2023年證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題及答案

《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第三章試題及答案單選題1、關(guān)于記賬式債券的論述不對(duì)的的是（）。?A、我國(guó)199４年開(kāi)始發(fā)行記賬式債券?B、上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶(hù)，發(fā)行人可以運(yùn)用證券交易所的交易系統(tǒng)來(lái)發(fā)行債券

C、投資者進(jìn)行記賬式債券買(mǎi)賣(mài)，必須在證券交易所設(shè)立賬戶(hù)

D、記賬式債券是有實(shí)物形態(tài)的票券,所以可以記名、掛失,安全性較高

２、下面不是債券基本性質(zhì)的為()。?A、債券屬于有價(jià)證券

B、債券是一種虛擬資本

Ｃ、債券是債權(quán)的表現(xiàn)?D、發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本?3、根據(jù)發(fā)行主體的不同,債券可以分為(）。?A、零息債券、附息債券和息票累積債券

B、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

C、政府債券、金融債券和公司債券?D、國(guó)債和地方債券?4、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容,債券利率亦受很多因素影響，其重要影響因素不涉及()。?A、借貸資金市場(chǎng)利率水平

B、籌資者的資信?Ｃ、債券期限長(zhǎng)短

D、資金使用方向5、債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的(）憑證。?A、債權(quán)債務(wù)

B、所有權(quán)、使用權(quán)?C、權(quán)利義務(wù)

Ｄ、轉(zhuǎn)讓權(quán)?6、無(wú)記名國(guó)債屬于()。

A、實(shí)物債券?B、記賬式債券?Ｃ、憑證式債券?D、以上都不是

7、債券與股票的比較，錯(cuò)誤的是()。?A、債券和股票都屬于有價(jià)證券?Ｂ、盡管從單個(gè)債券和股票看,它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異,并且有時(shí)差距還很大,但是總體而言，兩者的收益率是互相影響的?Ｃ、債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定?Ｄ、債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債

8、附有互換條款的債券是指()。

A、債券持有人具有按約定條件購(gòu)買(mǎi)債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)?B、債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣(mài)回給發(fā)行人的權(quán)利?Ｃ、債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)

D、債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票互換的選擇權(quán)?9、關(guān)于債券的描述,錯(cuò)誤的是（）。

A、債券自身有一定的面值,通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)?B、債券的本質(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書(shū)

Ｃ、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán),也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)

D、債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券與實(shí)際資本緊密關(guān)聯(lián)?１0、在最低票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先擬定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是()。

A、零息債券

B、浮動(dòng)利率債券?C、息票累積債券

D、附息債券?11、通常被稱(chēng)為金邊債券的是(）。

A、金融債權(quán)?B、政府債券

C、公司債券?D、可轉(zhuǎn)換公司債券?１2、在國(guó)際市場(chǎng)上，（）的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券,它是由政府發(fā)行用于填補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。

A、短期國(guó)債

Ｂ、中期國(guó)債?C、長(zhǎng)期國(guó)債?D、無(wú)期國(guó)債?13、按照(）分類(lèi)，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。?A、償還期限

Ｂ、資金用途?C、流通與否?D、發(fā)行本位?14、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國(guó)債屬于（）。

A、特種國(guó)債?B、赤字國(guó)債?C、建設(shè)國(guó)債?D、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

１5、在(），我國(guó)停止發(fā)行國(guó)債。?A、20世紀(jì)60年代和70年代?B、20世紀(jì)５０年代和60年代

Ｃ、20世紀(jì)8０年代和90年代?D、20世紀(jì)70年代和8０年代

16、財(cái)政部于１９9８年8月18日向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行27００億元記賬式附息國(guó)債,期限為30年,年利率為7、２%,所籌資金專(zhuān)項(xiàng)用于撥補(bǔ)四大國(guó)有商業(yè)銀行資本金。該國(guó)債屬于(）。?Ａ、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券?B、財(cái)政債券?Ｃ、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債?D、特別國(guó)債

