睦碚摳讈碜杂诂F(xiàn)代投資學(xué).(錯)并購價值.(錯)4,一般情況下,個人財務(wù)規(guī)劃師很容易通過一次面與客戶建立效勞關(guān)系.(錯)5,以書面的形式向客戶呈遞財務(wù)籌劃方案是非常重的.(正確)6,個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值,因此,個人理財就是如何進行投資.7,理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè),效勞態(tài)度并不勞水平.(錯)略3〕評估當(dāng)前的投資組合的資產(chǎn)價值和業(yè)績.4〕時溝通客戶7〕檢查策略是否被遵循2、什么是個人保險理財產(chǎn)品規(guī)劃，其包括哪些內(nèi)1〕個人理財?shù)母灸繕?〕個人的投資能力3〕保險理財產(chǎn)品品種4〕保險理財產(chǎn)品期限5〕保險機構(gòu)6〕推敲保險理財產(chǎn)品條款“期權(quán)寶〞是指客戶根據(jù)自己對外匯匯率未來變動方向的判斷，向銀行支付一定金額的期權(quán)費后買入相應(yīng)面值、期限和執(zhí)行價格的期權(quán)〔看漲或看跌期權(quán)〕，期權(quán)到期時如果匯率變動對客戶有利，那么客戶通過執(zhí)行期權(quán)可獲得較高收益；如果匯率變動對客戶不利，那么客戶可選擇不執(zhí)行期權(quán)