基礎(chǔ)密押卷6附答案

基礎(chǔ)密押卷6[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○一部○二部○升級部您的大區(qū)：[單選題]*○一區(qū)○二區(qū)○三區(qū)○四區(qū)○五區(qū)您的小組：[單選題]*○1組○2組○3組○4組○5組1.屬于金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債的是（）。[單選題]*A購入債券B發(fā)放貸款C吸收存款D發(fā)行債券(正確答案)答案解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債。A選項(xiàng)不符合題意，購入債券屬于投資，而非負(fù)債。B選項(xiàng)不符合題意，發(fā)放貸款屬于資產(chǎn)，而非負(fù)債。C選項(xiàng)不符合題意，存款的主動權(quán)在存款戶，金融機(jī)構(gòu)只能通過提供服務(wù)條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動負(fù)債。D選項(xiàng)符合題意，發(fā)行債券則是金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債，金融機(jī)構(gòu)有更大的主動權(quán)和靈活性。故本題選D選項(xiàng)。2.參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的、不可直接確認(rèn)成交的報價是（）。[單選題]*A公開報價(正確答案)B對話報價C小額報價D雙邊報價答案解析：本題考查公開報價的含義。公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的、不可直接確認(rèn)成交的報價。故本題選A選項(xiàng)。3.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。[單選題]*A基金評價機(jī)構(gòu)B基金份額登記機(jī)構(gòu)C基金銷售機(jī)構(gòu)D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：本題考查基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)。A、B、C選項(xiàng)不符合題意，基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。此外，基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)還包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。D選項(xiàng)符合題意，我國基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國證監(jiān)會，不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)。故本題選D選項(xiàng)。4.不屬于有限售條件的股份的是（）。[單選題]*A內(nèi)部職工股B境內(nèi)上市外資股與境外上市外資股(正確答案)C因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份D董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份答案解析：本題考查有限售條件的股份。A、C、D選項(xiàng)不符合題意，有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。B選項(xiàng)符合題意，境內(nèi)上市外資股(B股)和境外上市外資股屬于無限售條件股份。故本題選B選項(xiàng)。5.下列關(guān)于中國金融期貨交易所期貨合約每日最大波動限制的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A對于中證500指數(shù)期貨期貨合約，為上一交易日結(jié)算價的正負(fù)5%(正確答案)B對于10年期國債期貨合約，為上一交易日結(jié)算價的正負(fù)2%C對于滬深300指數(shù)股指期貨合約，為上一交易日結(jié)算價的正負(fù)10%D對于5年期國債期貨合約，為上一交易日結(jié)算價的正負(fù)1.2%答案解析：本題考查中國金融期貨交易所期貨合約的每日最大波動限制。A選項(xiàng)說法錯誤，C選項(xiàng)說法正確，股指期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±10%。B選項(xiàng)說法正確，10年期國債期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±2%。D選項(xiàng)說法正確，5年期國債期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±1.2%。本題要求選出錯誤的選項(xiàng)，故本題選A選項(xiàng)。6.下列關(guān)于股票網(wǎng)下發(fā)行的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A網(wǎng)下投資者報價應(yīng)當(dāng)包含每股價格和該價格對應(yīng)的擬申購股數(shù)，每位投資者能提供兩個報價(正確答案)B首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的定價能力，應(yīng)當(dāng)接受中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理C網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、誠信的原則合理報價，不得協(xié)商報價或者故意壓低、抬高價格D網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份答案解析：本題考查股票網(wǎng)下發(fā)行的相關(guān)內(nèi)容。A選項(xiàng)說法錯誤，網(wǎng)下投資者報價應(yīng)當(dāng)包含每股價格和該價格對應(yīng)的擬申購股數(shù)，且只能有一個報價(并非每位投資者能提供兩個報價)。B選項(xiàng)說法正確，首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的定價能力，應(yīng)當(dāng)接受中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理，遵守中國證券業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則。C選項(xiàng)說法正確，網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、誠信的原則合理報價，不得協(xié)商報價或者故意壓低、抬高價格。D選項(xiàng)說法正確，網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份。本題要求選出錯誤的選項(xiàng)，故本題選A選項(xiàng)。7.關(guān)于商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求，下列說法中正確的是（）。[單選題]*A金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限期內(nèi)分期發(fā)行方式(正確答案)B金融債券可以在深圳證券交易所債券市場公開發(fā)行C商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強(qiáng)制擔(dān)保要求D金融債券可以在上海證券交易所債券市場公開發(fā)行答案解析：本題考查商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求。A選項(xiàng)正確，B、D選項(xiàng)錯誤，金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。C選項(xiàng)錯誤，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。故本題選A選項(xiàng)。8.在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過（）年。[單選題]*A5B10C1D3(正確答案)答案解析：本題考查私募基金的募集。在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。故本題選D選項(xiàng)。9.根據(jù)財政部規(guī)定，地方政府一般債券是為（）發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券。[單選題]*A沒有收益的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目B有一定收益的公益性項(xiàng)目C沒有收益的公益性項(xiàng)目(正確答案)D有一定收益的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目答案解析：本題考查地方政府一般債券的概念。地方政府一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府)為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券。故本題選C選項(xiàng)。10.科創(chuàng)板在交易類退市標(biāo)準(zhǔn)方面，增加了（）退市的標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建了一套由成交量、股價、股東人數(shù)和市值四大類指標(biāo)組成的交易類退市標(biāo)準(zhǔn)，指標(biāo)體系更加豐富完整。[單選題]*A連續(xù)20個交易日市值低于1億元B連續(xù)30個交易日市值低于1億元C連續(xù)20個交易日市值低于3億元(正確答案)D連續(xù)30個交易日市值低于3億元答案解析：本題考查科創(chuàng)板的退市制度?？苿?chuàng)板在交易類退市標(biāo)準(zhǔn)方面，增加了連續(xù)20個交易日市值低于3億元退市的標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建了一套由成交量、股價、股東人數(shù)和市值四大類指標(biāo)組成的交易類退市標(biāo)準(zhǔn)，指標(biāo)體系更加豐富完整。故本題選C選項(xiàng)。11.國內(nèi)證券公司從20世紀(jì)90年代開始涉足國際化業(yè)務(wù)，但在“走出去"的過程中也存在一些問題。其中，存在的問題不包括（）。[單選題]*A部分境外機(jī)構(gòu)下設(shè)機(jī)構(gòu)較多，層級較多，內(nèi)部架構(gòu)不清晰，管控不到位B部分境外機(jī)構(gòu)將業(yè)務(wù)拓展至非金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域C部分境外機(jī)構(gòu)信息披露不規(guī)范(正確答案)D證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)對境外機(jī)構(gòu)管控不足，存在風(fēng)險隱患答案解析：本題考查國內(nèi)證券公司“走出去”的過程中存在的問題。國內(nèi)證券公司“走出去”的過程中也存在以下問題：(1)部分機(jī)構(gòu)下設(shè)機(jī)構(gòu)較多，層級較多，內(nèi)部架構(gòu)不清晰，管控不到位，A選項(xiàng)不符合題意；(2)部分機(jī)構(gòu)將業(yè)務(wù)拓展至非金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，有的還返程境內(nèi)設(shè)立子公司從事與母公司同質(zhì)或相似的業(yè)務(wù)，B選項(xiàng)不符合題意；(3)證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)對境外機(jī)構(gòu)管控不足，存在風(fēng)險隱患，D選項(xiàng)不符合題意。故本題選C選項(xiàng)。12.下列關(guān)于首次公開發(fā)行的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A通過首次公開發(fā)行，發(fā)行人成為了上市公眾公司B通過首次公開發(fā)行，發(fā)行人完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制C首次公開發(fā)行是發(fā)行人在滿足必須具備的條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核、核準(zhǔn)或注冊后，通過證券承銷機(jī)構(gòu)面向社會公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市D首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向特定投資者公開公行股票募集資金并上市的行為(正確答案)答案解析：本題考查首次公開發(fā)行的內(nèi)容。