2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識押題練習試卷B卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識押題練習試卷B卷附答案單選題（共80題）1、價格免疫（PriceImmunity）的是由一些保證特定數(shù)量資產的市場價值（）特定數(shù)量負債的市場價值的策略組成，并使用凸性作為衡量標準A.等于B.高于C.低于D.不等于【答案】B2、下列關于期貨交易制度的論述中，錯誤的是()。A.任何期貨交易者必須按其買入或賣出期貨合約價值的一定比例交納保證金B(yǎng).對沖平倉是指持倉者在到期日之前買賣與持倉合約品種、數(shù)量相同但方向相反的期貨C.期貨交易執(zhí)行盯市制度，進行逐日結算D.期貨的交割只能現(xiàn)金交割，而不能實物交割【答案】D3、關于債券基金，下列說法錯誤的是（）。A.債券基金指的是基金資產60%以上投資于債券的基金B(yǎng).債券基金主要的投資風險包括利率風險、信用風險等C.相比股票基金，債券基金具有低風險、低收益的特點D.債券基金的投資對象主要是國債、可轉債、企業(yè)債【答案】A4、在基金資產總值和基金總份額不變的情況下，基金份額凈值與基金負債的關系是（）。A.可能正相關，也可能負相關B.B正相關關系C.沒有關系D.負相關關系【答案】D5、一只UCITS基金投資于同一機構發(fā)行的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產品的資產總值不能超過基金資產的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C6、某日某基金買入S股票10000股，成交價5元/股，當日賣出Q股票20000股，成交價10元/股，按1‰稅率征收標準，該基金需繳納的印花稅是（）。A.200元B.150元C.250元D.50元【答案】A7、投資管理過程是一個動態(tài)循環(huán)過程，整個流程包含三個步驟，但不包括（）。A.反饋B.執(zhí)行C.檢驗D.規(guī)劃【答案】C8、業(yè)內最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是（）A.夏普比率B.平均收益率C.Brinson模型D.特雷諾比率【答案】C9、另類投資的主要類型不包括（）。A.另類資產B.另類投資策略C.公募基金D.對沖基金【答案】C10、反映股票基金風險大小的指標不包括()。A.久期B.持股集中度C.標準差D.行業(yè)投資集中度【答案】A11、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C12、債券市場價格越（）券面值，期限越（），則當期收益率就越偏離到期收益率。A.偏離短B.偏離長C.接近短D.接近長【答案】A13、如果投資者持有某上市公司的股票，目前的股票價格偏低，那么可以給經紀人發(fā)出（），這樣當該公司的股票價格上漲達到或者高于目標價格時，執(zhí)行該指令。A.限價賣出指令B.市價指令C.止損指令D.限價買入指令【答案】A14、()是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。A.貨幣時間價值B.貨幣溢價C.貨幣價值D.貨幣乘數(shù)【答案】A15、關于戰(zhàn)略資產配置，以下理解錯誤的是（）。A.是一種事前的規(guī)劃和安排B.需考慮投資者的風險承受能力C.需經常根據(jù)資產的短期波動進行動態(tài)調整D.確定的是資產組合中個主要大類資產的投資比例【答案】C16、以下關于現(xiàn)金流量表的說法，正確的是（）。A.現(xiàn)金流量表無法反應企業(yè)的長期資本籌集狀況B.現(xiàn)金流量表基本結構分為兩部分：經營性現(xiàn)金流和投資性現(xiàn)金流C.現(xiàn)金流量表可以反應企業(yè)的資本結構D.現(xiàn)金流量表可以評價企業(yè)來產生現(xiàn)金凈流量的能力【答案】D17、一般情況下，相比于普通股，優(yōu)先股具有（）風險和（）收益的特征。A.較低，較低B.較高，較低C.較高，較高D.較低，較高【答案】A18、衍生工具的特點不包括()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.低風險性【答案】D19、銀行間債券市場的公開市場一級交易商是指與（）進行交易的債券二級市場參與者。A.中國人民銀行B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券公司【答案】A20、有關銀行間債券市場做市商制度，以下表述正確的是（）。A.做市商應對市場上所有債券進行報價B.做市商作為中國人民銀行的對手方，與之進行債券交易C.做市商在銀行間債券市場上以自有資金和債券與投資者進行交易D.做市商向投資者進行單向報價【答案】C21、下列關于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法錯誤的是（）。A.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值B.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權證，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按收入計量C.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值D.非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應按以下公式確定該股票的價值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl【答案】B22、關于經紀人和做市商的特點,以下表述正確的是（）A.經紀人是指令驅動市場上的流動性提供者，做市商是報價驅動市場上的流動性提供者B.經紀人可以充當做市商的角色,但做市商不能充當經紀人的角色C.經紀人的利潤主要來自于證券買賣差價,做市商的利潤主要來自于做市商的傭金D.經紀人是指令驅動市場上的買賣指令執(zhí)行者，做市商是報價驅動市場上的流動性維持者【答案】D23、關于普通股和優(yōu)先股，以下說法正確的是（）。