2023年基金從業(yè)考試歷年高頻考點(diǎn)試題2答案解析

2023年基金從業(yè)考試歷年高頻考點(diǎn)試題答案解析預(yù)祝考試順利！卷I一.綜合考試題庫(kù)(共25題)1.[單選題]目前，我國(guó)公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括()。

A.保險(xiǎn)公司

B.信托公司

C.農(nóng)村商業(yè)銀行

D.證券公司

正確答案:B

信托公司2.[單選題]互換合約是指交易雙方約定的在未來(lái)某一期間內(nèi)交換他們認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的()的合約。

A.資產(chǎn)

B.證券

C.現(xiàn)金流

D.負(fù)債

正確答案:C

現(xiàn)金流3.[多選題]下列部門(mén)中()負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制(corporateinternalcontrol)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。

A.運(yùn)營(yíng)部門(mén)

B.監(jiān)察稽核部門(mén)

C.財(cái)務(wù)審計(jì)部門(mén)

D.辦公室

正確答案:B

監(jiān)察稽核部門(mén)

解析：參考答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。

4.[多選題]基金管理人的宣傳材料中，()不需要報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案

A.公開(kāi)出版物

B.宣傳單

C.手冊(cè)

D.內(nèi)訓(xùn)用PPT

正確答案:D

內(nèi)訓(xùn)用PPT

解析：答案：D

5.[單選題]某ETF基金在集中申購(gòu)期間因接受某股票超比例換購(gòu)導(dǎo)致資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，事后分析認(rèn)為公司制度未能覆蓋ETF基金管理環(huán)節(jié)。該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項(xiàng)原則，()。

A.獨(dú)立性原則

B.有效性原則

C.相互制約原則

D.健全性(soundness)原則

正確答案:D

健全性原則6.[單選題]關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說(shuō)話錯(cuò)誤的是()

A.保護(hù)投資者利益

B.保證市場(chǎng)的公平、效率與透明

C.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

正確答案:C

消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

解析：解析：基金監(jiān)管可降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

7.[多選題]以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.居民的貨幣收入大于支出即產(chǎn)生盈余;反之，則產(chǎn)生赤字

B.產(chǎn)生盈余的居民希望利用其貨幣盈余獲得更多回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)需求

C.隨著我國(guó)會(huì)融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展(rapiddevelopment).越來(lái)越多的人通過(guò)各類(lèi)金融工具進(jìn)入金融市場(chǎng)，獲取投資的保值收益

D.理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

正確答案:C

隨著我國(guó)會(huì)融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展.越來(lái)越多的人通過(guò)各類(lèi)金融工具進(jìn)入金融市場(chǎng)，獲取投資的保值收益

解析：參考答案：C解析：儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，而投資的未來(lái)收益具有不確定性。

8.[多選題]20世紀(jì)50年代至70年代，經(jīng)典的狹義創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于()企業(yè)。

A.大型成長(zhǎng)型

B.大型成熟型

C.中小成長(zhǎng)型

D.中小成熟型

正確答案:C

中小成長(zhǎng)型

解析：參考答案C解析：本題考查股權(quán)投資基金的起源與發(fā)展歷史。20世紀(jì)50年代至70年代，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于中小成長(zhǎng)型企業(yè)，此時(shí)的創(chuàng)業(yè)投資基金為經(jīng)典的狹義創(chuàng)業(yè)投資基金。

9.[單選題]通常采用()來(lái)確定債券的違約風(fēng)險(xiǎn)大小。

A.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

B.信用溢價(jià)

C.信用評(píng)級(jí)

D.違約概率

正確答案:C

信用評(píng)級(jí)

解析：解析：獨(dú)立信用評(píng)估機(jī)構(gòu)發(fā)布的信用評(píng)級(jí)是反映債券違約風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，是投資者的一個(gè)重要參考。

10.[多選題]金融工程包括新型金融工具與金融工序的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)并為金融問(wèn)題提供創(chuàng)造性的(creative)解決辦法。該定義強(qiáng)調(diào)了金融工具的()。

