會(huì)計(jì)1907團(tuán)支部打擊防范非法集資測(cè)試題附答案

會(huì)計(jì)1907團(tuán)支部打擊防范非法集資測(cè)試題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.關(guān)于非法集資的一般特征，以下說(shuō)法不正確的是：（）[單選題]A.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金B(yǎng).通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D.向社會(huì)公眾即社會(huì)特定的對(duì)象吸收資金。(正確答案)答案解析：注：《宣傳要點(diǎn)》D向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金2.2020年防范非法集資宣傳月活動(dòng)主題為（）[單選題]A.宣傳月活動(dòng)以“守住錢(qián)袋子?護(hù)好幸福家”為主題(正確答案)B.宣傳月活動(dòng)以“智慧、明責(zé)、誠(chéng)信”為主題C.宣傳月活動(dòng)以“樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，遠(yuǎn)離非法集資”為主題D.宣傳月活動(dòng)以“攜手筑網(wǎng)?同防共治”為主題3.防范非法集資宣傳工作開(kāi)展中，應(yīng)把握的重點(diǎn)人群不包含（）[單選題]A.老年人B.農(nóng)村居民及進(jìn)城務(wù)工人員C.大學(xué)生群體D.外國(guó)游客(正確答案)4.保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念，不包含（）[單選題]A.守信用B.擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.重效益(正確答案)D.合規(guī)范答案解析：注：《宣傳要點(diǎn)》保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念是“守信用、擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、重服務(wù)、合規(guī)范”。5.關(guān)于非法集資追究刑事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法正確的是（）[單選題]A.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象20人以上，或者數(shù)額在20萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的B.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上，或者數(shù)額在20萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的(正確答案)C.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上，或者數(shù)額在25萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的D.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象20人以上，或者數(shù)額在30萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在15萬(wàn)元以上的答案解析：注：《宣傳要點(diǎn)》個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上，或者數(shù)額在20萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。6.關(guān)于個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在元以上認(rèn)定為數(shù)額較大，構(gòu)成犯罪的標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]A.10萬(wàn)(正確答案)B.30萬(wàn)C.100萬(wàn)D.500萬(wàn)7.防范非法集資宣傳工作開(kāi)展中，應(yīng)把握的重點(diǎn)地區(qū)不包含（）[單選題]A.產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)、高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)B.政府機(jī)關(guān)重地(正確答案)C.城鄉(xiāng)結(jié)合部、偏遠(yuǎn)農(nóng)村地區(qū)D.拆遷區(qū)8.近年來(lái)，一些保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷(xiāo)售（經(jīng)紀(jì)）從業(yè)人員向客戶(hù)直接推介銷(xiāo)售包括第三方理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，或者以介紹客戶(hù)等方式間接從事相關(guān)銷(xiāo)售活動(dòng)。對(duì)于此類(lèi)現(xiàn)象，以下說(shuō)法不正確的是：（）[單選題]A銷(xiāo)售活動(dòng)可同時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)多層次金融需求，可謂一舉兩得(正確答案)B暴露出銷(xiāo)售行為不規(guī)范、金融風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)鬟f等問(wèn)題C有些銷(xiāo)售活動(dòng)甚至已經(jīng)構(gòu)成金融詐騙和非法集資D有些則以介紹客戶(hù)等方式間接從事相關(guān)銷(xiāo)售活動(dòng)答案解析：注：《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕90號(hào)）禁止該行為9.關(guān)于非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售，以下說(shuō)法正確的是：（）[單選題]A對(duì)于現(xiàn)在某些網(wǎng)絡(luò)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)可以不經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)直接開(kāi)展銷(xiāo)售B法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)定對(duì)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品有銷(xiāo)售資質(zhì)要求的，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售前符合相應(yīng)的資質(zhì)要求，而保險(xiǎn)公司可直接開(kāi)展C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行統(tǒng)一授權(quán)和集中管理(正確答案)D保險(xiǎn)公司省分公司及中支公司，可在一定范圍內(nèi)自主決定銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品答案解析：注：《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕90號(hào)）A需經(jīng)批準(zhǔn)；B與中介一樣應(yīng)符合要求；D不可自主決定10.對(duì)于保險(xiǎn)公司非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售規(guī)范，以下說(shuō)法不正確的是：（）[單選題]A保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)就非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售建立專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)臺(tái)賬，實(shí)行單獨(dú)核算。B保險(xiǎn)公司將相關(guān)資金與自有資金、保險(xiǎn)資金等進(jìn)行有效隔離,并妥善保管與銷(xiāo)售活動(dòng)有關(guān)的各種文件、資料。