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者(并非面向特定投資者)公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為，D選項(xiàng)說法錯誤。A、B選項(xiàng)說法正確，通過首次公開發(fā)行，發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為上市公眾公司。C選項(xiàng)說法正確，通常，首次公開發(fā)行是發(fā)行人在滿足必須具備的條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核、核準(zhǔn)或注冊后，通過證券承銷機(jī)構(gòu)面向社會公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程。本題要求選出錯誤的選項(xiàng)，故本題選D選項(xiàng)。13.2019年1月首家獲準(zhǔn)進(jìn)入中國信用評級市場的外資公司是（）。[單選題]*A穆迪公司B美國標(biāo)普公司(正確答案)C大公國際D惠譽(yù)國際答案解析：本題考查首家獲準(zhǔn)進(jìn)入中國信用評級市場的外資公司。2019年1月28日，美國標(biāo)普公司作為首家外資公司獲準(zhǔn)進(jìn)入中國信用評級市場。故本題選B選項(xiàng)。14.下列關(guān)于我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（）。[單選題]*A中國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證監(jiān)會及證券交易所B中國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)(正確答案)C中國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證監(jiān)會及證券業(yè)協(xié)會D中國證監(jiān)會的核心職責(zé)是“一維護(hù)、兩促進(jìn)”答案解析：本題考查我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)。A、C選項(xiàng)錯誤，B選項(xiàng)正確，我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)組成。D選項(xiàng)錯誤，中國證監(jiān)會的核心職責(zé)為“兩維護(hù)、一促進(jìn)”，即維護(hù)市場公開、公平、公正，維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)資本市場健康發(fā)展。故本題選B選項(xiàng)。15.雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的證券的行為稱為（）。[單選題]*A現(xiàn)券交易B即期交易C遠(yuǎn)期交易(正確答案)D回購交易答案解析：本題考查遠(yuǎn)期交易的概念。遠(yuǎn)期交易是指雙方約定在未來某一時刻(或時間段內(nèi))按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的債券的行為。故本題選C選項(xiàng)。16.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(簡稱“金融委”)的職責(zé)之一是（）。[單選題]*A對銀行業(yè)和保險業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性開展系統(tǒng)性研究B擬訂金融業(yè)改革、開放和發(fā)展規(guī)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任C垂直領(lǐng)導(dǎo)全國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對證券期貨市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管D審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃(正確答案)答案解析：本題考查國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)。國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)主要有：(1)落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署；(2)審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃，D選項(xiàng)符合題意；(3)統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項(xiàng)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等；(4)分析研判國際國內(nèi)金融形勢，做好國際金融風(fēng)險應(yīng)對，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策；(5)指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)等。A選項(xiàng)不符合題意，該項(xiàng)描述的是中國銀保監(jiān)會的主要職責(zé)之一。B選項(xiàng)不符合題意，該項(xiàng)描述的是中國人民銀行的主要職責(zé)之一。C選項(xiàng)不符合題意，該項(xiàng)描述的是中國證監(jiān)會的主要職責(zé)之一。故本題選D選項(xiàng)。17.根據(jù)《公司法》，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是（）。[單選題]*A國有股B無記名股票C優(yōu)先股D記名股票(正確答案)答案解析：本題考查記名股的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。故本題選D選項(xiàng)。18.關(guān)于開放式基金的認(rèn)購，下列說法中錯誤的是（）。[單選題]*A開放式基金認(rèn)購一般分為開戶、認(rèn)購與確認(rèn)三個步驟B投資人認(rèn)購開放式基金可以在受基金管理人委托的商業(yè)銀行辦理C投資者在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額D開放式基金可以采取非金額認(rèn)購方式(正確答案)答案解析：本題考查開放式基金的認(rèn)購。A選項(xiàng)說法正確，開放式基金認(rèn)購一般分為開戶、認(rèn)購與確認(rèn)三個步驟。B選項(xiàng)說法正確，投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。C選項(xiàng)說法正確，投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷。D選項(xiàng)說法錯誤，開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時，認(rèn)購申請上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額。本題要求選出錯誤的選項(xiàng)，故本題選D選項(xiàng)。19.常見的風(fēng)險，比如利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票價格風(fēng)險等從本質(zhì)上來講，都是（）。[單選題]*A相應(yīng)市場價格變量的波動(正確答案)B操作風(fēng)險的具體表現(xiàn)C不可抗力帶來的損夫D確定性的損失答案解析：本題考查風(fēng)險與波動性的內(nèi)容。在現(xiàn)代金融風(fēng)險分析中，風(fēng)險通常被定義為風(fēng)險因素的波動性，如利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險和股票價格風(fēng)險等都是指相應(yīng)市場價格變量的波動。故本題選A選項(xiàng)。20.我國封閉式基金的注冊登記機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A商業(yè)銀行B證券交易所C證券公司D中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(正確答案)答案解析：本題考查我國封閉式基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競價交易，其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。故本題選D選項(xiàng)。21.關(guān)于場外交易市場，下列說法中錯誤的是（）。[單選題]*A交易制度通常采用做市商制度B掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求C信息披露要求較高，監(jiān)管較為寬松(正確答案)D在集中交易場所之外進(jìn)行答案解析：本題考查場外交易市場的定義及特征。場外交易市場的特征包括：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求，B選項(xiàng)說法正確；(2)信息披露要求較低(并非較高)，監(jiān)管較為寬松，C選項(xiàng)說法錯誤；(3)交易制度通常采用做市商制度，A選項(xiàng)說法正確。D選項(xiàng)說法正確，場外市場是指在集中的交易場所之外進(jìn)行證券交易的市場。本題要求選出錯誤的選項(xiàng)，故本題選C選項(xiàng)。22.關(guān)于股票連續(xù)競價，每一筆股票買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，系統(tǒng)當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理，下列說法錯誤的（）。[單選題]*A能成交者予以成交B未成交者予以撒單(正確答案)C部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待D不能成交者等待機(jī)會成交答案解析：本題考查連續(xù)競價的特點(diǎn)。連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交，不能成交者等待機(jī)會成交，部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。B選項(xiàng)，“未成交者予以撒單未”的說法錯誤。本題要求選出錯誤的選項(xiàng)，故本題選B選項(xiàng)。23.在國際債券市場上，不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令管制和約束的債券是（）。[單選題]*A歐洲債券(正確答案)B熊貓債券C揚(yáng)基債券D武士債券答案解析：本題考查歐洲債券的特點(diǎn)。A選項(xiàng)符合題意，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。B、C、D選項(xiàng)不符合題意，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。熊貓債券、揚(yáng)基債券、武士債券均屬于外國債券。故本題選A選項(xiàng)。24.在VAR模型中，不僅要確定置信水平，還要定期進(jìn)行返回測試以檢驗(yàn)其有效性。對于一個日回報率的VAR模型，在95%的置信水平意味著（）返回測試。[單選題]*A50個交易日一次B10個交易日一次C20個交易日一次(正確答案)D100個交易日一次答案解析：本題考查VaR的內(nèi)容。對VaR的準(zhǔn)確性和模型的有效性可以進(jìn)行返回檢驗(yàn)。置信水平?jīng)Q定了返回檢驗(yàn)的頻率，例如，對于日回報率的VaR值，95%的置信水平意味著每20個交易日需進(jìn)行一次返回測試，而采用99%的置信水平，返回測試的頻率是100個交易日一次。故本題選C選項(xiàng)。25.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從證券業(yè)協(xié)會正式獨(dú)立出來的時間為（）。[單選題]*A2008年B2002年C2012年(正確答案)D2001年答案解析：本題考查中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的歷史發(fā)展。