某集團財務培訓及管理知識產(chǎn)品

金蝶K/3集團財務產(chǎn)品培訓研發(fā)中心K/3WISE財務系統(tǒng)部集團資金管理的現(xiàn)狀集團資金管理的價值和策略資金集中管理模式與解決方案資金管理系統(tǒng)功能典型客戶結(jié)算中心課程目錄現(xiàn)狀和挑戰(zhàn)——資金集中管理的必要挑戰(zhàn)現(xiàn)狀可能發(fā)生違規(guī)付款行為不能有效監(jiān)控子公司支付資金的合理性監(jiān)控資金集中管理籌資投資子公司的籌資、投資決策不規(guī)范存在重大的財務風險子公司的資金緊張和資金冗余現(xiàn)象并存子公司之間交易時資金的體外循環(huán)，財務費用大集團整體資金利用效率差資金閑散，不能發(fā)揮整體效應調(diào)劑不能迅速掌握集團整體資金的存量、流量、流向家底不清、資金管理薄弱信息集團資金管理的現(xiàn)狀集團資金管理的價值和策略資金集中管理模式與解決方案資金管理系統(tǒng)功能典型客戶目錄資金均衡的風險與集中管理價值資金量時間資金盈余，使用效益下降資金短缺，融資成本或業(yè)務受限公司資金需求公司資金頭寸集團的資金需求集團的資金頭寸A公司B公司資金集中后的效果統(tǒng)一賬戶，監(jiān)控資金，防止違規(guī)統(tǒng)一調(diào)劑，保障重點項目資金統(tǒng)一內(nèi)部結(jié)算，減少資金體外循環(huán)統(tǒng)一對外結(jié)算，掌握資金流量、流向統(tǒng)一籌資，增強整體信用度統(tǒng)一投資，防止財務風險核算資金占有成本，提高資金使用效率資金集中管理的策略和目標

提高資金周轉(zhuǎn)速度降低集團整體成本控制集團運營風險資金集中管理手段Internet中心網(wǎng)絡PSTN網(wǎng)上銀行集團結(jié)算中心建設銀行網(wǎng)上銀行中心客戶中心客戶查詢業(yè)務、余額付款單、結(jié)算單付款結(jié)算數(shù)據(jù)查詢業(yè)務、余額資金集中管理的應用價值實時了解資金流的整個動態(tài)情況，風險得到監(jiān)督和控制；集中利用資金，減少貸款利息，提高資金使用效率；增強集團融資能力；業(yè)務流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；促進了商業(yè)銀行對集團服務的改善；規(guī)范資金管理，提升財務管理水平，增強企業(yè)競爭力。內(nèi)部資金調(diào)劑、降低融資成本

建立集團資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內(nèi)部平衡資金盈缺資金量時間資金集中后的效果子公司A子公司B資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務受損公司資金需求公司資金頭寸集團資金需求集團資金頭寸集團資金管理的現(xiàn)狀集團資金管理的價值和策略資金集中管理模式與解決方案資金管理系統(tǒng)功能典型客戶目錄統(tǒng)收統(tǒng)支模式現(xiàn)金管理高度集中、一切現(xiàn)金收付活動集中在集團財務部現(xiàn)金的支付批準權(quán)高度集中內(nèi)部銀行模式是集團將銀企關(guān)系引入到集團管理中，加強集團內(nèi)部結(jié)算處理，母子公司是借貸關(guān)系結(jié)算中心模式是集團統(tǒng)一撥付并監(jiān)管成員企業(yè)的現(xiàn)金支出、收入、統(tǒng)一對外籌資并辦理結(jié)算財務公司模式承擔集團資金籌資、資金供應、投資等職能，具有法人資格的非銀行金融機構(gòu)，成員企業(yè)具有相對獨立的財權(quán)資金集中管理模式資金管理理解決方方案賬戶分散散管理子公司現(xiàn)現(xiàn)有賬戶戶不變，，收付業(yè)業(yè)務向集集團報告告收支兩條條線管理理子公司開開兩個賬賬號：收收款賬戶戶和支出出賬戶收款賬戶戶的資金金上交集集團或劃劃入支出出賬戶支出賬戶戶的資金金來自集集團下劃劃或收款款賬戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入賬戶集中中管理集團代子子公司開開戶，統(tǒng)統(tǒng)一管理理所有賬賬戶允許子公公司開備備用金賬賬戶資金集中中管理解解決方案案-賬戶管理理方式資金集中中管理解解決方案案-典型業(yè)務務子公司A子公司B子公司C結(jié)算中心子公司在集團結(jié)算中心開戶集團結(jié)算中心在商業(yè)銀行開戶統(tǒng)一賬戶戶、資金金按“一一個漏斗斗”支出出，加強強監(jiān)控，，防止違違規(guī)統(tǒng)一對外外結(jié)算，，掌握資資金的流流量、流流向統(tǒng)一賬戶戶、監(jiān)控控資金資金集中中管理解解決方案案-典型業(yè)務務內(nèi)部單位位之間的的交易形形成資金金的體外外循環(huán)統(tǒng)一內(nèi)部部結(jié)算，，加速資資金周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)A公司B公司結(jié)算中心心X商業(yè)銀行XX商業(yè)銀行統(tǒng)一內(nèi)部部結(jié)算資金集中中管理解解決方案案-典型業(yè)務務結(jié)算中心賬務核算子公司領導審批結(jié)算處理審核審批商業(yè)銀行單據(jù)提交交（簽支支票）付款業(yè)務務流程中心領導審批子公司簽內(nèi)部單據(jù)付款業(yè)務務資金集中中管理解解決方案案-典型業(yè)務務結(jié)算中心中心領導賬務處理簽制單據(jù)審核、登賬商業(yè)銀行收款收款業(yè)務務流程子公司出納子公司會計收款業(yè)務務資金集中中管理解解決方案案-內(nèi)部存貸貸業(yè)務收支兩條條線，全全封閉運運作業(yè)務單位位集團集中中帳戶客戶內(nèi)部存款款利率現(xiàn)金集中中業(yè)務單位位集團集中中帳戶內(nèi)部貸款款利率現(xiàn)金分配配集中閑置置資金有閑置資資金的業(yè)務單位位集團集中中帳戶內(nèi)部存款款利率閑置資金金集中客戶資金不足足的業(yè)務單元元集團集中中帳戶內(nèi)部貸款款利率內(nèi)部貸貸款資金集集中管管理解解決方方案-典型業(yè)業(yè)務總集團集團統(tǒng)統(tǒng)一調(diào)調(diào)劑、、統(tǒng)一一投資資，確確保重重點項項目資資金子公司A子公司B子公司C子公司分別貸款難度大，利率高，信用度低集團統(tǒng)統(tǒng)一籌籌資貸貸款難難度小小，信信用高高，利利率低低商業(yè)銀銀行項目3項目2項目1統(tǒng)一籌籌資、、投資資子公司投資分散，投資不規(guī)范，財務風險大集團資資金管管理的的現(xiàn)狀狀集團資資金管管理的的價值值和策策略資金集集中管管理模模式與與解決決方案案資金管管理系系統(tǒng)功功能典型客客戶目錄金蝶K/3資金管管理系系統(tǒng)－－結(jié)算中中心資金計計劃編編制資金計計劃審審核資金計計劃審審批資金計計劃控控制資金計計劃分分析對成員員企業(yè)業(yè)貸款款對成員員企業(yè)業(yè)委貸貸對銀行行定期期存款款對成員員企業(yè)業(yè)票據(jù)據(jù)貼現(xiàn)現(xiàn)吸收成成員企企業(yè)存存款銀行貸貸款擔保管管理集團企企業(yè)票票據(jù)備備查簿簿按銀行行、成成員單單位、、票據(jù)據(jù)種類類等多多維度度查詢詢收款結(jié)結(jié)算付款結(jié)結(jié)算內(nèi)部結(jié)結(jié)算資金劃劃撥資金管管理（（結(jié)算算中心心）－－面向向集團團企業(yè)業(yè)資金計計劃利息管管理：：活期、、定存存、透透支、、貸款款、委委托貸貸款、、罰息息、手手續(xù)費費計算算及調(diào)調(diào)整，，相關(guān)關(guān)報表表；憑證、、賬簿簿、報報表及及期末末結(jié)賬賬：憑證制制作，，賬簿簿管理理；20余余種資資金報報表及及10余種種資金金分析析報表表；銀企互互聯(lián)：：全國性性銀行行預置置接口口，提提供銀銀企互互聯(lián)平平臺方方便二二次開開發(fā)。。