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文檔簡介
金融知識競賽試題及答案金融知識競賽試題及答案便利的服務D、因產(chǎn)品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差異114、按照職業(yè)操守準則規(guī)定,符合公平對待客戶的是(C)。A、對不熟悉業(yè)務流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩B、輕慢辦理小額業(yè)務的客戶C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利D、熱情周到地對待女性客戶115、銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是(D)。A、打聽同業(yè)人員所在機構(gòu)的人士薪酬B、與其同事在閑暇時談論對客戶的評價C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息D、在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時,透露客戶信息116、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定:(B)應無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣,不得拒絕兌換。A、中國人民銀行分支機構(gòu)B、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)C、政策性銀行D、金融監(jiān)管機構(gòu)117、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定:可兌換“全額”的殘缺、污損人民幣為(D),并圖案、文字能照原樣連接的。A、能辨別面額、票面剩余五分之四(含五分之四)以上B、能辨別面額、票面剩余五分之三(含五分之三)以上C、能辨別面額、票面剩余三分之二(含三分之二)以上D、能辨別面額、票面剩余四分之三(含四分之三)以上118、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定:可兌換“半額”的殘缺、污損人民幣為(C),并圖案、文字能照原樣連接的。A、能辨別面額、票面剩余五分之三(含五分之三)至五分之四以下B、能辨別面額、票面剩余三分之一(含三分之一)至三分之二以下C、能辨別面額、票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下D、能辨別面額、票面剩余四分之一(含四分之一)至四分之三以下119、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定:紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的(A)兌換。A、半額B、全額C、三分之一D、四分之一120、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定:不予兌換的殘缺、污損人民幣,應(C)。A、收繳B、上繳人民銀行C、退還持有人D、當面作廢133、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定:殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構(gòu)認定結(jié)果的,金融機構(gòu)應(D)將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上。A、由分管領(lǐng)導B、由內(nèi)勤主任C、由會計主管D、當面121、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定:殘缺、污損人民幣持有人對金融機構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的,金融機構(gòu)應(B)。A、退回該殘缺、污損人民幣,告知可到其他金融機構(gòu)去兌換B、出具認定證明,并退回該殘缺、污損人民幣C、報告主管領(lǐng)導,進行進一步協(xié)調(diào)D、報告當?shù)厝嗣胥y行相關(guān)部門,要求派人處理122、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務暫行辦法》規(guī)定:商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務,應建立相應的(A)和(A),嚴格實行授權(quán)管理制度。A、風險管理體系內(nèi)部控制制度B、質(zhì)量管理體系內(nèi)部控制制度C、領(lǐng)導管理體系內(nèi)部控制制度D、監(jiān)督管理體系內(nèi)部控制制度123、國家發(fā)改委、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會201X年3月9日聯(lián)合發(fā)文,決定免除(D)銀行業(yè)金融機構(gòu)服務收費。A、8類31項B、9類32項C、10類33項D、11類34項124、中國人民銀行《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》要求,銀行業(yè)金融機構(gòu)在收集個人信息時,應當遵守(B)原則,不得收集與業(yè)務無關(guān)的信息或采取不正當方式收集信息。A、公開、公平B、合法、合理C、合理、合情D、客戶知情125、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生個人金融信息泄露事件,應當在事件發(fā)生之日起(C)個工作日內(nèi)將相關(guān)情況及初步處理意見報告中國人民銀行。A、3B、5C、7D、10139、信用卡發(fā)卡銀行應當提供(A)小時掛失服務。A、24B、8C、12D、工作時8126、201X年10月25日,第十二屆全國人民代表大會常務委員會第5次會議修訂通過的《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》,自(C)起施行。A、201X年1月1日B、201X年2月1日C、201X年3月15日D、201X年5月1日127、辦理存取款業(yè)務的金融機構(gòu),應當按照(D)的原則,辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務。A、業(yè)務需要B、單位需要C、客戶需要D、合理需要142、發(fā)現(xiàn)他人有買賣偽造、變造人民幣行為的,應當立即向(C)報告。A、上級行B、中國人民銀行C、公安機關(guān)D、銀監(jiān)會128、持有人對公安機關(guān)沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的,可以向(B)申請鑒定。A、上級行B、中國人民銀行C、檢察機關(guān)D、銀監(jiān)會129、我國刑法規(guī)定:偽造貨幣的,處(A)以上()以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。A、3年10年B、5年15年C、2年5年D、4年8年130、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利,以偽造的貨幣換取貨幣的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處(B)以上()以下罰金。A、1萬10萬B、2萬20萬C、3萬30萬D、4萬40萬131、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利,以偽造的貨幣換取貨幣的,數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處(C)以上有期徒刑或者無期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。A、5年B、8年C、10年D、15年132、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利,以偽造的貨幣換取貨幣的,情節(jié)較輕的,處3年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處(C)元以上()元以下罰金。