A.普通股和優(yōu)先股一般股息率都固定B.持有普通股比持有同一家公司同等數(shù)量的優(yōu)先股的風險低C.普通股的股東和優(yōu)先股的股東一般都有表決權D.優(yōu)先股需按票面價值支付一定比例股息【答案】D24、關于基金業(yè)績歸因，以下表述錯誤的是（）A.絕對收益歸因和相對收益歸因可以同時運用B.相對收益歸因也適用于對指數(shù)基金的評價C.混合型基金超額收益由資產配置決定D.基金運作的各項費用對絕對收益有影響【答案】C25、可以回購本公司股票的情形不包括()。A.公司減少注冊資本B.公司擴大經營規(guī)模C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B26、一般而言，基金公司投資管理部門設置主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B27、在標的證券價格變化時，融券業(yè)務的維持比例必須大于（）。A.130%B.80%C.50%D.100%【答案】A28、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的表述，不正確的是（）。A.每日進行收益分配B.當日申購的基金份額自本日起享有基金的分配權益C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益D.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益【答案】B29、以下投資對象中，屬于商業(yè)房地產投資的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B30、下列關于指數(shù)基金的說法，不正確的是（）。A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對象的基金B(yǎng).指數(shù)基金能達到分散風險的目的C.跟蹤誤差可用來表述指數(shù)基金與標的指數(shù)之間的相關程度D.ETF不用承擔所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風險【答案】D31、某債券面值為100元，發(fā)行價為97元，期限為90天，到期面值償還，30天后，市場利率為6%,該債券的內在價值為（）。A.99B.97C.95.6D.98.3【答案】A32、期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額，為期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)。由于基金本期利潤包括已實現(xiàn)和未實現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分；如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分）。A.負數(shù)，正數(shù)B.正數(shù)，負數(shù)C.正數(shù)，正數(shù)D.負數(shù)，負數(shù)【答案】B33、下列關于制定投資決策說明書的好處說法錯誤的是（）。A.能夠幫助投資者制定切合實際的投資目標B.能夠幫助投資者將其需求真實、準確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績D.有助于投資管理人進一步對投資者保證收益的承諾【答案】D34、Brinson模型中,資產配置效應是指把資金配置在特定的行業(yè)子行業(yè)或其他投資組合子集帶來的（）A.整體收益B.超額收益C.絕對收益D.相對收益額【答案】B35、在債券遠期交易中，任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】D36、關于投資政策說明書的制定，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、當經濟周期處于收縮期時,財政政策和貨幣政策的組合搭配方式中最不利于熨平”經濟周期波動是()A.擴張性財政政策、擴張性貨幣政策B.緊縮性財政政策、緊縮性貨幣政策C.擴張性財政政策、緊縮性貨幣政策D.縮性財政政策、擴張性貨幣政策【答案】B38、下列指標中可以對基金持倉結構作出有效分析的是（）。A.下行風險標準差B.基金股票換手率C.貝塔系數(shù)D.股票投資、債券投資和銀行存款等現(xiàn)金類資產分別占基金資產凈值的比例【答案】D39、基金業(yè)績評價對于個人投資者而言，投資業(yè)績的好壞可能會決定他們是否有足夠的錢來支付大額開支，如子女教育、旅游等；對于儲備養(yǎng)老金的參與者而言，投資業(yè)績的好壞可能會決定其能否有舒適的退休生活；對于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測算和理解基金經理的業(yè)績。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C40、關于ETF的風險中，以下不會導致跟蹤誤差的是（）A.抽樣復制B.現(xiàn)金留存C.基金分紅D.流動性【答案】D41、假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結構性存款產品，存款期限為5年，，每年加息一次，每年結息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，銀行有權在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計）。A.68.74B.49.99C.62.5D.74.99【答案】C42、下列關于我國QDII基金的發(fā)展歷程說法錯誤的是（）。A.2006年9月6日，中國第一只試點債券型QDII基金-華安國際配置基金發(fā)行；初始額度為5億美元B.2007年9-10月，首批股票型QDII基金發(fā)行C.2007年6月18日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《合格境內機溝投資者境外證券投資管理試行辦法》D.2006年9月6日，國家外匯管理局發(fā)出了《關于基金管理公司境外證券投資外匯管理有關問題的通知》【答案】A43、通過對（）和（）的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。