第二天上午產(chǎn)品介紹績(jī)效考核

職前培訓(xùn)邱雋

第一部分:公司產(chǎn)品介紹

除了傳統(tǒng)的高風(fēng)險(xiǎn)高收益,低風(fēng)險(xiǎn)低收益的選擇順應(yīng)市場(chǎng)的變化和需求有沒(méi)有一種高收益,低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品可供選擇?上海鹽商財(cái)富為鹽商集團(tuán)下的全資子公司是集團(tuán)的重點(diǎn)核心企業(yè)。主要業(yè)務(wù)范圍為投資銀行業(yè)務(wù)和金融理財(cái)及資產(chǎn)管理服務(wù)為客戶提供全方位的專業(yè)化金融理財(cái)服務(wù)合作銀行

普惠金融，2006年諾貝爾和平獎(jiǎng)得主、孟加拉鄉(xiāng)村銀行總裁尤納斯教授說(shuō)：信貸權(quán)是人權(quán)。就是說(shuō)，每個(gè)人都應(yīng)該有獲得金融服務(wù)機(jī)會(huì)的權(quán)利。只有每個(gè)人擁有金融服務(wù)的機(jī)會(huì)，才能讓每個(gè)人有機(jī)會(huì)參與經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，才能實(shí)現(xiàn)社會(huì)的共同富裕，建立和諧社會(huì)與和諧世界。第一類產(chǎn)品非固定期限類理財(cái)產(chǎn)品本息保障流動(dòng)性高依托我集團(tuán)雄厚的資金實(shí)力，和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，您本息有保障可根據(jù)資金使用情況靈活安排存期，提前支取仍可享受高收益省心理財(cái)，開心生活，只要選擇了鹽商財(cái)富，就可在家坐享既定收益本息保障流動(dòng)性高方便簡(jiǎn)單方便簡(jiǎn)單整存整取取VS整存整取取理財(cái)（以工行行當(dāng)期存存款利率率為例））整存整取三個(gè)月2.85%9%六個(gè)月3.05%10%十二個(gè)月3.25%12%整存整取取VS整存整取取理財(cái)10萬(wàn)元本金金一年收收益增加加8750元，收益益率增長(zhǎng)長(zhǎng)近4倍。根據(jù)金融融學(xué)72法則，6年后即可可實(shí)現(xiàn)本本金翻倍倍！練習(xí):非固定期期限產(chǎn)品品季度寶3個(gè)月9%問(wèn)題1：如果投投資10萬(wàn)購(gòu)買季季度寶，，到期利利息是多多少？2250元問(wèn)題2：面向客客戶，你你更愿意意主推哪哪個(gè)產(chǎn)品品？為為什么？？雙季寶四季寶6個(gè)月12個(gè)月10%12%見(jiàn)效快，，敲門磚磚，轉(zhuǎn)介介穩(wěn)定，受受益高過(guò)渡產(chǎn)品品，不同同需求問(wèn)題3：銷售售20萬(wàn)的季度度寶和10萬(wàn)的四季季寶，哪哪個(gè)業(yè)績(jī)績(jī)高？第二類理理財(cái)產(chǎn)品品:練習(xí):固定期限限產(chǎn)品月息寶鹽商寶12個(gè)月12個(gè)月10.8%6.4%見(jiàn)效最快快,每個(gè)月都都有與客客戶交流流的機(jī)會(huì)會(huì)資金流動(dòng)動(dòng)性要求求高,每月大筆筆固定支支出問(wèn)題1:10萬(wàn)元購(gòu)買買月息寶寶,每個(gè)月利利息多少少?問(wèn)題2:鹽商寶年年化收益益6.4%,是否偏低低?900元等額本金金和利息息第三類理理財(cái)產(chǎn)品品上海臨港新城城投資發(fā)發(fā)展基金金臨港新城投資發(fā)展基金要素基金規(guī)模人民幣1億元基金存續(xù)期限12個(gè)月或者18個(gè)月預(yù)期收益投資金額12個(gè)月預(yù)期年化凈收益18個(gè)月預(yù)期年化凈收益30萬(wàn)≤投資金額＜100萬(wàn)10.5%（稅后）11%（稅后）100萬(wàn)≤投資金額＜300萬(wàn)11.5%（稅后）12%（稅后）300萬(wàn)≤投資金額＜500萬(wàn)12.5%（稅后）13%（稅后）投資金額≥500萬(wàn)13%（稅后）13.5%（稅后）收益分配方式收益每6個(gè)月分配一次，項(xiàng)目結(jié)束時(shí)進(jìn)行分配本金和當(dāng)期收益資金用途用于上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