金融基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)用PPT

理財(cái)有道宏大財(cái)富收益性安全性流動(dòng)性選擇宏大的八大理由1.注冊(cè)資本1億，領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。2.誠(chéng)信服務(wù)數(shù)萬(wàn)客戶(hù)，9年100%兌付。3.銀行委貸專(zhuān)款專(zhuān)項(xiàng)。4.資金去向透明，雙倍土地抵押安全可靠。5.產(chǎn)品創(chuàng)新有競(jìng)爭(zhēng)力，享受?chē)?guó)家政策扶持，5年免稅。6.收益穩(wěn)定，流動(dòng)性高比同類(lèi)產(chǎn)品更靈活。7.起點(diǎn)低，質(zhì)量高。8.活動(dòng)豐富，生動(dòng)有趣。金融理財(cái)?shù)?/p>

常見(jiàn)投資工具銀行儲(chǔ)蓄債券股票基金簡(jiǎn)便安全靈活安全較簡(jiǎn)便有一定收益專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)收益較高風(fēng)險(xiǎn)較大投資小，費(fèi)用低，流動(dòng)性較好，組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)保障高，多險(xiǎn)種選擇流動(dòng)性較好風(fēng)險(xiǎn)很小保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)比投資方式收益性流動(dòng)性安全性綜合評(píng)價(jià)銀行債券股票？基金保險(xiǎn)信托宏大理財(cái)有道銀行儲(chǔ)蓄收益性流動(dòng)性安全性理財(cái)有道通貨膨脹率，上漲現(xiàn)金存銀行，要虧主動(dòng)謀略，能賺銀行儲(chǔ)蓄理財(cái)有道債券收益性流動(dòng)性安全性

債券指政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等社會(huì)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體為籌措資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。安全性好收益比同期銀行定期存款高流動(dòng)性較弱不能抵御通貨膨脹債券的概念債券按發(fā)行主體可分為

政府債券：定量發(fā)行購(gòu)買(mǎi)受限制

金融債券：個(gè)人投資者無(wú)法購(gòu)買(mǎi)到

企業(yè)債券：存在信用風(fēng)險(xiǎn)，需交納20％的所得稅債券的分類(lèi)政府債券金融債券公司債券

收益率

風(fēng)險(xiǎn)度

稅收高低高低

債券的分類(lèi)債券按形態(tài)可分為實(shí)物債券：有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物債，不記名、不掛失，可流通轉(zhuǎn)讓記賬式債券：沒(méi)有實(shí)物票券，可流通轉(zhuǎn)讓?xiě){證式債券：收款憑證，可記名、可掛失和提前兌付，不能流通轉(zhuǎn)讓理財(cái)有道股票收益性安全性流動(dòng)性不確定

股票是股份有限公司公開(kāi)發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益、并據(jù)此獲得股息和紅利的有價(jià)證券。股票的定義收益不確定流動(dòng)性高抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)性高對(duì)投資者的要求高股息是股東定期按一定的比率從上市公司分取的盈利紅利則是在上市公司分派股息之后按持股比例向股東分配的剩余利潤(rùn)。獲取股息和紅利，是股民投資于上市公司的基本目的，也是股民的基本經(jīng)濟(jì)權(quán)利。流通股是指在證券交易所上市流通的股票，按市場(chǎng)屬性不同可分為：Ａ股是指已在或獲準(zhǔn)在上海、深圳證券交易所流通的以人民幣計(jì)價(jià)的股票。Ｂ股是以人民幣為股票面值、以外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種的股票，它是境外投資者向我國(guó)的股份公司投資而形成的股票。境外上市公司股票是指我國(guó)公司在境外發(fā)行并上市的股票，目前主要有在香港證券交易所流通的Ｈ股和在美國(guó)證券交易系統(tǒng)流通的Ｎ股等。非流通股主要是指暫時(shí)不能上市流通的國(guó)家股和法人股票，其中國(guó)家股是公司改制時(shí)由國(guó)有資產(chǎn)折成的股份，而法人股是成立股份公司之初由公司發(fā)起人出資認(rèn)購(gòu)的股份。股票的主要類(lèi)型流通股和非流通股理財(cái)有道基金收益性流動(dòng)性安全性

基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管、基金管理人管理和運(yùn)用，從事股票、債券、信托、貨幣等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值?；鸱譃榉忾]型基金與開(kāi)放型基金?；鸬母拍钔顿Y起點(diǎn)低，限制少獨(dú)立保管，安全性高買(mǎi)賣(mài)方便，靈活性高專(zhuān)業(yè)化管理分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)獲得規(guī)模效益，降低投資成本基金發(fā)起人：是指以基金的設(shè)立為目的，并采取一切必要的步驟和措施來(lái)達(dá)到設(shè)立目的的人。一般指法人?；鸸芾砣耍菏侵甘苣骋患一鹞泄芾砗瓦\(yùn)用基金資產(chǎn)的基金管理公司。基金管理人必須由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司擔(dān)任?；鹜泄苋耍簽槌浞直Ｕ贤顿Y者權(quán)益，防止信托資產(chǎn)被挪個(gè)他用，一般都規(guī)定凡投資基金均設(shè)立基金托管人或保管機(jī)構(gòu)。在我國(guó)基金托管人由合格的商業(yè)銀行承擔(dān)?；鹜顿Y人：是基金股份或受益憑證的持有人，也是基金的受益人，通過(guò)買(mǎi)入基金，成為股東并按事先約定的條件向基金公司繳納一定的費(fèi)用?；鹜顿Y人享受證券投資基金的收益，也承擔(dān)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。基金的基本概念基金分類(lèi)—

