銀行高管考試復習資料

PAGEPAGE14名詞解釋部分單選題1、案件防控的重點環(huán)節(jié)包括幾個（B）A、5個B、6個C、7個D、8個2、案件防控中的Way是指什么（A）A、作案手段和教訓B、高發(fā)部位在哪里C、作案的手段D、應針對性地整改什么3、案件防控中的What是指什么（D）A、為什么發(fā)案B、采用什么手段作案C、誰在主謀作案D、應針對性地整改什么4、案件防控“4＋1”中的“1”是指（A、印鑒密押管理B、崗位稽核C、對庫房的管理D、電子銀行管理5、銀監(jiān)會防范操作風險主要有幾條意見。（C）A、10條B、12條C、13條D、15條6、反復發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究誰的法律責任。(D)A、直接責任人員B、內審稽核人員C、知情人D、有關高管人員和管理人員7、案件查處應和什么制度建設聯(lián)動。（A）A、相應的信息披露制度B、審計問責制度C、強制性休假制度D、崗位審計制度8、查案、破案應與什么建設聯(lián)動（D）A、重要崗位的強制性休假制度B、激勵基層員工署名揭發(fā)違法違紀問題C、對員工保護制度D、處分適時、到位的雙重考核制度多選題1、案件防控中的五個“W”包括（ABCD）A、WhereB、WhoC、WayD、What2、五掛鉤包括哪些內容（ABC）A、與科學的激勵約束機制建設掛鉤B、與監(jiān)管收費權重掛鉤、C、與未來存款保險繳費水平掛鉤D、與信息披露制度掛鉤3、印鑒密押管理包括哪些方面（ABCD）A、公章管理B、私人名章管理C、業(yè)務操作流程密碼管理D、柜員卡管理4、四項制度是指（ABD）A、崗位輪換B、近親屬回避

C、案件問責D、干部交流5、“4＋1”中的“4A、印鑒密押管理B、案件風險整改

C、激勵約束機制

D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務6、發(fā)生案件后的問責范圍包括（ABC）A、問案件當事人之責。B、問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關人員之責。C、問與作案人交往較多的知情人之責。D、問案發(fā)單位本級領導之責。7、以下說法正確的是（ABCD）A、案件防控中應訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。B、各級管理人員特別是各行主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。C、對出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，D、應相應追究稽核部門及人員對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責任。8、對違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經查實，應采取的以下哪些措施包括（AB）A、調離原工作單位B、嚴肅處理。C、批評教育D、誡勉談話9、應加強和完善銀行與哪些環(huán)節(jié)之間的適時對賬制度。（ABC）A、與客戶B、銀行與銀行C、銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間D、銀行與監(jiān)管部門之間10、以下哪些屬于案件防控中的重要環(huán)節(jié)（ABCD）A、授權卡（柜員卡）、B、印鑒密押、C、空白憑證、D、金庫尾箱11、案件防控的“十項措施”包括以下哪些方面（ACD）A、完善相關法律法規(guī)B、重要崗位的強制性休假C、實行重大案件責任追究制度D、加強任職履職管理12、應嚴格執(zhí)行哪些環(huán)節(jié)的分管與分存及銷毀制度。（BCD）A、對賬A、B、印章C、密押D、憑證13、在對賬制度中，銀行應對什么做出明確的規(guī)定（ABC）A、對賬頻率B、對賬對象C、可參與對賬人員、D、印章管理14、以下說法正確的是（ABCD）A、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度。B、稽核部門應就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內部報告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。C、發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業(yè)等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。D、要及時、深入了解情況，對行為失范的員工要及時進行教育，情節(jié)嚴重的，要依法依規(guī)嚴肅處理。15、對舉報查實的案件，舉報人屬于哪些人員，要予以重獎。（BCD）A、高管人員B、來自基層的員工C、合同工D、臨時工是非題1、一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理是相互獨立的。（錯）2、應加強對可能發(fā)生的賬外經營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對。（對）3、基層行行長、主任任期應保持長期穩(wěn)定。（錯）4、案件防控的關鍵環(huán)節(jié)包括印鑒密押管理。（對）5、票據業(yè)務的保證金應在本行進行保管。（錯）文件講話部分單選題1、對有章不循的要將（A）調離原崗位。A、責任人B、高管人員C、稽核人員D、知情人 2、對于未按承諾要求未在年內出現(xiàn)實質性改變的銀行業(yè)金融機構，一律視情況由（C）調低監(jiān)管評級A、上級部門B、本級機構C、監(jiān)管部門D、內審部門3、對支行一級發(fā)生一起百萬元案件或兩起五十萬元以上案件的，首先要追究（C）的責任。A、支行部門負責人B、支行分管行長C、支行行長D、稽核部門負責人4、大型機構1年內發(fā)生2起億元以上案件或累計金額達到3億元...的，（A）年內不得新設境內分支機構。A、1年B、2年C、3年D、4年5、嚴格案件責任追究，重點做好對（B）以上案件的責任追究工作。A、十萬元B、百萬元C、千萬元D、億元6、對大型機構按照上一年度案件風險金額占核心資本比例（百分比）的（A）倍提高最低資本充足率要求。