2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從證券業(yè)協(xié)會正式獨(dú)立出來。故本題選C選項(xiàng)。26.屬于金融機(jī)構(gòu)類投資者的是（）。[單選題]*A中國證券金融股份有限公司B企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司(正確答案)C中央銀行D中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司答案解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。金融機(jī)構(gòu)類投資者是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)類投資者包括：(1)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，我國證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要為證券公司；(2)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行；(3)保險公司；(4)其他金融機(jī)構(gòu)，包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司和金融租賃公司等，B選項(xiàng)符合題意。A、C、D選項(xiàng)不符合題意，在我國，政府機(jī)構(gòu)類投資者包括中央銀行、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司(中央?yún)R金)、中國證券金融股份有限公司(證金公司)等。故本題選B選項(xiàng)。27.個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資主體，具有分散性和（）。[單選題]*A規(guī)范性B長期性C謹(jǐn)慎性D流動性(正確答案)答案解析：本題考查個人投資者的概念。個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資主體，具有分散性和流動性。故本題選D選項(xiàng)。28.貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制的基本思路是（）。[單選題]*A貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→匯率↓→凈出口↑→總產(chǎn)出↑B貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑C貨幣供應(yīng)量↑→銀行存款和貸款↑→投資↑→總產(chǎn)出↑(正確答案)D貨幣供應(yīng)量↑→股價↑→托賓q↑→投資↑→總產(chǎn)出↑答案解析：本題考查貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制。伯南克提出了銀行借貸渠道和資產(chǎn)負(fù)債渠道兩種信用傳導(dǎo)機(jī)制：(1)銀行信貸渠道的運(yùn)行機(jī)制可表示為：貨幣供應(yīng)量↑→銀行存款和貸款↑→投資↑→總產(chǎn)出↑，C選項(xiàng)符合題意；(2)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表渠道的傳導(dǎo)機(jī)制可以表示為：貨幣供應(yīng)量↑→股價↑→凈值↑→逆向選擇和道德風(fēng)險↓→貸款↑一投資↑→總產(chǎn)出↑。故本題選C選項(xiàng)。29.持有未到期外匯應(yīng)收賬款的出口商，可以通過外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣互換和外匯期權(quán)等金融衍生品交易鎖定以本幣計(jì)量的銷售收入反映的是金融市場的（）功能。[單選題]*A資金融通B風(fēng)險管理(正確答案)C價格發(fā)現(xiàn)D提供流動性答案解析：本題考查金融市場的功能。金融市場的功能包括：資金融通、價格發(fā)現(xiàn)、提供流動性、風(fēng)險管理、降低搜尋成本和信息成本。金融市場的風(fēng)險管理功能就是通過保險、對沖交易等方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險進(jìn)行管理、防范和化解。同時，金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間配置的功能。例如，持有未到期外匯應(yīng)收(應(yīng)付)賬款的出口商(進(jìn)口商)，可以通過外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣互換、外匯期貨、外匯期權(quán)等金融衍生品交易鎖定以本幣計(jì)量的銷售收入(進(jìn)口成本)。故本題選B選項(xiàng)。30.下列關(guān)于優(yōu)先股與普通股、債券的區(qū)別的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A優(yōu)先股沒有到期的概念，發(fā)行人沒有償還本金的壓力；而除了永續(xù)債券這種特殊的混合證券外，絕大多數(shù)債券要到期還本付息B優(yōu)先股的股息一般來自稅前利潤，而債券的利息來自可分配稅后利潤(正確答案)C普通股股東可全面參與公司的經(jīng)營管理，享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，而優(yōu)先股股東一般不參與公司的日常經(jīng)營管理D普通股股東除了獲取股息收益外，收益來源二級市場價格上漲也是重要的；而優(yōu)先股的二級市場股價波動相對較小，依靠買賣價差獲利的空間也較小答案解析：本題考查優(yōu)先股與普通股、債券的區(qū)別。A選項(xiàng)說法正確，優(yōu)先股沒有到期的概念，發(fā)行人沒有償還本金的壓力；而除了永續(xù)債券這種特殊的混合證券外，絕大多數(shù)債券需要到期還本付息。B選項(xiàng)說法錯誤，優(yōu)先股的股息一般來自可分配稅后利潤(并非稅前利潤)，而債券的利息來自稅前利潤(并非稅后利潤)。C選項(xiàng)說法正確，普通股股東可以全面參與公司的經(jīng)營管理，享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，而優(yōu)先股股東一般不參與公司的日常經(jīng)營管理，一般情況下不參與股東大會投票。D選項(xiàng)說法正確，普通股股東除了獲取股息收益外，收益來源二級市場價格上漲也是重要的；而優(yōu)先股的二級市場股價波動相對較小，依靠買賣價差獲利的空間也較小。本題要求選出錯誤的選項(xiàng)，故本題選B選項(xiàng)。31.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立相關(guān)證券賬戶，其中不包括轉(zhuǎn)融通（）。[單選題]*A擔(dān)保證券賬戶B專用證券賬戶C擔(dān)保資金明細(xì)賬戶(正確答案)D證券交收賬戶答案解析：本題考查證券金融公司在在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的賬戶。A、B、D選項(xiàng)不符合題意，證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。C選項(xiàng)符合題意，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶是證券金融公司以證券公司的名義(并非自己的名義)開立的。故本題選C選項(xiàng)。32.風(fēng)險管理指的是經(jīng)濟(jì)主體針對持有或準(zhǔn)備持有的風(fēng)險資產(chǎn)將其風(fēng)險（）的管理過程。[單選題]*A減至最低或可承受范圍(正確答案)B增加或減少到可承受范圍C減至零D增加到可承受范圍答案解析：本題考查風(fēng)險管理的基本內(nèi)涵。風(fēng)險管理是指經(jīng)濟(jì)主體針對持有或準(zhǔn)備持有的風(fēng)險資產(chǎn)將其風(fēng)險減至最低或可承受范圍的管理過程，通過對風(fēng)險的識別、計(jì)量和評估，選擇最有效的方式，主動地、有目的地、有計(jì)劃地處理風(fēng)險，以最小成本爭取獲得最大安全保證的管理方法。故本題選A選項(xiàng)。33.按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。[單選題]*A保本型產(chǎn)品與保證最低收益型產(chǎn)品B公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品(正確答案)C收益保證型產(chǎn)品與非收益保證型產(chǎn)品D股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品答案解析：本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的分類。根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品有不同的分類。A、C選項(xiàng)不符合題意，按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類。其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為本金保障型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。B選項(xiàng)符合題意，按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。D選項(xiàng)不符合題意，按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。故本題選B選項(xiàng)。34.附權(quán)證的可分離公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別不包括（）。[單選題]*A權(quán)利載體不同B權(quán)利內(nèi)容不同C行權(quán)方式不同D交易場所不同(正確答案)答案解析：本題考查附權(quán)證的可分離公司債券與一般可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別。A、B、C選項(xiàng)不符合題意，分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間存在以下區(qū)別：(1)權(quán)利載體不同；(2)行權(quán)方式不同；(3)權(quán)利內(nèi)容不同。D選項(xiàng)符合題意，分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)當(dāng)申請?jiān)谏鲜泄竟善鄙鲜械淖C券交易所上市交易。一般可轉(zhuǎn)換債券也可在證券交易所上市交易。所以，交易場所不同不是附權(quán)證的可分離公司債券與一般可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別。故本題選D選項(xiàng)。35.只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于（）。[單選題]*A歐式期權(quán)(正確答案)B看漲期權(quán)C看跌期權(quán)D美式期權(quán)答案解析：本題考查歐式期權(quán)的含義。A選項(xiàng)正確，歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行。B選項(xiàng)錯誤，認(rèn)購期權(quán)也被稱為看漲期權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按行權(quán)價格(也被稱為敲定價格或執(zhí)行價格)買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。C選項(xiàng)錯誤，認(rèn)沽期權(quán)也被稱為看跌期權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按行權(quán)價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。D選項(xiàng)錯誤，美式期權(quán)可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行。故本題選A選項(xiàng)。36.金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)力的（）有償讓渡。[單選題]*A互相B多方面C雙方面D單方面(正確答案)答案解析：本題考查金融期權(quán)的相關(guān)內(nèi)容。金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓度。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。