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一份成功的商業(yè)計(jì)劃書是如何煉成的(根源:Zero2ipo清科創(chuàng)業(yè)投資研究中心公布時(shí)間:2004年02月06日閱讀:1080次)常說(shuō)商業(yè)計(jì)劃書(BusinessPlan)是創(chuàng)業(yè)融資的“叩門磚”。作為眾多創(chuàng)業(yè)公司成長(zhǎng)公司進(jìn)行融資的必備文件,其作用就好像預(yù)上市公司的招股說(shuō)明書,是一份對(duì)融資公司或項(xiàng)目進(jìn)行陳說(shuō)和解析,便于潛伏投資人對(duì)投資對(duì)象進(jìn)行全面認(rèn)識(shí)和初步觀察的文本文件。最近幾年來(lái),創(chuàng)業(yè)融資的程序日趨規(guī)范,作為投資公司進(jìn)行項(xiàng)目審批的正式文件之一,制作商業(yè)計(jì)劃書已經(jīng)成為愈來(lái)愈多創(chuàng)業(yè)者的“必修課程”。作為一份標(biāo)準(zhǔn)性的文件,商業(yè)計(jì)劃書有著迥然不一樣的架構(gòu)??墒牵械纳虡I(yè)計(jì)劃書卻能快速抓住投資人眼光,而有的計(jì)劃書卻只好以進(jìn)入“回收站”作為使命的終結(jié)??陀^的說(shuō),項(xiàng)目自己素質(zhì)是最重點(diǎn)最核心的原由,可是,一個(gè)完滿的、專業(yè)的表現(xiàn)形式也相同重要,“酒香不怕小巷深”的邏輯在競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)烈的現(xiàn)代商業(yè)運(yùn)行中其實(shí)不合用。一份成功的商業(yè)計(jì)劃書涵蓋了潛伏投資人關(guān)于融資項(xiàng)目所需認(rèn)識(shí)的絕大信息,并且關(guān)于此中投資方往常關(guān)注的重點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)陳說(shuō)解析。這樣的商業(yè)計(jì)劃書能夠大大減少投資者在進(jìn)入盡責(zé)檢查以前的工作量,便于兩方快速進(jìn)入后期實(shí)質(zhì)運(yùn)作。不一樣的融資項(xiàng)目,因?yàn)轫?xiàng)目性質(zhì)不一樣、項(xiàng)目所處階段不一樣樣各樣因素,投資人關(guān)注點(diǎn)會(huì)有所重視。一般而言,項(xiàng)目的市場(chǎng)、產(chǎn)品、管理團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目?jī)r(jià)值等方面是投資人評(píng)審項(xiàng)目的重點(diǎn)。在下文中,筆者主要針對(duì)一份完美商業(yè)計(jì)劃書必要的重點(diǎn)和創(chuàng)業(yè)人員在商業(yè)計(jì)劃書寫作中常常出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行針對(duì)性的說(shuō)明:履行綱要這一部分是投資人最初閱讀的部分,倒是在商業(yè)計(jì)劃書寫作中最后達(dá)成的部分,是對(duì)整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書精髓的濃縮,旨在惹起投資人的興趣,有進(jìn)一步研究項(xiàng)目詳盡的盼望。履行綱要的長(zhǎng)度往常以2-3頁(yè)為宜,內(nèi)容力爭(zhēng)精練有力,重點(diǎn)說(shuō)明公司的投資亮點(diǎn),特別是相關(guān)于競(jìng)爭(zhēng)敵手的搶眼之處。一般,凈現(xiàn)金流入、寬泛的客戶基礎(chǔ)、市場(chǎng)快速增加的時(shí)機(jī)、背景豐厚的團(tuán)隊(duì)都是可能惹起投資人興趣的亮點(diǎn)。產(chǎn)品和服務(wù)介紹此部分主假如對(duì)公司現(xiàn)有產(chǎn)品和服務(wù)的性能、技術(shù)特色、典型客戶、盈余能力等的陳說(shuō),以及將來(lái)產(chǎn)品研發(fā)計(jì)劃的介紹。在我們接觸到的眾多商業(yè)計(jì)劃書中最常有的缺點(diǎn)就是關(guān)于產(chǎn)品技術(shù)的介紹過(guò)于專業(yè)和冷僻,占用了過(guò)多的篇幅。在大部分狀況下,商業(yè)計(jì)劃書的執(zhí)筆者就是創(chuàng)業(yè)者自己,他們大多是技術(shù)出身,關(guān)于自有產(chǎn)品和技術(shù)有著一種自但是然的驕傲和親密,因此常常進(jìn)入“不由自主”和“滔滔不停”的情緒之中。而另一方面,投資人實(shí)質(zhì)上是極為看重利潤(rùn)和回報(bào)的商人,并且他們多是經(jīng)濟(jì)或金融背景,關(guān)于技術(shù)方面的專業(yè)介紹也不是特別內(nèi)行。他們更為認(rèn)可市場(chǎng)關(guān)于公司產(chǎn)品的反應(yīng)。因此,建議在產(chǎn)品和服務(wù)部分只要講清楚公司的產(chǎn)品系統(tǒng),向投資人展現(xiàn)公司產(chǎn)品線的完好和可連續(xù)發(fā)展,而將更多的筆墨擱置在產(chǎn)品的盈余能力、典型客戶、同類產(chǎn)品比較等內(nèi)容的介紹上。市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)解析與其余融資方式不一樣,風(fēng)險(xiǎn)投資者的超額利潤(rùn)更多根源于將來(lái)的增加。因此,投資者關(guān)于項(xiàng)目所處的市場(chǎng)的將來(lái)發(fā)展特別重視。