2023年農(nóng)行反洗錢業(yè)務(wù)知識考試總題庫-下（判斷題庫）

PAGEPAGE1622023年農(nóng)行反洗錢業(yè)務(wù)知識考試總題庫-下（判斷題庫）判斷題1.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明本機(jī)構(gòu)需履行的身份識別義務(wù)，必要情況下可以暗示客戶隱匿部分身份信息。A、正確B、錯誤答案：B解析：（二)義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明本機(jī)構(gòu)需履行的身份識別義務(wù)，不得明示、暗示或者幫助客戶隱匿身份信息。2.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。A、正確B、錯誤答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。3.對于外資銀行客戶，應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行盡職調(diào)查操作規(guī)程》開展相關(guān)盡職調(diào)查和客戶準(zhǔn)入審批工作。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于外資銀行客戶，應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行外資銀行盡職調(diào)查操作規(guī)程》開展相關(guān)盡職調(diào)查和客戶準(zhǔn)入審批工作。4.客戶誤命中或無命中的，直接進(jìn)行客戶準(zhǔn)入。A、正確B、錯誤答案：B解析：第十五條初步準(zhǔn)入判斷?？蛻艚?jīng)理需根據(jù)預(yù)警處理結(jié)果，做出初步客戶準(zhǔn)入判斷?？蛻艋蚱渲饕P(guān)聯(lián)方真實命中中國、聯(lián)合國制裁名單、內(nèi)部拒絕名單的，禁止準(zhǔn)入，經(jīng)本級機(jī)構(gòu)審核人員確認(rèn)后流程終止。同時，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險管控措施?？蛻艋蚱淇毓晒蓶|/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OfficeofForeignAssetControl，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務(wù)。同時，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險管控措施。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過風(fēng)險控制措施確保不會導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》有關(guān)例外事項的規(guī)定，在完成全部盡職調(diào)查流程后，提交至相應(yīng)層級進(jìn)行審批。股東/投資人（持股比例不足50%）或其他主要關(guān)聯(lián)方命中SDN名單，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》相關(guān)規(guī)定，開展制裁風(fēng)險盡職調(diào)查，充分分析制裁風(fēng)險情況，并提交至相應(yīng)層級進(jìn)行審批，確保其跨境業(yè)務(wù)不會給本行帶來制裁合規(guī)風(fēng)險。主要關(guān)聯(lián)方真實命中外國政要、國際組織高級管理人員等特定自然人（見附件4），或為特定自然人特定關(guān)系人員的，應(yīng)進(jìn)一步了解其職業(yè)背景及任職情況、財產(chǎn)和資金來源、職務(wù)及權(quán)力、潛在的洗錢、制裁及腐敗風(fēng)險，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需注明合理理由或擬采取的風(fēng)險緩釋措施，待完成全部盡調(diào)流程后升級上報至一級分行承擔(dān)反洗錢職責(zé)的專業(yè)委員會進(jìn)行審批。涉及總行直營部門管理客戶的，報至總行全球反洗錢中心進(jìn)行審批。真實命中內(nèi)部關(guān)注名單的，按照名單對應(yīng)的管控措施處理。誤命中或無命中的，客戶準(zhǔn)入并進(jìn)入后續(xù)盡職調(diào)查。5.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。6.各級機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，嚴(yán)格保護(hù)客戶身份識別與盡職調(diào)查工作中獲得的客戶信息及制裁風(fēng)險等級信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：各級機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，嚴(yán)格保護(hù)客戶身份識別與盡職調(diào)查工作中獲得的客戶信息及制裁風(fēng)險等級信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。7.一級分行反洗錢中心負(fù)責(zé)制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認(rèn)反洗錢師（CAMS）、國際制裁合規(guī)官資格認(rèn)證。A、正確B、錯誤答案：B解析：一級分行反洗錢中心負(fù)責(zé)制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認(rèn)反洗錢師（CAMS）、國際制裁合規(guī)官資格認(rèn)證，或經(jīng)總行全球反洗錢中心認(rèn)可。8.客戶在柜面申請辦理支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行反洗錢審核。A、正確B、錯誤答案：A解析：客戶在柜面申請辦理支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行反洗錢審核。9.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯誤答案：A解析：在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。10.境外人士，包括定居國外的中國公民、港澳居民、臺灣居民和外籍人士等。A、正確B、錯誤答案：A解析：3．本指引所指境外人士，包括定居國外的中國公民、港澳居民、臺灣居民和外籍人士等。11.CCS等級分類為高風(fēng)險的法人客戶可辦理貿(mào)易項下對公國際業(yè)務(wù)的離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：B解析：CCS等級分類為高風(fēng)險的法人客戶僅可辦理貿(mào)易項下對公國際匯款業(yè)務(wù)（離岸轉(zhuǎn)手買賣項下除外）。12.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求。A、正確B、錯誤答案：A解析：境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求；不得擅自采取凍結(jié)措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息13.非面對面渠道風(fēng)險程度低于柜面渠道。A、正確B、錯誤答案：B解析：非面對面渠道風(fēng)險程度高于柜面渠道。14.徐某被報送可疑交易報告后，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其它犯罪活動嫌疑，經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次上報可疑交易報告起每3個月提交一次接續(xù)報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶可疑交易報告上報后，反洗錢主管部門應(yīng)牽頭組織客戶主管部門、業(yè)務(wù)主管部門、運(yùn)營管理部門、科技部門等對報告涉及客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其它犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次上報可疑交易報告起每3個月提交一次接續(xù)報告。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，則按規(guī)定提交新的可疑交易報告。15.客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估和等級分類，是指本行綜合評估客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）等方面的風(fēng)險狀況，為每一名客戶劃分風(fēng)險等級，在持續(xù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，并根據(jù)客戶不同風(fēng)險等級采取差別管理的過程。A、正確B、錯誤答案：A解析：戶洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）風(fēng)險評估和等級分類，是指本行綜合評估客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）等方面的風(fēng)險狀況，為每一名客戶劃分風(fēng)險等級，在持續(xù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，并根據(jù)客戶不同風(fēng)險等級采取差別管理的過程。16.產(chǎn)品固有風(fēng)險評估指標(biāo)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、銷售/辦理渠道、代理情況、系統(tǒng)追蹤、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、辦理流程（證件要求）、客戶群體、價值轉(zhuǎn)移、洗錢案例、客戶資產(chǎn)、通道/認(rèn)證手段、賬戶關(guān)系（一次性交易）、新技術(shù)應(yīng)用等方面。A、正確B、錯誤答案：A解析：產(chǎn)品固有風(fēng)險評估指標(biāo)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、銷售/辦理渠道、代理情況、系統(tǒng)追蹤、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、辦理流程（證件要求）、客戶群體、價值轉(zhuǎn)移、洗錢案例、客戶資產(chǎn)、通道/認(rèn)證手段、賬戶關(guān)系（一次性交易）、新技術(shù)應(yīng)用等方面。17.《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》所稱經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是指為境外主權(quán)類客戶核定授信額度或開立賬戶的總行部門和經(jīng)辦行。A、正確B、錯誤答案：A解析：第四條本規(guī)程所稱經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是指為境外主權(quán)類客戶核定授信額度或開立賬戶的總行部門和經(jīng)辦行。18.對司法機(jī)關(guān)提出超出查詢權(quán)限或者本一級分行無法查詢的內(nèi)容，該一級分行專門受理部門應(yīng)拒絕辦理。A、正確B、錯誤答案：B解析：第十九條對公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)提出超出查詢權(quán)限或者本一級分行無法查詢的內(nèi)容，該一級分行專門受理部門不應(yīng)推諉，應(yīng)予以妥善解釋說明，并通過中國農(nóng)業(yè)銀行司法查詢控制系統(tǒng)的協(xié)作功能或其他協(xié)作機(jī)制，向能夠查詢的其他一級分行或總行發(fā)出協(xié)查請求，收到協(xié)查結(jié)果后，再反饋至要求查詢的公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)。19.不存在直接或間接擁有25%及以上股權(quán)或者表決權(quán)的控股自然人，或者對擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識別通過人事、財務(wù)或者其他方式進(jìn)行控制的自然人。A、正確B、錯誤答案：A解析：不存在直接或間接擁有25%及以上股權(quán)或者表決權(quán)的控股自然人，或者對擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識別通過人事、財務(wù)或者其他方式進(jìn)行控制的自然人。20.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設(shè)計，應(yīng)滿足交易回看、業(yè)務(wù)重現(xiàn)的需要。