第二章市場效率與政府干預

第二章市場效率和政府干預第一節(jié)市場的有效性與市場失靈第二節(jié)財政職能第三節(jié)政府失靈第一節(jié)市場的有效性與市場失靈一、市場主體與市場機制（一）“經濟人”假說亞當·斯密認為：每個人都是利己的，其行為動機都是為了謀取自身利益（追求個人效用最大化）?！敖洕恕钡睦盒袨閷ι鐣敻坏脑黾佑蟹e極作用：“經濟人”行為能夠帶來資源的有效配置；“經濟人”的節(jié)儉行為能自動積累起足夠的資本以推動經濟發(fā)展?！爱斆總€人在追求他自私自利的目標時，他好象被一只看不見的手引導著去實現公共的最好福利”?！霸谶@個所有可能世界中、最好的世界里”A.資源在物品的生產上可以達到有效的配置；B.每個人都可以按其勞動得到公平的報酬；C.能夠積累起足夠的資本量以推動經濟發(fā)展;D.經濟的周期性波動可以被自動熨平?！?/p>

政府對于經濟生活的任何干預都不會使這個世界變得更好，而只能使這個最美好的世界變得更壞?！保ǘ┦袌霆M義：人們買賣商品或進行商品交易的場所；廣義：一種實現不同產權主體之間經濟聯系的系統(tǒng)空間、過程。四種市場類型：完全競爭、完全壟斷、壟斷競爭、寡頭壟斷。（按廠商數或產品替代程度劃分）完全競爭市場是最有典型意義的市場。市場主體：家庭與企業(yè)家庭（個人）企業(yè)目標效用最大化利潤最大化供給生產要素商品與服務需求商品與服務生產要素約束條件收入約束成本約束

市場體系：產品市場與要素市場家庭企業(yè)SSDD產品市場要素市場貨幣貨幣貨幣貨幣需求需求產品產品要素服務要素服務供給供給（三）市場機制市場機制是能夠引起某種經濟運動或發(fā)揮某種經濟功能的市場裝置或市場系統(tǒng)。一般來說，有市場就有市場機制。經濟的市場化程度：商品化程度；再生產過程中的各環(huán)節(jié)與市場的關系程度以及運行狀況；市場體系完善與否。市場機制主要是通過市場價格、競爭、供求、風險等機制以及由此產生的市場均衡，解決基本的經濟問題：生產什么？生產的內容將最終決定于兩大因素：“消費者和技術”。需求選擇--收益（效用）最大化：私人需求（貨幣投票）與公共需求（政治投票即公共選擇）如何生產？取決于生產者之間的競爭。技術選擇--成本最小化為誰生產？取決于生產要素（土地、勞動和資本）市場的供給與需求。收入分配--激勵最大化：個人激勵與集體激勵市場經濟活動是由企業(yè)和消費者在市場上自發(fā)進行的。

（四）市場機制有效的環(huán)境要使市場機制有效運行，必須滿足以下環(huán)境條件完全競爭市場必須同時滿足以下條件：第一，市場是完全競爭的：（1）有足夠多的賣者和買者，都是價格的接受者（2）產品是同質的（3）能自由進入和退出該行業(yè)（生產要素能充分自由流動）（4）生產者和消費者具有完全信息（對稱）（5）經濟利益的可分性與所有權的確定性；不存在規(guī)模報酬遞增；不存在外部性第二，成本遞增或規(guī)模報酬遞減。（否則意味壟斷）第三，完全信息。另外，資源的完全流動。（一）資源配置效率的衡量標準：帕累托效率標準效率：總是意味著在一定的資源和技術條件下滿足人類需要的狀況。帕累托效率或帕累托最優(yōu)：在既定條件下，當資源配置使得一個人福利的改善必然使另一個人的福利受損時，則實現了資源的有效配置。帕累托改善：一部分人福利改善的同時并沒有使任何一部分人的福利受損。當帕累托改善不能進行時則達到帕累托效率。用更通俗的話來說，效率是指“人盡其才，物盡其用，地盡其力，貨暢其通”，沒有浪費，也不能改善。帕累托效率是一個包括了生產效率、交換效率和配置效率在內的綜合概念。二、市場機制的經濟效率條件帕累托效率與帕累托改進與g點相比，在不傷害李四的情況下，只要使張三的無差異曲線進一步向右上方移動而李四仍停留在Eg上，張三的福利能進一步提高，這個過程一直持續(xù)到張三的無差異曲線與Eg相切為止，該切點是圖中的p點。p點所代表的配置是帕累托效率。因為在P點，除非降低李四的福利，否則，張三的福利不能提高。帕累托改進從g點移動到h點，從h點移動到p點，都屬于帕累托改進張三rOOBO’李四sEgghpAgAhAp帕累托效率配置效用可能性邊界效用可能性邊界：當一個人的效用給定時，另一個人能獲得的最大效用所在的曲線。對效用可能性邊界曲線：在外，不能實現；在上，帕累托效率；在內，帕累托無效率，可改進。（二）交換效率XoY無差異曲線預算線YbbXb無差異曲線：(Indifferencecurves)效用相等時，各種不同的商品消費組合軌跡，也稱等效用線。預算線：即收入約束，收入一定時各種不同商品的消費組合軌跡。兩線的切點(如在均衡點b點)表示收入一定時消費者可以實現的最大效用。邊際替代率：

