2023年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財真題精選附答案

2023年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財真題精選附答案單選題（共80題）1、根據(jù)F．莫迪利安尼的家庭生命周期理論，下列理財策略中不適合處于家庭成長期的投資人的是（）。A.保持資產(chǎn)的流動性B.購買長期護理類保險C.適當投資債券型基金D.適當投資浮動收益類理財產(chǎn)品【答案】B2、（2020年真題）對于國債而言，中期債券一般是指期限在（）的債券。A.一年以上三年以下B.三年以上五年以下C.一年以上十年以下D.一年以上五年以下【答案】C3、貨幣市場是融通()的場所，而資本市場是籌集()的場所。A.短期資金；短期資金B(yǎng).長期資金；短期資金C.短期資金；長期資金D.長期資金；長期資金【答案】C4、（）對人們的消費行為提供了全新的解釋。A.按財富觀分類法B.按風險態(tài)度分類法C.按交際風格分類法D.生命周期理論【答案】D5、張女士分期購買一輛汽車，每年年未支付10000元，分5次付清，假設年利率為5%，則該項分期付款相當于現(xiàn)在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】D6、一般而言，實際利率較高時，黃金持有者會（）黃金，從而導致黃金價格的（）。A.買入；上升B.賣出；下降C.買入；下降D.賣出；上升【答案】B7、根據(jù)《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過（）人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數(shù)量不受限制。A.50B.100C.1500D.200【答案】A8、（2020年真題）房地產(chǎn)投資者以所購買的房產(chǎn)作為抵押，借入相當于其購買成本的絕大部分款項，這屬于房地產(chǎn)投資的（）。A.風險效應B.財務杠桿效應C.價值升值效應D.現(xiàn)金流和稅收效應【答案】B9、（2020年真題）根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，理財產(chǎn)品風險評級結果由低到高至少包括（）等級。A.5個B.6個C.3個D.4個【答案】A10、以客戶為中心的經(jīng)營、服務第一步，也是最關鍵的一步就是（）。A.研發(fā)優(yōu)質產(chǎn)品B.做好市場細分C.了解客戶和客戶需求D.改善營業(yè)廳環(huán)境【答案】C11、下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情況B.資產(chǎn)和負債C.現(xiàn)有投資情況D.金錢觀【答案】D12、（2018年真題）（）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全體合伙人B.第三方專業(yè)人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】D13、下列屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動禁止事項的是()。A.有效識別客戶身份B.向客戶介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等C.了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求D.散布虛假信息，擾亂市場秩序【答案】D14、下列關于貨幣型理財產(chǎn)品的表述，錯誤的是()。A.投資期短，資金贖回靈活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投資于貨幣市場的理財產(chǎn)品【答案】B15、（2018年真題）外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理，超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。A.10B.5C.3D.1【答案】B16、保險產(chǎn)品具有一些其他投資理財工具不可替代的功能，其不包括（）。A.財富保障B.稅負減免C.財富傳承D.資產(chǎn)增值【答案】D17、可贖回債券往往規(guī)定有贖回保護期，常見的贖回保護期是發(fā)行后的()年。A.1～3B.3～5C.5～10D.10～15【答案】C18、我國首款人民幣結構性理財產(chǎn)品的出現(xiàn)時間是()。A.1999年年末B.2002年年初C.2005年年初D.2008年年初【答案】C19、作為專業(yè)理財規(guī)劃師的樊小姐首次拜訪客戶時應()。A.化淡妝，以示尊重客戶B.穿超短裙，顯示自己年輕活力C.