貨幣銀行學(xué),第七章 中央銀行課件

第七章中央銀行2023/1/17貨幣銀行學(xué)2第一節(jié)中央銀行概述一、中央銀行建立的必要性現(xiàn)代金融體系的核心，一國最高的金融管理機(jī)構(gòu)。在商業(yè)銀行基礎(chǔ)上發(fā)展而來。1、滿足政府融資的需要2、銀行券發(fā)行——獨(dú)占發(fā)行3、票據(jù)交換和清算——統(tǒng)一、公正的清算市場4、最后貸款人——銀行的銀行5、金融監(jiān)管——代表政府，超然地位2023/1/17貨幣銀行學(xué)3二、發(fā)展歷史1、19世紀(jì)40年代～一戰(zhàn)前統(tǒng)一貨幣發(fā)行，防止商業(yè)銀行倒閉英格蘭銀行1694年建立1844年《比爾條例》為英格蘭銀行獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)奠定了基礎(chǔ)。1928年成為唯一發(fā)行銀行2023/1/17貨幣銀行學(xué)52、一戰(zhàn)前～二戰(zhàn)結(jié)束中央銀行急劇發(fā)展時(shí)期調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，為商業(yè)銀行服務(wù)以1920年布魯塞爾會議、1922年日內(nèi)瓦國際會議為契機(jī)德國國家銀行奧地利國家銀行匈牙利國家銀行前蘇聯(lián)國家銀行智利國家銀行2023/1/17貨幣銀行學(xué)63、二戰(zhàn)后～今強(qiáng)化時(shí)期完善組織機(jī)構(gòu)、健全調(diào)控機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)獨(dú)立性，成為國家干預(yù)和調(diào)控經(jīng)濟(jì)的工具。2023/1/17貨幣銀行學(xué)7三、中央銀行在中國的發(fā)展1、萌芽：清朝的戶部銀行2、最早：1928年國民黨政府中央銀行3、新中國：1948年12月中國人民銀行1983年9月專門行使中央銀行的職能2023/1/17貨幣銀行學(xué)9四、中央銀行的類型1、單一中央銀行制國家單獨(dú)建立中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面、純粹行使中央銀行職能，并監(jiān)管全部金融企業(yè)的制度。一元：統(tǒng)一一家中央銀行，采取總分行制二元：中央、地方二級相對獨(dú)立的中央銀行多元：美國2023/1/17貨幣銀行學(xué)102、復(fù)合中央銀行制國家不專門設(shè)立行使中央銀行職能的銀行，而是由一家大銀行既行使中央銀行職能，又經(jīng)營一般銀行業(yè)務(wù)的銀行管理體制。我國1983年前2023/1/17貨幣銀行學(xué)113、跨國中央銀行制由參加某一貨幣聯(lián)盟所有成員國聯(lián)合組成的中央銀行制度。西非貨幣聯(lián)盟中央銀行中非國家銀行歐洲跨國中央銀行——旨在改造現(xiàn)行國際貨幣體系香港金融管理局13三家發(fā)鈔銀行14152023/1/17貨幣銀行學(xué)171、地位特殊最高權(quán)利機(jī)構(gòu)2、業(yè)務(wù)特殊不以盈利為目的用來干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活、實(shí)現(xiàn)國家貨幣經(jīng)濟(jì)政策享有貨幣發(fā)行權(quán)3、管理特殊不單憑行政權(quán)利，而是行政、經(jīng)濟(jì)、法律相結(jié)合2023/1/17貨幣銀行學(xué)18二、職能1、發(fā)行的銀行獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)對調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、穩(wěn)定幣值有重要作用2023/1/17貨幣銀行學(xué)192、銀行的銀行（1）充當(dāng)最后貸款者再貸款、再貼現(xiàn)（2）集中管理商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金（3）全國票據(jù)的清算中心各商業(yè)銀行都在中央銀行開有存款帳戶（4）監(jiān)督管理全國的商業(yè)銀行三、中央銀行的獨(dú)立性1、含義：中央銀行在履行自身職責(zé)時(shí)，法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策和行動(dòng)的自主程度。（1）中央銀行應(yīng)對政府保持一定的獨(dú)立性（2）中央銀行對政府的獨(dú)立性是相對的。2023/1/17貨幣銀行學(xué)212、基本內(nèi)容（1）建立獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度，以維持貨幣的穩(wěn)定（2）獨(dú)立的制定或執(zhí)行貨幣金融政策（3）獨(dú)立的管理和控制整個(gè)金融體系和金融市場管理權(quán)、控制權(quán)和制裁權(quán)2023/1/17貨幣銀行學(xué)222023/1/17貨幣銀行學(xué)23第三節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)一、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的一般原則非營利性流動(dòng)性主動(dòng)性公開性三、負(fù)債業(yè)務(wù)1、流通中的貨幣貨幣從中央銀行的發(fā)行庫通過各家商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)庫流到社會貨幣從中央銀行流出的數(shù)量大于流動(dòng)中回籠的數(shù)量事實(shí)上的長期無需清償債務(wù)2023/1/17貨幣銀行學(xué)252023/1/17貨幣銀行學(xué)262、代理國庫國庫收付中心2023/1/17貨幣銀行學(xué)273、各種存款（1）政府和公共機(jī)構(gòu)存款（2）商業(yè)銀行存款存款準(zhǔn)備金活期存款（3）其他金融機(jī)構(gòu)存款2023/1/17貨幣銀行學(xué)29二、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)1、再貼現(xiàn)與再貸款（1）再貼現(xiàn)中央銀行向商業(yè)銀行融資的主要形式貨幣政策的重要工具之一（2）再貸款（3）財(cái)政部門借款（4）在國外金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)2023/1/17貨幣銀行學(xué)302、各種證券買賣持有優(yōu)質(zhì)證券：如金邊債券不是為了盈利，而是通過買賣證券，向市場投放或回籠基礎(chǔ)貨幣，對貨幣供求進(jìn)行調(diào)節(jié)公開市場業(yè)務(wù)2023/1/17貨幣銀行學(xué)313、黃金外匯儲備2013年3月末，國家外匯儲備余額為3.44萬億美元。4、其他資產(chǎn)：代收款項(xiàng)