大案防大聯(lián)動演講(四)

大案防大聯(lián)動演講(四)用大案?防大聯(lián)動的?思路全面提?升農(nóng)信社案?防能力銀?行是經(jīng)營風(fēng)?險(xiǎn)的行業(yè)，?自產(chǎn)生以來?，案件風(fēng)險(xiǎn)?就與銀行形?影不離、相?伴相生。能?否有效防控?案件、管控?風(fēng)險(xiǎn)，成為?事關(guān)銀行生?存與發(fā)展_?_決定性因?素。近年來?，在省聯(lián)社?黨委的堅(jiān)強(qiáng)?領(lǐng)導(dǎo)下，在?監(jiān)管部門的?有效監(jiān)管下?，全省農(nóng)村?信用社以雷?霆之勢引深?開展案件治?理“回頭看?”深度排查?活動，挖陳?案、革舊弊?；以壯士斷?腕之決心，?掀起“稽核?風(fēng)暴”，全?力推進(jìn)重點(diǎn)?業(yè)務(wù)核查、?督導(dǎo)百日大?整改，排風(fēng)?險(xiǎn)，除隱患?；以“重整?內(nèi)控”之作?為，整章建?制，構(gòu)筑覆?蓋所有業(yè)務(wù)?、機(jī)構(gòu)、人?員內(nèi)控體系?，培育合規(guī)?文化；以非?常之時非常?之策的力度?，鐵腕治案?，出臺“十?條禁令”，?架設(shè)案防“?高壓線”，?嚴(yán)查重處違?規(guī)行為；以?傳統(tǒng)文化的?深遂內(nèi)涵作?根基，古學(xué)?新用、土洋?結(jié)合，創(chuàng)新?施行“五人?聯(lián)保”、違?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)金制?度，興起合?規(guī)建設(shè)熱潮???強(qiáng)力扭?轉(zhuǎn)案件頻發(fā)?勢頭，連續(xù)?兩個年度實(shí)?現(xiàn)“零發(fā)案?”，得到省?委、省政府?及中國銀監(jiān)?會的充分肯?定。然而?，防控案件?絕非一時一?刻之計(jì)、一?朝一夕之功?，也絕非一?人一部門之?事，更不是?寫在紙上的?文件、喊在?嘴中的口號?。正如王亞?書記、理事?長反復(fù)告誡?我們的那樣?：案件防控?永遠(yuǎn)只有起?點(diǎn)、沒有終?點(diǎn)，不能有?任何松懈麻?痹思想。我?們絕不能因?為連續(xù)兩年?“零發(fā)案”?就以為“_?__”、怡?然自得，就?不去研究案?防工作；絕?不能因?yàn)檫^?去成績就高?枕無憂、放?松警惕，就?不去耳提面?示案件防控?；絕不能因?為他行出現(xiàn)?案件、自己?相安無事就?隔岸觀火或?竊笑他人，?以為自己內(nèi)?控體系固若?金湯、案防?堡壘堅(jiān)不可?破，就不去?思謀風(fēng)險(xiǎn)排?查、防患未?然；絕不能?因?yàn)榘阜佬?勢剛剛顯現(xiàn)?好轉(zhuǎn)跡像，?就以為該排?查的都排查?了、該整改?的都整改了?，可以歇歇?腳、喘喘氣?、不用太理?會了。我們?大家要清醒?地看到：全?省農(nóng)信社防?控案件的長?效機(jī)制尚未?成型、內(nèi)控?體系尚未牢?固、經(jīng)營管?理中還隱藏?的一些風(fēng)險(xiǎn)?極易誘發(fā)案?件。從去年?檢查情況來?看，全省平?均違規(guī)率雖?然低于__?_%的目標(biāo)?值，但個別?聯(lián)社違規(guī)率?卻仍居高不?下，充分說?明仍有一部?分市縣高管?對案防工作?不重視，仍?有一部分縣?聯(lián)社在整改?方面條線配?合協(xié)作嚴(yán)重?脫節(jié)，所以?系統(tǒng)上下的?案防形勢還?不容我們豁?達(dá)樂觀。對?正處于轉(zhuǎn)型?跨越發(fā)展關(guān)?鍵時期的_?__信合來?說，案件防?控依然是各?級經(jīng)營管理?中的頭等大?事，我們必?須全面、深?刻總結(jié)各縣?市干部群眾?在實(shí)踐中摸?索出的歷史?的和現(xiàn)實(shí)的?經(jīng)驗(yàn)，用大?案防、大聯(lián)?