故本題選D選項(xiàng)。37.股指期貨競價中采用最大成交量原則確定成交價格的制度是（）。[單選題]*A連續(xù)競價B委托競價C集合競價(正確答案)D拍賣競價答案解析：本題考查股指期貨競價交易的方式。股指期貨競價交易采用：(1)集合競價交易，采用最大成交量原則確定成交價，即以此價格成交能夠得到最大成交量，C選項(xiàng)符合題意。(2)連續(xù)競價交易，按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則撮合成交。故本題選C選項(xiàng)。38.與市場上其他理財產(chǎn)品相比，證券投資基金的突出特點(diǎn)是（）。[單選題]*A盈利性較強(qiáng)B流動性較高C透明度較高(正確答案)D風(fēng)險性較小答案解析：本題考查證券投資基金的突出特點(diǎn)。在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性，相關(guān)法律、法規(guī)對基金信息披露的原則、內(nèi)容、禁止行為等各方面作出了明確、嚴(yán)格的規(guī)定。因此，與市場上其他理財產(chǎn)品相比，基金的一個突出特點(diǎn)就是透明度較高。故本題選C選項(xiàng)。39.機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收（）。[單選題]*A印花稅(正確答案)B個人所得稅C企業(yè)所得稅D營業(yè)稅答案解析：本題考查機(jī)構(gòu)投資者投資基金的稅收。機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。故本題選A選項(xiàng)。40.關(guān)于柜臺委托形式，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A委托人必須親自到證券營業(yè)部，表達(dá)委托意愿并進(jìn)行委托手續(xù)(正確答案)B歷史上是一種比較常用的證券委托形式C客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對面辦理手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任D委托人根據(jù)委托程序和必需的證件，采用書面方式表達(dá)委托意愿答案解析：本題考查柜臺委托的定義。A選項(xiàng)說法錯誤，D選項(xiàng)說法正確，柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。委托人不必親自到證券營業(yè)部，可以由其代理人到證券營業(yè)部。B、C選項(xiàng)說法正確，采用柜臺委托方式，客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。在歷史上，柜臺委托是一種比較常用的證券委托形式。本題要求選出錯誤的選項(xiàng)，故本題選A選項(xiàng)。41.證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于（）。[單選題]*A成交B清算C過戶D交收(正確答案)答案解析：本題考查交收的含義。清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結(jié)算的兩個方面。故本題選D選項(xiàng)。42.上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、投資方向及產(chǎn)出將股價指數(shù)分為（）五大類分類指數(shù)。[單選題]*A工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類、綜合類(正確答案)B工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、運(yùn)輸業(yè)類、綜合類C工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類、運(yùn)輸業(yè)類D工業(yè)類、商業(yè)類、金融類、公用事業(yè)類、綜合類答案解析：本題考查上海證券交易所的股價指數(shù)。上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、投資方向及產(chǎn)出分別計(jì)算工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)、地產(chǎn)類指數(shù)、公用事業(yè)類指數(shù)和綜合類指數(shù)。上證工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)、地產(chǎn)類指數(shù)、公用事業(yè)類指數(shù)、綜合類指數(shù)均以1993年4月30日為基期，基期指數(shù)設(shè)為1358.78點(diǎn)，于1993年6月1日正式對外公布。故本題選A選項(xiàng)。43.港股通交易以港幣報價，投資者以（）交收。[單選題]*A歐元B港幣C美元D人民幣(正確答案)答案解析：本題考查港股通的基本內(nèi)容。港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。故本題選D選項(xiàng)。44.下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法錯誤的是（）。[單選題]*AABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDOB狹義的ABS主要是以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)C擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具D期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)(正確答案)答案解析：本題考查資產(chǎn)支持證券(ABS)的內(nèi)容。A選項(xiàng)說法正確，ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO。B選項(xiàng)說法正確，D選項(xiàng)說法錯誤，狹義的ABS主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)(ABCP)。C選項(xiàng)說法正確，CDO對應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。本題要求選出錯誤的選項(xiàng)，故本題選D選項(xiàng)。45.下列有關(guān)記賬式國債承銷的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A記賬式國債債權(quán)確認(rèn)時間按國債發(fā)行款劃入財政部指定的資金賬戶的時間確定B投資者在買入債券時，必須繳納傭金(正確答案)C在交易所發(fā)行國債分銷的實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種D記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)和其他投資者發(fā)行答案解析：本題考查記賬式國債的承銷程序。A選項(xiàng)說法正確，記賬式國債債權(quán)確認(rèn)時間按國債發(fā)行款劃入財政部指定的資金賬戶的時間確定。B選項(xiàng)說法錯誤，投資者在買入債券時，可免繳傭金(并非必須繳納傭金)，證券交易所也不向代理機(jī)構(gòu)收取買賣國債的經(jīng)手費(fèi)用。C選項(xiàng)說法正確，對于交易所市場發(fā)行國債的分銷，在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方法。D選項(xiàng)說法正確，記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。B選項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。46.債券的回購交易更多的具有（）的屬性。[單選題]*A信用交易B遠(yuǎn)期交易C長期融資D短期融資(正確答案)答案解析：本題考查債券的回購交易?；刭徑灰资琴|(zhì)押貸款的一種方式，債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時出售一定的債券，同時簽約在一定的時間內(nèi)以稍高價格買回來，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來投資，而投資者從價格差中得利?；刭徑灰组L的有幾周，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。故本題選D選項(xiàng)。47.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購回其所持有的開放式基金份額的行為。[單選題]*A基金代理人B基金托管人C基金管理人(正確答案)D基金賬管人答案解析：本題考查開放式基金贖回的概念。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。故本題選C選項(xiàng)。48.基金管理人會針對不同的基金類型，不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的（）。[單選題]*A認(rèn)購方式B認(rèn)購要件C認(rèn)購代理D認(rèn)購費(fèi)率(正確答案)答案解析：本題考查開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率。基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%～1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)。故本題選D選項(xiàng)。49.下列關(guān)于債券貼現(xiàn)率的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A真實(shí)無風(fēng)險收益率理論上由社會資本平均回報率決定B預(yù)期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計(jì)值C債券的貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回報率D債券必要回報率=真實(shí)無風(fēng)險收益率＋預(yù)期通貨膨脹率(正確答案)答案解析：本題考查債券貼現(xiàn)率的確定。A選項(xiàng)說法正確，真實(shí)無風(fēng)險收益率是指真實(shí)資本的無風(fēng)險回報率，理論上由社會資本平均回報率決定。B選項(xiàng)說法正確，預(yù)期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計(jì)值。C選項(xiàng)說法正確，債券的貼現(xiàn)率，也被稱為必要回報率，是投資者對該債券要求的最低回報率。D選項(xiàng)說法錯誤，債券必要回報率=真實(shí)無風(fēng)險收益率＋預(yù)期通貨膨脹率＋風(fēng)險溢價。D選項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。50.證券信用評級程序中，評級機(jī)構(gòu)實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A查看評級對象現(xiàn)場B與評級對象的高管及有關(guān)人員進(jìn)行訪談C評級對象向評級小組提供材料(正確答案)D對評級對象關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查與訪談答案解析：本題考查信用評級的實(shí)地調(diào)查。依據(jù)對收集資料的初步審查結(jié)果，評級機(jī)構(gòu)確定詳盡的評級對象(發(fā)行人)實(shí)地調(diào)查內(nèi)容。實(shí)地調(diào)查包括：(1)與評級對象(發(fā)行人)的高層管理人員及有關(guān)人員訪談，B選項(xiàng)不符合題意；(2)查看評級對象(發(fā)行人)現(xiàn)場，A選項(xiàng)不符合題意；(3)對評級對象(發(fā)行人)關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查與訪談等方面的工作，D選項(xiàng)不符合題意。評級小組在實(shí)地考查和訪談之后，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況隨時修改或補(bǔ)充相關(guān)資料，并建立完備的實(shí)地調(diào)查工作底稿。C選項(xiàng)符合題意，評級對象(發(fā)行人)按評級小組要求提供材料屬于評級準(zhǔn)備的內(nèi)容。故本題選C選項(xiàng)。51.金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別在于（）。

