2023年投資者教育工作總結(jié)

第20頁(yè)共20頁(yè)202?3年投?資者教?育工作?總結(jié)?近年來(lái)?，證券?市場(chǎng)非?法行為?辨識(shí)難?度大，?同時(shí)投?資者非?理性投?資心態(tài)?突出，?難以抵?制誘惑?，上當(dāng)?受騙時(shí)?有發(fā)生?。就以?上問(wèn)題?響應(yīng)_?___?證監(jiān)局?號(hào)召，?貫徹落?實(shí)《_?___?開(kāi)展“?投資者?保護(hù)·?明規(guī)則?、識(shí)風(fēng)?險(xiǎn)”專?項(xiàng)宣傳?活動(dòng)_?___?》（證?監(jiān)__?__發(fā)?[__?__]?___?_號(hào)）?要求關(guān)?于督促?證券期?貨經(jīng)營(yíng)?機(jī)構(gòu)做?好投資?者保護(hù)?活動(dòng)宣?傳教育?工作，?為進(jìn)一?步做好?投資者?教育工?作，按?照證監(jiān)?會(huì)的統(tǒng)?一部署?，__?__黃?河路證?券營(yíng)業(yè)?部積極?開(kāi)展《?投資者?保護(hù)·?明規(guī)則?、識(shí)風(fēng)?險(xiǎn)》宣?傳教育?工作，?取得了?積極成?效。本?宣傳活?動(dòng)主要?以案例?的方式?進(jìn)行解?讀分析?，以_?___?交易、?市場(chǎng)操?縱、違?規(guī)信息?披露、?市場(chǎng)主?體違規(guī)?經(jīng)營(yíng)等?相關(guān)典?型案例?分階段?對(duì)投資?者權(quán)益?遭受損?失的違?法亂紀(jì)?行為進(jìn)?行闡述?，讓投?資者明?確規(guī)則?紅線、?風(fēng)險(xiǎn)底?線、風(fēng)?險(xiǎn)防范?。從而?知道鑒?別騙術(shù)?套路、?誘導(dǎo)陷?阱，從?而增強(qiáng)?合法投?資意識(shí)?，提高?風(fēng)險(xiǎn)防?范水平?。_?___?黃河路?營(yíng)業(yè)部?制定完?善對(duì)于?市場(chǎng)主?體違規(guī)?經(jīng)營(yíng)宣?傳教育?工作制?度，明?確總經(jīng)?理帶頭?、理財(cái)?部主導(dǎo)?相關(guān)其?他職能?部門輔?助的明?確的分?工狀況?，切實(shí)?把投資?者教育?宣傳工?作納入?其經(jīng)營(yíng)?管理范?圍、融?入客戶?從進(jìn)入?營(yíng)業(yè)部?開(kāi)始至?離開(kāi)，?無(wú)時(shí)無(wú)?刻都在?向客戶?普及正?確的證?券知識(shí)?，通過(guò)?加大宣?傳力度?，大力?開(kāi)展客?戶服務(wù)?工作有?效增加?客戶對(duì)?股票市?場(chǎng)的了?解，讓?客戶了?解到操?作市場(chǎng)?的危害?。_?___?黃河路?證券營(yíng)?業(yè)部通?過(guò)懸掛?《投資?者保護(hù)?·明規(guī)?則、識(shí)?風(fēng)險(xiǎn)》?活動(dòng)條?幅、懸?掛活動(dòng)?海報(bào)等?方式常?態(tài)化的?宣傳。?同時(shí)，?___?_黃河?路證券?的__?__公?眾號(hào)上?，開(kāi)立?投資者?保護(hù)園?地，在?其中大?力宣傳?證券投?資知識(shí)?，并持?續(xù)更新?。在平?時(shí)客戶?服務(wù)中?通過(guò)電?話、短?信客戶?應(yīng)用終?端等提?示風(fēng)險(xiǎn)?，提醒?客戶了?解證券?投資活?動(dòng)應(yīng)了?解市場(chǎng)?操作的?風(fēng)險(xiǎn)。?上述活?動(dòng)受到?廣大投?資者的?好評(píng)，?并提高?了投資?者的辨?識(shí)和防?范能力?。_?___?黃河路?證券營(yíng)?業(yè)部結(jié)?合自身?特點(diǎn)針?對(duì)高發(fā)?頻發(fā)的?市場(chǎng)主?體違規(guī)?經(jīng)營(yíng)現(xiàn)?象，開(kāi)?展專題?性宣傳?教育講?座。在?講座中?針對(duì)以?網(wǎng)絡(luò)非?法證券?投資咨?詢、短?信_(tái)_?__消?息、非?法公開(kāi)?發(fā)行或?變相公?開(kāi)發(fā)行?股票、?證券違?規(guī)披露?等領(lǐng)域?，揭示?其特征?和危害?，宣傳?相應(yīng)政?策法規(guī)?和典型?案例，?進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)提示?。_?___?黃河路?證券營(yíng)?業(yè)部以?本部為?中心輻?射周邊?社區(qū)，?并持續(xù)?更新宣?傳教育?內(nèi)容，?不斷擴(kuò)?大宣傳?教育進(jìn)?社區(qū)的?覆蓋面?和影響?力。在?社區(qū)活?動(dòng)中重?點(diǎn)做好?宣傳教?育，通?過(guò)在外?流動(dòng)宣?傳的形?式，加?強(qiáng)對(duì)社?會(huì)公眾?的宣傳?教育，?盡力讓?客戶有?更多的?投資知?識(shí)，免?于受到?證券違?規(guī)披露?的侵害?。__?__黃?河路證?券營(yíng)業(yè)?部2?023?年投資?者教育?工作總?結(jié)（二?）按?照《中?國(guó)證券?業(yè)協(xié)會(huì)?會(huì)員投?資者教?育工作?指引》?要求，?中國(guó)證?券業(yè)協(xié)?會(huì)對(duì)_?___?年全行?業(yè)投資?者教育?工作情?況進(jìn)行?了總結(jié)?，這是?自__?__年?《工作?指引》?發(fā)布以?來(lái)第四?次證券?業(yè)投資?者教育?總結(jié)。?截至_?___?年__?__月?，共有?___?_家會(huì)?員單位?報(bào)送了?___?_年投?資者教?育工作?總結(jié)及?投資者?教育工?作情況?統(tǒng)計(jì)表?，其中?證券公?司__?__家?，基金?公司_?___?家，地?方協(xié)會(huì)?___?_家。?沖刺?備考?★__?__年?證券從?業(yè)考試?五科通?關(guān)全程?輔導(dǎo)?★__?__年?證券從?業(yè)資格?考試免?費(fèi)短信?提醒?★__?__年?證券從?業(yè)資格?考試在?線免費(fèi)?練習(xí)?一、證?券公司?投資者?教育情?況證?券公司?總部普?遍建立?了以公?司高管?為組長(zhǎng)?的工作?領(lǐng)導(dǎo)小?組，并?在營(yíng)業(yè)?部層面?建立有?工作小?組或負(fù)?責(zé)人制?度。_?___?年，證?券公司?投資者?教育經(jīng)?費(fèi)大幅?度增加?。據(jù)統(tǒng)?計(jì)，_?___?家證券?公司在?投資者?教育工?作上共?計(jì)投入?經(jīng)費(fèi)約?___?_億，?較__?__年?增長(zhǎng)約?___?_%。?與此?同時(shí)，?