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文檔簡(jiǎn)介

經(jīng)濟(jì)法第十章金融法律制度第一節(jié)金融法概述一、金融及金融法概念金融,即貨幣資金的融通。金融業(yè)務(wù)范圍,主要包括銀行業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)等部分的業(yè)務(wù)活動(dòng)。直接金融間接金融方式第一節(jié)金融法概述一、金融及金融法概念金融法,就是調(diào)整各種金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱,調(diào)整對(duì)象主要包括在金融活動(dòng)中產(chǎn)生的金融業(yè)務(wù)關(guān)系、金融監(jiān)管和調(diào)控關(guān)系。第一節(jié)金融法概述二、我國(guó)現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系(一)

中央銀行體系(二)

商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)體系(三)

政策性銀行體系第一節(jié)金融法概述二、我國(guó)現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系(二)

商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)體系1)現(xiàn)有的國(guó)有專業(yè)銀行2)重建和新建的股份制銀行3)城市商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行4)非銀行金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)金融法概述二、我國(guó)現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系(三)

政策性銀行體系第二節(jié)銀行法一、銀行法概述銀行是指通過吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等為主要業(yè)務(wù)并承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行法,是指調(diào)整在銀行業(yè)務(wù)及其管理活動(dòng)中所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系和管理關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。問:中國(guó)人民銀行屬于銀行金融機(jī)構(gòu)嗎?問:投資銀行屬于銀行體系嗎?第二節(jié)銀行法二、中央銀行法(一)

中央銀行法概述(二)

中央銀行的職能和職責(zé)調(diào)控監(jiān)管服務(wù)中央銀行職能第二節(jié)銀行法二、中央銀行法(一)

中央銀行法概述(二)

中央銀行的職能和職責(zé)人民幣市場(chǎng)反洗錢金融業(yè)13個(gè)職責(zé)(關(guān)鍵詞)第二節(jié)銀行法二、中央銀行法(三)

中國(guó)人民銀行的組織機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)咨詢議事機(jī)構(gòu)第二節(jié)銀行法二、中央銀行法(四)中央銀行貨幣政策工具存款準(zhǔn)備金制度中央銀行基準(zhǔn)利率再貼現(xiàn)政策再貸款政策公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)其他貨幣政策工具保持貨幣幣值穩(wěn)定促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)第二節(jié)銀行法二、中央銀行法(五)人民幣發(fā)行制度人民幣法律地位:我國(guó)的法定貨幣無限清償能力唯一合法貨幣人民幣法律保護(hù)殘損人民幣的收兌與銷毀危害人民幣行為的禁止與懲處第二節(jié)銀行法二、中央銀行法(六)中央銀行的業(yè)務(wù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)第二節(jié)銀行法三、商業(yè)銀行法(一)

商業(yè)銀行的概念和特性商業(yè)銀行是企業(yè)商業(yè)銀行是依法成立的金融組織商業(yè)銀行是特殊的金融企業(yè)第二節(jié)銀行法三、商業(yè)銀行法(二)

商業(yè)銀行的職能信用中介支付中介信用創(chuàng)造金融服務(wù)(三)

商業(yè)銀行法概述1995年頒布商業(yè)銀行法第二節(jié)銀行法三、商業(yè)銀行法(四)

商業(yè)銀行的法定經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)1.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)(1)吸收公眾存款;(2)發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;(3)辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算;(4)辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);(5)發(fā)行金融債券;(6)代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;(7)買賣政府債券、金融債券;(8)從事同業(yè)拆借;(9)買賣、代理買賣外匯;(10)從事銀行卡業(yè)務(wù);(11)提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;(12)代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);(13)提供保管箱服務(wù);(14)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第二節(jié)銀行法三、商業(yè)銀行法(四)

