2023年農(nóng)行反洗錢業(yè)務(wù)知識考試總題庫-上（單選題庫）

PAGEPAGE2252023年農(nóng)行反洗錢業(yè)務(wù)知識考試總題庫-上（單選題庫）一、單選題1.辦理對公國際匯款，客戶經(jīng)理在收集單據(jù)、資料時，如對客戶身份信息或交易真實性存疑的，應(yīng)（）。A、報告客戶管理部門B、報告反洗錢管理部門C、及時聯(lián)系客戶補(bǔ)充材料D、終止辦理該筆業(yè)務(wù)答案：C解析：（二）收集單據(jù)、資料?？蛻艚?jīng)理負(fù)責(zé)對公國際匯款業(yè)務(wù)受理，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)分行對公國際匯款結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》有關(guān)規(guī)定，向客戶收集相關(guān)單據(jù)和資料。如對客戶身份信息或交易真實性存疑的，及時聯(lián)系客戶補(bǔ)充材料。2.（）是指義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效履職所必需的合規(guī)能力、風(fēng)險意識和職業(yè)操守，按照規(guī)定做好受益所有人身份的識別、核實以及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料。A、依法合規(guī)B、全面覆蓋C、勤勉盡責(zé)D、風(fēng)險為本答案：C解析：勤勉盡責(zé)：義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效履職所必需的合規(guī)能力、風(fēng)險意識和職業(yè)操守，按照規(guī)定做好受益所有人身份的識別、核實以及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料。3.保險費(fèi)金額人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、10萬，1萬B、10萬，2萬C、20萬，1萬D、20萬，2萬答案：D解析：保險費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件。4.各級機(jī)構(gòu)工作人員違反本辦法的，由監(jiān)察部門依照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》等有關(guān)規(guī)定追究相應(yīng)責(zé)任；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究()A、民事責(zé)任B、刑事責(zé)任C、警告D、拘留答案：B解析：各級機(jī)構(gòu)工作人員違反本辦法的，由監(jiān)察部門依照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》等有關(guān)規(guī)定追究相應(yīng)責(zé)任；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。5.客戶認(rèn)為不符合制裁條件不應(yīng)被列入制裁名單的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知客戶可以根據(jù)（）相關(guān)規(guī)定提出解除制裁申請。A、人民銀行B、聯(lián)合國安理會C、銀監(jiān)會D、監(jiān)事會答案：B解析：客戶認(rèn)為不符合制裁條件不應(yīng)被列入制裁名單的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知客戶可以根據(jù)聯(lián)合國安理會相關(guān)規(guī)定提出解除制裁申請。6.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》中所稱的（），是指農(nóng)業(yè)銀行為預(yù)防和控制利用金融手段掩飾、隱瞞各類洗錢上游犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，制定和實施防控措施的行為。A、反恐怖融資B、反洗錢C、反逃稅D、合規(guī)風(fēng)險答案：B解析：本規(guī)范所稱反洗錢，是指農(nóng)業(yè)銀行為預(yù)防和控制利用金融手段掩飾、隱瞞各類洗錢上游犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，制定和實施防控措施的行為。7.客戶賬戶開戶行主動發(fā)起客戶風(fēng)險等級調(diào)整的，須經(jīng)有權(quán)人審核。調(diào)整客戶風(fēng)險等級至中風(fēng)險的，應(yīng)逐級上報至（）審核。A、發(fā)起行負(fù)責(zé)人或指定專人B、二級分行反洗錢主管部門C、一級分行反洗錢主管部門D、總行反洗錢主管部門答案：A解析：客戶賬戶開戶行主動發(fā)起客戶風(fēng)險等級調(diào)整的，須經(jīng)有權(quán)人審核。調(diào)整客戶風(fēng)險等級至中風(fēng)險的，應(yīng)逐級上報至發(fā)起行負(fù)責(zé)人或指定專人審核。8.對于客戶身份證件或身份證明文件到期（包括客戶及其主要關(guān)聯(lián)方）、法律法規(guī)對客戶身份資料、信息的要求發(fā)生變化等情形，客戶以書面說明形式提出合理理由的，經(jīng)本級機(jī)構(gòu)審核人員審核同意后，應(yīng)在證件到期后（）更新身份證件或身份證明文件。A、1個月內(nèi)B、2個月內(nèi)C、3個月內(nèi)D、半年內(nèi)答案：C解析：對于客戶身份證件或身份證明文件到期（包括客戶及其主要關(guān)聯(lián)方）、法律法規(guī)對客戶身份資料、信息的要求發(fā)生變化等情形，客戶經(jīng)理應(yīng)聯(lián)系客戶更新身份證件或身份證明文件，并將新的證件掃描后上傳至智能管控平臺，同時在智能管控平臺錄入新的客戶身份識別信息，提交本級機(jī)構(gòu)審核人員審核。9.根據(jù)貴金屬業(yè)務(wù)的持續(xù)識別規(guī)定，個人客戶購買存金通1號提貨重量在（）克（含）以上或存金通2號提貨金額在人民幣（）萬元（含）以上的，須按照業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示進(jìn)行客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查。A、1001B、1005C、2005D、2001答案：C解析：第二十九條貴金屬業(yè)務(wù)的持續(xù)識別要點(diǎn)個人客戶購買實物貴金屬交易額在人民幣5萬元（含）以上或購回實物貴金屬交易額在人民幣1萬元（含）以上的，存金通1號提貨重量在200克（含）以上或存金通2號提貨金額在人民幣5萬元（含）以上的，須按照業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示進(jìn)行客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查。由他人代理的，如代理人為非我行客戶，則必須先在CIF中登記客戶信息，再辦理業(yè)務(wù)。10.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可與()合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資A、在我行CCS等級分類為高風(fēng)險類的中、外資銀行客戶B、在我行CCS等級分類為高風(fēng)險類的中資銀行客戶C、在我行CCS等級分類為高風(fēng)險類的商業(yè)銀行客戶D、在我行CCS等級分類為高風(fēng)險類的外資銀行客戶答案：D解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得與在我行CCS等級分類為禁止類、高風(fēng)險類的中資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資，不得與在我行CCS等級分類為禁止類的外資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。11.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得與在我行CCS等級分類為（）的中資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。A、高風(fēng)險類B、中風(fēng)險類C、中低風(fēng)險D、低風(fēng)險答案：A解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得與在我行CCS等級分類為禁止類、高風(fēng)險類的中資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資，不得與在我行CCS等級分類為禁止類的外資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。12.客戶部門在跨境合規(guī)信息查詢審核中，關(guān)注業(yè)務(wù)單據(jù)所顯示的要素（如簽章、業(yè)務(wù)內(nèi)容、金額、貨物描述、貨物數(shù)量、日期等）是否存在明顯人為改動的痕跡（偽造、刮擦、涂改、挖補(bǔ)等），是為了審核業(yè)務(wù)單據(jù)的（）。A、完整性B、合規(guī)性C、真實性D、合理性答案：C解析：業(yè)務(wù)單據(jù)真實性審核要點(diǎn)?？蛻舨块T審核業(yè)務(wù)單據(jù)的真實性，即審核單據(jù)所顯示的要素、內(nèi)容是否存在明顯偽造、刮擦、涂改、挖補(bǔ)等情況。在真實性審核過程中，需特別關(guān)注：業(yè)務(wù)單據(jù)所顯示的要素（如簽章、業(yè)務(wù)內(nèi)容、金額、貨物描述、貨物數(shù)量、日期等）是否存在明顯人為改動的痕跡（偽造、刮擦、涂改、挖補(bǔ)等）。13.各國應(yīng)當(dāng)確保金融機(jī)構(gòu)對電匯進(jìn)行監(jiān)控，以發(fā)現(xiàn)電匯交易中是否缺乏匯款（）信息，并采取適當(dāng)?shù)拇胧?。A、收款人B、受益人C、聯(lián)系人D、中間人答案：B解析：各國應(yīng)當(dāng)確保金融機(jī)構(gòu)對電匯進(jìn)行監(jiān)控，以發(fā)現(xiàn)電匯交易中是否缺乏匯款人和受益人信息，并采取適當(dāng)?shù)拇胧?4.（）負(fù)責(zé)對公國際匯款業(yè)務(wù)受理，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)分行對公國際匯款結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》有關(guān)規(guī)定，向客戶收集相關(guān)單據(jù)和資料。如對客戶身份信息或交易真實性存疑的，及時聯(lián)系客戶補(bǔ)充材料。A、國際業(yè)務(wù)人員B、客戶經(jīng)理C、運(yùn)營主管D、網(wǎng)點(diǎn)行長答案：B解析：客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對公國際匯款業(yè)務(wù)受理，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)分行對公國際匯款結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》有關(guān)規(guī)定，向客戶收集相關(guān)單據(jù)和資料。如對客戶身份信息或交易真實性存疑的，及時聯(lián)系客戶補(bǔ)充材料。15.系統(tǒng)生成的可疑交易預(yù)警由相關(guān)()反洗錢主管部門處理A、一級分行B、二級分行C、總行D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)答案：A解析：第十二條系統(tǒng)生成的可疑交易預(yù)警由相關(guān)一級分行反洗錢主管部門處理，處理方式如下：16.對公非活期賬戶開戶，未在本網(wǎng)點(diǎn)開立銀行結(jié)算賬戶的，開戶申請書、身份證明文件復(fù)印件、法定代表人身份證件復(fù)印件、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員身份證件復(fù)印件、授權(quán)書等資料保管（）年；已在本網(wǎng)點(diǎn)開立銀行結(jié)算賬戶的，開戶申請書、轉(zhuǎn)賬支票、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件隨傳票裝訂，資料保管（）年。