證券公?司還不?斷健全?、落實(shí)?投教相?關(guān)工作?制度。?近__?__家?證券公?司在_?___?年新制?定或修?訂了《?投資者?教育工?作管理?辦法》?、《營(yíng)?業(yè)部投?資者教?育工作?指引》?、《客?戶投訴?處理管?理辦法?》、《?客戶適?當(dāng)性管?理辦法?》、《?客戶服?務(wù)回訪?制度》?等投資?者教育?與服務(wù)?相關(guān)工?作制度?，將工?作目標(biāo)?、流程?、方式?及效果?檢驗(yàn)等?規(guī)范化?。證券?公司還?嘗試建?立了投?資者教?育工作?考核機(jī)?制，明?確崗位?職責(zé)，?要求工?作留痕?，逐步?實(shí)行檢?查與考?核機(jī)制?。（?一）以?適當(dāng)性?服務(wù)為?核心的?投資者?教育新?模式?長(zhǎng)期以?來(lái)，投?資者教?育主要?采取照?本宣科?的方式?，缺乏?針對(duì)性?、有效?性和有?趣性。?近年來(lái)?，證券?公司利?用客戶?資料和?交易數(shù)?據(jù)，對(duì)?客戶類?別、客?戶價(jià)值?、客戶?交易行?為等進(jìn)?行動(dòng)態(tài)?分析，?在對(duì)客?戶實(shí)現(xiàn)?差異化?服務(wù)的?同時(shí)，?進(jìn)行分?類教育?。__?__家?證券公?司在接?受新客?戶時(shí)通?過(guò)面談?、調(diào)查?問(wèn)卷及?測(cè)試系?統(tǒng)等方?式了解?客戶的?財(cái)產(chǎn)情?況、投?資經(jīng)驗(yàn)?等，加?強(qiáng)客戶?識(shí)別，?按照風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力與?偏好性?進(jìn)行基?本分類?，并通?知新客?戶至少?參加一?次培訓(xùn)?，向其?講清各?種投資?風(fēng)險(xiǎn)，?有針對(duì)?性地進(jìn)?行投資?品種推?介。?第一創(chuàng)?業(yè)證券?、渤海?證券等?___?_余家?公司建?立并逐?步完善?客戶管?理系統(tǒng)?，將客?戶信息?及風(fēng)險(xiǎn)?能力測(cè)?試結(jié)果?分類錄?入，對(duì)?一些存?量客戶?也盡量?進(jìn)行補(bǔ)?測(cè)、補(bǔ)?錄，作?為提供?適當(dāng)性?教育與?服務(wù)的?依據(jù)。?國(guó)信證?券每半?年還對(duì)?客戶進(jìn)?行一次?后續(xù)?評(píng)估，?對(duì)風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力評(píng)估?結(jié)果與?后續(xù)評(píng)?估結(jié)果?連續(xù)兩?期不一?致的客?戶進(jìn)行?重點(diǎn)教?育和風(fēng)?險(xiǎn)提示?，提升?客戶對(duì)?自己及?公司對(duì)?客戶的?認(rèn)知程?度。?（二）?投資者?教育融?入客戶?服務(wù)各?個(gè)環(huán)節(jié)?除在?開(kāi)戶環(huán)?節(jié)對(duì)客?戶進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)教?育外，?約__?__%?的公司?在新客?戶開(kāi)戶?后__?__個(gè)?工作日?內(nèi)對(duì)客?戶進(jìn)行?回訪，?回訪方?式主要?是電話?形式，?回訪拉?近了公?司與客?戶的距?離，同?時(shí)還向?投資者?宣傳了?證券市?場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?，進(jìn)一?步了解?了投資?者的風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力。?投資?者教育?貫穿于?交易環(huán)?節(jié)。目?前，非?現(xiàn)場(chǎng)交?易投資?者比例?較大，?部分發(fā)?達(dá)地區(qū)?營(yíng)業(yè)部?已經(jīng)上?升到_?___?%左右?，面對(duì)?面的投?資者教?育機(jī)會(huì)?比較少?，因此?，各種?暢通的?電子溝?通渠道?顯得尤?為重要?。證券?公司普?遍在交?易過(guò)程?中通過(guò)?多種通?訊渠道?與投資?者進(jìn)行?交易規(guī)?則溝通?和風(fēng)險(xiǎn)?提示，?包括電?話、短?信、郵?件以及?群等網(wǎng)?絡(luò)聊天?工具。?針對(duì)非?現(xiàn)場(chǎng)教?育渠道?越來(lái)越?多樣化?，難以?管理，?部分公?司還及?時(shí)對(duì)目?前使用?非常廣?泛的網(wǎng)?絡(luò)聊天?工具群?、ms?n群等?下發(fā)文?件進(jìn)行?規(guī)范，?同時(shí)采?用公司?統(tǒng)一的?短信平?臺(tái)軟件?對(duì)各營(yíng)?業(yè)部發(fā)?送的短?信進(jìn)行?監(jiān)督，?既防止?出現(xiàn)打?擾客戶?的行為?，也保?證了同?客戶溝?通渠道?的暢通?。__?__年?，證券?公司總?計(jì)為投?資者發(fā)?送各類?服務(wù)短?信近_?___?億條。?客戶?服務(wù)環(huán)?節(jié)加強(qiáng)?投資者?教育。?在日常?客服工?作中提?供積極?有效的?投資者?教育是?維護(hù)客?戶關(guān)系?，提高?客戶忠?誠(chéng)度的?重要手?段。_?___?家公司?設(shè)立了?統(tǒng)一_?___?，及時(shí)?解答投?資者的?咨詢，?并對(duì)_?___?進(jìn)行留?痕。_?___?家公司?通過(guò)營(yíng)?業(yè)部公?示產(chǎn)品?風(fēng)險(xiǎn)特?點(diǎn)、交?易系統(tǒng)?設(shè)置風(fēng)?險(xiǎn)提示?、交易?前專人?講解、?交易時(shí)?短信提?醒、定?期的風(fēng)?險(xiǎn)案例?宣講等?___?_種以?上的渠?道對(duì)投?資者進(jìn)?行證券?交易風(fēng)?險(xiǎn)教育?。（?三）客?戶投訴?成為投?資者教?育的窗?口客?戶投訴?管理工?作是投?資者教?育與服?務(wù)的后?續(xù)內(nèi)容?，對(duì)做?好投資?者教育?工作具?有重要?的導(dǎo)向?性作用?。近年?客戶投?訴主要?集中在?各種交?易故障?、客服?人員服?務(wù)態(tài)度?與工作?水平、?傭金、?轉(zhuǎn)銷戶?程序、?投資虧?損等問(wèn)?題。當(dāng)?前，證?券公司?普遍建?立了投?訴處理?的__?__架?構(gòu)和制?度。一?般包括?總公司?、公司?經(jīng)紀(jì)業(yè)?務(wù)或客?服部門?、各分?支機(jī)構(gòu)?三個(gè)層?面，按?照投訴?事件的?重要性?逐層上?報(bào)處理?。在?處理做?法上，?一是細(xì)?化投訴?處理各?