A、0.5萬5萬B、1萬5萬C、1萬10萬D、2萬10萬133、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準,擅自設立商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)的,處(C)年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。A、1B、2C、3D、4134、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準,擅自設立商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)的,情節(jié)嚴重的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處(D)元以上()元以下罰金。A、10萬20萬B、20萬30萬C、30萬40萬D、5萬50萬135、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物,為他人謀取利益的,或者違反國家規(guī)定,收受各種名義的回扣、手續(xù)費、歸個人所有的,依照(A)處理。A、非國家工作人員受賄罪B、公司、企業(yè)人員受賄罪C、職務侵占罪D、國家工作人員受賄罪136、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務上的便利,挪用本單位或客戶資金的,依照(B)處理。A、借用資金罪、借用公款罪B、挪用資金罪、挪用公款罪C、挪用特定款物罪D、職務侵占罪137、我國刑法規(guī)定:非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處(C)年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。A、1B、2C、3D、4138、我國刑法規(guī)定:非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處(D)萬元以上()萬元以下罰金。A、220B、330C、440D、550139、使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的,妨礙信用卡管理的,應受到的處罰是(A)。A、3年以下有期徒刑或者拘役,并處1萬元以上10萬元以下罰金B(yǎng)、1年以下有期徒刑或者拘役,并處1萬元以上10萬元以下罰金C、2年以下有期徒刑或者拘役,并處1萬元以上10萬元以下罰金D、5年以下有期徒刑或者拘役,并處1萬元以上10萬元以下罰金140、非法持有他人信用卡,數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,妨礙信用卡管理的,應受到的處罰是(C)。A、1年以上10年以下有期徒刑,并處1萬元以上10萬元以下罰金B(yǎng)、2年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金C、3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金D、5年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金141、商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu),違背受托義務,擅自運用客戶資金或者其他委托,情節(jié)嚴重的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處(C)年以下有期徒刑或者拘役,并處3萬元以上30萬元以下罰金。A、1B、2C、3D、5142、商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu),違背受托義務,擅自運用客戶資金或者其他委托,情節(jié)特別嚴重的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處3年以上10年以下有期徒刑,并處()萬元以上(D)萬元以下罰金。A、110B、220C、330D、550143、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處(D)年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金。A、1B、2C、3D、5144、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬,數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處5年以上有期徒刑,并處(A)萬元以上()萬元以下罰金。A、550B、110C、220D、330145、以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處(D)年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬以上20萬以下罰金。A、1B、2C、3D、5146、以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處(C)萬以上()萬以下罰金或者沒收財產(chǎn)。A、110B、220C、550D、330147、當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是:(C)A、金融機構(gòu)B、特定非金融機構(gòu)C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)148、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu),中國人民銀行可以:(C)A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處五萬元以上二十萬元以下罰款149、商業(yè)銀行從事保險代理業(yè)務的人員,應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的從業(yè)資格,取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的(C)A、《銀行保險從業(yè)資格證書》B、《銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書》C、《保險銷售從業(yè)人員資格證書》D、《保險經(jīng)紀人證書》150、消費者可以根據(jù)自身需要,在開立(A)賬戶時,可以要求銀行為其辦理定期存款到期約定轉(zhuǎn)存業(yè)務。A、整存整取定期存款B、定活兩便存款C、零存整取定期存款D、存本取息定期存款二、多項選擇題1、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定:(AD),由中國人民銀行根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》第42條規(guī)定,依法對辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)進行處罰。A、拒絕為公眾兌換殘缺、污損人民幣的B、在殘缺、污損人民幣兌換中標準掌握不嚴的C、在殘缺、污損人民幣兌換中標準掌握過松的D、兌換殘缺、污損人民幣適當收取手續(xù)費的2、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》中所稱的殘缺、污損人民幣是指(ABCD),不宜繼續(xù)流通的人民幣。A、票面撕裂、損缺B、票面自然磨損、侵蝕、質(zhì)地受損、顏色變化C、防偽特征受損,真假難辨D、因火災而燒壞3、國家發(fā)改委、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會201X年3月9日聯(lián)合發(fā)文規(guī)定:從201X年7月1日起,對已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶免除(AC)。A、年費B、各項手續(xù)費C、賬戶管理費(含小額賬戶管理費)D、匯兌費用4、中國人民銀行《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人信息保護工作的通知》要求,使用個人信息時,應當符合收集該信息的目的,并不得有(ABCD)行為。