A、兩倍B、三倍C、四倍D、五倍是非題1、二級行發(fā)生一起伍百萬元以上案件或兩起三百萬元以上案件的，首先要追究二級分行行長的責任，并對省分管行長進行行政處分；（對）2、大型機構1年內發(fā)生1起億元以上或20起百萬元以上案件的，3年內不得開辦新業(yè)務。（錯）3、對案件防控工作的考核辦法主要是考核“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額”。（錯）銀監(jiān)發(fā)[2006]50號\o"關于進一步加強案件風險防范工作的通知"關于進一步加強案件風險防范工作的通知單選題1、對新發(fā)生百萬元以上案件的分支機構由（D）實施戒勉談話。A、本級機構B、二級分行C、省行D、總行2、發(fā)生大額和性質嚴重案件的分支機構負責人必須先行（C），視案件結果再行處理。A、調離原崗位B、轉崗培訓C、引咎辭職D、行政處分3、涉及違法犯罪的，要及時移送（C）追究刑事責任。A、人民銀行B、銀監(jiān)會C、司法機關D、紀檢機關4、對轄區(qū)內管理不力、違規(guī)嚴重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機構，要采?。ˋ）措施。A、責令其進行停業(yè)整頓B吊銷金融許可證C、取消任職資格D、行政處分5、對涉案金額（C）以上，影響惡劣，后果嚴重的，要上追兩級領導責任。A、萬元B、十萬元C、百萬元D、千萬元多選題1、對檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，進行“雙線問責”的范圍包括（ABCD）。A、嚴格追究責任人責任B、追究相關領導的責任，C、追究業(yè)務管理部門失職責任D、追究內部審計部門的失職責任；2、銀行業(yè)金融機構要認真開展案件專項治理“回頭看”檢查工作，尤其要抓好對（ABCD）的隱患排查。A、易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié)B、要害部位C、重點業(yè)務D、重要人員3、對案件防控工作不力、發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構，銀監(jiān)會各級派出機構可采取的監(jiān)管措施包括（ABCD）A、責令停業(yè)整頓B、吊銷金融許可證C、取消任職資格D、給予年度綜合評級降分或降級是非題1、銀行業(yè)金融機構發(fā)展中業(yè)務發(fā)展優(yōu)先于風險控制。（錯）2、發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機構的主要領導應調離本單位易地任職。（錯）關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見單選1、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（D）A、50%B、60%C、80%D、100%2、營業(yè)機構委派會計（授權經理）的輪崗期限最長不超過（B）年A、1B、2C、3D、43、為減少環(huán)境因素導致案件風險發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（C）年，A、1B、2C、3D、44、在制訂輪崗計劃和方案時，同一營業(yè)機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時能否同時同向進行？（B）A、能B、不能C、未作要求，各機構自行決定5、柜臺類案件防控的第一道、最直接的防線是（D）A、安保人員B、網點負責人C、委派會計（授權經理）D、臨柜業(yè)務經辦人員6、按一般原則，臨柜業(yè)務經辦人員輪崗期限不超過（A）年A、1B、2C、3D、47、在對賬工作方面，各機構應（B）對對公賬戶實施對賬。A、每月B、每季度C、每半年D、每年8、在對賬工作方面，各機構要保證對公賬戶最少（C）有效對賬一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年9、對風險高的賬戶要進行重點監(jiān)控，對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取（B）的方式，核對發(fā)生額和余額。A、電話對賬B、上門對賬C、傳真對賬D、內部憑證核對10、以下類型的賬戶必須被機構密切關注或監(jiān)視：（E）①連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；②賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉大額款項的賬戶；③長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；④多次不及時領取對賬回單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；⑤短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶；⑥未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶。A、①②③⑥B、②③④⑤C、①④⑤⑥D、①②④⑤D、①②③④⑤⑥11、各機構必須建立客戶對賬考核制度，運用（C）指標的方式對對賬工作進行考核。A、定量B、定性C、定量加定性12、各機構應至少每（C）組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查。A、季度B、半年C、一年D、兩年13、以下關于對賬工作的說法，不正確的是：（A）A、經辦對賬工作的人員可以參與本機構的對賬工作檢查B、銀行業(yè)金融機構應每季度對對公賬戶實施對賬，且應規(guī)定最低有效對賬率C、銀行業(yè)金融機構必須建立客戶對賬考核制度，綜合運用定量加定性指標的方式對對賬工作進行考核D、銀行業(yè)金融機構應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查14、在對賬工作中，經辦對賬工作的人員（）參與本機構的對賬工作檢查；被查機構人員（）參與上級機構對本機構的對賬工作檢查。(B)A、可以不可以B、不可以不可以C、不可以可以D、可以可以15、各機構要將內部控制和案件風險作為重要審計項目，審計覆蓋面原則上不低于全部營業(yè)機構的（B）A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5多選1、重要崗位員工輪崗在以下方面有重大作用：（ABC）A、加強內部控制B、防范操作風險C、防范道德風險D、防范市場風險2、各機構應在本機構有關重要崗位員工輪崗制度中對（ABC）進行明確和詳細規(guī)定。