2023反洗錢知識競賽題庫（含答案）

2023反洗錢知識競賽題庫（含答案）一、單選題1.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（B）否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A．行員證B．執(zhí)法證Ｃ．檢查證Ｄ．身份證2．中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（D）人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２3.《中華人民共和國反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。A．處50萬元以上500萬元以下B．處50萬元以上200萬元以下4．處20萬元以上500萬元以下D．處30萬元以上500萬元以下5.《中華人民共和國反洗錢法》正式實(shí)施的時(shí)間是（C）。

A．2006年1月1日B．2006年10月31日

C．2007年1月1日D．2007年10月31日6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？BA.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下7.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？BA.艾格蒙特組織B.金融行動特別工作組C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組8.對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：BA．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D．《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］）9.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹落實(shí)“（B）”原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、（）、收付費(fèi)等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認(rèn)真識別客戶身份。A．了解你的客戶、退保B．了解你的客戶、客服C．熟悉你的客戶、客服D．熟悉你的客戶、退保10.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”，即（D）的復(fù)印件或者影印件A．營業(yè)執(zhí)照B.組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.以上都是11.客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對（C）的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)（）的身份。A．投保人，被保險(xiǎn)人B．被保險(xiǎn)人，退保申請人C．退保申請人，申請人D．投保人，申請人12.（A）或者（）請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如單個(gè)被保險(xiǎn)人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)認(rèn)真核對保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A．被保險(xiǎn)人，受益人B．投保人，被保險(xiǎn)人C．被保險(xiǎn)人，申請人D．投保人，申請人13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)（C）為該客戶辦理業(yè)務(wù)。A．限制B.停止C.中止D.暫停14.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系（D）期間，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A.持續(xù)B.繼續(xù)C.辦理D.存續(xù)15.在辦理委托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在對委托人采取客戶身份識別措施的同時(shí)，核對（D）的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A．委托人B．投保人C．被保險(xiǎn)人D．受托人16.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年;A．3；B.5；C.7；D.1017.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年。A．3；B.5；C.7；D.10。18.地市分公司監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢崗應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總公司。A．3，5；B.5，8；C.3，8；D.5，10。19.全員培訓(xùn)至少（D）開展一次，各級公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓(xùn)（）一次，反洗錢崗培訓(xùn)（）一次。上述培訓(xùn)包括各種方式、各個(gè)層級組織的培訓(xùn)。A．每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；C.每半年、每年、每季度；D.每兩年、每年、每年。20.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃主要內(nèi)容：（D）、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)次數(shù)、培訓(xùn)時(shí)間等。A．培訓(xùn)目的；B.培訓(xùn)內(nèi)容；C.培訓(xùn)對象；D.以上都是。21.反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件兩類。反洗錢工作情況（D）報(bào)告一次，反洗錢重大事件（）報(bào)告。A．每半年、隨時(shí)；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、隨時(shí)。22.反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長、反洗錢工作組組長或其委托人負(fù)責(zé)召集，原則上（A）至少一次，參加人員為本級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢工作組成員及相關(guān)人員。A．每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。23.反洗錢聯(lián)席會議由各級公司反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)召集，原則上（A）一次，因工作需要可隨時(shí)召開。A．每年；B.每季度；C.每月；D.半年。24.配合檢查公司收到監(jiān)管部門《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》，應(yīng)認(rèn)真審核，實(shí)事求是的對待。在（A）個(gè)工作日內(nèi)以書面形式對所述事實(shí)確認(rèn)或提出異議。有異議的，不得簽《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》。A．五；B.四；C.三；D.七。25.配合檢查公司對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的監(jiān)管部門及地市級以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。A．五；B.三；C.十；D.七。26.按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客戶評定為三級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶。A．1.4，1.5；B.1.5，1.6；C.1.4，1.6；D.1.5，1.727.