21.對于洗錢風(fēng)險較高的產(chǎn)品（渠道）應(yīng)采取控制措施暫停服務(wù)，洗錢風(fēng)險較低的可以采取簡化控制措施。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險評估管理辦法》第3條22.對于壽險和具有投資功能的財險業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單受益人的風(fēng)險狀況，決定是否對受益人開展強(qiáng)化的身份識別措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：（一）對于壽險和具有投資功能的財險業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單受益人的風(fēng)險狀況，決定是否對受益人開展強(qiáng)化的身份識別措施。受益人為非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)為其股權(quán)或者控制權(quán)較復(fù)雜且有較高風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)在償付相關(guān)資金前，采取合理措施了解保單受益人的股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，并按照風(fēng)險為本原則，強(qiáng)化對受益人的客戶身份識別。23.一級分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)當(dāng)將轄內(nèi)采集的反洗錢信息及評估分析和使用情況按月、分類統(tǒng)一報送至總行反洗錢主管部門，當(dāng)月未采集到反洗錢信息的，無需向總行反洗錢主管部門報送。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十五條一級分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)當(dāng)將轄內(nèi)采集的反洗錢信息及評估分析和使用情況按月、分類統(tǒng)一報送至總行反洗錢主管部門，當(dāng)月未采集到反洗錢信息的，也應(yīng)向總行反洗錢主管部門報送無更新反洗錢信息的報告。與反洗錢相關(guān)的情況通報、風(fēng)險提示、風(fēng)險事件等重大突發(fā)事件或其他可能對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)于10個工作日內(nèi)報送至總行反洗錢主管部門。情況緊急的，可以先口頭報送，并在口頭報送后24小時內(nèi)以書面形式專項報送。境外機(jī)構(gòu)報送材料應(yīng)以中文傳遞，必要時同時報送英文翻譯件。24.各級機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員要嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的監(jiān)管信息（含可疑交易報告和監(jiān)管檢查結(jié)果等）、客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：保密性原則：各級機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員要嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的監(jiān)管信息（含可疑交易報告和監(jiān)管檢查結(jié)果等）、客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。25.辦理對公國際匯款業(yè)務(wù)時，對于已在業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控名單自動篩查且未發(fā)生變化的業(yè)務(wù)要素，可直接使用系統(tǒng)自動篩查結(jié)果。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于已在業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控名單自動篩查且未發(fā)生變化的業(yè)務(wù)要素，可直接使用系統(tǒng)自動篩查結(jié)果。26.與反洗錢相關(guān)的情況通報、風(fēng)險提示、風(fēng)險事件等重大突發(fā)事件或其他可能對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)于5個工作日內(nèi)報送至總行反洗錢主管部門。A、正確B、錯誤答案：B解析：與反洗錢相關(guān)的情況通報、風(fēng)險提示、風(fēng)險事件等重大突發(fā)事件或其他可能對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)于10個工作日內(nèi)報送至總行反洗錢主管部門。27.人民幣單位結(jié)算賬戶開戶，如法定代表人、實際控制人、受益人或關(guān)系密切人為外國政要人士，客戶經(jīng)理需提供一級分行審批文件。A、正確B、錯誤答案：B解析：如法定代表人、實際控制人、受益人或關(guān)系密切人為外國政要人士，客戶經(jīng)理需提供總行審批的文件。28.各機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門是本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理委員會的日常辦事機(jī)構(gòu)，根據(jù)工作需要提請召開委員會會議，做好會務(wù)、決議落實等工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：各機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門是本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理委員會的日常辦事機(jī)構(gòu)，根據(jù)工作需要提請召開委員會會議，做好會務(wù)、決議落實等工作。29.各義務(wù)機(jī)構(gòu)要將反洗錢信息安全保護(hù)工作作為內(nèi)部監(jiān)督檢查和審計的重要內(nèi)容。A、正確B、錯誤答案：A解析：各義務(wù)機(jī)構(gòu)要將反洗錢信息安全保護(hù)工作作為內(nèi)部監(jiān)督檢查和審計的重要內(nèi)容。30.代理行客戶變更為網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)或需交換密押的，需重新開展盡職調(diào)查，再完成準(zhǔn)入；其他外資銀行類型之間的變更，應(yīng)按照變更后的類型要求開展準(zhǔn)入盡職調(diào)查。A、正確B、錯誤答案：B解析：代理行客戶變更為網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)或需交換密押的，無需重新開展盡職調(diào)查，直接完成準(zhǔn)入；其他外資銀行類型之間的變更，應(yīng)按照變更后的類型要求開展準(zhǔn)入盡職調(diào)查。31.對于營業(yè)執(zhí)照登記的注冊地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營區(qū)域內(nèi)當(dāng)?shù)卣?guī)定的同一地址的客戶，應(yīng)通過政府部門或公開信息確認(rèn)該同一地址信息的真實性，并以相關(guān)證明材料作為工作記錄留存。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于營業(yè)執(zhí)照登記的注冊地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營區(qū)域內(nèi)當(dāng)?shù)卣?guī)定的同一地址的客戶，應(yīng)通過政府部門或公開信息確認(rèn)該同一地址信息的真實性，并以相關(guān)證明材料作為工作記錄留存。32.應(yīng)客戶要求，可以在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中刪除客戶號等關(guān)鍵信息，洗白客戶盡職調(diào)查信息和洗錢風(fēng)險評估記錄。A、正確B、錯誤答案：B解析：禁止在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中刪除客戶號等關(guān)鍵信息，避免客戶盡職調(diào)查信息和洗錢風(fēng)險評估記錄“洗白”。33.凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。A、正確B、錯誤答案：A解析：對已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財產(chǎn)，公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。34.某企業(yè)向我行上海一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請開立一般存款賬戶，該企業(yè)注冊地和經(jīng)營地均位于江蘇省，我行客戶經(jīng)理應(yīng)采取面對面、遠(yuǎn)程視頻等方式向法定代表人核實開戶意愿。A、正確B、錯誤答案：B解析：對以下風(fēng)險程度較高的企業(yè)，應(yīng)采取面對面的方式向法定代表人核實開戶意愿并留存錄音錄像（“雙錄”）文件，客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表“備注”欄中注明“已完成雙錄”，開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通：1.法定代表人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚。2.注冊地和經(jīng)營地均在異地。3.開戶意愿可疑或其他我行認(rèn)為存在異常開戶情形的。35.總行和境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)對外資銀行開展盡職調(diào)查時，在符合監(jiān)管要求和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定的前提下，不可共享外資銀行的盡職調(diào)查資料。A、正確B、錯誤答案：B解析：第四十四條總行和境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)對外資銀行開展盡職調(diào)查時，在符合監(jiān)管要求和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定的前提下，可共享外資銀行的盡職調(diào)查資料。36.對于中風(fēng)險客戶或者中風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。37.業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）基本要素是指客戶使用的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融服務(wù)與洗錢及其他相關(guān)犯罪活動的關(guān)聯(lián)度。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十六條業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）基本要素是指客戶使用的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融服務(wù)與洗錢及其他相關(guān)犯罪活動的關(guān)聯(lián)度。38.在終止客戶關(guān)系前，應(yīng)確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。在妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金的前提下，方可終止客戶關(guān)系，在此之前，可采取控制措施暫時中止客戶賬戶資金活動。A、正確B、錯誤答案：A解析：在終止客戶關(guān)系前，應(yīng)確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。在妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金的前提下，方可終止客戶關(guān)系，在此之前，可采取控制措施暫時中止客戶賬戶資金活動。39.在關(guān)閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對賬戶業(yè)務(wù)，確保賬戶余額為0，且不存在尚未收取的賬戶利息和費(fèi)用。A、正確B、錯誤答案：A解析：2.在關(guān)閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對賬戶業(yè)務(wù)，確保賬戶余額為0，且不存在尚未收取的賬戶利息和費(fèi)用。40.