壽險營銷書信集

資料范本本資料為word版本，可以直接編輯和打印，感謝您的下載壽險營銷書信集地點： 時間： 說明：本資料適用于約定雙方經(jīng)過談判，協(xié)商而共同承認，共同遵守的責任與義務(wù)，僅供參考，文檔可直接下載或修改，不需要的部分可直接刪除，使用時請詳細閱讀內(nèi)容壽險營銷書信集致業(yè)務(wù)同仁的一封信親愛的業(yè)務(wù)同仁：保險市場的開發(fā)深具挑戰(zhàn)性，加上業(yè)務(wù)的競爭激烈，及客戶的要求愈來愈高，因此行銷人員的服務(wù)要在一些細節(jié)上下功夫。書信乃是與客戶聯(lián)系的最佳橋梁，適時地利用信件可使他們記得您，懣意您的服務(wù)及接納您的新產(chǎn)品。鑒于此，本書提供了多種壽險行銷書信范例。有智慧地使用這些信函，可節(jié)省拜訪成本，容易約見客戶，贏得客戶信敕,將使您的業(yè)績邁向更高峰。祝您事業(yè)輝煌！銷售流程中寄出書信的時機開發(fā)客戶自我介紹+名片+推薦信接近面訪感謝信說明面訪感謝信成交成功：成交感謝信失敗：簽約失誤補救信遞交保單信成交祝賀卡片/信索取介紹 服務(wù)問候信+資訊提供〔如《客服報》）推薦信每月書信主題示范一月新年度起始，寄上過去一年個人的成長，及新年度努力的方向二月新年祝賀、情人節(jié)三月婦女節(jié)，寄“永葆年輕”的祝福四月寄出自編刊物及產(chǎn)品資訊〔如《客服報》〕五月母親節(jié)，寄上祝福及談保險觀念的短文六月兒童節(jié)，寄出童詩；父親節(jié)七月旅游的好時機，附上相關(guān)注意事項用保險八月產(chǎn)品資訊九月教師節(jié)，誰都有老師，寄出替客戶做好的教師卡，方便客戶轉(zhuǎn)寄十月 中秋、國慶，寄出問候卡/信十一月客戶生日，寄上生日祝福十二月圣誕節(jié)，寄圣誕卡初次拜訪后寫一封感謝接見函范例（一）XX先生：那天冒昧拜訪，蒙您百忙之中抽空接見，不勝感激。下次有機會當再行拜訪向您請教。敬祝鈞安！XX敬上范例（二）XX先生:那天冒昧拜訪，蒙您百忙之中抽空接見，不勝感謝。雖然短短的數(shù)分鐘的交談，可以感受您對工作的投入與提拔后進之心，讓初入社會的我倍覺溫暖，希望下次還能有向您請教的機會。敬祝萬事如意！XX敬上又經(jīng)過幾次拜訪，依然沒有促成時寫一封PUSH（推動）函范例（一）李總經(jīng)理：感謝您百忙中抽空接見，使我們有機會向您推薦本公司的計劃，在短短數(shù)分鐘交談中，我深深體會到您平易近人的態(tài)度及敬業(yè)精神，您領(lǐng)導一個龐大的企業(yè)，在商場上擁有極高的知名度，尤其您白手起家的精神更令人肅然起敬，您的成功是必然的，因此，能與您相識是我的榮幸。在今天的社會里，保險的領(lǐng)域已超了意外病痛，它是一種安全保障的象征，同時也是一種事業(yè)與個人身價體現(xiàn)。以總經(jīng)理豐富的人生閱歷及經(jīng)驗，定能體會它的真意。希望透過我們的努力，本著XX（公司名）保險系統(tǒng)健全的制度，高度專業(yè)化的服務(wù)精神，不論您身在何時、何地均享有充分的保障。關(guān)于保險細節(jié)，有不明了的地方，我可以進一步再跟您聯(lián)絡(luò)與報告，務(wù)必讓您滿意。敬祝萬事如意！XX敬上范例（二）梁先生：那天有幸，蒙朱總介紹，與您相識。雖然相談時間甚短，卻為您平易近人的態(tài)度與不懈努力的工作所感動。相信這些特質(zhì)，正是您事業(yè)成功的原因。能與您相識實感榮幸，希望這是一段長遠有誼的開始。同時，也熱切期盼您的指導以及在人生旅途上有力的提拔。上次給您的壽險計劃不知您是否已考慮妥當？相信經(jīng)由您睿智的抉擇，必能透過保險而完成您對整個家庭完整的愛。我衷心希望素有佳評的XX保險公司，能成為您最佳的選擇！而我們更榮幸能擁有像您這般優(yōu)秀的客戶。敬祝平安如意！XX敬上范例（三）DearJessica:不好意思，多次冒昧拜訪您，耽誤您的時間，而您始終含笑接見，讓我們倍感溫馨（不安之余）。顯見您在商場的激烈竟爭中能更上層樓；而您這樣一位溫柔婉約又能國卓越的現(xiàn)代女性，正是值得我們傾全力爭取的良質(zhì)客戶！請見諒我們的積極吧！