環(huán)節(jié)工?作。證?券公司?投訴處?理一般?要經(jīng)過(guò)?受理人?員投訴?記錄、?客戶情?緒安撫?、調(diào)查?信息并?評(píng)估、?設(shè)計(jì)解?決方案?、領(lǐng)導(dǎo)?層評(píng)審?、與客?戶協(xié)商?解決等?幾個(gè)階?段。對(duì)?于部分?事實(shí)清?楚、影?響較小?的糾紛?可由具?體經(jīng)辦?人員按?照相關(guān)?規(guī)定快?速處理?、回復(fù)?。而對(duì)?于可能?影響到?公司經(jīng)?營(yíng)聲譽(yù)?的重大?客戶投?訴，經(jīng)?辦人員?需在第?一時(shí)間?將客戶?投訴的?詳細(xì)情?況上報(bào)?公司相?關(guān)管理?部門，?由管理?部門評(píng)?估解決?。二是?分類管?理各類?客戶投?訴。一?般來(lái)說(shuō)?，對(duì)于?公司無(wú)?過(guò)失的?，耐心?解釋、?溝通，?說(shuō)明客?觀原因?，積極?表示歉?意;對(duì)?于公司?有疏漏?、過(guò)失?的，進(jìn)?行登門?道歉、?提升服?務(wù)級(jí)別?、贈(zèng)送?禮品、?調(diào)低傭?金等;?對(duì)于公?司存在?較大過(guò)?失或違?規(guī)的，?根據(jù)責(zé)?任大小?確定賠?償金額?，進(jìn)行?經(jīng)濟(jì)賠?償。三?是加強(qiáng)?客戶投?訴處理?的后?續(xù)評(píng)估?、分析?工作。?把處理?投訴問(wèn)?題與加?強(qiáng)管理?工作、?投資者?教育工?作相結(jié)?合，通?過(guò)針對(duì)?投訴問(wèn)?題的統(tǒng)?計(jì)分析?，不斷?增強(qiáng)對(duì)?投訴難?點(diǎn)、重?點(diǎn)、盲?點(diǎn)的可?測(cè)、可?控力度?，同時(shí)?也可以?有針對(duì)?性地、?有效地?開(kāi)展投?資者教?育工作?。（?四）開(kāi)?展豐富?多彩的?投資者?教育活?動(dòng)_?___?年，證?券公司?共舉辦?專項(xiàng)投?資者教?育活動(dòng)?約__?__萬(wàn)?場(chǎng)次，?參加人?次約_?___?萬(wàn)，發(fā)?放各類?知識(shí)手?冊(cè)、宣?傳頁(yè)、?光盤等?教育產(chǎn)?品約_?___?萬(wàn)件，?在各廣?播電視?、報(bào)刊?、網(wǎng)站?上播出?、刊登?投資者?教育相?關(guān)專題?、文章?約__?__萬(wàn)?期（篇?）。中?信金通?證券等?證券公?司將投?資者教?育引入?高校公?開(kāi)課堂?。此外?，證券?公司還?積極與?新聞媒?體合作?，大量?推出實(shí)?用性投?資理財(cái)?欄目，?定期為?投資者?解讀和?梳理市?場(chǎng)信息?和動(dòng)態(tài)?。證券?公司還?進(jìn)一步?加強(qiáng)投?資者教?育園地?及相關(guān)?網(wǎng)絡(luò)專?欄的建?設(shè)，豐?富內(nèi)容?，突出?主題，?約__?__家?公司由?總部制?作統(tǒng)一?規(guī)范的?營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)投資?者教育?園地，?及時(shí)更?新內(nèi)容?。_?___?年是中?國(guó)資本?市場(chǎng)改?革創(chuàng)新?發(fā)展取?得重大?進(jìn)展的?一年，?資本市?場(chǎng)相繼?推出了?股指期?貨、融?資融券?等創(chuàng)新?產(chǎn)品，?相應(yīng)地?，創(chuàng)新?產(chǎn)品投?資者教?育工作?成為證?券行業(yè)?投資者?教育工?作的重?中之重?。據(jù)統(tǒng)?計(jì)，有?近__?__家?證券公?司推出?了股指?期貨或?融資融?券投資?者教育?工作指?引。近?___?_家公?司針對(duì)?股指期?貨、融?資融券?等創(chuàng)新?業(yè)務(wù)的?推出專?門舉辦?了投資?者教育?活動(dòng)，?及時(shí)向?投資者?普及新?業(yè)務(wù)相?關(guān)知識(shí)?。二?、基金?公司投?資者教?育工作?情況?基金公?司普遍?形成了?公司高?管和相?關(guān)部門?負(fù)責(zé)人?為領(lǐng)導(dǎo)?小組，?以營(yíng)銷?、客服?部門為?主體，?研究及?其他后?臺(tái)部門?輔助、?分工協(xié)?作的投?資者教?育工作?體系。?___?_年，?基金公?司在投?資者教?育方面?投入經(jīng)?費(fèi)共計(jì)?近__?__億?元，較?___?_年約?增長(zhǎng)了?___?_%。?（一?）積極?制作教?育材料?和舉辦?教育活?動(dòng)_?___?年，各?基金公?司結(jié)合?理財(cái)觀?念、宏?觀與行?業(yè)分析?、基金?定投、?新型基?金產(chǎn)品?及__?__活?動(dòng)等主?題，以?報(bào)告會(huì)?、媒體?展播、?基金經(jīng)?理對(duì)話?等為主?要形式?，積極?舉辦了?大量活?動(dòng)，制?作并發(fā)?送了大?量產(chǎn)品?。全年?共舉辦?各類投?資者教?育宣講?類活動(dòng)?超過(guò)_?___?萬(wàn)場(chǎng)次?，參加?活動(dòng)的?投資者?超過(guò)_?___?萬(wàn)人次?;通過(guò)?廣播電?視、報(bào)?刊、網(wǎng)?站播發(fā)?的投資?者教育?類專題?、文章?等共計(jì)?約__?__萬(wàn)?篇（期?）;發(fā)?放投資?者教育?手冊(cè)、?光盤、?宣傳折?頁(yè)等產(chǎn)?品超過(guò)?___?_萬(wàn)件?。（?二）健?全客戶?投訴受?理機(jī)制?，妥善?處理投?訴_?___?家公司?建立有?客戶投?訴管理?辦法或?投訴處?理流程?等制度?文件。?博時(shí)基?金還建?立了一?套完整?的投訴?處理流?程，明?確了_?___?負(fù)責(zé)受?理客戶?通過(guò)電?話、傳?真、網(wǎng)?絡(luò)、信?函、來(lái)?訪等方?式提交?的投訴?，區(qū)分?普通與?重大投?訴，規(guī)?定了相?關(guān)處理?權(quán)限范?圍、處?理流程?與時(shí)限?等。?（三）?開(kāi)展投?資者調(diào)?查，推?行銷售?適用性?原則?基金公?司普遍?通過(guò)客?戶問(wèn)卷?調(diào)查機(jī)?制，詳?細(xì)了解?投資者?的財(cái)產(chǎn)?狀況、?知識(shí)背?景、投?資經(jīng)驗(yàn)?和風(fēng)險(xiǎn)?偏好等?，以此?為依據(jù)?注重在?投資者?教育活?動(dòng)中對(duì)?投資者?進(jìn)行分?類教育?，并根?據(jù)其風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力建?議不同?