融資融券業(yè)務(wù)知識測試題附答案

融資融券業(yè)務(wù)知識測試卷附答案1.融券賣出所得資金不允許的用途是？()A.用于買入指定的貨幣ETFB.用于買入融出的證券(正確答案)C.用于歸還利息D.用于歸還待扣收2.融資融券合約展期申請?zhí)峤幻刻旖刂箷r間是____。A.當天(自然日)下午3：30前B.當天(自然日)下午4：00前C.當天(交易日)下午3：30前D.當天(交易日)下午4：00前(正確答案)3.根據(jù)現(xiàn)行業(yè)務(wù)規(guī)定，在客戶沒有個性化風(fēng)控設(shè)置有資產(chǎn)滿足要求的前提下，可以自助調(diào)整的融資額度與融券額度上限分別是多少A.2億，2億B.2億，0.5億C.0.5億，2億(正確答案)D.0.5億，0.5億4.客戶融券賣出股票“中信證券”(代碼600030)1萬股，還沒有歸還，這時發(fā)布分配方案“10股派現(xiàn)金紅利5元(稅后)”，則客戶需補償金額____元A.不需要補償B.10000C.1000D.5000(正確答案)5.關(guān)于約定融券下列說法正確的是？A.約定融券借入后，不賣出不收費B.約定融券賣出合約可以當日買券還券C.約定融券借入后，可以提前歸還(正確答案)D.約定融券借入后，股份會劃入客戶信用股東賬戶6.已知目前融資保證金比例100%，融券保證金比例60%。假設(shè)客戶自有現(xiàn)金100萬元，自有證券A市值50萬元。開始進行融資融券交易，融資買入股票A，數(shù)量3萬股，價格12元/股，股票A折算率70%；融券賣出股票B，數(shù)量1.5萬股，價格40元/股，股票B折算率80%。此時若融券賣出股票B，則可獲得的融券金額最多為______。A.81萬B.63萬C.105萬(正確答案)D.93萬7.已知目前融資保證金比例100%，融券保證金比例50%。假設(shè)客戶自有現(xiàn)金100萬元，自有證券A市值50萬元。開始進行融資融券交易，融資買入股票A，數(shù)量3萬股，價格12元/股，股票A折算率70%；融券賣出股票B，數(shù)量1.5萬股，價格40元/股，股票B折算率80%。若股票A、股票B的價格均不變，用信用賬戶的100萬現(xiàn)金全部購買股票A，此時的維持擔保比例為_____。A.327.27%B.256.25%(正確答案)C.233.25%D.187.65%8.若客戶信用賬戶在T日16:00的維持擔保比例為130%，公司于T日對客戶信用賬戶設(shè)置平倉線為150%，預(yù)警線為160%。T+1日，因客戶信用賬戶風(fēng)險降低，公司調(diào)整客戶的平倉線至130%，預(yù)警線至140%。那么客戶在T+1日16:00維持擔保比例最低達到____將滿足合同約定的公司對客戶的擔保物追加要求。A.130%B.140%C.150%D.160%(正確答案)9.關(guān)于融資融券合約期限，是自客戶實際使用資金或證券之日起開始計算，最長不超過()個月。合約到期前，證券公司可以根據(jù)客戶的申請為客戶辦理展期，每次展期的期限最長不得超過()個月A.6；6(正確答案)B.3；6C.6；3D.3；310.可轉(zhuǎn)債套利策略中，若某轉(zhuǎn)債對應(yīng)的當前正股價為10元，每張轉(zhuǎn)債可轉(zhuǎn)正股數(shù)為20股，若當前可轉(zhuǎn)債價格為160元，則下列說法正確的是____。A.溢價率為-20%，投資者買入轉(zhuǎn)債，賣出個股可套利40元。(正確答案)B.溢價率為20%，投資者買入轉(zhuǎn)債，賣出個股可套利40元。C.溢價率為-20%，投資者買入轉(zhuǎn)債，賣出個股虧損40元。D.溢價率為20%，投資者買入轉(zhuǎn)債，賣出個股虧損40元。11.某投資者預(yù)警線/平倉線為140%/130%，融資融券負債為100萬元，某交易日收盤后，擔保物價值下跌為135萬，投資需要追加擔保物____。A.15萬元B.5萬元C.0(正確答案)D.65萬元12.12.在融券交易發(fā)生后、歸還證券前，出現(xiàn)下列情形之一的，借入人應(yīng)當提供權(quán)益補償：A.配股B.現(xiàn)金紅利C.送股、轉(zhuǎn)增股份D.以上都是(正確答案)13.關(guān)于信用賬戶債轉(zhuǎn)股描述正確的是()A.