17、以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的(），一般以吸取個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱(chēng)為儲(chǔ)蓄債券。?Ａ、短期國(guó)債?B、流通國(guó)債?Ｃ、非流通國(guó)債

D、中期國(guó)債?１8、我國(guó)金融債券的發(fā)行始于()。?A、北洋政府時(shí)期?Ｂ、國(guó)民黨政府時(shí)期

C、1993年,中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行?D、1994年，我國(guó)政策性銀行成立后

1９、從l9９9年起,我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)以政策性銀行為發(fā)行主體,開(kāi)始發(fā)行（）債券。?Ａ、固定利率?B、息票累積

Ｃ、浮動(dòng)利率

D、零息20、中央銀行票據(jù)簡(jiǎn)稱(chēng)央票,是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而向金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的票據(jù),是一種重要的貨幣政策平常操作工具,期限在()之間。

A、1個(gè)月至3年?B、1個(gè)月至5年?C、3個(gè)月至3年

D、3個(gè)月至5年

21、2０23年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式頒布實(shí)行（)，標(biāo)志著我國(guó)公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。

A、《銀行間債券市場(chǎng)非金融公司債務(wù)融資工具管理辦法》?B、《證券法》

C、《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》?D、《短期融資券管理辦法》

22、在我國(guó)公司債券發(fā)展的整頓期，公司債券的發(fā)行的變化是（）。

Ａ、品種多樣、規(guī)模迅速擴(kuò)張

Ｂ、在發(fā)債募集資金的用途上，改變了以往僅用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或技改項(xiàng)目,開(kāi)始用于替代發(fā)行主體的銀團(tuán)貸款

C、規(guī)模急劇萎縮、品種大大減少

D、在期限結(jié)構(gòu)上，推出了我國(guó)超長(zhǎng)期、固定利率公司債券

23、《銀行間債券市場(chǎng)非金融公司中期票據(jù)業(yè)務(wù)指71）規(guī)定，公司發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī),中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)的（）。

A、40%

B、50%?Ｃ、60％?D、7０％?24、信用公司債券屬于(）范疇。

A、抵押債券?B、擔(dān)保債券

C、無(wú)擔(dān)保證券

D、金融債券?2５、關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債券的清償順序，論述對(duì)的的是（)。?A、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

B、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

C、本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負(fù)債?D、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券

２６、一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值,向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是(）。?A、國(guó)際債券?B、亞洲債券?C、外國(guó)債券?D、歐洲債券

2７、某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券屬于（)。

A、歐洲債券?B、美洲債券?C、外國(guó)債券?D、亞洲債券

２８、歐洲債券由于不以發(fā)行市場(chǎng)合在國(guó)的貨幣為面值，故也稱(chēng)(）。

A、揚(yáng)基債券?B、武士債券?C、無(wú)國(guó)籍債券

Ｄ、熊貓債券?２9、下面關(guān)于歐洲債券和外國(guó)債券的對(duì)比對(duì)的的是()。?A、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)

B、在發(fā)行法律方面,歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券嚴(yán)格得多?Ｃ、外國(guó)債券的預(yù)扣稅一般可以豁免,投資者的利息收入也免繳稅

Ｄ、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，重要為美元，另一方面尚有歐元、英鎊、日元等

３０、附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人(）。?Ａ、以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)額外的債券?B、以特定的價(jià)格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣?C、按約定條件向債券發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)黃金

D、以約定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)發(fā)行人的普通股票?31、可互換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相似之處是（）。

A、發(fā)債主體和償債主體?B、合用的法規(guī)

Ｃ、發(fā)行要素?Ｄ、所換股份的來(lái)源?３2、我國(guó)公司債券的發(fā)展大體經(jīng)歷了四個(gè)階段，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國(guó)公司債券的重要投資者出現(xiàn)在(）階段。?A、萌芽期?B、發(fā)展期?C、整頓期?D、再度發(fā)展期?33、龍債券是()。?A、專(zhuān)指在中國(guó)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券?B、指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券?C、指在亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券