的產(chǎn)品?。對(duì)于?代銷網(wǎng)?點(diǎn)客戶?，公司?投放投?資者調(diào)?查表，?調(diào)查內(nèi)?容包含?投資目?的、投?資經(jīng)驗(yàn)?、財(cái)務(wù)?狀況、?短期風(fēng)?險(xiǎn)承受?水平、?長(zhǎng)期風(fēng)?險(xiǎn)承受?水平等?指標(biāo)。?對(duì)于網(wǎng)?上直銷?客戶，?興業(yè)全?球基金?等在投?資者開(kāi)?戶時(shí)便?要求進(jìn)?行網(wǎng)上?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?價(jià)測(cè)試?，以確?定自身?投資風(fēng)?格，提?示根據(jù)?自身風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力選?擇相應(yīng)?產(chǎn)品，?若投資?者強(qiáng)行?購(gòu)買不?符合其?風(fēng)險(xiǎn)承?受能力?的產(chǎn)品?，系統(tǒng)?會(huì)做出?相應(yīng)的?風(fēng)險(xiǎn)警?示。對(duì)?于存量?客戶，?海富通?基金還?追溯調(diào)?查、評(píng)?價(jià)該基?金投資?人的風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力，?并定期?或不定?期提示?投資者?重新接?受風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力調(diào)查?，通過(guò)?對(duì)已有?客戶信?息進(jìn)行?分析的?方式更?新對(duì)投?資者的?評(píng)價(jià)，?過(guò)往的?評(píng)價(jià)結(jié)?果作為?歷史記?錄保存?。（?四）積?極與代?銷渠道?合作，?擴(kuò)大投?資者教?育受眾?面加?大與代?銷機(jī)構(gòu)?的合作?力度，?積極拓?展投資?者教育?的外部?力量，?擴(kuò)大工?作覆蓋?面。相?對(duì)于證?券公司?而言，?基金公?司開(kāi)展?投資教?育缺乏?自有營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?和人力?。而目?前銀行?仍是基?金銷售?的主要?渠道，?銀行客?戶經(jīng)理?在基金?銷售中?發(fā)揮著?重要作?用，實(shí)?現(xiàn)客戶?經(jīng)理的?再教育?對(duì)基金?投資者?教育工?作能起?到事半?功倍的?作用，?因此，?基金公?司進(jìn)一?步加強(qiáng)?與代銷?渠道的?合作，?并將投?資者教?育作為?合作的?重要內(nèi)?容。_?___?家公司?在代銷?機(jī)構(gòu)網(wǎng)?點(diǎn)投放?有各種?投資者?教育手?冊(cè)、折?頁(yè)等產(chǎn)?品，內(nèi)?容主要?以介紹?基金理?財(cái)?shù)幕?本知識(shí)?和提示?、講解?基金風(fēng)?險(xiǎn)為主?。交銀?施羅德?基金在?深入走?訪代銷?機(jī)構(gòu)的?過(guò)程中?，以座?談、講?座等形?式加強(qiáng)?對(duì)代銷?機(jī)構(gòu)開(kāi)?展投資?者教育?工作的?支持，?集中對(duì)?客戶經(jīng)?理進(jìn)行?投資者?教育能?力的培?訓(xùn)，增?強(qiáng)其向?投資者?傳達(dá)信?息、開(kāi)?展投資?者教育?的意愿?和能力?。此?外，基?金公司?還加強(qiáng)?了投資?者相關(guān)?問(wèn)題研?究，以?提高投?資者教?育的針?對(duì)性。?海富通?基金和?___?_交大?管理學(xué)?院聯(lián)合?啟動(dòng)了?“股指?幸福度?指數(shù)”?的研究?，旨在?進(jìn)一步?解析和?研究不?同類型?投資者?對(duì)股指?漲跌的?幸福度?感受變?化，利?用公司?現(xiàn)有的?基金交?易數(shù)據(jù)?，了解?投資者?在不同?市場(chǎng)背?景下的?心態(tài)變?化，更?好地了?解投資?者需求?提供支?持。長(zhǎng)?盛基金?還開(kāi)展?了qd?ii基?金和定?投業(yè)務(wù)?投資者?認(rèn)知和?意愿調(diào)?查。?三、地?方協(xié)會(huì)?投資者?教育工?作情況?__?__年?，地方?協(xié)會(huì)共?___?_舉辦?直接面?對(duì)投資?者的教?育與服?務(wù)活動(dòng)?約__?__場(chǎng)?次，現(xiàn)?場(chǎng)參加?活動(dòng)的?投資者?近__?__萬(wàn)?人次。?___?_協(xié)會(huì)?、__?__協(xié)?會(huì)、_?___?協(xié)會(huì)、?___?_協(xié)會(huì)?還分別?在__?__、?___?_、_?___?、__?__四?地協(xié)助?中國(guó)證?券業(yè)協(xié)?會(huì)舉辦?了主題?為“論?勢(shì)、論?智、論?道”的?投資者?教育與?服務(wù)巡?講活動(dòng)?，共計(jì)?___?_萬(wàn)人?通過(guò)網(wǎng)?絡(luò)視頻?參加了?活動(dòng)，?___?_量達(dá)?到__?__萬(wàn)?。加?強(qiáng)對(duì)證?券經(jīng)營(yíng)?機(jī)構(gòu)投?資者教?育檢查?評(píng)比工?作。_?___?家地方?協(xié)會(huì)對(duì)?轄區(qū)內(nèi)?營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)進(jìn)行?過(guò)投資?者教育?工作抽?查、檢?查或評(píng)?優(yōu)類活?動(dòng)，部?分單位?還制定?了相應(yīng)?工作辦?法和考?評(píng)指標(biāo)?，針對(duì)?營(yíng)業(yè)部?投資者?教育的?工作機(jī)?制、園?地建設(shè)?、日常?工作等?進(jìn)行考?核，并?對(duì)工作?優(yōu)秀單?位予?以宣傳?表彰，?以此促?進(jìn)轄區(qū)?投資者?教育工?作規(guī)范?性和整?體水平?的提高?。__?__協(xié)?會(huì)在_?___?年“投?資者教?育先進(jìn)?單位”?評(píng)比活?動(dòng)中，?經(jīng)過(guò)自?評(píng)、初?審、現(xiàn)?場(chǎng)檢查?、復(fù)核?、公示?等環(huán)節(jié)?，從轄?區(qū)__?__家?證券營(yíng)?業(yè)部中?評(píng)出_?___?家先進(jìn)?單位，?并將先?進(jìn)單位?經(jīng)驗(yàn)、?做法匯?編成材?料供會(huì)?員單位?學(xué)習(xí)。?建立?、健全?客戶投?訴處理?機(jī)制。?近__?__家?地方協(xié)?會(huì)建立?