)配套設(shè)施建設(shè)、招商引資，同時(shí)配合自貿(mào)區(qū)及臨港新城的發(fā)展，建設(shè)中小企業(yè)孵化園問(wèn)題:如果投資資100萬(wàn)購(gòu)買18個(gè)月的基基金產(chǎn)品品,到期收益益多少?18萬(wàn)園區(qū)商務(wù)務(wù)樓宇租租金、物物業(yè)管理理費(fèi)（總面積1.2萬(wàn)平方米米，租金金4.88元/㎡/天，物業(yè)管管理費(fèi)每每月32萬(wàn)）鹽商集團(tuán)團(tuán)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)現(xiàn)金流金融、貿(mào)貿(mào)易、供供應(yīng)鏈管管理、二二手車交交易、房房產(chǎn)、建建材市場(chǎng)場(chǎng)10億本息覆蓋率達(dá)9倍以上！公司對(duì)基基金的安安全保障障1:還款來(lái)源保障障2400萬(wàn)1.35億第三還款款來(lái)源第二還款款來(lái)源第一還款款來(lái)源企業(yè)園區(qū)區(qū)內(nèi)退稅稅收入-優(yōu)先償還還基金本本息根據(jù)鹽商商集團(tuán)與與上海臨臨港新區(qū)區(qū)政府簽簽訂的《2014年上海鹽鹽商臨港港產(chǎn)業(yè)園園注冊(cè)企企業(yè)享受受財(cái)政扶扶持政策策》，營(yíng)業(yè)稅、、增值稅稅、企業(yè)業(yè)所得稅稅都有一一定的退退還比例例，入駐駐臨港新新城產(chǎn)業(yè)業(yè)園企業(yè)業(yè)總銷售售收入每每年約為為45億元，根根據(jù)入駐駐企業(yè)數(shù)數(shù)量及類類別測(cè)算算平均利利潤(rùn)率約約為20%，則全年應(yīng)應(yīng)納稅總額額為2.25億元，退稅稅收入1.35億元。風(fēng)控措施一上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)房產(chǎn)抵押，經(jīng)專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的市場(chǎng)價(jià)值為2.7億，綜合抵押率僅為37%，且抵押房產(chǎn)緊鄰自貿(mào)區(qū)，未來(lái)升值空間巨大，保障基金本息安全。風(fēng)控措施二融資主體99%股權(quán)質(zhì)押風(fēng)控措施三融資主體母公司上海鹽商集團(tuán)有限公司承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保風(fēng)控措施四鹽商集團(tuán)董事長(zhǎng)吳友建先生承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保風(fēng)控措施五資金由托管銀行監(jiān)管，保證使用的安全性公司對(duì)基金金的安全保保障2:風(fēng)險(xiǎn)控制保保障基金自身安安全保障:投資項(xiàng)目安安全性亮點(diǎn)1：臨港新城城政策優(yōu)勢(shì)勢(shì)上海臨港新新城產(chǎn)業(yè)園園區(qū)位于港港輝路499-513號(hào)，區(qū)域總總面積1.2萬(wàn)平方米左左右，距上上海臨港自自貿(mào)區(qū)僅1公里，隨著著自貿(mào)區(qū)的的發(fā)展及國(guó)國(guó)家各項(xiàng)重重點(diǎn)扶持政政策的落實(shí)實(shí)，臨港新新城產(chǎn)業(yè)園園區(qū)的發(fā)展展優(yōu)勢(shì)將更更加明顯。。臨港地區(qū)““雙特””政策被認(rèn)認(rèn)為是改革革開放以來(lái)來(lái)，上海對(duì)對(duì)于一個(gè)區(qū)區(qū)域發(fā)展，，給予扶持持力度最大大的一次制制度安排。。臨港開發(fā)發(fā)建設(shè)管委委會(huì)結(jié)合本本地區(qū)實(shí)際際情況，又又制定了““臨港30條”配套政政策，重點(diǎn)點(diǎn)聚焦突破破瓶頸問(wèn)題題，強(qiáng)化產(chǎn)產(chǎn)城融合的的“兩聚一一強(qiáng)化”戰(zhàn)戰(zhàn)略導(dǎo)向，，努力使臨臨港地區(qū)成成為生產(chǎn)、、生活成本本的洼地，，集聚產(chǎn)業(yè)業(yè)人氣的高高地。上海臨港新新城產(chǎn)業(yè)園園具備著自貿(mào)區(qū)及臨臨港新城雙重的政策策優(yōu)勢(shì)。