現(xiàn)金收支分析報(bào)告

依據(jù)人民銀行對(duì)現(xiàn)金收支分析工作的有關(guān)規(guī)定我單位從規(guī)范現(xiàn)金收支行為入手，強(qiáng)化現(xiàn)金收支治理，加強(qiáng)防范流淌性風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，聯(lián)系經(jīng)濟(jì)金融指標(biāo)，對(duì)現(xiàn)金收較強(qiáng)的規(guī)律性，從近幾年現(xiàn)金投放回籠數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)金投放回籠季節(jié)性特征明顯。春節(jié)與中秋節(jié)是現(xiàn)金投放回籠集中期，從近三年的數(shù)據(jù)顯示春節(jié)前現(xiàn)金投放總量占全年投放總量的３５－４０％之間，春節(jié)后現(xiàn)金回籠量占全年回籠量的４０－５０％之間；中秋節(jié)前現(xiàn)金投放總量占全年投放總量的３０－３５％之間，中秋節(jié)后現(xiàn)金回籠量占全年回籠量的２５－３００％之間。與200８年相比，200９年現(xiàn)金回籠量有較大幅度的下降，呈現(xiàn)投放趨勢(shì)。二、現(xiàn)金投放得主支出、工礦及其他產(chǎn)品選購(gòu)支出、貸款投放支出、行政企事業(yè)治理費(fèi)支出、城鄉(xiāng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)收支。其中居民儲(chǔ)蓄存款支出占總支出的１８％、工資性支出占總支出的１２％、農(nóng)副產(chǎn)品選購(gòu)支出占總支出的１３％、工礦及其他產(chǎn)品選購(gòu)支出占總支出的１７％、貸款投放支出占總支出的２３％、行政企事業(yè)治理費(fèi)支出占總支出的１５％、城鄉(xiāng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)收支占‰要緣由。２００９年我國(guó)經(jīng)濟(jì)在國(guó)家刺激消費(fèi)的帶動(dòng)下呈現(xiàn)增長(zhǎng)的良好態(tài)勢(shì)，綜合國(guó)力進(jìn)一步增加。固定資產(chǎn)投資增勢(shì)GDP高增長(zhǎng)的主要力氣。投資的大量增加是現(xiàn)金投放較多的最主要企業(yè)購(gòu)置原材料支消滅金增加是導(dǎo)致現(xiàn)金多投放的一個(gè)重要緣由。200９年價(jià)格總水平有所上漲，原材料及工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品價(jià)格的全面上揚(yáng)，導(dǎo)致企業(yè)工礦及其他產(chǎn)品選購(gòu)、農(nóng)副產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，導(dǎo)致現(xiàn)金投放量增加。隨著改革的不斷深入，個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展快速，個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)涉足到越來(lái)加大了對(duì)個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的支持力度。銀行對(duì)個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)貸款數(shù)量增加，使得城鄉(xiāng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金收支規(guī)模不斷擴(kuò)大，因個(gè)私經(jīng)營(yíng)者在商品購(gòu)銷中存在使用現(xiàn)金的偏好，從而導(dǎo)致城鄉(xiāng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈支出的大量增加。４、企業(yè)購(gòu)銷兩旺，貿(mào)易往來(lái)頻繁，相應(yīng)增加行政企事業(yè)治理費(fèi)現(xiàn)金支出。隨著企業(yè)效益的走好，產(chǎn)品促銷、購(gòu)銷等商業(yè)貿(mào)易活動(dòng)的頻繁增加，導(dǎo)致企業(yè)治理費(fèi)、商品流通費(fèi)、行政費(fèi)等行政企事業(yè)治理１、建立了客戶與銀行之間現(xiàn)金供給的預(yù)約制度。我單位對(duì)局部大戶尤其是用現(xiàn)大戶建立了良好的溝通機(jī)制，對(duì)大額存限額。