Ｄ、指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券

34、1993年，（）被批準(zhǔn)初次在我國(guó)境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券,發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民。

A、中國(guó)投資銀行

B、中國(guó)銀行?C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)國(guó)際信托投資公司?3５、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)是指進(jìn)行開(kāi)發(fā)性貸款和投資的國(guó)際開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)，國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券是指國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)依法在(）發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)價(jià)的債券。?A、亞洲市場(chǎng)?B、中國(guó)境內(nèi)?C、中國(guó)以外的亞洲市場(chǎng)

D、全球

３6、關(guān)于債券的敘述錯(cuò)誤的是（）。

Ａ、發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟(jì)主體?Ｂ、投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體?C、發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

D、債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關(guān)系,并且是這一關(guān)系的法律憑證

３７、關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯(cuò)誤的是()。?Ａ、債券自身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利,轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C、債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng),債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外

D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)

3８、關(guān)于債券的票面要素描述對(duì)的的是()。

A、為了填補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺,債務(wù)人可以發(fā)行中長(zhǎng)期債券

B、當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券?C、一般來(lái)說(shuō),期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大,票面利率應(yīng)當(dāng)定得高一些?D、流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券不能被投資者接受

39、從202３年6月起,浮息債券以(）間同業(yè)拆放利率(Sｈｉbｏr)為基準(zhǔn)利率。Shiboｒ是中國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是以16家報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)。?A、上海銀行

B、北京銀行

Ｃ、天津銀行

D、深圳銀行?4０、關(guān)于債券發(fā)行主體論述不對(duì)的的是(）。

A、政府債券的發(fā)行主體是政府

B、公司債券的發(fā)行主體是股份公司

Ｃ、憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制公司?D、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

41、下面敘述錯(cuò)誤的是（）。?A、債券票面利率與期限成正比,所以不也許存在短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象?Ｂ、盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券

Ｃ、從功能上看,政府債券最初僅是政府填補(bǔ)赤字的手段,但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下,政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段?D、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行,不能上市流通?4２、債券與股票的區(qū)別論述錯(cuò)誤的是（）。

A、債券是債權(quán)憑證,股票是所有權(quán)憑證

B、發(fā)行債券是公司追加資金的需要,發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)建和增長(zhǎng)資本的需要

C、債券一般有規(guī)定的償還期，股票是一種無(wú)期投資?D、由于股票風(fēng)險(xiǎn)較大,債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，所以股票的收益必然高于債券?4３、我國(guó)的（)通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行,券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額,是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債。

A、憑證式國(guó)債?B、記賬式國(guó)債?C、赤字國(guó)債?D、非流通國(guó)債

４4、關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)特點(diǎn)的描述,錯(cuò)誤的是（)。?Ａ、針對(duì)個(gè)人投資者,不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行?Ｂ、采用實(shí)名制,不可流通轉(zhuǎn)讓

C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息,免繳利息稅?D、采用電子方式記錄債權(quán)?４5、關(guān)于地方政府債券論述對(duì)的的是(）。

A、地方政府債券通?？梢苑譃槭找?zhèn)蛯?zhuān)項(xiàng)債券?Ｂ、收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)局限性而發(fā)行的債券

C、地方政府債券是政府債券的形式之一,在我國(guó)建國(guó)前就已經(jīng)存在

D、由于我國(guó)19９５年起實(shí)行的《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券,因此,我國(guó)目前的政府債券僅限于中央政府債券?46、關(guān)于我國(guó)記賬式國(guó)債特點(diǎn)敘述錯(cuò)誤的是()。

Ａ、價(jià)格穩(wěn)定不變,風(fēng)險(xiǎn)極低?B、可以記名、掛失?C、可上市轉(zhuǎn)讓,流通性好

D、通過(guò)交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以減少證券的發(fā)行成本４7、下面不屬于我國(guó)金融債券的是（)。?A、中央銀行票據(jù)