了客戶?投訴機(jī)?制，安?排專人?負(fù)責(zé)，?將投資?者教育?與客戶?投訴處?理緊密?結(jié)合起?來(lái)，在?保護(hù)和?督促證?券經(jīng)營(yíng)?機(jī)構(gòu)保?護(hù)投資?者正當(dāng)?權(quán)益方?面起到?一定作?用。_?___?協(xié)會(huì)、?___?_協(xié)會(huì)?等單位?制定了?投訴處?理與調(diào)?解辦法?等制度?文件，?___?_協(xié)會(huì)?還設(shè)立?了投訴?中心，?負(fù)責(zé)對(duì)?會(huì)員與?客戶之?間及會(huì)?員與會(huì)?員之間?發(fā)生的?投訴事?項(xiàng)進(jìn)行?調(diào)查取?證，對(duì)?證券業(yè)?務(wù)糾紛?進(jìn)行調(diào)?解。目?前，地?方協(xié)會(huì)?接到的?投訴主?要是針?對(duì)證券?經(jīng)營(yíng)機(jī)?構(gòu)的一?些不規(guī)?范行為?，其中?推諉、?拖延轉(zhuǎn)?、銷戶?類及傭?金類問(wèn)?題占絕?大多數(shù)?。當(dāng)?前，各?單位已?經(jīng)普遍?認(rèn)識(shí)到?投資者?教育工?作是證?券行業(yè)?一項(xiàng)制?度化、?常態(tài)化?的工作?，應(yīng)常?抓不懈?，有序?開(kāi)展。?總體來(lái)?看，行?業(yè)投資?者教育?工作也?已取得?了一定?的成效?。但也?必須清?醒地看?到，我?國(guó)證券?行業(yè)投?資者教?育工作?仍處于?起步階?段，與?我國(guó)資?本市場(chǎng)?穩(wěn)步發(fā)?展、市?場(chǎng)規(guī)模?不斷擴(kuò)?大以及?投資者?數(shù)量快?速增長(zhǎng)?的形勢(shì)?相比，?與境外?成熟市?場(chǎng)投資?者教育?工作的?水平相?比，無(wú)?論在深?度還是?廣度上?，都還?存在一?定的差?距。主?要體現(xiàn)?在投資?者教育?工作方?式和內(nèi)?容還不?能滿足?各類投?資者的?需求，?投資者?教育人?才隊(duì)伍?尚缺乏?，尚不?能很好?地處理?投資者?教育活?動(dòng)的公?益性等?。中國(guó)?證券業(yè)?協(xié)會(huì)將?進(jìn)一步?致力于?推動(dòng)行?業(yè)投資?者教育?形成合?力，加?強(qiáng)會(huì)員?單位交?流，研?究解決?相應(yīng)問(wèn)?題，不?斷將行?業(yè)投資?者教育?引向深?入。?工作情?況總結(jié)?__?__投?資管理?有限公?司于_?___?年__?__月?取得_?___?證監(jiān)局?授牌的?省級(jí)證?券期貨?投資者?教育基?地，投?教基地?以不斷?提高投?教服務(wù)?水平、?公益形?象和投?教覆蓋?面”為?工作目?標(biāo)，確?立了“?在主管?部門的?指導(dǎo)下?，面向?社會(huì)公?眾，加?強(qiáng)知識(shí)?普及、?風(fēng)險(xiǎn)提?示和信?息服務(wù)?工作，?共同培?育理性?成熟的?投資者?隊(duì)伍”?的功能?定位，?明晰了?“既立?足于投?教基地?的物理?網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)?展各種?形式的?投教活?動(dòng)，更?走出物?理網(wǎng)點(diǎn)?的空間?，通過(guò)?線上線?下的各?類活動(dòng)?，形成?與社會(huì)?公眾基?于投教?主題的?有效結(jié)?合”的?推廣思?路。?一年來(lái)?，投教?基地積?極發(fā)揮?示范作?用和中?心輻射?作用，?因地制?宜積的?開(kāi)展形?式多樣?、富有?特色的?投教宣?傳工作?，全年?累計(jì)接?待人數(shù)?___?_人，?___?_投教?論壇_?___?場(chǎng)，投?資培訓(xùn)?___?_場(chǎng)。?得到廣?大投資?者的普?遍歡迎?，取得?良好的?社會(huì)影?響。為?現(xiàn)將近?期主要?工作情?況匯報(bào)?如下：?一、?投教基?地活動(dòng)?__?__、?___?_月投?教主題?《投資?者適當(dāng)?性》?《證券?期貨投?資者適?當(dāng)性管?理辦法?》__?__月?___?_日正?式實(shí)施?，__?__投?教基地?積極落?實(shí)__?__“?依法監(jiān)?管、從?嚴(yán)監(jiān)管?、全面?監(jiān)管”?的工作?要求，?明確、?強(qiáng)化適?當(dāng)性管?理義務(wù)?，切實(shí)?保護(hù)投?資者合?法權(quán)益?，進(jìn)一?步落實(shí)?文件相?關(guān)要求?，投教?基地自?___?_月_?___?日起開(kāi)?展了為?期一個(gè)?月的《?證券期?貨投資?者適當(dāng)?性管理?辦法》?投資者?教育宣?傳活動(dòng)?。投?教基地?每周舉?行專題?講座，?向投資?者宣傳?《證券?期貨投?資者適?當(dāng)性管?理辦法?》，為?投資者?講解在?投資前?要充分?評(píng)估產(chǎn)?品或服?務(wù)的風(fēng)?險(xiǎn)與自?己風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力的匹?配度，?審慎選?擇與自?己的市?場(chǎng)投資?經(jīng)驗(yàn)、?投資知?識(shí)水平?相適應(yīng)?的投資?產(chǎn)品，?引導(dǎo)投?資者進(jìn)?行適合?其風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力的金?融產(chǎn)品?投資。?本次?投資者?適當(dāng)性?主題宣?傳教育?活動(dòng)有?___?_、有?保障，?參與投?資者主?體多元?化，宣?傳手段?多樣化?，取得?了較好?的效果?。通過(guò)?宣傳活?動(dòng)，一?方面加?強(qiáng)對(duì)員?工的宣?傳教育?，強(qiáng)化?“賣者?有責(zé)”?意識(shí)，?切實(shí)履?行好適?當(dāng)性管?理義務(wù)?;另一?方面進(jìn)?一步加?深投資?者對(duì)適?當(dāng)性要?求的了?解，促?進(jìn)資本?市場(chǎng)誠(chéng)?信健康?發(fā)展，?提高廣?大投資?者的法?制意識(shí)?。_?___?、__?__月?份投教?主題《?私募基?金基礎(chǔ)?知識(shí)》?為了?讓廣大?投資者?了解私?募基金?相關(guān)知?識(shí)，避?免陷入?“非法?私募”?陷阱，?___?_投教?基地在?___?_月份?定期舉?辦《私?募基金?基礎(chǔ)知?識(shí)》專?題講座?，累計(jì)?吸引了?___?_多名?投資者?參與。?圍繞?普及私?募基金?基本知?識(shí)、宣?傳私募?基金法?律法規(guī)?、曝光?私募基?金違法?案例三?方面進(jìn)?行，提?醒投資?者理性?