MRSXY表示消費者每多消費1單位X需要減少的Y的數量－△Y/△X→－dY/dX。在均衡點b：一個人經濟（消費）邊際替代率MRS（MarginalRateofSubstitution）是指在效用不變時，為增加一個單位的某種商品的消費所必須減少的另一種商品的消費量，對消費者而言，MRS等于一種商品X的邊際效用與另一種商品Y的邊際效用之比，即：邊際替代率反映出以一種商品X替代另一種商品Y后對消費者帶來的滿足程度。實際上是效用無差異曲線斜率的絕對值。交換效率是指所進行的交換達到了這樣一種狀態(tài)，即任何新增加的交換都不可能在一方獲益的同時不使交換的另一方受損（交換效率的Edgeworhbox圖示）交換效率實現條件：在交換效率狀態(tài)下所有個人對于任意兩種商品的邊際替代率相等。用等式表示為：MRSAXY=PX/PY=MRSBXY合同曲線或契約曲線（Contractcurve）。交換效率：經濟含義對商品之間的交換比例，當人們彼此間的交換意愿均相同時，資源配置就是最有效率的。此時，任何交換都不能帕累托改進，進一步的交換會終止，交換處于均衡狀態(tài)。換言之，在達到均衡之前，人們彼此間的商品（要素）交換是能增進各自效用的。（三）生產效率是指在既定技術和資源條件下實現了這樣一種生產組合，在這種組合下，不可能不減少一種產品的產出而增加另一種產品的產出。生產一種商品KoL等產量線等成本線LbbKb等產量線(Isoquantacurve)：技術水平不變的條件下，生產者產量相等時，各種不同生產要素的組合軌跡。等成本線：即成本約束，成本一定時各種不同要素的生產組合軌跡。兩線的切點(如b點)表示成本一定時生產者可以實現的最大產量。邊際技術替代率：MRTSXLK

表示在生產X的過程中，為保持產量不變，減少使用一單位L而增加的K的數量－dK/dL。在均衡點b：邊際轉換率邊際轉換率MRT(MarginalRateofTransformation)：是指企業(yè)在社會資源既定的條件下和生產1、2兩種產品的情況下，每增加一個單位的商品1的生產，必須放棄的商品2的產量。這是由于生產要素的邊際產量遞減規(guī)律作用的結果。通常用RPT1,2，說明這兩種產品存在著“轉換”關系，也就是生產可能性曲線的斜率的絕對值。公式：由于邊際收益遞減規(guī)律在起作用，產品的邊際轉換率會隨該產品的增加而遞增，即邊際成本遞增規(guī)律。設有兩種商品W和B，其邊際轉換率：MRTBW=ΔW/ΔB在生產可能性邊界上，資源充分利用：生產效率的實現條件：在生產效率狀態(tài)下任何生產要素對于所生產的任何兩種商品的邊際轉換率都相等。用等式表示即為：

MRTLBW=MRTKBW另外MRTSWLK=w/r=

MRTSBLK生產兩種商品：生產效率資本K資本KY勞動L勞動LX在契約曲線上的任意一點，不同商品的邊際技術替代率相等。即：這時，且只有這時，生產的資源配置處于最優(yōu)狀態(tài)。即任意改變配置狀態(tài)，不可能在不減少某種商品產量的情況下去增加另一種商品的產量。（要素總量不變）生產效率的判斷1.位于生產可能性邊緣內的生產組合，不產生生產效率。2.所有有效率配置的生產組合都位于生產可能性曲線上。3.并不能由（2）判斷出，生產可能性曲線上的任何一種生產組合會比在同一條生產可能性邊緣曲線上的其他生產組合更有配置效率。4.位于生產可能性曲線上的所有生產組合并非都必然比位于生產可能性曲線內的生產組合更有效率。（只是具有生產效率，是否有社會效率不得而知）生產效率：經濟含義對任意一種生產要素，當其生產任意一種商品的產出率相同時，要素就處于最優(yōu)配置狀態(tài)。此時，任何生產變動都不能改進產出，要素配置處于均衡狀態(tài)，不再繼續(xù)在不同商品生產間流動。換言之，在均衡出現之前，要素流動可以提高產出率。（四）帕累托綜合效率