商業(yè)銀行的法定經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)2.商業(yè)銀行禁止經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)1)不得從事信托投資業(yè)務(wù)2)不得從事股票業(yè)務(wù)3)不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)4)不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資5)不得向企業(yè)投資第二節(jié)銀行法四、政策性銀行法政策性銀行是由政府設(shè)立、參股或保證的,以貫徹政府經(jīng)濟(jì)和社會(huì)政策為目標(biāo),在特定領(lǐng)域內(nèi)直接或間接地從事政策性融資業(yè)務(wù)的非營(yíng)利性金融機(jī)構(gòu)。資金來源:資本金和營(yíng)運(yùn)資金資金運(yùn)用方式:貸款和投資第二節(jié)銀行法五、非銀行金融機(jī)構(gòu)管理法商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別非銀行金融機(jī)構(gòu)①合作性質(zhì)的,如城市/農(nóng)村信用合作社②保險(xiǎn)類,如保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人公司③證券類,如證券公司、投資基金管理公司④金融信托與金融租賃類,如信托投資公司⑤其他,如財(cái)務(wù)公司、融資公司、信用卡公司等第二節(jié)銀行法問題1:選項(xiàng)所列哪些屬于商業(yè)銀行的主要經(jīng)營(yíng)范圍?A.買賣政府債券B.提供保管箱服務(wù)C.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.提供信用證服務(wù)及擔(dān)保答案:ABCD第二節(jié)銀行法問題2:商業(yè)銀行在我國(guó)境內(nèi)不得投資于?A.不動(dòng)產(chǎn)B.非自用不動(dòng)產(chǎn)C.信托投資和股票經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)D.非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)答案:BCD第三節(jié)保險(xiǎn)法一、保險(xiǎn)法概述保險(xiǎn)的分類:1.按照保險(xiǎn)實(shí)施方式:自愿保險(xiǎn)&強(qiáng)制保險(xiǎn)2.按照保險(xiǎn)標(biāo)的:財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)&人身保險(xiǎn)3.按照業(yè)務(wù)承保方式的形式:原保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、重復(fù)保險(xiǎn)和共同保險(xiǎn)4.按照保險(xiǎn)政策:商業(yè)保險(xiǎn)&社會(huì)保險(xiǎn)5.按照保障主體:團(tuán)體保險(xiǎn)&個(gè)人保險(xiǎn)2009年2月,實(shí)施了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

契約關(guān)系第三節(jié)保險(xiǎn)法一、保險(xiǎn)法概述保險(xiǎn)合同法律制度保險(xiǎn)業(yè)法律制度保險(xiǎn)監(jiān)督管理法律制度第三節(jié)保險(xiǎn)法二、保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)合同又稱保險(xiǎn)契約,是投保人與保險(xiǎn)人之間約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。第三節(jié)保險(xiǎn)法二、保險(xiǎn)合同(一)

保險(xiǎn)合同的主體和客體保險(xiǎn)合同的主體1.保險(xiǎn)合同當(dāng)事人,包括保險(xiǎn)人和投保人2.保險(xiǎn)合同的關(guān)系人,包括被保險(xiǎn)人和受益人3.保險(xiǎn)合同輔助人,包括保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)公估人第三節(jié)保險(xiǎn)法二、保險(xiǎn)合同(一)

保險(xiǎn)合同的主體和客體保險(xiǎn)合同的客體,是指保險(xiǎn)合同當(dāng)事人雙方權(quán)利和義務(wù)所指向的對(duì)象,是財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)利益或者人的生命或身體,即體現(xiàn)保險(xiǎn)利益的保險(xiǎn)標(biāo)的。第三節(jié)保險(xiǎn)法二、保險(xiǎn)合同(二)

