2023年真題庫證券投資基金真題

真題庫：證券考試《證券投資基金真題一》日期：２023年0７月２6日1０時51分一.單選題１。在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為___＿_(dá)_____。A．共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金答案:B2。基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險的原則是__＿＿_(dá)_＿_(dá)＿＿_(dá)。A.“收益保底，超額提成”B.“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”C.按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險D．獲取無風(fēng)險收益答案：B3。開放式基金價格的重要決定因素是_＿＿_(dá)__＿_(dá)_＿_(dá)_＿。A.市場供求關(guān)系B．市場存款利率C．基金單位凈值D.基金單位面值答案:C4。下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中,對的的是＿_(dá)＿_(dá)____＿_(dá)＿_(dá)。A．證券投資基金屬于債權(quán)類協(xié)議或契約,基金管理人對持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任;Ｂ.證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金,并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險和費(fèi)用。Ｃ.證券投資基金實(shí)行專家理財，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息。D．證券投資基金的收益重要來源于持有證券的股息、紅利和利息收入答案:B５。目前,我國的證券投資基金重要是____＿＿_(dá)_＿_(dá)_＿。Ａ．公司型基金Ｂ.契約型基金Ｃ．單位信托基金Ｄ.對沖基金答案:B6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分派、資本和收益的長期成長等為基本目的從而在投資組合中比較注重長短期收益—風(fēng)險搭配的證券投資基金是＿＿_(dá)＿＿_(dá)。A.指數(shù)基金Ｂ.成長型基金Ｃ．收入型基金Ｄ.平衡型基金答案：D7。一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是＿_(dá)___＿_(dá)_＿。A.全球基金Ｂ.國際基金C.離岸基金D.在岸基金答案:C8。母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是＿_(dá)_＿_(dá)_＿_(dá)。A．指數(shù)基金B(yǎng).對沖基金Ｃ.雨傘基金D．開放式基金答案：C9。全球第一個公司型開放式投資基金是_________。Ａ.英國“海外及殖民地政府信托”B.富來明創(chuàng)建的“蘇格蘭美國投資信托”Ｃ．波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金答案：C10。中國證監(jiān)會發(fā)布的《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》(以下簡稱《試點(diǎn)辦法》),對我國開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動作用，其發(fā)布日期是＿＿＿＿_(dá)＿_(dá)_＿。A.1997年１1月14日B.1998年3月１日C.２０2３年10月8日D.2０2３年9月1日答案:C11。下列哪一種證券投資基金在我國尚未正式推出_________。Ａ.雨傘基金Ｂ.保底基金C.指數(shù)基金D.交易所交易基金答案:C12。我國,根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定,封閉式基金的設(shè)立主體為__＿_(dá)___。A．基金持有人Ｂ.基金發(fā)起人C.基金管理人D．基金托管人答案：B13。在我國，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是___＿_(dá)___＿_(dá)___。A.由托管人擔(dān)任受托人角色,托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系B.管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系C.平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托,分別履行基金管理和基金托管的職責(zé)D.交叉受托關(guān)系,即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案:C1４。根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文獻(xiàn)到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)_＿_(dá)______＿＿_(dá)＿_(dá)_。A.中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)設(shè)立文獻(xiàn)Ｂ.中國證監(jiān)會頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》C.中國人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文獻(xiàn)D．中國人民銀行頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》答案：A15。我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于A.２０億元人民幣B.50億元人民幣Ｃ.60億元人民幣D.80億元人民幣答案：D1６?；鸪钟腥舜髸頉Q時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是_______＿。A.所持每份基金單位有一票B．基金持有人每人一票C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)D．作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)答案：Ａ17。基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規(guī)定公布會議告知后,必須在幾個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提醒性公告＿_(dá)_____。A．2個B.3個C．4個D.5個答案：A1８?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌鸲嚅L時間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的.原批準(zhǔn)文獻(xiàn)自動失效，由中國證監(jiān)會收回《基金管理公司法人許可證》________。A．1個月B.3個月C.6個月D．12個月答案:C19?；鹜顿Y者在進(jìn)行封閉式基金交易時，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)_＿_(dá)___＿。A.證券交易所和登記結(jié)算公司B.基金自身設(shè)立的注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A20。根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,除基金管理公司外，封閉式基金重要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)賺錢的時間最短應(yīng)為＿_(dá)_＿_(dá)_＿_(dá)。A.1年B.2年C.3年D.５年答案：C21。封閉式基金的發(fā)起人擬定后,通過簽訂何種文獻(xiàn)界定互相間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系______＿_(dá)＿。

?

A.基金契約

Ｂ.發(fā)起人協(xié)議

C.基金上市公告書

D.基金招募說明書

?

答案：

B?２2。契約型封閉式基金最基本的法律文獻(xiàn)是_＿_(dá)_＿_(dá)_。

?

Ａ.基金契約

B．發(fā)起人協(xié)議

Ｃ.基金上市公告書

Ｄ.基金招募說明書

??答案:A?23。依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長期限內(nèi)完畢募集___＿_(dá)___。

A.3個月

B．6個月

Ｃ.9個月

Ｄ．1２個月

??答案:

A

２４。2０２3年開始,封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的因素重要是__＿_(dá)__＿。

A．

后者更為公平

?B.