為了給客戶留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂貴的首飾，以此顯示自己的地位【答案】A20、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務的是（）。A.代理國債業(yè)務B.代理股票買賣業(yè)務C.代理銷售基金業(yè)務D.代理銷售保險產(chǎn)品業(yè)務【答案】B21、（2019年真題）A公司發(fā)行一款公司債券，發(fā)行價格為100元，到期一次性還本，票面利率為年化7%，該債券上市一段時間后，投資者按照98元凈價買入該債券，則正常情況下，該投資者持有該債券的到期收益率可能為（）。A.6%B.7.5%C.6.8%D.7%【答案】B22、當（）時，需經(jīng)核保人核保，保險公司才可出單。A.投保人年齡超過45歲B.投保人年齡超過65周歲C.投保人患有疾病的D.投保人年齡小于65歲的【答案】B23、（2020年真題）與股票市場相比，外匯市場一個典型的特征是（）A.價格穩(wěn)定性和交易集中性B.品種多樣性和金額清算及時性C.空間的統(tǒng)一性和時間的連續(xù)性D.交易主體單一性【答案】C24、下列關于個人理財服務的表述中，正確的是（）。A.個人理財需定期對已制定的財務規(guī)劃進行檢視B.個人理財服務第一步是對客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀進行分析C.個人理財服務只是商業(yè)銀行向客戶推薦理財產(chǎn)品的服務D.銀行個人理財服務是從客戶關系管理上尋求銀行利潤最大化【答案】A25、（）是指在一國境內(nèi)設置、經(jīng)批準可以在境外證券市場進行股票、債券等有價證券投資的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】C26、下列選項中，不屬于我國境內(nèi)的股票價格指數(shù)的是()。A.滬深300指數(shù)B.日經(jīng)225指數(shù)C.深證成分股指數(shù)D.上證180指數(shù)【答案】B27、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點金額不得低于（）萬元人民幣。A.0.5B.1C.5D.10【答案】B28、下列關于銀保產(chǎn)品中人身保險新型產(chǎn)品特點的描述，錯誤的是()。A.最大特點就是將保險的基本保障功能和資金增值的功能結合起來B.當合同規(guī)定的保險事故發(fā)生時，保險公司按照事先約定的標準給付風險保障金C.保險金由兩部分組成：一部分是風險保障金；另一部分是投資收益D.收益具有確定性【答案】D29、（2017年真題）注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是（）。A.收入型基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.成長型基金D.平衡型基金【答案】C30、下列不屬于個人理財業(yè)務風險管理的基本要求的是()。A.商業(yè)銀行應當具備與管控個人理財業(yè)務風險相適應的技術支持系統(tǒng)和后臺保障能力，以及其他必要的資源保證B.商業(yè)銀行應當制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施，合規(guī)、有序地開展個人理財業(yè)務，切實保護客戶的合法權益C.商業(yè)銀行應建立個人理財業(yè)務的分析、審核與報告制度，并就個人理財業(yè)務的主要風險管理方式、風險測算方法與標準，以及其他涉及風險管理的重大問題，積極主動地與監(jiān)管部門溝通D.除客戶口頭同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關資料和服務與交易記錄【答案】D31、（2018年真題）（）是在外匯買賣時，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時間，并于將來約定的時間進行交割的外匯交易。A.即期外匯交易B.批發(fā)外匯交易C.遠期外匯交易D.零售外匯交易【答案】C32、按照（）來劃分，金融衍生工具可分為遠期、期貨、期權和互換。A.交易方式B.交易場所C.交易主體D.基礎工具種類【答案】A33、理財資金用于投資金融衍生品或結構性產(chǎn)品，商業(yè)銀行或其委托的境內(nèi)投資管理人應具備()，以及相適應的風險管理能力。A.金融機構衍生品交易資格B.理財產(chǎn)品交易資格C.儲蓄產(chǎn)品交易資格D.金融機構投資產(chǎn)品交易資格【答案】A34、在復利計算時，一定時期內(nèi)，復利計算的周期越短，頻率越高，那么()。A.現(xiàn)值越大B.存儲的金額越大C.實際利率更小D.終值越大【答案】D35、作為投資產(chǎn)品，（）流動性最好。A.股票基金B(yǎng).