A.高風(fēng)險(xiǎn)性

B.收益性

C.重要性

D.多樣性

正確答案:C

重要性

解析：答案：C?解析：為金融問(wèn)題提供創(chuàng)造性的解決辦法，所以是重要性。

11.[單選題]某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員(responsiblepersonnel)時(shí)，發(fā)現(xiàn)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏()。

A.可稽性

B.可靠性

C.穩(wěn)定性

D.安全性

正確答案:C

穩(wěn)定性12.[多選題]從基金管理人的角度看，證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)不包括()。

A.基金的后臺(tái)管理

B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

C.基金的投資管理

D.基金的自律監(jiān)管

正確答案:D

基金的自律監(jiān)管

解析：參考答案D解析：本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸬倪\(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

13.[多選題]道德和法律都是()，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

A.行為規(guī)范

B.自我約束

C.功能互補(bǔ)

D.相互促進(jìn)

正確答案:A

行為規(guī)范

解析：參考答案：A

14.[多選題]流動(dòng)比率的公式是().

A.流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債

B.流動(dòng)比率=(流動(dòng)資產(chǎn)-存貨)/流動(dòng)負(fù)債

C.流動(dòng)比率=流動(dòng)負(fù)債/流動(dòng)資產(chǎn)

D.流動(dòng)比率=(流動(dòng)負(fù)債-存貨)/流動(dòng)資產(chǎn)

正確答案:A

流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債

解析：答案：A解析：(P144)流動(dòng)比率是最廣為人知、應(yīng)用最廣泛的比率之一,其公式為:流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債.流動(dòng)比率可以看成是流動(dòng)資產(chǎn)對(duì)于流動(dòng)負(fù)債的覆蓋率.

15.[單選題]要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是()。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專(zhuān)業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。

A.2、3、4

B.1、2、4

C.1、2、3

D.1、3、4

正確答案:B

1、2、416.[單選題]我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日(lasttradingday))的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(quán)(息)日除權(quán)(息)日參考價(jià)，除權(quán)(息)參考價(jià)的計(jì)算公式為()。

A.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

B.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1-股份變動(dòng)比例)

C.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

D.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

正確答案:C

除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)17.[單選題]以下關(guān)于P/B法說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.市凈率((P/B)也稱(chēng)市賬率，等于股權(quán)價(jià)值與股東權(quán)益(shareholderequity)賬面價(jià)值的比值

B.公司價(jià)值=估計(jì)市凈率凈資產(chǎn)

C.我國(guó)各大銀行在上市前所進(jìn)行的私募融資往往采用市凈率的估值方法

D.市凈率估值方法更加適合資產(chǎn)流動(dòng)性更低的金觸機(jī)構(gòu)

正確答案:D

市凈率估值方法更加適合資產(chǎn)流動(dòng)性更低的金觸機(jī)構(gòu)

解析：解析：市凈率法:公司價(jià)值=估計(jì)市凈率凈資產(chǎn)，市凈率((P/B)也稱(chēng)市賬率，等于股東價(jià)值與股東權(quán)益賬面價(jià)值的比值，或者每股價(jià)格除以每股賬面價(jià)值。市凈率估值方法更加適合資產(chǎn)流動(dòng)性更高的金融機(jī)構(gòu)，因?yàn)檫@類(lèi)企業(yè)的資產(chǎn)賬面價(jià)值更加接近市場(chǎng)價(jià)值。我國(guó)各大銀行在上市前所進(jìn)行的私募融資往往采用市凈率的估值方法。

18.[單選題]“四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。

A.以政府監(jiān)管為核心

B.以行業(yè)自律為紐帶

C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

正確答案:D

以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

解析：解析：“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充。

19.[單選題]對(duì)于一些重大事務(wù)的決定，如公司合并、分立、解散等需要()投票表決通過(guò)。

A.監(jiān)事

B.股東

C.執(zhí)行董事

D.獨(dú)立董事

正確答案:B

股東

解析：解析：對(duì)于一些重大事務(wù)的決定，如公司合并、分立、解散等需要股東投票表決通過(guò)。

20.[多選題]根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通常可以將股票分為()