Ⅰ.交易場所和交易組織形式不同

Ⅱ.交易的監(jiān)管程度不同

Ⅲ.金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

Ⅳ.違約風(fēng)險不同[單選題]*AⅡ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅢCⅠ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間也存在以下區(qū)別：(1)交易場所和交易組織形式不同，Ⅰ項(xiàng)正確；(2)交易的監(jiān)管程度不同，Ⅱ項(xiàng)正確；(3)金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定，Ⅲ項(xiàng)正確；(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同，Ⅳ項(xiàng)正確。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。52.下列關(guān)于股票市場價格的說法，正確的有（）。

Ⅰ.如果買方的意愿購買量超過此時賣方的意愿出售量，股價會上漲

Ⅱ.如果買方的意愿購買量超過此時賣方的意愿出售量，股價會下跌

Ⅲ.如果賣方的意愿出售量超過此時買方的意愿購買量，股價會上漲

Ⅳ.如果賣方的意愿出告量超過此時買方的意愿購買量，股價會下跌[單選題]*AⅡ、ⅣBⅠ、ⅢCⅡ、ⅢDⅠ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查影響股票價格變動的主要因素。供求關(guān)系是股價最直接的影響因素。如果買方的意愿購買量超過此時賣方的意愿出售量，供小于求，股價會上漲；如果賣方的意愿出售量超過此時買方的意愿購買量，供大于求，股價會下跌。Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。53.關(guān)于我國證券市場投資者結(jié)構(gòu)，下列說法中正確的有（）。

Ⅰ.與成熟市場相比，我國證券市場上機(jī)構(gòu)投資者整體規(guī)模偏小

Ⅱ.經(jīng)過十幾年發(fā)展，我國初步形成了包括證券投資基金、保險資金、QFII、私募基金等多元化的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍

Ⅲ.專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者持股市值占比近年來有所提高

Ⅳ.由于專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍的大力發(fā)展，近幾年機(jī)構(gòu)投資者的交易總額占比遠(yuǎn)超個人投資者[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)BⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅳ答案解析：本題考查我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)。Ⅰ項(xiàng)正確，與成熟市場相比，我國證券市場上機(jī)構(gòu)投資者整體規(guī)模偏小，投資者結(jié)構(gòu)不合理、不平衡的現(xiàn)象十分突出。Ⅱ項(xiàng)正確，經(jīng)過十幾年的發(fā)展，我國證券市場初步形成了包括證券投資基金、保險資金、社會保障資金、企業(yè)年金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、私募基金、風(fēng)險投資基金、信托基金等多元化的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍。Ⅲ項(xiàng)正確，以股票市場為例，近年來專業(yè)投資機(jī)構(gòu)持股市值占比有所提高。Ⅳ項(xiàng)錯誤，近年來，雖然機(jī)構(gòu)交易占比呈現(xiàn)上升態(tài)勢，但從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較小。因此，我國證券市場投資者結(jié)構(gòu)仍然存在較大改善空間。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。54.機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用表現(xiàn)在（）。

Ⅰ.有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率

Ⅱ.有利于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合

Ⅲ.有利于信息披露的提高

Ⅳ.有利于分散金融風(fēng)險[單選題]*AⅠ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅡ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用。機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用主要包括：(1)發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資，Ⅰ項(xiàng)正確。(2)發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者能夠促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場運(yùn)行機(jī)制，Ⅱ項(xiàng)正確。(3)機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行，Ⅳ項(xiàng)正確。(4)機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動發(fā)展。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。55.登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的證券賬戶中的證券，因發(fā)生證券（）情形涉及證券持有人變更的，過出方和過入方可以向中國結(jié)算公司申請辦理非交易過戶登記。

Ⅰ.繼承

Ⅱ.贈與

Ⅲ.依法進(jìn)行的財產(chǎn)分割

Ⅳ.大宗交易的協(xié)議轉(zhuǎn)讓[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅳ答案解析：本題考查查非交易過戶的情形。登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的證券賬戶中的A股股票(不含非流通股)、債券、基金(限于證券交易所場內(nèi)登記的份額)、權(quán)證等證券，因發(fā)生證券繼承、贈與、依法進(jìn)行的財產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形之一涉及證券持有人變更的，作為過出方和過入方可以申請辦理非交易過戶登記。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。56.國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管目標(biāo)是（）。

Ⅰ.保護(hù)投資者利益

Ⅱ.穩(wěn)定市場價格

Ⅲ.保持證券市場的公平、效率和透明

Ⅳ.降低系統(tǒng)風(fēng)險[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、ⅣDⅡ、Ⅲ答案解析：本題考查證券市場監(jiān)管的目標(biāo)。國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：(1)保護(hù)投資者利益；(2)保證證券市場的公平、效率和透明；(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。57.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動提供相關(guān)服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相關(guān)服務(wù)主要有制作、出具（）。