事實上，衡量目前國內(nèi)的保險公司，XX（公司名）的確在理賠、服務(wù)及產(chǎn)品規(guī)劃中略勝一籌，是一家真正什得您托付的專業(yè)經(jīng)營的壽險公司，最后，再一次向您言謝。誠祝青春亮麗、飛躍充實！XX敬上促成后給客戶寄一封感謝函范例（一）親愛的XX：親自提筆寫這封信給您，是為了表達我內(nèi)心由衷的謝意。在此同時，也要要恭賀您，由于您睿智的抉擇，擁有了完整的保障計劃及今后一流壽險顧問為您提供的服務(wù)。您的保單將地兩周內(nèi)整理妥當，屆時我將再專程為您送達。敬祝萬事如意！XX敬上范例（二）親愛的XX：感謝您的認同和肯定，簽下XX（公司名）的保單！同時也恭賀您的抉擇，深信透過XX（公司名）全國性的系統(tǒng)，一定能提供您滿意的服務(wù)，其實您獻身餐飲業(yè)，執(zhí)著與服務(wù)的精神，也很讓我欽佩，保持這一份執(zhí)著與熱情，向前邁進，成功應(yīng)該就在不遠處等著我們！誠祝健康如意，步步高升！XX敬上范例（三）親愛的XX：迫不及待地要寫這封信向您道賀，恭賀您為自已買了一個合宜的保險計劃，保單將在兩周左右下來，屆時我再親自為您送上，并再一次為您解說里面的詳細內(nèi)容。雖然我們相識不久，卻為能爭取到您的信任與友誼而感到高興。我會珍惜它，并維系到長遠。若有任何問題，請不要忘了桌上的電話，就是您我最近的距離。（不要忘了繼續(xù)幫我介紹客戶哦?。┱\祝事業(yè)發(fā)達！XX敬上促成后的感謝函XX：很榮幸能于今天獲您接見，在此致謝；更要感謝的是，您對我的信心與信賴。您所填的文件與資料現(xiàn)正送往我們的總公司處理，我們會在一個月內(nèi)處理完畢。屆時，您可以放心“沒有消息就是好消息”，而若真有什么問題的話，或者是有什么需要您再協(xié)助的話，那么我會很快與您聯(lián)絡(luò)。祝安好！XXX敬上?本信的作者是每做成一次生意,則就立刻把此信寄給對方。以感謝訴求XX：實在很感謝您對我及本公司的信任，使我們得以承保您全家人的“保障”。而在得知這個重大的問題獲得解決后，想必您已大為放心。謹祝闔家平安萬事如意XXX敬筆?許多人壽保險人都會地審核投保后的一兩天寄出“謝函”給投保人。不過,有此保險從業(yè)人員則是在送單之后才寄出“謝函”給投保人的。祝賀生是快樂XX：謹預(yù)祝您禮拜二生日快樂！并祝福您“福如東海、壽比南山”、相知懣天下、“錢”途無量。再次祝福您!XXX敬賀?這封生是賀函主要是地提醒你,莫忘了有許多人還是很喜歡“傳統(tǒng)式”的親筆精簡賀函，而校不欣賞“西式”的生是賀卡。但要注意的是,不管你的賀函怎么寫，你都一定要把它成很“私交化”的品味才行。祝賀新年XX：圣誕佳節(jié)，及新的一年又將至。在這個普天同慶、薄海騰歡、合家團圓共渡佳節(jié)的時候，余謹獻上誠摯的祝福，并感謝您多年來的照顧與信任。我相信今年必然是您所愛之人最美好的一年，且美好的佳節(jié)，將會帶給您全家人幸福快樂。祝佳節(jié)愉快萬事如意XXX敬上?雖然賀卡很適合特殊的節(jié)是使用，但有時為“慎重其事”起見，除祝福外，還想表達對多年惠顧的謝意。此時就有必要致上親筆的賀函，或者是專為您而設(shè)計的個人專用賀卡。然就效果而言，還是以親筆賀函較佳。祝賀佳節(jié)XX賢伉儷敬敬鑒：這是一個歡愉與送禮聲愈來愈濃的季節(jié)，而且也是我們期盼已久的季節(jié)。值此薄海騰歡的佳節(jié)，實值得回顧過去的歲月，并由衷感謝朋友們的信任與照顧。為此，本公司的同仁及我齊恭祝您們圣誕快樂新年如意XXX敬筆?本信絕對不能附上廣告或促銷之類東西，否則，“賀意”就會變成“不懷好意”。祝賀新婚XX：我剛剛聽到您與XX小姐結(jié)婚的喜訊。謹祝福您們白頭偕老、永浴愛河、萬事如意。再度祝福您！XXX敬賀?道賀“新婚”的信函，可以寄給男方或女方，這完全要看你對哪一方較熟而定，要注意的是，此時切莫提及有關(guān)保險的任何話語，以免煞風景，并招致反感。信發(fā)出后數(shù)天，應(yīng)繼之以電話拜訪早賀。寫給新婚夫婦XX伉儷：謹恭賀您們白頭偕老、幸?？鞓?。正如您們所知，大多數(shù)的年輕夫婦都有以下的理財困擾：錢財?shù)膬π罨蛲顿Y計劃。晚年無法再賺錢時的經(jīng)濟問題。因意外而致收入中斷時的生計保障問題。這些問題我們一般如何處理呢？不外乎把錢存銀行、投資股票或債券、投資房地產(chǎn)。