2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案單選題（共80題）1、下列關于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.以金額申購，以份額贖回B.場內(nèi)申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.T日在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回【答案】D2、按《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.5000萬元B.1000萬元C.1億元D.2億元【答案】D3、基金銷售機構對基金銷售人員的（）和業(yè)務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。A.銷售行為B.流動情況C.獲取從業(yè)資質(zhì)D.以上都是【答案】D4、下列哪一項不屬于后臺部門?（）A.注冊登記部門B.信息技術部門C.產(chǎn)品研發(fā)部門D.資金清算部門【答案】C5、下列說法有誤的是（）。A.信息不對稱是市場存在的基礎B.基金持有人與基金管理人之間是信托關系C.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)D.基金管理人、基金托管人可以將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)【答案】D6、關于資產(chǎn)管理的本質(zhì)以下說法正確的是（）A.部分資產(chǎn)管理活動要求風險與收益相匹配B.投資人必須堅持"賣者自負"C.存在剛性兌付D.管理人必須堅持"賣者有責"【答案】D7、（2016年真題）基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.家庭住址B.從業(yè)資質(zhì)證明C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質(zhì)證明編號【答案】A8、基金銷售費用不包括（）。A.基金托管費B.申購（認購）費C.贖回費D.銷售服務費【答案】A9、(2016年)ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D10、《證券投資基金法》關于基金托管人的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任B.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內(nèi)選任新基金托管C.基金托管人負責計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份【答案】C11、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B12、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D13、保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務不包括()。A.企業(yè)年金B(yǎng).保險資產(chǎn)管理計劃C.定向資產(chǎn)管理計劃D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃【答案】C14、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D15、下列關于ETF份額申購和贖回原則，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請B.場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D16、(2016年)關于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構或個人拆分轉(zhuǎn)讓B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進行風險測評C.私募基金管理人和銷售機構應當要求私募基金投資人簽署風險提示書D.私募基金投資者應當對其填寫的風險承擔能力問卷內(nèi)容的準確性負責【答案】B17、基金托管人的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.按規(guī)定召集持有人大會D.復核基金資產(chǎn)凈值【答案】B18、關于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下說法錯誤的是（）A.合規(guī)人員應堅持主觀與客觀相結(jié)合的方法認定事實B.合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價C.合規(guī)人員可以僅依據(jù)自述認定事實D.合規(guī)人員應避免出現(xiàn)與業(yè)務人員合謀【答案】C19、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】B20、（2021年真題）以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進行投資決策B.為市場經(jīng)濟體系有效資源配置C.對金融資產(chǎn)進行合理定價D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險【答案】D21、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【答案】C22、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括()。A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】B23、根據(jù)有關規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C24、以下哪一種不是金融交易的組織方式？（）A.自由交易方式B.場內(nèi)交易方式C.場外交易方式D.電信網(wǎng)絡交易方式【答案】A25、資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、(2017年)關于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系D.守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構的管理規(guī)范【答案】D27、基金資產(chǎn)運作情況主要表現(xiàn)為（）并具體反映到基金資產(chǎn)凈值的波動上。A.證券資產(chǎn)的利息收入B.投資收益C.公允價值變動損益D.以上都是【答案】D28、（2018年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進行。A.基金估值機構確認的數(shù)據(jù)B.基金托管機構確認的數(shù)據(jù)C.注冊登記機構確認的數(shù)據(jù)D.基金銷售機構確認的數(shù)據(jù)【答案】C29、內(nèi)部控制的目標不包括（）A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.加強基金管理人的內(nèi)部控制的重要性D.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時【答案】C30、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C31、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全【答案】C32、(2017年)下列關于基金管理人反洗錢合規(guī)性風險管理的主要措施的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔B.基金管理人應對客戶的身份證明材料予以保存C.基金管理人應規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定D.基金管理人應從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)【答案】A33、在封閉式基金成功試點的基礎上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C34、下列關于我國基金銷售機構在渠道策略方面，說法錯誤的是（）。A.銷售渠道比較單一B.營銷成本較高C.以基金公司直銷為主D.以銀行和券商代銷為主【答案】C35、（2016年真題）根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務費中列支D.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費【答案】C36、（2016年真題）以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是（）。A.債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險B.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風險有限，收益相對較高D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險【答案】B37、(2016年)基金業(yè)協(xié)會成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A38、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務的（）原則。A.安全第一B.客戶至上C.有效溝通D.專業(yè)規(guī)范【答案】A39、.基金年度報告中不必披露的財務指標是()。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C40、（2016年真題）關于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答案】A41、（2018年真題）關于基金產(chǎn)品風險評價應當依據(jù)的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C.