B、證券公司債券

C、財(cái)務(wù)公司債券

D、信用公司債券

?二、多選題

１、關(guān)于債券的票面價(jià)值描述對(duì)的的是(）。

Ａ、在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額?B、票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

C、票面金額定得較大，有助于小額投資者購(gòu)買(mǎi)?D、債券票面金額的擬定也要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供應(yīng)情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮?2、債券的票面要素涉及（)。

A、債券的票面價(jià)值?B、債券的到期期限?C、債券的票面利率

D、債券發(fā)行者名稱(chēng)?3、發(fā)行人在擬定債券期限時(shí),要考慮多種因素的影響，重要有（）。

A、資金使用方向

B、市場(chǎng)利率變化

Ｃ、籌資者的資信?Ｄ、債券變現(xiàn)能力?4、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（)。

A、浮動(dòng)利率債券

B、零息債券

C、附息債券?D、息票累積債券?5、在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,債券收益可以表現(xiàn)為（)。?A、利息收入?B、資本利得

C、再投資收益?D、債務(wù)人違約金

6、債券與股票的比較對(duì)的的是（）。?A、債券通常有規(guī)定的利率,股票的股息紅利不固定

B、債券是一種有期投資,股票是一種無(wú)期投資?C、股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

Ｄ、發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司

7、債券的特性涉及（)。

A、償還性

B、流動(dòng)性?C、安全性

D、收益性

8、導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)重要有兩種情況，分別是(）。

A、債務(wù)人不履行債務(wù),即債務(wù)人不能準(zhǔn)時(shí)足額履行約定的利息支付或者償還本金

B、惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣的貶值

C、流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失

D、債權(quán)人的意外死亡

9、關(guān)于政府債券的性質(zhì),描述對(duì)的的是（）。?A、從形式上看，政府債券也是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)

B、政府債券最初是政府填補(bǔ)赤字的手段

Ｃ、政府債券是政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段?D、政府債券是國(guó)家實(shí)行宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

10、債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為（）。?Ａ、實(shí)物債券

B、憑證式債券

Ｃ、記賬式債券

D、資本債券?11、關(guān)于流通國(guó)債的描述,對(duì)的的是()。

A、投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?B、通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供應(yīng)與需求?C、一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行,如通過(guò)證券交易所或柜臺(tái)市場(chǎng)交易

Ｄ、以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的流通國(guó)債，一般以吸取個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱(chēng)之為儲(chǔ)蓄債券?1２、根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定,國(guó)債可以分為（)。

A、赤字國(guó)債?Ｂ、建設(shè)國(guó)債

C、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債?D、特種國(guó)債?13、目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有(）。?A、國(guó)庫(kù)券

B、記賬式國(guó)債?C、憑證式國(guó)債

Ｄ、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式）

１4、地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi),通?？梢苑譃?）。?A、一般債券和專(zhuān)項(xiàng)債券?B、普通債券和收益?zhèn)?/p>

C、特種債券和保值債券

D、基本建設(shè)債券和國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券?15、我國(guó)的金融債券涉及()。

A、政策性銀行金融債券

B、商業(yè)銀行次級(jí)債券

C、證券公司債券

D、證券公司短期融資債券

1６、公司債券的種類(lèi)涉及(）。?Ａ、信用公司債券?B、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券?Ｃ、保證公司債券

D、可轉(zhuǎn)換公司債券

１7、保證公司債券的擔(dān)保人可以是（）。

A、發(fā)行人

B、政府?Ｃ、信譽(yù)好的銀行

D、舉債公司的母公司

18、發(fā)行鈔票匯入型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可以起到一次發(fā)行、二次融資的作用。但其也有很多不利方面，其不利影響重要體現(xiàn)在()。

A、相對(duì)于普通可轉(zhuǎn)債,發(fā)行人一直都有償還本息的義務(wù)