A、重要崗位B、輪崗年限C、輪崗方式D、員工年齡3、為切實增強柜員操作中的事中監(jiān)督，防范案件風險，可采取以下措施：（ABCD）A、強制休假B、加強后臺或會計系統(tǒng)監(jiān)督C、收緊授權管理和權限D、輪崗4、以下關于對賬工作的說法，正確的有：（BCD）A、經辦對賬工作的人員可以參與本機構的對賬工作檢查B、銀行業(yè)金融機構應每季度對對公賬戶實施對賬，且應規(guī)定最低有效對賬率C、銀行業(yè)金融機構必須建立客戶對賬考核制度，綜合運用定量加定性指標的方式對對賬工作進行考核D、銀行業(yè)金融機構應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查5、各機構要定期檢查評估營業(yè)機構的操作風險及案件風險管理體系的運作情況，重點關注以下方面：（ACDE）A、高風險業(yè)務B、高風險人員C、高風險環(huán)節(jié)D、高風險崗位E、高風險網點判斷1、各機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內控制度向監(jiān)管部門進行報備。（對）2、輪崗制度落實過程中可以采用離崗審計方式。（錯）P68堅決禁止采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實3、為減少環(huán)境因素導致案件風險發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機構負責人輪崗同時必須實施離任審計。（對）4、基層行長可以干預和限制委派會計（授權經理）的日常工作。（錯）P68提高營業(yè)機構委派會計（授權經理）的輪崗要求，強代其獨立性和權威性。保證其行使正當職責的獨立性，確保其日常工作不受基層行長的干預和限制。5、按一般原則，臨柜業(yè)務經辦人員輪崗期限不超過兩年。（錯）P69鑒于各機構柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過1年。6、各銀行必須建立重要崗位員工輪崗制度，柜員暫不列入輪崗范圍。（錯）P69臨柜業(yè)務經辦人員是柜臺類案件防控的第一道、最直接的防線，也是犯罪分子蓄謀突破的主要目標，因此要求各銀行必須將柜員列入輪崗范圍，明確其輪崗期限和輪崗方式。嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見單選1、在柜臺業(yè)務中，以下行為正確的有：（D）A、柜員代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務B、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備C、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證等重要物品D、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作予以抵制2、在柜臺業(yè)務中，以下行為不正確的有：（C）A、核對預留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務B、柜員對明知是違規(guī)辦理業(yè)務予以抵制C、代客戶保管客戶身份證D、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作予以抵制多選1、柜員卡使用方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、復制、盜用操作卡、授權卡、密碼（或口令等）B、將個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用C、使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務D、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）2、辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為：（BCD）A、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作予以抵制B、柜員辦理本人業(yè)務C、代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼D、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證等重要物品3、在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務方面，以下說法不正確的有：（BCD）A、受理企業(yè)賬戶開戶時，需要核對企業(yè)證明文件原件B、受理企業(yè)賬戶更換或掛失補辦印鑒時，不需核對企業(yè)證明文件原件C、受理企業(yè)法定代表人變更時，不需核查單位法定代表人、授權經辦人身份D、受理個人賬戶開通網銀時，不需核實申請人意愿和身份信息4、柜臺業(yè)務銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、獲取客戶密碼B、利用客戶賬戶過渡本人資金C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金D、空存、空取資金。5、柜臺業(yè)務授權方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、不確認客戶真實意愿授權B、不審核憑證授權C、不核實業(yè)務授權D、超權限授權6、在柜臺業(yè)務對賬方面，不得存在以下行為：（ACD）A、制度規(guī)定不允許參與對賬的人員參與對賬B、嚴格按時間安排進行對賬C、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)D、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)7、柜臺業(yè)務授信方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、利用職務之便為本人獲取銀行信用B、利用職務之便為關系人獲取銀行信用C、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用D、違規(guī)出具信用證或其它保函、票據、存單等判斷1、在柜臺業(yè)務中，為加快業(yè)務辦理速度，可以超權持有和使用操作卡、授權卡、密碼（或口令等）。