目前針對(duì)局部網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存量小，不能滿足客戶現(xiàn)金需求的狀況我單位增加了局部網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額。３、增加了網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)現(xiàn)金打算的次數(shù)。對(duì)局部增加庫(kù)存限額仍舊不能確保滿足客戶現(xiàn)金需求的網(wǎng)點(diǎn)，我單位適時(shí)增加了向聯(lián)社業(yè)務(wù)庫(kù)小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行、農(nóng)信銀系統(tǒng)，保證了客戶的各類〔一〕現(xiàn)金收入分析。XXXX年一季度現(xiàn)金收入總計(jì)XXXXX萬(wàn)元。其中：XXXX萬(wàn)元，占收入總計(jì)收入的X.X，主要是股份、私營(yíng)企業(yè)等單位的銷售商品現(xiàn)金收入；效勞XXXX萬(wàn)元，占收入總計(jì)收入的X.X，主要是國(guó)有企事業(yè)單位、股份及其他效勞單位的學(xué)雜費(fèi)、醫(yī)療費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)等現(xiàn)金收入；儲(chǔ)蓄存款收入XXXXX萬(wàn)元，占收入總計(jì)XX.XXXXX萬(wàn)元〔XXXX萬(wàn)元，占收入總計(jì)收入的X.X；系統(tǒng)內(nèi)部現(xiàn)金收入XXXXX萬(wàn)元，占收入總計(jì)XX.X，行政XXXX萬(wàn)元，匯兌收入XXX.XXXXX萬(wàn)X.XXXXX萬(wàn)元，占收入總計(jì)的X.X?！捕超F(xiàn)金支出分析。一季度現(xiàn)金支出XXXXXXXXXX.X金及對(duì)個(gè)人的支出〔含支付給儲(chǔ)戶的利息支出XXX萬(wàn)元〕行政企事業(yè)治理費(fèi)和經(jīng)營(yíng)費(fèi)支出XXXXX.X，主要是企事業(yè)單位、股份的行政費(fèi)、治理費(fèi)XXXXXXX.X；居民提取貸款支出XXXX萬(wàn)元，占支出總計(jì)的XX.X；農(nóng)副產(chǎn)品選購(gòu)支出XXXXXX萬(wàn)元、城鄉(xiāng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)支出XXX萬(wàn)元、匯兌支出XX萬(wàn)元四項(xiàng)支出占支出總計(jì)的X.X；其他支出XXXXX.XXXXXX萬(wàn)元，占支出總計(jì)的XX.X；交回其他行、社業(yè)務(wù)庫(kù)現(xiàn)金XXXX萬(wàn)元，占支出總計(jì)的X。〔三〕現(xiàn)金收支的主要渠道及市場(chǎng)貨幣流通量。從以上現(xiàn)金收支的分析來(lái)看，現(xiàn)金收支的主要渠道是居民存貸款收支，占總收支的XX總收支的XX，其他工程的現(xiàn)金收支數(shù)字不大，占總收支不到XX。XXXXXXXX萬(wàn)元，X月份回籠現(xiàn)XXXX萬(wàn)元，XXXXX萬(wàn)元，一季度凈回籠XXXXX月末現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)存XXXX底增加XXX萬(wàn)元。四國(guó)家金融政策對(duì)現(xiàn)金收支的影響。中國(guó)人民銀行打算，從XXXX年X月XX日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率，其中一年期存貸款基準(zhǔn)利率上調(diào)X.XX自今年以來(lái)，央行連續(xù)二次上調(diào)存款預(yù)備金率，在此根底上上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率，一是有利于引導(dǎo)貨幣信貸和投資的合理增長(zhǎng)；二是有利于維護(hù)價(jià)格總體水平根本穩(wěn)定；三是有利于經(jīng)濟(jì)平衡增長(zhǎng)和構(gòu)造優(yōu)化，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)安康進(jìn)展。受央行加息的影響，因股市投資風(fēng)險(xiǎn)較大，較大的提升了居民儲(chǔ)對(duì)存貸款的增長(zhǎng)有著較大的影響，也牽動(dòng)著現(xiàn)金收支的增減X月份存款較X月份有肯定幅度的增長(zhǎng)，儲(chǔ)蓄存款現(xiàn)XXXXXX萬(wàn)元，現(xiàn)金支出X月X月份削減了XXXX萬(wàn)元；居民歸還貸款現(xiàn)金收入XXXXX萬(wàn)元，居民提取貸款現(xiàn)金支出XXXXX萬(wàn)元，大