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)安排專人了解、收集相關(guān)信息，提出評定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的初步意見，填寫《客戶盡職調(diào)查表》，由經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)人簽字，于（A）個(gè)工作日內(nèi)反饋給反洗錢崗。A．5；B.4；C.7；D.3。28.一線人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的客戶，有責(zé)任和義務(wù)告知本級公司反洗錢崗，并應(yīng)主動填寫（B），提出評定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的初步意見。A．《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點(diǎn)客戶審批表》；D.《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類清單》。29.客戶辦理投保業(yè)務(wù)，地市級分公司應(yīng)在客戶保險(xiǎn)合同生效后（C）個(gè)工作日內(nèi)完成對客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級評定工作。A．5；B.7；C.10；D.3。30.如客戶為外國政要或者客戶為國家機(jī)關(guān)要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子，應(yīng)填報(bào)《重點(diǎn)客戶審批表》，在（A）個(gè)工作日內(nèi)逐級上報(bào)至總公司，同時(shí)上報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A．5；B.7；C.10；D.3。31.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定后，地市級分公司反洗錢崗應(yīng)按照客戶風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果出具《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類清單》，經(jīng)地市級分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后，每季度后（C）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省級分公司內(nèi)控合規(guī)部。A．5；B.7；C.10；D.3。32.地市級分公司在每季度后10個(gè)工作日內(nèi)向省級分公司報(bào)送《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類統(tǒng)計(jì)表》，省級分公司匯總后于（A）個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類統(tǒng)計(jì)表》。A．5；B.7；C.10；D.3。33.對一、二級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)（D）審核一次。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。34.審核工作要留下處理軌跡，地市級分公司審核后填寫（D），記錄審核結(jié)果，經(jīng)本級公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后上報(bào)省級分公司內(nèi)控合規(guī)部。A．《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點(diǎn)客戶審批表》；D.《洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級信息審核登記表》。35.市級分公司應(yīng)及時(shí)將（C）級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶名單發(fā)至各業(yè)務(wù)部門，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)關(guān)注此類客戶，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A．二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。36.對三級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)（A）審核一次，并將相關(guān)審核資料歸檔。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。37.對（D）級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)按照法律法規(guī)的要求，結(jié)合實(shí)際進(jìn)行審核，并將相關(guān)審核資料歸檔。A．一；B.二；C.三；D.四。38.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定工作完成后，各分公司應(yīng)通過（D）對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級情況進(jìn)行查詢，以加強(qiáng)對一、二級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的監(jiān)控。A．《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點(diǎn)客戶審批表》；D.《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類清單》。39.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告40.對經(jīng)分析識別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（A）報(bào)告A．中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B．當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C．當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D．當(dāng)?shù)胤ㄔ?1.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A．五年B．八年C．十年D．十五年42.調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人。A．1B．2C．3D．443.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A．了解客戶B．大額現(xiàn)金交易報(bào)告C．可疑交易的分析D．與司法機(jī)關(guān)全面合作44.什么部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。AA.中國人民銀行B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心D.國務(wù)院45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？AA.客戶身份識別制度B.大額交易報(bào)告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報(bào)告制度46.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指什么？AA.指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日B.指10個(gè)工作日以內(nèi)C.指5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D.指10個(gè)工作日以內(nèi)47.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長期”系指什么？DA.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上48.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰來承擔(dān)?BA.