綜合效率：消費和生產同時實現帕累托最優(yōu)。綜合效率實現的基本條件為：任意兩種商品的邊際轉換率必須等于消費者的邊際替代率。即MRTXY=MRSiXY綜合效率要求在實現產量最大化的同時，產品結構與社會需求結構一致。綜合效率是否存在？可以證明，在完全競爭狀態(tài)下是存在的（見后）。如圖中，生產效率在O’點取得，對該點的生產量W和B，交換契約線為OO’，如果初始分配點（線）為s，則交換均衡點為e，綜合效率為（O’，e）。綜合效率：定義及經濟含義同時滿足生產效率和交換效率，且生產的邊際轉換率與任意消費者的邊際替代率相等，即：消費中的任意兩種商品的交換比例等于生產中該兩種商品的邊際成本之比。此時，交換和生產同時處于最優(yōu)狀態(tài)。其實質和意義是產品結構與社會需求結構一致。三、市場失靈1.市場失靈的含義及表現在市場經濟條件下，市場是一種有效率的運行機制。但市場的資源配置功能不是萬能的。當競爭性制度不能提供帕累托結果時，該狀況稱為“市場失靈”（marketfailure）。表現：不能提供公共產品；自然壟斷和規(guī)模經濟；信息不充分；外部負效應（1）不能提供公共產品由于成本難以計算及效益難以回收，市場經濟中私人很難提供公共產品。

案例：北京將制定獎懲機制激勵出租司機雨天多出車針對“7·21”暴雨不少市民反映打車難以及有出租車多收費，北京市交通部門將通過GPS監(jiān)控中心對出租車的出車情況進行監(jiān)測，通過制定獎懲措施、激勵機制鼓勵司機雨天多出車、多運營。此外，出租司機凡是被發(fā)現趁惡劣天氣多收費、拒載的將從嚴從重處罰。

一出租車司機表示，雨天出車，要是發(fā)動機被淹了，公司不賠，份兒錢不減，損失都得自己扛，因此大多司機也就不出車了。

針對交通部門將制定激勵機制鼓勵司機雨天多出車，該司機表示，激勵機制主要應消除司機雨天上路的后顧之憂，如果車輛受損能免費檢修，并相應減免份兒錢，相信會有更多司機出車運營。（2）自然壟斷和規(guī)模經濟

為了保證市場機制（看不見的手）能夠發(fā)揮調節(jié)經濟的作用，就必須有充分的競爭。然而在現實生活中，個別廠商擁有影響市場的能力，從而削弱市場的競爭性。

世界上只有一種壟斷要反對，那就是行政壟斷。市場壟斷不可怕，它是自我破壞的，因為壟斷利潤吸引競爭者進入，競爭打破壟斷。行政壟斷卻是自我鞏固的，競爭者永遠進不去。行政壟斷的另一問題就是破壞社會公平。——@許小年

（3）信息不充分

在市場經濟條件下，生產者與消費者生產、銷售、購買都屬于個人行為，都不可能掌握充分的信息。特別是隨著市場規(guī)模的擴大，信息越來越分散、復雜，加工處理信息的成本也難以為決策者所接受，從而不可避免地出現許多非理性決策。（4）外部效應

外部效應說明一個廠商從事某項活動對其他人帶來的利益或損失的現象。

（5）分配不公平

競爭的市場機制是按要素進行分配的，但人們擁有的初始要素是與人的天賦、遺傳、家庭關系、社會地位、性別、種族有關，以及壟斷和其他不完全競爭的存在，從而使人們之間的收入差異很大，且有失公平。這就需要政府按照合理的社會公平準則通過財政收支實施再分配政策。

城鄉(xiāng)差距是分配最大的不公】城市人均收入和農村人均收入差距，從2002年以來沒有一點縮小的跡象，都處在高位上，大概是3.2倍左右。但這僅僅是計算貨幣收入或者說顯性收入，還沒有把城里人能享受到的各種各樣的社會保障、公共服務考慮進去。若統(tǒng)計進去，差別會更大。（6）宏觀經濟的不穩(wěn)定由于各國經濟存在著周期性的波動，政府有必要啟用財政貨幣政策調節(jié)社會的總需求，以保證宏觀經濟的穩(wěn)定增長。

