銀行存款及現(xiàn)金管理制度

精選文檔就在這里-------------各種專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，無奇不有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------銀行存款及現(xiàn)金管理制度銀行存款管理有關(guān)規(guī)定：1。1嚴(yán)格履行國家對單位銀行的管理規(guī)定，依據(jù)有關(guān)規(guī)定在銀行開立賬戶.1。2銀行賬戶只好用于本單位業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的資本收付，不得事于本單位業(yè)務(wù)沒關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動。1。3銀行賬戶一定保密，非業(yè)務(wù)需要禁止外泄。1。4銀行支票由出納保存，各部門需領(lǐng)用支票(不包含現(xiàn)金支票，僅指轉(zhuǎn)帳支票），一定由經(jīng)辦人填制付款申請單，經(jīng)部門經(jīng)理總經(jīng)理同意，由財務(wù)部門核算無誤后，方可領(lǐng)取支票.1。5財務(wù)部支票保存者，對領(lǐng)用的支票成立領(lǐng)用登記手續(xù)，使用支票前，需填寫“支票領(lǐng)用單"，而后將支票按同意金額填寫,填寫日期、收款單位、用途、加蓋章章.對填錯的支票,要蓋“作廢”章，妥當(dāng)保存。支票付款時，將寫有收款人署名的存根撕下,作為有關(guān)憑據(jù)的票據(jù)。1。6，支票填妥后由印簽保存者加蓋章鑒,領(lǐng)取的全部支票，必須填寫清楚日期及收款單位全稱，不同意遠(yuǎn)期支票、一紙空文.不同意轉(zhuǎn)讓,抵押。不同意簽發(fā)與發(fā)票實質(zhì)內(nèi)容，實質(zhì)金額不符的支票.1.7支票一定做到隨簽發(fā),隨蓋章，不得預(yù)先蓋章備用，嚴(yán)防支票丟失而造成經(jīng)濟(jì)損失。---------------------------------------------------------精選文檔---------------------------------------------------------------------精選文檔就在這里-------------各種專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，無奇不有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------使用支票前,需填寫“支票領(lǐng)用單”，而后將支票按同意金額填寫，填寫日期、收款單位、用途、加蓋章章。對填錯的支票，要蓋“作廢"章,妥當(dāng)保存。支票付款時,將寫有收款人署名的存根撕下，作為有關(guān)憑據(jù)的票據(jù)。1.8銀行預(yù)留印鑒的使用推行分管并用制，即財務(wù)專用章、法人章由金總保存。印鑒保存人暫時出差由其拜托別人代管。因業(yè)務(wù)需要領(lǐng)用印鑒時填寫“XX章領(lǐng)用申請表"。1。9每個月下旬去銀行拿當(dāng)月的回單，取回的回單作為票據(jù)附在憑據(jù)后邊入賬.---------------------------------------------------------精選文檔---------------------------------------------------------------------精選文檔就在這里-------------各種專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，無奇不有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------2?，F(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定：．2。1企業(yè)平時用的現(xiàn)金由出納保存在財務(wù)室保險柜里，出納員要妥當(dāng)保存柜內(nèi)寄存的現(xiàn)金和有價證券；個人財物不得寄存入內(nèi)。2.2庫存現(xiàn)金不得超出限額，不得以白條抵作現(xiàn)金.現(xiàn)金進(jìn)出做到日清月結(jié)，保證庫存現(xiàn)金的賬面余款與實質(zhì)庫存額符合。2。3嚴(yán)格現(xiàn)金進(jìn)出管理，除一般零星平時支出外，其他貨款、工程支出等都一定經(jīng)過銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不得直接兌付現(xiàn)金。2.4使用現(xiàn)金付款時，需要讓收款人在支出憑據(jù)上署名確認(rèn)。2。5禁止個人挪用、占用和借用公款現(xiàn)金。2。6現(xiàn)金不足時，開具現(xiàn)金支票到銀行提取備用金。2.7出納應(yīng)于每日下午下班前向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報送資本日報表.--------------------------------