房地產(chǎn)C.貨幣基金D.資金信托產(chǎn)品【答案】C36、（2018年真題）債券是投資者向政府、公司或金融機構提供資金的（）。A.處置權憑證B.債權憑證C.產(chǎn)權憑證D.收益權憑證【答案】B37、下列不能作為財產(chǎn)保險標的的是（）。A.健康狀況B.產(chǎn)品責任C.機器設備D.出口信用【答案】A38、繼承從被繼承人()時開始。A.立下遺囑B.宣讀遺囑C.死亡D.公正遺囑【答案】C39、下列（）不屬于違約責任的承擔形式。A.抵押擔保B.違約金責任C.定金責任D.賠償損失【答案】A40、（2018年真題）格式條款和非格式條款不一致的，應當采用（）。A.非格式條款B.固有條款C.標準條款D.格式條款【答案】A41、（2020年真題）理財師的工作流程主要分為六大部分，其中，對于本機構或者理財師本人已經(jīng)相識、關系到位且需求明確的客戶（）一步可以省略，在對客戶很熟悉、對其情況很了解時（）可以簡化。A.制定理財規(guī)劃方案；接觸客戶，建立信任關系B.接觸客戶，建立信任關系；明確客戶的理財目標C.接觸客戶，建立信任關系；收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況D.明確客戶的理財目標；接觸客戶，建立信任關系【答案】C42、（2018年真題）假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結構性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，每年加息一次，每年結息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，銀行有權在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計）。單利計息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】C43、（2021年真題）一般而言，在理財師為客戶服務的過程中，需要收集客戶的家庭和財務信息，比較恰當?shù)姆椒ㄊ牵ǎ?。A.拿出做好的資產(chǎn)負債表讓客戶填寫B(tài).旁敲側擊的詢問客戶的相關信息C.先了解客戶的疑問，通過傾聽客戶的疑問，再逐步深入了解客戶的家庭信息D.單刀直入的向客戶提問【答案】C44、（2018年真題）（）不是稅務規(guī)劃的目標。A.減輕稅負B.達到整體稅后利潤C.收入最大化D.偷稅漏稅【答案】D45、《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》中規(guī)定，事故發(fā)生單位主要負責人有下列哪種行為的，需處上一年年收入40%至80%的罰款；屬于國家工作人員的，并依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。（）A.組織事故搶救不力的B.遲報或漏報事故的C.在事故調(diào)查中作偽證的D.阻礙、干涉事故調(diào)查工作的【答案】B46、投資人以950元的凈價買入一張面值為1000元的10年期債券，票面利率為10％，若債券發(fā)行人擬在1年后以1060元的凈價回購該債券，則投資人持有該債券的實際收益率為（）。(答案取近似數(shù)值)A.11.6％B.6.3％C.20％D.22.1％【答案】D47、商業(yè)銀行應對擬銷售的理財產(chǎn)品進行風險評級，風險等級由低到高應至少包括()級。A.三B.五C.四D.七【答案】B48、下列選項屬于期末年金的是()。A.生活費支出B.教育費支出C.房租支出D.房貸支出【答案】D49、垂直運輸機械作業(yè)人員、安裝拆卸工、爆破作業(yè)人員、起重信號工、登高架設作業(yè)人員等特種作業(yè)人員，必須按照國家有關規(guī)定經(jīng)過（），并取得特種作業(yè)操作資格證書后，方可上崗作業(yè)。A.三級教育B.專門的安全作業(yè)培訓C.安全常識培訓D.安全技術交底【答案】B50、（）是實現(xiàn)安全生產(chǎn)的前提和重要保證。A.國家監(jiān)察B.勞動者的遵紀守法C.行政管理D.群眾監(jiān)督【答案】B51、（2017年真題）每年年底存入銀行一定的款項，計算第五年年末的價值總額，則應采用的系數(shù)是（）。A.復利終值系數(shù)B.復利現(xiàn)值系數(shù)C.年金終值系數(shù)D.年金現(xiàn)值系數(shù)【答案】C52、（2018年真題）交易類外匯產(chǎn)品是指個人可以通過外匯賬戶買賣外匯獲得（）。A.本幣價差收益B.外幣利息C.本幣利息D.外匯價差收入【答案】D53、下列關于勞動仲裁參加人的表述中，正確的有（）。A.勞動者與個人承包經(jīng)營者發(fā)生爭議，依法向仲裁委員會申請仲裁的，應當將發(fā)包的組織和個人承包經(jīng)營者作為共同當事人B.發(fā)生爭議的用人單位被吊銷營業(yè)執(zhí)照，應當將作出該行為的行政管理機關作為共同當事人C.