年度經(jīng)營目標(biāo)計(jì)劃書范文

年度經(jīng)營目的計(jì)劃書范文2023年為公司初創(chuàng)之年，公司管理層擬定的年度重要任務(wù)涉及三個(gè)方面：一是按現(xiàn)代公司制度和市金融辦的整體規(guī)定，建立健全公司各項(xiàng)管理制度，為公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障；二是打造一支高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì)；三是實(shí)現(xiàn)良好的經(jīng)濟(jì)效益。為全面完畢前述三項(xiàng)任務(wù)，特制定本經(jīng)營計(jì)劃書。

一、2023年經(jīng)營方針

在全面分析公司所面臨的社會經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)競爭狀況和公司發(fā)展趨勢的基礎(chǔ)上，公司擬定2023年的經(jīng)營方針為：靈活策略贏市場，擴(kuò)大規(guī)模增實(shí)力，加強(qiáng)管理保利潤。

經(jīng)營方針是公司階段性經(jīng)營的指導(dǎo)思想；公司各部門的經(jīng)營管理活動，涉及政策制訂、制度設(shè)計(jì)、平常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營方針展開、貫徹和執(zhí)行。

二、2023年的經(jīng)營目的

（一）核心經(jīng)營目的

2023年，公司的核心經(jīng)營目的是：

（1）收入及利潤指標(biāo)：

年度貸款利息及中間業(yè)務(wù)收入4861.01萬元，其中，XX公司完畢利息收入3369.11萬元，XX公司完畢中間業(yè)務(wù)收入1491.90萬元；年度稅后利潤（凈利潤）3480.11萬元，稅后利潤率71.59%，資產(chǎn)回報(bào)率34.80%，其中，XX公司完畢凈利潤2144.17萬元，XX公司完畢凈利潤1335.94萬元。

（2）呆（壞）賬總額：

年度呆（壞）賬總額控制在資金總額的0.5%以內(nèi)，按年度可用資金15000萬元計(jì)算，年度呆（壞）賬總額不得超過75萬元。

在核心經(jīng)營目的中，利潤和呆（壞）賬總額是直接反映公司經(jīng)營質(zhì)量的量化指標(biāo)，也是評價(jià)和考核經(jīng)營團(tuán)隊(duì)的“核心之核”。

（二）收入及凈利潤目的細(xì)分

收入目的分解表

（單位：萬元，人民幣）

分類項(xiàng)目年度

目的第一

季度第二

季度第三

季度第四

季度

按責(zé)任中心分解XXXX3369.11370.61857.141012.321129.04

XXXX1491.90194.36405.60439.78452.17

合計(jì)4861.01564.971262.741452.101581.21

進(jìn)度比100%11.6%25.98%29.87%32.60%

累計(jì)進(jìn)度比100%11.6%37.58%67.40%100%

凈利潤目的分解表

（單位：萬元，人民幣）

分類項(xiàng)目年度第一第二第三第四

目的季度季度季度季度

按責(zé)任中心分解XXXX2144.17204.53596.00639.29704.35

XXXX1335.94163.92371.18404.47396.38

合計(jì)3480.11368.45967.181043.761100.73

進(jìn)度比100%10.59%27.79%29.99%31.63%

累計(jì)進(jìn)度100%10.59%38.38%68.37%100%

三、重要經(jīng)營策略

2023年，公司立足XX區(qū)的基礎(chǔ)上，向主城九區(qū)逐步擴(kuò)大影響范圍，擴(kuò)大實(shí)質(zhì)客戶群，大幅提高各項(xiàng)收入。為此，公司將2023年擬定為“市場拓展年”，在適量投放廣告的基礎(chǔ)上，充足運(yùn)用銀行、工商、稅務(wù)等資源，建立目的客戶群，有針對性地開展市場營銷、發(fā)展客戶、爭取業(yè)務(wù)。市場營銷方面，公司將采用下列措施：

1．全公司必須以市場為導(dǎo)向，以營銷為龍頭開展經(jīng)營和管理活動。公司制訂各項(xiàng)營銷政策，鼓勵公司全體員工參與營銷工作。

2．市場營銷部和風(fēng)險(xiǎn)管理部必須積極整合各項(xiàng)資源，在2023年上半年，采用一切措施，集中精力做好XX區(qū)內(nèi)公司客戶群的開發(fā)和業(yè)務(wù)拓展工作。