而這些方式的投資，并不能給全家人任何的“安全”保障。再者，當我們年歲大了，銀行存款以及上述的投資，也不能保證我們屆時每年可領(lǐng)固定的年金（或投資所得）。總之，凡是不能給予生計保障的投資，都不是好的理財方式。還有什么能比生計保障（式經(jīng)濟保障）更重要？唯有一套包括能解決上述理財難題的人壽與健康保險的理財計劃，才是完美的投資方式。所以，希望有此榮幸能與您們見面，談?wù)勥@些值得您們參考的最新理財觀念。我會于下禮拜再與您們聯(lián)系。祝安好！XXX敬上?若你想接大案件賺高傭金，年輕夫婦并非是最好的“準”顧客。不過，成千上萬的專業(yè)經(jīng)紀人卻從經(jīng)驗中發(fā)現(xiàn)，此一市場值得“放長線以釣大魚”，協(xié)助年輕夫婦擬定一套保險計劃不但樂而且讓人很有成就感。寫給喜獲麟兒的夫婦XX伉儷：頃聞天賜麟兒，宅第生輝，特弛函恭賀，并遙祝安康！就您之工作而言，喜獲麟兒乃意味著又多了一份責任。在這段“人之初”的時刻，您是否想到：為人父母者應(yīng)給予新生命較多的“保障”，以便在緊急狀況時，可協(xié)助其渡過難關(guān)，并繼續(xù)成長茁壯？我深知您的需要，并且自信有能力，可為您效勞關(guān)于“保障”的規(guī)劃事宜。特隨函附上您可以會感興趣的“嬰兒保險與家庭收入保險”說明書。如果您不懣意，請盡管直說無妨，我會立刻知趣的離去，并且不會再打擾您。不過，我還是要再次提醒您：千萬別忘了安排您孩子的未來！祝安好！XXX敬上?我們對喜獲麟兒的夫婦要提醒他們：孩子的降生雖帶來喜悅，但也帶來責任。因此，發(fā)信人可向他們提供“保障計劃”來給予小孩庇護、或者請他們直接為小孩投保；然而，不論是何種方式，發(fā)信人都應(yīng)敞開說明規(guī)劃的方式。寫給初作父母的家長XX大鑒：恭喜您初為人父！此后，您的新生兒將需要您給予完全的呵護一從關(guān)愛、教導、一直到了解，每一個階段都需要您細心的愛護。尤其是頭幾年，更需要您設(shè)法給予“經(jīng)濟保障”的呵護。事實上，為人父母的總希望能能留給子女一筆“財產(chǎn)”。而現(xiàn)在正是您可以實現(xiàn)這個希望的時候，這個適合留給您子女的財產(chǎn)，就是“XXXXXX保險”。此一壽險與眾不同之處乃在于：其增值是特別針對小孩而設(shè)計的，而其領(lǐng)取金是隨著年紀遞增的。為此，這幾天之內(nèi)，我會再打電話與您安排一個方便的時間，來一起討論此一計劃帶給令郎的所有好處及利益。祝安好！XXX敬上?生兒、育兒都不難做到，但要做到保障孩子生活需求上的經(jīng)濟資源，則需用心加愛心。發(fā)信人可直接以“經(jīng)濟保障”為訴求，以了揮功效。在節(jié)日寫給單親者XX：容我在此預(yù)祝您及您子女佳節(jié)愉快！我想您對圣誕節(jié)的感受一定和大多數(shù)人一樣一一就是，對子女的愛此時勝過平時。然而，您是否曾仔細想過，如果有一天您“不在人世”，他們的圣誕節(jié)將如何渡過？因此，何不在今年的圣誕節(jié)給他們一個最珍貴的終生禮物一一這個禮物不是物品，而是至少可陪他們一直擁有到長大成人的“人壽保險服務(wù)”。本公司正好有這一套價廉的服務(wù)。本服務(wù)可保證在您萬一有不測時，您的子女將于此后的每年圣誕節(jié)，都會收到一張年度支票禮物。如果您對我們這套“圣誕服務(wù)”的細節(jié)感興趣，我們將非常樂意與您詳談。當然您大可以拒絕接受，也不必有“人情債”的困擾。我將于下星期以電話與您聯(lián)絡(luò)，安排方便的時間。祝安好！XXX敬上?本信的手法乃以感性的口吻“開門見山”的向單親家庭的一家之主直述你的服務(wù)。本信應(yīng)寄給夠格的“準”顧客一一或是你清楚其婚姻狀況的”準”顧客。又本信中的“價廉”乃指長期保險的成本而言?？蛻敉扑]信親愛的朋友：我籍著這份短文，向您介紹XX保險公司的業(yè)務(wù)員張平安先生。近日我透過他的專業(yè)規(guī)劃，這我個人及家人安排了十分妥善的保險理財計劃，我個人對他的專業(yè)能力及熱忱服務(wù)十分滿意，同時，根據(jù)我與張先生相處的經(jīng)驗，我肯定張先生將會以同樣的誠實態(tài)度，為我的好友們服務(wù)。張先生將于近日與您聯(lián)系，并來拜訪您。