保險(xiǎn)合同的形式保險(xiǎn)合同由投保單、保險(xiǎn)單(或暫保單、保險(xiǎn)憑證)和其他有關(guān)證明文件共同組成,其中以投保單、暫保單、保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)憑證最為重要。第三節(jié)保險(xiǎn)法三、人身保險(xiǎn)合同人身保險(xiǎn)合同,是指以人的壽命或身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)合同。特點(diǎn):1)保險(xiǎn)標(biāo)的的人格化2)保險(xiǎn)金支付非定額化3)保險(xiǎn)法不得強(qiáng)制請(qǐng)求4)人身保險(xiǎn)不適用代位求償權(quán)第三節(jié)保險(xiǎn)法三、人身保險(xiǎn)合同在人身保險(xiǎn)合同中,投保人對(duì)下列人員有保險(xiǎn)利益:①本人②配偶、子女、父母③有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬④與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者第三節(jié)保險(xiǎn)法三、人身保險(xiǎn)合同人身保險(xiǎn)合同的特殊規(guī)則:1.年齡誤告規(guī)則2.保險(xiǎn)費(fèi)及其繳納3.保險(xiǎn)合同的中止與復(fù)效4.保險(xiǎn)金給付5.人身保險(xiǎn)合同的除外責(zé)任6.保險(xiǎn)金的繼承問:人身保險(xiǎn)合同有哪些分類?第三節(jié)保險(xiǎn)法四、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)合同,是投保人與保險(xiǎn)人約定財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)的協(xié)議。當(dāng)事人的主要義務(wù)問:財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同有哪些分類?第三節(jié)保險(xiǎn)法五、保險(xiǎn)公司與經(jīng)營(yíng)規(guī)則保險(xiǎn)公司的變更、終止與清算保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)原則保險(xiǎn)公司償付能力的維持保險(xiǎn)公司資金的運(yùn)營(yíng)限制保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的禁止行為六、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理第三節(jié)保險(xiǎn)法問題1:下列關(guān)于保險(xiǎn)代位求償權(quán)的表述中,符合《保險(xiǎn)法》規(guī)定的有()。A.保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前,被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三人請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的,保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任B.保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金后,被保險(xiǎn)人未經(jīng)保險(xiǎn)人同意放棄對(duì)第三人請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的,該放棄行為無效C.因被保險(xiǎn)人故意致使保險(xiǎn)人不能行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的,保險(xiǎn)人可以扣減或者要求返還相應(yīng)的保險(xiǎn)金D.即使被保險(xiǎn)人的家庭成員故意損害保險(xiǎn)標(biāo)的而造成保險(xiǎn)事故,保險(xiǎn)人也不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員行使代位求償權(quán)第三節(jié)保險(xiǎn)法答案:ABC解析:除被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員“故意”對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的損害而造成保險(xiǎn)事故外,保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的“家庭成員或者其組成人員”行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。即故意造成保險(xiǎn)事故的,有權(quán)行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。第三節(jié)保險(xiǎn)法問題2:根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定,人身保險(xiǎn)的投保人在訂立保險(xiǎn)合同時(shí),對(duì)某些人員具有保險(xiǎn)利益。該人員包括(

)。A.投保人的父親B.投保人贍養(yǎng)的伯父C.投保人撫養(yǎng)的外甥女D.投保人的孩子第三節(jié)保險(xiǎn)法答案:ABCD解析:在人身保險(xiǎn)中,投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益:①本人;②配偶、子女、父母(選項(xiàng)AD);③上述人員以外的與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬(選項(xiàng)BC);④與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者。第三節(jié)保險(xiǎn)法問提3:投保人因重大過失未履行如實(shí)告知的義務(wù)足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保的(

)。A、保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同B、保險(xiǎn)人無權(quán)解除保險(xiǎn)合同C、保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故不承擔(dān)責(zé)任,并不退還保險(xiǎn)費(fèi)D、保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故不承擔(dān)責(zé)任,但可退還保險(xiǎn)費(fèi)答案:AD第三節(jié)保險(xiǎn)法問提4:我國(guó)《保險(xiǎn)法》將保險(xiǎn)分為(

)A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、損害保險(xiǎn)C、人身保險(xiǎn)D、人身意外保險(xiǎn)E、責(zé)任保險(xiǎn)答案:AC第三節(jié)保險(xiǎn)法問提5:投保人申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí),致使投保人支付的保險(xiǎn)費(fèi)少于應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的(

)A、保險(xiǎn)人可以解除合同,并按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值B、保險(xiǎn)人可以解除合同,并不退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值C、保險(xiǎn)人有權(quán)更正并要求投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)D、保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的比例支付答案:ACD第三節(jié)保險(xiǎn)法問提6:曾某購得新車一輛,并在保險(xiǎn)公司辦理了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),保險(xiǎn)價(jià)值30萬元。某日,曾某行車時(shí)被一出租汽車司機(jī)林某違章行駛而將某新車后部撞壞,造成損失1萬元。下列有關(guān)本案的表述中正確的是(

