賬務(wù)中心2022年四季度業(yè)務(wù)知識考試附有答案

賬務(wù)中心2022年四季度業(yè)務(wù)知識考試[復(fù)制]您的姓名：*[填空題]_________________________________(答案：請?jiān)O(shè)置答案)1.在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃時，各行營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過（A）交易查詢擬凍結(jié)或扣劃賬戶的優(yōu)先受償權(quán)信息。*[單選題]*A.0693優(yōu)先權(quán)維護(hù)B.0692優(yōu)先權(quán)新增C.0690優(yōu)先權(quán)查詢D.0691優(yōu)先權(quán)刪除(正確答案)2.我行已登記第1項(xiàng)優(yōu)先受償權(quán)信息，對應(yīng)限制措施為“可凍結(jié)、不得扣劃”，有權(quán)機(jī)關(guān)僅要求凍結(jié)的賬戶，我行應(yīng)（A）*[單選題]*A.按有權(quán)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行操作B.拒絕辦理C.填寫“柜面司法凍結(jié)、扣劃申請表”，提交分行法律部門出具審核意見。(正確答案)3.凍結(jié)單位或個人賬戶的期限最長為（A）*[單選題]*A.一年B.6個月C.兩年D.三年(正確答案)4.依據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》（銀發(fā)〔2016〕86號），緊急止付單位或個人賬戶的期限為（A）。*[單選題]*A.自止付時點(diǎn)起48小時B.自止付時點(diǎn)起72小時C.自止付時點(diǎn)起24小時(正確答案)5.查詢申請人或其代辦人應(yīng)提供相關(guān)資料，并填寫（B）*[單選題]*A.《委托書》B.《已故存款人存款查詢申請表》C.《已故存款人存款查詢授權(quán)書》D.《存款人存款查詢申請表》(正確答案)6.對于查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，各分行應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，務(wù)必于收到查詢書的（C）查復(fù)*[單選題]*A.當(dāng)日24:00前B.第二個工作日10：00前C.第二個工作日12：00前D.第二個工作日24：00前(正確答案)7.個人銀行結(jié)算賬戶簡易開戶，客戶需攜帶（A）證件。*[單選題]*A.居民身份證B.臨時居民身份證C.戶口簿D.護(hù)照(正確答案)8.根據(jù)《中信銀行公司業(yè)務(wù)上門服務(wù)管理辦法》，對于重要的單據(jù)、物品，原則上送單、取單的全流程應(yīng)在（B）之內(nèi)辦理完畢。*[單選題]*A.48小時B.24小時C.72小時D.兩個工作日(正確答案)9.按照首問制原則，客戶投訴誰由誰處理，無指向投訴（A）解決。*[單選題]*A.分行服務(wù)管理小組有權(quán)指定部門B.零售銀行部C.運(yùn)營管理部D.分行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦公室(正確答案)10.總行服務(wù)管理執(zhí)行小組對服務(wù)檢查中存在嚴(yán)重問題或使銀行聲譽(yù)受到嚴(yán)重影響的個人，按（A）予以處分。*[單選題]*A.員工行為管理辦法B.員工合規(guī)手冊C.員工違規(guī)行為處理辦法D.員工手冊(正確答案)11.協(xié)助執(zhí)行工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（ABCD）**A.依法合規(guī)原則B.高效協(xié)作原則C.信息保密原則D.不損害銀行自身和客戶合法權(quán)益原則(正確答案)12.優(yōu)先受償權(quán)信息采集方式包括（AB）系統(tǒng)自動識別和人工錄入兩種。**A.自動識別B.人工錄入C.限制錄入D.審批上報(正確答案)13.如果查詢申請人為經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人（AB）**A.應(yīng)按司法部和銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》要求，憑公證機(jī)構(gòu)出具的《存款查詢函》來我行辦理相關(guān)查詢事宜B.如為他人代為辦理，還需審核代辦人身份證件和經(jīng)公證機(jī)構(gòu)公證的《委托書》(正確答案)14.已故存款人存款查詢業(yè)務(wù)，查詢范圍（AB）**A.存款余額B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)行或管的非存款類金融資產(chǎn)的余額C.代銷且無法確定金額的第三方產(chǎn)品(正確答案)15.員工有以下情形之一的，應(yīng)予以降低職級（ABCD）**A.年度考核結(jié)果為D檔B.專業(yè)技術(shù)序列中級、運(yùn)營支持序列三級，連續(xù)三年年度考核結(jié)果為C檔或近5年考核有4年為C檔C.專業(yè)技術(shù)序列高級及以上職級、運(yùn)營支持序列二級及以上職級，連續(xù)兩年年度考核結(jié)果為C檔或近5年有3年為C檔（因制度規(guī)定或經(jīng)批準(zhǔn)未參加當(dāng)年年度考核的，其前后年度的考核結(jié)果連續(xù)計(jì)算）D.