中國(guó)（上海海）自由貿(mào)貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)區(qū)（China(Shanghai)PilotFreeTradeZone），是設(shè)于上海市市的一個(gè)自自由貿(mào)易區(qū)區(qū)，也是中中國(guó)大陸境境內(nèi)第一個(gè)個(gè)自由貿(mào)易易區(qū)，并將將為上海帶帶來(lái)十年發(fā)發(fā)展紅利。。以上海外高橋保保稅區(qū)為核核心，輔之之以機(jī)場(chǎng)保保稅區(qū)和洋洋山港臨港港新城，成成為中國(guó)經(jīng)經(jīng)濟(jì)新的試試驗(yàn)田，實(shí)實(shí)行政府職職能轉(zhuǎn)變、、金融制度度、貿(mào)易服服務(wù)、外商商投資和稅稅收政策等等多項(xiàng)改革革措施，并并將大力推推動(dòng)上海市市轉(zhuǎn)口、離離岸業(yè)務(wù)的的發(fā)展?？偯娣e為28.78平方公里，，相當(dāng)于上上海市面積積的1/226，范圍涵蓋蓋上海市外外高橋保稅稅區(qū)、外高高橋保稅物物流園區(qū)、、洋山保稅稅港區(qū)和上上海浦東機(jī)機(jī)場(chǎng)綜合保保稅區(qū)等4個(gè)海關(guān)特殊殊監(jiān)管區(qū)域域?；鹱陨戆舶踩Ｕ?投資項(xiàng)目安安全性亮點(diǎn)2：自貿(mào)區(qū)政政策優(yōu)勢(shì)上海自貿(mào)區(qū)的意義資本項(xiàng)目可可兌換,助力人民幣幣國(guó)際化打造上海國(guó)國(guó)際金融中中心現(xiàn)代政府管管理運(yùn)作體體制法無(wú)授權(quán)不不可為,法無(wú)禁止皆皆可為4.自由貿(mào)易,經(jīng)濟(jì)升級(jí),資本開發(fā)基金自身安安全保障:投資項(xiàng)目安全全性中船集團(tuán)中集集團(tuán)中國(guó)商用飛機(jī)機(jī)公司中航工業(yè)集團(tuán)團(tuán)上海電氣上海汽車中遠(yuǎn)集團(tuán)中海集團(tuán)敦豪國(guó)際（DHL）聯(lián)合包裹集團(tuán)團(tuán)（UPS）施潔豐樹葉水福物流日本郵船川崎汽船卡特彼勒西門子沃爾沃瓦錫蘭東方海外怡亞通供應(yīng)鏈鏈蒂森克虜伯伯伯爾克卡哥特科馬士基央企、物流及及跨國(guó)企業(yè)為為主基金自身安全全保障:投資項(xiàng)目安全全性亮點(diǎn)3：周邊入駐企企業(yè)對(duì)鹽商臨港產(chǎn)產(chǎn)業(yè)園有直接接影響嗎?中船團(tuán)中集集團(tuán)中國(guó)商用飛機(jī)機(jī)公司中航工業(yè)集團(tuán)團(tuán)上海電氣上海汽車中遠(yuǎn)集團(tuán)中海集團(tuán)投資項(xiàng)目上海臨港新城產(chǎn)業(yè)業(yè)園項(xiàng)目實(shí)景圖抵押物房產(chǎn)情況抵押物評(píng)估報(bào)報(bào)告擔(dān)保文件十萬(wàn)元復(fù)利收益表年度銀行定存三年期國(guó)債銀行理財(cái)信托產(chǎn)品鹽商四季寶利率利率利率利率利率3.25%4.76%5.50%10.00%12.00%1103250104760105500110000112000210660610952011130312100012544031100701142801174241331001404934113648119720123882146410157352511734112515913069616105117623410137689143599170814259374310585151615661644162232484177255473572018958419721129177667275096462925222460226266381339108347117000063026103725906649839517449402995992增長(zhǎng)率261.04%259.07%498.40%1744.94%2995.99%第二部分:績(jī)效考核制度度上海鹽商金融融信息服務(wù)有有限公司薪酬績(jī)效考核核管理辦法（（試行）一:基本原則1、以按勞分配配為原則，在在公司內(nèi)實(shí)行行全員定崗定定編、定崗定定責(zé)定崗定酬。2、嚴(yán)格按照崗崗位確定員工工的績(jī)效薪資資，制定相應(yīng)應(yīng)的考核辦法法，加強(qiáng)考核，實(shí)行每每季度一次的的崗位競(jìng)聘制制度，績(jī)效薪薪資及業(yè)務(wù)補(bǔ)貼隨崗位的的變動(dòng)而相應(yīng)應(yīng)變動(dòng)。