動的思路全?面提升農(nóng)信?社的案防?能力。大?案防大聯(lián)動?提升案防能?力，就是要?“恒”字當(dāng)?頭。所謂“?恒”者，持?久之意。全?系統(tǒng)干部員?工務(wù)必認(rèn)清?案件防控的?長期性、復(fù)?雜性、周期?性，始終做?到把案件防?控當(dāng)作等同?發(fā)展的第一?要務(wù)，始終?當(dāng)作保持、?鞏固發(fā)展的?“守護(hù)神”?，始終當(dāng)作?一日不做就?寢不安席、?食不甘味的?必為之事，?晨思暮想，?日新日為。?大案防大?聯(lián)動提升案?防能力，就?是要“知”?字引路。陶?行知講：“?行是知之始?，知是行之?成”。我們?抓案防、防?案件，無外?乎“知”與?“行”兩件?事。概括起?來講就是要?先知“三總?”，爾后行?動。即全省?農(nóng)信社案件?防控是圍繞?“強(qiáng)服務(wù)、?促轉(zhuǎn)型、謀?跨越，再造?一個新__?_信合”總?體安排的，?是以“大案?防、大聯(lián)動?”為抓手的?，總思想是?“抓機(jī)制、?排風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)?內(nèi)控、保安?全”，總目?標(biāo)是“繼續(xù)?保持責(zé)任性?案件零發(fā)案?率”，總?cè)?務(wù)是“強(qiáng)化?風(fēng)險(xiǎn)排查與?機(jī)制建設(shè)”?。這是我們?開展案防工?作的出發(fā)點(diǎn)?和歸宿，只?要圍繞“三?總”出真招?、硬招，就?能見成效、?實(shí)效。大?案防大聯(lián)動?提升案防能?力，就是要?“干”字跟?進(jìn)。案件防?控是一個系?統(tǒng)工程，不?是年年歲歲?都一樣，歲?歲年年不重?樣，也不是?主次不分、?眉毛胡子一?把抓，更不?是輕重不明?、頭疼醫(yī)頭?腳痛醫(yī)腳，?必須腳踏實(shí)?地、一步一?個腳印地去?干，必須長?年累月，有?計(jì)劃、分步?驟地去干。?今年我們怎?么“干”。?就是要突出?財(cái)務(wù)、信貸?、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)?“三個條線?”的自律檢?查，突出經(jīng)?營管理各個?重要環(huán)節(jié)的?合規(guī)檢查，?突出重要崗?位的風(fēng)險(xiǎn)檢?查，突出技?防非現(xiàn)場的?風(fēng)險(xiǎn)排查；?就是要強(qiáng)化?風(fēng)險(xiǎn)管控、?內(nèi)部監(jiān)督檢?查、責(zé)任追?究、協(xié)調(diào)聯(lián)?動、應(yīng)急處?置、培訓(xùn)教?育六項(xiàng)機(jī)制?建設(shè)。由此?統(tǒng)籌全局、?協(xié)調(diào)各方、?近遠(yuǎn)結(jié)合，?不斷推進(jìn)案?件防控由治?標(biāo)向治本的?轉(zhuǎn)變，不斷?提升案件防?控的能力和?水平。大?案防大聯(lián)動?提升案防能?力，就是要?“實(shí)”字求?效。實(shí)能出?成效，實(shí)能?見本色。這?是推行積分?考核促落實(shí)?、推行差異?管理促提升?、推行臺賬?管理促整改?“三項(xiàng)管理?”的根本目?的所在，也?是區(qū)別干與?不干、區(qū)分?務(wù)虛與務(wù)實(shí)?、劃___?抓實(shí)干和“?嘴上功夫”?的根本界限?。大案防?大聯(lián)動提升?案防能力，?就是要“責(zé)?”字貫穿。?“責(zé)”者，?分內(nèi)應(yīng)做之?事。作為銀?行經(jīng)營管理?者必須時刻?將控風(fēng)險(xiǎn)、?防案件作為?履職盡責(zé)的?第一要義，?深植于心，?外化于行；?各級各部門?，尤其是各?單位各條線?“___”?必須常懷案?防之心、?恪盡防案之?責(zé)，必須動?員全員，全?員參與，上?下聯(lián)動，左?