第三方B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C.不承擔(dān)責(zé)任D.客戶自己承擔(dān)49.如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（C）A．僅報(bào)大額B．僅報(bào)可疑C．同時(shí)上報(bào)D．請示人行50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：AA．應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B．配備必要的管理人員和技術(shù)人員C．確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D．應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門多選題：1．出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：BCDA．客戶的行為或交易情況未出現(xiàn)異常的；B．客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；C．客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號碼的；D．認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。2.在識別或者重新識別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施中的哪種？ABCA．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料；B．回訪客戶；C.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；D．其他可非法采取的措施。3.在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶有下列哪些行為，應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作（ABCD）A．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;B．客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的;C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的;D．履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。4.反洗錢重大事件內(nèi)容包括：受到監(jiān)管部門處罰的或者（A）、（B）、公司員工洗錢或者利用工作之便協(xié)助他人洗錢的、（C）。A．獲得重大洗錢線索的；B．面臨經(jīng)濟(jì)處罰的；C.其他認(rèn)為有必要報(bào)告的情況；D．客戶信息泄露。5.可疑交易識別的原則：ABDA．依法合規(guī)原則；B．風(fēng)險(xiǎn)為本原則；C．公平公證原則；D.系統(tǒng)抽取與人工識別相結(jié)合原則。6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)7.訂立保險(xiǎn)合同時(shí)的識別措施是（ABC）A．確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系B．核對投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件D．登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人的身份基本信息8.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A．短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。B．頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。C.對保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。D.猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。9.符合下列情況之一的，應(yīng)評定為二級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶：（AB）A．屬于通過可疑交易報(bào)送系統(tǒng)上報(bào)的一般可疑交易的客戶；B．按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評定，分值大于等于1.6分的客戶；C．客戶為公司識別的重點(diǎn)可疑對象；D．客戶為外國政要或外國政要的家庭成員。10.公司一線人員（包括BCD）及其所屬部門負(fù)責(zé)根據(jù)需要收集、提供對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定的相關(guān)信息。A．監(jiān)察部人員；B．銷售人員；C．柜面人員；D．客戶服務(wù)人員。11.地市級分公司反洗錢崗根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定工作時(shí)，認(rèn)為需要了解客戶身份或業(yè)務(wù)信息的，應(yīng)向客戶所屬業(yè)務(wù)部門（包括AD）發(fā)出《客戶盡職調(diào)查表》。A．銷售部門；B．監(jiān)察部；C．賬務(wù)部；D．業(yè)務(wù)柜面處理部門。12.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被（ABCD）的文件、資料，可以封存。A．轉(zhuǎn)移B．隱藏C．篡改D．毀損13.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)14.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABD）的檔案整理階段。A．檢查準(zhǔn)備B．檢查實(shí)施C．檢查報(bào)告D．檢查處理15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：（ABC）A．執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；B．協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況；C．向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；D．反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；16.金融機(jī)構(gòu)有哪些行為，將由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，如情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？（ABCD）A．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；B．未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；C．違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；D．拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。17.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)18.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：ABCDEA．進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B．詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D．對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存E．檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)19.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：ABCDA．拒絕反洗錢調(diào)查的B．阻礙反洗錢調(diào)查的C．拒絕提供調(diào)查資料的D．故意提供虛假材料的E．故意提供虛假說明的20.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：BEA．中國反洗錢監(jiān)測分析中心B．公安機(jī)關(guān)C．人民法院D．人民檢察院E．中國人民銀行21.實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括：ABDEA．反洗錢法B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C．刑法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