A.價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票

B.小盤(pán)股票、中盤(pán)股票與大盤(pán)股票

C.藍(lán)籌股和垃圾股

D.基礎(chǔ)行業(yè)(basicprofession)股票、資源類(lèi)股票、房地產(chǎn)股票等

正確答案:A

價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票

解析：答案：A

21.[單選題]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。

A.委托基金管理人開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶

B.書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

C.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

D.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

正確答案:D

對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別22.[多選題]在我國(guó)依法對(duì)股權(quán)投資基金業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的組織是()。

A.中國(guó)股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.中國(guó)證券投資基金(chinesemutualfunds)業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:D

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

解析：參考答案D

23.[單選題]投資組合保險(xiǎn)策略的支付模式為()。

A.直線

B.曲線

C.凹型

D.凸型

正確答案:D

凸型

解析：【解析】參考表12-1。投資組合保險(xiǎn)策略在下降時(shí)賣(mài)出股票并在上升時(shí)買(mǎi)入股票，其支付曲線為凸型。

24.[單選題]私募基金募集結(jié)算資金是指由()歸集的，在()資金賬戶與私募基金賬戶或托管資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)的往來(lái)資金。

A.募集機(jī)構(gòu)、投資者

B.投資者、投資者

C.投資者、募集機(jī)構(gòu)

D.募集機(jī)構(gòu)、募集機(jī)構(gòu)

正確答案:A

募集機(jī)構(gòu)、投資者

解析：解析：私募基金募集結(jié)算資金是指由募集機(jī)構(gòu)歸集的，在投資者資金賬戶與私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)的往來(lái)資金。

25.[單選題]關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率

C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

正確答案:D

基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

解析：解析：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。

卷II一.綜合考試題庫(kù)(共25題)1.[單選題]在()的情況下，投資者一般會(huì)要求較高的債券收益率。

A.債券到期期限較短

B.債券預(yù)期流動(dòng)性較差

C.債券發(fā)行人信用度較高

D.債券發(fā)行條款對(duì)投資者有利

正確答案:B

債券預(yù)期流動(dòng)性較差

解析：【專(zhuān)家解析】在債券預(yù)期流動(dòng)性較差的情況下，投資者一般會(huì)要求較高的債券收益率。

2.[單選題]下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的有()。

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.流動(dòng)比率

C.營(yíng)運(yùn)效率比率

D.速動(dòng)比率

正確答案:A

資產(chǎn)負(fù)債率

解析：解析：財(cái)務(wù)杠桿比率是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，資產(chǎn)負(fù)債率屬于財(cái)務(wù)杠桿比率。

3.[多選題]以下正確的是()

A.基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金

B.基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的為債券基金

C.僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

D.基金資產(chǎn)只投資于其他基金份額的，為基金中的基金

正確答案:C

僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

解析：答案：C

4.[單選題]近年來(lái)，歐美的私募股權(quán)基金資金來(lái)源呈現(xiàn)日益()的趨勢(shì)。

A.多元化

B.分散化(decentralization)

C.集中化

D.單一化

正確答案:A

多元化

解析：解析：近年來(lái)，歐美的私募股權(quán)基金資金來(lái)源呈現(xiàn)日益多元化的趨勢(shì)。

5.[多選題]下列不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。

A.金融工具

B.金融交易(financialtransaction)的組織方式

C.市場(chǎng)參與者

D.內(nèi)部環(huán)境

正確答案:D

內(nèi)部環(huán)境

解析：參考答案D解析：本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融市場(chǎng)有以下幾個(gè)主要構(gòu)成要素：(1)市場(chǎng)參與者;(2)金融工具;(3)金融交易的組織方式。

6.[單選題]以下各項(xiàng)不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

解析：解析：投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是公司面臨變化的市場(chǎng)環(huán)境下不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)并取得利潤(rùn)的風(fēng)險(xiǎn)。

7.[單選題]基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。

A.1000;10

B.3000;5

C.3000;10

D.5000;10

正確答案:C

3000;10

解析：解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

8.[單選題]對(duì)于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額()的贖回費(fèi)用。

A.1.0%

B.1.5%

C.2%

D.0.75%

正確答案:B

1.5%

解析：對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)。【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

9.[單選題]衍生工具的價(jià)格與()價(jià)格具有聯(lián)動(dòng)性。

A.股票市場(chǎng)