右配合，竭?盡全力控風(fēng)?險(xiǎn)、排隱患?，殫盡竭慮?抓案防、防?案件，而不?單純依賴監(jiān)?事長、狹義?依靠稽核部?門。誠然如?斯，___?信合就會實(shí)?現(xiàn)長治久安?，也一定能?夠長治久安?。___?農(nóng)村信用社?強(qiáng)化案防再?出“新招”?___省?農(nóng)村信用社?為進(jìn)一步強(qiáng)?化案防工作?，在創(chuàng)造性?地推行“五?人聯(lián)?！?、?“風(fēng)險(xiǎn)保證?金”制度的?基礎(chǔ)上，積?極探索，再?出“新招”?，通過實(shí)行?條線多方聯(lián)?動、研發(fā)運(yùn)?行非現(xiàn)場稽?核系統(tǒng)、搭?建違規(guī)信息?平臺等措施?，積極推進(jìn)?案防長效機(jī)?制建設(shè)，確?保全省農(nóng)村?信用社連續(xù)?三年實(shí)現(xiàn)“?零發(fā)案”，?得到了__?_省委、省?政府及監(jiān)管?部門的充分?肯定。研?發(fā)非現(xiàn)場稽?核系統(tǒng)。研?發(fā)完成了信?貸、柜面、?財(cái)務(wù)指標(biāo)、?it審計(jì)等?___個方?面、___?個專題、_?__個稽核?風(fēng)險(xiǎn)模型，?對各項(xiàng)業(yè)務(wù)?數(shù)據(jù)進(jìn)行采?集、篩選、?分析，并及?時將非現(xiàn)場?稽核系統(tǒng)分?析出的每筆?可疑業(yè)務(wù)交?易數(shù)據(jù)傳達(dá)?至基層，做?好現(xiàn)場核實(shí)?驗(yàn)證工作，?有效防范和?化解各類風(fēng)?險(xiǎn)隱患。同?時認(rèn)真研究?分析業(yè)務(wù)風(fēng)?險(xiǎn)，定期提?交查處思路?，穩(wěn)步提升?非現(xiàn)場稽核?系統(tǒng)的數(shù)據(jù)?挖掘能力。?搭建全員?違規(guī)信息平?臺。研發(fā)了?“違規(guī)信息?登記系統(tǒng)”?，出臺了員?工違規(guī)積分?辦法，將每?個違規(guī)問題?的檢查、處?理、整改納?入系統(tǒng)進(jìn)行?全程監(jiān)控、?有效管理，?創(chuàng)建了全省?農(nóng)村信用社?“違規(guī)問題?庫”和“積?分管理庫”?，建立了個?人和機(jī)構(gòu)的?違規(guī)電子臺?賬，借助信?息化科技手?段，對各類?問題進(jìn)行分?類歸檔，對?違規(guī)積分進(jìn)?行動態(tài)（范?本）管理，?對新老問題?進(jìn)行劃段管?理，進(jìn)而使?各級管理人?員和每名員?工都可以通?過違規(guī)信息?登記系統(tǒng)的?查詢統(tǒng)計(jì)功?能，實(shí)時了?解、掌握本?機(jī)構(gòu)、本部?門和自己的?違規(guī)情況，?為各級各部?門管理決策?、控險(xiǎn)防案?提供了強(qiáng)大?的數(shù)據(jù)支撐?。推進(jìn)案防?長效機(jī)制建?設(shè)。堅(jiān)持以?構(gòu)建“大案?防、大聯(lián)動?”案防體系?為抓手，通?過完善法_?__理結(jié)構(gòu)?、加強(qiáng)制度?流程建設(shè)、?提高技術(shù)控?險(xiǎn)能力、實(shí)?施“五人聯(lián)??！眲討B(tài)（?范本）管理?、注重信訪?___查辦?效果等措施?，形成強(qiáng)有?力的風(fēng)險(xiǎn)管?控機(jī)制；通?過充分發(fā)揮?財(cái)務(wù)、信貸?、稽核、人?事、風(fēng)險(xiǎn)資?產(chǎn)、安全保?衛(wèi)、銀行卡?、紀(jì)檢等業(yè)?務(wù)條線的職?能作用，采?取多種方式?，借助多種?手段，對重?點(diǎn)人員、重?點(diǎn)崗位、重?點(diǎn)環(huán)節(jié)、重?點(diǎn)業(yè)務(wù)等進(jìn)?