抽空聽聽他的介紹，并放心與他討論您的保險需求吧！張先生將能提供您眾不同而有價值的想法。敬祝萬事如意！老朋友敬上寫給企業(yè)界人士的自我推薦函XX先生：近來，不斷耳聞社會人士對貴公司之佳評，尤其是對貴公司為業(yè)界所做之貢獻更是贊不絕口。為此，我一直盼望有機會能“登門請教”；但可惜沒有熟人可代為引見，因此只好冒昧的向您“毛遂自薦：。當然，我的冒味求見全是為公事而來。許多本地企業(yè)之負責人及主管都是我的客戶，因此，我認為我所從事之“員工福利計劃暨稅賦服務(wù)”工作，對您也會有些幫助。為此，如蒙不棄，可否找個中午時間，大家見面餐敘，我會于下周初再以電話向您微詢方便的時間。祝安好！XXX敬上?這種“先鋒”信常能收到“攻心為上”之效果，而且也常能“切中要點”一一即介紹你自已，因為你并沒有一個雙方都熟識的人士可以幫你介紹。應(yīng)注意的是，如果對方（即準客戶）因擔心吃頓飯會背上“人情債”負擔，而猶疑是否該接受你的午宴邀約，那么你就應(yīng)該在信中建議“各付各的”。寫給獨資企業(yè)主的轉(zhuǎn)介紹函XX董事長：本人最近有機會為您的好友賴先生服務(wù)，此項服務(wù)的內(nèi)容，是為他事業(yè)的財務(wù)結(jié)構(gòu)安排保全事宜。在服務(wù)的過程中，他提及您和他一樣都是十分關(guān)心自已產(chǎn)業(yè)的老板。因此，他特建議我前來拜訪您。事實上，您只要和我談個十來分鐘，便能確定我的服務(wù)，是否對您有好處。我會于本周四下午打電話和您聯(lián)絡(luò)，以便找個您我都方便的時間，來談?wù)勎业姆?wù)及您的情況。不地過，此時請先考慮下面這個問題：每一萬元以稅后年利率6%來投資，則在每天復(fù)利的情況下，二十年后將總值三萬三千二百二十五元。因此若依這個投資報酬率來計算，您的事業(yè)在二十年后將可賣得多少錢？祝安好！XXX敬上?本信作者的高明之處在于，一開始就搬出對收信人有影響力的人士來說服收信人；接著，再強調(diào)只需花數(shù)分鐘的時間，便可讓收信人確定本信作者的服務(wù)對他有多大的價值；最后再以一個能擊中收信人要害的問題來“套住”他，不得不應(yīng)允本信作者的會面要求。本信作者在發(fā)信后的電話聯(lián)絡(luò)中，也會再度提醒對方說：一般無風險的投資在二十年間都可變?yōu)槿?；則有風險的企業(yè)投資，若業(yè)主不死或傷殘的話，那可在二十年間變?yōu)槿兑陨?。由有影響力人士推薦XX：三年多來，XX（人名）一直以他獨到之財務(wù)規(guī)劃理念，來協(xié)助我分析事業(yè)和財產(chǎn)上的問題。由于我對他的觀念印象深刻，并且認為您可能會有興趣了解一下這些觀念，因此，我特別要求他務(wù)必與您聯(lián)絡(luò)。雖然我對您的財務(wù)并不甚清楚，但我確知，大多數(shù)人都很在意高額所得稅及財產(chǎn)稅之問題，并且會極力尋求個人的解決之道。因此，不管您是否需要XX（人名）之專業(yè)建議，我深信他的造訪一定會帶給您意想一到的好處。祝安好！XXX（由有影響力之人士簽名）敬上?這種推薦信應(yīng)書寫或打字在推薦人專用之信箋上。一般說來，凡是對你的能力有信心并且愿意替你介紹之人士。通常都希望你先將推薦信定好，然后他再簽名。因此，你所需要做的就是先請他將其專用之信封信紙給你，以便你的秘書能盡快打好推薦信。由有影響力人士推薦XX：謹此向您推薦經(jīng)紀人XXX（人名）。過去我曾因沒有仔細聽他的話而幾乎鑄成大錯。幸好后來將他的話聽完，結(jié)果情況也就跟著完全改觀。因此，我深深覺得假如您方便的話，實在值得您撥出幾分鐘的時間來與他見面。祝安好！XXX敬上?一般說來，只要你敢開口要求，有影響力之好客戶通常都會樂于為你寫八行書（好推薦信或介紹函）。此時，你應(yīng)請求他們以其專用之信紙或便箋來寫，或者是請他們在你所寫的“先鋒”推銷信中，加上幾行推薦語一一如果他們不知該如何下筆，你可以建議他們?nèi)绾蜗鹿P。寫給被轉(zhuǎn)介紹者XX：最近，我很榮幸?guī)臀业目蛻艚鉀Q一些人生的經(jīng)濟問題，并于事后要求他推薦一兩位他熟識，且可能有類似問題的朋友給我認識。于是，他就把您的大名告訴我，隨函一并附上他的推薦信。