封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購不踴躍

?C．

后者發(fā)行費(fèi)用較低

Ｄ．

后者發(fā)行時間較短

答案:

B?25。封閉式基金交易的價格變化單位為_＿＿_(dá)__＿＿。

??A.0.０0１元

B.0.01元

C．０．1０元

D.1.00元

?答案:Ａ?２６。根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后公告的時間是__＿_(dá)__＿。

??Ａ．3個工作日內(nèi)

B.3日內(nèi)

C.５個工作日內(nèi)

D.5日內(nèi)

答案：A?27。開放式基金名稱顯示投資方向的,基金的非鈔票資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容______＿。

A.6５%

Ｂ.70%

C.７５%

Ｄ．80％

?

答案:D

2８。在我國，根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，開放式基金成立初期,可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過＿_(dá)___＿＿＿。

?A．１個月

B.2個月

Ｃ.3個月

D.６個月

答案:

C?29。基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是_＿＿_(dá)___。

??A.基金持有人大會

Ｂ.董事會

C.基金總經(jīng)理

D.投資決策委員會

?

答案：Ｄ

30?；鸸具M(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的主線目的是_＿_(dá)＿_(dá)_。

??A.獲得更多的投資收益

B.保護(hù)投資者的利益

C.控制投資風(fēng)險

Ｄ．防止內(nèi)部人控制

?答案：B

３1。下列不屬于美國公司治理結(jié)構(gòu)特性的是__＿＿_(dá)＿。

??A.

股東大會基本上是流于形式

?B．

董事會一般由內(nèi)部董事和外部董事組成

?C.

美國公司一般不設(shè)監(jiān)事會,監(jiān)督的職能由董事會履行

?Ｄ．

大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營,經(jīng)營管理者有較大的

?答案：

A?32?；鸸芾砉镜暮诵臉I(yè)務(wù)是_＿＿_(dá)＿_(dá)＿。

A.基金設(shè)立

B.基金投資

C.基金發(fā)行

D.風(fēng)險管理

?

答案：B

3３。基金管理公司投資管理的基本目的是____＿_(dá)_。

?

A.

高回報

?B.

分散風(fēng)險

C.

高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)

D.

為客戶尋求與風(fēng)險的相稱的投資回報，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的安全

答案:D?34?；饡嫷挠嬃繉傩詫儆冢達(dá)____。

?A.歷史成本

B.公允價值

Ｃ．重置成本

Ｄ.直接成本

?答案：

B?3５。根據(jù)我國的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈值的__＿＿＿＿＿。

?A．10%

B.３0％

C.15％

D.2０％

??答案：A

36。根據(jù)《基金契約》,指數(shù)基金(或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的_＿_(dá)＿_(dá)____＿用于指數(shù)化投資(或指標(biāo)股基金)。

Ａ．50%

Ｂ.４0%

C．30%

Ｄ.2０%

??答案:A

37。我國的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為___＿_(dá)_＿。

A.7天

Ｂ．1個月

C．三個月

D.1年

答案:

D

38?；甬a(chǎn)品的特性是_____＿_(dá)____。

A.易模仿性

B．無風(fēng)險性

C.持久性

D．專利性

?答案：Ａ

39。建立基金品牌的最重要的因素是___＿_(dá)_______。

?A.基金營銷

B.基金個性

C.基金業(yè)績

Ｄ.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度

答案:Ｃ?4０。后端收費(fèi)屬于＿_(dá)_________，只但是在形式、時間上不是在申購時而是在贖回時收取。

??Ａ.銷售費(fèi)用

B.管理費(fèi)用

C．處罰性收費(fèi)

D．托管費(fèi)

答案：A

41。基金估值時,其所持有的配股權(quán)證,從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止_______＿。A.按市價高于配股價的差額估值Ｂ.按該股的市價估值Ｃ.按配股價估值D.暫不估值答案:A４2。目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照___＿_(dá)_＿_(dá)的比例計提基金管理費(fèi)。A.1%Ｂ.1.5％C.2%D.2．５%答案:B４3。相對于實(shí)質(zhì)性審查制度,強(qiáng)制性信息披露的基本推論是____＿＿_(dá)__＿。A.監(jiān)管當(dāng)局對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)責(zé)B.基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負(fù)”C．基金管理人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)責(zé)D．基金托管人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)責(zé)答案：B4４。下列哪個文獻(xiàn)屬基金定期報告___＿_(dá)＿_(dá)___。A.基金資產(chǎn)凈值公告B.開放式基金公開說明書Ｃ．基金持有人大會決議Ｄ.澄清公告答案:A45。英國證券投資基金的監(jiān)管模式是:Ａ.基金行業(yè)自律模式Ｂ.法律約束下的公司自律管理模式C.政府嚴(yán)格管理模式D.政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式答案：A4６。基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指_＿_(dá)_____＿_(dá)_。A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B．規(guī)定基金市場具有充足的透明度,實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇答案：B４７。中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段＿＿_(dá)＿_(dá)___。A．法律手段B.行政手段C.經(jīng)濟(jì)手段D．教育手段答案：B4８。資產(chǎn)組合理論的提出者是________。A．哈里馬科維茲B.威廉夏普Ｃ.斯蒂芬.羅斯D.尤金．法瑪