Ⅰ.審計(jì)報告

Ⅱ.資產(chǎn)評估報告

Ⅲ.財務(wù)顧問報告

Ⅳ.法律意見書[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅡ、Ⅲ答案解析：本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計(jì)報告及其他鑒證報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。58.下列關(guān)于我國股票市場的說法，錯誤的有（）。

Ⅰ.2002年，我國引入了QDII制度

Ⅱ.2016年6月，A股正式被納入MSCI指數(shù)

Ⅲ.2014年11月，“滬港通”正式啟動

Ⅳ.科創(chuàng)板市場屬于場外市場[單選題]*AⅢ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅲ答案解析：本題考查我國股票市場的發(fā)展現(xiàn)狀。Ⅰ項(xiàng)錯誤，我國股票市場對外開放較早，20世紀(jì)90年代開始發(fā)行B股，2002年引入合格境外投資者(QFII)(并非引入了QDII制度)，后逐步擴(kuò)大至人民幣合格境外投資者(RQFII)。Ⅱ項(xiàng)錯誤，2018年6月(并非2016年6月)，我國A股被正式納入MSCI指數(shù)，2018年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數(shù)體系。Ⅲ項(xiàng)正確，2014年11月17日，“滬港通”股票交易正式啟動，2016年12月5日，“深港通”正式啟動，股票市場互聯(lián)互通機(jī)制不斷完善。Ⅳ項(xiàng)錯誤，科創(chuàng)板成為我國首個實(shí)行注冊制的場內(nèi)市場，是我國多層次資本市場體系的重要組成部分。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。59.優(yōu)先股票的特征包括（）。

Ⅰ.收益穩(wěn)定

Ⅱ.先于普通股獲得股息

Ⅲ.權(quán)利范圍大

Ⅳ.清償順序先于普通股[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)BⅢ、ⅣCⅠ、ⅡDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查優(yōu)先股的特征。優(yōu)先股通常具有以下四個特征：(1)優(yōu)先股收益相對固定，Ⅰ項(xiàng)正確；(2)優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息，Ⅱ項(xiàng)正確；(3)優(yōu)先股的清償順序先于普通股，次于債權(quán)人，Ⅳ項(xiàng)正確；(4)優(yōu)先股的權(quán)利范圍小，Ⅲ項(xiàng)錯誤。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。60.證券登記結(jié)算公司履行的職能包括（）。

Ⅰ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

Ⅱ.證券的存管和過戶

Ⅲ.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記

Ⅳ.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作[單選題]*AⅠ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)DⅡ、Ⅳ答案解析：本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》(2019年12月修正)履行以下職能：(1)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(2)證券的存管和過戶，Ⅱ項(xiàng)符合題意；(3)證券持有人名冊登記及權(quán)益登記，Ⅲ項(xiàng)符合題意；(4)證券交易的清算、交收及相關(guān)管理；(5)受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益；(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。Ⅳ項(xiàng)不符合題意，監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作是證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)之一。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。61.關(guān)于資產(chǎn)證券化，根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為（）。

Ⅰ.股權(quán)型證券化

Ⅱ.債權(quán)型證券化

Ⅲ.基金型證券化

Ⅳ.混合型證券化[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)BⅢ、ⅣCⅠ、ⅡDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查資產(chǎn)證券化的分類。根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。62.上證成分股指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（）等指標(biāo)。

Ⅰ.行業(yè)代表性

Ⅱ.市值規(guī)模

Ⅲ.流動性

Ⅳ.地區(qū)代表性[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)CⅢ、ⅣDⅠ、Ⅱ答案解析：本題考查上證成分股指數(shù)樣本股的選擇。上證成分股指數(shù)簡稱上證180指數(shù)，是上海證券交易所對原上證30指數(shù)進(jìn)行調(diào)整和更名產(chǎn)生的指數(shù)。上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票，選擇樣本股的標(biāo)準(zhǔn)是遵循規(guī)模(總市值、流通市值)，流動性(成交金額、換手率)和行業(yè)代表性三項(xiàng)指標(biāo)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。63.關(guān)于封閉式基金的交易規(guī)則，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.按照滬深交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行

Ⅱ.傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)2元

Ⅲ.交易費(fèi)用由證券公司向投資者收取

Ⅳ.交易不收取印花稅[單選題]*AⅡ、ⅢBⅠ、Ⅱ、ⅣCⅢ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查封閉式基金的交易規(guī)則。按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)(Ⅰ項(xiàng)正確)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點(diǎn)5元(并非起點(diǎn)2元，Ⅱ項(xiàng)錯誤)，由證券公司向投資者收取(Ⅲ項(xiàng)正確)。Ⅳ項(xiàng)正確，目前，封閉式基金交易不收取印花稅。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。64.主板上市公司非公開發(fā)行股票時，（）所認(rèn)購的股份18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

Ⅰ.通過競價方式確定的投資者

Ⅱ.上市公司控股股東

Ⅲ.上市公司實(shí)際控制人控制的企業(yè)

Ⅳ.取得上市公司實(shí)際控制權(quán)的投資者[單選題]*AⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查主板(中小企業(yè)板)上市公司非公開發(fā)行股票的規(guī)定。上市公司非公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1)發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%；(2)本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，6個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；(3)募集資金使用符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第十條的規(guī)定；(4)本次發(fā)行將導(dǎo)致上市公司控制權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。65.關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金制度，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.法定存款準(zhǔn)備金率是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段之一

Ⅱ.法定存款準(zhǔn)備率越高，則銀行吸收的存款用于貸款的數(shù)額就越少

Ⅲ.法定存款準(zhǔn)備率越高，貨幣供應(yīng)量會越多

Ⅳ.存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)BⅡ、ⅢCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查法定存款準(zhǔn)備金制度的內(nèi)容。Ⅰ項(xiàng)正確，法定存款準(zhǔn)備金率是以法律的形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占其吸收存款的比例，它是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段之一。Ⅱ項(xiàng)正確，Ⅲ項(xiàng)錯誤，法定準(zhǔn)備金率越高，則銀行吸收的存款用于貸款的數(shù)額就越少，貨幣供應(yīng)量也會越少(并非越多)；反之，則越多。Ⅳ項(xiàng)正確，存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件。銀行在吸收一筆現(xiàn)金或支票后，會留存一部分準(zhǔn)備，再將其余部分用于貸款。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。66.關(guān)于基金資產(chǎn)估值，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值

Ⅱ.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購資金金額、贖回基金份額的基礎(chǔ)

Ⅲ.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任

Ⅳ.采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用不可觀察輸入值[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅲ(正確答案)CⅢ、ⅣDⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查基金資產(chǎn)估值的內(nèi)容。Ⅰ項(xiàng)正確，基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值。Ⅱ項(xiàng)錯誤，基金份額凈值是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額(并非申購資金金額、贖回基金份額)的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。Ⅲ項(xiàng)正確，我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值及凈值計(jì)算結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任。Ⅳ項(xiàng)錯誤，采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值(并非優(yōu)先使用不可觀察輸入值)，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。67.我國保險機(jī)構(gòu)類型包括（）。

Ⅰ.財產(chǎn)保險公司

Ⅱ.人身保險公司

Ⅲ.再保險公司

Ⅳ.保險集團(tuán)公司[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅠ、Ⅱ、ⅣCⅢ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：【對啊網(wǎng)小花老師解析】本題考查我國保險機(jī)構(gòu)的類型。截至2018年底，我國共有各類保險機(jī)構(gòu)226家。其中，保險集團(tuán)公司12家、財產(chǎn)險公司87家、人身險公司91家、保險資產(chǎn)管理公司24家、再保險公司12家。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。68.下列關(guān)于多層次資本市場的說法，正確的有（）。