資金結(jié)結(jié)算投資融資票據(jù)管管理對賬管管理：：中心與與銀行行對賬賬、成成員企企業(yè)與與中心心對賬賬。金蝶K/3資金管管理系系統(tǒng)－－網(wǎng)上結(jié)結(jié)算系統(tǒng)設設置1系統(tǒng)參數(shù)設置設置系統(tǒng)參數(shù)2銀行接口參數(shù)設置銀行接口參數(shù)基礎資資料企業(yè)在商業(yè)銀行開戶的銀行賬號資料1銀行賬號2賬號設置設置集團銀行賬號和子公司在結(jié)算中心開戶的賬號3計劃項目定義資金計劃項目4計劃期間定義資金計劃的期間資金計計劃-流程付款單付款計劃內(nèi)部結(jié)算單賬號管理結(jié)算控制組織機構(gòu)集團公司子公司孫公司計劃審批計劃編制

計劃調(diào)整計劃審核資金計劃計劃控制資金計劃匯總表分析執(zhí)行情況分析表資金計計劃1計劃編制資金計劃編制、調(diào)整、審核、審批2計劃匯總匯總各子公司、各計劃期間的資金計劃2計劃執(zhí)行分析統(tǒng)計資金計劃的執(zhí)行率和差異資金結(jié)結(jié)算-收付款款流程程打通結(jié)結(jié)算中中心系系統(tǒng)、、現(xiàn)金金管理理系統(tǒng)統(tǒng)、應應收應應付系系統(tǒng)資資金結(jié)結(jié)算業(yè)業(yè)務流流程外部結(jié)結(jié)算由由結(jié)算算中心心統(tǒng)一一進行行，實實現(xiàn)資資金流流轉(zhuǎn)全全程監(jiān)監(jiān)控，，杜絕絕資金金浪費費資金結(jié)結(jié)算-內(nèi)部結(jié)結(jié)算流流程集團內(nèi)內(nèi)部結(jié)結(jié)算可可加快快資金金流轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)速度度，減減少資資金體體外循循環(huán)，，節(jié)約約資金金成本本資金結(jié)結(jié)算1收款通知2收款3付款申請4付款5內(nèi)部結(jié)算通知6內(nèi)部結(jié)算投融資資管理理-流程圖圖系統(tǒng)主主要功功能-投資內(nèi)部投投資企業(yè)貸貸款：：處理理成員員企業(yè)業(yè)到中中心的的貸款款的貸貸、還還款和和展期期等業(yè)業(yè)務外部投投資銀行定定期存存款：：處理理銀行行銀行行定期期存款款的存存入、、解活活等業(yè)業(yè)務委托貸貸款委托貸貸款：：處理理委托托貸款款的貸貸、還還款和和展期期業(yè)務務票據(jù)貼貼現(xiàn)票據(jù)貼貼現(xiàn)：：處理理成員員企業(yè)業(yè)持票票據(jù)到到中心心貼現(xiàn)現(xiàn)業(yè)務務系統(tǒng)主主要功功能-融資內(nèi)部融融資企業(yè)定定期存存款：：處理理成員員企業(yè)業(yè)到中中心的的定期期存款款的存存入、、解活活等業(yè)業(yè)務協(xié)定存款：：納入賬號號管理，區(qū)區(qū)分基數(shù)內(nèi)內(nèi)和超基數(shù)數(shù)兩部分計計算利息外部融資銀行貸款管管理：處理理銀行貸款款的貸、還還款和展期期業(yè)務擔保管理貸款擔保管管理：處理理各種擔保保業(yè)務系統(tǒng)主要功功能-利息管理12345活期利息透支利息定期利息貸款利息委托貸款利利息6利率、費率率調(diào)整7利息相