A、永久、10B、30、10C、永久、30D、永久、永久答案：C解析：未在本網(wǎng)點(diǎn)開立銀行結(jié)算賬戶的，開戶申請書、身份證明文件復(fù)印件、法定代表人身份證件復(fù)印件、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員身份證件復(fù)印件、授權(quán)書等資料專夾永久保管；已在本網(wǎng)點(diǎn)開立銀行結(jié)算賬戶的，開戶申請書、轉(zhuǎn)賬支票、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件隨傳票裝訂，資料保管30年。17.獲得的客戶信息與先前已掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的，應(yīng)（）客戶，并及時更新客戶身份證件及留存客戶信息。A、初次識別B、持續(xù)識別C、重新識別D、終止識別答案：C解析：獲得的客戶信息與先前已掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的，應(yīng)重新識別客戶，并及時更新客戶身份證件及留存客戶信息。18.（）的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的3個工作日內(nèi)，由營業(yè)機(jī)構(gòu)手工建立大額交易預(yù)警并由系統(tǒng)自動提交大額交易報告。A、系統(tǒng)識別B、人工識別C、系統(tǒng)判斷D、人工判斷答案：B解析：（二）人工識別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的3個工作日內(nèi)，由營業(yè)機(jī)構(gòu)手工建立大額交易預(yù)警并由系統(tǒng)自動提交大額交易報告。19.我行為同業(yè)客戶開立清算賬戶，應(yīng)由客戶主管部門在接到同業(yè)客戶開戶申請，并按照合規(guī)要求，完成客戶盡職調(diào)查等審核程序后，以《中國農(nóng)業(yè)銀行同業(yè)清算賬戶開戶通知書》（以下簡稱《開戶通知書》）形式向()提出申請。A、客戶部門B、內(nèi)控合規(guī)部門C、業(yè)務(wù)主管部門D、運(yùn)營部門答案：D解析：我行為同業(yè)客戶開立清算賬戶，應(yīng)由客戶主管部門在接到同業(yè)客戶開戶申請，并按照合規(guī)要求，完成客戶盡職調(diào)查等審核程序后，以《中國農(nóng)業(yè)銀行同業(yè)清算賬戶開戶通知書》（以下簡稱《開戶通知書》）形式向運(yùn)營部門提出申請。20.（）負(fù)責(zé)制定個人客戶賬戶開立、柜面業(yè)務(wù)操作流程及系統(tǒng)優(yōu)化；負(fù)責(zé)將本規(guī)程的有關(guān)規(guī)定嵌入超級柜臺的相關(guān)制度和操作系統(tǒng)；負(fù)責(zé)盡職調(diào)查資料保管；負(fù)責(zé)本條線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、日常執(zhí)行管理和監(jiān)督檢查等工作。A、內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部B、業(yè)務(wù)與產(chǎn)品管理部門C、運(yùn)營管理部D、個人金融部答案：C解析：（二）運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)制定個人客戶賬戶開立、柜面業(yè)務(wù)操作流程及系統(tǒng)優(yōu)化；負(fù)責(zé)將本規(guī)程的有關(guān)規(guī)定嵌入超級柜臺的相關(guān)制度和操作系統(tǒng)；負(fù)責(zé)盡職調(diào)查資料保管；負(fù)責(zé)本條線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、日常執(zhí)行管理和監(jiān)督檢查等工作。21.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》明確，各機(jī)構(gòu)（）是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)反洗錢日常工作；各業(yè)務(wù)部門在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互支持和配合。A、內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門B、反洗錢主管部門C、業(yè)務(wù)部門D、運(yùn)營管理部門答案：B解析：各機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)反洗錢日常工作；各業(yè)務(wù)部門在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互支持和配合。22.以下賬戶不屬于不得整體凍結(jié)的范圍：（）。A、保證金賬戶B、清算基金賬戶C、客戶備付金賬戶D、恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶、資管產(chǎn)品銷售結(jié)算賬戶、資管產(chǎn)品托管資金專用存款賬戶、證券公司客戶交易結(jié)算資金賬戶、期貨公司客戶交易結(jié)算資金賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得整體凍結(jié)；23.本行各級機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定的路徑和方式，依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易和可疑交易報告，并接受（）及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、農(nóng)業(yè)銀行總行D、農(nóng)業(yè)銀行上海分行答案：A解析：本行各級機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定的路徑和方式，依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易和可疑交易報告，并接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。24.對于擬準(zhǔn)入為網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)，總行國際金融部評估意見為同意準(zhǔn)入，且內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部合規(guī)意見為審核通過的，即完成準(zhǔn)入；對于擬準(zhǔn)入為代理行客戶的，需報總行外資銀行客戶牽頭管理部門的()審批。A、行長B、副行長C、分管副行長D、分管行長答案：C解析：對于擬準(zhǔn)入為網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)，總行國際金融部評估意見為同意準(zhǔn)入，且內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部合規(guī)意見為審核通過的，即完成準(zhǔn)入；對于擬準(zhǔn)入為代理行客戶的，需報總行外資銀行客戶牽頭管理部門的分管副行長審批。25.營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃時，應(yīng)當(dāng)逐筆登記，并留存辦案人員（），未實現(xiàn)系統(tǒng)自動記錄的，須填寫手工登記簿。A、身份證件B、工作證件C、聯(lián)系方式D、聯(lián)系地址答案：C解析：營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃時，應(yīng)當(dāng)逐筆登記，并留存辦案人員聯(lián)系方式，未實現(xiàn)系統(tǒng)自動記錄的，須填寫手工登記簿。26.各一級分行行長要把反洗錢工作放到重要位置，每年聽取至少（）次反洗錢工作情況匯報，親自抓好反洗錢監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改，防范化解轄內(nèi)反洗錢合規(guī)領(lǐng)域的潛在風(fēng)險。A、1B、2C、4D、12答案：B解析：各一級分行行長要把反洗錢工作放到重要位置，每年聽取至少２次反洗錢工作情況匯報，親自抓好反洗錢監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改，防范化解轄內(nèi)反洗錢合規(guī)領(lǐng)域的潛在風(fēng)險。27.我行在辦理對公客戶身份識別與盡職調(diào)查業(yè)務(wù)時,委托第三方代為識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)通過（）確定雙方的反洗錢職責(zé)，客戶身份識別的最終責(zé)任由委托機(jī)構(gòu)承擔(dān)。A、電子形式B、口頭形式C、書面形式D、視頻形式答案：C解析：委托第三方代為識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)通過書面形式確定雙方的反洗錢職責(zé)，客戶身份識別的最終責(zé)任由委托機(jī)構(gòu)承擔(dān)。28.本行應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)，通過反洗錢系統(tǒng)統(tǒng)一向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：本行應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，通過反洗錢系統(tǒng)統(tǒng)一向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。29.企業(yè)開戶時，《單位結(jié)算賬戶使用身份服務(wù)申請表》保管（）年。A、5B、10C、30D、永久答案：D解析：企業(yè)開戶時，《單位結(jié)算賬戶使用身份服務(wù)申請表》永久保管。30.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款；金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。A、20萬元以上50萬元以下、50萬元以上100萬元以下B、50萬元以上100萬元以下、50萬元以上500萬元以下C、50萬元以上500萬元以下、20萬元以上50萬元以下D、500萬元以上800萬元以下、50萬元以上800萬元以下答案：C解析：融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。31.評估小組成員部門根據(jù)評估所需評估數(shù)據(jù)情況，制定數(shù)據(jù)提取標(biāo)準(zhǔn)和原則，按照科技部門提供的數(shù)據(jù)提取需求模板起草需求，匯總至（）。A、客戶管理部門B、科技部門C、內(nèi)控合規(guī)部門（反洗錢中心）D、產(chǎn)品管理部門答案：C解析：評估小組成員部門根據(jù)評估所需評估數(shù)據(jù)情況，制定數(shù)據(jù)提取標(biāo)準(zhǔn)和原則，按照科技部門提供的數(shù)據(jù)提取需求模板起草需求，匯總至內(nèi)控合規(guī)部門（反洗錢中心）。32.（）是指控制有效性減輕固有風(fēng)險的影響后，我行面臨的真實風(fēng)險。A、產(chǎn)品固有風(fēng)險B、地域固有風(fēng)險C、控制風(fēng)險D、剩余風(fēng)險答案：D解析：剩余風(fēng)險是指控制有效性減輕固有風(fēng)險的影響后，我行面臨的真實風(fēng)險。33.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行對公柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》，（）負(fù)責(zé)審核客戶開戶資料的真實性與完整性。A、客戶經(jīng)理B、運(yùn)營主管C、柜面經(jīng)理D、開戶中心審核人員答案：A解析：客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)審核開戶資料的真實性與完整性。34.對資金交易比較復(fù)雜、客戶身份背景存疑但未見明顯犯罪異常，以及客戶或交易存在異常但作為可疑交易上報的理由暫不充分的可疑交易預(yù)警，可先進(jìn)行（）處理。