Ⅰ.多層次資本市場可以滿足不同投資者對不同投資品種的偏好

Ⅱ.多層次資本市場可以滿足企業(yè)不同階段的融資需求和融資特點(diǎn)

Ⅲ.多層次資本市場的各層次之間單獨(dú)平行、彼此交錯

Ⅳ.多層次資本市場特性體現(xiàn)在投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次上[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)BⅢ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅡ、Ⅳ答案解析：本題考查多層次資本市場的多層次特性。資本市場的層次結(jié)構(gòu)是指資本市場根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點(diǎn)，針對各種市場主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯次序、不同服務(wù)對象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場形式，Ⅱ項(xiàng)正確。Ⅰ項(xiàng)正確，從投資者的角度來看，由于每個投資者的風(fēng)險偏好不同，對投資產(chǎn)品的投資期限、回報率以及產(chǎn)品本身的復(fù)雜程度要求不同，資本市場為了滿足投資者對不同投資品種的偏好，需要一個多層次的資本市場來容納多樣化的投資產(chǎn)品。則多層次資本市場可以滿足不同投資者對不同投資品種的偏好。Ⅲ項(xiàng)錯誤，多層次資本市場的各層次之間并不是單獨(dú)平行，彼此隔離的(并非各層次之間單獨(dú)平行、彼此交錯)，而是既互相區(qū)分，又相互交錯并不斷演進(jìn)的結(jié)構(gòu)。Ⅳ項(xiàng)正確，資本市場的多層次特性還體現(xiàn)在投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次，交易定價、交割清算方式的多樣性，它們與多層次市場共同構(gòu)成一個有機(jī)平衡的金融生態(tài)系統(tǒng)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。69.關(guān)于基金估值的基本原則，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日有報價的，除會計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計(jì)量

Ⅱ.對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值，有充分證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值

Ⅲ.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采取在當(dāng)前情況下適用并且可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公定公允價值，根據(jù)自己判斷，使用可觀察輸入值或不可觀察輸入值

Ⅳ.如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诘墓乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)行調(diào)整并確認(rèn)公允價值[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ答案解析：本題考查基金估值的基本原則。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確，對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日有報價的，除會計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計(jì)量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充分證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值。Ⅲ項(xiàng)錯誤，對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采取在當(dāng)前情況下適用并且可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值(并非根據(jù)自己判斷，使用可觀察輸入值或不可觀察輸入值)。Ⅳ項(xiàng)正確，如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進(jìn)行調(diào)整并確認(rèn)公允價值。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。70.與認(rèn)購期權(quán)價值為正相關(guān)關(guān)系的風(fēng)險指標(biāo)有（）。

Ⅰ.Delta值

Ⅱ.Rho值

Ⅲ.Theta值

Ⅳ.Vega值[單選題]*AⅠ、ⅡBⅢ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)DⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)。Ⅰ項(xiàng)正確，Delta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價格變化對期權(quán)價格的影響程度。標(biāo)的證券價格與認(rèn)購期權(quán)價值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。Ⅱ項(xiàng)正確，Rho值反映無風(fēng)險利率變化對期權(quán)價格的影響程度。市場無風(fēng)險利率與認(rèn)購期權(quán)價值為正相關(guān)，與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)。Ⅲ項(xiàng)正確，Theta值反映到期時間變化對期權(quán)價值的影響程度。到期期限與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系。Ⅳ項(xiàng)正確，Vega值反映合約標(biāo)的證券價格波動率變化對期權(quán)價值的影響程度。波動率與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。71.可轉(zhuǎn)換公司債券的雙重選擇權(quán)特征是指（）。

Ⅰ.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

Ⅱ.發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

Ⅲ.投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價

Ⅳ.發(fā)行人可自行選擇是否修正利率[單選題]*AⅠ、Ⅱ(正確答案)BⅠ、ⅣCⅡ、ⅢDⅢ、Ⅳ答案解析：本題考查可轉(zhuǎn)換公司債券的雙重選擇權(quán)特征?？赊D(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征包括：(1)投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會成本；(2)可轉(zhuǎn)換債券通常附有贖回條款，可轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。72.2012年修訂的《證券投資基金法》的主要突破包括（）。

Ⅰ.將私募基金納入監(jiān)管

Ⅱ.降低基金公司股東門檻

Ⅲ.允許券商、保險、私募等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行公募基金

Ⅳ.允許香港成立的基金向內(nèi)地銷售[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅡ、ⅣCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查中國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段。2012年12月，修訂后的《證券投資基金法》頒布并于2013年6月1日正式實(shí)施。新《證券投資基金法》在許多方面實(shí)現(xiàn)了重大突破，如：(1)將私募基金納入監(jiān)管，Ⅰ項(xiàng)正確；(2)放開機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，允許券商、保險、私募等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行公募基金，Ⅲ項(xiàng)正確；(3)降低基金公司股東門檻，Ⅱ項(xiàng)正確；(4)放寬基金投資范圍等。Ⅳ項(xiàng)錯誤，2015年7月，內(nèi)地與香港開啟基金互認(rèn)，香港成立的基金可以向內(nèi)地銷售。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。73.證券公司綜合治理化解了在全行業(yè)長期積累形成的巨大風(fēng)險，扭轉(zhuǎn)了我國證券業(yè)連續(xù)虧損的局面，綜合治理取得的成果包括（）。

Ⅰ.證券公司歷史遺留風(fēng)險徹底化解，財務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營意識和風(fēng)險管理能力明顯增強(qiáng)

Ⅱ.監(jiān)管隊(duì)伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對性明顯增強(qiáng)，監(jiān)管權(quán)威大大提高

Ⅲ.證券公司監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，日常監(jiān)管、市場推出和投資者保護(hù)的長效機(jī)制初步形成

Ⅳ.證券公司的業(yè)務(wù)日趨豐富，業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制得以建立[單選題]*AⅠ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查證券公司綜合治理取得的成果。經(jīng)過三年的綜合治理，主要取得了三大成果：(1)證券公司歷史遺留風(fēng)險徹底化解，財務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營意識和風(fēng)險管理能力明顯增強(qiáng)，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(2)證券公司監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，日常監(jiān)管、市場退出和投資者保護(hù)的長效機(jī)制初步形成，Ⅲ項(xiàng)符合題意；(3)監(jiān)管隊(duì)伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對性明顯增強(qiáng)，監(jiān)管權(quán)威大大提高，Ⅱ項(xiàng)符合題意。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。74.證券公司在進(jìn)行壓力測試時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

Ⅰ.分散性原則

Ⅱ.實(shí)踐性原則

Ⅲ.審慎性原則

Ⅳ.前瞻性原則[單選題]*AⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、ⅡCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查壓力測試的原則。證券公司在進(jìn)行壓力測試，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)全面性原則(并非分散性原則)；(2)實(shí)踐性原則；(3)審慎性原則；(4)前瞻性原則。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。75.企業(yè)在短期融資券注冊有效期內(nèi)（）的，應(yīng)重新注冊。

Ⅰ.更換主承銷商

Ⅱ.更換審計(jì)機(jī)構(gòu)