發(fā)生爭議的勞動者一方在10人以上，并有共同請求的，可以推舉3至5名代表參加仲裁活動D.與勞動爭議雙方有利害關系的第三人，應當由仲裁委員會通知其參加仲裁活動【答案】A54、（2018年真題）商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務中，超越客戶的授權從事業(yè)務且沒有經(jīng)過客戶追認的，其民事責任（）。A.完全由商業(yè)銀行承擔B.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任C.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任D.完全由客戶承擔【答案】A55、（）靠與客戶溝通過程中的觀察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.財務信息D.非財務信息【答案】B56、QDII基金在我國()設立，從事()投資。A.境內(nèi)；境內(nèi)B.境內(nèi)；境外C.境外；境內(nèi)D.境外；境外【答案】B57、以下關于保險費的描述中，錯誤的是()。A.保險費的數(shù)額同保險金額的大小成正比B.保險費率的高低和保險期限的長短成反比C.繳納保險費是被保險人的義務D.保險費由保險金額、保險費率和保險期限構成【答案】B58、客戶的信息可以分為（）。A.定量信息和定時信息B.特定信息和基本信息C.定量信息和定性信息D.一般信息和特殊信息【答案】C59、2019年3月11日，甲公司為支付貨款給乙公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票，到期日為見票日后6個月，金額為50萬元。3月15日A銀行對此票據(jù)進行了承兌，但未記載承兌日期。A.甲公司B.乙公司C.丙公司D.A銀行【答案】D60、16歲的甲與乙簽訂了一份買賣合同，由甲將其學習機以200元的價格賣給乙。該合同（）。A.為可撤銷合同B.為效力待定合同C.乙無權要求撤銷D.乙有權要求撤銷【答案】B61、2017年1月個體工商戶小王與小趙在民政局領取結婚證，約定在婚姻關系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)歸各自所有，因此經(jīng)常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴大經(jīng)營向小蔣借款100萬，2018年小王破產(chǎn)。這100萬債務應（）。A.由小王承擔B.由小王和小趙共同承擔C.由小趙承擔D.小王負主要責任，小趙承擔連帶責任【答案】A62、下列不是保險相關要素的是()。A.保險合同B.投保人C.保險人D.保險人親屬【答案】D63、理財目標確定的SMART原則不包括下列（）。A.具體明確（Specific）B.可量化和檢驗（Measurable）C.合理性和可行性（Attainable）D.相關的（Relative）【答案】D64、下列各項資產(chǎn)中流動性最差的資產(chǎn)是()。A.銀行定期存款B.房地產(chǎn)C.實物黃金D.貨幣市場基金【答案】B65、周先生近日購買某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率為5%，按永續(xù)年金公式計算，那么它的價格為多少？（）A.6B.10C.15D.20【答案】D66、（）是指由基金管理人通過長期跟蹤、研究基金經(jīng)理投資經(jīng)歷，挑選長期貫徹自身投資理念、投資風格穩(wěn)定并取得超額回報的基金經(jīng)理，以投資子賬戶委托形式讓基金經(jīng)理負責投資管理的一種投資模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.MOM【答案】D67、年金是在某個特定的時間段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。A.定期定額購買基金的月投資款B.每月家庭日用品費用支出C.房賃月供D.養(yǎng)老金【答案】B68、下列關于現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品表述錯誤的是（）。A.投資期短，資金申購、贖回靈活B.保障本金C.收益安全性相對較高D.被視為活期存款的替代品【答案】B69、下列關于貨幣型理財產(chǎn)品的表述，錯誤的是()。A.投資期短，資金贖回靈活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投資于貨幣市場的理財產(chǎn)品【答案】B70、杜先生希望8年后購置一套價值200萬元的住房，10年后子女高等教育需要消費60萬元，20年后需要積累和準備40萬元用于退休后的支出。