A、排除B、確認(rèn)C、關(guān)注D、不予處理答案：C解析：對資金交易比較復(fù)雜、客戶身份背景存疑但未見明顯犯罪異常，以及客戶或交易存在異常但作為可疑交易上報的理由暫不充分的可疑交易預(yù)警，可先進(jìn)行“關(guān)注”處理。經(jīng)過進(jìn)一步甄別分析后，再做“排除”或“確認(rèn)”處理。35.對公客戶購買重空憑證，未申請賬戶使用身份服務(wù)的，通過（）等形式確認(rèn)辦理業(yè)務(wù)人員身份。A、聯(lián)網(wǎng)核查B、查詢授權(quán)書C、盡職調(diào)查D、人臉識別答案：B解析：3．已申請賬戶使用身份服務(wù)的，通過賬戶使用身份查詢/驗證交易驗證辦理業(yè)務(wù)人員身份；未申請賬戶使用身份服務(wù)的，通過查詢授權(quán)書等形式確認(rèn)辦理業(yè)務(wù)人員身份。36.臨時凍結(jié)不得超過（）小時。A、12B、24C、48D、72答案：C解析：臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。37.客戶經(jīng)理應(yīng)按照客戶制裁風(fēng)險等級，定期對客戶盡職調(diào)查檔案進(jìn)行復(fù)審，中低風(fēng)險及低風(fēng)險客戶復(fù)審頻率為：（）A、每6個月一次B、每12個月一次C、每24個月一次D、每36個月一次答案：D解析：極高風(fēng)險客戶：每6個月一次。高風(fēng)險客戶：每12個月一次。中風(fēng)險客戶：每24個月一次。中低風(fēng)險及低風(fēng)險客戶：每36個月一次。38.個人客戶不在我行開立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付、代理無卡（折）存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣（）萬元（含）以上的情形，須進(jìn)行客戶身份初次識別。A、0.5B、1C、3D、5答案：B解析：以下情形須進(jìn)行客戶身份初次識別：（一）為在我行無個人賬戶的客戶開立單折、借記卡、信用卡和電子賬戶等。（二）為不在我行開立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付、代理無卡（折）存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上。（三）為不在我行開立賬戶的客戶辦理個人外幣現(xiàn)鈔兌換。（四）監(jiān)管機(jī)構(gòu)或我行規(guī)定的其他須進(jìn)行客戶身份初次識別的情形。39.與反洗錢相關(guān)的情況通報、風(fēng)險提示、風(fēng)險事件等重大突發(fā)事件或其他可能對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息。情況緊急的，可以先口頭報送，并在口頭報送后（）內(nèi)以書面形式專項報送。A、12小時B、24小時C、36小時D、48小時答案：B解析：與反洗錢相關(guān)的情況通報、風(fēng)險提示、風(fēng)險事件等重大突發(fā)事件或其他可能對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)于10個工作日內(nèi)報送至總行反洗錢主管部門。情況緊急的，可以先口頭報送，并在口頭報送后24小時內(nèi)以書面形式專項報送。境外機(jī)構(gòu)報送材料應(yīng)以中文傳遞，必要時同時報送英文翻譯件。40.《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》中所指的個人客戶是（）A、自然人B、法人C、其他組織D、個人工商戶答案：A解析：第六條個人客戶。本規(guī)程所指個人客戶，均為自然人，不包含法人、其他組織和個體工商戶。41.當(dāng)日單筆或者累計交易（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。A、人民幣5萬元以上（不含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（不含1萬美元）B、人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）C、人民幣10萬元以上（含10萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）D、人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值5000美元以上（含5000美元）答案：B解析：當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。42.依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別，應(yīng)當(dāng)充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況，不得依托來自（）的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別。A、低風(fēng)險國家B、低風(fēng)險地區(qū)C、低風(fēng)險國家或地區(qū)D、高風(fēng)險國家或地區(qū)答案：D解析：依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別，應(yīng)當(dāng)充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況，不得依托來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別。43.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，在接到（）通知后，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。A、內(nèi)控合規(guī)部B、反洗錢主管部門C、運(yùn)營管理部D、安全保衛(wèi)部答案：B解析：客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，在接到反洗錢主管部門通知后，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。44.農(nóng)業(yè)銀行不得以（）進(jìn)行與受美國制裁的業(yè)務(wù)相關(guān)的任何支付交易，也不得在明知的情況下牽涉美國人。A、人民幣B、美元C、歐元D、日元答案：B解析：農(nóng)業(yè)銀行不得以美元進(jìn)行與受美國制裁的業(yè)務(wù)相關(guān)的任何支付交易，也不得在明知的情況下牽涉美國人。45.分行有權(quán)審批部門需經(jīng)本級行反洗錢合規(guī)管理委員會或承擔(dān)反洗錢管理職能的委員會確定，原則上由（）組成。A、反洗錢中心和業(yè)務(wù)部門B、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、總行反洗錢主管部門答案：A解析：分行有權(quán)審批部門需經(jīng)本級行反洗錢合規(guī)管理委員會或承擔(dān)反洗錢管理職能的委員會確定，原則上由反洗錢中心和業(yè)務(wù)部門組成。46.異地、外國政要控制的對公客戶、CCS高風(fēng)險等級客戶開戶,或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供（）。A、《對公客戶盡職調(diào)查表》B、《對公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》C、《開立銀行結(jié)算賬戶申請書》D、《企業(yè)法人客戶補(bǔ)充信息采集表》答案：B解析：如異地、外國政要控制的對公客戶、CCS高風(fēng)險等級客戶開戶,或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》47.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的（）或者發(fā)卡銀行報告。A、金融機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、客戶答案：A解析：客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告。48.我行與（）建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制，利用中國農(nóng)業(yè)銀行司法查詢控制系統(tǒng)集中接收和處理人民法院通過電子化專線發(fā)送的執(zhí)行扣劃需求，并指定集中承接行統(tǒng)一處理接收的扣劃需求及其相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)業(yè)務(wù)。A、檢察院B、人民法院C、公安機(jī)關(guān)D、安全機(jī)關(guān)答案：B解析：我行與人民法院建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制，利用中國農(nóng)業(yè)銀行司法查詢控制系統(tǒng)集中接收和處理人民法院通過電子化專線發(fā)送的執(zhí)行扣劃需求，并指定集中承接行統(tǒng)一處理接收的扣劃需求及其相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)業(yè)務(wù)。49.人民法院每次續(xù)凍期限不得超過（）。A、半年B、一年C、兩年D、三年答案：B解析：有特殊原因需要延長的，營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應(yīng)當(dāng)要求作出原凍結(jié)決定的公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)在凍結(jié)期限屆滿前按照本辦法第二十一條規(guī)定辦理續(xù)凍手續(xù)。公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院每次續(xù)凍期限不得超過六個月，人民法院每次續(xù)凍期限不得超過一年。續(xù)凍無次數(shù)限制，且執(zhí)行續(xù)凍的機(jī)構(gòu)和渠道應(yīng)與原凍結(jié)一致。50.對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的（）。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、以上都不對答案：A解析：對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人51.《個人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》要求，私人銀行業(yè)務(wù)在簽約關(guān)系持續(xù)期間，應(yīng)定期開展()。A、盡職調(diào)查B、持續(xù)性盡職調(diào)查C、重新識別D、加強(qiáng)型盡職調(diào)查答案：B解析：在簽約關(guān)系持續(xù)期間，應(yīng)定期開展持續(xù)性盡職調(diào)查。對于需開展加強(qiáng)型盡調(diào)情形的客戶，至少每半年開展一次加強(qiáng)型盡調(diào)，其余客戶至少每年開展一次客戶盡調(diào)。52.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》所稱制裁合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行為預(yù)防和控制()，針對納入監(jiān)控范圍的制裁名單，制定和實施防控措施的行為。A、反洗錢風(fēng)險B、運(yùn)營風(fēng)險C、制裁風(fēng)險D、合規(guī)風(fēng)險答案：C解析：本規(guī)范所稱制裁合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行為預(yù)防和控制制裁風(fēng)險，針對納入監(jiān)控范圍的制裁名單，制定和實施防控措施的行為。53.代理辦理外幣儲蓄業(yè)務(wù)須審核（）材料。A、客戶及代理人雙方有效身份證件B、客戶或代理人雙方有效身份證件以及委托授權(quán)書C、代理人雙方有效身份證件以及委托授權(quán)書D、客戶及代理人雙方有效身份證件以及委托授權(quán)書答案：D解析：代理辦理外幣儲蓄業(yè)務(wù)須審核客戶及代理人雙方有效身份證件以及委托授權(quán)書。54.小陳在我行留存證件類型為戶口簿，現(xiàn)辦理變更身份證類型業(yè)務(wù)，客戶CCS等級為中風(fēng)險，辦理此項業(yè)務(wù)需經(jīng)哪一相應(yīng)層級審批？