C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式對(duì)其保險(xiǎn)銷(xiāo)售（經(jīng)紀(jì)）從業(yè)人員銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行明確授權(quán)，并對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售（經(jīng)紀(jì)）從業(yè)人員在授權(quán)范圍內(nèi)銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的行為依法承擔(dān)責(zé)任。D對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售（經(jīng)紀(jì)）從業(yè)人員越權(quán)或者假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的，保險(xiǎn)公司只能等待司法行政部門(mén)采取相關(guān)舉措。(正確答案)答案解析：注：保險(xiǎn)公司可以先行采取措施11.以下關(guān)于保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售管理的說(shuō)法中，不正確的是（）[單選題]A保險(xiǎn)公司對(duì)其從業(yè)人員違反監(jiān)管要求銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的行為,要依法承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任而非法律責(zé)任(正確答案)B保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上其他產(chǎn)品和服務(wù)的銷(xiāo)售行為實(shí)行嚴(yán)格隔離，并在醒目位置提示消費(fèi)者注意區(qū)分不同的責(zé)任主體。C保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，不得采取違背客戶(hù)意愿搭售產(chǎn)品的方式銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，不得向客戶(hù)銷(xiāo)售超出其需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。D保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員銷(xiāo)售符合本通知要求的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前，必須符合相應(yīng)的資質(zhì)要求12.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前，向參與銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局提交相關(guān)材料，其中錯(cuò)誤的是：（）[單選題]A應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前30個(gè)工作日內(nèi)提交材料(正確答案)B提交非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的證明材料C提交擬開(kāi)展銷(xiāo)售活動(dòng)的機(jī)構(gòu)和人員的基本信息D提交保監(jiān)局要求提交的其他材料13.下列不屬于非法集資特征要求的是（）[單選題]A.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng).通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D.在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的(正確答案)14.非法集資的形式不包括（）[單選題]A.通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行股票、公司債券(正確答案)15.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）[單選題]A.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B.在信訪(fǎng)接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門(mén)前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D.通過(guò)網(wǎng)上信箱、信訪(fǎng)辦以及相關(guān)部門(mén)對(duì)外公布的咨詢(xún)舉報(bào)電話(huà)等形式，理性表達(dá)訴求(正確答案)16.對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。[單選題]A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任17.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。[單選題]A.無(wú)期徒刑(正確答案)B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑18.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀(guān)上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。[單選題]A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款(正確答案)D.非法經(jīng)營(yíng)19.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來(lái)越強(qiáng)，識(shí)別和防范非法集資的做法，以下認(rèn)識(shí)不正確的是（）[單選題]A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)C.增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識(shí)D.一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底(正確答案)20.非法集資參與者收到損失后，下列“維權(quán)”中錯(cuò)誤做法是？（）[單選題]A.及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B.要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D.通過(guò)堵門(mén)、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”(正確答案)21.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行統(tǒng)一授權(quán)和集中管理，禁止分支機(jī)構(gòu)擅自銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（）[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)22.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，不得采取違背客戶(hù)意愿搭售產(chǎn)品的方式銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，不得向客戶(hù)銷(xiāo)售超出其需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（）[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)23.當(dāng)前社會(huì)上非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻，但案件防范處置不當(dāng)，將嚴(yán)重影響公司和行業(yè)形象，但還不至于影響到社會(huì)穩(wěn)定。（）[判斷題]對(duì)錯(cuò)(正確答案)24.防范非法集資宣傳教育工作，應(yīng)僅在每年的5月期間進(jìn)行。（）[判斷題]對(duì)錯(cuò)(正確答案)25.加強(qiáng)宣傳教育工作是開(kāi)展末端治理、防范非法集資的重要和有效手段之一。（）[判斷題]對(duì)錯(cuò)(正確答案)26.針對(duì)社會(huì)公眾的廣泛宣傳中，應(yīng)當(dāng)僅依托立足于省級(jí)分公司開(kāi)展，以保證宣傳的規(guī)范性和權(quán)威性。（）[判斷題]對(duì)錯(cuò)(正確答案)27.對(duì)從事非法集資活動(dòng)構(gòu)成犯罪的不法分子，要依法追究刑事責(zé)任；不構(gòu)成犯罪的，不作處罰。（）[判斷題]對(duì)錯(cuò)(正確答案)28.投資者加強(qiáng)自身防范意識(shí)，樹(shù)立勤勞致富