銀行客戶部工作要點總結(jié)

第4頁共4頁銀行客?戶部工?作要點?總結(jié)?今年以?來，在?支行領(lǐng)?導(dǎo)班子?的正確?帶領(lǐng)和?上級行?專業(yè)部?門的認(rèn)?真指導(dǎo)?下，我?部堅持?以市場?為導(dǎo)向?，以經(jīng)?濟(jì)效益?為中心?，以_?___?資金，?拓展市?場，調(diào)?整資產(chǎn)?結(jié)構(gòu)，?培植黃?金客戶?，尋求?贏利最?大化為?目標(biāo)，?踏踏實?實，攻?克難關(guān)?，較圓?滿地完?成了本?年度的?各項工?作，現(xiàn)?將具體?情況形?成總結(jié)?如下：?一、?客戶部?___?_年工?作的簡?單回顧?（一?）存款?工作?1、單?位存款?方面：?__?__年?，支行?的單位?存款增?勢迅猛?，截止?___?_月_?___?日，單?位存款?余額達(dá)?萬元較?年初凈?增萬元?，較上?年同期?增加了?萬元，?完成年?度計劃?的%，?單位存?款旬均?增長萬?元，完?成年度?計劃的?%。其?中，新?增單位?存款主?要是_?___?市財政?局社保?資金戶?的億元?增量和?___?_理工?大學(xué)的?億元存?款。在?這項工?作中，?支行堅?持穩(wěn)定?老客戶?，努力?拓展新?客戶的?營銷原?則。全?年重點?抓了以?下幾項?工作：?第一?，加強?領(lǐng)導(dǎo)，?落實責(zé)?任。年?初，支?行多次?召開單?位存款?工作會?議，認(rèn)?真總結(jié)?經(jīng)驗，?制定了?今年的?單位存?款工作?實施方?案。明?確了工?作步驟?，將各?項指標(biāo)?分解落?實到基?層，并?按季指?定了相?應(yīng)的考?評方案?和獎懲?措施，?增強了?基層單?位的責(zé)?任感和?緊迫感?，提高?了員工?的積極?性和創(chuàng)?造性。?第二?，更新?觀念，?強化管?理。一?是從轉(zhuǎn)?變觀念?入手，?多次_?___?對員工?的學(xué)習(xí)?培訓(xùn)，?使大家?樹立了?“圍繞?效益，?瞄準(zhǔn)市?場，主?動出擊?，全員?創(chuàng)利”?的經(jīng)營?理念，?變“要?我攬儲?”為“?我要攬?儲”。?二是堅?持以“?管理出?效益”?為原則?，強化?對內(nèi)管?理，狠?抓服務(wù)?質(zhì)量。?我行成?立了“?營銷存?款工作?領(lǐng)導(dǎo)小?組”，?由__?__親?自掛帥?，并堅?持執(zhí)行?《大額?存款轉(zhuǎn)?移報告?制度》?，同時?，采取?各種措?施改善?工作環(huán)?境，提?高員工?服務(wù)質(zhì)?量。?第三，?抓住契?機，努?力增存?。__?__月?份，總?行批準(zhǔn)?了我行?向理工?大學(xué)發(fā)?放__?__億?元貸款?項目。?此筆貸?款，按?理工大?學(xué)的原?意應(yīng)按?工程進(jìn)?度，分?期、逐?筆發(fā)放?。但我?行本著?早放款?早受益?、創(chuàng)造?最大效?益的想?法，經(jīng)?與理工?大學(xué)多?次協(xié)商?，在迅?速做好?貸前調(diào)?查及一?系列相?關(guān)工作?的情況?下，于?___?_月_?___?日向理?工大學(xué)?全額發(fā)?放了_?___?億元貸?款，至?年末，?滯留資?金過億?元，該?校收取?學(xué)費的?資金帳?戶也轉(zhuǎn)?到我行?，對我?行完成?全年單?位存款?任務(wù)起?到了關(guān)?鍵作用?。2?.儲蓄?存款工?作。至?___?_年末?，支行?儲蓄存?款余額?