（）A、無需審批B、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)C、二級分行D、一級分行答案：A解析：中國大陸的中風(fēng)險客戶變更身份證件種類無需審批。55.存量中風(fēng)險客戶的定期復(fù)評期限不超過（）年A、半B、一C、二D、四答案：B解析：存量中風(fēng)險客戶的定期復(fù)評期限不超過一年56.客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會B、領(lǐng)導(dǎo)人C、高級管理層D、負(fù)責(zé)人答案：C解析：如客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。57.辦理對公國際匯款時，()負(fù)責(zé)對公國際匯款業(yè)務(wù)受理，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)分行對公國際匯款結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》有關(guān)規(guī)定，向客戶收集相關(guān)單據(jù)和資料。A、客戶經(jīng)理B、國際業(yè)務(wù)人員C、大堂經(jīng)理D、低柜柜員答案：A解析：客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對公國際匯款業(yè)務(wù)受理，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)分行對公國際匯款結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》有關(guān)規(guī)定，向客戶收集相關(guān)單據(jù)和資料。如對客戶身份信息或交易真實性存疑的，及時聯(lián)系客戶補(bǔ)充材料。58.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照（）順序標(biāo)準(zhǔn)依次判定：①直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；②通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；③公司的高級管理人員。A、①②③B、①③②C、③①②D、③②①答案：A解析：公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級管理人員。59.客戶未在本行開立賬戶申請辦理人民幣()以上、外幣等值()美元以上的現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌付時，柜面人員應(yīng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件A、1萬元（含）,1000(含）B、1萬元（不含）,1000(含）C、1萬元（含）,1000(不含）D、1萬元（不含）,1000(不含）答案：A解析：客戶未在本行開立賬戶。未在本行開立賬戶的客戶申請辦理人民幣1萬元（含）以上、外幣等值1000美元（含）以上的現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌付時，柜面人員應(yīng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。完成后，按照現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。60.經(jīng)初審確認(rèn)為真實命中或無法判斷的預(yù)警，均應(yīng)填寫（），后續(xù)操作按《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》及《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》有關(guān)拒絕、復(fù)審或風(fēng)險審批規(guī)定進(jìn)行處理和風(fēng)險處置，并按規(guī)定報告。A、《合規(guī)承諾函》B、《未涉及國際經(jīng)濟(jì)制裁承諾函》C、《單證業(yè)務(wù)審核表》D、《制裁名單篩查預(yù)警審核處理單（非跨境資金支付報文）》答案：D解析：經(jīng)初審確認(rèn)為真實命中或無法判斷的預(yù)警，均應(yīng)填寫《制裁名單篩查預(yù)警審核處理單（非跨境資金支付報文）》，后續(xù)操作按《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》及《中國農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》有關(guān)拒絕、復(fù)審或風(fēng)險審批規(guī)定進(jìn)行處理和風(fēng)險處置，并按規(guī)定報告。61.某國際業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在受理一筆跨境匯出匯款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶的支付報文信息可能涉及制裁要素。經(jīng)與客戶溝通后，經(jīng)辦人員為客戶隱匿了相關(guān)信息。該行為違反（）原則。A、風(fēng)險為本B、保密性C、獨(dú)立性D、支付透明答案：D解析：農(nóng)業(yè)銀行在交易中遵循支付透明原則。（一）根據(jù)國際支付標(biāo)準(zhǔn)和適用的法律規(guī)定，在處理支付交易報文時確保匯款人、收款人相關(guān)識別信息的準(zhǔn)確和完整，收集并審核其他受益主體的識別信息，對報文信息按要求進(jìn)行保存和傳遞。農(nóng)業(yè)銀行對支付交易進(jìn)行監(jiān)測，采取適當(dāng)?shù)拇胧┻M(jìn)行核對，在辦理跨境支付相關(guān)報文時，確保相關(guān)報文信息真實、準(zhǔn)確、完整，不得出現(xiàn)隱藏或篡改付款報文等行為。（二）境內(nèi)外機(jī)構(gòu)應(yīng)對負(fù)責(zé)處理跨境業(yè)務(wù)報文的相關(guān)員工開展培訓(xùn)，明確規(guī)范使用正確的報文格式、支付報文信息完整等要求，提示關(guān)于刪除數(shù)據(jù)、篡改數(shù)據(jù)或處理可疑交易的風(fēng)險。農(nóng)業(yè)銀行嚴(yán)禁一切為繞開制裁篩查而進(jìn)行的刪除、篡改或以其他方式更改付款信息（通常稱為信息剝離）的行為。62.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在對公國際業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)現(xiàn)洗錢或制裁風(fēng)險，且不符合我行反洗錢及制裁合規(guī)管理政策和風(fēng)險偏好的，應(yīng)立即中止在辦的相關(guān)業(yè)務(wù)。因中止業(yè)務(wù)可能給本行帶來資金、聲譽(yù)、法律風(fēng)險的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)征詢合規(guī)管理部門和法律部門意見，并擬定妥善的退出方案或風(fēng)險緩釋方案，經(jīng)（）審批后執(zhí)行。A、總行B、一級分行反洗錢合規(guī)管理委員會C、一級支行反洗錢合規(guī)管理委員會D、一級分行內(nèi)控合規(guī)部答案：B解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在對公國際業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)現(xiàn)洗錢或制裁風(fēng)險，且不符合我行反洗錢及制裁合規(guī)管理政策和風(fēng)險偏好的，應(yīng)立即中止在辦的相關(guān)業(yè)務(wù)。因中止業(yè)務(wù)可能給本行帶來資金、聲譽(yù)、法律風(fēng)險的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)征詢合規(guī)管理部門和法律部門意見，并擬定妥善的退出方案或風(fēng)險緩釋方案，經(jīng)一級分行反洗錢合規(guī)管理委員會審批后執(zhí)行。63.進(jìn)行對公持續(xù)客戶身份識別過程中，如客戶未在證件有效期限內(nèi)更新但以書面說明形式提出合理理由的，特殊情況下可進(jìn)行延期，但最長不超過（）。A、3個月B、6個月C、1年D、2年答案：C解析：以書面說明形式提出合理理由的，原則上應(yīng)在證件到期后3個月內(nèi)更新身份證件及在我行留存的客戶信息，特殊情況下可進(jìn)行延期，但最長不超過1年。64.本行按（）組織開展可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估工作，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：D解析：（一）按年度組織開展可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估工作，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。65.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、提交大額交易報告B、提交可疑交易報告C、合并提交大額交易報告和可疑交易報告D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告答案：D解析：既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。66.對貨物貿(mào)易公國際匯款時，需加強(qiáng)型盡職調(diào)查的預(yù)付/預(yù)收貨款，需在貨到/發(fā)貨后補(bǔ)交（）。A、合同B、正式發(fā)票C、運(yùn)輸單據(jù)及報關(guān)單據(jù)D、保險單據(jù)答案：C解析：預(yù)付/預(yù)收貨款：《承諾函》、合同、發(fā)票、業(yè)務(wù)許可證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補(bǔ)交運(yùn)輸單據(jù)及報關(guān)單據(jù)。67.《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱大額交易報告，是指客戶單筆交易或者當(dāng)日累計交易超過規(guī)定金額，本行依法向（）提交的報告。A、中國人民銀行B、總行反洗錢主管部門C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：C解析：本辦法所稱大額交易報告，是指客戶單筆交易或者當(dāng)日累計交易超過規(guī)定金額，本行依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的報告。68.（）提供的扣劃手續(xù)齊全的，營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門審核通過后，應(yīng)當(dāng)立即辦理扣劃，并在協(xié)助扣劃存款通知書回執(zhí)中注明辦理情況。A、公安機(jī)關(guān)B、人民法院C、人民檢察院D、國家安全機(jī)關(guān)答案：B解析：第三十四條人民法院提供的扣劃手續(xù)齊全的，營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門審核通過后，應(yīng)當(dāng)立即辦理扣劃，并在協(xié)助扣劃存款通知書回執(zhí)中注明辦理情況。69.（）承擔(dān)全行反洗錢工作的最終責(zé)任。A、高級管理層B、監(jiān)事會C、董事會D、反洗錢主管部門答案：C解析：董事會承擔(dān)全行反洗錢工作的最終責(zé)任。70.高風(fēng)險等級客戶辦理開立新對公賬戶等業(yè)務(wù)時，由開立賬戶機(jī)構(gòu)的通過上一級管理行()審批。A、相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門B、內(nèi)控合規(guī)部門C、科技部門D、通過總行辦理答案：A解析：高風(fēng)險等級客戶辦理開立新賬戶等業(yè)務(wù)時，由開立賬戶機(jī)構(gòu)的上一級管理行相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門審批。71.預(yù)警初審無法判斷是否為真實命中的預(yù)警，開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，填寫制裁名單篩查預(yù)警審核處理單，升級至（）進(jìn)行復(fù)審。