（錯）P75柜員卡使用方面，不得存在以下行為：1.復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）；2.將個人名單、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務。2、柜員可以代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務。（錯）P76辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為：6.代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務；3、在柜臺業(yè)務中，各銀行機構在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在重大違規(guī)行為的，違規(guī)操作人員須立即離崗。（對）中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知銀監(jiān)發(fā)〔2009〕83號1、根據《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》要求，對大型機構（集團并表總資產為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機構）和中型機構（集團并表總資產為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機構），按照上一年度案件風險金額占核心資本比例（百分比）的（B）提高最低資本充足率要求。A、1倍B、2倍C、3倍D、4倍2、根據《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》要求，對新資本協(xié)議銀行和自愿實施新資本協(xié)議的其他商業(yè)銀行，該部分資本要求計入（B）資本要求A、第一支柱B、第二支柱C、第三支柱D、最低3、根據《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》要求,大型機構1年內發(fā)生案件累計金額達到（A）（人民幣）1年內（單起案件金額達到規(guī)定數(shù)額的，1年期從案件暴露之日起計算；年度內多起案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，從下一年度開始計算）不得發(fā)行長期次級債務等監(jiān)管資本工具補充附屬資本。A、1億元B、5千萬C、2億元D、1.5億元根據《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》要求，大型機構1年內發(fā)生1起億元以上或（B）起百萬元以上案件，1年內不得開辦新業(yè)務。A、10起B(yǎng)、20起C、30起D、50起根據《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》要求，中型機構1年內發(fā)生1起億元以上案件或累計金額達到（）億元，1年內不得新設境內分支機構。A、1B、1.5C、2D、2.5根據《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》要求，大型機構1年內發(fā)生（）起億元以上或5起千萬元以上案件、中型機構1年內發(fā)生1起5千萬元以上或（）起百萬元以上案件、其他銀行業(yè)金融機構1年內發(fā)生1起千萬元以上或（）起百萬元以上案件的，銀監(jiān)會將把案件情況和有關責任認定情況向其主管的黨委組織部門、地方政府及控股股東通報，作為銀行領導班子考核和薪酬調整的依據。（A）A、1，10，5B、2，10，5C、1，5，5D、2，5，5是非判斷根據《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》要求，對中型機構和其他銀行業(yè)金融機構比照同城同級大型銀行分支機構標準執(zhí)行，其中對法人機構可視情況采取更嚴格的責任追究標準（對）銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法案件風險信息是指已被銀行業(yè)金融機構發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括：（ABCDEF）銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤，被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況，其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（A）小時以內A、24小時B、48小時C、12小時D、2小時根據《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》要求，銀行業(yè)金融機構案件風險信息快報的內容應包括：（ABCD）A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況；B、涉及人員及情況，風險情況及預判，已經或可能造成的影響；C、事發(fā)銀行業(yè)金融機構或公安司法部門已采取的措施；D、其他需要說明的情況。根據《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》要求，案件風險信息臺賬應包括：（ABCD）事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱事發(fā)時間、涉及金額、基本情況事件登記的時間承辦部門和主辦人員等。商業(yè)銀行內部控制指引考試試題一、單項選擇1、商業(yè)銀行開展咨詢顧問業(yè)務，應當堅持什么樣的原則？確保客戶對象、業(yè)務內容的合法性和合規(guī)性，對提供給客戶的信息的真實性、準確性負責，并承擔為客戶保密的責任。（）A、利潤最大化;Ｂ、謹慎;Ｃ、確?？蛻粲?Ｄ、誠實信用２、商業(yè)銀行應當設立履行風險管理職能的專門部門，制定并實施識別、計量、監(jiān)測和管理風險的制度、程序和方法，以確保什么目標的實現(xiàn)。