四、實(shí)現(xiàn)目的的保障措施

（一）資金保障

為全面完畢公司各項(xiàng)預(yù)算，在公司注冊資金10000萬元基礎(chǔ)上，計(jì)劃于2023年4月初向銀行申請融資5000萬元，同時(shí)從5月份開始啟動“委托貸款”業(yè)務(wù)，全年力爭完畢2023萬元的委托貸款業(yè)務(wù)。

（二）人力資源及后勤保障

市場拓展，人才引進(jìn)起著至關(guān)重要的作用。為此，必須從以下四個(gè)方面做好人力資源管理工作：

1．加快人才引進(jìn)：以公司目的責(zé)任為基礎(chǔ)，加快市場營銷部人員的引進(jìn)和補(bǔ)充，保證市場營銷部、風(fēng)險(xiǎn)管理部用人需求；建立人才激勵機(jī)制，保證引進(jìn)人才“進(jìn)得來、用得上、留得住、”，2023年3月底前，所有緊缺崗位人員應(yīng)當(dāng)補(bǔ)充齊全；建立人員淘汰和人才儲備機(jī)制和計(jì)劃，在2023年6月31日前完畢所有員工的試用期考核及定崗，將應(yīng)淘汰更換人員所有淘汰完畢，將儲備人才所有引進(jìn)到位。

2．加強(qiáng)教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心，對公司員工進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，提高員工職業(yè)和經(jīng)營素質(zhì)。

3．建立合理的分派體系：建立起對外具有競爭性、對內(nèi)具有公平性、對員工具有激勵性的員工薪酬體系。員工薪酬體系應(yīng)當(dāng)涉及員工薪資、福利、獎勵在內(nèi)，并在施行中不斷地加以檢討和完善，各項(xiàng)分派體系將盡最大限度向公司營銷一線傾斜。

4．建立合理的績效管理體系：按照“有計(jì)劃、分環(huán)節(jié)、可量化、可連續(xù)”的原則，由人力資源部門牽頭，以目的管理為基礎(chǔ)，建立起工作績效管理體系，按照分級管理、分層考核的原則，2023年1月11日起，董事會對總經(jīng)理實(shí)行目的責(zé)任考核；總經(jīng)理對公司各級管理人員施行考核?？冃Ч芾肀仨毰c分派體系聯(lián)動推行，以保證目的管理切實(shí)貫徹。

（三）綜合管理保障

公司將2023年定義成為未來三年的經(jīng)營發(fā)展奠定基礎(chǔ)的“管理基礎(chǔ)年”，高效順暢的管理是公司的核心競爭力。

1．由人力資源部門主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源，自2023年3月1日起，公司推展“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)公司體質(zhì)”活動，用6個(gè)月時(shí)間，建立起涉及營銷管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、綜合管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。管理體系的建構(gòu)，必須以“理順脈絡(luò)、提高效率”為目的，注重先進(jìn)性與實(shí)戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機(jī)結(jié)合，為公司將來升級為村鎮(zhèn)銀行時(shí)的達(dá)標(biāo)驗(yàn)收打好基礎(chǔ)。

2．按照分權(quán)管理的原則，由經(jīng)營團(tuán)隊(duì)成員負(fù)責(zé)，大力推動管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)、骨干隊(duì)伍建設(shè)、經(jīng)營目的貫徹檢討等工作。

（四）財(cái)務(wù)資源保障

2023年，公司將為市場營銷部門提供優(yōu)勢財(cái)務(wù)資源，在廣告、人力、費(fèi)用、收益分派等各項(xiàng)投入上向一線傾斜。與此同時(shí)，財(cái)務(wù)部門必須從下列三個(gè)方面加大監(jiān)測和監(jiān)控力度：

1．增收節(jié)支，嚴(yán)格預(yù)算管理，財(cái)務(wù)部在實(shí)行全面預(yù)算的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)部重點(diǎn)加強(qiáng)各項(xiàng)費(fèi)用支出的合理性審核，嚴(yán)格預(yù)算管理和檢查，盡最大努力節(jié)約各項(xiàng)支出；

2．健全財(cái)務(wù)管理體系：財(cái)務(wù)部必須積極參與“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)管理體質(zhì)”活動，理順、健全財(cái)務(wù)管理體系，重點(diǎn)關(guān)注市場營銷活動背后的財(cái)務(wù)信息流，及時(shí)清收應(yīng)收利息費(fèi)用，關(guān)注貸款貸后檢查，為公司高層決策提供信息。