A、一級分行B、總行風(fēng)險管理部C、總行業(yè)務(wù)部門D、一級分行或總行反洗錢部門答案：D解析：初審無法判斷是否為真實命中的預(yù)警，開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，填寫制裁名單篩查預(yù)警審核處理單（見附件3），升級至一級分行或總行反洗錢部門進(jìn)行復(fù)審。72.根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定更為（）的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)。A、嚴(yán)格B、簡單C、寬松D、復(fù)雜答案：A解析：二、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。（一）將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善。根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定更為嚴(yán)格的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)。73.對公客戶當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上含（）萬元的款項劃轉(zhuǎn)，反洗錢信息管理系統(tǒng)將自動采集、報送大額交易報告。A、20,20B、50,50C、100,100D、200,200答案：D解析：5．當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取，當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）的款項劃轉(zhuǎn)，反洗錢信息管理系統(tǒng)將自動采集、報送大額交易報告。74.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，應(yīng)當(dāng)以人民幣和美元分別折算，合并計算單邊累計金額，并按照本外幣大額交易標(biāo)準(zhǔn)（）。A、分開確認(rèn)B、合并確認(rèn)C、“孰高原則”確認(rèn)D、“孰低原則”確認(rèn)答案：D75.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)（）提交大額交易報告。A、孰高原則；分別B、孰高原則；合并C、孰低原則；分別D、孰低原則；合并答案：D解析：客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)孰低原則合并提交大額交易報告。76.對于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）小時。A、6B、12C、24D、48答案：C解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時。77.營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃時，應(yīng)當(dāng)（）登記，并留存辦案人員聯(lián)系方式。A、逐筆B、統(tǒng)一C、分開D、分類答案：A解析：營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃時，應(yīng)當(dāng)逐筆登記，并留存辦案人員聯(lián)系方式。78.總行反洗錢及制裁合規(guī)一道防線部門和二道防線部門，負(fù)責(zé)配合開展反洗錢及制裁合規(guī)測試，對不能在規(guī)定時限內(nèi)完成整改的問題，重新研究設(shè)定整改完成時限，提請（）審批。A、總行反洗錢主管部門B、總行科技主管部門C、總行高級管理層D、合規(guī)測試團(tuán)隊答案：C解析：總行反洗錢及制裁合規(guī)一道防線部門和二道防線部門，負(fù)責(zé)配合開展反洗錢及制裁合規(guī)測試，承擔(dān)以下職責(zé)：（一）根據(jù)年度反洗錢及制裁合規(guī)測試計劃，負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)條線的反洗錢制度、系統(tǒng)、流程等方面的信息收集和反饋；（二）牽頭開展本條線測試發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，分析問題成因，明確翔實、可行的整改措施、實施步驟和完成時限，形成整改方案，推進(jìn)問題整改，解決整改過程中存在的問題和困難，定期向合規(guī)測試團(tuán)隊反饋整改工作進(jìn)展，配合后續(xù)整改驗證；（三）對不能在規(guī)定時限內(nèi)完成整改的問題，重新研究設(shè)定整改完成時限，提請總行高級管理層審批。79.《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》中各級行須按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及我行相關(guān)規(guī)定對執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理，但不包括以下哪項內(nèi)容。（）A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料保存制度C、交易記錄保存制度D、交易明細(xì)資料保存制度答案：D解析：各級行須按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及我行相關(guān)規(guī)定，對執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。80.對于系統(tǒng)未能自動采集到的大額交易，（）通過手工錄入反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行上報。A、一級分行反洗錢主管部門B、各業(yè)務(wù)經(jīng)辦行C、開戶行D、總行反洗錢主管部門答案：B解析：第十四條大額交易報告通過本行反洗錢系統(tǒng)自動采集數(shù)據(jù)進(jìn)行報送。對于系統(tǒng)未能自動采集到的大額交易，各業(yè)務(wù)經(jīng)辦行通過手工錄入反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行上報。81.義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以（）身份識別措施，并提交可疑交易報告。A、中止B、終止C、暫停D、繼續(xù)答案：B解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以終止身份識別措施，并提交可疑交易報告。82.客戶和產(chǎn)品管理部門承擔(dān)本條線的洗錢及制裁風(fēng)險評估的（)。A、間接責(zé)任B、主要責(zé)任C、直接責(zé)任D、次要責(zé)任答案：C解析：客戶和產(chǎn)品管理部門承擔(dān)本條線的洗錢及制裁風(fēng)險評估的直接責(zé)任。83.客戶與中國人民銀行要求的反洗錢監(jiān)控名單匹配的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）采取相應(yīng)措施并（）將有關(guān)情況報告中國人民銀行和其他相關(guān)部門。A、于次日；于次日B、立即；于次日C、在三個工作日內(nèi)；在48小時內(nèi)D、立即；于當(dāng)日答案：D解析：客戶與中國人民銀行要求的監(jiān)控名單匹配的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報告中國人民銀行和其他相關(guān)部門。84.在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，客戶身份證明文件過期的，()。A、應(yīng)及時提示客戶更新B、不予理會C、等待客戶更新D、拒絕辦理業(yè)務(wù)答案：A解析：在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，客戶身份證明文件過期的，應(yīng)及時提示客戶更新；85.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、5000，1000B、5000，2000C、1萬，1000D、2萬，2000答案：C解析：在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。86.總行（）作為反洗錢與制裁合規(guī)模型開發(fā)部門，是驗證的主要配合部門。A、高級管理層B、風(fēng)險管理部C、內(nèi)控合規(guī)部門（反洗錢中心）D、科技部門答案：C解析：總行內(nèi)控合規(guī)部門（反洗錢中心）作為反洗錢與制裁合規(guī)模型開發(fā)部門，是驗證的主要配合部門，主要職責(zé)包括：87.司法機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢時人民法院應(yīng)當(dāng)由至少（）名辦案人員持本人有效的執(zhí)行公務(wù)證和工作證，加蓋縣級以上人民法院公章的協(xié)助扣劃存款通知書以及執(zhí)行裁定書或判決書等生效法律文書，到扣劃賬戶的開戶行或經(jīng)總行授權(quán)的專門受理部門現(xiàn)場辦理。A、1B、2C、3D、4答案：A解析：第十三條司法機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢時，公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院應(yīng)當(dāng)由兩名以上辦案人員，持有效的本人工作證或人民警察證；人民法院應(yīng)當(dāng)由至少一名辦案人員，持本人有效的執(zhí)行公務(wù)證和工作證，以及加蓋縣級以上公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)公章的協(xié)助查詢財產(chǎn)法律文書，到我行營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門現(xiàn)場辦理，但通過電子化專線發(fā)送查詢需求的除外。88.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交報告管理辦法》中要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)（）的原則，以客戶為交易監(jiān)測單位，及時、準(zhǔn)確提交大額交易報告。A、全面性原則B、實質(zhì)重于形式C、獨(dú)立性原則D、及時處置原則答案：B解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)重于形式的原則，以客戶為交易監(jiān)測單位，按照《管理辦法》及時、準(zhǔn)確提交大額交易報告。89.在對公客戶身份識別工作中應(yīng)遵循加強(qiáng)對客戶及其日常交易的關(guān)注，持續(xù)對客戶信息及交易進(jìn)行關(guān)注，（）客戶CCS等級。A、靜態(tài)調(diào)整B、動態(tài)調(diào)整C、定期調(diào)整D、不定期調(diào)整答案：B解析：在對公客戶身份識別工作中應(yīng)遵循加強(qiáng)對客戶及其日常交易的關(guān)注，持續(xù)對客戶信息及交易進(jìn)行關(guān)注，動態(tài)調(diào)整客戶CCS等級。90.預(yù)警處理初審由（）負(fù)責(zé)，采用雙人復(fù)核機(jī)制。A、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)B、業(yè)務(wù)部門C、支行D、分行答案：A解析：初審由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，采用雙人復(fù)核機(jī)制。91.至少每年對全體員工進(jìn)行()反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保培訓(xùn)對象了解反洗錢監(jiān)管政策、反洗錢內(nèi)控要求、反洗錢管理方法與技能、洗錢風(fēng)險趨勢等工作信息與履職要求。A、一次B、兩次C、四次D、五次答案：A解析：至少每年對全體員工進(jìn)行一次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保培訓(xùn)對象了解反洗錢監(jiān)管政策、反洗錢內(nèi)控要求、反洗錢管理方法與技能、洗錢風(fēng)險趨勢等工作信息與履職要求。根據(jù)各條線崗位的工作需求，重點(diǎn)條線和崗位的培訓(xùn)頻次可相應(yīng)增加。