)第三節(jié)保險(xiǎn)法問提6:A、若曾某向林某索賠成功,則無權(quán)要求保險(xiǎn)公司賠償B、若保險(xiǎn)公司向曾某支付了賠償保險(xiǎn)金,則曾某不得再向林某索賠C、若林某向曾某支付了賠償費(fèi),則曾某仍有權(quán)要求保險(xiǎn)公司支付賠償金D、若曾某放棄對(duì)林某的索賠權(quán),則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任答案:CD第三節(jié)保險(xiǎn)法問提7:2009年3月18日張某購置了一輛帕薩特汽車,向保險(xiǎn)公司投保當(dāng)年的車輛損失險(xiǎn),保險(xiǎn)金額為20萬元。其子小張因經(jīng)常乘坐他人及張某的車,知道一點(diǎn)駕駛常識(shí)。5月20日,張某因病住院,小張偷拿了其父的車鑰匙駕車外出游玩,不慎翻車。小張受了傷,轎車完全報(bào)廢。下列關(guān)于張某轎車毀損賠償問題的表述中哪些是正確的?(

)第三節(jié)保險(xiǎn)法問提7:A、張某有權(quán)請(qǐng)求保險(xiǎn)公司予以賠償B、張某無權(quán)請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償C、保險(xiǎn)公司如果賠償,可以對(duì)小張行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利D、保險(xiǎn)公司如果賠償,不可以對(duì)小張行使代位請(qǐng)求賠償權(quán)利答案:AD分析:此處,小張的行為不認(rèn)為是故意對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的損害而造成保險(xiǎn)事故外,所以保險(xiǎn)公司不得對(duì)被保險(xiǎn)人的“家庭成員或者其組成人員”行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。第四節(jié)證券法一、證券法概述證券是指具有一定票面金額,證明持券人享有一定所有權(quán)或債權(quán)的書面憑證。證券法是調(diào)整證券發(fā)行、交易和證券監(jiān)管過程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。第四節(jié)證券法一、證券法概述我國(guó)證券法上的證券種類:1.股票2.債券3.基金4.權(quán)證5.證券衍生品種第四節(jié)證券法二、證券主體機(jī)構(gòu)(一)

證券交易所(二)

證券公司(三)

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)(四)

證券業(yè)協(xié)會(huì)(五)

證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)第四節(jié)證券法二、證券主體機(jī)構(gòu)(一)

證券交易所(二)

證券公司第四節(jié)證券法二、證券主體機(jī)構(gòu)(一)

證券交易所(二)

證券公司(三)

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)第四節(jié)證券法二、證券主體機(jī)構(gòu)(一)

證券交易所(二)

證券公司(三)

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)(四)

證券業(yè)協(xié)會(huì)第四節(jié)證券法二、證券主體機(jī)構(gòu)(一)

證券交易所(二)

證券公司(三)

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)(四)

證券業(yè)協(xié)會(huì)(五)

證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)第四節(jié)證券法三、證券發(fā)行制度(一)

證券發(fā)行的概念與分類證券發(fā)行,是指符合發(fā)行條件的發(fā)行人以籌集資金為目的,依照法律規(guī)定的程序和條件,向社會(huì)公眾或特定投資者銷售股票或債券的行為。(二)

證券發(fā)行審核制度我國(guó):核準(zhǔn)制,輔之以發(fā)行審核制度和保薦制度第四節(jié)證券法三、證券發(fā)行制度(三)

證券承銷制度(1)

證券代銷(2)

證券包銷第四節(jié)證券法三、證券發(fā)行制度(四)

證券發(fā)行條件1.新設(shè)發(fā)行條件2.新股發(fā)行條件3.公司債券發(fā)行條件(五)

證券發(fā)行程序1.股票發(fā)行程序2.公司債券發(fā)行程序第四節(jié)證券法四、證券上市制度(一)

證券上市的條件1.股票上市條件2.公司債券上市條件(二)

證券上市的交易程序1.股票上市交易程序2.公司債券上市交易程序第四節(jié)證券法四、證券上市制度(三)