為此，我打算下禮拜以電話與您聯(lián)絡(luò)，安排一個方便的會面時間，以便向您詳細說明本公司為本地各界人士，所做的財務(wù)與財產(chǎn)方面的規(guī)劃服務(wù)。我們的會談將只占用您二十分鐘的時間而已。請放心，這絕不會是一場“推銷訪談”，而且除非您認為有必要，否則，將不會有第二次的會談或進一步的接觸。祝安好！XXX敬上?隨函件上由有影響力人士所寫的推薦函可加強“先鋒”信的“攻心”效果。此外，在信中講明“除非'準'顧客認為有必要、否則將不會有第二次的會談”等語句也可再次發(fā)揮“攻心為上”的效果，而信中保證絕不會“假會談之名，行推銷之實”或是“假拜訪之名而強訂鴻門宴”，都有助于營造順利的會議。寫給被轉(zhuǎn)介紹者XX：我的保戶X先生建議我與您聯(lián)聯(lián)。X先生覺得我為他所做的保險計劃書可能會對您有所助益，并指示他作我的保證人。為此，我特別將這封信先寄給他過目，以便他加注對我的評語或意見，然后再請他轉(zhuǎn)寄給您。而我則會于數(shù)天后先以電話了解一下，您是否有興趣找個方便的時間，彼此見個面。我熱切的盼望與您見面。祝安好！XXX敬上?第一封信的作者深信，寫給被轉(zhuǎn)介紹者的信無論如何寫，其整個效果或或魔力，全在于保證人的姓名。其次，他沒有親自去約對方，而由他的秘書代為洽約，則在顯示其亦如醫(yī)師、牙醫(yī)及律師等具有專業(yè)權(quán)威的人士一樣，都是由秘書代為約定會客的時間。應(yīng)注意的是，若是意使用上述的第一封信，最好隨函附上一個貼好郵票并寫好“準”顧客住址的信封，以方便轉(zhuǎn)介紹者（即保證人），代為轉(zhuǎn)寄。當然，若有必要也可請恩介紹者（即保證人）另附寫一些有利于你的合適評語或意見。寫給商業(yè)人士XX企業(yè)負責人：無論貴企業(yè)名氣多響亮或生意多興旺，還是要不斷的爭取新客戶，來拓展業(yè)務(wù)。而就這一點而言，我的本事的確“與眾不同”。因為我大部分的工作，都是在拜訪成功的企業(yè)人士一一這些人士有百分之九十九都沒有興趣，在事業(yè)頂峰時刻談?wù)撈髽I(yè)保險的問題。為此，如果我能為您效勞，是否可以在下周正式與您作幾分鐘的研討一一或者是我親自去拜訪您。請您放心，我絕不會“強人所難”的向您推銷任何保險，也不會“危言聳聽”的唆使您退掉您現(xiàn)有之任何保單。我只希望與您做個朋友，以便在您日后需要保險方面，或員工福利計劃方面的意見時，能為您獻上良策。祝安好！XXX敬上?這種略帶壓力之推銷信，對某些準客戶相當管有。如果電話攻勢無法奏效（即有電話無法獲得正式會面之承諾時），此種推銷信常能取得對方短暫拜訪之首肯。要注意的是，不論是正式會面或短暫拜訪，你都應(yīng)該把合話之說明書或資料提供給準客戶。而你若當場無法找到明確的理由來決定下次拜訪的日期，也應(yīng)設(shè)法取得“下次再訪”的首肯。由員工福利出發(fā)XX：我們雖認識了好幾年，但我卻一直沒機會與您談?wù)勎业墓ぷ鳌榇?，請恕我冒昧的寄給您這封信函，好讓您了解本公司所提供的各種服務(wù)。隨后我去電致意，并誠懇希望有見面的機會。多年來，本公司一直都在為企業(yè)提供員工福利與私人財務(wù)的規(guī)劃服務(wù)，且我們所服務(wù)過的公司中，并不笑話乏像貴公司的性質(zhì)與規(guī)模；為提升我們的服務(wù)品質(zhì)，我們也一直與這些公司的會計人員，及法務(wù)人員，保持密切的合作?，F(xiàn)謹附上一份定期寄給客戶的通迅刊物，此一刊物主要內(nèi)容是，為企業(yè)與財產(chǎn)管理的有關(guān)資料，或許其中的一兩個現(xiàn)念，可能會對您有所幫助。為此，我會盡快打電話和您聯(lián)絡(luò)；若您想打聽一下本公司的信譽，請隨時向附件（二）上所載的會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及銀行查詢，這些機構(gòu)都有曾與我們合作過。我衷心希望我們有一見面的時間，以便我們可以一起分享一些最新的理念。祝安好！XXX敬上?本信可寄給你在各種場合中（如婚喪喜慶、民俗活動，以及聯(lián)誼活動等）所認識的，或只有點頭之交的企業(yè)人士。換言之，只要是你所認識，但卻從未與之談過保險的企業(yè)主與主管，你都可以把本信寄給他。