在專業(yè)技術(shù)序列和運(yùn)營支持序列跨序列轉(zhuǎn)換后，兩年內(nèi)未能通過所在崗位相應(yīng)職級的崗位資格認(rèn)證考試(正確答案)16.單位賬戶凍結(jié)事項(xiàng)中本行財(cái)產(chǎn)保全業(yè)務(wù)審批手續(xù)，說法正確的是（AC）**A.凍結(jié)：相關(guān)業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理部門或法律及資保部門根據(jù)既有的業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理規(guī)定、合同協(xié)議，報有權(quán)人審批（業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理部門或法律及資保部門負(fù)責(zé)人、分行領(lǐng)導(dǎo)）。B.凍結(jié)：相關(guān)業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理部門或法律及資保部門根據(jù)既有的業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理規(guī)定、合同協(xié)議，報有權(quán)人審批（分行業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理部門或法律及資保部門負(fù)責(zé)人審）。C.解凍出賬：相關(guān)業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理部門或法律及資保部門根據(jù)既有的業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理規(guī)定、合同協(xié)議，報有權(quán)人審批（業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理部門或法律及資保部門負(fù)責(zé)人、分行領(lǐng)導(dǎo)）。D.解凍出賬：相關(guān)業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理部門或法律及資保部門根據(jù)既有的業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理規(guī)定、合同協(xié)議，報有權(quán)人審批（分行業(yè)務(wù)/產(chǎn)品管理部門或法律及資保部門負(fù)責(zé)人）。(正確答案)17.單位賬戶扣劃事項(xiàng)中扣劃單位質(zhì)押存單歸還本行貸款、銀承、保函等業(yè)務(wù)審批手續(xù)，說法正確的是（ABCD）**A.客戶經(jīng)理出具《公司授信業(yè)務(wù)一級檔案出庫申請審批表》B.報業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、分行押品解押管理部門負(fù)責(zé)人審批簽字C.業(yè)務(wù)所屬部門：押品解押管理部門D.有權(quán)審批人：分行押品解押管理部門負(fù)責(zé)人(正確答案)18.單位賬戶扣劃事項(xiàng)中授信后回款資金歸還本行貸款、銀承、保函等業(yè)務(wù)審批手續(xù)，說法正確的是（ABCD）**A.客戶經(jīng)理應(yīng)填寫《授信業(yè)務(wù)回款資金出賬審批表》B.報業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批簽字C.業(yè)務(wù)所屬部門：授信執(zhí)行部D.有權(quán)審批人：經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)19.分支行尤其是對于高風(fēng)險、復(fù)雜業(yè)務(wù)，應(yīng)強(qiáng)化（ABCD）等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)控策略**A.電話核實(shí)B.印鑒核驗(yàn)C.印章使用D.復(fù)核授權(quán)(正確答案)20.分支行發(fā)現(xiàn)涉及運(yùn)營業(yè)務(wù)的風(fēng)險隱患應(yīng)落實(shí)“雙報”機(jī)制，履行首報義務(wù)后，相關(guān)事件出現(xiàn)新情況或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，一般應(yīng)在（）小時內(nèi)續(xù)報，最遲不得超過（AD）小時，涉及輿情風(fēng)險的，還應(yīng)同步報送辦公室。**24364872(正確答案)21.《開戶信息附加表》中稅收居民身份信息應(yīng)由（B）或（C）簽字確認(rèn)。*[單選題]*A.聯(lián)系人B.機(jī)構(gòu)法人C.授權(quán)經(jīng)辦人D.代辦人(正確答案)22.運(yùn)營人員要在服務(wù)過程中注重培養(yǎng)文明標(biāo)準(zhǔn)用語習(xí)慣，要做到（ABCD）**A.來有迎聲B.問有答聲C.贊有謝聲D.怨有歉聲(正確答案)23.重點(diǎn)老年客戶指（BC）**A.年齡70周歲以上B.年齡75周歲以上C.存在行動不便、聽力、語言交流障礙等情況的老年客戶(正確答案)24.