B、假如債券附帶美式權(quán)證，會(huì)給發(fā)行人的資金規(guī)劃帶來(lái)一定的不利影響

C、無(wú)贖回和強(qiáng)制轉(zhuǎn)股條款,從而在發(fā)行人股票價(jià)格高漲或者市場(chǎng)利率大幅減少時(shí),發(fā)行人需要承擔(dān)一定的機(jī)會(huì)成本?D、在行使新股認(rèn)購(gòu)權(quán)之后,債券形態(tài)隨之消失?19、中央銀行債券是一種特殊的金融債券，其特殊性表現(xiàn)在（)。

A、期限較短

Ｂ、期限較長(zhǎng)?C、目的是籌措投資資金?D、目的是為了實(shí)鈔票融宏觀調(diào)控而發(fā)行?２０、國(guó)際債券的發(fā)行人重要是(）。?A、各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)

B、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)?Ｃ、自然人

D、一些國(guó)際組織等?21、國(guó)際債券同國(guó)內(nèi)債券相比,具有的特殊性表現(xiàn)在（）。

A、資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大

Ｂ、存在利率風(fēng)險(xiǎn)

C、有國(guó)家主權(quán)保障

D、以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣?22、可互換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同之處有()。

Ａ、發(fā)債主體和償債主體不同，前者是上市公司的股東,通常是大股東，后者是上市公司自身?Ｂ、發(fā)行目的不同,前者的發(fā)行目的涉及投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等，不一定要用于投資項(xiàng)目，后者和其他債券的發(fā)債目的一般是將募集資金用于投資項(xiàng)目

C、所換股份的來(lái)源不同，前者是發(fā)行人持有的其他公司的股份，后者是發(fā)行人未來(lái)發(fā)行的新股?D、股權(quán)稀釋效應(yīng)不同,前者換股不會(huì)導(dǎo)致標(biāo)的公司的總股本發(fā)生變化，也不會(huì)攤薄每股收益，后者會(huì)使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大，攤薄每股收益?２3、國(guó)際債券的種類(lèi)涉及()。

Ａ、外國(guó)債券?Ｂ、美洲債券?Ｃ、亞洲債券?Ｄ、歐洲債券

24、關(guān)于外國(guó)債券論述對(duì)的的是(）。

Ａ、在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為揚(yáng)基債券

Ｂ、在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱(chēng)為武士債券

Ｃ、外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)發(fā)行以外國(guó)貨幣為面值的債券

D、債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家,債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家?2５、熊貓債券()。?Ａ、是國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的人民幣債券?B、是國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的美元債券

Ｃ、屬于歐洲債券

Ｄ、屬于外國(guó)債券?2６、中國(guó)債券市場(chǎng)初次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是(）。?A、德意志銀行?B、國(guó)際金融公司

C、亞洲開(kāi)發(fā)銀行

D、美洲銀行?27、可互換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是（)。?A、股票交割

Ｂ、鈔票交割

Ｃ、混合交割?D、黃金交割?２8、歐洲債券的描述對(duì)的的是（)。

Ａ、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家?B、由于它不以發(fā)行市場(chǎng)合在國(guó)的貨幣為面值,故也稱(chēng)無(wú)國(guó)籍債券?Ｃ、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

D、歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

2９、依據(jù)計(jì)息方式劃分，歐洲債券市場(chǎng)包含的品種有()。?A、固定利率債券

Ｂ、浮動(dòng)利率債券?C、在一定條件下將浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為固定利率的債券

D、延付息票債券

30、2０世紀(jì)8０年代初期,我國(guó)開(kāi)始運(yùn)用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，發(fā)行的重要債券品種有（)。?A、政府債券?B、金融債券

Ｃ、可轉(zhuǎn)換公司債券

D、附權(quán)證債券?3１、關(guān)于亞洲債券的敘述對(duì)的的是（）。

A、亞洲債券是指用亞洲國(guó)家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券?B、亞洲債券市場(chǎng)就是亞洲債券發(fā)行、交易和流通的市場(chǎng)，是以亞洲地區(qū)為主的區(qū)域性債券市場(chǎng)

