代理人職業(yè)道德

代理人職業(yè)道德2/5/20231課程介紹培訓(xùn)目的：了解保險行業(yè)職業(yè)道德的內(nèi)涵和意義：倡導(dǎo)文明展業(yè)，規(guī)范銷售活動。。時間：1課時授課方式：講授2/5/20232123課程大綱職業(yè)特點職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個人行為的要求2/5/20233道德是以善與惡、正義與偏私等來評價人們的行為，以達到使人明是非知榮辱的目的的一種標(biāo)桿。

—《八榮八恥》學(xué)習(xí)讀本課程導(dǎo)入2/5/20234商業(yè)工作者：買賣公平、童叟無欺、貨真價實、等價交換醫(yī)務(wù)工作者：治病救人、救死扶傷、人道主義政府公務(wù)員：廉潔奉公、全心全意服務(wù)、不以權(quán)謀私、不搞權(quán)錢交易新聞工作者：敢講真話、弘揚正義、抨擊犯罪、不搞有償新聞教師：不斷鉆研、教書育人、辛勤耕耘恩格斯說：“實際上每個行業(yè)都有各自的道德”課程導(dǎo)入2/5/20235保險代理的職業(yè)特點（1）中介性特征：

保險代理人是保險公司與投保人之間的中介，是保險供求關(guān)系的紐帶。（公司依靠保險代理人銷售保單；客戶依靠保險代理人獲得便捷服務(wù)）（2）雙重性特征：

保險代理人既要履行代理合同，又要以保險公司的名義對被保險人履行保險合同或提供其它服務(wù)。（為公司銷售保單；為投?？蛻舴?wù)）2/5/20236123課程大綱職業(yè)特點職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個人行為的要求2/5/20237保險代理人職業(yè)道德定義、意義及特點是指保險從業(yè)人員在履行其職業(yè)責(zé)任、從事保險工作過程中逐步形成的、普遍遵守的道德原則和行為規(guī)范；也是社會對從事保險工作的人們的一種特殊道德要求，是社會道德在保險職業(yè)生活中的具體體現(xiàn)。（一）定義：2/5/20238對客戶保障利益得到維護，創(chuàng)造忠誠的客戶群；對公司形象樹立，品牌增值，永續(xù)經(jīng)營；對員工自身生涯規(guī)劃的基礎(chǔ)，安心有成就感的職業(yè)；對社會營建信用經(jīng)濟環(huán)境，實現(xiàn)雙贏經(jīng)營策略。（二）意義保險代理人職業(yè)道德定義、意義及特點2/5/20239（三）特點：最大誠信原則具有法律性保險代理人職業(yè)道德定義、意義及特點2/5/202310守法遵規(guī)、專業(yè)勝任；誠實守信、公平競爭；客戶至上、勤勉盡責(zé)、保守秘密。保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202311123課程大綱職業(yè)特點職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個人行為的要求2/5/202312遵守國家憲法和法律、法規(guī)；遵守社會公德；遵守財經(jīng)紀(jì)律和公司的各項規(guī)章制度；熟知保險行業(yè)相關(guān)法律、法規(guī)并遵守；熟知保險專業(yè)知識及相關(guān)知識。（一）道德準(zhǔn)則—守法遵規(guī)、專業(yè)勝任保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202313（二）道德準(zhǔn)則—誠實守信、公平競爭遵守最基本的從業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德；維護和增進保險行業(yè)的信譽，不惡意詆毀同業(yè)；維護公司利益及形象，提升個人素質(zhì)，樹立品牌意識。保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202314確立職業(yè)理想樹立服務(wù)意識愛護職業(yè)群體（三）道德準(zhǔn)則—客戶至上、勤勉盡責(zé)保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202315（四）道德準(zhǔn)則—保守秘密尊重客戶利益，保守客戶秘密維護客戶權(quán)益，嚴(yán)守客戶私人信息保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202316123課程大綱職業(yè)特點職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個人行為的要求2/5/202317（一）在爭取客戶、業(yè)務(wù)時：

1、遵從專業(yè)

2、公平競爭

3、先到先得

4、讓客戶自己決定職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202318（二）在推銷保險計劃時：

1、不可提供虛假資料或誤導(dǎo)性說明及帶有強迫行為；

2、完整并準(zhǔn)確的解釋條款內(nèi)容；

3、推介合適的保險商品，充分考慮客戶繳費能力，不可貪圖自身利益而損害客戶利益；

4、不得唆使準(zhǔn)客戶終止有效契約而投保新契約

5、不得公然侮辱準(zhǔn)主顧、客戶；

6、嚴(yán)守行規(guī)，絕不返傭。職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202319（三）在辦理投保手續(xù)時：

1、讓客戶明白如實告知的重要性

2、不代簽名

3、按規(guī)定面晤投保人和被保險人

4、收到的保費后盡快辦理承保手續(xù)

5、不得協(xié)同客戶讓他人頂替體檢或偽造體檢果

6、不得明知客戶告知不實，而不如實告知公司職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202320（四）在遞送保單時：

1、確保在收到保單正本后規(guī)定時間內(nèi)，親自將保單安全送達客戶手上

2、向客戶解說保單的各項內(nèi)容

3、重新復(fù)述保險保障責(zé)任及免賠條款

4、告知猶豫期職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202321（五）在理賠時：

1、盡力協(xié)助客戶，按照公司所規(guī)定的形式呈交理賠的通知。

2、指導(dǎo)協(xié)助客戶提供輔助性資料，以使得理賠工作迅速、順利進行。職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202322為人熱忱，善待同事；相互鼓勵，良性競爭；樂觀積極，努力進取；不斷學(xué)習(xí)，挑戰(zhàn)自我。職業(yè)道德對個人行為的要求（六）在職場時：2/5/202323課程重點回顧保