E．金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

22.37.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：ABCDEA．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B．對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D．客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的E．履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為23.出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查?BCDEA．人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查B．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人C．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件D．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的E．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明24.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：ABCDA．配合調(diào)查的義務(wù)B．如實(shí)提供信息的義務(wù)C．不得拒絕的義務(wù)

D．不得阻礙的義務(wù)E．提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)25.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括：ABCDEA．姓名或者名稱B．身份證件或者身份證明文件種類C．身份證件號碼D．注冊資本E．法定代表人26.客戶身份識別的含義包括：ABCDA．了解客戶本人的真實(shí)身份B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人27．客戶身份識別的基本原則有：ABCDA．真實(shí)性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ABCD）A．安全性原則B．準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D．保密性原則29.金融機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？（ABCDE）A．建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)B．建立客戶身份識別制度C．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D．執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作30.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是什么？（ABC）A．預(yù)防洗錢活動B．維護(hù)金融秩序C．遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D．打擊犯罪填空題：1.各分支公司在登記客戶身份信息時(shí)，自然人客戶的身份基本信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限，客戶經(jīng)常居住地與住所地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。2.對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。3.法人、其他組織和個(gè)體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。4.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和交易記錄，確保客戶資料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。5.各級公司信息技術(shù)部門及業(yè)務(wù)紙質(zhì)檔案管理部門應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理；采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。6.應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務(wù)所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。7.應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和其他資料等。8.公司反洗錢培訓(xùn)分崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)兩大類。9.每次培訓(xùn)后，舉辦公司要及時(shí)對培訓(xùn)進(jìn)行評估，將培訓(xùn)評估的表格和文字材料作為培訓(xùn)總結(jié)上報(bào)上級公司，同時(shí)留存歸檔。培訓(xùn)評估內(nèi)容包括：培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)課件、授課人員、參訓(xùn)人數(shù)等。10.公司反洗錢會議主要包括反洗錢工作會議和反洗錢聯(lián)席會議。11.保險(xiǎn)金是保險(xiǎn)人根據(jù)保險(xiǎn)合同的約定，對被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行給付的金額；包括理賠金、年金、滿期金、生存金等。12.訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識別。13．客戶申請解除保險(xiǎn)合同、請求賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，需要進(jìn)行客戶身份識別。14.風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素主要包括客戶行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、繳費(fèi)年限、交易金額、國籍、投保地域、職業(yè)類別、業(yè)務(wù)渠道、交易歷史、交易方式等。15.。法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”：即營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的復(fù)印件或者影印件。16.《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。18.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。19.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循了解你的客戶的原則。21．金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。判斷題：1.公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新識別客戶。（√）2.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的不需要重新識別客戶。（×）3.對既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（√）4.公司于每年11月組織反洗錢宣傳月活動。（√）5.