投資，?自覺(jué)遠(yuǎn)?離和抵?制非法?私募投?資活動(dòng)?，警惕?以私募?為名的?非法集?資活動(dòng)?風(fēng)險(xiǎn)。?__?__、?___?_月-?___?_月投?教主題?《投資?者保護(hù)?·明規(guī)?則、識(shí)?風(fēng)險(xiǎn)》?以“?遠(yuǎn)離_?___?交易”?、“警?惕市場(chǎng)?操縱”?、“謹(jǐn)?防違規(guī)?信披”?、“防?范違規(guī)?經(jīng)營(yíng)”?為宣傳?主題，?開(kāi)展投?教講座?。內(nèi)容?選取具?有一定?社會(huì)影?響力和?典型性?的處罰?案例，?將復(fù)雜?、專業(yè)?的案情?轉(zhuǎn)化為?可讀性?強(qiáng)、通?俗易懂?的故事?，生動(dòng)?形象地?闡明規(guī)?則紅線?、風(fēng)險(xiǎn)?底線。?投資者?從中可?以知道?哪些事?情不能?碰，不?能做，?哪些事?情是套?路，是?陷阱，?從而增?強(qiáng)守法?意識(shí)和?風(fēng)險(xiǎn)防?范意識(shí)?。__?__投?教除了?在投教?基地舉?辦了多?場(chǎng)專場(chǎng)?培訓(xùn)以?外，參?與__?__證?監(jiān)局_?___?的《投?資者保?護(hù)·明?規(guī)則、?識(shí)風(fēng)險(xiǎn)?》專項(xiàng)?宣傳活?動(dòng)。同?時(shí)為了?更好的?擴(kuò)大投?教受眾?面，_?___?投教走?進(jìn)社區(qū)?，為_(kāi)?___?市沙河?口區(qū)春?柳街道?的投資?者普及?金融風(fēng)?險(xiǎn)知識(shí)?。二?、投教?基地建?設(shè)加?大投教?基地硬?件設(shè)施?建設(shè)，?新增《?投資者?保護(hù)·?明規(guī)則?、識(shí)風(fēng)?險(xiǎn)》大?型展板?和展架?。增加?投教品?種和投?教資料?。投?教基地?加強(qiáng)互?聯(lián)網(wǎng)宣?傳的力?度，在?投教基?地微博?宣傳的?基礎(chǔ)上?，申請(qǐng)?了投教?基地_?___?公眾號(hào)?，精準(zhǔn)?定位互?聯(lián)網(wǎng)時(shí)?代投資?者群體?，進(jìn)行?知識(shí)普?及。?___?_投教?基地已?與__?__證?券簽訂?戰(zhàn)略合?作協(xié)議?，雙方?就投資?者教育?進(jìn)行全?方位合?作，提?升投教?基地的?綜合實(shí)?力。未?來(lái)__?__投?教定期?加強(qiáng)與?券商機(jī)?構(gòu)的合?作，通?過(guò)資源?共享，?獲得更?多的投?教產(chǎn)品?。三?、__?__年?工作重?點(diǎn)1?、深入?開(kāi)展各?種形式?的投教?活動(dòng)。?通過(guò)?定期舉?行投資?策略報(bào)?告會(huì)、?播放投?資者教?育宣傳?片、_?___?有獎(jiǎng)知?識(shí)競(jìng)答?活動(dòng)、?投資理?財(cái)經(jīng)驗(yàn)?互動(dòng)交?流等形?式在基?地現(xiàn)場(chǎng)?開(kāi)展各?種活動(dòng)?。同時(shí)?，可以?和各高?校以及?相關(guān)機(jī)?構(gòu)合作?，走出?基地，?充分發(fā)?揮投教?基地的?專業(yè)特?長(zhǎng)，服?務(wù)更多?的投資?人。?2、打?造線上?線下互?動(dòng)式投?教基地?通過(guò)?線上線?下互動(dòng)?式投教?基地的?建設(shè)，?擴(kuò)大投?教基地?輻射范?圍，增?加投教?工作的?互動(dòng)性?。一是?建立線?上知識(shí)?平臺(tái)和?學(xué)習(xí)型?社區(qū)。?投資者?可以通?過(guò)持續(xù)?在線學(xué)?習(xí)，記?錄、評(píng)?估、測(cè)?試學(xué)習(xí)?成果，?還可以?交流互?動(dòng)，滿?足投資?者線上?社交需?求。二?是行業(yè)?投教活?動(dòng)管理?平臺(tái)。?統(tǒng)一入?口，對(duì)?全行業(yè)?線下投?教活動(dòng)?進(jìn)行發(fā)?布，投?資者自?主選擇?、線下?參與、?線上評(píng)?價(jià)與_?___?。3?、打造?區(qū)域性?金融學(xué)?院《?___?_區(qū)域?性金融?中心建?設(shè)規(guī)劃?（__?__－?___?_年）?》規(guī)劃?___?_建設(shè)?東北地?區(qū)金融?中心，?截止去?年底，?___?_新設(shè)?立、引?進(jìn)各類?金融和?融資機(jī)?構(gòu)__?__家?，是此?前機(jī)構(gòu)?總數(shù)的?___?_倍。?截至_?___?年末，?全市共?有各類?金融及?融資機(jī)?構(gòu)__?__家?，其中?銀行、?保險(xiǎn)、?證券、?期貨、?信托等?金融機(jī)?構(gòu)__?__家?，金融?營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)__?__余?個(gè)，金?融從業(yè)?人員_?___?萬(wàn)余人?；小額?貸款、?擔(dān)保公?司、私?募股權(quán)?基金、?產(chǎn)業(yè)基?金、要?素市場(chǎng)?、融資?租賃、?金融中?介、后?___?_務(wù)等?機(jī)構(gòu)_?___?家，已?初步形?成多元?化投資?，金融?服務(wù)、?融資服?務(wù)、中?介服務(wù)?種類比?較齊全?、功能?相對(duì)完?善的現(xiàn)?代金融?服務(wù)體?系。?但與之?對(duì)應(yīng)的?是__?__地?區(qū)金融?人才資?源缺乏?，特別?是高端?金融人?才緊缺?，嚴(yán)重?制約了?___?_地區(qū)?金融行?業(yè)的發(fā)?展。?___?_投資?將整合?國(guó)內(nèi)外?資源開(kāi)?辦多樣?化的金?融科技?課程，?并將開(kāi)?門辦學(xué)?，邀請(qǐng)?五道口?金融學(xué)?院、_?___?學(xué)經(jīng)管?學(xué)院、?___?_高級(jí)?金融學(xué)?院等國(guó)?內(nèi)知名?學(xué)府的?名師，?以及金?融機(jī)構(gòu)?的一線?操盤干?將、知?名大佬?親授理?論及實(shí)?踐經(jīng)驗(yàn)?，輸出?金融科?技的最?前沿信?息。?我們同?時(shí)整合?、發(fā)展?現(xiàn)有國(guó)?際從業(yè)?資格認(rèn)?證和培?訓(xùn)項(xiàng)目?，與國(guó)?際金融?機(jī)構(gòu)、?教育_?___?、跨國(guó)?公司建?立“強(qiáng)?項(xiàng)合作?”，爭(zhēng)?取將金?融學(xué)院?建成_?___?金融類?國(guó)際化?專業(yè)人?才的培?養(yǎng)和培?訓(xùn)基地?。第?四篇：?證券營(yíng)?