4月反洗錢專項基礎(chǔ)知識

4月反洗錢專項基礎(chǔ)知識()年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指弓I：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念弓1入反洗錢工作。*［單選題］*A、2003年B、2007年C、2012年(正確答案)D、2013年()是第一個打擊洗錢犯罪的國際公約。*［單選題］*A、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》(正確答案)B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》()是分支機構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，對本分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。*［單選題］*A、運營管理部B、分支機構(gòu)負責(zé)人(正確答案)C、合規(guī)專員D、運營總監(jiān)“受益所有人”指對非自然人客戶最終掌握控制權(quán)或者()的一個或多個自然人。*［單選題］*A、獲取收益(正確答案)B、實際控制C、絕對控股D、具有表決權(quán)《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是：（）*［單選題］*A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機關(guān)C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關(guān)D.中國人民銀行和公安機關(guān)（正確答案）《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：（）*［單選題］*A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機構(gòu)收集資料、核實信息的調(diào)查行為（正確答案）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）自（）起施行。*［單選題］*A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日（正確答案）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱非自然人，不包括：（）*［單選題］*A、個人（正確答案）B、法人C、其他組織D、個體工商戶《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的施行時間是（）。*［單選題］*A、2007年3月1日B、2007年1月1日（正確答案）C、發(fā)布之日起D、2008年3月1日《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。*［單選題］*A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行（正確答案）D、保監(jiān)會《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。*［單選題］*A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)（正確答案）D、金融特別行動工作組按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認的的洗錢預(yù)防措施有：1、客戶身份識別;2、報告大額交易和可疑交易;3、保存客戶身份資料和交易信息;4、客戶身份登記。（）*［單選題］*A、1，2，3（正確答案）B、2,3,4C、1,2,4D、1,3,4不能作為實名證件使用的有（）。1.臨時身份證；2.學(xué)生證;3.機動車駕駛證;4.介紹信;5.法定身份證件的復(fù)印件。*［單選題］*A、2,4,5B、3,4,5C、2,3,4,5（正確答案）D、以上皆是出現(xiàn)以下情況時，不屬于金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶的條件（）。*［單選題］*A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)（正確答案）對金融機構(gòu)反洗錢工作的年度考核評級，實行分級考核，綜合評級?？己嗽u級期間為（）。*［單選題］*A、每年1月1日至6月30日B、每年6月1日至12月31日C、每年12月31日至次年6月30日D、每年1月1日至12月31日（正確答案）對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)：（）*［單選題］*A、法定義務(wù)（正確答案）B、社會義務(wù)*自發(fā)行為口、自覺行為對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。*［單選題］*A、保存B、銷毀C、保密（正確答案）D、封存對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）*［單選題］*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款（正確答案）D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款對于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）*［單選題］*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（正確答案）D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。*［單選題］*A、2B、3C、5D、10（正確答案）對員工開展反洗錢培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則的要求（）*［單選題］*A、合規(guī)與技能制度B、合規(guī)與實踐制度C、預(yù)防與實用制度D、預(yù)防與監(jiān)控制度（正確答案）反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）。*［單選題］*A、采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告（正確答案）反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于：（）*［單選題］*人、了解客戶的真實身份8、了解客戶的交易目的和性質(zhì)C、了解客戶的真實身份及其交易目的和性質(zhì)D、作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益（正確答案）反洗錢行政處罰的對象是：（）*［單選題］*A、違反反洗錢法律的公民、法人或其他組織B、構(gòu)成洗錢行政違法行為的公民、法人或其他組織（正確答案）C、構(gòu)成洗錢和恐怖融資犯罪的公民、法人或其他組織D、不遵守反洗錢規(guī)章的金融機構(gòu)及其從業(yè)人員反洗錢交易報告制度中不包括：（）*［單選題］*A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、可疑線索移送制度（正確答案）D、交易報告免責(zé)條款反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是:（）*［單選題］*A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B、客戶身份識別（正確答案）C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查根據(jù)公司《反洗錢管理辦法》規(guī)定，以下說法不正確的是（）。