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文檔簡介
代理人職業(yè)道德2/5/20231課程介紹培訓(xùn)目的:了解保險行業(yè)職業(yè)道德的內(nèi)涵和意義:倡導(dǎo)文明展業(yè),規(guī)范銷售活動。。時間:1課時授課方式:講授2/5/20232123課程大綱職業(yè)特點(diǎn)職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個人行為的要求2/5/20233道德是以善與惡、正義與偏私等來評價人們的行為,以達(dá)到使人明是非知榮辱的目的的一種標(biāo)桿。
—《八榮八恥》學(xué)習(xí)讀本課程導(dǎo)入2/5/20234商業(yè)工作者:買賣公平、童叟無欺、貨真價實(shí)、等價交換醫(yī)務(wù)工作者:治病救人、救死扶傷、人道主義政府公務(wù)員:廉潔奉公、全心全意服務(wù)、不以權(quán)謀私、不搞權(quán)錢交易新聞工作者:敢講真話、弘揚(yáng)正義、抨擊犯罪、不搞有償新聞教師:不斷鉆研、教書育人、辛勤耕耘恩格斯說:“實(shí)際上每個行業(yè)都有各自的道德”課程導(dǎo)入2/5/20235保險代理的職業(yè)特點(diǎn)(1)中介性特征:
保險代理人是保險公司與投保人之間的中介,是保險供求關(guān)系的紐帶。(公司依靠保險代理人銷售保單;客戶依靠保險代理人獲得便捷服務(wù))(2)雙重性特征:
保險代理人既要履行代理合同,又要以保險公司的名義對被保險人履行保險合同或提供其它服務(wù)。(為公司銷售保單;為投??蛻舴?wù))2/5/20236123課程大綱職業(yè)特點(diǎn)職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個人行為的要求2/5/20237保險代理人職業(yè)道德定義、意義及特點(diǎn)是指保險從業(yè)人員在履行其職業(yè)責(zé)任、從事保險工作過程中逐步形成的、普遍遵守的道德原則和行為規(guī)范;也是社會對從事保險工作的人們的一種特殊道德要求,是社會道德在保險職業(yè)生活中的具體體現(xiàn)。(一)定義:2/5/20238對客戶保障利益得到維護(hù),創(chuàng)造忠誠的客戶群;對公司形象樹立,品牌增值,永續(xù)經(jīng)營;對員工自身生涯規(guī)劃的基礎(chǔ),安心有成就感的職業(yè);對社會營建信用經(jīng)濟(jì)環(huán)境,實(shí)現(xiàn)雙贏經(jīng)營策略。(二)意義保險代理人職業(yè)道德定義、意義及特點(diǎn)2/5/20239(三)特點(diǎn):最大誠信原則具有法律性保險代理人職業(yè)道德定義、意義及特點(diǎn)2/5/202310守法遵規(guī)、專業(yè)勝任;誠實(shí)守信、公平競爭;客戶至上、勤勉盡責(zé)、保守秘密。保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202311123課程大綱職業(yè)特點(diǎn)職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個人行為的要求2/5/202312遵守國家憲法和法律、法規(guī);遵守社會公德;遵守財經(jīng)紀(jì)律和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度;熟知保險行業(yè)相關(guān)法律、法規(guī)并遵守;熟知保險專業(yè)知識及相關(guān)知識。(一)道德準(zhǔn)則—守法遵規(guī)、專業(yè)勝任保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202313(二)道德準(zhǔn)則—誠實(shí)守信、公平競爭遵守最基本的從業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德;維護(hù)和增進(jìn)保險行業(yè)的信譽(yù),不惡意詆毀同業(yè);維護(hù)公司利益及形象,提升個人素質(zhì),樹立品牌意識。保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202314確立職業(yè)理想樹立服務(wù)意識愛護(hù)職業(yè)群體(三)道德準(zhǔn)則—客戶至上、勤勉盡責(zé)保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202315(四)道德準(zhǔn)則—保守秘密尊重客戶利益,保守客戶秘密維護(hù)客戶權(quán)益,嚴(yán)守客戶私人信息保險代理人職業(yè)道德的準(zhǔn)則2/5/202316123課程大綱職業(yè)特點(diǎn)職業(yè)道德定義職業(yè)道德準(zhǔn)則4個人行為的要求2/5/202317(一)在爭取客戶、業(yè)務(wù)時:
1、遵從專業(yè)
2、公平競爭
3、先到先得
4、讓客戶自己決定職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202318(二)在推銷保險計劃時:
1、不可提供虛假資料或誤導(dǎo)性說明及帶有強(qiáng)迫行為;
2、完整并準(zhǔn)確的解釋條款內(nèi)容;
3、推介合適的保險商品,充分考慮客戶繳費(fèi)能力,不可貪圖自身利益而損害客戶利益;
4、不得唆使準(zhǔn)客戶終止有效契約而投保新契約
5、不得公然侮辱準(zhǔn)主顧、客戶;
6、嚴(yán)守行規(guī),絕不返傭。職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202319(三)在辦理投保手續(xù)時:
1、讓客戶明白如實(shí)告知的重要性
2、不代簽名
3、按規(guī)定面晤投保人和被保險人
4、收到的保費(fèi)后盡快辦理承保手續(xù)
5、不得協(xié)同客戶讓他人頂替體檢或偽造體檢果
6、不得明知客戶告知不實(shí),而不如實(shí)告知公司職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202320(四)在遞送保單時:
1、確保在收到保單正本后規(guī)定時間內(nèi),親自將保單安全送達(dá)客戶手上
2、向客戶解說保單的各項(xiàng)內(nèi)容
3、重新復(fù)述保險保障責(zé)任及免賠條款
4、告知猶豫期職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202321(五)在理賠時:
1、盡力協(xié)助客戶,按照公司所規(guī)定的形式呈交理賠的通知。
2、指導(dǎo)協(xié)助客戶提供輔助性資料,以使得理賠工作迅速、順利進(jìn)行。職業(yè)道德對個人行為的要求2/5/202322為人熱忱,善待同事;相互鼓勵,良性競爭;樂觀積極,努力進(jìn)取;不斷學(xué)習(xí),挑戰(zhàn)自我。職業(yè)道德對個人行為的要求(六)在職場時:2/5/202323課程重點(diǎn)回顧保
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