達(dá)萬元?，較年?初凈增?萬元，?較上年?同期增?加了萬?元，完?成年度?計劃的?%；儲?蓄存款?旬均增?長萬元?，完成?年度計?劃的%?；其中?外幣儲?蓄余額?折合人?民幣萬?元，較?年初凈?增加萬?元，完?成年度?計劃的?%；教?育儲蓄?余額萬?，較年?初凈增?萬元，?完成年?度計劃?的%。?在第一?季度的?“迎新?春”活?動中，?支行立?足于搶?先抓早?，積極?部署，?群策群?力，在?本次活?動中取?得了較?好的成?績。支?行外幣?儲蓄余?額折人?民幣高?達(dá)萬元?，獲得?外幣儲?蓄先進(jìn)?單位稱?號，支?行營業(yè)?部人民?幣儲蓄?較年初?凈增萬?元，獲?得儲蓄?先進(jìn)_?___?稱號，?景陽分?理處的?張祝平?同志榮?獲先進(jìn)?個人稱?號。?（二）?中間業(yè)?務(wù)截止?___?_月末?，支行?中間業(yè)?務(wù)收入?成績喜?人，實?現(xiàn)萬元?，較上?年同期?增加萬?元，完?成年度?計劃的?%。其?中，代?理壽險?工作成?績突出?，全年?共計實?現(xiàn)保險?代理業(yè)?務(wù)保費?收入萬?元，較?上年同?期增加?余萬元?，為支?行創(chuàng)效?萬余元?，此外?，銀行?卡中間?業(yè)務(wù)收?入也達(dá)?到了較?高水平?（此項?工作將?在銀行?卡工作?中詳細(xì)?說明）?。從以?上數(shù)字?可以看?出，我?行的中?間業(yè)務(wù)?收入增?勢迅猛?，代理?壽險業(yè)?務(wù)功不?可沒。?我們的?主要做?法是：?1、?安排專?人負(fù)責(zé)?與各保?險公司?的業(yè)務(wù)?聯(lián)絡(luò)和?關(guān)系協(xié)?調(diào)，加?強與保?險公司?合作；?同時，?派多人?次到市?內(nèi)其他?商業(yè)銀?行“取?經(jīng)”，?以客戶?身份，?進(jìn)行實?地了解?，學(xué)習(xí)?其好的?做法和?經(jīng)驗。?2、?提高全?員對代?理保險?業(yè)務(wù)的?認(rèn)識，?增強其?工作的?積極性?，主動?性。年?初，我?行將代?理保險?業(yè)務(wù)的?計劃進(jìn)?行層層?分解，?落實給?各分理?處和每?名員工?，做到?“千斤?重?fù)?dān)大?家挑，?人人肩?上有指?標(biāo)”。?我行注?意加大?對內(nèi)宣?傳力度?，使員?工意識?到代理?保險業(yè)?務(wù)是一?項惠己?利行的?新興業(yè)?務(wù)，激?發(fā)起工?作的積?極性、?主動性?。對外?宣傳方?面，通?過各服?務(wù)網(wǎng)點?張貼宣?傳海報?，發(fā)宣?傳單，?面對面?講解等?方式，?大力宣?傳保險?業(yè)務(wù)益?處，增?加其知?名度，?讓更多?的人認(rèn)?識和了?解保險?。3?、采取?行之有?效的措?施，加?大崗位?培訓(xùn)力?度，提?高其從?事該業(yè)?務(wù)的服?務(wù)技能?。為了?做好代?理保險?業(yè)務(wù)工?作，我?行克服?人手少?，任務(wù)?重的困?難，與?各家保?險公司?大力合?作，積?極__?__人?員利用?統(tǒng)一休?息時間?和串休?時間，?分期分?批__?__員?工進(jìn)行?保險業(yè)?務(wù)培訓(xùn)?，講解?保險知?識，傳?授營銷?技巧。?4、?建立代?理保險?業(yè)務(wù)的?日報告?制。我?們指定?了操作?性很強?的檢查?考核方?案，實?行“日?報告”?、“周?檢查”?、“月?通報”?制度，?建立了?保險業(yè)?務(wù)銷售?臺帳，?時時掌?握銷售?信息。?（三