在處理反洗錢保密信息和資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能擴(kuò)大閱知范圍，允許無關(guān)人員閱知。（×）6.在評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，客戶如同屬于兩個(gè)等級，應(yīng)評定為較高的等級。（√）7.同一客戶在不同地市分公司分別辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且各自評定等級不同的，應(yīng)評定為較高的風(fēng)險(xiǎn)等級。（√）8.一線人員應(yīng)如實(shí)填寫并認(rèn)真審核收集到的客戶信息，無需履行保密義務(wù)。（×）9.各分公司應(yīng)定期審核、更新客戶的基本信息，持續(xù)關(guān)注客戶的日常經(jīng)營活動和交易情況，根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定依據(jù)的變化情況適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。（√）10.我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（√）11.被查單位超過時(shí)限未反饋對現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書意見的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。（√）12.實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組組長不應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容。（×）13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（√）14.人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（√）15.金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（×）16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（√）17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（√）18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。（√）19.金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（√）20.金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。（√）簡答題:1.現(xiàn)金形式繳納的保險(xiǎn)費(fèi)的含義？答：公司銷售人員或者客戶服務(wù)中心人員代表公司收取的客戶的現(xiàn)鈔。所指的保險(xiǎn)費(fèi)金額按照保險(xiǎn)合同應(yīng)交納的所有保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)算，既包括客戶已交納的保險(xiǎn)費(fèi)，又包括客戶應(yīng)交納但實(shí)際尚未交納的保險(xiǎn)費(fèi)。2.反洗錢的定義？答：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。3.可疑交易的報(bào)送流程是什么？答：各級公司、各部門在工作中，通過四道防線進(jìn)行可疑交易識別和報(bào)告工作。第一道防線由各級公司銷售部門組成。主要職責(zé)：（一）銷售人員在銷售過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，應(yīng)填寫《可疑交易分析表》，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核同意后，報(bào)本級公司反洗錢崗人員。（二）配合進(jìn)行可疑交易識別、調(diào)查和客戶資料補(bǔ)充工作，分析審核相關(guān)信息，將分析結(jié)果填寫在《可疑交易分析表》并及時(shí)反饋本級公司反洗錢崗，或者直接將分析結(jié)果及相關(guān)資料錄入（導(dǎo)入）反洗錢管理信息系統(tǒng)。第二道防線由各級公司業(yè)管、財(cái)務(wù)、客戶服務(wù)、信息技術(shù)、人事、綜合等部門組成。主要職責(zé)：（一）在日常業(yè)務(wù)活動中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，通過在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)可疑交易登記平臺勾選并提交可疑交易報(bào)告；或者填寫《可疑交易分析表》，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核同意后，報(bào)本級公司反洗錢崗人員。（二）配合進(jìn)行可疑交易識別、調(diào)查和客戶資料補(bǔ)充工作，分析審核相關(guān)信息，將分析結(jié)果填寫在《可疑交易分析表》并及時(shí)反饋本級公司反洗錢崗，或者直接將分析結(jié)果及相關(guān)資料錄入（導(dǎo)入）反洗錢管理信息系統(tǒng)。第三道防線由各級公司內(nèi)控合規(guī)部門組成，主要職責(zé)：（一）對系統(tǒng)抽取的可疑交易進(jìn)行初步審核并根據(jù)交易情況分派相關(guān)部門分析，及時(shí)匯總各部門提交的可疑交易分析意見，形成可疑交易分析匯總意見。（二）定期在反洗錢管理信息系統(tǒng)中導(dǎo)出《可疑交易監(jiān)測明細(xì)表》，監(jiān)控所轄機(jī)構(gòu)的可疑交易分析情況，督促相關(guān)部門及時(shí)完成可疑交易分析工作。（三）對各部門通過紙質(zhì)提交的可疑交易分析材料進(jìn)行審核。主要審核分析的結(jié)論是否恰當(dāng)，是否提供了相應(yīng)的支持性材料。根據(jù)可疑交易分析情況提交相關(guān)部門進(jìn)行分析，并形成可疑交易分析意見。（四）對審核確定為一般可疑的，以“總對總”的方式向中國反洗錢監(jiān)測中心報(bào)送。（五）對于審核中發(fā)現(xiàn)的重大、疑難的可疑交易，及時(shí)提交本級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組審定；對審核確定為重大可疑的，除了“總對總”的方式報(bào)送外，各分公司應(yīng)及時(shí)報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，對認(rèn)定涉嫌洗錢犯罪的，同時(shí)向公安部門報(bào)告,并逐級上報(bào)至總公司。第四道防線由各級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組組成，主要職責(zé)：（一）對本級公司可疑交易識別和報(bào)告流程進(jìn)行監(jiān)督管理；（二）對重大、疑難的可疑交易進(jìn)行審定。4.可疑交易業(yè)務(wù)檔案管理流程是什么？（一）經(jīng)人工識別并排除疑點(diǎn)的可疑交易分析資料，由參與反洗錢分析部門審核簽字后，隨業(yè)務(wù)檔案流轉(zhuǎn)，并掃描進(jìn)入影像系統(tǒng)保存。（二）由系統(tǒng)抽取并經(jīng)人工分析排除疑點(diǎn)的可疑交易分析資料，由反洗錢崗人員打印《可疑交易分析表》，經(jīng)相關(guān)部門簽字確認(rèn)后，隨業(yè)務(wù)檔案流轉(zhuǎn)，并掃描進(jìn)入影像系統(tǒng)保存。（三）經(jīng)分析認(rèn)定為可疑交易的，分析材料由反洗錢崗人員保存，并按年度予以歸檔。5．需要保密的反洗錢工作信息和資料包括哪些？（一）客戶身份識別資料；（二）大額交易和可疑交易識別和報(bào)告中產(chǎn)生的信息資料；（三）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管中涉及的信息資料；（四）反洗錢法律法規(guī)要求保密的信息資料；（五）中國人民銀行明確要求采取保密措施的信息資料；（六）泄露后可能造成嚴(yán)重后果的其它信息資料。6.銷售部門的職責(zé)是什么？