各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平臺將保存客戶身份識別及盡職調(diào)查電子檔案；業(yè)務(wù)部門應(yīng)采用必要的管理措施和技術(shù)手段，保存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。A、正確B、錯誤答案：A解析：各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平臺將保存客戶身份識別及盡職調(diào)查電子檔案；業(yè)務(wù)部門應(yīng)采用必要的管理措施和技術(shù)手段，保存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。41.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶身份變化及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯誤答案：A解析：業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶身份變化及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。42.義務(wù)機(jī)構(gòu)對原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估后，認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對其實際運(yùn)行效果的評估并及時完善相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯誤答案：A解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)對原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估后，認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對其實際運(yùn)行效果的評估并及時完善相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。43.本行各級機(jī)構(gòu)報送大額交易和可疑交易報告應(yīng)當(dāng)遵循根據(jù)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，制定相匹配的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并充分利用多種管控措施加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)的重點(diǎn)防控。A、正確B、錯誤答案：A解析：本行各級機(jī)構(gòu)報送大額交易和可疑交易報告應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）風(fēng)險為本。根據(jù)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，制定相匹配的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并充分利用多種管控措施加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)的重點(diǎn)防控。44.業(yè)務(wù)部門在跨境合規(guī)信息查詢審核中，對于個人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報文信息的相符性。A、正確B、錯誤答案：A解析：業(yè)務(wù)部門在跨境合規(guī)信息查詢審核中，對于個人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報文信息的相符性。45.司法機(jī)關(guān)要求調(diào)取視頻監(jiān)控錄像、紙質(zhì)傳票、檔案資料等信息，由辦案人員持有效的本人工作證、公務(wù)證、人民警察證，以及加蓋縣級以上司法機(jī)關(guān)公章的調(diào)取證據(jù)通知書，到營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門現(xiàn)場辦理。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二十條公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)要求調(diào)取視頻監(jiān)控錄像、紙質(zhì)傳票、檔案資料等信息，或查詢本辦法第十五條規(guī)定以外信息的，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第十三條規(guī)定，由辦案人員持有效的本人工作證、公務(wù)證、人民警察證，以及加蓋縣級以上公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)公章的調(diào)取證據(jù)通知書，到營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門現(xiàn)場辦理。46.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對客戶制裁風(fēng)險評級結(jié)果存在異議的，可申請風(fēng)險等級調(diào)整，由較低風(fēng)險級別向上調(diào)整的，無需注明理由，提交本級機(jī)構(gòu)審核人員審核同意。A、正確B、錯誤答案：B解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對客戶制裁風(fēng)險評級結(jié)果存在異議的，可申請風(fēng)險等級調(diào)整。由較低風(fēng)險級別向上調(diào)整的，需注明理由并經(jīng)本級機(jī)構(gòu)審核人員同意。47.各部門對本部門提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。如遇上述部門職能調(diào)整，本辦法規(guī)定的職責(zé)分工由調(diào)整后負(fù)責(zé)相關(guān)工作的部門承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。A、正確B、錯誤答案：A解析：各部門對本部門提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。如遇上述部門職能調(diào)整，本辦法規(guī)定的職責(zé)分工由調(diào)整后負(fù)責(zé)相關(guān)工作的部門承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。48.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到涉合規(guī)原因退匯的次日開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，A、正確B、錯誤答案：B解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到涉合規(guī)原因退匯的當(dāng)日開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，獲取交易相關(guān)的所有單據(jù)，通過商業(yè)登記信息、船舶航線數(shù)據(jù)、負(fù)面新聞等方式了解交易的貿(mào)易背景、最終受益人，開展制裁名單篩查，并按照制裁合規(guī)管理操作規(guī)程要求，對于疑似及確認(rèn)涉及制裁的，分別采取相應(yīng)的管控措施。49.網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)無需開展洗錢風(fēng)險評估。A、正確B、錯誤答案：A解析：（五）對于完成準(zhǔn)入的代理行客戶，總行國際金融部根據(jù)反洗錢合規(guī)審核意見，開展洗錢風(fēng)險評估，在系統(tǒng)中進(jìn)行洗錢風(fēng)險等級認(rèn)定。網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)無需開展洗錢風(fēng)險評估。50.客戶提交網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)簽約申請后，客戶經(jīng)理審核客戶提交的申請資料，資料完整且審核通過，但命中監(jiān)控名單篩查，應(yīng)拒絕簽約。A、正確B、錯誤答案：A解析：詳見網(wǎng)絡(luò)金融渠道簽約流程圖51.凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結(jié)自動失效。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二十四條公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過六個月。人民法院凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過一年。有特殊原因需要延長的，營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應(yīng)當(dāng)要求作出原凍結(jié)決定的公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)在凍結(jié)期限屆滿前按照本辦法第二十一條規(guī)定辦理續(xù)凍手續(xù)。公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院每次續(xù)凍期限不得超過六個月，人民法院每次續(xù)凍期限不得超過一年。續(xù)凍無次數(shù)限制，且執(zhí)行續(xù)凍的機(jī)構(gòu)和渠道應(yīng)與原凍結(jié)一致。對于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院（不含人民法院）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長不得超過一年。凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結(jié)自動失效。52.產(chǎn)品（渠道）洗錢風(fēng)險評估主要采用綜合評估法與直接認(rèn)定法相結(jié)合的計算方式。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險評估管理辦法》第4條53.受益所有人信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險程度越低。A、正確B、錯誤答案：A解析：受益所有人信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險程度越低。存在受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險國家或者地區(qū)，開展受益所有人身份識別時發(fā)現(xiàn)股權(quán)或者控制權(quán)復(fù)雜、受益所有人信息不完整或無法完成核實等情形的，風(fēng)險程度較高。54.務(wù)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定負(fù)有客戶身份識別義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)積極開展受益所有人身份識別工作。受益所有人身份識別工作涉及不同義務(wù)機(jī)構(gòu)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)就相關(guān)信息的提供、核實等提供必要協(xié)助或者做出事先約定。A、正確B、錯誤答案：A解析：（一）義務(wù)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定負(fù)有客戶身份識別義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)積極開展受益所有人身份識別工作。受益所有人身份識別工作涉及不同義務(wù)機(jī)構(gòu)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)就相關(guān)信息的提供、核實等提供必要協(xié)助或者做出事先約定。55.中國人民銀行調(diào)整大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)時，一級分行及時對報告標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯誤答案：B解析：中國人民銀行調(diào)整大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)時，總行及時對報告標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。56.