A、出售個人信息B、未經(jīng)個人書面授權(quán)或同意,向本金融機構(gòu)以外的機構(gòu)和個人提供個人金融信息C、在個人反對的情況下,將個人信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機構(gòu)其他營銷活動。D、向同事提供個人金融信息。5、中國人民銀行地市中心支行以上分支機構(gòu)受理投訴或發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu),認定存在違反中國人民銀行規(guī)定,可以采?。ˋCD)處理措施。A、約見高管人員談話B、停業(yè)整頓C、責令限期整改D、涉嫌犯罪,依法移交司法機關(guān)。6、信用卡持卡人可以采用(ABC)方式開通或取消超授信額度用卡服務。A、口頭(客服電話錄音)B、電子C、書面D、授權(quán)7、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,下列各項屬于從業(yè)基本準則的是:(ABCD)A、誠實信用B、守法合規(guī)C、專業(yè)勝任D、勤勉盡職E、公平對待8、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi),應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系,不得(ABD)A、利用兼職崗位為本人謀取不當利益B、利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當利益C、利用本職崗位為本人謀取利益D、利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當利益E、利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益9.以下哪些行為明顯不妥,有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?(AC)A、某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中,發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的,但是為了做成業(yè)務,該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律,并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請,以規(guī)避法律約束B.某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定,于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告C.某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議,并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶,其申請資料存在不實之處,并讓客戶重新提交真實的申請材料,以順利提交審核10.(ABC),銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。A.在受雇期間B.在離職后C.在受雇期間與離職后D.國家機關(guān)依法查詢客。11.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,屬于“反洗錢”規(guī)定的有(BD)A.除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準,不為其他崗位的人員代為履行職責B.熟知銀行的反洗錢義務C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密,保護客戶信息和隱私D.在嚴守客戶隱私的同時,及時按照要求報告大額和可疑交易12.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款,而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定,則該信貸經(jīng)理(BCD)。A.應服從領(lǐng)導的指示,按照分行行長的意思做B.可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C.可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導D.若受到該行長的巨大壓力,可以向監(jiān)管部門報告13.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時,(ABD)。A.應當歸還相關(guān)辦公物品B.應當妥善交接工作C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料D.歸還所欠公司費用14.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關(guān)規(guī)定,銀行業(yè)從業(yè)人員(AB)。A.不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設備瀏覽不健康網(wǎng)頁B.不得在本機構(gòu)電子設備上安裝盜版軟件C.如果是為了工作,可以安裝盜版軟件D.以上都對15.有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是(ABD)。A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī),對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實B.銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系C.為維護所在機構(gòu)形象,不應向監(jiān)管部門披露負面信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管16.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員,(BD)。A.可能受到公眾譴責,但尚無法進行實質(zhì)性的約束B.其所在金融機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒C.情節(jié)不嚴重的,不應當受到懲戒D.情節(jié)嚴重的,將被開除,并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè),喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會17、銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習,不斷提高業(yè)務知識水平,熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的(ABCDE)A、特征和收益B、風險C、法律關(guān)系D、業(yè)務處理流程E、風險控制框架18、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定(ABCD)。A.向與業(yè)務無關(guān)人或其他組織,包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的E、銀行工作人員經(jīng)客戶允許后,將客戶有關(guān)信息提供給保險公司19、下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息(ABCDE)。A、經(jīng)營方針的重大變化B、經(jīng)營范圍的重大變化C、重大投資行為D、面臨的重大訴訟E、重大的購置財產(chǎn)的決定20、在日常工作和生活中,銀行從業(yè)人員應當恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定,做到(ABCDE)。A.不在不當時間和地點談論工作話題B.不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息C.