B.外匯市場(chǎng)

C.標(biāo)的資產(chǎn)

D.商品市場(chǎng)

正確答案:C

標(biāo)的資產(chǎn)

解析：解析：衍生工具價(jià)格的聯(lián)動(dòng)性是指其價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格密切相關(guān)。衍生工具的價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格具有聯(lián)動(dòng)性。

10.[單選題]風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VA.R)又稱(chēng)()。

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)

C.在險(xiǎn)價(jià)值

D.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

正確答案:C

在險(xiǎn)價(jià)值11.[單選題]某基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會(huì)計(jì)兼職從事公司財(cái)務(wù)清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是()。

A.體現(xiàn)了有效性原則

B.違反了效率性原則

C.體現(xiàn)了成本效益原則

D.違反了獨(dú)立性原則(independenceprinciple)

正確答案:D

違反了獨(dú)立性原則12.[單選題]與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。

A.投資金額要求高

B.投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格限制

C.可以向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣

D.在運(yùn)作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少

正確答案:C

可以向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣

解析：解析：公募基金具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。

13.[多選題]適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品不包括()。

A.分級(jí)基金

B.混合基金

C.債券基金

D.貨幣基金(moneyfund)

正確答案:A

分級(jí)基金

解析：答案：A

解析：適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括股票基金、混合基金、債券基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、QDII基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金及其聯(lián)接基金。

14.[多選題]公司每一納稅年度的收入總額，減除()后的余額，為應(yīng)納稅所得額。

A.不征稅收入

B.免稅收入

C.各項(xiàng)扣除

D.以及允許彌補(bǔ)的以前年度(previousyear)虧損

正確答案:D

以及允許彌補(bǔ)的以前年度虧損

解析：參考答案：D

15.[單選題]基金()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

A.份額持有人

B.托管人

C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案:D

監(jiān)管機(jī)構(gòu)

解析：解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的內(nèi)容。

16.[單選題]我國(guó)本土私募股權(quán)投資基金勢(shì)力()。

A.弱小

B.強(qiáng)大

C.適中

D.不確定

正確答案:A

弱小

解析：解析：我國(guó)本土私募股權(quán)投資基金實(shí)力弱小。

17.[多選題]下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集機(jī)構(gòu)的責(zé)任與義務(wù)的描述，不正確的是()。

A.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)就合格投資者身份盡到審查義務(wù)，判斷投資者是否具備承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的能力，應(yīng)以一定的資產(chǎn)價(jià)值和收入作為衡量標(biāo)準(zhǔn)，并且對(duì)投資者所能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)行測(cè)試

B.募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事利用基金相關(guān)的已公開(kāi)信息進(jìn)行交易

C.任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，募集以基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的金融產(chǎn)品，或者將基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓

D.基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集基金的，不得因委托募集免除基金管理人依法承擔(dān)的責(zé)任

正確答案:B

募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事利用基金相關(guān)的已公開(kāi)信息進(jìn)行交易

解析：參考答案B

18.[單選題]區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)是多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分(importantpart)，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是()股權(quán)交易合融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新合激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

A.大型企業(yè)

B.中小微企業(yè)

C.傳統(tǒng)企業(yè)

D.高新技術(shù)企業(yè)

正確答案:B

中小微企業(yè)

解析：解析：區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)是多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易合融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新合激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

19.[單選題]通常采用()來(lái)確定不同債券的違約風(fēng)險(xiǎn)大小。

A.收益率差

B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.信用評(píng)級(jí)

D.信用利差

正確答案:C

信用評(píng)級(jí)

解析：解析：為評(píng)估違約風(fēng)險(xiǎn)，許多投資者會(huì)參考獨(dú)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布的信用評(píng)級(jí)，債券評(píng)級(jí)是反映債券違約風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

20.[多選題]基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映，包括()。

A.保守型、積極型

B.穩(wěn)健型、保守型

C.積極型、穩(wěn)健型

D.積極型、保守型、穩(wěn)健型

正確答案:D

積極型、保守型、穩(wěn)健型

解析：參考答案：D參考解析：基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類(lèi)型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。

21.[單選題]狹義的基