C、20２3年我國(guó)允許符合條件的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在我國(guó)國(guó)內(nèi)發(fā)行人民幣債券(即熊貓債券）

Ｄ、亞洲債券市場(chǎng)的發(fā)展源于人們對(duì)19９7年?yáng)|南亞金融危機(jī)的反思?３2、關(guān)于我國(guó)的國(guó)際債券描述對(duì)的的是(）。?A、１982年我國(guó)初次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券?B、１987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券,這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府初次在國(guó)外發(fā)行債券?C、19９3年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)初次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券

D、2023年國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行在國(guó)際市場(chǎng)各發(fā)行１期美元債券，發(fā)行額各為7億美元

33、國(guó)際債券的投資者,重要有（）。?A、各國(guó)政府?B、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

C、各種基金會(huì)?D、工商財(cái)團(tuán)和自然人?34、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系重要有(）。?A、所借貸貨幣資金的數(shù)額?B、在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

C、借貸的時(shí)間

D、回購(gòu)時(shí)間?3５、關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述對(duì)的的是()。

A、其期限在5年以下(含5年)?B、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

C、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在保證償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于１00％的前提下，募集人才干償付本息?D、募集人在無(wú)法準(zhǔn)時(shí)支付利息或償還本金時(shí),債權(quán)人可向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)行破產(chǎn)清償?３６、關(guān)于債券特性論述對(duì)的的是（）。?A、債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),債券投資不能收回?B、債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓因價(jià)格下跌而承受損失時(shí),債券投資不能收回

C、債券收益可以表現(xiàn)為利息收入、資本損益和再投資收益?D、債券具有償還性，因此債券投資一定可以收回?37、按照現(xiàn)行規(guī)定，我國(guó)的混合資本債券具有的基本特性是()。A、期限在202３以上，發(fā)行之日起２023內(nèi)不得贖回

B、發(fā)行之日起l０年后發(fā)行人具有１次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率

C、混合資本債券到期前,假如發(fā)行人核心資本充足率低于4%,發(fā)行人可以延期支付利息?D、當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后，先于股權(quán)資本?3８、下面關(guān)于我國(guó)的混合資本債券的敘述對(duì)的的是（)。

A、是商業(yè)銀行為了補(bǔ)充附屬資本而發(fā)行的?Ｂ、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后?C、發(fā)行期限在20２3以上

D、發(fā)行之日起8年內(nèi)不可贖回的債券?３9、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式）與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有）。?A、發(fā)行對(duì)象不同

B、發(fā)行利率擬定機(jī)制不同

C、到期兌付方式不同

D、到期前變現(xiàn)收益預(yù)知限度不同?40、我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為()。?Ａ、利隨本清

Ｂ、定期付息?C、貼現(xiàn)發(fā)行

D、不定期付息

4１、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有（）。

Ａ、是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅,儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免

B、申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持鈔票直接購(gòu)買(mǎi);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式）需開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶(hù)并指定相應(yīng)的資金賬戶(hù)后購(gòu)買(mǎi)

C、付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息；儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式）既有按年付息品種,也有利隨本清品種?Ｄ、發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象重要是個(gè)人,部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買(mǎi)或者持有

4２、關(guān)于我國(guó)金融債券的敘述，對(duì)的的是（）。

A、我國(guó)金融債券的發(fā)行始于北洋政府時(shí)期?B、新中國(guó)成立之后的金融債券發(fā)行始于1982年的中國(guó)開(kāi)發(fā)銀行率先在日本的東京證券市場(chǎng)發(fā)行了外國(guó)金融債券

C、1994年，我國(guó)政策性銀行成立后,金融債券的發(fā)行主體從商業(yè)銀行轉(zhuǎn)向政策性銀行?D、19９3年，中國(guó)國(guó)際信托投資公司被批準(zhǔn)在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，這是我國(guó)初次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券?43、我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況大體是(）。?A、規(guī)模越來(lái)越大

B、期限趨于長(zhǎng)期化?C、發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化?D、市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異