機(jī)構(gòu)洗錢及制裁風(fēng)險評估的方法、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)果及評估過程中收集和產(chǎn)生的相關(guān)檔案資料，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，非依法律或我行制度規(guī)定，不得向與我行反洗錢工作無關(guān)的任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：機(jī)構(gòu)洗錢及制裁風(fēng)險評估的方法、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)果及評估過程中收集和產(chǎn)生的相關(guān)檔案資料，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，非依法律或我行制度規(guī)定，不得向與我行反洗錢工作無關(guān)的任何單位和個人提供。57.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)客戶部門無需指定專人負(fù)責(zé)跨境交易類客戶準(zhǔn)入。A、正確B、錯誤答案：B解析：第七條經(jīng)辦機(jī)構(gòu)客戶部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)跨境交易類客戶準(zhǔn)入，獲取客戶盡職調(diào)查流程中的各類資料信息，建立并維護(hù)客戶盡職調(diào)查檔案。58.行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性。A、正確B、錯誤答案：A解析：行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性。59.剩余風(fēng)險是指針對固有風(fēng)險采取管控措施之后所殘余的洗錢風(fēng)險。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險評估管理辦法》第14條60.一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）主要承擔(dān)的職責(zé)包括，按中國人民銀行要求開展洗錢風(fēng)險排查，并指導(dǎo)轄內(nèi)各級機(jī)構(gòu)開展后續(xù)管控工作。A、正確B、錯誤答案：B解析：一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）是一級分行反洗錢主管部門，主要承擔(dān)以下職責(zé)：按總行要求開展洗錢風(fēng)險排查，并指導(dǎo)轄內(nèi)各級機(jī)構(gòu)開展后續(xù)管控工作。61.內(nèi)外部審計部門作為三道防線，負(fù)責(zé)對反洗錢全球合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計評價。A、正確B、錯誤答案：B解析：內(nèi)部審計部門作為三道防線，負(fù)責(zé)對反洗錢全球合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計評價。62.各境外機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部門總量內(nèi)，設(shè)置反洗錢管理部門或崗位，承擔(dān)本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)日常管理工作，強(qiáng)化反洗錢職能管理和政策指導(dǎo)。各境外機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理職能可以外包。A、正確B、錯誤答案：B解析：各境外機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部門總量內(nèi)，設(shè)置反洗錢管理部門或崗位，承擔(dān)本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)日常管理工作，強(qiáng)化反洗錢職能管理和政策指導(dǎo)。各境外機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理職能不得外包。63.FATF提到，如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險較低，各國可以決定在特定情況下，不允許對某些FATF建議采取簡化的措施A、正確B、錯誤答案：B解析：如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險較低，各國可以決定在特定情況下，允許對某些FATF建議采取簡化的措施。64.FATF建議，應(yīng)當(dāng)將資助恐怖組織和單個恐怖分子的行為規(guī)定為犯罪，即使該行為并未與特定的恐怖活動相聯(lián)系A(chǔ)、正確B、錯誤答案：A解析：5．恐怖融資犯罪（原特別建議II）*各國應(yīng)當(dāng)根據(jù)《反恐怖融資公約》，將恐怖融資行為規(guī)定為犯罪，不僅應(yīng)當(dāng)將資助恐怖活動的行為規(guī)定為犯罪，而且也應(yīng)當(dāng)將資助恐怖組織和單個恐怖分子的行為規(guī)定為犯罪，即使該行為并未與特定的恐怖活動相聯(lián)系。各國應(yīng)當(dāng)確保將這些犯罪規(guī)定為洗錢犯罪的上游犯罪。65.如異地、外國政要控制的對公賬戶、CCS高風(fēng)險等級客戶開戶，或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理需提供《對公客戶盡職調(diào)查》。A、正確B、錯誤答案：B解析：如異地、外國政要控制的對公客戶、CCS高風(fēng)險等級客戶開戶,或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。66.除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機(jī)構(gòu)和工作人員應(yīng)對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查資料和交易信息予以保密，并對配合有權(quán)機(jī)關(guān)開展調(diào)查等反洗錢工作信息予以保密。A、正確B、錯誤答案：A解析：除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機(jī)構(gòu)和工作人員應(yīng)對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查資料和交易信息予以保密，并對配合有權(quán)機(jī)關(guān)開展調(diào)查等反洗錢工作信息予以保密。67.客戶風(fēng)險等級為高風(fēng)險時，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶風(fēng)險等級為禁止類時，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)?？蛻麸L(fēng)險等級為高風(fēng)險類時，柜面人員應(yīng)暫停業(yè)務(wù)辦理，并通知客戶經(jīng)理對客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。68.專門受理部門按照總行指導(dǎo)的司法查控相關(guān)印章式樣，統(tǒng)一刻制和規(guī)范管理向公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)反饋查詢、凍結(jié)和扣劃結(jié)果時加蓋的印章。A、正確B、錯誤答案：A解析：專門受理部門按照總行指導(dǎo)的司法查控相關(guān)印章式樣，統(tǒng)一刻制和規(guī)范管理向公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)反饋查詢、凍結(jié)和扣劃結(jié)果時加蓋的印章。69.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)收集境外主權(quán)類機(jī)構(gòu)客戶的身份信息、預(yù)期合作信息等，填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查表》。A、正確B、錯誤答案：A解析：收集信息。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按本規(guī)程第十二至十四條要求收集境外主權(quán)類客戶信息，填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查表》（模板見附件）。其中，開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的，須填寫調(diào)查表中加強(qiáng)型盡職調(diào)查相關(guān)欄位。70.客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中OFAC特別指定國民名單（SDN名單），經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過風(fēng)險控制措施確保不會導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，可在完成全部盡調(diào)流程后直接準(zhǔn)入。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OfficeofForeignAssetControl，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務(wù)。同時，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險管控措施。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過風(fēng)險控制措施確保不會導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》有關(guān)例外事項的規(guī)定，在完成全部盡職調(diào)查流程后，提交至相應(yīng)層級進(jìn)行審批71.對于支付限制業(yè)務(wù)，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門的通知，清算部門及時進(jìn)行止付處理。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于支付限制業(yè)務(wù)，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門的通知，運(yùn)營部門及時進(jìn)行止付處理。72.對公客戶開戶時，如客戶對CCS評級結(jié)果有異議的，按《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》規(guī)定申請調(diào)整、進(jìn)行復(fù)評。A、正確B、錯誤答案：A解析：對公客戶開戶時，如客戶對CCS評級結(jié)果有異議的，按《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》規(guī)定申請調(diào)整、進(jìn)行復(fù)評。73.客戶經(jīng)理對客戶及主要關(guān)聯(lián)方身份識別及核實，信息發(fā)生變化的，需聯(lián)系客戶提供更新后的身份證件或資料并進(jìn)行核實，在智能管控平臺錄入新的身份識別信息，將新證件掃描件及核實證明材料保存至智能管控平臺；信息未發(fā)生變化的，無需處理。A、正確B、錯誤答案：B解析：（一）客戶及主要關(guān)聯(lián)方身份識別及核實。通過智能管控平臺集成的外部信息服務(wù)數(shù)據(jù)庫、聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)，或從其他可靠途徑、以可靠方式獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料，審查客戶及其主要關(guān)聯(lián)方身份證件或其他身份證明文件相關(guān)信息是否發(fā)生了變化。信息發(fā)生變化的，需聯(lián)系客戶提供更新后的身份證件或資料并進(jìn)行核實，在智能管控平臺錄入新的身份識別信息，將新證件掃描件及核實證明材料保存至智能管控平臺；信息未發(fā)生變化的，將核實證明材料保存至智能管控平臺。74.營業(yè)機(jī)構(gòu)和專門受理部門不得凍結(jié)證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業(yè)保障基金。A、正確B、錯誤答案：A解析：營業(yè)機(jī)構(gòu)和專門受理部門不得凍結(jié)下列財產(chǎn)和賬戶：（五）證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業(yè)保障基金；75.《中國農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》稱涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)是指按照國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取的凍結(jié)措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》稱涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)是指按照國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取的凍結(jié)措施。