不違反有關(guān)規(guī)定,將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易,為自己謀取不當利21、銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務,了解客戶的(ABC)。A、賬戶開立B、資金調(diào)撥C、賬戶是否會被第三方控制使用D、生理缺陷E、婚姻狀況22、根據(jù)風險控制的要求,銀行從業(yè)人員應當了解客戶的(ABCD)。A、財務狀況B、業(yè)務狀況C、業(yè)務單據(jù)D、客戶的風險承受能力E、個人隱私23、下列關(guān)于風險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系的說法,正確的有(ABDE)。A.承擔和管理風險是商業(yè)銀行的基本職能,也是商業(yè)銀行業(yè)務不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力B.風險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段,極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式C.風險管理不能夠為商業(yè)銀行定價提供依據(jù)D.健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值E.風險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力24、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》規(guī)定:經(jīng)營者與消費者進行交易,應當遵守(ABCD)的原則。A、自愿B、平等C、公平D、誠實信用25、金融消費者與銀行發(fā)生消費者權(quán)益爭議的,可以通過(ABCD)途徑解決。A、雙方協(xié)商解決B、請求消協(xié)或其他合法調(diào)解組織調(diào)解C、提請仲裁定機構(gòu)仲裁D、向人民法院提起訴訟26、銀行從業(yè)人員在洽談業(yè)務過程中,應當(ABC)。A、衣著得體B、態(tài)度穩(wěn)重C、禮貌周到D、滿足客戶一切要求27、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時,銀行從業(yè)人員應根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求,充分提示(BCD)等。A、生產(chǎn)風險B、法律風險C、政策風險D、市場風險28、銀行在代理保險產(chǎn)品銷售時,銀行從業(yè)人員必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示(ABCD)等必要信息。A、保險公司名稱、保險產(chǎn)品性質(zhì)B、保險產(chǎn)品風險C、保險產(chǎn)品最終責任承擔者D、本單位在本產(chǎn)品銷售過程中的責任和義務29、銀行從業(yè)人員在協(xié)助有權(quán)執(zhí)法機關(guān)對客戶信息查詢、資產(chǎn)凍結(jié)、扣劃活動中,不得(AB)。A、泄露執(zhí)法活動信息B、協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)C、查驗執(zhí)法人員證件和手續(xù)D、向主管領(lǐng)導報告30、銀行從業(yè)人員處理客戶投訴應遵守的原則是(ABC)A、堅持客戶至上,客觀公正原則B、在限期內(nèi)答復客戶的原則C、投訴反饋限期內(nèi)無法告知客戶處理結(jié)果的,應提前告知下一個反饋時限D(zhuǎn)、告知其總行投訴電話31、未經(jīng)中國人民銀行批準,任何單位和個人不得研制印制人民幣所特有的(ABCD)。A、防偽材料B、防偽技術(shù)C、防偽工藝D、專用設備32、禁止下列損害人民幣的行為:(ABC)A、故意毀損人民幣B、制作、仿制、買賣人民幣圖樣C、未經(jīng)中國人民銀行批準,在宣傳品、出版物或其他商品上使用人民幣圖樣D、把人民幣長期放在家中而發(fā)生蟲蛀33、以下哪些是辦理人民幣存取款的金融機構(gòu)采取的有效措施,防止偽造、變造的人民幣對外支付?(ABCD)A、在對外支付柜臺和柜員機上安裝監(jiān)控錄像B、對外支付的鈔票經(jīng)過清分機清分,并錄入冠字號C、經(jīng)常對柜面人員進行反假知識培訓,并持證上崗D、營業(yè)柜臺使用A類點鈔機,所有支付給客戶的鈔票必須當面經(jīng)點鈔機清點。34、有下列哪些情形之一的人民幣不得流通?(AB)A、不能兌換的殘缺、污損人民幣B、停止流通的人民幣C、寫了名字的人民幣D、冠字號缺損的人民幣35、商業(yè)銀行辦理個人存款業(yè)務,應當遵守(ABCD)的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密36、商業(yè)銀行對個人儲蓄存款,有權(quán)拒絕任何單位和個人(ACD),但法律另有規(guī)定除外。A、查詢B、借用C、凍結(jié)D、扣劃37、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定:商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付,(BC)。A、頭寸困難時,要與客戶協(xié)商解決B、不得拖延支付存款本金和利息C、不得拒絕支付存款本金和利息D、可由人民銀行或銀監(jiān)會擔保,使客戶放心38、我國刑法規(guī)定:偽造貨幣的,有下列哪些情形之一的,處10年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。(ABD)A、偽造貨幣集團的首要分子B、偽造貨幣數(shù)額特別巨大C、有打人致傷情節(jié)D、有其他特別嚴重情節(jié)39、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準,擅自設立商業(yè)銀行、(ABCD)或者其他金融機構(gòu)的,處3年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。A、證券公司B、證券交易所C、期貨交易所D、期貨經(jīng)紀公司40、我國刑法規(guī)定:有下列哪些情形之一,偽造、變造金融票證的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。(ABCD)A、偽造、變造匯票、本票、支票的B、偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他結(jié)算憑證C、偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的D、偽造信用卡的41、職業(yè)操守的主要內(nèi)容包括(ABCDE)A、誠實信用B、守法合規(guī)C、專業(yè)勝任D、保守秘密E、抵制違規(guī)42.存款業(yè)務辦理一般分為(ABCD)等環(huán)節(jié)A.開戶B.續(xù)存C.支取D.銷戶43.對公存款賬戶按用途可分為(ABCD)A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶44、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》對銀行業(yè)從業(yè)人員提出的職業(yè)操守要求有:(ABCD)A、誠實信用B、守法合規(guī)C、專業(yè)勝任D、勤勉盡職45、需經(jīng)人民銀行核準的賬戶除基本存款賬戶外,還有(ABD)。A.臨時存款賬戶B.預算單位專用存款賬戶C.注冊驗資和增資驗資開立賬戶D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算賬戶46、關(guān)于開立臨時存款賬戶下列說法正確的是(ABCD)。A.存款為臨時機構(gòu)的,只能在其駐地開立一個臨時存款賬戶,不得開立其他銀行結(jié)算賬戶B.存款人在異地從事臨時活動,只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶C.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的,可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項目個數(shù)的臨時存款賬戶D.