44、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息,可分為(）。?A、貼息債券

B、零息債券

C、附息債券?D、息票累積債券

45、我國(guó)允許財(cái)務(wù)公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債的目的是()。?A、為滿(mǎn)足公司集團(tuán)發(fā)展過(guò)程中財(cái)務(wù)公司充足發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要

B、為解決財(cái)務(wù)公司資金來(lái)源單一的現(xiàn)狀?C、滿(mǎn)足其調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要

D、為了增長(zhǎng)銀行間債券市場(chǎng)的品種、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模?46、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有()。?Ａ、發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟(jì)主體

B、投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體?C、發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本?D、債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系判斷題?1、一般來(lái)說(shuō),當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券。（）?2、我國(guó)的憑證式國(guó)債在持有期內(nèi),持券人如遇特殊情況需要提取鈔票，可以到原購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。()?３、債券票面利率也稱(chēng)實(shí)際利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率。(）?4、附有出售選擇權(quán)條款的債券是指?jìng)钟腥司哂性谥付ǖ娜掌趦?nèi)以票面價(jià)值將債券賣(mài)回給發(fā)行人的權(quán)利。（)５、憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，也是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。（）?６、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益。（）?7、在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：一是利息收入,二是資本損益,三是再投資收益。（)

8、通常說(shuō),債券的債權(quán)人不同于公司股東,是公司的外部利益相關(guān)者。（)

9、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚的資金實(shí)力,信用度較高，通常被稱(chēng)為金邊債券。（)

１0、記賬式國(guó)債是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類(lèi)投資者、通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。（）

11、收益公司債券發(fā)行公司的利潤(rùn)扣除各項(xiàng)固定支出后的余額用作債券利息的來(lái)源。（)

12、可轉(zhuǎn)換公司債券一般只有經(jīng)股東大會(huì)的決議通過(guò)才干發(fā)行,并且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。()

13、按照現(xiàn)行規(guī)定,我國(guó)的混合資本債券到期前,假如發(fā)行人的核心資本充足率低于10%，發(fā)行人可以延期支付利息。（)

14、２０23年以來(lái)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)家進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和華夏銀行等在銀行間債券市場(chǎng)合發(fā)行的浮息債券均選擇６個(gè)月Sｈib0，作為基準(zhǔn)利率。()

15、我國(guó)證券市場(chǎng)上同時(shí)存在公司債和公司債,它們?cè)诎l(fā)行主體、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及規(guī)范的法規(guī)上差別不大。(）

16、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券是抵押證券的一種，信用公司債券屬于無(wú)擔(dān)保證券范疇。（)

17、我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在3年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。（)

18、2０23年6月，中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布《境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法》，境內(nèi)政策性銀行和商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可在香港發(fā)行人民幣債券，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行成為獲準(zhǔn)的第一家。(）

19、發(fā)行國(guó)內(nèi)債券不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)，但是發(fā)行國(guó)際債券卻存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(）

２０、總體而言，假如市場(chǎng)是有效的，債券的平均利率和股票的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風(fēng)險(xiǎn)限度的差別。(）??21、國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及至少3個(gè)或3個(gè)以上的國(guó)家。()

２2、歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。()?２3、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣,但是不能使用復(fù)合貨幣單位。（)?24、龍債券的發(fā)行人來(lái)自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲,投資者則來(lái)自歐洲的重要國(guó)家，并且他們都是債券發(fā)行的原始購(gòu)買(mǎi)者。（）?25、外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免,投資者的利息收入也免繳所得稅。(）?26、雙貨幣債券是指以一種貨幣支付息票利息、以另一種不同的貨幣支付本金的債券。(）?２7、可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券，在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相稱(chēng)于增發(fā)了股票。（)

2８、混合資本債券到期時(shí),假如發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù),發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。(）?29、附有互換條款的債券是指?jìng)钟腥司哂邪醇s定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的債券互換的選擇權(quán)。()

30、附有贖回選擇權(quán)條款的債券是指?jìng)l(fā)行人具有在到期日之前買(mǎi)回