假設投資報酬率為8％，杜先生總共需要為未來的支出準備的資金量是()萬元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】C71、銀行承兌匯票的特點不包括（）。A.安全性高B.流動性差C.靈活性好D.信用度好【答案】B72、同樣用10萬元買股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因為各自有不同的（）。A.風險分散B.風險承受能力C.風險認知D.風險偏好【答案】B73、在理財規(guī)劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。如果客戶接受建議并實施，因此產(chǎn)生的所有收益或風險均由客戶擁有或承擔。但如果涉及代客操作，一定要合乎有關規(guī)定，按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶委托授權書及其他代理客戶投資所必需的法律文件。以上表述體現(xiàn)的是理財師的（）職業(yè)特征。A.顧問性B.專業(yè)性C.綜合性D.長期性【答案】A74、設立個人獨資企業(yè)應具備的條件不包括()。A.有合法的企業(yè)名稱B.有投資人申報的出資C.投資人為多個自然人D.有必要的從業(yè)人員【答案】C75、證券投資基金通過發(fā)行基金收益憑證聚集資金，形成集合資產(chǎn)，降低交易成本，從而獲得收益的好處，體現(xiàn)了證券投資基金（??）的特點。A.利益共享、風險共擔B.嚴格監(jiān)管、信息透明C.集合理財、專業(yè)管理D.獨立托管、保障安全【答案】C76、股市為股票的流通轉讓提供了場所，使股票的發(fā)行得以延續(xù)，這體現(xiàn)了股票市場的()功能。A.股票定價B.資本轉讓C.資本轉化D.積聚資本【答案】B77、趙先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5％，按照單利計算，5年后能取到的總額為()元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】C78、已知某基金的投資資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較小，則一般情況下，該基金最有可能是()。A.成長型基金B(yǎng).貨幣基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A79、（2018年真題）李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復利率為12％，李先生現(xiàn)在應存入銀行（）元。A.120000B.134320C.113485D.150000【答案】C80、（2018年真題）下列各類市場中，不屬于貨幣市場組成部分的是（）。A.同業(yè)拆借市場B.回購市場C.票據(jù)市場D.股票市場【答案】D多選題（共40題）1、（2018年真題）根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為（）等。A.金融債券B.公司債券C.國內(nèi)債券D.政府債券E.國際債券【答案】ABD2、事故救援中的接報是實施救援工作的第一步，接報人一般應由總值班擔任，其主要工作內(nèi)容包括（）A.問清報告人姓名、單位部門和聯(lián)系電話B.問清事故發(fā)生的時間、地點、事故原因、性質，危害波及范圍以及對救援的要求等，同時做好電話記錄C.按救援程序，派出救援隊伍D.向上級有關部門報告E.立即趕赴現(xiàn)場，指導救援工作【答案】ABCD3、許先生準備10年后積累15．2萬元的子女教育基金，在投資報酬率5％時，下列組合可以實現(xiàn)其子女教育金目標的有()。(答案取近似數(shù)值)A.整筆投資3萬元，定期定額每年6000元B.整筆投資5萬元，定期定額每年6000元C.整筆投資2萬元，定期定額每年10000元D.整筆投資1萬元，定期定額每年12000元E.整筆投資4萬元，定期定額每年7000元【答案】BCD4、（2020年真題）下列因素中，會影響貨幣時間價值的因素有（）A.GDPB.計息方式C.時間D.貨幣的形態(tài)E.收益率或通貨膨脹率【答案】BC5、基金的流動性風險表現(xiàn)在（）。A.基金組合中股票價格的波動B.基金組合中債券價格的波動C.開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導致贖回時間延長D.封閉式基金可能會在一定價格下無法及時出售E.基金管理人操作失誤【答案】CD6、（2018年真題）一般來說，下列關于國債風險的表述，正確的有（）。A.國債到期時間長短與利率風險大小同方向變化B.附有贖回權的國債的現(xiàn)金流更具有不確定性C.在通貨膨脹的情況下，國債投資人的利息收入和本金都會發(fā)生價值折損D.國債的違約風險最低，公司債券的違約風險相對較高E.