76.對有合理理由確認(rèn)可疑的可疑交易預(yù)警，在反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行“確認(rèn)”和“手工審核”處理，并生成可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A解析：（一）確認(rèn)。對有合理理由確認(rèn)可疑的可疑交易預(yù)警，在反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行“確認(rèn)”和“手工審核”處理，并生成可疑交易報告。77.對于擬維持的代理行客戶，總行國際金融部出具維持關(guān)系的評估意見，且內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過意見的，即完成盡職調(diào)查復(fù)審評估；對于擬終止的代理行客戶，需報總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部主要負(fù)責(zé)人審批。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于擬維持的代理行客戶，總行國際金融部出具維持關(guān)系的評估意見，且內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過意見的，即完成盡職調(diào)查復(fù)審評估；對于擬終止的代理行客戶，需報總行國際金融部主要負(fù)責(zé)人審批78.各級機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交易存在異常，疑似與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)主動報告至總行或分行反洗錢主管部門進(jìn)行分析、識別。A、正確B、錯誤答案：A解析：各級機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交易存在異常，疑似與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)主動報告至總行或分行反洗錢主管部門進(jìn)行分析、識別。79.對于C3個貸系統(tǒng)提示CCS等級為高風(fēng)險的客戶，不予貸款。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于C3個貸系統(tǒng)提示CCS等級為高風(fēng)險的客戶，不予貸款。80.出口管制，是指國家對從中華人民共和國境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移管制物項，以及中華人民共和國公民、法人和非法人組織向外國組織和個人提供管制物項，采取禁止或者限制性措施A、正確B、錯誤答案：A解析：本法所稱出口管制，是指國家對從中華人民共和國境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移管制物項，以及中華人民共和國公民、法人和非法人組織向外國組織和個人提供管制物項，采取禁止或者限制性措施。81.控制措施有效性評估結(jié)果以等級體現(xiàn)，從高至低依次劃分為高、中高、中、中低、低五個等級。A、正確B、錯誤答案：B解析：第十三條控制措施有效性評估結(jié)果以等級體現(xiàn)，從高至低依次劃分為非常有效、較有效、一般有效、低效、無效五個等級。82.與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個人提供和透露A、正確B、錯誤答案：A解析：與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個人提供和透露83.合規(guī)測試團(tuán)隊獨(dú)立執(zhí)行被測試部門制定的反洗錢政策、系統(tǒng)和流程，驗證相關(guān)設(shè)計是否按預(yù)期運(yùn)行。以上屬于反洗錢及制裁合規(guī)測試的現(xiàn)場測試內(nèi)容。A、正確B、錯誤答案：A解析：第三十九條開展現(xiàn)場測試（運(yùn)行有效性測試）。合規(guī)測試團(tuán)隊獨(dú)立執(zhí)行被測試部門制定的反洗錢政策、系統(tǒng)和流程，驗證相關(guān)設(shè)計是否按預(yù)期運(yùn)行。84.定期復(fù)審盡職調(diào)查結(jié)論為拒絕準(zhǔn)入的，客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)定期復(fù)審收集到的信息，利用智能管控平臺的風(fēng)險評級引擎重新評估客戶制裁風(fēng)險等級。A、正確B、錯誤答案：B解析：盡職調(diào)查結(jié)論為準(zhǔn)入的，客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)定期復(fù)審收集到的信息，利用智能管控平臺的風(fēng)險評級引擎重新評估客戶制裁風(fēng)險等級。85.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得與在我行CCS等級分類為高風(fēng)險類的中資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。A、正確B、錯誤答案：A解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得與在我行CCS等級分類為禁止類、高風(fēng)險類的中資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資，不得與在我行CCS等級分類為禁止類的外資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。86.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者客戶的資金、其他資產(chǎn)，客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十一條金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。87.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。A、正確B、錯誤答案：B解析：第三十五條應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。88.組織恐怖活動培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動培訓(xùn)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)A、正確B、錯誤答案：B解析：第一百二十條之二【準(zhǔn)備實施恐怖活動罪】有下列情形之一的，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）為實施恐怖活動準(zhǔn)備兇器、危險物品或者其他工具的；（二）組織恐怖活動培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動培訓(xùn)的；（三）為實施恐怖活動與境外恐怖活動組織或者人員聯(lián)絡(luò)的；（四）為實施恐怖活動進(jìn)行策劃或者其他準(zhǔn)備的。89.對于跨行客戶的等級調(diào)整，由一級分行反洗錢主管部門牽頭落實。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于跨行客戶的等級調(diào)整，由一級分行客戶管理部門牽頭落實。等級調(diào)整發(fā)起行應(yīng)與現(xiàn)有評級確定行充分溝通客戶風(fēng)險信息，對客戶擬調(diào)整的風(fēng)險等級商定一致，經(jīng)過相應(yīng)的審核、審定流程后，進(jìn)行等級調(diào)整。如不能達(dá)成一致的，發(fā)起行客戶管理部門應(yīng)向上級部門申請，由總行客戶管理部門商總行反洗錢主管部門審定。90.持二代身份證通過超級柜臺辦理開戶和信用卡申請的，有關(guān)盡職調(diào)查內(nèi)容全部采用電子數(shù)據(jù)自動在系統(tǒng)中保存。A、正確B、錯誤答案：A解析：持二代身份證通過超級柜臺辦理開戶和信用卡申請的，有關(guān)盡職調(diào)查內(nèi)容全部采用電子數(shù)據(jù)自動在系統(tǒng)中保存，前端服務(wù)員無需填寫紙質(zhì)初次識別和持續(xù)識別盡職調(diào)查表。91.辦理對公國際匯款業(yè)務(wù)如需加強(qiáng)型盡職調(diào)查時，如遇貨物貿(mào)易項下預(yù)付/預(yù)收貨款，應(yīng)要求客戶提供《未涉及國際經(jīng)濟(jì)制裁承諾函》、合同、發(fā)票、業(yè)務(wù)許可證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補(bǔ)交運(yùn)輸單據(jù)及報關(guān)單據(jù)。A、正確B、錯誤答案：A解析：第三十一條對公國際匯款業(yè)務(wù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查（一）除本規(guī)程第二章第三節(jié)規(guī)定的加強(qiáng)型盡職調(diào)查情形外，海運(yùn)費(fèi)（含從屬費(fèi)用）、船舶修理費(fèi)（含從屬費(fèi)用）項下匯出匯款業(yè)務(wù)（包括跨境匯款、境內(nèi)外幣匯款）也應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查。（二）加強(qiáng)型盡職調(diào)查單據(jù)要求。除業(yè)務(wù)申請書及監(jiān)管要求的相關(guān)材料外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)要求客戶同時提交以下相關(guān)單據(jù)。其中，如多筆對公國際匯款業(yè)務(wù)單據(jù)顯示的發(fā)匯人、收匯人、進(jìn)口商/服務(wù)接受方、出口商/服務(wù)提供方、貨物/服務(wù)的最終用戶、貨物原產(chǎn)地、貨物用途、貨物制造商/服務(wù)提供商等《承諾函》所需業(yè)務(wù)補(bǔ)充信息均一致的，可以多筆業(yè)務(wù)合并提交一份《承諾函》：1.海運(yùn)費(fèi)（含從屬費(fèi)用）匯出匯款業(yè)務(wù)。海運(yùn)費(fèi)合同及發(fā)票（經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶盡調(diào)、貿(mào)易背景、自身反洗錢及制裁合規(guī)管理能力等情況，確定是否要求客戶補(bǔ)充提交基礎(chǔ)貿(mào)易合同及發(fā)票），《承諾函》、提單、報關(guān)單據(jù)。2.船舶修理費(fèi)（含從屬費(fèi)用）：《承諾函》、近半年歷史航線情況說明。3.特定國家/地區(qū)、FATF洗錢高風(fēng)險國家/地區(qū)、高風(fēng)險客戶、裝運(yùn)地/收貨地為境內(nèi)保稅倉進(jìn)出口業(yè)務(wù)及其他必要情況（包括但不限于客戶資金用途不明、交易方式不合理、貿(mào)易背景存疑等可疑情況）。（1）貨物貿(mào)易：發(fā)貨/貨到后收付匯：《承諾函》、合同、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)（對于裝運(yùn)地/收貨地為境內(nèi)保稅倉的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，應(yīng)提供本筆業(yè)務(wù)直接相關(guān)的境外運(yùn)輸單據(jù)）、報關(guān)單據(jù)、保險單（如有）、原產(chǎn)地證明（如有）、業(yè)務(wù)許可證明（如有）。預(yù)付/預(yù)收貨款：《承諾函》、合同、發(fā)票、業(yè)務(wù)許可證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補(bǔ)交運(yùn)輸單據(jù)及報關(guān)單據(jù)。92.為進(jìn)一步完善中國農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡稱集團(tuán)）反洗錢及制裁合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報告路線和資源配置，強(qiáng)化反洗錢履職能力，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》，制定《中國農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)治理規(guī)定》。