市場失靈或缺陷的修正

由于市場有缺陷，這就需要政府介入或干預，通過政府與市場的有效配合，保證公平分配和國民經濟的穩(wěn)定和發(fā)展，而政府干預的主要手段是財政和貨幣政策，這稱之為凱恩斯主義（不僅充當守夜人）。

實例：為了加大投入刺激經濟復蘇，防止危機加重，2009年，中央決定投入4萬億元拯救經濟

結論：市場失靈為政府介入或干預經濟運行提供了必要性和合理性的依據，這也是分析和研究政府與市場關系的基礎。是財政存在的理由二、政府的資源配置職能政府參與資源配置的理由是市場在實現資源配置方面的不完善。政府參與的目標，是通財政等手段彌補市場的缺陷，使社會的人力、物力、財力等等稀缺的資源得到有效的利用，以滿足全社會成員的需要。

1、區(qū)域間的資源配置。例如我國沿海地區(qū)與內地的資源配置；美國雪帶（東北部工業(yè)發(fā)達的各州）和陽光帶（南部和西部以農業(yè)為主要產業(yè)的各州）之間的資源配置，都關系著經濟整體的發(fā)展和社會的穩(wěn)定：當市場機制不能有效地實現合理的配置時、政府就有必要采取措施促進地區(qū)間資源的有效配置。第二節(jié)財政職能一、有政府介入的市場體系P422、公共部門和私有部門之間的配置。公共部門產出的機會代價，是犧牲了的私有部門產出；私有部門犧牲的產出可能是生產品或消費品，而公共部門獲得產出也可能是生產品或消費品。這就產生一系列的問題，需要政府進行協調。

3、消費與投資之間的配置。消費品是指那些在生產后短期內耗失經濟價值的商品（或勞務）。如面包和牙膏；投資品是指那些在生產后長期存在經濟價值的商品（或勞務），如機器和房屋。這種區(qū)分的意義在于：一個經濟總體在任何時期的生產能力要依靠前期的投資品，這就是說，投資促使經濟增長。在特定的時期，消費與投資的總數是一定的，當投資為0時，消費為最大；若消費為0時，則投資品最大：如果消費最大化了，則經濟總體的資本和生產能力經濟增長成為負數。（二）政府的收入分配職能

1、生產要素之間的分配。收入在勞動、土地、資本(指利息和利潤收入)之間的分配，在經濟學上一個“由來已久的問題”，收入分配和投資決策雖是私人部門經濟問題。但收入的要素之間的分配也影響到投資率和經濟增長等宏觀方面，因此，問題就復雜化了，因為投資不僅增加物質資本，而且產生人力資本；于是、原來劃歸勞動收入的那部分國民收入，就稱為人力資本收入。在經濟活動，政府通過財政措施影響物質資本與人力資本這兩種投資形式之間的資源配置，從而影響總投資率。

2、各收入階層的家庭之間的分配。根據勞倫茲曲線，我們可以看到總個人收入偏離收入分配的完全平等程度。為實現社會的公正，保持經濟的穩(wěn)定發(fā)展，政府可以采取財政政策等措施，來影響各種收入階層家庭之間的分配。

3、當代與下代人之間的分配。減少當前消費而增加投資，不僅是一個資源配置問題，也是一個收入分配問題，是一個在時間階段之間的收入分配決策問題。任何一代人如果不消費盡全部資本，就有資本積累留給后代，就增加后代人的收人。當然當代人保存自然資源、增進兒童福利、發(fā)展文化教育、提供醫(yī)藥衛(wèi)生等也是造福后代。另一方面，年輕一代照顧喪失生產能力年老一代，也具有收入分配的意義。政府通過財政政策影響兩代人之間的收人分配的措施有許多種方式。（三）穩(wěn)定經濟的職能1、政府財政政策的穩(wěn)定功能主要表現在就業(yè)和物價方面。