關(guān)報報表處理透支利利息計算業(yè)業(yè)務處理定期存存款利息計計算處理貸款利利息業(yè)務處理委托貸貸款利息處理各種利利率和手續(xù)續(xù)費率的調(diào)調(diào)整處理活期存存款利息計計算業(yè)務提供活期、、透支、定定期、貸款款、委貸、、匯總利息息表滿足集團內(nèi)內(nèi)部投融資資管理的多多種需求，，提高集團團資金使用用效益系統(tǒng)主要功功能-投資、融資資、利息1企業(yè)貸款管理子公司在中心的貸款、還款、展期等業(yè)務管理子公司在中心的定期存款、解活業(yè)務2企業(yè)定期存款3利息管理計算存貸款的活期、定期、透支等利息，并打印利息單系統(tǒng)主要功功能-票據(jù)管理應收管理票據(jù)處理現(xiàn)金管理票據(jù)備查薄薄支票管理結(jié)算中心票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)抵押貸貸款集團票據(jù)管管理應付管理票據(jù)處理應收票據(jù)應付票據(jù)總賬憑證處理憑證總賬數(shù)據(jù)成員企業(yè)（單體企業(yè)業(yè)）現(xiàn)金管理票據(jù)備查薄薄支票管理票據(jù)實體數(shù)據(jù)傳遞實體傳遞票據(jù)資料結(jié)算中心票據(jù)資料集團票據(jù)管管理：支持持票據(jù)備查查、貼現(xiàn)、、兌付全程程管理系統(tǒng)主要功功能-資金報表與與分析資金報表資金分析存款平均數(shù)數(shù)表、貸款款平均數(shù)表表、現(xiàn)金平平均數(shù)表存貸對比表表、存貸金金額對比表表平均利率表表、收息率率表到期預警表表、愈期貸貸款表、貸貸款賬齡分分析表……存款匯總表表、存款明明細表、存存款余額表表、透支明明細表貸款匯總表表、貸款明明細表、貸貸款擔保匯匯總表、貼貼現(xiàn)匯總表表結(jié)算量匯總總表、結(jié)算算量明細表表、結(jié)算量量日均余額額表、日報報表對賬單、余余額對賬單單……提供各類資資金報表，，支持對資資金鏈運行行狀況的多多角度分析析對到期業(yè)務務全面提示示，有效防防范資金風風險收款信息下下載系統(tǒng)主要功功能-銀企互聯(lián)平平臺INTERNET從各銀行下下載收款記記錄后，系系統(tǒng)自動形形成一張收收款單。ERP系統(tǒng)各大銀行銀企平臺收款信息收款單根據(jù)付款單單向銀行發(fā)發(fā)送付款指指令系統(tǒng)主要功功能-銀企互聯(lián)平平臺INTERNET由平臺判斷斷銀行接口口類型后提提交到不同同的外部銀銀行ERP系統(tǒng)其他銀行銀企平臺付款指令付款單銀行付款確確認付款確認招商銀行工商銀行賬戶余額和和交易記錄錄查詢系統(tǒng)主要功功能-銀企互聯(lián)平平臺INTERNET可以查詢各各個銀行賬賬戶的實時時信息和脫脫機信息ERP系統(tǒng)各大銀行銀企平臺實時賬戶信信息脫機賬戶信信息實時賬戶信信息系統(tǒng)主要功功能-銀企互聯(lián)銀企互聯(lián)接接口銀行業(yè)務處處理系統(tǒng)化化，實現(xiàn)銀銀行賬戶統(tǒng)統(tǒng)管和資金金的集團集集中支付與銀行直聯(lián)聯(lián)，可以實實時：獲取收款信信息提交付款信信息提交資金劃劃撥信息獲取銀行賬賬戶余額與與交易明細細系統(tǒng)主要功功能-銀企互聯(lián)1下載收款單獲取收款信息2提交銀行付款提交付款信息3查詢交易明細查詢交易明細4查詢賬戶余額查詢賬戶明細應用價值-為公司增值值資金周轉(zhuǎn)率運營風險業(yè)務流程透明化財務費用成本財務合并的效率業(yè)務集成度集團資金管管理的現(xiàn)狀狀集團資金管管理的價值值和策略資金集中管管理模式與與解決方案案資金管理系系統(tǒng)功能典型客戶目錄典型客戶大中華國際際集團(中國)有限公司招招商局蛇口口工業(yè)區(qū)河南天倫地地產(chǎn)集團有有限公司重重慶銘興汽汽車（集團團）有限公公司北京窩窩窩世界信信息技術(shù)有有限公司中中國南山開開發(fā)集團周大福珠寶寶金行(深圳)有限公司株株洲時代集集團公司湖南省湘西西公路橋梁梁建設有限限公司蒙蒙牛乳業(yè)業(yè)集團內(nèi)蒙古金宇宇集團股份份有限公司司萬科企業(yè)股股份有限公公司南南車株株洲電力機機車有限公公司廣東銘泰集集團有限公公司珠海格力集集團財務有有限責任公公司9、靜夜四無無鄰，荒居居舊業(yè)貧。。。