92.重新識別及盡職調(diào)查流程必須在客戶觸發(fā)重新識別情形的（）完成。A、30天內(nèi)B、40天內(nèi)C、60天內(nèi)D、90天內(nèi)答案：C解析：重新識別及盡職調(diào)查流程必須在客戶觸發(fā)重新識別情形的60天內(nèi)完成。93.任何（）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、單位B、個人C、單位和個人D、以上都是答案：C解析：任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。94.暫時無法準(zhǔn)確判斷客戶與中國人民銀行要求的監(jiān)控名單是否相匹配的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、按照風(fēng)險管理原則，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施并進(jìn)行持續(xù)交易監(jiān)控B、采取依法凍結(jié)賬戶資產(chǎn)的風(fēng)險控制措施C、以上都不是D、無法判斷答案：A解析：暫時無法準(zhǔn)確判斷客戶與中國人民銀行要求的監(jiān)控名單是否相匹配的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險管理原則，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施并進(jìn)行持續(xù)交易監(jiān)控。95.在接到司法機(jī)關(guān)對于上述賬戶資金的查詢、凍結(jié)和扣劃指令時，我行將通過人工或系統(tǒng)等方式，向司法機(jī)關(guān)提示賬戶的特殊性質(zhì)以及該類賬戶不得被（）。A、凍結(jié)B、整體凍結(jié)C、超出涉案金額范圍凍結(jié)、扣劃D、全選答案：D解析：在接到司法機(jī)關(guān)對于上述賬戶資金的查詢、凍結(jié)和扣劃指令時，我行將通過人工或系統(tǒng)等方式，向司法機(jī)關(guān)提示賬戶的特殊性質(zhì)以及該類賬戶不得被凍結(jié)、整體凍結(jié)或超出涉案金額范圍凍結(jié)、扣劃。96.辦理海運(yùn)費(fèi)及船舶修理費(fèi)項下的匯款業(yè)務(wù)時，對于運(yùn)輸公司、裝貨港、卸貨港、轉(zhuǎn)運(yùn)港（如有）、途經(jīng)港口（如有）、船只等相關(guān)要素需進(jìn)行（）。A、系統(tǒng)自動篩查B、制裁名單手工篩查C、信息登記上報D、加強(qiáng)型盡調(diào)答案：B解析：海運(yùn)費(fèi)。對運(yùn)輸公司、裝貨港、卸貨港、轉(zhuǎn)運(yùn)港（如有）、途經(jīng)港口（如有）、船只等相關(guān)要素進(jìn)行制裁名單手工篩查。97.涉及制裁國家和地區(qū)的外籍客戶關(guān)鍵信息修改時，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)將加強(qiáng)型盡職調(diào)查材料及其他相關(guān)材料提交（）合規(guī)管理委員會審議。A、總行B、一級分行C、二級分行D、境外分行答案：B解析：涉及制裁國家和地區(qū)的外籍客戶關(guān)鍵信息修改時，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)將加強(qiáng)型盡職調(diào)查材料及其他相關(guān)材料提交一級分行合規(guī)管理委員會審議。98.客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查后認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需根據(jù)客戶（），將盡職調(diào)查檔案提交至不同層級進(jìn)行審核。A、制裁風(fēng)險等級B、交易情況C、制裁負(fù)面新聞情況D、命中預(yù)警情況答案：A解析：客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查后認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需根據(jù)客戶制裁風(fēng)險等級，將盡職調(diào)查檔案提交至不同層級進(jìn)行審核。99.（）負(fù)責(zé)收集客戶資料，審核資料是否真實、完整、合規(guī)，通過電子渠道錄入客戶信息，或提交柜面經(jīng)理審核后在系統(tǒng)中記錄客戶信息。A、行長B、副行長C、運(yùn)營主管D、客戶經(jīng)理答案：D解析：客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)收集客戶資料，審核資料是否真實、完整、合規(guī)，通過電子渠道錄入客戶信息，或提交柜面經(jīng)理審核后在系統(tǒng)中記錄客戶信息。100.《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》規(guī)定，填寫加強(qiáng)型盡職調(diào)查部分的復(fù)核崗人員不包括（）。A、客戶經(jīng)理B、行長（主任）C、副行長（副主任）D、運(yùn)營主管（內(nèi)勤行長）答案：A解析：填寫加強(qiáng)型盡職調(diào)查部分的調(diào)查崗包括客戶經(jīng)理等；復(fù)核崗包括行長（主任）、副行長（副主任）、運(yùn)營主管（內(nèi)勤行長）等。101.個人客戶在我行開立賬戶，一并申請簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)遵循個人客戶開戶()的流程。A、初次識別B、重新識別C、持續(xù)識別D、加強(qiáng)識別答案：A解析：2.個人客戶在我行開立賬戶，一并申請簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)遵循個人客戶開戶初次識別的流程；已在我行開立賬戶的個人客戶申請簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循個人客戶持續(xù)識別流程?？蛻羯矸莼拘畔⒉煌暾?，不予辦理。102.客戶經(jīng)理對于反擔(dān)保行為境內(nèi)銀行的轉(zhuǎn)開涉外擔(dān)保業(yè)務(wù)，需確認(rèn)反擔(dān)保行已按涉外擔(dān)保制度規(guī)定出具（）。A、《合規(guī)承諾函》B、《未涉及國際經(jīng)濟(jì)制裁承諾函》C、《單證業(yè)務(wù)審核表》D、《制裁名單篩查預(yù)警審核處理單（非跨境資金支付報文）》答案：A解析：（二）確認(rèn)客戶交易背景真實合規(guī)。按照《中國農(nóng)業(yè)銀行涉外擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程》要求收集單據(jù)、資料。審核交易內(nèi)容與客戶經(jīng)營范圍一致，合同和申請書、交易單據(jù)所載日期、金額、商品/服務(wù)/項目等關(guān)鍵信息合理、一致，價格無異常變動，交易周期及結(jié)算方式與交易背景一致，貨物貿(mào)易項下運(yùn)輸方式及線路安排合理等。被擔(dān)保人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系約定明確、合理。被擔(dān)保人和受益人的交易歷史記錄良好。履約環(huán)節(jié)需重點(diǎn)調(diào)查擔(dān)保履約真實性。對于反擔(dān)保行為境內(nèi)銀行的轉(zhuǎn)開涉外擔(dān)保業(yè)務(wù)，需確認(rèn)反擔(dān)保行已按涉外擔(dān)保制度規(guī)定出具《合規(guī)承諾函》。103.國際貨物貿(mào)易項下，如船只疑似涉及制裁或業(yè)務(wù)須進(jìn)行風(fēng)險審批的，對業(yè)務(wù)受理日前的（）內(nèi)的船只歷史航線進(jìn)行篩查。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月答案：D解析：按照風(fēng)險為本原則對在該貿(mào)易交易時間區(qū)間內(nèi)的船只運(yùn)輸路線進(jìn)行篩查，如船只疑似涉及制裁或業(yè)務(wù)須進(jìn)行風(fēng)險審批的，對業(yè)務(wù)受理日前的12個月內(nèi)的船只歷史航線進(jìn)行篩查。104.（）是全行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行反洗錢工作，督促境內(nèi)外機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理符合反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，牽頭管理洗錢風(fēng)險，審議反洗錢政策、綱要、規(guī)劃并監(jiān)督實施。A、高級管理層B、承擔(dān)反洗錢管理職能的委員會C、反洗錢主管部門D、董事會答案：B解析：第十條承擔(dān)反洗錢管理職能的委員會是全行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行反洗錢工作，督促境內(nèi)外機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理符合反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，牽頭管理洗錢風(fēng)險，審議反洗錢政策、綱要、規(guī)劃并監(jiān)督實施，聽取全行反洗錢工作情況匯報，審議其他重要反洗錢工作事項。承擔(dān)反洗錢管理職能的委員會下設(shè)辦公室作為日常辦事機(jī)構(gòu)，辦公室設(shè)在總行反洗錢主管部門。辦公室主任由總行反洗錢主管部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，負(fù)責(zé)管理辦公室日常工作，保障委員會正常運(yùn)作。105.經(jīng)評估需終止代理行客戶關(guān)系的，報（）主要負(fù)責(zé)人審批后執(zhí)行。A、內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部B、國際金融部C、托管業(yè)務(wù)部D、運(yùn)營管理部答案：B解析：對于發(fā)生可疑交易報告的代理行客戶，總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部應(yīng)及時發(fā)送風(fēng)險提示至總行國際金融部?？傂袊H金融部對相關(guān)代理行客戶組織開展客戶身份重新識別，并根據(jù)需要開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查復(fù)審和洗錢風(fēng)險重新評估，按規(guī)定重新計算下次開展盡職調(diào)查的時間。經(jīng)評估需終止代理行客戶關(guān)系的，報國際金融部主要負(fù)責(zé)人審批后執(zhí)行。106.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、客戶答案：A解析：客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報告；107.設(shè)立信托時或者信托存續(xù)期間，受益人為符合一定條件的不特定自然人的，（）。A、可以直接將信托委托人判定為收益所有人B、可以直接將信托受托人判定為收益所有人C、可以在受益人確定后，再將受益人判定為受益所有人D、可以將法人判斷為受益人答案：C解析：（三）信托：將對信托實施最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人判定為受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。信托的委托人、受托人、受益人為非自然人的，應(yīng)當(dāng)逐層深入，追溯到對信托實施最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人，并將其判定為受益所有人。設(shè)立信托時或者信托存續(xù)期間，受益人為符合一定條件的不特定自然人的，可以在受益人確定后，再將受益人判定為受益所有人。108.個人客戶張某通過我行借記卡向中信證券劃轉(zhuǎn)300萬人民幣，應(yīng)由（）提交大額交易報告。A、中信證券B、農(nóng)業(yè)銀行C、中信證券與農(nóng)業(yè)銀行共同D、無需報送答案：B解析：下列金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由銀行機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定提交大額交易報告：（一）證券公司、期貨公司、基金管理公司。