信用賬戶不能進行債轉(zhuǎn)股B.只有上海市場可以債轉(zhuǎn)股C.只有深圳市場可以債轉(zhuǎn)股(正確答案)D.上海深圳兩個市場均能債轉(zhuǎn)股14.客戶約定融券借入平安銀行28天期，利率為7%，提前歸還利率為6%。若客戶在借入后第20天提前歸還約定融券合約，則()A.28天均按7%利率收取費用B.28天均按6%利率收取費用C.前20天按7%利率，后面8天按照6%收取費用(正確答案)D.只收取20天的費用15.下列關(guān)于融券業(yè)務(wù)的說法錯誤的是____A.證券公司融券專用賬戶不得用于證券買賣。B.投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除可充抵保證金證券范圍以外的證券。C.投資者信用賬戶可以參與定向增發(fā)、股票交易型開放式指數(shù)基金和債券交易型開放式指數(shù)基金的申購及贖回、債券回購交易等。(正確答案)D.投資者未能按期交足擔保物或到期未償還融券債務(wù)的，證券公司可以根據(jù)約定處分其擔保物，不足部分可能向投資者進行追索。16.“現(xiàn)券還券”的“鎖定還券”的作用有哪些？A.不允許撤單(正確答案)B.立即釋放保證金(正確答案)C.立即釋放額度(正確答案)D.立即了結(jié)合約17.客戶已借入標的證券卻無法融券賣出，可能是什么原因？A.客戶可用保證金小于0(正確答案)B.客戶當日有到期的同一標的證券的約定融券合約(正確答案)C.客戶可用信用額度不足。(正確答案)18.投資者持有上市公司限售股份時，下列說法正確的是：A.不得融券賣出該上市公司股票(正確答案)B.可以融券賣出該上市公司股票；C.可將其普通證券賬戶持有限售股份提交為擔保物；D.不得將其普通證券賬戶持有的限售股份提交為擔保物。(正確答案)19.以下哪些原因可能造成客戶約券不成功。A.未開通約券資格(正確答案)B.未做關(guān)聯(lián)方篩查(正確答案)C.賬戶沒有足夠額度(正確答案)D.賬戶沒有足夠資產(chǎn)用于扣收約券費用(正確答案)20.以下屬于常見融券策略的有：[多選題]

A.股票多空策略(正確答案)B.ETF策略(正確答案)C.轉(zhuǎn)債套利策略(正確答案)D.T0策略(正確答案)21.客戶發(fā)出從信用賬戶中轉(zhuǎn)出現(xiàn)金的指令，該轉(zhuǎn)出達成后，客戶信用賬戶中的融資負債高于標的證券市值與現(xiàn)金之和，則公司有權(quán)拒絕執(zhí)行該指令。A.對(正確答案)B.錯22.所有類型的投資者參與融資融券交易，均需滿足：“最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)不低于50萬元”和“從事證券交易的時間不少于半年”的要求。A.對B.錯(正確答案)23.正常情況下，科創(chuàng)板/創(chuàng)業(yè)板新股上市首日即納入標的證券范圍。A.對(正確答案)B.錯24.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)由中國證券金融股份有限公司集中統(tǒng)一運營。A.對(正確答案)B.錯25.交易所規(guī)定，只有靜態(tài)市盈率為負數(shù)的A股股票，其折算率為0%。A.對B.錯(正確答案)26.融券賣出所得資金，可以購買擔保品范圍內(nèi)的股票。A.對B.錯(正確答案)27.若某一客戶在信用賬戶中的僅有證券A作為擔保物，且證券A受減持規(guī)則限制無法在短期內(nèi)賣出償還負債，該客戶維保比例為180%，平倉線為130%，預(yù)警線為140%。如公司此時發(fā)現(xiàn)證券A發(fā)生顯著風(fēng)險，公司有權(quán)終止與客戶的融資融券業(yè)務(wù)合同，并要求客戶償還公司全部債務(wù)。A.對B.錯(正確答案)28.單只股票的融券余量達到該股票上市可流通量的25%時，上交所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。該股票的融券余量降低至20%以下時，上交所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出，并向市場公布。A.對(正確答案)B.錯29.在融券負