寫給合伙人XX老板：有一個潛在的嚴重問題，我必須和您談?wù)劊@與您的事業(yè)很有關(guān)系，那就是若您的合伙人之一不幸亡故，則你們的合伙事業(yè)將會變得怎樣呢？如您所知，若合伙人之一死亡，則整個合伙事業(yè)便須依法解散或改組。雖然法律規(guī)定如此，但卻有兩個重要的因素不得不予以斟酌：1、已死亡合伙人的繼續(xù)人，及他們想為其所繼承的權(quán)益，爭2取合理的轉(zhuǎn)售價格。2、尚存的合伙人，及他們想繼續(xù)經(jīng)營的欲望。對于這兩個問題，本公司倒有一個“兩全其美”的解決辦法，此一辦法不但可保證尚存的合伙人會有中夠的錢，來盤購已死亡之合伙人所留給其繼承人的股權(quán)，而且還可保證，該繼承人將可得到其權(quán)益的公平解決。為此，我很想和您及貴公司的其余合伙人來談?wù)劥艘晦k法。我可以向您保證，此一辦法一定可以解決貴公司的問題，而且所費不多。祝安好！XXX敬筆?此信利用合伙人均十分關(guān)心其權(quán)益，及其身后事的心理，來達到“攻心為上”的目的。又本信所使用的逐步攻心法與會談中所使用者完全一樣。亦即，先點出“有件重要的事，關(guān)系到您的事業(yè)”，接著再引出兩個重要的因素或問題，然后再以本公司有個不錯且不貴的方法可以“兩全其美”的解決您的問題來收尾，并做成這筆保險生意。寫給工薪階層XX：您是否曾想過以“分期付款”方式來買“金錢”我們大多數(shù)人都曾以“分期付款”方式購買東西，并且現(xiàn)在或未來依然有可能再這么做。因此，“分期付款”賣大型物品一一如住宅、車子、電視機，以及貴重的家庭器具一一或為大家能接受的購物方式。事實上，“分期付款”可讓一般工人有機會得以擁有平時買不起的東西。但是，它的缺點是，如果您繳款違約，您可就要“血本無歸”了。不但已購賣的物品會被收回，而連同已繳納的部分分期款項也跟著泡湯。這公平嗎？幸運的是，現(xiàn)在有一種商品，您可以用“分期付款”來購買，卻不會因為繳款違約而損及您的權(quán)益。就是“人壽保險”此項壽不但可以“分期付款”方式來購買，而且在您或您家人需用錢的時候，還可以用“現(xiàn)金”的形式退還給您?？戳艘陨系恼f明，您一定對這種壽險服務(wù)深感興趣。稍后我會再以電話與您聯(lián)絡(luò)，以便安排您方便的時間大家當面敘談。祝安好！XXX敬上我們實在很難想出，一般工人對于“分期付款”還有什么不了解的地方？（事實上，任何成年人都知道“分期付款”是怎么一回事），而且他們也都知道“分期付款”的缺點是：如果有一期款項沒繳納，一切將會跟隨著泡湯。因此，相較之下，保險也就值得他們多多考慮使用。由社會保險出發(fā)XX：參加社會保險是一件很好的事，但您是否知道您及（或）您的家人，在勞保條例的規(guī)定下將可領(lǐng)取多少社保福利金？例如：若您在六十五歲之前身故，您的未亡人及子女有權(quán)領(lǐng)取多少給付？若您在六十五歲前因故變成殘障，您的家庭每月可領(lǐng)取多少收入或給付？在您屆滿六十歲或六十五歲之后，您每月可領(lǐng)取多少退休收入？又您是否知道這些福利在某些情況下可能會縮水?事實上，社保福利的用意就是，要讓被保人有一個基本的生活依靠，來規(guī)劃老年時的家庭保障與經(jīng)濟獨立。因此，了解社保福利，以及社保福利與其他金融財產(chǎn)，如何緊密配合乃是刻不容緩的事。倘蒙不棄，我想專程造訪貴府，當面與您詳談與您有切身關(guān)系的社保福利問題。我會盡快與您聯(lián)絡(luò)安排一個方便的造訪時間。祝安好XXX敬上本信所提出的一般“準”雇客均無法回答的特殊問題，一定能吸引收信人的注意，本信緊接著以強調(diào)“社保福利應(yīng)予以了解”這個事實來出擊，接著再以提供免費服務(wù)來做最后一擊。以教育基金訴求XX：您實在可以使您的美夢成真。這個美夢就是贈與令郎（或令千金）一個在未來可以一百萬元以上的禮物。這個禮物就是“大學教育”一一這是任何為人父母者，所能給予子女的最上等禮物。根據(jù)政府所出版的職業(yè)報告顯示，教育程度較高者的終生所得平均在一百萬元以上。因此，這個禮物實在值得。您知道大學學費有如沖天火箭般的年年猛漲，而您是否已按排好令郎（千金）所需的注冊費將從何而來？其實，您只要現(xiàn)在開始參與這種每周只花數(shù)塊錢的“教育年金保險服務(wù)計劃”，那么令郎（或令千金）的注冊費就保險會有著落。