單位存款人因驗資增資需開立銀行結(jié)算賬戶的,應持其基本存款賬戶開戶許可證.股東會董事會決議等證明文件,在銀行開立一個臨時存款賬戶47、存款人申請開立財政預算外資金專用存款賬戶,應向銀行出具(ABD)。A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.主管部門批文D.財政部門證明48、下列關(guān)于單位更換印鑒時,正確的做法有(ABCD)。A、必須填寫“更換印鑒申請書”。B、在左邊加蓋舊印鑒。C、在右邊加蓋新印鑒。【銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題(附答案)】文章銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題(附答案)出自ACD)。A、人民法院B、公安機關(guān)C、稅務機關(guān)D、海關(guān)50、下列哪些款項可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶(ACD)。A.工資、獎金收入B.黨、團、工會設在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費C.個人貸款轉(zhuǎn)存D.農(nóng)、副產(chǎn)品銷售收入51、下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶使用的說法,正確的是(AD)。A.存款人只能在金融機構(gòu)開立一個基本存款賬戶B.一般存款賬戶只能發(fā)生轉(zhuǎn)賬業(yè)務,不允許發(fā)生現(xiàn)金業(yè)務C.單位銀行卡可以發(fā)生現(xiàn)金存取業(yè)務D.注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付52、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列各項中,可以開立基本存款賬戶的有(ABC)。A.企業(yè)法人B.機關(guān)和實行預算管理的事業(yè)單位C.社會團體D.居民個人53、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,個人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶,應向銀行出具下列證明文件(ABC)。A.中國居民,應出具居民身份證或臨時身份證B.中國人民解放軍軍人,應出具軍人身份證件C.中國人民武裝警察,應出具武警身份證件D.個體工商戶,應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本54、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,發(fā)生下列情形之一的,存款人應向開戶行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(ABCD)。A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C.因遷址需要變更開戶銀行的D.其它原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的55、人民法院有權(quán)對單位、個人存款進行(ABC)。A、查詢B、凍結(jié)C、扣劃D、支取56、客戶存款止付分為(AB)A.全額止付B.部分止付C.借方止付D.貸方止付57、外匯管理機關(guān)檢查處理單位和個人的違反外匯管理行為,應遵循(ABC)原則。A.公平、公正、公開原則B、以事實為根據(jù)、以法律為準繩原則C、懲罰與教育相結(jié)合原則D、合法、高效原則58、有外匯經(jīng)營活動的境內(nèi)機構(gòu),應按國務院外匯管理部門的規(guī)定報送(AB)等資料。A.財務會計報告B、統(tǒng)計報表C、資產(chǎn)負債報表D、人事勞資報表59、經(jīng)常項目是指國際收支中涉及(ABC)及經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項目等。A.貨物B.服務C.收益D.貿(mào)易60、外匯指定銀行未按照國家規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務的,由外匯管理機關(guān)責令(ABC)。A.限期改正B.沒收違法所得C.并處20萬元以上100萬元以下罰款D.吊銷經(jīng)營許可證61、私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的,由外匯管理機關(guān)給予(ABD)。A、警告B、沒收違法所得C、處10萬元以上100萬元以下罰款D、處違法金額30%以下的罰款62、外匯市場交易應當遵循(ABCD)的原則。A、公開B、公平C、公正D、誠實信用63、有關(guān)單位和個人應當配合外匯管理機關(guān)的監(jiān)督檢查,不得(ABC)。A、拒絕B、阻礙C、隱瞞D、抽逃64、資本項目包括(ABCD)及貸款等。A、資本轉(zhuǎn)移B、直接投資C、證券投資D、衍生產(chǎn)品65、發(fā)布涉及下列內(nèi)容的廣告,應當確認廣告主的主體資格,查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應的經(jīng)營范圍。(ABCD)A、投資咨詢業(yè)務B、金融咨詢C、貸款咨詢D、代客理財66、廣告發(fā)布者由于下列情形,導致非法集資活動廣告發(fā)布的,依法承擔相應法律責任。(AB)A、未查驗證明B、未核實廣告內(nèi)容C、未按廣告主要求發(fā)布廣告構(gòu)67、發(fā)行和購買企業(yè)債券應當遵循(ABC)原則。A、自愿B、互利C、有償68、商業(yè)銀行以(ABC)為經(jīng)營原則。A、安全性B、流動性C、效益性69、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來,應當遵循(ABCD)原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠實守信70、商業(yè)銀行貸款,應當對借款人的(ABC)等情況實行嚴格審查。A、借款用途B、償還能力C、還款方式71、信用卡申請人應當具備下列條件之一,才可向銀行業(yè)金融機構(gòu)申辦信用卡。(ABC)A、擁有固定工作B、有穩(wěn)定的收入來源C、提供可靠的還款保障72、假幣收繳必須遵循以下哪幾項操作程序。(ABCDE)A、兩名以上業(yè)務人員收繳B、在持有人視線范圍內(nèi)當面收繳C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封D、出具《假幣收繳憑證》E、向持有人告知其權(quán)利F、將蓋章后的假幣退持有人73、假幣收繳專用袋上應標明以下哪幾項內(nèi)容(ABCF)。A、收繳人B、券別C、面額D、收繳單位E、持有人F、復核人74、人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)拒絕受理持有人、金融機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的,由中國人民銀行給予(AC)。A、警告、罰款B、對直接負責的主管人員給予罰款C、責成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分D、對直接責任人員給予罰款75、銀行工作人員在收繳假幣過程中,下列做法正確的有(BC)。A、假幣要沒收是天經(jīng)地義的事,你告哪里都不怕B、耐心地向客戶解釋,適時講解國家有關(guān)反假政策C、教會客戶如何識別假幣,以免以后產(chǎn)生誤收現(xiàn)象D、把假幣退還給客戶76、香港3家發(fā)鈔銀行的港幣采用了下列哪些相同的防偽措施?(ABD)A、對印圖案B、無色熒光圖案C、異形號碼D、凹印縮微文字E、光變面額數(shù)字F、彩色纖維77、金融機構(gòu)在收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn)下列哪種情況,應當立即報告公安機關(guān)(ABCDE)。