3、根據(jù)銷售職職稱高低和工工作貢獻(xiàn)大小小，合理拉開開差距，以充分調(diào)動(dòng)廣大員工銷售售的積極性。。4、為不斷提高高銷售人員業(yè)業(yè)務(wù)水平，改改善銷售行為為，提高客戶戶滿意度，外部具有競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)據(jù)公司績(jī)效考考核初衷，特制定本制度。二、適用范圍圍1.本辦法適用于公公司的全體銷銷售及管理人員.三、考核原則則績(jī)效優(yōu)先原則則；激勵(lì)與約束原原則；目標(biāo)管理與行行為過(guò)程原則則；目標(biāo)公開、結(jié)結(jié)果公開原則則。四、考核形式式以月度為考核單單位。五、考核內(nèi)容容1、工資結(jié)構(gòu)符合有關(guān)公司司聘用條件和和錄取要求，，經(jīng)崗前培訓(xùn)訓(xùn)批準(zhǔn)正式合合格入職的員員工，按相關(guān)關(guān)規(guī)定執(zhí)行：：工資＝基本本薪資＋管理理績(jī)效+業(yè)績(jī)績(jī)效+培訓(xùn)補(bǔ)貼+提成獎(jiǎng)金+社會(huì)保險(xiǎn)+季度英才獎(jiǎng)+公司各項(xiàng)福利利+公司各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)。表1：崗位及薪酬酬結(jié)構(gòu)表單位：人民幣幣元職位基基本工工資 管理績(jī)績(jī)效 業(yè)績(jī)績(jī)績(jī)效 總計(jì)提提成獎(jiǎng)金人人力規(guī)模年年化任務(wù)額額/月均兼職/實(shí)習(xí)15000 01500個(gè)個(gè)人1%個(gè)個(gè)人10萬(wàn)萬(wàn)試用理財(cái)師200010000 3000 個(gè)人1%個(gè)個(gè)人10萬(wàn)理財(cái)師 2000 1000 03000詳詳見(jiàn)表2個(gè)個(gè)人20萬(wàn)部門經(jīng)理3000200030008000團(tuán)團(tuán)隊(duì)0.4%10 團(tuán)隊(duì)200萬(wàn)業(yè)務(wù)總監(jiān)40002000400010000團(tuán)團(tuán)隊(duì)0.2%30團(tuán)隊(duì)600萬(wàn)萬(wàn)大區(qū)總經(jīng)理50003000400012000 團(tuán)隊(duì)0.2%90團(tuán)隊(duì)1800萬(wàn)注1：部門經(jīng)經(jīng)理下屬理財(cái)財(cái)師編制原則則上不超10人，若人均均業(yè)績(jī)優(yōu)異，，可酌情批復(fù)復(fù)；注2：團(tuán)隊(duì)任任務(wù)額以月初初在職理財(cái)師師任務(wù)額加總總的數(shù)據(jù)為考考核指標(biāo)；注3：管理團(tuán)團(tuán)隊(duì)編制以各各部門經(jīng)董事事長(zhǎng)批復(fù)的《《運(yùn)營(yíng)計(jì)劃》》為執(zhí)行依據(jù)據(jù)；注4：兼職/實(shí)習(xí)生需按按公司規(guī)定進(jìn)進(jìn)行考勤、參參加會(huì)議及培培訓(xùn)，否則無(wú)無(wú)基本工資；；注5：全兼職職人員無(wú)基本本工資，按實(shí)實(shí)際完成業(yè)績(jī)績(jī)發(fā)放提成。。表2：理財(cái)師提成成獎(jiǎng)金比例表表單位：人民幣幣元標(biāo)準(zhǔn)業(yè)績(jī)/年年化提提成比例100,000（含）以以下1.50%100,001-200,0002.00%200,001-300,0002.50%300,001-500,0003.00%500,001以上3.50%2、試用理財(cái)師師特別規(guī)定新員工定崗為為試用理財(cái)師師，試用期3個(gè)月。試用期期間享受三個(gè)個(gè)月市區(qū)（中中環(huán)以內(nèi)）生生活補(bǔ)貼每月月一千元（每每月15號(hào)入職有，15號(hào)以后入職當(dāng)當(dāng)月無(wú)補(bǔ)貼））。