按受益憑證是否贖回封閉型基金,是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。開(kāi)放式基金,是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金?；鸬姆诸?lèi)股票基金債券基金貨幣市場(chǎng)基金基金分類(lèi)—按投資對(duì)象基金的分類(lèi)股票型基金：股票基金股票基金投資對(duì)象主要是股票股票基金的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自其所投資的股票價(jià)格的波動(dòng)上，在出現(xiàn)多頭市場(chǎng)時(shí)，股票基金所投資的股票成長(zhǎng)較快，因而基金發(fā)展前景也看好；在出現(xiàn)空頭市場(chǎng)時(shí)，因所投資的股票價(jià)格下跌損及基金本身，基金面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)就大些。基金的分類(lèi)基金分類(lèi)—債券基金債券型基金，是指發(fā)行基金所籌集的資金，主要投資于可流通的國(guó)債、地方政府債券和公司債券等的債券投資基金，它以追求固定的收益為投資目標(biāo)。對(duì)個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，債券基金比普通國(guó)債更為優(yōu)化，這種基金產(chǎn)品是股市大幅波動(dòng)和低利息的市場(chǎng)環(huán)境下資金安全可靠地保值增值的首選投資品種。投資者除了可參與分享企業(yè)債券、交易所和銀行間債券市場(chǎng)等多重市場(chǎng)的收益，這種債券基金還為股票投資預(yù)留了不超過(guò)基金資產(chǎn)35％的機(jī)動(dòng)空間。當(dāng)債券市場(chǎng)面臨較大利率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可增加股票投資來(lái)提升基金整體收益，因此還能帶來(lái)股票發(fā)行按市值配售的收益。從而實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)較低，收益較穩(wěn)”的投資策略?；鸬姆诸?lèi)基金分類(lèi)—貨幣基金貨幣市場(chǎng)基金（MoneyMarketFund)是投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金貨幣市場(chǎng)工具是指大公司、銀行或其它金融機(jī)構(gòu)需要短期現(xiàn)金、在貨幣市場(chǎng)中借貸資金時(shí)所使用的信用工具。如政府或其相關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)行或保證的證券；存單、定期存款、銀行承兌票據(jù)以及其他國(guó)內(nèi)或外國(guó)銀行或其附屬機(jī)構(gòu)發(fā)行的短期證券；回購(gòu)協(xié)議；資產(chǎn)抵押證券；國(guó)內(nèi)商業(yè)票據(jù)，其他短期公司債務(wù)（包括那些浮動(dòng)或可變利率的公司債務(wù)）；外國(guó)政府發(fā)行并保證的債務(wù)，如國(guó)庫(kù)券、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票和商業(yè)匯票等。基金的分類(lèi)理財(cái)有道保險(xiǎn)收益性流動(dòng)性安全性保險(xiǎn)的定義

《保險(xiǎn)法》規(guī)定：保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)

以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)保險(xiǎn)的分類(lèi)人身保險(xiǎn)的特征保險(xiǎn)金額的確定不以保險(xiǎn)標(biāo)的的價(jià)值為依據(jù)保險(xiǎn)金的給付屬約定給付保險(xiǎn)利益是以人與人的關(guān)系來(lái)確定，而不是以人與物或責(zé)任的關(guān)系來(lái)確定的保險(xiǎn)期間具有長(zhǎng)期性人壽保險(xiǎn)的定義及分類(lèi)是指以被保險(xiǎn)人的壽命為保險(xiǎn)標(biāo)的、以生死為給付條件的人身保險(xiǎn)。生存保險(xiǎn)終身年金保險(xiǎn)、定期生存保險(xiǎn)死亡保險(xiǎn)定期死亡保險(xiǎn)、終身人壽保險(xiǎn)兩全保險(xiǎn)意外傷害保險(xiǎn)的定義及分類(lèi)是指保險(xiǎn)人在被保險(xiǎn)人遭受因意外傷害而致殘廢或死亡時(shí)，按照約定承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的一種保險(xiǎn)。普通意外傷害保險(xiǎn)特種意外傷害保險(xiǎn)旅行、交通事故、航空意外傷害保險(xiǎn)健康保險(xiǎn)的定義及分類(lèi)是指保險(xiǎn)人于被保險(xiǎn)人疾病、分娩致殘廢、死亡時(shí)，承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的一種保險(xiǎn)。醫(yī)療費(fèi)用保險(xiǎn)收入損失保險(xiǎn)死亡與殘廢健康保險(xiǎn)重大疾病保險(xiǎn)理財(cái)有道信托收益性安全性流動(dòng)性信托的定義

信托，是指委