（二）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。（三）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。109.金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處（）罰款。A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上100萬元以下C、50萬元以上500萬元以下D、50萬元以上800萬元以下答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。110.客戶直接將匯款資料提交至國際業(yè)務(wù)柜臺或通過線上渠道提交匯款資料的，國際業(yè)務(wù)人員應(yīng)（）。A、將匯款資料交客戶經(jīng)理B、將匯款資料退還客戶C、直接受理D、以上都不正確答案：A解析：如客戶直接將匯款資料提交至國際業(yè)務(wù)柜臺或通過線上渠道提交匯款資料的，國際業(yè)務(wù)人員應(yīng)將匯款資料交客戶經(jīng)理。111.支付業(yè)務(wù)柜面反洗錢合規(guī)工作主要指在客戶申請辦理支付業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)首先獲取客戶（），并根據(jù)客戶風(fēng)險等級進(jìn)行業(yè)務(wù)后續(xù)處理。A、姓名B、證件號碼C、賬號D、洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級答案：D解析：第四條支付業(yè)務(wù)柜面反洗錢合規(guī)工作主要指在客戶申請辦理支付業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)首先獲取客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級（以下簡稱客戶風(fēng)險等級），并根據(jù)客戶風(fēng)險等級進(jìn)行業(yè)務(wù)后續(xù)處理。112.賬戶轉(zhuǎn)為長期不動戶后，客戶主動申請恢復(fù)的，應(yīng)進(jìn)行（）。A、初次識別B、持續(xù)識別C、重新識別D、加強(qiáng)識別答案：C解析：賬戶轉(zhuǎn)為長期不動戶后，客戶主動申請恢復(fù)的，應(yīng)進(jìn)行重新識別。113.新產(chǎn)品（渠道）上線運(yùn)行滿（）后，產(chǎn)品（渠道）管理部門應(yīng)在15天內(nèi)啟動重新評估。A、半年B、一年C、兩年D、四年答案：A解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險評估管理辦法》第20條114.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按()保存。A、最短期限B、最長期限C、15年D、永久答案：B解析：同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。115.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取，當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）的款項劃轉(zhuǎn)，反洗錢信息管理系統(tǒng)將自動采集、報送（）。A、風(fēng)險報告B、可疑交易報告C、盡職調(diào)查報告D、大額交易報告答案：D解析：5．當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取，當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）的款項劃轉(zhuǎn)，反洗錢信息管理系統(tǒng)將自動采集、報送大額交易報告。116.某公司未在農(nóng)行開立結(jié)算賬戶，需開立非活期賬戶，銷戶時，銷戶資料（）A、專夾保管B、永久保管C、隨傳票裝訂D、與開戶資料一并保管答案：C解析：2．銷戶資料隨傳票裝訂，資料保管30年。117.根據(jù)個人客戶身份識別和盡職調(diào)查工作應(yīng)遵循風(fēng)險為本的基本原則，在持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)上，及時發(fā)現(xiàn)洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險，實施（）風(fēng)險控制措施，保證業(yè)務(wù)經(jīng)營安全。A、統(tǒng)一化B、差異化C、規(guī)范化D、持續(xù)化答案：B解析：風(fēng)險為本。在持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)上，及時發(fā)現(xiàn)洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險，實施差異化風(fēng)險控制措施，保證業(yè)務(wù)經(jīng)營安全。118.各級機(jī)構(gòu)確認(rèn)異常交易為可疑交易后，應(yīng)當(dāng)立即通過反洗錢系統(tǒng)向（）提交可疑交易報告。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部C、總行反洗錢主管部門D、中國人民銀行答案：A解析：各級機(jī)構(gòu)確認(rèn)異常交易為可疑交易后，應(yīng)當(dāng)立即通過反洗錢系統(tǒng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。119.對代理行退回業(yè)務(wù)，運(yùn)營管理部按()送總分行合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門，并根據(jù)合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門意見及時調(diào)整賬戶風(fēng)險級別。A、按日B、按周C、按月D、按旬答案：C解析：對代理行退回業(yè)務(wù)，運(yùn)營管理部按月報送總分行合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門，并根據(jù)合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門意見及時調(diào)整賬戶風(fēng)險級別。120.《中國農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》等所稱清算業(yè)務(wù)是指通過銀行內(nèi)部清算系統(tǒng)、銀行間清算系統(tǒng)和境內(nèi)外清算系統(tǒng)等，清訖銀行系統(tǒng)內(nèi)或銀行與其他金融機(jī)構(gòu)之間，由于辦理“客戶款項收付”或進(jìn)行“內(nèi)外部資金交易”所引起的()關(guān)系，以及計算應(yīng)收應(yīng)付差額的過程。A、清算B、收付C、資金D、債權(quán)債務(wù)答案：D解析：第二條本指引所稱清算業(yè)務(wù)是指通過銀行內(nèi)部清算系統(tǒng)、銀行間清算系統(tǒng)和境內(nèi)外清算系統(tǒng)等，清訖銀行系統(tǒng)內(nèi)或銀行與其他金融機(jī)構(gòu)之間，由于辦理“客戶款項收付”或進(jìn)行“內(nèi)外部資金交易”所引起的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，以及計算應(yīng)收應(yīng)付差額的過程。121.農(nóng)業(yè)銀行構(gòu)建以（）為基本單位的交易監(jiān)測體系，交易監(jiān)測范圍覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶身份識別的整個過程。A、客戶B、賬戶C、機(jī)構(gòu)D、交易答案：A解析：農(nóng)業(yè)銀行構(gòu)建以客戶為基本單位的交易監(jiān)測體系，交易監(jiān)測范圍覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶身份識別的整個過程。122.進(jìn)行對公持續(xù)客戶身份識別過程中，如客戶未在證件有效期限內(nèi)更新但以書面說明形式提出合理理由的，原則上應(yīng)在證件到期后（）內(nèi)更新身份證件及在我行留存的客戶信息。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月答案：C解析：進(jìn)行對公持續(xù)客戶身份識別過程中，如客戶未在證件有效期限內(nèi)更新但以書面說明形式提出合理理由的，原則上應(yīng)在證件到期后3個月內(nèi)更新身份證件及在我行留存的客戶信息。123.中國農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)構(gòu)筑反洗錢管理“()防線”A、一道B、兩道C、三道D、四道答案：C解析：中國農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)構(gòu)筑反洗錢管理“三道防線”。124.對涉案賬戶較多或涉及不同一級分行的在審核并留存（）后，利用中國農(nóng)業(yè)銀行司法查詢控制系統(tǒng)及時采取凍結(jié)措施。A、凍結(jié)手續(xù)的原件B、凍結(jié)手續(xù)的復(fù)印件C、凍結(jié)手續(xù)的掃描件D、無需留存答案：A解析：對涉案賬戶較多或涉及不同一級分行的在審核并留存凍結(jié)手續(xù)的原件后，利用中國農(nóng)業(yè)銀行司法查詢控制系統(tǒng)及時采取凍結(jié)措施。125.我行應(yīng)該對以下哪些企業(yè)開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查：①ccs等級為3級的企業(yè)申請開立基本存款賬戶。②被我行報送過一般可疑報告的企業(yè)開立一般存款賬戶。③企業(yè)的受益人為聯(lián)合國制裁名單客戶，要求開立臨時存款賬戶。④該企業(yè)拒絕我行開展盡職調(diào)查，要求開立驗資賬戶。A、①②③B、①③④C、②③④D、③④答案：C解析：第十八條加強(qiáng)型盡職調(diào)查（一）根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》要求，出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)在識別或重新識別的基礎(chǔ)上，開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查：12.我行報送過可疑交易報告的客戶。13.實際控制人、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、控股股東或前10名股東、主要投資人、受益所有人、授權(quán)辦理人員為境外人士；關(guān)聯(lián)人員為特定自然人的。14.對來自金融行動特別工作組(FATF)、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)等國際反洗錢組織指定高風(fēng)險國家或者地區(qū)的客戶，以及與上述指定風(fēng)險國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來的客戶。15.監(jiān)管機(jī)構(gòu)或我行認(rèn)為應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查的其他情形。126.客戶可疑交易報告上報后，反洗錢主管部門負(fù)責(zé)牽頭進(jìn)行可疑客戶風(fēng)險等級調(diào)整，可疑交易報告級別為一般可疑的，應(yīng)確認(rèn)客戶風(fēng)險等級（）。A、不為低風(fēng)險及中低風(fēng)險。B、不為中低風(fēng)險及中風(fēng)險。C、不為中風(fēng)險及高風(fēng)險。D、不為高風(fēng)險。答案：A解析：可疑交易報告級別為一般可疑的，應(yīng)確認(rèn)客戶風(fēng)險等級不為低風(fēng)險及中低風(fēng)險。127.反洗錢主管部門作為二道防線，牽頭開展反洗錢全球合規(guī)管理工作，推動落實各項反洗錢工作，并對()負(fù)責(zé)A、內(nèi)勤行長B、行長C、客戶部門D、合規(guī)部門答案：B解析：第十三條反洗錢主管部門作為二道防線，牽頭開展反洗錢全球合規(guī)管理工作，推動落實各項反洗錢工作，并對行長負(fù)責(zé)，承擔(dān)包括但不限于以下職責(zé)：128.如果未識別出直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人。