A、正確B、錯誤答案：B解析：為進(jìn)一步完善中國農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡稱集團(tuán)）反洗錢及制裁合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報告路線和資源配置，強(qiáng)化“三道防線”履職能力，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》，制定《中國農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)治理規(guī)定》。93.被凍結(jié)的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如要解凍無需到原發(fā)起凍結(jié)的營業(yè)機(jī)構(gòu)和專門受理部門辦理。A、正確B、錯誤答案：B解析：被凍結(jié)的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由作出原凍結(jié)決定的公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書，并由公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院兩名以上辦案人員，持有效的本人工作證或人民警察證，人民法院至少一名辦案人員，持本人有效的執(zhí)行公務(wù)證和工作證，以及協(xié)助解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書到原發(fā)起凍結(jié)的營業(yè)機(jī)構(gòu)和專門受理部門辦理，但通過電子化專線發(fā)送解除凍結(jié)需求的除外。94.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每6個月提交一次接續(xù)報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每3個月提交一次接續(xù)報告。接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易報告號、報告緊急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報告。95.初審（或復(fù)審/風(fēng)險審批）對預(yù)警出具不放行意見的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)終止業(yè)務(wù)辦理，并按照相關(guān)要求，采取風(fēng)險化解措施，履行涉及制裁業(yè)務(wù)報告及可疑交易報告職責(zé)。A、正確B、錯誤答案：A解析：初審（或復(fù)審/風(fēng)險審批）對預(yù)警出具不放行意見的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)終止業(yè)務(wù)辦理，并按照相關(guān)要求，采取風(fēng)險化解措施，履行涉及制裁業(yè)務(wù)報告及可疑交易報告職責(zé)。96.FATF建議在關(guān)于客戶盡職調(diào)查中提到，在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理，并且為不打斷正常交易所必需的情況下，各國可以允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后，盡快完成身份核實A、正確B、錯誤答案：A解析：在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理，并且為不打斷正常交易所必需的情況下，各國可以允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后，盡快完成身份核實。97.各級行只需將反洗錢問題與行動管理工作納入對轄內(nèi)各級行的綜合績效考核指標(biāo)體系，無需納入各相關(guān)部門的關(guān)鍵績效考核指標(biāo)體系。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十九條各級行應(yīng)將反洗錢問題與行動管理工作納入對轄內(nèi)各級行的綜合績效考核指標(biāo)體系，以及各相關(guān)部門的關(guān)鍵績效考核指標(biāo)體系，考核內(nèi)容應(yīng)包括工作組織開展情況、行動計劃執(zhí)行及完成情況等。98.A企業(yè)為注冊在也門的外資公司，其股權(quán)結(jié)構(gòu)較為簡單，我行可以對其采取簡化的受益所有人識別。A、正確B、錯誤答案：B解析：非自然人客戶出現(xiàn)高風(fēng)險情形的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。99.各一級分行反洗錢主管部門應(yīng)建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺賬，將《跨境合規(guī)信息查詢登記表》、查詢結(jié)果和業(yè)務(wù)單據(jù)等進(jìn)行專夾保管，并做好客戶信息保密工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：各一級分行反洗錢主管部門應(yīng)建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺賬，將《跨境合規(guī)信息查詢登記表》、查詢結(jié)果和業(yè)務(wù)單據(jù)等進(jìn)行專夾保管，并做好客戶信息保密工作。100.按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的,如無法做出準(zhǔn)確判斷的，可以簡化或者豁免受益所有人識別。A、正確B、錯誤答案：B法做出準(zhǔn)確判斷的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。101.反洗錢全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)整體實施的反洗錢、反恐怖融資、反擴(kuò)散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。A、正確B、錯誤答案：A解析：反洗錢全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)整體實施的反洗錢、反恐怖融資、反擴(kuò)散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。102.柜面經(jīng)理應(yīng)收集客戶有效身份證明文件，識別客戶身份并在制裁合規(guī)智能管控平臺錄入基本信息。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶經(jīng)理應(yīng)收集客戶有效身份證明文件，識別客戶身份并在智能管控平臺錄入其基本信息103.對于已準(zhǔn)入的境外主權(quán)類客戶，其客戶關(guān)系準(zhǔn)入資格在其盡職調(diào)查復(fù)審到期日后仍有效。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十四條對于已準(zhǔn)入的境外主權(quán)類客戶，其客戶關(guān)系準(zhǔn)入資格在其盡職調(diào)查復(fù)審到期日前有效。104.涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機(jī)構(gòu)采取解除凍結(jié)措施后，應(yīng)立即將解除凍結(jié)情況以電子形式報告資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)關(guān)，同時抄報資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)A、正確B、錯誤答案：B解析：（三）涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機(jī)構(gòu)采取解除凍結(jié)措施后，應(yīng)立即將解除凍結(jié)情況以書面形式報告資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)關(guān)，同時抄報資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。105.辦理內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)涉及的國際信用證業(yè)務(wù)部分，國際業(yè)務(wù)人員按照國際信用證要求進(jìn)行業(yè)務(wù)審核、業(yè)務(wù)處理及加強(qiáng)型盡職調(diào)查。A、正確B、錯誤答案：A解析：辦理內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)涉及的國際信用證業(yè)務(wù)部分，國際業(yè)務(wù)人員按照國際信用證要求進(jìn)行業(yè)務(wù)審核、業(yè)務(wù)處理及加強(qiáng)型盡職調(diào)查。106.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：B解析：客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。107.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)持續(xù)識別的情形包括：從合規(guī)或業(yè)務(wù)部門獲知客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。A、正確B、錯誤答案：B解析：觸發(fā)重新識別的情形包括：客戶要求變更名稱、身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人。從合規(guī)或業(yè)務(wù)部門獲知客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關(guān)聯(lián)方姓名與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實體或個人名稱相同?？蛻舻慕灰桩a(chǎn)生了可疑交易報告。先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)。獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾。客戶及其主要關(guān)聯(lián)方被處罰、制裁或有金融犯罪負(fù)面新聞，包括但不限于被國內(nèi)外監(jiān)管或執(zhí)法機(jī)構(gòu)列入制裁或管制名單?？蛻舯槐O(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或代理行查詢，有可能涉嫌洗錢、恐怖融資或制裁違規(guī)行為。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。108.總行各業(yè)務(wù)部門對本條線可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，在反洗錢主管部門指導(dǎo)下適時采取合理的后續(xù)控制措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：第九條總行各業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合做好大額交易和可疑交易報告相關(guān)工作。主要承擔(dān)以下職責(zé)：（五）對本條線可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，在反洗錢主管部門指導(dǎo)下適時采取合理的后續(xù)控制措施。109.企業(yè)A的股權(quán)分布情況如下：企業(yè)B持股80%，個人C持股20%。企業(yè)B的股權(quán)分布情況如下：個人D持股50%，個人E持股50%。則企業(yè)A的受益人是個人C,D,E。A、正確B、錯誤答案：B解析：公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級管理人員。110.調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：A解析：（二）調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，在辦理完成后，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》報告可疑交易。111.二級分行、一級支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門或指定部門，設(shè)置反洗錢及制裁合規(guī)崗位，配備專職人員，專職人員不得少于2人。A、正確B、錯誤答案：B解析：二級分行、一級支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門或指定部門，設(shè)置反洗錢及制裁合規(guī)崗位，配備專職人員，專職人員不得少于1人。112.