財務(wù)分析的策劃書

財務(wù)分析的策劃書財務(wù)分析的策劃書范文1、資金需求說明公司成立時每位股東出資XX萬，共為XX萬初期資本。2、資金投入計劃預(yù)計第一季度購買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開拓市場共計投入22萬元，購買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資24000元，其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金19萬元。預(yù)計第一季度利潤表單位：元預(yù)計第一季度資產(chǎn)負債表單位：元3、風險分析1）市場與競爭風險在市場競爭中，競爭的基本動機和目標是實現(xiàn)最大化收入。但是，競爭者的'預(yù)期利益目標并不是總能實現(xiàn)的，實際上，競爭本身也會使競爭者面臨不能實現(xiàn)其預(yù)期利益目標的危險，甚至在經(jīng)濟利益上受到損失。這種實際實現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標發(fā)生背離的可能性，就是競爭者面對的風險。風險是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中，不確定性因素很多，雖然每個競爭者都期望實現(xiàn)其預(yù)期利益目標，但總不能全都成功，必然會有某些競爭者在競爭中敗下陣來，承受競爭的損失。分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價格定位不準確。對策：①加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。②前期市場調(diào)研，不斷尋求個性化產(chǎn)品。③服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。2）產(chǎn)品與技術(shù)風險分析：同行競爭、可模仿性強。對策：①提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來保證自己的客戶源不流失。②不斷進行市場調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場，打造公司品牌。③尋求創(chuàng)新，做到人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。3）財務(wù)風險分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時匯款。對策：①建立財務(wù)預(yù)警分析指標體系，防范財務(wù)風險產(chǎn)生財務(wù)危機的根本原因是財務(wù)風險處理不當，因此，防范財務(wù)風險，建立和完善財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。②建立短期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財?shù)膶ο笫乾F(xiàn)金及其流動，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。③確立財務(wù)分析指標體系，建立長期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對公司而言，在建立短期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時，還要建立長期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債能力、經(jīng)濟效率、發(fā)展?jié)摿χ笜俗罹哂写硇?。④樹立風險意識，健全內(nèi)控程序，降低或有負債的潛在風險。如訂立擔保合同前應(yīng)嚴格審查被擔保企業(yè)的資信狀況；訂立擔保合同時適當運用反擔保和保證責任的免責條款；訂立合同后應(yīng)跟蹤審查被擔保企業(yè)的償債能力，減少直接風險損失。⑤科學地進行投資決策4）管理風險分析：負責人管理不善，造成公司運營受阻；管理經(jīng)驗不足，公司各部門不能緊密合作，協(xié)調(diào)發(fā)展。對策：①健全管理機制，加強獎懲制度。②尋找更多的客戶渠道，為公司創(chuàng)造更多的利益。③可聘請更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運營工作。5）政策風險在市場經(jīng)濟條件下，由于受價值規(guī)律和競爭機制的影響，各企業(yè)爭奪市場資源，都希望獲得更大的活動自由，因而可能會觸犯國家的有關(guān)政策，而國家政策又對企業(yè)的行為具有強制約束力。另外，國家在不同時期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策，這必然會影響到企業(yè)的經(jīng)濟利益。因此，國家與企業(yè)之間由于政策的存在和調(diào)整，在經(jīng)濟利益上會產(chǎn)生矛盾，從而產(chǎn)生政策風險。對此，我公司對政策風險的防范主要取決于市