（一）收集相關(guān)客戶信息，履行客戶身份識別義務(wù)，并對客戶身份識別結(jié)果的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；（二）進(jìn)行可疑交易識別，填寫《可疑交易分析表》（附件1），并隨業(yè)務(wù)資料提交業(yè)務(wù)管理部門（主要指業(yè)務(wù)管理中心、客戶服務(wù)中心）；（三）明確公司及代理機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的職責(zé)，并根據(jù)反洗錢客戶身份識別要求完善代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)出單系統(tǒng)，確?？蛻羯矸葑R別要素的完整采集；（四）電子商務(wù)部按照反洗錢法律法規(guī)的要求做好非面對面業(yè)務(wù)的客戶身份識別、大額和可疑交易識別和報(bào)告工作。（五）配合其他部門做好客戶身份識別和可疑交易識別工作。7.業(yè)務(wù)管理部門的職責(zé)是什么？（一）根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善業(yè)務(wù)管理制度及業(yè)務(wù)操作流程；（二）在業(yè)務(wù)管理活動中執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存相關(guān)規(guī)定；（三）在業(yè)務(wù)管理活動中發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的，通過手工填寫《可疑交易分析表》（附件1）的方式進(jìn)行可疑交易識別。（四）對銷售部門提交的客戶身份識別資料予以審核，確保相關(guān)資料及信息符合反洗錢工作要求。（五）配合其他部門做好客戶身份識別和可疑交易識別工作。8.客戶服務(wù)部門的職責(zé)是什么？（一）根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善客戶服務(wù)相關(guān)制度；（二）在客戶服務(wù)相關(guān)活動中，收集客戶信息，履行客戶身份識別義務(wù)；（三）配合其他部門做好客戶身份識別和可疑交易識別工作。9.內(nèi)控部門（地市公司監(jiān)察部）的職責(zé)是什么？（一）落實(shí)公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展反洗錢工作；（二）按照反洗錢法律法規(guī)，制定公司反洗錢管理制度；評估公司反洗錢操作規(guī)程的完整性和有效性；（三）組織反洗錢信息系統(tǒng)的需求提出、測試驗(yàn)收、推廣上線工作；（四）及時(shí)向公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告反洗錢突發(fā)事件、重大疑難問題和重大工作；（五）開展公司反洗錢信息的對外報(bào)送工作；（六）組織反洗錢自查自糾工作；（七）組織公司反洗錢宣傳工作，配合教育培訓(xùn)部門開展反洗錢培訓(xùn)工作；（八）組織相關(guān)部門積極配合反洗錢外部監(jiān)管檢查，負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通反洗錢工作。10.出現(xiàn)哪些情況時(shí)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；（二）客戶的行為或交易情況出現(xiàn)異常的;（三）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;（五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的;（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的;（七）認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。11.在識別或者重新識別客戶身份時(shí)，可以采取哪些措施？（一）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（二）回訪客戶；（三）實(shí)地查訪；（四）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；（五）其他可依法采取的措施。12.在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶有哪些行為的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)？（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;（二）對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的;（三）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的;（四）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的;（五）履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。13.自然人客戶的身份基本信息包括什么？姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。14.各級公司應(yīng)當(dāng)按照什么期限保存客戶身份資料和交易記錄？（一）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年;（二）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。15.需報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（一）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（四）反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；（五）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；（六）執(zhí)行可疑交易報(bào)告制度的情況；（七）協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況；（八）監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報(bào)送的其他信息。16.自然人的有效身份證件或者其他身份證明文件包括什么？（1）居住在境內(nèi)的中國公民主要為身份證或者臨時(shí)居民身份證、居民戶口簿（僅適用于18周歲以下的中國公民）；（2）中國人民解放軍為軍人身份證件；中國人民武裝警察為武裝警察身份證件；（3）香港、澳門居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民為臺灣居民往來大陸通行證或者其他有效旅行證件；（4）外國公民為護(hù)照；（5）其他身份證明文件，如嬰幼兒出生證明（僅限于尚未申報(bào)戶口時(shí)使用）。17.承保業(yè)務(wù)客戶身份識別操作流程是什么？對于達(dá)到現(xiàn)金2萬元轉(zhuǎn)賬20萬元以上的承保業(yè)務(wù)，由銷售人員在“了解你的客戶”的前提下，登記識別客戶身份基本信息，并留存其有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。由公司自行出單的承保業(yè)務(wù)，柜面接單人員對銷售人員提交的投保資料進(jìn)行初審，對不符合客戶身份識別要求的投保件應(yīng)予以退單處理，由銷售人員完善后再予以受理；由代理機(jī)構(gòu)出單的承保業(yè)務(wù)，由銀行專員配合提供相關(guān)資料，業(yè)管檔案掃描人員對投保單證進(jìn)行檢查，對發(fā)現(xiàn)不符合客戶身份識別要求的投保件，由代理業(yè)務(wù)的主管部門補(bǔ)充完善，并于30日內(nèi)由業(yè)管部門完成所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記表及其他客戶身份識別材料，業(yè)務(wù)資料掃描進(jìn)入影像系統(tǒng)等歸檔處理。18.解除合同業(yè)務(wù)客戶身份識別操作流程是什么？對于達(dá)到1萬元以上解除合同業(yè)務(wù)，由公司柜面保全或相關(guān)崗位人員核對保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。對于委托業(yè)務(wù)，需同時(shí)登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。業(yè)務(wù)處理完成后，業(yè)管部門將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，掃描進(jìn)入影像系統(tǒng)，連同業(yè)務(wù)資料一并歸檔管理。19.