行全方位、?深層次、大?力度的排查?和檢查，及?時發(fā)現(xiàn)問題?、落實(shí)責(zé)任?、整改到位?；通進(jìn)一步?完善案防責(zé)?任追究機(jī)制?，加大考核?、懲處的強(qiáng)?度和力度，?確保了全省?農(nóng)村信用社?安全、穩(wěn)健?經(jīng)營。實(shí)?施“三個全?”構(gòu)建大案?防抓好“三?條線”引領(lǐng)?大聯(lián)動-?-----?榆社縣信用?聯(lián)社構(gòu)建?案防長效機(jī)?制、嚴(yán)控風(fēng)?險(xiǎn)隱患是做?好案件防控?工作的關(guān)鍵?所在，今年?，榆社縣信?用聯(lián)社以“?大案防、大?聯(lián)動、大監(jiān)?督”為戰(zhàn)略?，嚴(yán)格實(shí)施?“三個全”?構(gòu)建大案防?體系，以抓?好信貸、財(cái)?務(wù)、安全“?三條主線”?，引領(lǐng)大聯(lián)?動，不斷加?大風(fēng)險(xiǎn)管控?力度，嚴(yán)控?風(fēng)險(xiǎn)隱患漏?洞。一、?防控隱患堅(jiān)?持“三個全?”。今年?，榆社聯(lián)社?案防工作將?全面實(shí)施教?育全程跟進(jìn)?，風(fēng)險(xiǎn)全員?排查，監(jiān)督?全面覆蓋的?“三全”新?舉措，著力?構(gòu)建案件防?控治理長效?機(jī)制，加大?風(fēng)險(xiǎn)管控力?度。教育?全程跟進(jìn)。?通過對員工?實(shí)施黨建教?育、廉政教?育、榜樣教?育、警示教?育、述廉教?育等，堅(jiān)持?每周一次警?示教育，每?旬一次廉政?教育，每月?年一次黨建?教育，每半?年一次榜樣?教育，每年?一次述廉教?育，提高員?工思想覺悟?，使員工人?人知法、懂?法、守法、?用法，進(jìn)一?步增強(qiáng)自控?意識和遵紀(jì)?守法意識，?切實(shí)做到糾?錯防弊。?風(fēng)險(xiǎn)全員排?查。今年，?全縣稽核檢?查工作以合?規(guī)稽核為基?礎(chǔ)、以履職?考核、違規(guī)?積分、案防?評價、現(xiàn)場?和非現(xiàn)場稽?核為四大抓?手，以專項(xiàng)?稽核、全面?風(fēng)險(xiǎn)排查為?重點(diǎn)，以其?它稽核檢查?為輔助，高?頻率、全方?位、多層次?展開，始終?保持嚴(yán)查重?處高壓態(tài)勢?，不斷加大?稽核的廣度?和深度，切?實(shí)提升內(nèi)控?制度執(zhí)行力?，有效遏制?違規(guī)行為多?發(fā)、頻發(fā)勢?頭。并通過?崗位員工自?查，相互排?查，領(lǐng)導(dǎo)檢?查，___?評價來查找?重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)?節(jié)和關(guān)鍵環(huán)?節(jié)存在的風(fēng)?險(xiǎn)隱患，通?過自查與督?查的有機(jī)結(jié)?合來提升員?工的風(fēng)險(xiǎn)防?控能力。?監(jiān)督全面覆?蓋。首先專?職人員履職?全面覆蓋。?由紀(jì)檢監(jiān)察?、稽核、保?衛(wèi)、人事部?門牽頭，其?它部門積極?配合，督促?指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)?完善、規(guī)范?各項(xiàng)制度，?制定并細(xì)化?崗位操作流?程，___?開展內(nèi)控制?度執(zhí)行力的?突擊性檢查?。其次兼職?人員履職全?面覆蓋。由?內(nèi)外部專（?兼）職監(jiān)督?員具體監(jiān)督?八小時內(nèi)外?的違規(guī)違紀(jì)?行為和“九?種人”行為?，真正使監(jiān)?督作用橫向?到邊、縱向?到底、全面?覆蓋。日常?監(jiān)督全面覆?蓋。坐班主?任堅(jiān)持日覆?蓋；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)?