Ⅲ.變更注冊金額

Ⅳ.變更資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)[單選題]*AⅠ、Ⅲ(正確答案)BⅡ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查短期融資融券的發(fā)行注冊。企業(yè)的主體信用級別低于發(fā)行注冊時信用級別的，短期融資券發(fā)行注冊自動失效，交易商協(xié)會將有關(guān)情況進(jìn)行公告。企業(yè)在注冊有效期內(nèi)需更換主承銷商或變更注冊金額的，應(yīng)重新注冊。Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。76.主板上市公司非公開發(fā)行股票時，（）所認(rèn)購的股份18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

Ⅰ.通過競價方式確定的投資者

Ⅱ.上市公司控股股東

Ⅲ.上市公司實(shí)際控制人控制的企業(yè)

Ⅳ.取得上市公司實(shí)際控制權(quán)的投資者[單選題]*AⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查主板(中小企業(yè)板)上市公司非公開發(fā)行股票的規(guī)定。上市公司非公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1)發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%；(2)本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，6個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；(3)募集資金使用符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第十條的規(guī)定；(4)本次發(fā)行將導(dǎo)致上市公司控制權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。77.根據(jù)《保險公司業(yè)務(wù)范圍分級管理辦法》，我國財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括（）。

Ⅰ.責(zé)任保險

Ⅱ.農(nóng)業(yè)保險

Ⅲ.意外傷害保險

Ⅳ.信用保證保險[單選題]*AⅡ、ⅢBⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查保險公司的業(yè)務(wù)。財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)主要有：(1)機(jī)動車保險；(2)企業(yè)/家庭財產(chǎn)保險及工程保險(特殊風(fēng)險保險除外)；(3)責(zé)任保險，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(4)船舶/貨運(yùn)保險；(5)短期健康/意外傷害保險，Ⅲ項(xiàng)符合題意。Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)不符合題意，農(nóng)業(yè)保險和信用保證保險屬于財產(chǎn)保險公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。78.證券市場的基本功能包括（）。

Ⅰ.籌資功能

Ⅱ.資本流動功能

Ⅲ.資本定價功能

Ⅳ.資本配置功能[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、ⅡDⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查證券市場的功能。證券市場的三大基本功能包括：(1)籌資——投資功能，體現(xiàn)為證券市場一方面為資金需求者提供了籌集資金的機(jī)會，另一方面為資金供給者提供了投資對象；(2)定價功能，體現(xiàn)為證券的價格反映了證券所代表的資本的價格；(3)資本配置功能，指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。79.根據(jù)《會員持續(xù)開展創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶（）等情況，對客戶進(jìn)行分類管理。

Ⅰ.資金規(guī)模

Ⅱ.交易活躍程度

Ⅲ.異常交易行為發(fā)生頻率

Ⅳ.收到深圳證券交易所警示次數(shù)[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、ⅡCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查投資者適當(dāng)性的要求?！稌T持續(xù)開展創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)指引》第二十一條規(guī)定，會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的資金規(guī)模、交易活躍程度、異常交易行為發(fā)生頻率、收到本所警示次數(shù)以及是否為本所重點(diǎn)監(jiān)控賬戶等情況，對客戶進(jìn)行分類管理。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。80.下列屬于國際資金流動方式中的“國際長期資金流動”的活動有（）。[單選題]*Ⅰ.美國的A公司購買了位于英國B公司的2%股權(quán)Ⅱ.美國的A公司將其從位于英國的控股子公司分到的年度利潤再投資于這家子公司Ⅲ.美國的A公司以合資形式在英國投資設(shè)立了B公司Ⅳ.美國的A公司為從英國B公司進(jìn)口商品，預(yù)付了20萬英鎊的貨款A(yù)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)BⅡ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查國際長期資金流動的分析。國際長期資金流動是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。國際直接投資是指那些以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際資本流動，主要以三種形式進(jìn)行：(1)采取獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國外建立一個新企業(yè)，Ⅲ項(xiàng)正確；(2)收購國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例，Ⅰ項(xiàng)正確；(3)利潤再投資，Ⅱ項(xiàng)正確。Ⅳ項(xiàng)錯誤，A公司為B公司進(jìn)口商品，預(yù)付貨款，屬于貿(mào)易資金的流動。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。81.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，證券公司在銷售產(chǎn)品提供服務(wù)的過程中，禁止進(jìn)行的活動有（）。

Ⅰ.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)

Ⅱ.向普通投資者主動推介風(fēng)險等級低于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)

Ⅲ.向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或服務(wù)

Ⅳ.向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、ⅣDⅡ、Ⅲ答案解析：本題考查經(jīng)營機(jī)構(gòu)的禁止性行為。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十二條，禁止經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動：(1)向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(2)向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見，Ⅳ項(xiàng)符合題意；(3)向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于(并非低于)其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，Ⅱ項(xiàng)不符合題意；(4)向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)，Ⅲ項(xiàng)符合題意；(5)向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；(6)其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。82.關(guān)于證券交易所特征的說法，正確的是（）。

Ⅰ.有固定的交易場所和交易時間

Ⅱ.交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

Ⅲ.一般投資者可以直接進(jìn)入交易所買賣證券

Ⅳ.通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ答案解析：本題考查證券交易所的特征。證券交易所的特征包括：(1)有固定的交易場所和交易時間，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(2)參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制度，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易，Ⅲ項(xiàng)不符合題意；(3)交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券，Ⅱ項(xiàng)符合題意；(4)通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格，Ⅳ項(xiàng)符合題意；(5)集中證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；(6)實(shí)行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易進(jìn)行嚴(yán)格管理。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。83.證券市場監(jiān)管手段包括（）。

Ⅰ.法律手段

Ⅱ.經(jīng)濟(jì)手段

Ⅲ.行政手段

Ⅳ.自律手段[單選題]*AⅠ、ⅢBⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅳ答案解析：本題考查證券市場監(jiān)管的手段。證券市場監(jiān)管手段包括：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。84.下列關(guān)于股票的參與性特征的說法，正確的有（）。

Ⅰ.股票持有人有權(quán)參與公司管理

Ⅱ.股票持有人有權(quán)出席股東大會

Ⅲ.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策

Ⅳ.股東參與公司重大決策的權(quán)利大小始終是相等的[單選題]*AⅠ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)DⅡ、Ⅳ答案解析：本題考查于股票的參與性。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確，股票的參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。普通股股票持有人作為股份公司的股東，有權(quán)出席股東大會，行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)。即股票持有人有權(quán)參與公司管理。Ⅳ項(xiàng)錯誤，特別股股東相對于普通股股東，根據(jù)約定在參與性上有特別權(quán)利或特別限制(并非權(quán)利大小始終是相等的)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。85.技術(shù)分析法是僅從證券市場行為來分析證券價格未來變化趨勢的方法，市場行為最基本的表現(xiàn)形式包括（）。

Ⅰ.市場價格

Ⅱ.成交量

Ⅲ.價和量的變化

Ⅳ.市盈率[單選題]*AⅠ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ答案解析：本題考查技術(shù)分析法的定義。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，技術(shù)分析法是僅從股票的市場行為來分析股票價格未來變化趨勢的方法。股票的市場行為可以有多種表現(xiàn)形式，其中股票的市場價格、成交量、價和量的變化以及完成這些變化所經(jīng)歷的時間是市場行為最基本的表現(xiàn)形式。Ⅳ項(xiàng)不符合題意，市盈率屬于財務(wù)分析指標(biāo)，與技術(shù)分析無關(guān)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。86.