為了您的福利，我極盼望能與您詳細談?wù)撘幌逻@個計劃的好處。這幾天我會與您聯(lián)絡(luò)，懇請惠賜寶貴的時間。祝安好！XXX敬上本信主要是寫給那些“想存錢供子女念大學卻又無力負擔全額學費“的中產(chǎn)階級父母。以給孫子的禮物訴求XX：只要再過十四年，您的長孫志仁便要念大學了。雖然十四年的時間不算長，但是只要大學的學費持續(xù)過去二十年來上漲幅度，屆時您的兒子及兒媳婦可能就沒有能力來負擔志仁的學費。您若不信的話，那不妨看看目前政府也無法給予大學生充分的補助。大學的四年學費，一下子就從X萬元漲至X萬元的這個事實吧！所以，現(xiàn)在您只能用人壽保險，來保障您孫子的大學學費，若情況或條件合適的話，您的這項學費投資還能給您在申報財產(chǎn)稅時節(jié)省一筆稅賦。因此，過幾天我會與您聯(lián)絡(luò)，以便回答您的任何問題與困惑，并順便約個時間來詳細談?wù)勚救蕦W費的保障問題。祝安好！XXX敬上凡有財產(chǎn)幫助孫子的客戶父母親，都是本信寄發(fā)的對象；又本信也開展了財產(chǎn)規(guī)劃的可能性。以人生理財訴求XX：由于長期的物價上漲，現(xiàn)在的一萬元也只能算是區(qū)區(qū)小錢而已。猶記得十五年前，一斤豬肉才一塊錢而已，今天同樣一斤豬肉都要十塊錢。再再如房子也有這種“今非昔比”的情形。一套房子起碼也在四五十萬以上。這種“不可同日而語”的情形是顯然易解的。因此，如果您的家人在您不幸身故之后，仍要繼續(xù)生存下去的話，那么愈來愈高的生活費，就意味著他們將需要更多的保險。根據(jù)理財專家表示，一家之主（或身負家計重擔者）至少應(yīng)擁有相當于五年收入的保險保障，才能使整個家庭無“后顧之憂”。也就是說，如果您一年賺六十萬元，那么您至少應(yīng)擁有三百萬元的壽險，才足以保障您的家人；如果您一年賺九十萬元，那么您至少應(yīng)擁有四百五十萬元的壽險才行；其余狀況則可同理類推。您或許不確定您到底擁有多少的保險，或者是您可能覺得，您的壽險不足，而想再贈購一種低成本卻增值快（或增值較具機動性）的壽險。不管您想知道何種關(guān)于保險的問題，本公司都很樂意提供您“直截了當”的答案，并且不會藉此“緊迫盯人”的，向您推銷任何保險。我將于幾天內(nèi)以電話與您聯(lián)絡(luò)，以便安排方便的時間，當面與您詳談您的保險問題。祝安好！XXX敬上本信作者專門開發(fā)“中收入”的家庭市場，他認為開發(fā)此市場的最有效方法就是，以實際的例子來做示范說明，并且應(yīng)“平鋪直敘”。至于實際例子的種類則應(yīng)以中所得家庭所熟悉的食品、教育費用，以及住宅等的價格為準，本信對于單親家庭或雙親家庭都同樣“管用”。又“保障額度應(yīng)為年收入之五倍”乃是依據(jù)美國壽險公會研究出來的公式計算而得之的。以調(diào)整收入訴求XX：人為什么需要買人壽保險？這個答案很簡單。因為，人們很難控制掌握“意外”及“不測”的發(fā)生，而人壽保險正好可以提供“經(jīng)濟保障”，來保護您所愛的人，在您不幸傷故之后，可免于“生計匱乏”或“經(jīng)濟不安定”。這就是人們會“未雨綢繆”購買人壽保險的原因。若您仍然不解，不妨思考以下的幾個問題：您家人需要多久的時間，才能適應(yīng)沒有您的生活？是兩年、五年、還是十年？又您目前的儲蓄及其他保險，能支持他們多久的生活費用？當然，您或許會刻意的為他們蓄積足夠的準備金，以便他們能輕松的渡過那段適應(yīng)調(diào)整的時期，但是，這么做不但代價過高，也會使您凡事都“搶今日之快樂，來就明日之保障”（也就是說，您會為了明天的保障，而割舍或者剝奪今日的快樂）。有了人壽保險后，您就不必這么做。您只要付一個合理的成本，不旦可以照樣享受今日的生活，同時也可以保障您家人的未來。祝安好！XXX敬上一個家庭在“一家之主”或“家庭經(jīng)濟支柱”亡故后，所能立即收到的收入就是“重新理賠”的收入。過去這份收入常被認為足以讓“沒工作”的寡婦，安然渡過生活水準降低的調(diào)整期。但現(xiàn)在勞保給付與福利頗為可觀，且一般家庭是“雙薪”家庭；因此，情況就不同了。