A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)以上的B、一次性發(fā)現(xiàn)假外幣10張(枚)以上的C、屬于利用新的造假手段制造假幣的D、有制造、販賣假幣線索的E、持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的78、下列人民幣有哪些不得流通(AB)?A、不能兌換的殘缺、污損的人民幣B、停止流通的人民幣C、流通紀念幣79、下列那些行為是《中華人民共和國人民幣管理條例》所禁止的(ABCDE)?A、偽造、變造人民幣B、故意毀損人民幣C、持有偽造、變造的人民幣D、制作、仿制、買賣人民幣圖樣E、高價出售所謂“錯版”的流通人民幣80、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱假幣是指(AB)。A、偽造的貨幣B、變造的貨幣C、不宜流通的貨幣D、進入收藏領(lǐng)域的貨幣81、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》適用于(ABC)。A、辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務的金融機構(gòu)收繳假幣B、中國人民銀行鑒定貨幣真?zhèn)蜟、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)蜠、證券公司以及信托公司82、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱的貨幣是指(CD)A、古錢幣B、紀念幣C、人民幣D、外幣83、偽造的貨幣是指仿照真幣的(ABD)等,采取各種手段制作的假幣。A、圖案B、形狀C、用途D、色彩84、變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上,利用(ABCD)等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣。A、挖補B、揭層C、涂改D、移位85、下列哪些屬于不宜流通人民幣紙幣標準?(ACD)A、紙幣票面缺少20毫米以上的B、紙幣票面裂口1處,長度每處超過5毫米的C、紙幣票面紙質(zhì)較綿軟的D、紙幣票面脫色、變色、變形,不能保持其票面防偽功能等形情之一的86、下列哪些征信管理說法是正確的?(ABC)A、對個人不良信息超過5年應當刪除B、個人不良信息保存期內(nèi),信息主體可以對不良信息作出說明,征信機構(gòu)應當予以記載C、個人信息主體有權(quán)每年兩次免費獲取本人信用報告D、經(jīng)核查,確認相關(guān)信息有錯誤,征信機構(gòu)也很難更正87、信息主體認為征信機構(gòu)或信息提供者、信息使用者侵害其合法權(quán)益的,維權(quán)途徑是(AB)A、可以向所在地的國務院征信業(yè)監(jiān)督管理部門派出機構(gòu)投訴B、可以直接向人民法院提起訴訟C、可以向公安機關(guān)報警D、可以上訪88、未經(jīng)國務院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準,擅自設立經(jīng)營個人征信業(yè)務的征信機構(gòu)或者從事個人征信活動的,受到的處罰是(ABD)A、由國務院征信業(yè)監(jiān)督管理部門予以取締B、沒收違法所得,并處5萬元以上50萬元以下罰款C、按要求進行整改,驗收合格后重新開業(yè)D、構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任89、征信機構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)有采集禁止采集的個人信息、未經(jīng)同意采集個人信息、逾期不刪除個人不良信息、違法提供或者出售信息行為之一的,國務院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者派出機構(gòu)采取的處理措施是(ACD)。A、責令限期改正,對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款B、向上級征信機構(gòu)寫出書面檢查C、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款D、給信息主體造成損失的,依法承擔民事責任;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任90、《征信業(yè)管理條例》中的不良信息是指(ABCD)。A、信息主體在借貸、賒購、擔保、租賃、保險、使用信用卡等活動中未按照合同履行義務的信息B、對信息主體的行政處罰信息C、人民法院判決或者裁定信息主體履行義務以及強制執(zhí)行的信息D、國務院征信業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他不良信息91、國家倡導的消費方式是(ABC),反對浪費。A、文明B、健康C、節(jié)約資源和保護環(huán)境D、開源節(jié)流92、消費者在購買、使用商品和接受服務時享有(ABCD)等權(quán)利。A、知悉真實情況B、人身、財產(chǎn)不受損害C、自主選擇D、公平交易93、201X年,美國眾議院先后表決通過(AC)兩部法案,標志著美國金融消費者保護改革邁出重要步伐。A、《金融消費者保護機構(gòu)法案》B、《信用卡消費規(guī)定》C、《華爾街改革與消費保護法案》D、《公平交易法案》94、澳大利亞銀行消費者權(quán)益保護的主要法規(guī)有(ABC)。A、《銀行運運規(guī)則》B、《金融服務改革法令》C、《澳大利亞證券及投資事務委員會法》D、《澳大利亞外來公民金融消費保護法》95、加拿大銀行消費者權(quán)益保護的相關(guān)法律有(BCD)。A、《加拿大公平交易法》B、《銀行法》C、《存款保險公司法》D、《金融消費者管理局法》96、消費者權(quán)益保護的工作原則是(ABCD)。A、預防為先B、教育為主C、依法維權(quán)D、協(xié)調(diào)處置97、金融消費者在辦理儲蓄業(yè)務時有權(quán)自主選選擇存款的(ABCD)。A、種類B、期限C、金額D、利率及計息方式98、金融消費者在辦理定期儲蓄存款提前支取時,必須持(AB)。A、存款款憑據(jù)B、本人有效身份證件C、單位證明D、證明人99、銀行在協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款時,應當以(BC)為原則A、合情合理B、依法合規(guī)C、不損害客戶合法權(quán)益D、有領(lǐng)導在場100、銀行在辦理單位和個人支付結(jié)算業(yè)務時,應遵循(ABC)的原則。A、恪守信用,履約付款B、誰的錢進誰的賬,由誰支配C、銀行不墊款D、協(xié)助清理債務101、銀行在客戶申請銀行卡時,應做到“三親見”。即:(ABC)。A、親訪客戶B、親見客戶簽名C、親見客戶身份證原件及資信證明D、親見客戶取卡102、在個人貸款存續(xù)期間,貸款人應接受銀行對(BCD)等監(jiān)督。A、社會關(guān)系B、貸款使用C、經(jīng)營情況D、財務狀況103、銀行應對在個人貸款過程中獲取的(ABCD)等非公開信息保密,未經(jīng)消費者同意,不得透露給予第三人,否則將承擔法律責任。A、個人信息B、經(jīng)營信息C、財務信息D、資產(chǎn)信息104、保管箱業(yè)務是銀行與客戶簽訂租用合同,向租用人有償出租保管箱,供其存放(ABC)等物品的一項商業(yè)銀行中間業(yè)務。A、貴重物品B、有價證券交易C、文件資料理D、武器裝備105、做好金融消費者權(quán)益保護的意義有:(ABCD)。A、保障金融消費者權(quán)益B、提升商業(yè)銀行服務水平C、促進商業(yè)銀行健康發(fā)展D、維護社會和諧穩(wěn)定106、金融消費者的受尊重權(quán)是指在金融消費過程中享有(AC)等權(quán)利。A、人格尊嚴B、生活習慣C、民族風俗習慣D、個人價值觀107、銀行不得以(ABCD)等方式作出對金融消費者不公平、不合理的規(guī)定。A、合同格式B、通知C、聲明D、告示108、金融消費者安全權(quán)是指金融消費者在進行金融消費時,依法享有(AB)不受威脅、侵害的權(quán)利。A、人身安全B、財產(chǎn)安全C、交通安全D、生產(chǎn)安全109、金融消費者隱私權(quán)是指金融消費者的基本信息、財務信息享有(ABC)的權(quán)利。A、不被非銀行人員知悉B、不被非法定機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃C、不被任何單位和個人傳播D、不被其他家庭成員利用110、金融消費者的選擇權(quán)是指金融消費者可以根據(jù)自己的體驗、愛好與判斷(ABD)的權(quán)利。