12月-2212月-22Sunday,December25,202210、雨雨中中黃黃葉葉樹樹，，燈燈下下白白頭頭人人。。。。00:11:3300:11:3300:1112/25/202212:11:33AM11、以以我我獨獨沈沈久久，，愧愧君君相相見見頻頻。。。。12月月-2200:11:3300:11Dec-2225-Dec-2212、故人江海別別，幾度隔山山川。。00:11:3300:11:3300:11Sunday,December25,202213、乍見見翻疑疑夢，，相悲悲各問問年。。。12月月-2212月月-2200:11:3300:11:33December25,202214、他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生白白發(fā)，，舊國國見青青山。。。25十十二二月202212:11:33上上午午00:11:3312月月-2215、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。十二月2212:11上午12月-2200:11December25,202216、行動出成成果，工作作出財富。。。2022/12/250:11:3300:11:3325December202217、做前，能能夠環(huán)視四四周；做時時，你只能能或者最好好沿著以腳腳為起點的的射線向前前。。12:11:33上上午12:11上午00:11:3312月-229、沒有失失敗，只只有暫時時停止成成功！。。12月-2212月-22Sunday,December25,202210、很多事事情努力力了未必必有結(jié)果果，但是是不努力力卻什么么改變也也沒有。。。00:11:3300:11:3300:1112/25/202212:11:33AM11、成功就就是日復復一日那那一點點點小小努努力的積積累。。。12月-2200:11:3300:11Dec-2225-Dec-2212、世間成事事，不求其其絕對圓滿滿，留一份份不足，可可得無限完完美。。00:11:3300:11:3300:11Sunday,December25,202213、不知香積積寺，數(shù)里里入云峰。。。12月-2212月-2200:11:3300:11:33December25,202214、意意志志堅堅強強的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥塊塊一一樣樣任任意意揉揉捏捏。。25十十二二月月202212:11:33上上午午00:11:3312月月-2215、楚楚塞塞三三湘湘接接，，荊荊門門九九派派通通。。。。。十二二月月2212:11上上午午12月月-2200:11December25,202216、少少年年十十五五二二十十時時，，步步行行奪奪得得胡胡馬馬騎騎。。。。2022/12/250:11:3300:11:3325December202217、空空山山新新雨雨后后，，天天氣氣晚晚來來秋秋。。。。12:11:33上上午午12:11上上午午00:11:3312月月-229、楊柳散和風風，青山澹吾吾慮。。12月-2212月-22Sunday,December25,202210、閱讀一切好好書如同和過過去最杰出的的人談話。00:11:3300:11:3300:1112/25/