理賠業(yè)務(wù)客戶身份識別操作流程是什么？對于達(dá)到1萬元以上理賠業(yè)務(wù)，由公司柜面理賠或相關(guān)崗位人員核對被保險(xiǎn)人或理賠金受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，若保險(xiǎn)合同未指定受益人或標(biāo)注為“法定受益人”時(shí)，確認(rèn)受益人與投保人之間的關(guān)系。登記被保險(xiǎn)人、理賠金受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。對于委托業(yè)務(wù)，需同時(shí)登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。業(yè)務(wù)處理完成后，業(yè)管部門將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，掃描進(jìn)入影像系統(tǒng)，連同業(yè)務(wù)資料一并歸檔管理。20.其他保險(xiǎn)金給付業(yè)務(wù)客戶身份識別操作流程是什么？對于達(dá)到1萬元以上的年金、滿期金、生存金、等保險(xiǎn)金給付業(yè)務(wù)，由公司柜面保全或相關(guān)崗位人員核對被保險(xiǎn)人及保險(xiǎn)金受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)金受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)金受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。對于委托業(yè)務(wù)，需同時(shí)登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。業(yè)務(wù)處理完成后，業(yè)管部門將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，掃描進(jìn)入影像系統(tǒng)，連同業(yè)務(wù)資料一并歸檔管理。21.客戶身份重新識別操作流程是什么？對于出現(xiàn)“客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的”情況時(shí)，由業(yè)管、銷售等部門負(fù)責(zé)重新識別客戶工作，識別方式主要通過登記客戶變更后的相關(guān)信息及留存變更后證明資料復(fù)印件或影印件；如涉及變更受益人，則應(yīng)登記并留存被保險(xiǎn)人法定繼承人以外的受益人的基本信息及身份證復(fù)印件。22.客戶身份資料及交易記錄保存公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和交易記錄，將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，在掃描上載處理完畢后，連同本次業(yè)務(wù)資料一并歸檔管理。確保客戶資料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。23.應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括什么？記載公司履行客戶身份識別義務(wù)所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。24.應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括什么？關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和其他資料等。25.各級公司應(yīng)當(dāng)按照什么期限保存客戶身份資料和交易記錄？（一）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年;（二）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。同一介質(zhì)上有不同保管期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保管。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)有一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄符合保管期限的要求。26.什么叫洗錢罪？洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。27.《反洗錢法》第三十二條規(guī)定金融機(jī)構(gòu)違反哪七條行為就會受到處罰？(1)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；(2)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；(3)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；(4)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；(5)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；(6)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；(7)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。28.我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的行為是什么？（1）提供資金賬戶的（2）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的（3）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的（4）協(xié)助將資金匯往境外的（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。29.反洗錢法所稱金融機(jī)構(gòu)是指哪些？依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。30．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告哪些反洗錢信息？（1）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（2）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（3）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（4）反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況；（5）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。31．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告哪些反洗錢信息？（1）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；（2）協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況；（3）向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；（4）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。32.洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是什么？客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度。33.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么?答：一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。34.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么?答：一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。35.客戶身份識別制度指的是什么？是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，同時(shí)，了解客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營背景、