下面屬于服務(wù)忌語是（ABCD）**A.手續(xù)不全，下次再來。B.快下班了，怎么不早點(diǎn)來？C.你錯了,這絕對不可能。D.我們系統(tǒng)/制度/總行就是這樣的/這么規(guī)定的。(正確答案)25.按照最高人民法院要求，我行或第三人對被執(zhí)行人銀行賬戶中存款或其他金融資產(chǎn)具有優(yōu)先受償權(quán)時，應(yīng)在相關(guān)系統(tǒng)中進(jìn)行登記，從而實(shí)現(xiàn)對我行及客戶自身資產(chǎn)的合理保護(hù)。*（A）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)26.各單位協(xié)助執(zhí)行工作中的相關(guān)信息，嚴(yán)禁私自留存記錄或透露給他人，對于涉及國家安全調(diào)查、反洗錢調(diào)查和案件協(xié)查等敏感性和保密性要求的信息，應(yīng)嚴(yán)格限定知悉范圍。*（A）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)27.輪候凍結(jié)是指我行依照法律、法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)要求，對已被其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的資金進(jìn)行凍結(jié)登記的行為，只要前一凍結(jié)一經(jīng)解除，登記在先的輪候凍結(jié)即自動生效。*（A）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)28.有權(quán)機(jī)關(guān)逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解除凍結(jié)措施，有關(guān)法律法規(guī)另有要求的除外。*（A）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)29.除法律法規(guī)或我行制度明確規(guī)定外，客戶從自身需求出錄要求我行凍結(jié)資金的，不適用存款存款賬戶的凍結(jié)。*（A）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)30.對于客戶要求我行控制相關(guān)交易介質(zhì)、票據(jù)憑證等功能的，應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)及我行業(yè)務(wù)管理規(guī)定情況對相關(guān)交易介質(zhì)、票據(jù)等進(jìn)行掛失、止付等相應(yīng)處理。*（A）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)31.按照“最小必要”原則，對于已經(jīng)或能夠通過建立系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn)資金自動控制，或由相關(guān)前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)驅(qū)動控制資金的，不應(yīng)使用柜面系統(tǒng)“凍結(jié)”交易進(jìn)行處理。*（A）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)32.除法律法規(guī)或我行制度明確規(guī)定外，客戶從自身需求出發(fā)委托我行代理扣款，以及我行與外部清算機(jī)構(gòu)的爭議處理等業(yè)務(wù)，不適用存款賬戶的扣劃。*（A）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)33.分行指令提交部門申請凍結(jié)或扣劃存款賬戶資金的，應(yīng)確保具有明確的法律依據(jù)、合同依據(jù)或取得客戶的明確授權(quán)，并保證所涉業(yè)務(wù)事項(xiàng)的真實(shí)性、合規(guī)性，相關(guān)業(yè)務(wù)審批符合行內(nèi)風(fēng)險控制要求，按照“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”“誰審批誰負(fù)責(zé)”原則相應(yīng)承擔(dān)由此可能引發(fā)的各類風(fēng)險。*（A）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)34.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)尤其是對于老年客戶，要優(yōu)先接待，確保全程落實(shí)柜內(nèi)辦理、柜外陪同的多人復(fù)核辦理機(jī)制。*（B）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)35.年檢時，涉及睡眠戶激活，無需將年檢標(biāo)識修改通過，也無需人行賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行標(biāo)注。*（B）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)36.開立農(nóng)民工工資專戶，項(xiàng)目在哪賬戶開在哪，屬地管理，因?yàn)榭蛻粜枰?dāng)?shù)刈〗ㄎ炇饏f(xié)議。*（A）[