A、10%B、25%C、50%D、51%答案：B解析：如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人，包括但不限于：直接或者間接決定董事會多數(shù)成員的任免；決定公司重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行；決定公司的財務(wù)預(yù)算、人事任免、投融資、擔(dān)保、兼并重組；長期實際支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金等。129.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》業(yè)務(wù)審批規(guī)定，業(yè)務(wù)審批過程中涉及制裁國家和地區(qū)的外籍人士客戶關(guān)鍵信息修改，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)將加強(qiáng)型盡職調(diào)查材料及其他相關(guān)材料提交（）合規(guī)管理委員會審議。A、總行B、一級分行C、二級分行D、境外分行答案：B解析：涉及制裁國家和地區(qū)的外籍人士（一）開立個人賬戶。涉及制裁國家和地區(qū)的客戶開立個人賬戶（不含子賬戶、存單到期轉(zhuǎn)開定期<含存單>）。應(yīng)根據(jù)行內(nèi)客戶分類管理原則，加強(qiáng)涉及制裁及洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)客戶的風(fēng)險管控，開戶資料和加強(qiáng)型盡職調(diào)查材料提交一級分行合規(guī)管理委員會審議。開戶資料應(yīng)在基本開戶資料要求的基礎(chǔ)上，補(bǔ)充本人及其直系親屬的身份證明文件、在職證明、收入證明、納稅明細(xì)、社保繳納明細(xì)等。（二）客戶關(guān)鍵信息修改。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)將加強(qiáng)型盡職調(diào)查材料及其他相關(guān)材料提交一級分行合規(guī)管理委員會審議。130.一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）主要承擔(dān)職責(zé)中，配合總行制定可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化可疑交易監(jiān)測模型，提升可疑交易報告（）。A、正確性B、合規(guī)性C、有效性D、真實性答案：C解析：第七條一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）是一級分行反洗錢主管部門，主要承擔(dān)以下職責(zé)：（一）組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)按照中國人民銀行要求和總行規(guī)定報送本行大額交易和可疑交易報告。（二）按規(guī)定時限完成反洗錢系統(tǒng)可疑預(yù)警的集中分析、識別、處理，審核、審定全轄機(jī)構(gòu)報送的可疑交易報告。（三）配合總行制定可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化可疑交易監(jiān)測模型，提升可疑交易報告有效性。（四）開展大額交易和可疑交易報告的風(fēng)險監(jiān)測與分析，定期向總行及監(jiān)管部門報告，并及時向相關(guān)業(yè)務(wù)條線提示風(fēng)險。按總行要求開展洗錢風(fēng)險排查，并指導(dǎo)轄內(nèi)各級機(jī)構(gòu)開展后續(xù)管控工作。（五）對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告工作開展監(jiān)督、檢查及考核評價。（六）配合總行開展反洗錢系統(tǒng)優(yōu)化升級和管理工作。（七）對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告工作開展培訓(xùn)、輔導(dǎo)。131.終止網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)關(guān)系的情形包括但不限于：該行出現(xiàn)禁止準(zhǔn)入網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)的情形；總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部反洗錢合規(guī)審核出具“（）”意見的。A、通過B、不通過C、待審核D、待確認(rèn)答案：B解析：終止網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)關(guān)系的情形包括但不限于：該行出現(xiàn)禁止準(zhǔn)入網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)的情形；總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部反洗錢合規(guī)審核出具“不通過”意見的。132.持有中國政府頒發(fā)的外國人永久居留身份證的外籍人士開立個人賬戶（不含子賬戶、存單到期轉(zhuǎn)開定期<含存單>）或簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行應(yīng)開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查材料，經(jīng)反洗錢復(fù)核崗簽字后，（）辦理。A、二級分行審批后B、一級分行審批后C、總行審批后D、可由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)直接答案：D解析：持有中國政府頒發(fā)的外國人永久居留身份證的外籍人士。1.開立個人賬戶。開立個人賬戶（不含子賬戶、存單到期轉(zhuǎn)開定期<含存單>）或簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行應(yīng)開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查材料，經(jīng)反洗錢復(fù)核崗簽字后，可由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)直接辦理。各一級分行可根據(jù)行內(nèi)情況，將審批層級上調(diào)至二級分行。133.個人跨境外匯匯款（）超過外匯管理規(guī)定限額的，須按照外匯管理相關(guān)政策審核證明材料。對于被境外金融機(jī)構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務(wù)，須對我行端的匯款客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。A、當(dāng)日累計B、單筆C、合計D、單邊累計答案：A解析：個人跨境外匯匯款當(dāng)日累計超過外匯管理規(guī)定限額的，須按照外匯管理相關(guān)政策審核證明材料。134.對裝運(yùn)地、收貨地為（）的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)須逐筆開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。A、境內(nèi)B、境外C、境內(nèi)保稅倉D、特殊監(jiān)管區(qū)答案：C解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理對公國際業(yè)務(wù)，符合以下情況的須逐筆開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。（一）客戶（不含外資銀行）CCS等級分類為高風(fēng)險類的。（二）客戶資金用途不明、交易方式不合理、貿(mào)易背景存疑等可疑情況。（三）有合理理由懷疑我行客戶以及交易對手、委托人、代理人、實際控制人、最終受益人等交易直接或間接關(guān)聯(lián)方，以及相關(guān)業(yè)務(wù)要素涉及制裁實體和個人的。（四）交易雙方涉及特定國家/地區(qū)（名單由總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部發(fā)布）或FATF洗錢高風(fēng)險國家/地區(qū)的。（五）對裝運(yùn)地、收貨地為境內(nèi)保稅倉的進(jìn)出口業(yè)務(wù)。（六）符合各單項業(yè)務(wù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查要求的。135.CCS等級為（），不予開通企業(yè)網(wǎng)銀、銀企通、單位結(jié)算卡、結(jié)算套餐、對公理財?shù)犬a(chǎn)品。A、“低風(fēng)險類”B、“高風(fēng)險類”C、“中風(fēng)險類”D、“低風(fēng)險類”答案：B解析：1．如CCS等級為“禁止類”、“高風(fēng)險類”，不予開通企業(yè)網(wǎng)銀、銀企通、單位結(jié)算卡、結(jié)算套餐、對公理財?shù)犬a(chǎn)品。如CCS等級為“禁止類”，需進(jìn)行可疑交易報告。136.某農(nóng)村信用社為客戶A某提供2000美元現(xiàn)金匯款，且A不再該機(jī)構(gòu)開立賬戶，應(yīng)當(dāng)識別該客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的（）。A、實際控制人B、實際受益人C、賬戶所有人D、自然人答案：B解析：第七條政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。137.（）機(jī)關(guān)本部根據(jù)實際情況和現(xiàn)有條件，可以指定一個（），并根據(jù)工作量合理設(shè)置專人專崗統(tǒng)一受理司法機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)和扣劃工作。A、一級分行專門受理部門B、一級支行下屬營業(yè)機(jī)構(gòu)C、二級分行專門受理部門D、二級支行專門受理部門答案：C解析：二級分行機(jī)關(guān)本部根據(jù)實際情況和現(xiàn)有條件，可以指定一個專門受理部門，并根據(jù)工作量合理設(shè)置專人專崗，統(tǒng)一受理轄內(nèi)公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)和扣劃工作。在跨轄區(qū)查控技術(shù)條件能夠支持的情況下，該專門受理部門查詢、凍結(jié)或扣劃的賬戶可不僅限于本二級分行轄區(qū)。138.（）牽頭負(fù)責(zé)協(xié)助司法機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)和扣劃工作，負(fù)責(zé)制定協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃工作管理規(guī)章制度。A、總行運(yùn)營管理部B、總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部C、總行安全保衛(wèi)部D、總行個人金融部答案：C解析：安全保衛(wèi)部門牽頭負(fù)責(zé)協(xié)助司法機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)和扣劃工作，負(fù)責(zé)制定協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃工作管理規(guī)章制度。139.各級行辦理各類對公國際業(yè)務(wù)應(yīng)收集（）單據(jù)A、合同、發(fā)票B、合同、發(fā)票、報關(guān)單C、根據(jù)單項產(chǎn)品要求收集單據(jù)D、合同、協(xié)議答案：C解析：辦理各類對公國際業(yè)務(wù)根據(jù)單項產(chǎn)品要求收集單據(jù)140.當(dāng)客戶在我行預(yù)留的身份證件信息已過有效期，對客戶進(jìn)行首次提醒后，客戶沒有在()天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，客戶在我行柜面、超柜、個人網(wǎng)銀、個人掌銀、微銀行、ATM、自助終端、POS渠道、營銷PAD的主動發(fā)起交易將受限。A、60B、90C、120D、180答案：B解析：6.完整登記、錄入并保存客戶身份基本信息[客戶身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證