推薦人獎(jiǎng)勵(lì)是是指業(yè)務(wù)序列列員工可推薦薦入職，被推推薦人在入職職三個(gè)月內(nèi)完完成年化60萬(wàn)業(yè)績(jī)，公司司給予推薦人人1000元作為一次性性獎(jiǎng)勵(lì)，以報(bào)報(bào)銷形式發(fā)放放。3、管理績(jī)效1.業(yè)務(wù)人員：為簡(jiǎn)化考核項(xiàng)項(xiàng)目，使銷售售人員集中精精力完成銷售售業(yè)務(wù)，將銷銷售人員考核核內(nèi)容分為以以下幾類：Ⅰ、規(guī)章制度（（出勤率、日日常著裝）權(quán)權(quán)重40%Ⅱ、行為過(guò)程（（工作日志））權(quán)重50%Ⅲ、外部競(jìng)爭(zhēng)（（潛在客戶開開發(fā)）權(quán)重10%Ⅳ、以上上標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)具體體由部部門經(jīng)經(jīng)理實(shí)實(shí)施，，根據(jù)據(jù)公司司標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)管理理，操操作過(guò)過(guò)程中中，公公司針針對(duì)新新員工工將不不定期期抽查查，如如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)問(wèn)題題，上上級(jí)管管理人人員承承擔(dān)相相同連連帶責(zé)責(zé)任。表3：理財(cái)財(cái)師崗崗位績(jī)績(jī)效考考評(píng)表表考評(píng)項(xiàng)目權(quán)重考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)考評(píng)來(lái)源出勤率率20%嚴(yán)嚴(yán)格格按照公公司考考勤制制度，，遲到到早退人人事行行政部部時(shí)間累累計(jì)每每半小時(shí)時(shí)扣除除5分分，曠工1天扣扣除20分分，以此此類推推.日常著著裝20%按按公司司規(guī)定定統(tǒng)一一著裝裝，未按規(guī)定定著裝裝每次次扣5分本部門門工作日日志50%按按要求求提交交工作作日志志，未未按要要求提交每次扣5分分本部門潛在客客戶開發(fā)10%每每月有有8位位及以以上潛潛在客客戶，否則扣10分本部門5、提成成獎(jiǎng)金金嚴(yán)禁““堆單單”行行為，，一經(jīng)經(jīng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)，將將扣除除涉及及人員員的當(dāng)當(dāng)月提提成獎(jiǎng)獎(jiǎng)金；；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重重的，，根據(jù)據(jù)公司司相關(guān)關(guān)紀(jì)律律處理理。客戶提提前贖贖回理理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品，，從最最近一一個(gè)月月收入入中按按剩余余期限限扣除除相關(guān)關(guān)人員員當(dāng)時(shí)時(shí)提取取的提提成。。為防防止大大單惡惡意提提前贖贖回，，提成成獎(jiǎng)金金2.5%以下部部分當(dāng)當(dāng)月發(fā)發(fā)放；；2.5%以上的的部分分存放放一年年發(fā)放放（無(wú)無(wú)論是是否在在職，，到期期發(fā)放放），，并以以購(gòu)買買公司司預(yù)期期年化化收益益10%的理財(cái)財(cái)產(chǎn)品品形式式進(jìn)行行存放放。6、提撥撥升遷遷機(jī)制制1.業(yè)務(wù)崗近2個(gè)季度度、單單季度度通算算完成成標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)業(yè)績(jī)績(jī)（年年化））20萬(wàn)/月，并并累計(jì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)業(yè)績(jī)績(jī)（年年化））達(dá)到到200萬(wàn)以上上，從從下個(gè)個(gè)月開開始，，獎(jiǎng)勵(lì)勵(lì)“杰杰出貢貢獻(xiàn)獎(jiǎng)獎(jiǎng)”500元/月，為為高級(jí)級(jí)理財(cái)財(cái)師。。近2個(gè)季度度、單單季度度通算算完成成標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)業(yè)績(jī)績(jī)（年年化））20萬(wàn)/月，