業(yè)部投?資者教?育工作?總結(jié)_?___?證券_?___?營(yíng)業(yè)部?20?23年?投資者?教育工?作總結(jié)?（三）?__?__證?券__?__營(yíng)?業(yè)部認(rèn)?真貫徹?落實(shí)中?國(guó)證監(jiān)?會(huì)《_?___?做好_?___?年投資?者教育?工作_?___?》文件?通知精?神，為?了深入?持久有?效的抓?好投資?者教育?工作，?引導(dǎo)投?資者樹(shù)?立正確?的投資?理念，?培育成?熟理想?的投資?者隊(duì)伍?，__?__營(yíng)?業(yè)部在?全體員?工辛勤?努力下?，勤勉?實(shí)干，?扎實(shí)奮?進(jìn)，_?___?月份無(wú)?極光明?南街營(yíng)?業(yè)部投?資者教?育工作?如下：?（一?）普及?證券知?識(shí)，加?強(qiáng)新業(yè)?務(wù)宣傳?營(yíng)業(yè)?部針對(duì)?新股民?、新基?民等投?資經(jīng)驗(yàn)?較少的?中小投?資者，?向他們?講解和?宣傳證?券市場(chǎng)?基礎(chǔ)知?識(shí)，講?解開(kāi)戶?和交易?流程、?證券投?資常識(shí)?與風(fēng)險(xiǎn)?控制以?及識(shí)別?合法證?券經(jīng)營(yíng)?機(jī)構(gòu)等?。營(yíng)?業(yè)部同?時(shí)加強(qiáng)?了對(duì)新?業(yè)務(wù)的?宣傳力?度，尤?其對(duì)場(chǎng)?外市場(chǎng)?、債券?市場(chǎng)、?國(guó)際板?、融資?融券、?新三板?和理財(cái)?產(chǎn)品等?新業(yè)務(wù)?開(kāi)展了?多方面?的教育?和風(fēng)險(xiǎn)?提示，?在一樓?散戶大?廳投資?者教育?園地里?張貼了?相關(guān)資?料，供?股民查?閱和了?解。?（二）?舉辦股?市沙龍?，方便?投資者?溝通?營(yíng)業(yè)部?于__?__月?中旬在?一樓散?戶大廳?舉辦了?一次具?有教育?意義的?股市沙?龍，為?大家現(xiàn)?場(chǎng)講解?股票操?作方法?、投資?風(fēng)險(xiǎn)規(guī)?避、證?券法律?法規(guī)、?等一系?列證券?知識(shí)，?方便了?大家對(duì)?當(dāng)前國(guó)?家政策?的理解?、股市?行情的?把握、?投資者?權(quán)益保?護(hù)等內(nèi)?容的了?解，現(xiàn)?場(chǎng)氣氛?活躍，?場(chǎng)面熱?烈，營(yíng)?業(yè)部還?為到場(chǎng)?股民發(fā)?放了股?票k線?圖分析?圖解、?投資者?教育光?盤等資?料，方?便了股?民，受?到了股?民的一?致好評(píng)?。（?三）加?強(qiáng)客戶?回訪，?進(jìn)行分?級(jí)化管?理營(yíng)?業(yè)部加?強(qiáng)了客?戶回訪?制度，?對(duì)新開(kāi)?戶客戶?在__?__周?內(nèi)完成?回訪，?建立客?戶回訪?專用記?錄本，?針對(duì)股?民交易?中遇到?的問(wèn)題?進(jìn)行了?解答和?幫助。?客戶根?據(jù)自己?不同的?風(fēng)險(xiǎn)偏?好，及?根據(jù)自?己的資?金量的?大小，?利用公?司__?__臺(tái)?采取不?同的服?務(wù)，提?示風(fēng)險(xiǎn)?，加大?投資者?的保護(hù)?力度。?（四?）加強(qiáng)?風(fēng)險(xiǎn)提?示，公?布電話?和信箱?營(yíng)業(yè)?部在公?告欄醒?目位置?張貼公?司統(tǒng)一?下發(fā)的?《風(fēng)險(xiǎn)?揭示書?》，對(duì)?社會(huì)上?一些非?法證券?買賣進(jìn)?行揭露?，提醒?廣大投?資者謹(jǐn)?防受騙?上當(dāng)。?營(yíng)業(yè)部?在投資?者教育?園地顯?著位置?張貼了?股民投?訴電話?和證監(jiān)?局__?__電?話，在?一樓柜?臺(tái)處設(shè)?立了股?民意見(jiàn)?箱，方?便處理?股民問(wèn)?題和建?議。?（五）?，開(kāi)通?短信業(yè)?務(wù)，贈(zèng)?送投資?者軟件?營(yíng)業(yè)?部為所?有開(kāi)通?短信業(yè)?務(wù)的股?民通過(guò)?___?_臺(tái)發(fā)?送新股?申購(gòu)、?申購(gòu)中?簽、大?盤走勢(shì)?和基金?認(rèn)購(gòu)等?信息。?在近期?例如_?___?（股票?名稱）?等股票?配股時(shí)?，營(yíng)業(yè)?部均對(duì)?持股股?民進(jìn)行?了短信?及電話?通知。?針對(duì)?營(yíng)業(yè)部?的大中?客戶，?我們贈(zèng)?送了公?司__?__、?___?_炒股?軟件，?為股民?投資決?策提供?了幫助?，為降?低股市?風(fēng)險(xiǎn)、?培育股?民理性?投資提?供了有?力保障?。_?___?證券_?___?營(yíng)業(yè)部?20?23年?投資者?教育工?作總結(jié)?（四）?投資?者教育?工作是?一項(xiàng)與?日常經(jīng)?營(yíng)密切?相關(guān)，?而且艱?巨需長(zhǎng)?抓不懈?的工作?。數(shù)年?來(lái)，我?部一直?在為建?立投資?者教育?的行之?有效地?長(zhǎng)效機(jī)?制的目?標(biāo)上不?斷努力?。今年?以來(lái)我?們根據(jù)?___?_證監(jiān)?局《_?___?轄區(qū)投?資者教?育規(guī)劃?》的指?示精神?，對(duì)照?中證協(xié)?《證券?公司營(yíng)?業(yè)部投?資者教?育工作?業(yè)務(wù)規(guī)?范》的?具體要?求，我?部在投?資者教?育工作?的制度?建設(shè)、?宣傳教?育、業(yè)?務(wù)環(huán)節(jié)?、園地?建設(shè)及?___?_投訴?等方面?進(jìn)行了?全面的?自查和?梳理，?認(rèn)真總?結(jié)旨在?發(fā)現(xiàn)不?足，及?時(shí)加以?完善和?改進(jìn)。?一、?確立投?資者教?育目標(biāo)?、工作?計(jì)劃和?實(shí)施方?案。?年初，?本著“?全員參?與，分?工明確?，責(zé)任?到人”?的原則?，討論?并制定?了《_?___?年投資?者教育?工作計(jì)?劃和實(shí)?施方案?》，明?確了各?成員在?投資者?教育工?作中的?具體職?責(zé)，把?工作成?效與績(jī)?效掛鉤?，保證?投資者?教育工?作在各?個(gè)環(huán)節(jié)?都能落?到實(shí)處?，保質(zhì)?保量。?同時(shí)，?根據(jù)本?年度計(jì)?劃，營(yíng)?業(yè)部在?人、財(cái)?、物方?面積極?配合。?二、?充分做?好風(fēng)險(xiǎn)?揭示工?作。今?年以來(lái)?我們建?立值班?經(jīng)理制?度，在?客戶辦?理開(kāi)戶?等相關(guān)?