對于涉及監(jiān)測名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類型，分別采取資產(chǎn)凍結(jié)、拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系、拒絕業(yè)務(wù)辦理、限制賬戶交易、注銷賬戶等管控措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于涉及監(jiān)測名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類型，分別采取資產(chǎn)凍結(jié)、拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系、拒絕業(yè)務(wù)辦理、限制賬戶交易、注銷賬戶等管控措施。對于遭受聯(lián)合國、美國及有關(guān)國家或國際組織廣泛制裁，業(yè)界公認(rèn)具有極高制裁風(fēng)險的國家和地區(qū)，嚴(yán)格落實管控措施，直至全面禁止與其業(yè)務(wù)往來。113.出口經(jīng)營者向國家兩用物項出口管制管理部門申請出口兩用物項時，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實提交相關(guān)材料。A、正確B、錯誤答案：A解析：出口經(jīng)營者向國家兩用物項出口管制管理部門申請出口兩用物項時，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實提交相關(guān)材料。114.各級行按照總行統(tǒng)一部署并逐級報總行安全保衛(wèi)部審核批準(zhǔn)后，可與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制，并建立快速查詢、凍結(jié)和扣劃工作機(jī)制，辦理涉及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪等重大、緊急案件的查詢、凍結(jié)和扣劃工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：各級行按照總行統(tǒng)一部署并逐級報總行安全保衛(wèi)部審核批準(zhǔn)后，可與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制，并建立快速查詢、凍結(jié)和扣劃工作機(jī)制，辦理涉及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪等重大、緊急案件的查詢、凍結(jié)和扣劃工作。115.對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。116.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。A、正確B、錯誤答案：A解析：第六條履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。117.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的外部操作規(guī)程。A、正確B、錯誤答案：B解析：第四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。118.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設(shè)計，應(yīng)滿足交易回看、業(yè)務(wù)重現(xiàn)的需要。119.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)重新識別的情形包括：發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關(guān)聯(lián)方姓名與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實體或個人名稱相同。A、正確B、錯誤答案：A解析：客戶身份重新識別的情形。發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關(guān)聯(lián)方姓名與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實體或個人名稱相同。120.FATF建議中，對所有類型的政治公眾人物的要求，不適用于其家庭成員或關(guān)系密切的人A、正確B、錯誤答案：B解析：對所有類型的政治公眾人物的要求，也應(yīng)當(dāng)適用于其家庭成員或關(guān)系密切的人。121.根據(jù)FATF建議，各國應(yīng)當(dāng)將洗錢罪適用于所有的嚴(yán)重罪行，以涵蓋最廣泛的上游犯罪。A、正確B、錯誤答案：A解析：3．洗錢犯罪（原建議1、2）*各國應(yīng)當(dāng)根據(jù)《維也納公約》、《巴勒莫公約》，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。各國應(yīng)當(dāng)將洗錢罪適用于所有的嚴(yán)重罪行，以涵蓋最廣泛的上游犯罪。122.總行、一級分行、二級分行和境外機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，妥善保存反洗錢信息管理各環(huán)節(jié)涉及的工作材料。相關(guān)反洗錢信息工作材料尚未最終使用完成，或涉及其他相關(guān)工作的,應(yīng)立即歸檔保存。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十四條信息保存環(huán)節(jié)（一）總行、一級分行、二級分行和境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)建立反洗錢信息管理工作臺賬，全面記錄反洗錢信息的采集、評估分析、使用、保存全流程信息及負(fù)責(zé)人。（二）反洗錢信息相關(guān)材料應(yīng)妥善保存，電子材料應(yīng)實行雙備份，紙質(zhì)材料應(yīng)專夾保管，并詳細(xì)記錄電子材料與紙質(zhì)材料之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。（三）總行、一級分行、二級分行和境外機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，妥善保存反洗錢信息管理各環(huán)節(jié)涉及的工作材料。相關(guān)反洗錢信息工作材料尚未最終使用完成，或涉及其他相關(guān)工作的，應(yīng)保存至工作結(jié)束。123.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)重新識別的情形包括：先前獲得的客戶身份資料的真實性存在疑點(diǎn)。A、正確B、錯誤答案：B解析：先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)。124.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對客戶制裁風(fēng)險評級結(jié)果存在異議的，可申請風(fēng)險等級調(diào)整，對于客戶部門和反洗錢主管部門意見不一致的，可提交上級機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢職責(zé)的專業(yè)委員會審批。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于客戶部門和反洗錢主管部門意見不一致的，可提交本級機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢職責(zé)的專業(yè)委員會審批。125.當(dāng)產(chǎn)品（渠道）管理部門對評估結(jié)果有異議，且反洗錢主管部門不認(rèn)可產(chǎn)品（渠道）管理部門意見時，應(yīng)提交一級分行反洗錢合規(guī)委員會決定。A、正確B、錯誤答案：B解析：當(dāng)產(chǎn)品（渠道）管理部門對評估結(jié)果有異議，且反洗錢主管部門不認(rèn)可產(chǎn)品（渠道）管理部門意見時，反洗錢主管部門應(yīng)會簽產(chǎn)品（渠道）管理部門后，提請行長決定。126.未在本網(wǎng)點(diǎn)開立銀行結(jié)算賬戶的對公客戶開立非活期存款賬戶，客戶經(jīng)理需提供《對公客戶盡職調(diào)查表》。A、正確B、錯誤答案：A解析：1．未在本網(wǎng)點(diǎn)開立銀行結(jié)算賬戶的對公客戶開立非活期存款賬戶，客戶經(jīng)理需提供《對公客戶盡職調(diào)查表》。127.客戶可疑交易報告上報后，總行或一級分行反洗錢主管部門應(yīng)視報告風(fēng)險程度，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并應(yīng)按照相關(guān)主管部門的要求依法采取管控措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二十一條報告金融監(jiān)管部門或向偵查機(jī)關(guān)報案客戶可疑交易報告上報后，總行或一級分行反洗錢主管部門應(yīng)視報告風(fēng)險程度，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并應(yīng)按照相關(guān)主管部門的要求依法采取管控措施。如認(rèn)為相關(guān)主體可能涉及犯罪的，還應(yīng)當(dāng)向所在地公安機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)報案。128.國籍為中國大陸的高風(fēng)險人士變更姓名無須審批。A、正確B、錯誤答案：B解析：國籍為中國大陸的高風(fēng)險人士變更姓名由二級分行審批129.《中國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法》所稱協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃是指我行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃在我行開戶的個人賬戶涉案存款、匯款等財產(chǎn)的行為。A、正確B、錯誤答案：B解析：本辦法所稱協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃是指我行協(xié)助公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃在我行開戶的單位或個人賬戶涉案存款、匯款等財產(chǎn)的行為。130.客戶為境外人士時，客戶部門提供的《盡職調(diào)查表》還需按照相關(guān)規(guī)定由相應(yīng)層級合規(guī)委員會審批。A、正確B、錯誤答案：A解析：3．對于需要開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的，需由客戶部門提供《盡職調(diào)查表》，柜面審核其是否填寫完整，調(diào)查結(jié)論是否明確。如客戶為境外人士時，客戶部門提供的《盡職調(diào)查表》還需按照相關(guān)規(guī)定由相應(yīng)層級合規(guī)委員會審批。本指引所指境外人士，包括定居國外的中國公民、港澳居民、臺灣居民和外籍人士等。131.因涉案賬戶較多需要批量查詢的，營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門可要求公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)同時提供紙質(zhì)清單，司法機(jī)關(guān)可不在清單上加蓋和協(xié)助查詢財產(chǎn)法律文書相同的公章A、正確B、錯誤答案：B解析：因涉案賬戶較多需要批量查詢的，營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門可要求公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)同時提供電子版查詢清單。如提供紙質(zhì)清單，司法機(jī)關(guān)需在清單上加蓋和協(xié)助查詢財產(chǎn)法律文書相同的公章。132.FATF建議，各國應(yīng)當(dāng)執(zhí)行定向金融制裁，以遵守聯(lián)合國安理會關(guān)于防范、制止、瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散及擴(kuò)散融資的決議A、正確B、錯誤答案：A解析：FATF建議，各國應(yīng)當(dāng)執(zhí)行定向金融制裁，以遵守聯(lián)合國安理會關(guān)于防范、制止、瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散及擴(kuò)散融資的決議133.首次評級時將系統(tǒng)初評等級作為首次評級結(jié)果，定期復(fù)評時維持最后一次等級評定結(jié)果不變。A、正確B、錯誤答案：A解析：對于首次評級的客戶，人工復(fù)評后不改變系統(tǒng)初評結(jié)果的，或者人工復(fù)評后將系統(tǒng)初評結(jié)果由較低向較高調(diào)整的，由營業(yè)機(jī)構(gòu)同級審核后，確認(rèn)客戶最終評級結(jié)果；對于人工復(fù)評后將系統(tǒng)初評結(jié)果由較高向較低調(diào)整的，應(yīng)經(jīng)過相關(guān)客戶管理部門逐級審核、反洗錢主管部門最終審定后，方可完成客戶洗錢風(fēng)險等級評定。