（）Ａ、風險管理;Ｂ、經營目標;Ｃ、風險管理、經營目標;Ｄ、風險管理、利潤目標３、商業(yè)銀行應當對代理資金支付進行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉手續(xù)，遵循什么樣的原則？不介入委托人與其他人的交易糾紛。（）Ａ、銀行不虧損;Ｂ、銀行不挪用;Ｃ、銀行不墊款;Ｄ、銀行不支付４、商業(yè)銀行應當認真遵循什么的原則？注意審查客戶資金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應當逐級上報，防止犯罪分子進行洗錢活動。（）Ａ、"了解你的客戶";Ｂ、"認識你的客戶";Ｃ、"審查你的客戶";Ｄ、"檢查你的客戶"５、商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的什么特性？實行全行系統(tǒng)垂直管理。（）Ａ、戰(zhàn)略性;Ｂ、獨立性;Ｃ、綜合性;Ｄ、交流性6、商業(yè)銀行資金業(yè)務新產品的開發(fā)和經營應當經過（）授權批準，在風險控制制度和操作規(guī)程完備、人員合格和設備齊全的情況下，交易部門才能全面開展新產品的交易。A、股東會;B、董事會;C、監(jiān)事會;D、高級管理層7、（）應當充分認識金融衍生產品的性質和風險，根據本行的風險承受水平，合理確定金融衍生產品的風險限額和相關交易參數(shù)。A、股東會;B、董事會;C、監(jiān)事會;D、高級管理層8、()不得擔任授信審查委員會的成員。A、行長;B、主管信貸的副行長;C、信貸業(yè)務部門主管;D、都可以9、商業(yè)銀行應當明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制。涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由個人獨自決定。（）A、這句話是對的;B、這句話是錯的;C、這句話前半句對、后半句錯;D、這句話前半句錯，后半句對二、多項選擇1、商業(yè)銀行資金業(yè)務內部控制的重點是()A、對資金業(yè)務對象和產品實行統(tǒng)一授信;B、實行嚴格的前后臺職責分離;C、建立中臺風險監(jiān)控和管理制度;D、防止資金交易員從事越權交易，防止欺詐行為，防止因違規(guī)操作和風險識別不足導致的重大損失2、下列關于商業(yè)銀行貸前調查、貸時審查、貸后檢查各個環(huán)節(jié)的工作標準和盡職要求正確的是（）A、貸前調查應當做到實地查看;B、貸時審查應當做到獨立審貸;C、貸后檢查應當做到實地查看;D、貸后檢查應當做到如實記錄3、在商業(yè)銀行內部控制中高級管理層應負責的工作有()A、負責審批組織機構;B、負責保證高級管理層對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估;C、負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行;D、負責執(zhí)行董事會決策;負責要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行4、在商業(yè)銀行內部控制中監(jiān)事會應負責的工作有（）A、負責確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內審慎經營，明確設定可接受的風險程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測并控制風險;B、負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內部控制體系;C、負責監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內部控制職責;D、負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施5、在商業(yè)銀行內部控制中董事會應負責的工作有（）A、保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系;B、負責要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行;C、負責制定內部控制政策，對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估;D、負責審批整體經營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況6、商業(yè)銀行內部控制的目標是（）A、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行;B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現(xiàn);C、確保風險管理體系的有效性;D、確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整7、下列說法正確的是（）A、商業(yè)銀行應當明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制;B、商業(yè)銀行應當設立履行風險管理職能的專門部門，負責具體制定并實施識別、計量、監(jiān)測和控制風險的制度、程序和方法，以確保風險管理和經營目標的實現(xiàn);C、商業(yè)銀行應當建立涵蓋各項業(yè)務、全行范圍的風險管理系統(tǒng)，開發(fā)和運用風險量化評估的方法和模型，對信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等各類風險進行持續(xù)的監(jiān)控;D、商業(yè)銀行應當對各項業(yè)務制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，在全行范圍內保持統(tǒng)一的業(yè)務標準和操作要求，并保證其連續(xù)性和穩(wěn)定性商業(yè)銀行內部控制指引答案一、單項選擇1、D;２、C;３、C;４、A;５、B;6、D;7、D;8、A;9、A二、多項選擇1、ABCD;2、ABCD;3、BC4、BC5、AD6、ABCD7、ABCD案防新規(guī)知識模擬考試題一、填空題（每空1分，共30分）1、防范操作風險的“六個重點環(huán)節(jié)”是、、、、、。