A、自主選擇銀行為交易對象B、自主選擇銀行產(chǎn)品并決定是否與其進行交易C、交易成立后也可以隨時更改D、不受任何單位和個人不合理的干預111、金融消費者的表現(xiàn)在(BC)。A、對銀行機構(gòu)設置進行監(jiān)督和批評B、對銀行提供的產(chǎn)品和服務進行監(jiān)督和批評C、對有關(guān)部門進行的金融消費者權(quán)益保護工作進行監(jiān)督和批評D、對銀行內(nèi)部管理進行監(jiān)督和批評112、金融消費者可以自主決定是否注冊電子銀行業(yè)務,其渠道有(ABC)。A、網(wǎng)上銀行B、手機銀行C、電話銀行D、無線銀行113、金融消費者在電子銀行協(xié)議生效期間,可以自主決定是否申請(BCD)。A、保號B、暫停C、恢復D、注銷114、金融消費者對電子銀行服務有疑問、建議或意見,可(ABC)進行咨詢或投訴。A、撥打銀行客服熱線B、登陸銀行官方網(wǎng)絡C、到銀行營業(yè)網(wǎng)點D、到當?shù)匦旁L部門115、理財產(chǎn)品風險從高至低分為高風險(ABCD)五個等級。A、中高風險B、中等風險C、中低風險D、低風險116、商業(yè)銀行有權(quán)審核金融消費者提供資料的(BCD),有權(quán)拒絕為所提供資料不符合要求的消費者辦理業(yè)務。A、權(quán)威性B、真實性C、合法性D、有效性117、金融消費者可以根據(jù)自己的經(jīng)驗、偏好自主選擇銀保產(chǎn)品代理銀行作為交易對象,自主決定銀保產(chǎn)品(ABC)。A、購買方式B、購買金額C、購買時間D、購買地點118、金融消費者在購買銀保產(chǎn)品時,銀行應當遵循(ABCD)原則,不得強行要求消費者購買。A、公正B、平等C、誠實D、信用119、金融消費者在購買銀保產(chǎn)品時,銀行應當充分提示其風險,不得以(AB)引導消費者購買。A、大收益B、淡化風險C、實事求是D、誠實信用120、商業(yè)銀行制定市場調(diào)節(jié)價應當遵守國家有關(guān)價格法律、法規(guī),遵循(ABCD)的總體原則。A、合規(guī)收費B、以質(zhì)定價C、公開透明D、減費讓利121、商業(yè)銀行應當在營業(yè)場所醒目位置提供相關(guān)服務價格目錄或說明手冊,供消費者免費查閱,有條件的銀行可采用(BCD)等方式明碼標價。A、內(nèi)部系統(tǒng)設置B、電子顯示屏C、多媒體終端D、電腦查詢122、商業(yè)銀行服務價格信息公示內(nèi)容至少應包括(ABCD)。A、服務項目B、批準文號C、服務價格D、幣種123、商業(yè)銀行服務價格信息公示涉及優(yōu)惠措施的,應當標明優(yōu)惠措施的(AB)。A、生效日期B、終止日期C、下次優(yōu)惠日期D、下次優(yōu)惠幅度124、處理投訴過程中,其技巧包括(ABC)。A、聆聽的技巧B、引導的技巧C、致歉的技巧D、對抗的技巧125、注冊使用網(wǎng)上銀行的金融消費者應不向任何人透露(ABC)A、網(wǎng)銀證書保護密碼B、登錄密碼C、賬戶口令D、存折密碼126、金融消費者購買銀行代理的保險產(chǎn)品,由于(BCD),享有對代理銀行或者保險公司投訴并申請相關(guān)主張的權(quán)利。A、充分提示風險B、保險產(chǎn)品瑕疵C、購買過程中誤導D、售后服務缺陷127、商業(yè)銀行具有了解并保留銀保產(chǎn)品消費者的(ABCD)以及其他相關(guān)信息的權(quán)利。A、個人背景信息B、聯(lián)絡信息C、風險承受能力信息D、業(yè)務憑證128、金融消費者的消費行為大致可分為(ACD)。A、購買銀行產(chǎn)品B、接受銀行監(jiān)督C、接受銀行服務D、使用銀行產(chǎn)品129、商業(yè)銀行提供產(chǎn)品或服務,應當按規(guī)定向消費者出具合法的(AB)。A、交易憑證B、服務單據(jù)C、交易說明D、服務項目130、金融消費者受教育權(quán)可分為(CD)。A、金融管理教育權(quán)B、金融業(yè)務教育權(quán)C、金融消費知識教育權(quán)D、金融消費者權(quán)益保護教育權(quán)131、對金融消費者的投訴,應(ABC),并在規(guī)定時限內(nèi)告知消費者處理結(jié)果。A、認真調(diào)查B、弄清事實C、依法處理D、批評教育132、銀行從業(yè)人員應履行反洗錢職責,及時報告(CD)。A、與國外交易B、跨行交易C、大額交易D、可疑交易133.銀行從業(yè)人員應自覺(ABCD),拒絕黃、賭、毒。A、抵制電信詐騙B、抵制欺詐C、抵制非法集資D、抵制商業(yè)賄賂134、金融消費者不得(AB)銀行個人結(jié)算賬戶。A、出租B、轉(zhuǎn)借C、開設D、消除135、目前,我國金融消費者權(quán)益保護的主要障礙是(ABC)。A、消費者知情權(quán)不夠充分B、選擇權(quán)受限C、公眾金融教育機制不完善D、金融市場化程度不高136、金融消費者有權(quán)拒絕銀行在發(fā)放貸款時強制捆綁、搭售(ABCD)等其他金融產(chǎn)品。A、理財產(chǎn)品B、保險C、基金D、金銀制品137、金融消費者擁有的權(quán)利包括(ABCD)。A、知情權(quán)B、選擇權(quán)C、安全權(quán)D、受教育權(quán)138、商業(yè)銀行網(wǎng)點設置,應當遵循(ABCD)的原則。A、統(tǒng)一規(guī)劃B、方便群眾C、注重實效D、確保安全139、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列(ABD)情形之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財產(chǎn)品的B、將一般儲蓄產(chǎn)品作為理財產(chǎn)品,變相高息攬儲的C、按規(guī)定進行風險提示和信息披露的D、提供虛假成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的140、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,應當遵循(ABD)原則。A、誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則B、公平、公開、公正原則C、夸大收益誘導銷售D、充分揭示風險,保護客戶合法權(quán)益142、從事理財產(chǎn)品銷售人員,應當遵循(ABCD)原則。A、勤勉盡職原則B、誠實守信原則C、公平對待客戶原則D、專業(yè)勝任原則143、商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務時,應當嚴格遵守(ABC)等相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定。A、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C、《中華人民共和國保險法》D、《中華人民共和物權(quán)法》144、商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務時,應當遵守監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于(ABCD)等方面規(guī)定。A、指導客戶如實正確填寫保單B、禁止代客戶抄錄C、禁止代客戶簽字確認D、按規(guī)定進行投保提示145、商業(yè)銀行應當為客戶投訴提供必要的便利,在各營業(yè)網(wǎng)點和官方網(wǎng)站的醒目位置公布(ABD)等投訴處理渠道。A、電話B、網(wǎng)址C、行號D、信件地址146、商業(yè)銀行應當及時受理各項投訴并登記,受理后應當通過(ABCD)等方式告知客戶受理情報況,處理時限和聯(lián)系方式。A、電話B、短信C、信函D、電子郵件147、商業(yè)銀行有權(quán)定期或不定期對電子銀行系統(tǒng)進行維護、升級和改造,以提高電子銀行的(ACD)。A、安全性B、準確性C、可靠性D、方便性148、商業(yè)銀行理財業(yè)務人員禁止哪些銷售行為(BCD)。A、向消費者充分披露理財資金的投資方向,投資品種。B、誤導消費者購買與其風險認知和承受能力不相符合的理財產(chǎn)品C、隱瞞理財產(chǎn)品重要風險信息D、將理財產(chǎn)品當做一般儲蓄品種,進行大眾化推銷149、商業(yè)銀行的營業(yè)點可以辦理(ABCD)等服務性業(yè)務。