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)部分,我們重點(diǎn)解析市場(chǎng)整體發(fā)展趨向、細(xì)分市場(chǎng)的容量、將來(lái)增加預(yù)計(jì)、主要的影響因素等。競(jìng)爭(zhēng)分析主要包含主要競(jìng)爭(zhēng)敵手的好壞勢(shì)解析和自己的KSF解析等內(nèi)容。關(guān)于市場(chǎng)容量的估量、將來(lái)增加的展望的數(shù)據(jù)最好是根源于中立第三方的檢查或研究報(bào)告,防止自行預(yù)計(jì)。關(guān)于特別市場(chǎng),在預(yù)估時(shí)則力爭(zhēng)保持客觀中肯的態(tài)度,免有“自吹自擂”之嫌,令人不可以服氣。戰(zhàn)略規(guī)劃與實(shí)行計(jì)劃擁有了優(yōu)良的產(chǎn)品和優(yōu)秀的市場(chǎng)機(jī)會(huì),還需要一個(gè)確實(shí)可行的實(shí)行計(jì)劃來(lái)配合,才能保證最后的成功。在這一部分內(nèi)容中,我們要著力舉證為了實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而在人員團(tuán)隊(duì)、資本、資源、渠道、合作各方面的配置。擬訂的實(shí)行計(jì)劃要與計(jì)劃書中其余章節(jié)保持一致性。比如,產(chǎn)品計(jì)劃與產(chǎn)品服務(wù)中的將來(lái)研發(fā)一致,資本配置與資本使用計(jì)劃一致,人員配置與人力資源規(guī)劃一致等。管理團(tuán)隊(duì)介紹美商中經(jīng)合的總裁劉宇環(huán)先生以前說(shuō)過(guò):“就象做房地產(chǎn)地點(diǎn)是最重要的相同,做VC的三個(gè)因素就是:people,people,people?!憋L(fēng)險(xiǎn)投資家關(guān)于人的因素在整個(gè)項(xiàng)目中的作用看得至關(guān)重要。再好的計(jì)劃若沒(méi)有履行能力強(qiáng)盛的團(tuán)隊(duì)也可能淪為漂亮的泡影。關(guān)于始創(chuàng)公司,人的因素尤其重要。關(guān)于管理團(tuán)隊(duì)的描繪,除了慣例介紹的整個(gè)團(tuán)隊(duì)的專業(yè)背景、學(xué)歷水平、年紀(jì)散布,最重點(diǎn)的是核心團(tuán)隊(duì)的經(jīng)歷。一個(gè)穩(wěn)固團(tuán)結(jié)的核心團(tuán)隊(duì)能夠幫助公司渡過(guò)各種難關(guān),是公司最可貴的資源。并且,核心團(tuán)隊(duì)的過(guò)往經(jīng)歷直接影響公司的發(fā)展路徑。因此,團(tuán)隊(duì)成員的成功創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷關(guān)于贏取投資人的資本而言常常是極有份量的籌碼。財(cái)務(wù)展望與融資方案任何投資中,影響公司價(jià)值評(píng)估的財(cái)務(wù)狀況老是投資人最為關(guān)懷的地方。財(cái)務(wù)展望是關(guān)于商業(yè)計(jì)劃書中的全部定性描繪進(jìn)行量化的一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程。很多創(chuàng)業(yè)者,在技術(shù)方面是專家,而關(guān)于財(cái)務(wù)和融資倒是外行人。因此,常常提交出來(lái)的是一份數(shù)據(jù)粗拙,棄取任意,展望基礎(chǔ)不合理的展望數(shù)據(jù),難于獲得投資人的認(rèn)可。除了借助內(nèi)部財(cái)務(wù)人員和財(cái)務(wù)展望軟件的幫助外,也能夠試試追求專業(yè)顧問(wèn)人士的幫助。專業(yè)人員的經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌虮WC整個(gè)財(cái)務(wù)展望系統(tǒng)的規(guī)范性、合理性、專業(yè)性。財(cái)務(wù)展望的合理性直接影響融資方案的設(shè)計(jì)和棄取,這關(guān)于在與投資人的直接談判中至關(guān)重要。另一個(gè)投資人極為關(guān)注的方面就是融資后的資本使用計(jì)劃。在經(jīng)過(guò)前面資料認(rèn)識(shí)到公司資本的缺口及根源后,投資人最想知道的就是公司能否有能力管好這筆資本。而一份詳盡、合理的資本使用計(jì)劃能很好的減少投資人的顧忌。風(fēng)險(xiǎn)控制固然每一份商業(yè)計(jì)劃書都會(huì)對(duì)項(xiàng)目的方方面面做出一番美好將來(lái)規(guī)劃,為風(fēng)險(xiǎn)投資一方,他面對(duì)一個(gè)項(xiàng)目,不確立的因素太多。風(fēng)險(xiǎn)解析部分的目的就是說(shuō)明各樣潛伏的風(fēng)險(xiǎn),向投資人展現(xiàn)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的躲避舉措。對(duì)投資人而言,風(fēng)險(xiǎn)并不行怕,可怕的是那些關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)盲目樂(lè)觀或根本忽視于風(fēng)險(xiǎn)存在的創(chuàng)業(yè)者。因此,好多創(chuàng)業(yè)者關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)這一部分“拈輕怕重”的做法其實(shí)不行取。
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