責(zé)人堅(jiān)持周?覆蓋；聯(lián)社?部門、稽核?中隊(duì)堅(jiān)持月?覆蓋；分管?領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)持季?覆蓋；主要?領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)持年?覆蓋。二?信貸條線實(shí)?施“三個一?”。今年?，榆社縣聯(lián)?社在信貸管?理方面將繼?續(xù)執(zhí)行新增?貸款的“三?個一”制度?，即發(fā)放的?新增貸款必?須確定一名?“清收責(zé)任?人”，形成?一筆不良必?起訴一名貸?戶、下崗一?名職工，凡?是信用社的?正式職工在?有信貸員為?其承擔(dān)管理?責(zé)任的前提?下都可以擔(dān)?當(dāng)“清收責(zé)?任人，保證?新增貸款做?到“按月結(jié)?息、到期還?本”，新增?貸款如形成?不良，信用?社“清收責(zé)?任人”從形?成不良之日?起離崗清收?，對信用社?主任在全縣?范圍內(nèi)通報(bào)?批評，并適?度壓縮所在?信用社貸款?權(quán)限，新增?貸款如不能?按時結(jié)息，?信用社“清?收責(zé)任人”?從欠息次月?___日起?離崗進(jìn)行清?收，直至收?回所欠利息?方可重新上?崗，新增貸?款“形成一?筆不良必起?訴一名貸戶?”，保證信?貸資金安全?。在貫徹?執(zhí)行“三個?一”制度的?同時，緊盯?“三種人”?。即盯住貸?戶，在其貸?款到期前十?天，由網(wǎng)點(diǎn)?工作人員對?貸戶發(fā)出到?期還款通知?，提醒貸戶?還本付息；?盯住清收責(zé)?任人，一旦?發(fā)現(xiàn)貸戶有?影響到期還?款的因素，?網(wǎng)點(diǎn)或紀(jì)檢?部門將及時?向清收責(zé)任?人反饋，督?促清收責(zé)任?人及時采取?措施，確保?貸款能到期?收回；盯住?聯(lián)社有權(quán)人?，如果有違?反“三個一?”制度的情?況，紀(jì)檢監(jiān)?察部門將主?動介入，監(jiān)?督相關(guān)部門?負(fù)責(zé)人對形?成逾期貸款?的責(zé)任人進(jìn)?行相應(yīng)處理?，全力確保?“三個一”?制度的執(zhí)行?。三、操?作條線強(qiáng)化?“三個會”?。柜面日?常操作的規(guī)?范一方面不?僅取決于員?工的責(zé)任意?識，另一方?面取決于營?業(yè)經(jīng)理每日?的履職作用?。為此，他?們首先與財(cái)?會部門協(xié)調(diào)?配合，把強(qiáng)?化營業(yè)經(jīng)理?履職作為規(guī)?范操作的主?要對象，強(qiáng)?化“三個會?”制度，帶?動全員合規(guī)?操作。即每?月至少一次?營業(yè)經(jīng)理例?會：例會內(nèi)?容包括：營?業(yè)經(jīng)理匯報(bào)?上月工作情?況、提出存?在的困難和?問題、財(cái)務(wù)?部安排近期?工作、對上?期違規(guī)問題?進(jìn)行解析、?討論財(cái)務(wù)問?題和統(tǒng)一規(guī)?范問題，通?過例會規(guī)范?管理；每月?至少一次財(cái)?會人員培訓(xùn)?與經(jīng)驗(yàn)交流?會：培訓(xùn)內(nèi)?容為財(cái)務(wù)部?按照學(xué)習(xí)計(jì)?劃分解的本?期財(cái)務(wù)知識?，為促進(jìn)營?業(yè)經(jīng)理的?學(xué)習(xí)，要求?每個營業(yè)經(jīng)?理都有提前?備課，當(dāng)期?授課抽簽決?定，通過培?訓(xùn)，彼此交?流好的建議?與意見，以?及在工作中?需要改進(jìn)的?地方來促進(jìn)?業(yè)務(wù)規(guī)范化?發(fā)展；每月?至少一次財(cái)?會人員考核?評價會：?為了發(fā)揮柜?面人員積極?性，每月