A、代發(fā)工資B、代收房租C、代收水電費D、代收煤氣費150、各類保險單證和宣傳資料上不得出現(xiàn)(ABCD)等字樣,以免誤導消費者。A、存款B、儲蓄C、與銀行共同推出D、與某銀行聯(lián)手三、判斷題1、銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)業(yè)務需要和風險防范,可以收集與業(yè)務無關(guān)的個人信息。(×)2、接觸個人金融信息崗位的從業(yè)人員在上崗前,應當書面做出保密承諾。(√)3、銀行業(yè)金融機構(gòu)可以通過暗訪獲取個人金融信息(×)4、銀行業(yè)金融機構(gòu)在收集、保存、使用、對外提供個人金融信息時,應當遵守信用。(×)5、銀行業(yè)金融機構(gòu)與外包服務供應商簽訂服務協(xié)議時,應當無條件提供個人金融信息。(×)6、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生個人金融信息泄露事件,應當在事件發(fā)生之日起7個工作日內(nèi)將相關(guān)情況及初步處理意見報告當?shù)毓膊块T。(×)7、銀行業(yè)金融機構(gòu)違反規(guī)定通過中國人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)查詢或濫用個人金融信息的,同樣按規(guī)定進行處理。(√)8、信用卡營銷人員應當遵守對客戶資料保密原則,不得泄露客戶信息。(√)9、信用卡營銷工作可以轉(zhuǎn)包或分包,對客戶資料保密也由其負責。(×)10、金融消費者權(quán)益保護適用《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》,如《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》未作規(guī)定的,受其他法律、法規(guī)保護。(√)11、銀行經(jīng)營時主要是保護柜臺內(nèi)現(xiàn)金和柜員人身安全,柜臺外概不負責。(×)12、國愛倡導文明、健康、節(jié)約資源和保護環(huán)境的消費方式,反對浪費。(√)13、銀行營業(yè)網(wǎng)點收費是按照總行規(guī)定,與其他商品不同不一定要明碼標價。(×)14、雖然客戶沒有同意或請求,但銀行經(jīng)常向客戶發(fā)送理財產(chǎn)品信息是提高服務水平的表現(xiàn)。(×)15、金融消費者合法權(quán)益受到損害,可以向銀行要求賠償。(√)16、銀行從業(yè)人員受雇期間應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案,離職后自動解除。(×)17、銀行為存款大戶提供優(yōu)先服務,不違背公平對待原則。(×)18、銀行與客戶之間因有契約而產(chǎn)生的服務方式、費率等方面的差異,不應視為歧視。(√)19、銀行是企業(yè),銀行從業(yè)人員在業(yè)務交往中收送禮物不受規(guī)定限止。(×)20、人民幣是我國的法定貨幣,在我國境內(nèi)的一切公共和私人債務,除單位外任何個人不得拒收。(×)21、任何單位和個人都應當愛護人民幣,禁止損害人民幣和妨礙人民幣流通。(√)22、人民幣由中國人民銀行和國有商業(yè)銀行共同發(fā)行。(×)23、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照其總行規(guī)定,收兌停止流通的人民幣。(×)24、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu),不得將停止流通的人民幣對外支付。(√)25、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu),應按照標準挑剔殘缺、污損人民幣,但現(xiàn)金投放旺季除外。(×)26、禁止非法買賣流通人民幣。(√)27、停止流通的人民幣,轉(zhuǎn)為收藏職能后可以進行買賣。(√)28、有信譽的大型商業(yè)企業(yè),才可以發(fā)售代幣券代替人民幣在市場上流通。(×)29、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)收繳假人民幣時,只要確認是假的,就不需要告知持有人有關(guān)事項。(×)30、辦理人民幣存取款業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點應當無償提供鑒別人民幣真假服務,但要出具鑒定證明,必須是人民銀行授權(quán)的機構(gòu)。(√)31、甲單位以資金周轉(zhuǎn)困難為由長期拖欠乙單位貨款,乙單位到銀行查詢甲單位賬戶是否有存款,銀行應給予協(xié)助。(×)32、商業(yè)銀行按照中國人民銀行規(guī)定交存存款準備金,留足備付金,是為了利潤最大化。(×)33、在存款利率未市場化之前,商業(yè)銀行還是應當按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限,確定存款利率。(√)34、商業(yè)銀行的營業(yè)時間應當方便客戶,并予以公告。(√)35、某商業(yè)銀行對外公告的營業(yè)時間是8時30分至17時30分,但鑒于中午人少,內(nèi)部決定休息1小時,這種做法對還是錯?(×)36、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》中所稱人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括紙幣和硬幣。(√)37、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》中所稱外幣是指在我國境內(nèi)(含港澳臺地區(qū))可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣。(×)37、金融機構(gòu)收繳的假幣,經(jīng)上級行批準可以自行處理。(×)38、對銀行業(yè)金融機構(gòu)自然暴露、外部揭露的案件和多次發(fā)生的同質(zhì)同類案件,堅持“雙線問責、上追兩級”的規(guī)定,絕不姑息遷就?!俱y行金融消費權(quán)益知識競賽試題(附答案)】知識競賽)39、銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī),接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。(√)40、銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務過程中,應當無條件滿足客戶要求。(×)41、銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。(×)42、銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時離開工作崗位時,應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構(gòu)其他人員。(×)43、銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應當品行正直,恪守誠實信用。(√)44.根據(jù)“了解客戶”原則,客戶由他人代理辦理業(yè)務的,銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。(×)45.某銀行業(yè)務人員向當?shù)匾患壹瘓F公司爭取存款的時候,為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑,自己掏錢請該公司相關(guān)負責人去國外旅游一次,使該負責人感到應當與該銀行進行交易,并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務。這種行為屬于正常的營銷手段。(×)46、違約風險針對個人,不針對企業(yè)。(×)47、銀行對賬包括銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬。對賬崗位應由記賬崗位兼任。(×)48、背書不得附有條件。背書附有條件的,所附條件不具有票據(jù)上的效力。(√)49、客戶與銀行工作人員熟悉,可以在無證件情況下申請開立賬戶。(×)50.信用貸款是指依據(jù)借款人的信譽發(fā)放的貸款,借款人不需要提供擔保。(√)5
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