不過，強調(diào)理賠收入仍然是合法的、可認定的，并且也合乎被保家庭的最佳利益，因此，凡職業(yè)婦女、單親家庭的經(jīng)濟支柱、以及為人夫者都需要這種保險，才能“無后顧之憂”。由調(diào)查問卷出發(fā)XX：以下是有關(guān)您家庭理財?shù)囊恍y驗題，您只要撥出一分鐘的時間便可完成：1、 對您而言，下面哪些問題是您比較關(guān)注的？口醫(yī)療□孩子教育費用口養(yǎng)老金來源□意外傷害2、 發(fā)生醫(yī)療費用時主要是由您單位還是自已負擔呢？口公費□部分公費+自費口自費3、 如果是自費或部分自費，依您的經(jīng)濟實力能負擔多少呢？□5萬以上口10萬以下口30萬以下其它：4、 面對今后的養(yǎng)老問題，您的養(yǎng)老金來源是：口單位□子女口自已5、 一個孩子受完良好教育的費用很高，您現(xiàn)在是如何計劃為孩子儲蓄教育費的？口銀行定期□股票投資 □其它如：6、 您是否貸款購房？您如何確保在您收入萬一中斷時仍能償還貸款？口是 辦法是： □否7、 作為對家庭有責任心的人，不管發(fā)生任何事您都會盡力照顧家庭的，是嗎？8、 如果有一種方法能幫助您解決以上問題，您愿意了解嗎？□愿意□不愿意為了當面與您詳談有關(guān)上述問題之進一步細節(jié)，我將于下星期以電話與您聯(lián)絡(luò)安排方便的時間見面會談。請放心，您沒有義務(wù)照單全收，也不必有人情包袱的負擔。祝安好！XXX敬上本信使用“導引技術(shù)”（即連環(huán)套）來使收信人一步一步踏入寫信人所預(yù)設(shè)的“圈套”中。因為很少有人能全部解決上述的問題，也因此很想聽聽這些問題的解決方案。以介紹新產(chǎn)品訴求XX：過去幾年來，本公司很榮幸得以為您及您的家人，提供各種“保障”的服務(wù)。然由于諸多因素的影響，以及提高您家的保障的必要性日益迫切，本公司認為該是為您設(shè)想更大保障的時候，而且也唯有如此，才能符合您的權(quán)益。再者，本公司現(xiàn)在推出一種完整的殘障收入組合，來取代疾病或事故時的薪資給付。對于這種新的服務(wù)，我們相信您也想一探究竟。由于我們所最關(guān)切的，乃是怎樣滿足客戶及其家人的需求，并使他們的保險計劃能跟得上時代的需要，因此已要求本公司的業(yè)務(wù)員與您聯(lián)系。他將會與您一起檢討您保單的情況，并向您當面介紹我們的新殘障福利計劃。感謝您賜予機會來為您服務(wù)，我們衷心期盼在未來的日子里，能繼續(xù)為您效勞。祝安好！總經(jīng)理XXX同敬上業(yè)務(wù)執(zhí)行人XXX推介新種保險的最好方法，就是向現(xiàn)有的客戶推介，他們已對您有信心，所以推介就很容易進行。然推介時，不能只是純推介而已，而應(yīng)該連同舊保單的檢討服務(wù)一起來做，這樣對方才不會排斥或抗拒。而信末由總經(jīng)理來連署的做法，則是另一種運用影響力的方式，好讓您的推介工作能夠順利進行。簽約失補救信尊敬的（準客戶姓名）小姐/先生：您好！感謝您愿意抽出時間，與我交流您對保險的想法與期望，也要向您說聲抱歉，由于我為您規(guī)劃的計劃未盡周全，不能使您滿意，以致于拖延您享有保險保障的時間。作為一個專業(yè)的壽險從業(yè)人員，我非常了解您對于自身利益所抱持的審慎態(tài)度。同時，對于先前我未能深入面精確地掌握到您真正的想法，致使不能切實滿足您的保險需求，我也感到由衷的抱歉，幸而這個疏失并不是不能補救，我們?nèi)杂袝r間做及時而妥善的調(diào)整。我祈愿再與您見面，好針對您個人獨特的需求，進行更深入的了解與建議。這個星期內(nèi)，我將再與您聯(lián)絡(luò)約訪，屆時，希望您能撥出時間給我。再一次向您說聲抱歉，也謝謝您的耐心，更期待能獲得您正面的回應(yīng)。敬祝平安！您誠摯的朋友張平安敬上寫給好友親愛的XX：這是純粹商業(yè)的聯(lián)系。因為我認為您一直很欣賞我從不在你我私人相聚時，討論人壽與健康保險之事宜。雖然你已擁有人壽與健康保險的保障，但“讓我來提升這些保障對你全家人的價值”，則是更值得你下決定的“妥當”賭注。由于近來的個休保險，已產(chǎn)生許多新的理念與改變。因此，如果我沒有適時向你提供這項服務(wù)一一（放心！此項服務(wù)絕對沒有附帶條件或人情束縛），那么我就是一個“差勁”的朋友。如果你不想談這件事，請直說無妨，這