A.基金份額變動情況；持有人結構B.基金分紅能力；持有人結構C.基金盈利能力；持有人結構D.基金份額表動情況；基金盈利能力【答案】A44、規(guī)定養(yǎng)老基金、保險基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為（）個月。A.12B.6C.3D.2【答案】C45、（）是指一方在將回購債券出售給另一方，逆回購方在首期結算日向正回購方支付首期資金結算額的同時，交易雙方約定在將來某一日期（即到期結算日）由正回購方以約定價格（即到期資金結算額）從逆回購方購回回購債券的交易。A.債券信貸B.債券買斷式回購C.債券協(xié)議回購D.債券質押式回購【答案】B46、在成熟市場中幾乎所有利率衍生品的定價都依賴于()。A.即期利率B.遠期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B47、當前，在內地與香港資本市場雙向開放過程中，相關制度安排的先后順序是（）。A.滬港通、基金互認、深港通、債券通B.基金互認、深港通、滬港通、債券通C.深港通、滬港通、債券通、基金互認D.基金互認、滬港通、深港通、債券通【答案】A48、下列不屬于常用的財務杠桿比率的是（）。A.資產負債率B.權益乘數(shù)和負債權益比C.利息倍數(shù)D.資產收益率【答案】D49、()是債券價格與到期收益率之間用彎曲程度的表達方式。A.凹性B.久期C.凸性D.收益性【答案】C50、下列各類型證券的持有人享有投票權的是（）。A.期權B.普通股C.債券D.優(yōu)先股【答案】B51、下列選項中，不屬于QDII基金不得從事的行為的是（）。A.參與未持有基礎資產的賣空交易B.除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金C.從事證券承銷業(yè)務D.投資于遠期合約【答案】D52、關于相關系數(shù)Pij可能的取值范圍，以下表達正確的是（）。A.-lB.0C.+和-lD.+l【答案】C53、實行分級結算原則主要是出于防范（）的考慮。A.操作風險B.信用風險C.經營風險D.結算風險【答案】D54、下列關于到期收益率的論述，錯誤的是（）。A.零息債券的到期收益率等于與本金期限相應的貼現(xiàn)率B.債券的票面利率越高，則其到期收益率越高C.債券的市場價格越低，則其到期收益率越高D.息票債券的付息方式對其到期收益率有影響【答案】B55、下列關于衍生工具風險的論述中，錯誤的是（）。A.因為交易對手無法按時付款或者按時交割會帶來結算風險B.我國滬深300指數(shù)價格走勢會影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價格走勢C.期貨保證金為合約金額的5%,則可以控制20倍于所投資金額的合約資產D.衍生工具中交易雙方某方違約的風險屬于流動性風險【答案】D56、以下關于普通股的說法，正確的選項是（）。A.普通股均可在股票交易所交易B.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化C.普通股股東享有表決權，即決定公司一切重大事務的決策權D.普通股股東有權在公司支付債息和優(yōu)先股股息之前分配股利【答案】C57、下列關于期權合約價值的說法，錯誤的是()。A.一份期權合約的價值等于其內在價值與時間價值之和B.時間價值是指在期權有效期內標的資產價格波動為期權持有者帶來收益的可能性所隱含的價值C.內在價值是指在期權有效期內標的資產價格波動為期權持有者帶來收益的可能性所隱含的價值D.期權合約的價值可以分為內在價值和時間價值【答案】C58、（）是指金融機構之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通的行為。A.回購協(xié)議B.同業(yè)拆借C.金融借貨D.商業(yè)票據(jù)【答案】B59、在基金資產估值過程中，一般均采用資產的（）。A.歷史價格B.最新價格C.預期價格D.最低價格【答案】B60、基金跨境活動的監(jiān)管合作與協(xié)調制度的內容不包括（）。A.保護客戶資產B.提供自發(fā)性協(xié)助C.對證券投資基金管理人進行實地檢査D.相互提供信息【答案】A61、研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場價格比較，進而決定投資策略是證券分析師的主要任務。A.股票的票面價值B.股票的賬面價值C.股票的清算價值D.股票的內在價值【答案】D62、關于優(yōu)先股／普通股和債券的投票權和清順序，以下表述錯誤的是()A.公司合并／分離／解散等需要股東投票表決通過B.普通股股東有分配盈余及剩余財產的權利C.公司債券持有人對公司事務沒有表決權D.優(yōu)先股股東擁有公司資產的最高索取權【答案】D63、跟蹤偏離度=（）。A.證券組合的真實收益率+基準組合的收益率B.證券組合的真實收益率/基準組合的收益率C.證券組合的真實收益率*基準組合的收益率D.證券組合的真實收益率-基準組合的收益率【答案】D64、目前，我國貨幣基金的管理費率為（）A.0.25％B.0.33％C.1.50％D.0.10％【答案】B65、若證券A與證券B的相關系數(shù)為0.5，則兩者之間的關系是（）。A.不相關B.負相關C.比例相關D.正相關【答案】D66、一般來說，信用利差出現(xiàn)變化一般發(fā)生在經濟周期發(fā)生轉換（）。A.之后B.之中C.之前D.無法確定【答案】C67、某企業(yè)的年末財務報表中顯示，該年度的銷售收入為30萬，凈利潤為15萬，企業(yè)年末總資產為120萬，所有者權益為80萬。則該企業(yè)的凈資產收益率為（）。A.12.5%B.18.75%C.25%D.3.75%【答案】B68、（）理論是指投資者應購買并持有近期走勢明顯強于大盤指數(shù)的股票，也就是說要購買強勢股。A.相對強度B.道氏理論C.止損指令D.相對強弱【答案】A69、以下選項中不屬于反映貨幣市場基金風險的指標是（）。A.浮動利率債券投資情況B.投資組合平均剩余期限C.巨額贖回D.融資比例【答案】C70、關于投資風險，下列表述錯誤的是（）。A.市場風險指的是基金投資行為受到宏觀政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面