*［單選題］*A、金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料；B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存三年;（正確答案）C、客戶身份資料應(yīng)包括個人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件及內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等；D、交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息（交易主體、交易時間、地點或交易終端地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式等）、業(yè)務(wù)憑證等；根據(jù)有記載的資料和一般公認的觀點，現(xiàn)代意義上的洗錢最早產(chǎn)生于（）。*［單選題］*A、西班牙B、葡萄牙C、英國D、美國（正確答案）公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循―和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。*［單選題］*A、風(fēng)險為本;（正確答案）8、了解你的客戶；C、了解客戶實際控制人；D、適當(dāng)性；海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向（）部門通報。*［單選題］*A、反洗錢行政主管（正確答案）B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署交易密碼掛失時，證券公司應(yīng)當(dāng)：（）*［單選題］*A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（正確答案）D.以上說法都不對。金融機構(gòu)對人民銀行的在反洗錢調(diào)查過程中采取的措施不服的，也可以申請復(fù)議這種救濟途徑可以稱為：（）*［單選題］*A、立法救濟B、行政救濟（正確答案）C、司法救濟D、國家賠償金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)()。*［單選題］*A、報告可疑交易B、向公安機關(guān)報案C、向監(jiān)管機構(gòu)報告D、重新識別客戶身份(正確答案)金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是哪三項?1、客戶身份識別制度;2、客戶身份資料和交易記錄保存制度;3、大額交易和可疑交易報告制度;4、保密制度。()*［單選題］*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2,4D、1，2，3,4金融機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是()。*［單選題］*A、設(shè)立專門機構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)(正確答案)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人金融機構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。*［單選題］*A、合規(guī)方法B、風(fēng)險為本方法(正確答案)C、合規(guī)與風(fēng)險并重D、風(fēng)險測試方法金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（），工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。*［單選題］*A、公安（正確答案）B、稅務(wù)C、身份核查系統(tǒng)D、人民銀行金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)（）。*［單選題］*A、責(zé)令限期改正（正確答案）B、對直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C、處20萬元-50萬元罰款D、處1萬元-5萬元罰款金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展（）工作。（2分）1、反洗錢培訓(xùn)2、反洗錢宣傳3、反洗錢保密4、反洗錢學(xué)習(xí)*［單選題］*A、1，2（正確答案）B、2，3，4C、2，4D、1，3金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進行一次審核。*［單選題］*A.季度B.半年（正確答案）C.一年D.兩年金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)?（）*［單選題］*A、可疑交易B、有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的（正確答案）C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國制裁名單金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（）個工作日。*［單選題］*A、2B、5（正確答案）C、7D、10金融機構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額可疑交易報告。*［單選題］*A、中華人民共和國公安部B、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室C、中國證監(jiān)會D、人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心（正確答案）金融機構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）。*［單選題］*A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證（正確答案）D、注銷其經(jīng)營許可證金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）*［單選題］*A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)（正確答案）D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)生涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向反洗錢監(jiān)測分析中心及（）報告。*［單選題］*A、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心B、公安機關(guān)C、中國人民銀行分支機構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)（正確答案）金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（）。*［單選題］*A、客戶身份識別（正確答案）B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作可對金融機構(gòu)進行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的人民銀行分支機構(gòu)不包括（）。［單選題］*A、中國人民銀行總行B、上?？偛糠中袪I業(yè)管理部C、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行D、中國證券業(yè)協(xié)會（正確答案）客戶身份識別措施一般不包括：（）［單選題］*A、使用可靠的、來源獨立的文件、數(shù)據(jù)或信息識別客戶和核實客戶身份B、采取合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)C、了解客戶交易的目的和性質(zhì)D、采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況（正確答案）客戶身份識別是指：（）［單選題］*A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，