對于定期復(fù)評的客戶，人工復(fù)評后不改變上次等級結(jié)果的，或者人工復(fù)評后將上次等級結(jié)果由較低向較高調(diào)整的，由營業(yè)機(jī)構(gòu)同級審核后，確認(rèn)客戶最終評級結(jié)果；對于人工復(fù)評后將上次等級結(jié)果由較高向較低調(diào)整的，應(yīng)經(jīng)過相關(guān)客戶管理部門逐級審核、反洗錢主管部門最終審定后，方可完成客戶洗錢風(fēng)險等級評定。134.各機(jī)構(gòu)對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易報告或防范、遏止相關(guān)犯罪行為的員工進(jìn)行表彰。A、正確B、錯誤答案：B解析：各機(jī)構(gòu)對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索或防范、遏止相關(guān)犯罪行為的員工進(jìn)行表彰。135.非自然人客戶出現(xiàn)高風(fēng)險情形的，但按照《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》相關(guān)規(guī)定，屬于簡化或者豁免受益所有人識別的范疇的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以簡化或者豁免受益所有人識別。A、正確B、錯誤答案：B解析：非自然人客戶出現(xiàn)高風(fēng)險情形的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。136.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》，誤報警，不涉及制裁對象的，初審團(tuán)隊（運(yùn)營合規(guī)/合規(guī)派駐）直接放行。A、正確B、錯誤答案：A解析：第十三條預(yù)警信息處理。報警是指監(jiān)測系統(tǒng)攔截的涉及制裁名單交易的集合。真實報警指客戶或相關(guān)交易信息與制裁名單匹配，確認(rèn)客戶或相關(guān)交易屬于被制裁對象，或相關(guān)交易涉及被制裁對象或?qū)儆诒恢撇梅秶那闆r；誤報警是指依據(jù)相關(guān)信息可判定客戶不屬于被制裁對象或相關(guān)交易不涉及被制裁對象或不屬于被制裁范圍的情況。誤報警，不涉及制裁對象的，初審團(tuán)隊（運(yùn)營合規(guī)/合規(guī)派駐）直接放行。疑似報警命中制裁名單，無法確認(rèn)是否涉及制裁對象的，初審團(tuán)隊停止處理，提交內(nèi)控與法律合規(guī)部進(jìn)行復(fù)審，根據(jù)復(fù)審結(jié)論進(jìn)行業(yè)務(wù)放行或退回處理。137.報送的大額交易報告和可疑交易報告的內(nèi)容要素不齊全、不規(guī)范或存在錯誤的，應(yīng)按照反洗錢系統(tǒng)校驗反饋結(jié)果或人民銀行補(bǔ)正回執(zhí)要求進(jìn)行信息的補(bǔ)充和修正，確保報送數(shù)據(jù)完整、準(zhǔn)確。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二十九條信息補(bǔ)正管理報送的大額交易報告和可疑交易報告的內(nèi)容要素不齊全、不規(guī)范或存在錯誤的，應(yīng)按照反洗錢系統(tǒng)校驗反饋結(jié)果或人民銀行補(bǔ)正回執(zhí)要求進(jìn)行信息的補(bǔ)充和修正，確保報送數(shù)據(jù)完整、準(zhǔn)確。138.營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應(yīng)當(dāng)允許公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)根據(jù)需要抄錄、復(fù)制、照相查詢結(jié)果，并可以根據(jù)其要求在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋我行司法查控相關(guān)印章。A、正確B、錯誤答案：A解析：營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應(yīng)當(dāng)允許公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)根據(jù)需要抄錄、復(fù)制、照相查詢結(jié)果，并可以根據(jù)其要求在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋我行司法查控相關(guān)印章。公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，營業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門可以通過刻錄光盤、文件加密等方式提供，必要時可向上述機(jī)關(guān)作出標(biāo)注和說明。139.擬提交可疑交易報告前，可疑交易報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過義務(wù)機(jī)構(gòu)總部的專門機(jī)構(gòu)或總部指定的內(nèi)部專門機(jī)構(gòu)審定；完成審定的時間為提交可疑交易報告的起算時間。A、正確B、錯誤答案：A解析：擬提交可疑交易報告前，可疑交易報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過義務(wù)機(jī)構(gòu)總部的專門機(jī)構(gòu)或總部指定的內(nèi)部專門機(jī)構(gòu)審定；完成審定的時間為提交可疑交易報告的起算時間。140.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A、正確B、錯誤答案：B解析：臨時凍結(jié)不得超過48小時。金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。141.如客戶在BoEing系統(tǒng)中不存在客戶號，則認(rèn)定為新增客戶。A、正確B、錯誤答案：A解析：如客戶在BoEing系統(tǒng)中存在客戶號，則認(rèn)定為存量客戶；如不存在客戶號，則認(rèn)定為新增客戶。存量客戶的界定以全行系統(tǒng)為單位，不限于機(jī)構(gòu)轄內(nèi)。142.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，制作大額交易報告和可疑交易報告的書面文件。A、正確B、錯誤答案：B解析：第二十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。具體的報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規(guī)定。143.辦理對公國際匯款時，國際業(yè)務(wù)人員可應(yīng)客戶經(jīng)理委托代為受理其匯款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：B解析：對于CCS等級分類為非高風(fēng)險非禁止類的客戶，國際業(yè)務(wù)人員可應(yīng)客戶經(jīng)理委托代為受理其匯款業(yè)務(wù)；高風(fēng)險客戶的匯款業(yè)務(wù)，禁止代為受理。144.銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定開展交易監(jiān)測分析、報告工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報告大額交易和可疑交易適用本辦法。銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定開展交易監(jiān)測分析、報告工作145.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢問題與行動管理操作規(guī)程（試行）》中的“反洗錢問題”是指違反國際國內(nèi)反洗錢及制裁法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行內(nèi)反洗錢及制裁合規(guī)管理制度的行為，以及其他偏離反洗錢及制裁合規(guī)管理目標(biāo)的經(jīng)營管理行為。A、正確B、錯誤答案：A解析：第二條本規(guī)程所稱“反洗錢問題”是指違反國際國內(nèi)反洗錢及制裁法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行內(nèi)反洗錢及制裁合規(guī)管理制度的行為，以及其他偏離反洗錢及制裁合規(guī)管理目標(biāo)的經(jīng)營管理行為。本規(guī)程所稱“行動”是指中國農(nóng)業(yè)銀行為糾正反洗錢問題而實施的管理活動。為有效防范和控制洗錢風(fēng)險，任何反洗錢問題都須有相應(yīng)的行動來糾正。146.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》，嚴(yán)禁積壓預(yù)警信息，所有預(yù)警必須按照合規(guī)要求及時處理。A、正確B、錯誤答案：A解析：嚴(yán)禁積壓預(yù)警信息，所有預(yù)警必須按照合規(guī)要求及時處理。147.凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯誤的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)系客戶進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別，補(bǔ)充完善客戶信息系統(tǒng)的相關(guān)信息。A、正確B、錯誤答案：B解析：凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯誤的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)系客戶進(jìn)行客戶身份重新識別，補(bǔ)充完善客戶信息系統(tǒng)的相關(guān)信息。148.與來自FATF名單所列高風(fēng)險國家或地區(qū)的代理行客戶進(jìn)行交易時，應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯誤答案：A解析：與來自FATF名單所列高風(fēng)險國家或地區(qū)的代理行客戶進(jìn)行交易時，應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。149.業(yè)務(wù)辦理過程中，應(yīng)充分應(yīng)用鑒別儀、聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識別等技術(shù)手段，開展客戶身份識別與審核。經(jīng)辦人員和授權(quán)人員應(yīng)仔細(xì)核驗客戶身份，可以依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別結(jié)果處理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：B解析：業(yè)務(wù)辦理過程中，應(yīng)充分應(yīng)用鑒別儀、聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識別等技術(shù)手段，開展客戶身份識別與審核。經(jīng)辦人員和授權(quán)人員應(yīng)仔細(xì)核驗客戶身份，不能僅依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別結(jié)果處理業(yè)務(wù)。150.對公匯出匯款業(yè)務(wù)針對高風(fēng)險客戶以及匯往阿聯(lián)酋、卡塔爾、阿富汗、土耳其、英屬維爾京群島的業(yè)務(wù)，要研究完善ITS控制環(huán)節(jié)，實現(xiàn)對收款人、合同、發(fā)票以及海運(yùn)提單上的船舶、承運(yùn)人、托運(yùn)人、收貨人、通知方（如有）、裝貨港、卸貨港、貨物原產(chǎn)地（如有）等信息的全面篩查。A、正確B、錯誤答案：A解析：4.對公匯出匯款業(yè)務(wù)針對高風(fēng)險客戶以及匯往阿聯(lián)酋、卡塔爾、阿富汗、土耳其、英屬維爾京群島的業(yè)務(wù)，要研究完善ITS控制環(huán)節(jié)，實現(xiàn)對收款人、合同、發(fā)票以及海運(yùn)提單上的船舶、承運(yùn)人、托運(yùn)人、收貨人、通知方（如有）、裝貨港、卸貨港、貨物原產(chǎn)地（如有）等信息的全面篩查。年底前完成。151.境內(nèi)分行為我行NRA客戶辦理的貨物貿(mào)易項下國際信用證業(yè)務(wù)，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)背景調(diào)查，要對交易去向、貨物來源及目的地（如有）、運(yùn)輸工具（如有）、本筆業(yè)務(wù)的裝貨港（如有）、卸貨港（如有）、轉(zhuǎn)運(yùn)港（如有）等要素進(jìn)行篩查。A、正確B、錯誤答案：B解析：境內(nèi)分行為我行NRA客戶辦理的貨物貿(mào)易項下國際信用證業(yè)務(wù)，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)背景調(diào)查，要對交易對手、貨物來源及目的