就業(yè)和物價總水平取決于總需求的水平?？傂枨笏绞菑V大消費者支出決策的函數，消費者決策則依靠許多因素，諸如過去和現在的收入、財富地位、信用的可獲得性和經濟前途的展望等。在某些時期，支出水平也許不能保證勞動力充分就業(yè)和資源充分利用，而工資和物價又具有不易下降的僵硬性、這時市場自動調節(jié)機制失靈、政府通過財政擴張政策負起提高總需求的任務。而在另一些時期內，支出水平可能超過高就業(yè)水平所能取得的產出，因而促成物價上漲，這時政府通過財政緊縮政策來減少總需求。2、政府財政政策的穩(wěn)定功能與國際收支相聯系?，F代國家的經濟不是孤立的，而是通過貿易和資本流通相聯系的。一些影響國內收入和物價的政策，會影響其國家的輸入、輸出和國際收支，從而影響一個國家在國際間的經濟地位。因此，一個國家的穩(wěn)定政策還要考慮到復雜的國際經濟環(huán)境。3、政府財政政策的穩(wěn)定功能關系到國民經濟增長。在一定的人口和生產力增長率之下，支出的水平必須作相應提高的調整，以使需求擴展到與潛在產出相符。為達到這一目的，需要政府通過財政政策作周期性調整。此外，政府可能不接受市場力量決定的潛在產出增長率，而要影響這個增長率。因為增長率有賴于資本積累率，所以儲蓄率和投資激勵就具有戰(zhàn)略重要性。（四）政府的調節(jié)職能

1、設計管理和限制。政府通過它們，來提高社會范圍內某些群體的福利水平，以保護他們的利益。政府主要諸如立法反對壟斷，設置機構保護消費者免受詐騙，規(guī)定各種工作條件，安全指數等等。

2、價格和收入政策。政府主要用它們來調節(jié)貨幣供應，公用事業(yè)設備的價格以及國有行業(yè)的價格等等。第三節(jié)政府失靈一、政府失靈的含義“政府失靈”，又稱“政府失效”，指政府為彌補市場失靈而對經濟、社會生活進行干預的過程中，由于政府行為自身的局限性和其他客觀因素的制約而產生的新的缺陷，進而無法使社會資源配置效率達到最佳的情景。換句話說，它是指政府干預達不到彌補“市場失靈”的預期目標，或是雖能達到了目標，但其代價超過“市場失靈”所造成的損失。二、政府失靈的表現和原因一般說來，政府失靈的類型和原因在于以下幾個方面：

1、公共政策失效

2、公共物品供給的低效率

3、內部性與政府擴張

4、尋租及腐敗1、公共政策失效

政府對經濟生活干預的基本手段是制定和實施公共政策，以政策、法規(guī)及行政手段來彌補市場缺陷，糾正市場失靈。因此，公共政策失效既可能與公共政策的制定相關，也可能與執(zhí)行相關?！粽咧贫ㄊ〉囊蛩兀河捎诶硇赃x民的無知（減少民主的量而提高民主的質）、利益集團對公共政策的影響、等級制和官僚制本身的障礙、政治家的偏好等因素，使得政府的公共政策并不能反映公共的利益，也不符合有效的資源配置?！粲绊懻邎?zhí)行的因素：執(zhí)行主體、目標團體特性地位影響力。

請思考以下案例導致公共政策失效的原因是什么？

從福建長樂到福州要坐一個多小時的汽車才能到達，位置偏遠導致機場客流量受到很大影響。當年在為福州機場選址時，因把握此事決策權的一位高官老家在長樂，出于帶動家鄉(xiāng)經濟發(fā)展的考慮，決定將地址選在了長樂。2、公共物品供給的低效率公共組織尤其政府機構為了彌補市場缺陷、糾正市場失靈，履行公共物品提供者的職能。然而，由于政府機構的本性及公共物品供求關系的特點，導致公共機構提供公共物品的低效率，造成低效率的因素主要有以下幾個方面：2、公共物品供給的低效率◆公共物品估計或評價的困難（非經濟效益[利潤]而是社會效益）。◆公共機構壟斷了公共物品的供給，缺乏競爭機制。也就是說缺乏競爭對手，官僚機構可能過分投資，生產出多余社會需要的公共物品，如不適當的擴大機構、增加雇員、提高薪金和辦公費用，從而造成大量的浪費?！舯O(jiān)督的欠缺。增強政策執(zhí)行活動的透明度，推動政府信息公開（電子政務，政府信息公開）保證專門監(jiān)督機構的獨立地位；強化國家權力機關的監(jiān)督職能；落實完善各項社會監(jiān)督制度。

請問以下案例中公共物品供給低效的產生原因是什么？

外來務工者在蘭州打工期間如遇到一些侵權問題可以尋求一些政府部門的幫助，其中，勞動與社會保障局在此過程中承擔重要的職責。但是，市政府發(fā)現，外來務工者卻經常會到市政府或法院門口靜坐示威以獲得幫助。詢問之下方知，原來如果他們打維權熱線經常沒有效果，直接到局里反映情況卻經常因為《勞動法》(無勞動合同)的限制而無法得到有效的幫助。3、內部性與政府擴張◆外部性導致市場失靈，內部性則導致政府失靈◆內部性是指政府部門及其官員追求自身利益最大化而非公共利益最