基金的未來業(yè)績展望D.基金成立以來有無違法行為發(fā)生【答案】C42、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A43、交易日的基金份額凈值可以通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于（）交易日揭示。A.TB.T+1C.T+3D.T+5【答案】B44、(2017年)下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認可，但并不構成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可，并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證【答案】A45、（2020年真題）某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該其金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應當規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應當建立會計復核制度，防止會計差錯發(fā)生C.基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序D.基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算【答案】C46、關于基金交易業(yè)務控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施C.公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管【答案】A47、（2017年真題）下列關于私募基金的募集的說法中，錯誤的（）。A.私募基金管理人不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體募集資金B(yǎng).私募基金管理人在履行特定對象確定程序后可以通過其官方微信、網(wǎng)站等渠道募集資金C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結(jié)構化產(chǎn)品的優(yōu)先級約定收益率【答案】D48、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【答案】A49、我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程為（）。A.（1）萌芽和早期發(fā)展時期（1985—1997年）（2）試點發(fā)展階段（1998—2002年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）（5）防范風險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）B.（1）萌芽和早期發(fā)展時期（1983—1998年）（2）試點發(fā)展階段（1998—2004年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2005—2009年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2009—2015年）（5）防范風險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）C.（1）萌芽和早期發(fā)展時期（1983—1997年）（2）試點發(fā)展階段（1998—2005年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2005—2009年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2009—2016年）（5）防范風險和規(guī)范發(fā)展階段（2016年至今）D.（1）萌芽和早期發(fā)展時期（1983—1997年）（2）試點發(fā)展階段（1998—2003年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2008年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）（5）防范風險和規(guī)范發(fā)展階段（2014年至今）【答案】A50、對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。A.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定B.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力C.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應提高D.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加【答案】D51、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募說明書草案C.律師事務所出具的律師意見書D.上市報告書【答案】D52、正常情況下，ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價格D.交易價格【答案】A53、以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定C.設有專門的基金托管部門D.注冊資本不低于3億元人民幣【答案】D54、在我國，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A55、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.優(yōu)化金融結(jié)構，促進經(jīng)濟増長C.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進了金融行業(yè)交易成本的降低【答案】D56、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）。A.0.001元人民幣B.0.005元人民幣C.0.01元人民幣D.0.1元人民幣【答案】A57、（）是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C58、基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構C.基金服務機構D.基金投資人【答案】A59、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.1B.3C.5D.10【答案】C60、（2017年真題）下列關于基金的會計核算工作的說法中，錯誤的是（）。A.對所管理的基金應當獨立核算B.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體C.不同基金賬薄記錄應當相互獨立D.不同基金的名冊登記應當獨立【答案】B61、（2017年真題）下列選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）。A.托管賬戶的開立B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查C.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用D.估值差錯的處理流程【答案】C62、基金代銷機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B63、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】B64、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A65、關于基金公司風險管理的目標，下列說法錯誤的是（）。A.不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益B.維護基金投資人的利益，為確?；鸬姆蓊~持有人利益最大化，建立行之有效的風險控制制度，消除公司各環(huán)節(jié)的所有風險C.嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格D.建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展【答案】B66、中國證監(jiān)會的職責包括以下各項中的（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A67、在價格策略中，基金銷售機構通常采用多種費率結(jié)構相結(jié)合的方式，設定不同費率結(jié)的依據(jù)不包括（）。A.申購資金量的不同B.基金成立時間的不同C.基金投資品種的不同D.基金份額持有時間的不同【答案】B68、（2017年真題）下列關于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C69、關于各類風險的判斷，表述正確的是（）。A.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險B.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風險是信用風險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險【答案】D70、小張看好今年的國內(nèi)A股行情走勢，同時他想投資一些非跨境ETF分享證券市場行情上漲的紅利。從沒有投資過ETF的他需要了解一些證券常識。小張投資ETF需要了解基金份額的申購、贖回方式，以及投資者申購、贖回基金涉及的申購對價及后續(xù)處理流程，所以他需要閱讀（）。A.托管協(xié)議B.基金合同和招募說明書C.信息披露定期公告D.凈值公告【答案】B71、（2016年真題）下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機