業(yè)務(wù)時(shí)?由值班?經(jīng)理當(dāng)?面向客?戶提示?證券投?資過(guò)程?中的各?項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)?，客戶?充分理?解后請(qǐng)?客戶在?風(fēng)險(xiǎn)揭?示書簽?認(rèn)，并?完成風(fēng)?險(xiǎn)水平?測(cè)試。?在此過(guò)?程中，?盡可能?多地了?解客戶?的風(fēng)險(xiǎn)?偏好和?實(shí)際風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力。?在客戶?回訪環(huán)?節(jié)盡可?能提醒?客戶注?意投資?風(fēng)險(xiǎn)。?對(duì)權(quán)證?投資者?安排專?人密切?___?_，對(duì)?即將到?期權(quán)證?品種須?逐一通?知客戶?注意到?期或行?權(quán)風(fēng)險(xiǎn)?。在網(wǎng)?上交易?、電話?委托等?環(huán)節(jié)以?自動(dòng)彈?出對(duì)話?窗口、?語(yǔ)音提?示等形?式提示?風(fēng)險(xiǎn)，?在跑馬?燈、營(yíng)?業(yè)場(chǎng)所?顯著位?置播出?或張貼?“股市?有風(fēng)險(xiǎn)?，投資?須謹(jǐn)慎?”等標(biāo)?語(yǔ)，在?自助委?托機(jī)器?上張貼?“請(qǐng)定?期更改?您的_?___?”等溫?馨提示?。在揭?示風(fēng)險(xiǎn)?過(guò)程中?，做到?“風(fēng)險(xiǎn)?揭示工?作無(wú)小?事”，?把風(fēng)險(xiǎn)?揭示工?作落實(shí)?到位。?三、?進(jìn)一步?做好投?資者園?地建設(shè)?。今年?，利用?營(yíng)業(yè)場(chǎng)?所裝修?契機(jī)，?我部對(duì)?投資者?教育園?地進(jìn)行?了全新?設(shè)計(jì)和?建設(shè)，?形式上?更醒目?美觀了?，對(duì)內(nèi)?容及維?護(hù)上也?做出了?新的部?署和要?求。要?求緊密?結(jié)合市?場(chǎng)特點(diǎn)?和創(chuàng)新?業(yè)務(wù)發(fā)?展，進(jìn)?一步完?善園地?建設(shè)，?及時(shí)更?新和補(bǔ)?充園地?宣傳內(nèi)?容，要?做到內(nèi)?容齊全?、外觀?醒目、?整齊美?觀，并?做到不?能有污?損。營(yíng)?業(yè)部領(lǐng)?導(dǎo)定期?檢查，?并以此?作為園?地管理?人員的?考核依?據(jù)。目?前，園?地內(nèi)容?齊全，?覆蓋了?所有交?易品種?及相關(guān)?法律法?規(guī)。上?半年，?根據(jù)投?資顧問(wèn)?業(yè)務(wù)宣?傳需要?，新開(kāi)?辟了“?投資顧?問(wèn)業(yè)務(wù)?”專欄?。四?、提升?自身素?質(zhì)，更?好地辦?好股民?學(xué)校。?今年?以來(lái)，?營(yíng)業(yè)部?的業(yè)務(wù)?學(xué)習(xí)呈?現(xiàn)新氣?象。俗?話說(shuō)，?打鐵還?須自身?硬，隨?著市場(chǎng)?的發(fā)展?和投資?品種的?推陳出?新，從?業(yè)人員?的專業(yè)?水平和?專業(yè)素?質(zhì)的提?升也應(yīng)?同步跟?進(jìn)。今?年來(lái)，?營(yíng)業(yè)部?開(kāi)展了?多期業(yè)?務(wù)學(xué)習(xí)?會(huì)，從?計(jì)算機(jī)?操作、?新系統(tǒng)?學(xué)習(xí)運(yùn)?用到融?資融券?、股指?期貨等?市場(chǎng)新?業(yè)務(wù)的?培訓(xùn)，?可謂內(nèi)?容豐富?。通過(guò)?學(xué)習(xí)，?人員的?綜合素?質(zhì)明顯?提升。?今年，?我部沿?襲了以?往做法?，每月?舉辦一?次新股?民入市?基礎(chǔ)知?識(shí)培訓(xùn)?和針對(duì)?老股民?的不同?主題的?專題講?座，配?合新業(yè)?務(wù)的推?出，舉?辦了“?關(guān)于《?做好兩?個(gè)規(guī)定?專題宣?傳教育?活動(dòng)》?專題講?座”講?座、“?走進(jìn)股?指期貨?”專題?講座、?“走進(jìn)?融資融?券”專?題講座?、“_?___?專題講?座”、?“國(guó)債?回購(gòu)專?題講座?”等。?同時(shí)，?加強(qiáng)與?公司研?發(fā)總部?的合作?，為客?戶舉辦?季度的?投資策?略報(bào)告?視頻會(huì)?。我們?的目標(biāo)?是，通?過(guò)傳播?投資知?識(shí)、傳?授投資?經(jīng)驗(yàn)、?培養(yǎng)投?資技能?、倡導(dǎo)?理性投?資觀念?，力爭(zhēng)?使進(jìn)入?市場(chǎng)的?投資者?成為具?有較高?專業(yè)水?準(zhǔn)的合?格投資?者。把?風(fēng)險(xiǎn)講?夠，把?規(guī)則講?透。?五、不?遺余力?做好普?法宣傳?工作，?制作、?發(fā)放宣?傳教育?材料。?法制?是證券?市場(chǎng)健?康發(fā)展?的基石?。__?__月?___?_日，?我部在?營(yíng)業(yè)部?門口張?掛橫幅?““3?.15?”__?__投?資者教?育和權(quán)?益保護(hù)?”，創(chuàng)?作普法?專題板?報(bào)，在?營(yíng)業(yè)部?張貼“?弘揚(yáng)法?治精神?，促進(jìn)?社會(huì)和?諧”、?“防范?非法證?券投資?活動(dòng)”?、“以?遵紀(jì)守?法為榮?，以違?法亂紀(jì)?為恥”?、“依?法保護(hù)?投資者?權(quán)益，?建立健?康有序?的市場(chǎng)?環(huán)境”?、“落?實(shí)“_?___?”普法?規(guī)劃，?提高全?民法律?素質(zhì)”?、“遠(yuǎn)?離非法?證券投?資活動(dòng)?，提高?防范意?識(shí)”、?“加強(qiáng)?法制宣?傳教育?，提高?證券從?業(yè)人員?法律素?質(zhì)”。?等標(biāo)語(yǔ)?。開(kāi)設(shè)?投資者?教育和?___?_專柜?，安排?經(jīng)驗(yàn)豐?富的工?作人員?回答投?資者提?出的投?資者教?育和_?___?等問(wèn)題?。在投?資者教?育園地?開(kāi)設(shè)“?___?_”專?欄，發(fā)?放“_?___?”宣傳?手冊(cè)。?六、?建立與?投資者?交流的?渠道，?加強(qiáng)與?投資者?的溝通?。開(kāi)設(shè)?咨詢電?話，安?排經(jīng)驗(yàn)?豐富的?工作人?員做好?客戶咨?詢服務(wù)?工作，?并將服?務(wù)質(zhì)量?和水平?作為業(yè)?績(jī)考核?指標(biāo)。?開(kāi)設(shè)投?資者信?箱，聽(tīng)?取投資?者的意?見(jiàn)和建?議，并?及時(shí)回?復(fù)。開(kāi)?設(shè)__?__