個金非授信重點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)測試

個金非授信重點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)測試1、同一客戶在我行開立借記卡原則上不得超過張。（）A．1B．2C．3D．4(正確答案)2、各機(jī)構(gòu)在辦理個人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)首先進(jìn)行“關(guān)注名單”查詢，確定客戶“”狀態(tài)。（）A．核銷B．關(guān)注(正確答案)C．掛賬3、借記卡“閃付”免密交易限額是多少？（）A．單筆300元人民幣、日累計(jì)1000元人民幣B．單筆500元人民幣、日累計(jì)1000元人民幣C．單筆1000元人民幣、日累計(jì)2000元人民幣(正確答案)4、境內(nèi)小額免密單筆交易金額不超過人民幣元。（）A．300B．500C．1000(正確答案)5、傳統(tǒng)公用事業(yè)單位及政府類繳費(fèi)待，系統(tǒng)交易限額為單筆萬元，日累計(jì)萬元。（）A．1、2B．3、5C．3、3D．5、5(正確答案)6、個人代收業(yè)務(wù)資金劃撥應(yīng)遵循的原則。（）A．先對賬后劃款(正確答案)B．先劃款后對賬C．及時對賬D．及時劃款7、代付資金轉(zhuǎn)入后，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)天完成代發(fā)，最遲不得超過（）A．次日(正確答案)B．第三天C．第四天D．一周8、對個人結(jié)匯、境內(nèi)個人售匯及持有外國人永久居留身份證的境外個人售匯實(shí)行年度總額管理，目前結(jié)匯、售匯年度總額(也稱為“便利化額度”)分別為每人每年等值萬美元。（）A．2B．3C．5(正確答案)D．69、以下屬于客戶可疑交易判斷標(biāo)準(zhǔn)的是。（）A.客戶神情可疑B.多頭開立賬戶C.交易金額與客戶身份狀況不符D．以上都是(正確答案)10、反洗錢中涉及到客戶身份資料、交易記錄至少保存年。（）A．1年B.3年C.5年(正確答案)D.10年11、批量辦卡要落實(shí)個人銀行賬戶實(shí)名制要求，單位提供的個人資料有疑點(diǎn)的，如，網(wǎng)點(diǎn)必須做進(jìn)一步的輔助核實(shí)。（）A．身份證件太多外省(正確答案)B．多人共用同一手機(jī)號(正確答案)C．電話號碼連續(xù)(正確答案)D．電話聯(lián)系不上(正確答案)12、哪些開卡行為，銀行有權(quán)拒絕開卡（）A．對個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個人拒絕出示的。(正確答案)B．單位和個人組織他人同時或者分批開立借記卡的。(正確答案)C．有明顯理由懷疑開立借記卡從事違法犯罪活動的(正確答案)D．代辦開卡13、各機(jī)構(gòu)在辦理外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)前，應(yīng)首先進(jìn)行查詢，還必須通過E8921701對客戶外幣現(xiàn)鈔存/取進(jìn)行查詢（）。A．關(guān)注名單(正確答案)B．額度(正確答案)C．幣種14、借記卡激活一般可以通過哪些方式實(shí)現(xiàn)（）A．柜臺激活(正確答案)B．移動POS激活(正確答案)C．移動終端激活(正確答案)D．批量激活15、網(wǎng)點(diǎn)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則，了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。（）A．了解業(yè)務(wù)(正確答案)B．了解客戶(正確答案)C．盡職審查(正確答案)D．了解交易16、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（）A.毒品犯罪(正確答案)B.走私犯罪(正確答案)C.黑社會性質(zhì)組織犯罪(正確答案)D.盜竊犯罪17、P902批次個人購匯業(yè)務(wù)增加境內(nèi)一對多劃轉(zhuǎn)人民幣、分拆購匯的事中預(yù)警模型對(正確答案)錯18、借記卡境外POS消費(fèi)限額為：普通卡等值人民幣100萬元、理財(cái)卡等值人民幣300萬元、財(cái)富卡等值人民幣500萬元對(正確答案)錯19、個人結(jié)售匯如涉及跨境收支，應(yīng)當(dāng)按照國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的有關(guān)規(guī)定辦理國際收