答：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個關鍵環(huán)節(jié)。2、案件處置三項制度是指：、、。答：《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》、《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》。3、案件處置三項制度從年月日起執(zhí)行。答：2011年1月1日。4、銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括的四個環(huán)節(jié)、、、。答：包括(1)案件信息報送及登記；(2)案件調查；(3)案件審結；(4)后續(xù)處置。5、案件審結后，銀行業(yè)金融機構應當向銀監(jiān)部門報送四個材料包括、、、。答：(1)案件審結報告；(2)整改方案；(3)責任人追究意見；(4)案例材料。6、針對票據業(yè)務案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止各銀行機構自開、自貼和自管保證金的做法。7、案件（風險）信息實行雙線路線報送。8、案件信息報送時點為案件確認24小時以內。9、嚴格印章密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。10、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗原則。二、單選題（每題1分，共10分）1、2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險“13條意見”。其中D不屬于“13條”意見：A．高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設B．切實加強稽核建設C．堅持相關的行務管理公開制度D．積極培育良好的合規(guī)文化2、銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議召集人是（B）A、人民銀行B、銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查部門C、工商銀行D、銀監(jiān)局3、召開銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議要在會議召開前（A）個工作日向聯(lián)席會議辦事機構提出書面提交會議議題。A、3B、5C、6D、104、銀監(jiān)會系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機構重大突發(fā)事件報告工作的組織、管理和協(xié)調由（B）負責。A、銀行協(xié)會B、銀監(jiān)會辦公廳C、人民銀行D、金融機構5、案件風險信息在確認為案件之前，（A）納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。A、不需要B、需要6、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素。(C)A、案件性質明確B、涉案金額確定C、案件時間D、初步判斷風險7、銀行業(yè)金融機構應當在什么時候在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報案件統(tǒng)計信息。(B)A、在案件經司法機關結案前B、在案件經司法機關結案后C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案D、公安、司法機關立案偵察的8、內部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行A的動態(tài)過程和機制。A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉移9、內部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋C，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。A.重要部門和崗位B.決策層C.所有的部門和崗位D.需要風險控制的崗位10、商業(yè)銀行應當建立D，培育良好的企業(yè)精神和內部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責的環(huán)境。A.管理制度B.領導示范制度C.獎勵制度D.科學、有效的激勵約束機制三、多選題（每題2分，共20分）1、銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送原則包括。（AB）A、及時B、真實C、公開D、公平2、案件涉及金額以（）確認金額為準。（BC）A、銀監(jiān)局B、公安局C、司法機關D、金融機構3、案件（風險）信息臺賬分哪兩類。（BC）A、案件調查臺賬B、案件風險信息臺賬C、案件信息臺賬D、案件審結情況臺賬4、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內容。（ABCD）A、案件信息B、案件調查情況C、案件審結情況D、后續(xù)整改情況5、下列哪些屬于案件確認的標準。（ABCD）A、公安、司法機關立案偵察的B、銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案的C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案D、銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的6、商業(yè)銀行應當建立有效的內部控制和機制，業(yè)務部門、內部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。（BC）A.指導B.報告C.糾正D.反饋7、商業(yè)銀行應當根據資金交易的風險程度和管理能力，就B、交易金額和C等對資金交易員進行授權。A.交易對象B.交易品種C.止損點D.止盈點8、商業(yè)銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對A、B、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。A.對賬頻率B.對賬對象C.對賬地點D.對賬方