美國金融監(jiān)管體系

美國金融監(jiān)管體系變革及啟示法學(xué)13132015-10-13目錄123408年前美國的金融監(jiān)管體系美國金融監(jiān)管體系的發(fā)展脈絡(luò)對(duì)中國金融監(jiān)管體制改革的啟示08年后美國金融監(jiān)管體制改革1美國金融監(jiān)管體系的發(fā)展脈絡(luò)193019702008自由主義寬松監(jiān)管聯(lián)邦儲(chǔ)備體系《1933年銀行法》《Q條例》《1933證券法》《1934證券交易法》《存款機(jī)構(gòu)放松監(jiān)管和貨幣管制法》《1999金融服務(wù)現(xiàn)代法案》？2美聯(lián)儲(chǔ)（主監(jiān)管人）金融控股公司銀行美聯(lián)儲(chǔ)/貨幣監(jiān)理署/聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司/州銀行監(jiān)管者證券州保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)證券交易委員會(huì)保險(xiǎn)08年前美國的金融監(jiān)管體系控股控股控股監(jiān)管監(jiān)管監(jiān)管208年前美國的金融監(jiān)管體系部門職能美國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系聯(lián)邦儲(chǔ)備理事會(huì)制定貨幣政策和實(shí)施金融監(jiān)管公開市場委員會(huì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行執(zhí)行貨幣政策和向各金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)聯(lián)邦咨詢委員會(huì)收集意見,提出建議貨幣監(jiān)理署負(fù)責(zé)國民銀行的監(jiān)管聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司存款保險(xiǎn)和監(jiān)管的雙重職能聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)監(jiān)察委員會(huì)為金融的檢查建立統(tǒng)一的原則和標(biāo)準(zhǔn)以及報(bào)告形式證券交易委員會(huì)負(fù)責(zé)證券業(yè)的監(jiān)管各州的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)在本州注冊的金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管美國監(jiān)管部門具體職能一覽表208年前美國的金融監(jiān)管體系

監(jiān)管分工金融機(jī)構(gòu)聯(lián)邦監(jiān)管體系州監(jiān)管體系美聯(lián)儲(chǔ)存款保險(xiǎn)公司貨幣監(jiān)理局證券交易委員會(huì)金融（銀行）控股公司監(jiān)督銀行機(jī)構(gòu)國民銀行檢查監(jiān)督許可州立銀行美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)員監(jiān)督檢查許可存款保險(xiǎn)公司會(huì)員監(jiān)督許可其他監(jiān)督許可證券機(jī)構(gòu)監(jiān)督許可保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)督許可208年前美國的金融監(jiān)管體系美國金融監(jiān)管體系可能出現(xiàn)的問題缺乏統(tǒng)一、協(xié)調(diào)、全面和權(quán)威的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間職責(zé)不清,導(dǎo)致監(jiān)管套利行為的出現(xiàn)功能重疊造成了資源浪費(fèi),降低了效率對(duì)銀行表外業(yè)務(wù)監(jiān)管不足，導(dǎo)致銀行表外業(yè)務(wù)發(fā)展失控1324308年后美國金融監(jiān)管體系改革美聯(lián)儲(chǔ)美國貨幣監(jiān)理局美國儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)理局聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司美國證券交易委員會(huì)商品期貨交易委員會(huì)全美證券商協(xié)會(huì)美國全美保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)

美聯(lián)儲(chǔ)成為美國金融市場的“金融監(jiān)管超級(jí)警察”

金融服務(wù)監(jiān)管委員會(huì)將成為不同金融機(jī)構(gòu)間的重要協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)州銀行廳州證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)州保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)銀行業(yè)證券業(yè)保險(xiǎn)業(yè)4對(duì)中國金融監(jiān)管體系改革的啟示國務(wù)院中國人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)制定和執(zhí)行貨幣政策、監(jiān)督管理貨幣市場和外匯市場銀行公司及業(yè)務(wù)證券公司及業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司及業(yè)務(wù)4對(duì)中國金融監(jiān)管體系改革的啟示國務(wù)院中國人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)制定和執(zhí)行貨幣政策