證券上市的暫停與終止1.股票上市的暫停與終止2.公司債券上市的暫停與終止第四節(jié)證券法五、證券交易制度(一)證券交易的概念與特征(二)證券交易的規(guī)則交易的證券必須是依法發(fā)行并交付的證券遵守有關(guān)交易主體、轉(zhuǎn)讓期限的限制性規(guī)定在合法的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易采用集中競(jìng)價(jià)交易方式以現(xiàn)貨進(jìn)行交易為原則融資融券交易必須經(jīng)過批準(zhǔn)大股東交易的特殊規(guī)則第四節(jié)證券法五、證券交易制度(三)證券交易的程序1.名冊(cè)登記與開戶;2.委托;3.成交;4.清算與交割第四節(jié)證券法五、證券交易制度(四)

證券交易禁止行為1.內(nèi)幕交易行為2.操縱市場(chǎng)行為3.虛假陳述行為4.欺詐客戶行為5.其他禁止的行為第四節(jié)證券法五、證券交易制度(四)

證券交易禁止行為1.內(nèi)幕交易行為第四節(jié)證券法五、證券交易制度(四)

證券交易禁止行為2.操縱市場(chǎng)行為第四節(jié)證券法五、證券交易制度(四)

證券交易禁止行為3.虛假陳述行為第四節(jié)證券法六、上市公司收購制度(一)上市公司收購的概念(二)上市公司收購的分類(三)上市公司收購的程序1.競(jìng)價(jià)收購的程序2.要約收購的程序3.協(xié)議收購的程序第四節(jié)證券法問提1:某有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額為1.2億元人民幣,擬申請(qǐng)首次公開發(fā)行公司債券。下列關(guān)于該公司公開發(fā)行公司債券條件的表述中,不符合《證券法》的規(guī)定的是(

)。A.?dāng)M發(fā)行的公司債券期限為3年B.該公司債券的擬發(fā)行額為人民幣4800萬元C.籌集的資金擬用于修建職工活動(dòng)中心D.該公司最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息答案:C第四節(jié)證券法問提1:解析:(1)選項(xiàng)B:累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%。債券余額≤1.2億×40%=4800萬元;(2)選項(xiàng)C:公開發(fā)行公司債券籌集的資金,必須用于核準(zhǔn)的用途,不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出;(3)選項(xiàng)D:最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息。第四節(jié)證券法問提2:根據(jù)《證券法》的規(guī)定,股份有限公司申請(qǐng)證券上市交易,應(yīng)當(dāng)向特定機(jī)構(gòu)申請(qǐng),由該機(jī)構(gòu)依法審核同意,并由雙方簽訂上市協(xié)議后方可上市,下列選項(xiàng)中不屬于該特定機(jī)構(gòu)是(

)。A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.證券交易所C.國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門D.省級(jí)人民政府答案:ACD第四節(jié)證券法問提3:根據(jù)《證券法》的規(guī)定,某上市公司的下列事項(xiàng)中,屬于證券交易內(nèi)幕信息的是(

)。A.增加注冊(cè)資本的計(jì)劃B.股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C.財(cái)務(wù)總監(jiān)發(fā)生變動(dòng)D.監(jiān)事會(huì)共5名監(jiān)事,其中2名發(fā)生變動(dòng)答案:ABD第四節(jié)證券法問提4:下列選項(xiàng)中,不屬于《證券法》規(guī)范的證券的是(

)。A.股票B.

公司債券C.政府債券D.匯票答案:D第四節(jié)證券法問提5:根據(jù)我國(guó)證券法律制度的規(guī)定,下列各項(xiàng)中,屬于欺詐客戶行為的有(

)。第四節(jié)證券法問提5:A.某證券公司利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息B.證券公司從業(yè)人員不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件C.

證券公司從業(yè)人員挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金D.證券公司從業(yè)人員未經(jīng)客戶的委托,擅自為客戶買賣證券答案:ABCD第四節(jié)證券法問提6:下列關(guān)于證券交易所職責(zé)的表述中,不符合證券法律制定規(guī)定的是()。A.公布證券交易即時(shí)行情并按交易日制作市場(chǎng)行情表B.決定公司債券的暫?;蚪K止上市C.

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