3、制定合理的稅收籌劃方案，準(zhǔn)時(shí)交納各項(xiàng)稅費(fèi)，有效減少公司涉稅風(fēng)險(xiǎn)。

（五）組織管理保障

1．由董事長負(fù)責(zé)，與總經(jīng)理簽定《2023年度經(jīng)營目的責(zé)任書》，總經(jīng)理與公司各級經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)簽定《2023年度經(jīng)營目的責(zé)任書》，明確各部門的目的、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利。

2．由各部長負(fù)責(zé)，于2023年2月28日前，對各項(xiàng)目的進(jìn)行層層分解，制定可行性方案和年度工作計(jì)劃。

3．由財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，2023年2月20日前，編制《2023年度財(cái)務(wù)預(yù)算》，明確全年各項(xiàng)成本費(fèi)用控制目的，制定月度、季度、年度預(yù)算執(zhí)行檢查計(jì)劃，明確責(zé)任和獎懲事項(xiàng)，并每月組織檢討和通報(bào)等工作。

4．由市場營銷部部長負(fù)責(zé)，組織每月/季“經(jīng)營目的達(dá)成總結(jié)會”，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對策，跟進(jìn)結(jié)果。

五、總體規(guī)定

公司高層清醒地結(jié)識到：2023年的經(jīng)營目的，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的，是一個(gè)充滿機(jī)遇和機(jī)會的計(jì)劃，也是一個(gè)具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃；要將這一抱負(fù)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，需要全體員工的共同努力。

（一）更新觀念，創(chuàng)新管理

公司認(rèn)為，要達(dá)成2023年的經(jīng)營目的，一方面要更新觀念，各級干部和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊、得過且過、小步前進(jìn)、等米下鍋”的思想觀念，應(yīng)當(dāng)以宏觀的立場，樹立“行業(yè)爭先、三年升級”的目的意識、“行業(yè)洗牌、不進(jìn)則退”的危機(jī)意識和“發(fā)展公司、分享成果”的捆綁意識，在市場營銷創(chuàng)新、貸款產(chǎn)品創(chuàng)新、財(cái)務(wù)管理創(chuàng)新等方面，創(chuàng)新經(jīng)營思維、創(chuàng)新管理模式，為建立現(xiàn)代公司管理制度奠定良好的基礎(chǔ)。

（二）切實(shí)負(fù)責(zé)，重在行動

行動，是一切計(jì)劃得以實(shí)現(xiàn)的首要；執(zhí)行，是一切目的得以達(dá)成的關(guān)鍵。沒有行動和執(zhí)行，一切都是空談。

公司規(guī)定，各級員工以“負(fù)責(zé)任”的態(tài)度做好各項(xiàng)工作，特別是經(jīng)營團(tuán)隊(duì)和中層干部，必須以“責(zé)任”主管的立場開展各項(xiàng)工作，不得形成“功在我責(zé)在他”的遇事推諉的惡習(xí)和惡行。

公司強(qiáng)調(diào)：干部和員工的價(jià)值在于行動和執(zhí)行，公司將以行動力和執(zhí)行力考察所有干部，對于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰計(jì)劃的首選，一方面予以淘汰。

（三）業(yè)績優(yōu)先，獎懲貫徹

追求利潤最大化，永遠(yuǎn)是公司經(jīng)營的靈魂；任何公司的首要社會責(zé)任，都是贏得市場，擴(kuò)大經(jīng)營，收獲利潤。

利潤是2023年公司經(jīng)營指標(biāo)的“核心之核”，營銷是實(shí)現(xiàn)利潤的載體性指標(biāo)。在這一思想指導(dǎo)下，“業(yè)績定酬，指標(biāo)量化，逐級捆綁，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是，經(jīng)營團(tuán)隊(duì)以利潤為核心指標(biāo)與公司實(shí)行緊密捆綁，中/基層干部和員工以工作業(yè)績指標(biāo)與上級主管實(shí)行緊密捆綁，采用自上而下逐級考核的辦法，充足調(diào)動全體員工的工作積極性。同時(shí)，對于不能勝任本職的干部（涉及團(tuán)隊(duì)成員）和員工，采用積極