國債的利率風險和再投資風險是此消彼長的關系【答案】ABCD7、銀行往往根據(jù)客戶類型（主要是資產(chǎn)規(guī)模）進行理財業(yè)務分類。理財業(yè)務可分為（）三個層次。A.理財顧問業(yè)務服務B.理財業(yè)務（服務）C.財富管理業(yè)務（服務）D.綜合理財業(yè)務服務E.私人銀行業(yè)務（服務）【答案】BC8、（2018年真題）銀行理財產(chǎn)品要素所包含的信息可以分為（）。A.產(chǎn)品目標客戶信息B.產(chǎn)品開發(fā)主體信息C.產(chǎn)品特征信息D.產(chǎn)品品牌信息E.產(chǎn)品營銷信息【答案】ABC9、（2021年真題）個人外匯業(yè)務按照交易性質區(qū)分為（）A.資本項目個人外匯業(yè)務B.經(jīng)常項目個人外匯業(yè)務C.貿(mào)易項目個人外匯業(yè)務D.境外個人外匯業(yè)務E.境內(nèi)個人外匯業(yè)務【答案】AB10、（2018年真題）一般來說，下列因素可能會導致房地產(chǎn)價格升高的有（）。A.房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善B.土地供給減少C.居民收入下降D.房地產(chǎn)需求下降E.經(jīng)濟衰退【答案】AB11、個人理財是指客戶根據(jù)（），執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的過程。A.自身生涯規(guī)劃B.財務狀況C.風險屬性D.制定理財目標E.制定理財規(guī)劃【答案】ABCD12、個人獨資企業(yè)法中與個人理財業(yè)務相關的重要法條有（）。A.投資人為一個自然人B.有合法的企業(yè)名稱C.有投資人申報的出資D.有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件E.有必要的從業(yè)人員【答案】ABCD13、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列選項中，可發(fā)行公司債券的有（）。A.有限責任公司B.國有獨資企業(yè)C.國有控股企業(yè)D.股份有限公司E.個人獨資企業(yè)【答案】ABCD14、按利息的支付方式，債券可劃分為（）。A.附息債券B.—次還本付息債券C.多次還本付息債券D.貼現(xiàn)債券E.再貼現(xiàn)債券【答案】ABD15、（2019年真題）關于私募股權投資基金，下列說法正確的有（）。A.GP可以采用非現(xiàn)金方式出資B.GP可以獲得基金超額回報的一部分C.一般來說GP的主要報酬方式是收取每年的管理費D.LP一定會參與基金業(yè)務E.基金有可能不會籌集到100%的承諾資金【答案】AB16、事故調(diào)查處理應當按照科學嚴謹、依法依規(guī)、實事求是、注重實效的原則，下列屬于事故調(diào)查處理工作的有（）A.及時、準確的查清事故原因B.總結事故經(jīng)驗C.提出整改措施D.對事故責任者提出處理意見E.查明事故性質和責任【答案】ACD17、下列關于成長型基金的說法中，不正確的有（）。A.強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益B.投資對象一般為風險較小的金融產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較小D.—般不會直接將股息分配給投資者E.既要獲得一定的當期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長期增值【答案】B18、被代理人知道或者應當知道代理人的代理行為違法未作反對表示的，不做反對表示，由()承擔責任。A.被保險人B.投保人C.受益人D.被代理人E.代理人【答案】D19、“向安裝單位提供安裝設備位置的基礎施工資料，確保建筑起重機械進行安裝、拆卸所需的施工條件”是（）單位的基本職責。A.出租B.使用C.建筑施工總承包D.監(jiān)理【答案】C20、在銀行代理的保險產(chǎn)品中，占據(jù)著市場主流的人身保險險種是（）。A.意外險B.分紅險C.萬能險D.投連險E.養(yǎng)老險【答案】BC21、（2020年真題）投資者教育的內(nèi)容包括有關個人理財?shù)南嚓P知識和經(jīng)驗，其目標包括（）A.告知客戶所擁有的權利及權利的保護途徑B.提示相關的理財風險C.提高商業(yè)銀行理財業(yè)務水平D.協(xié)助客戶了解政策法規(guī)的變化E.協(xié)助客戶提升理財技能，樹立正確的理性觀念【答案】AB22、理財師當面向客戶解釋理財規(guī)劃書的內(nèi)容時，應做到()。A.具體分項說明B.簡明扼要C.通俗易懂D.對于方案重點問題詳細闡述E.提請客戶一一確認【答案】ABCDD23、（2021年真題）下列選項中可以出質的有（）A.倉單B.匯票、本票C.可以轉讓的股權D.生產(chǎn)設備E.建筑物【答案】ABC24、（2019年真題）債券市場的功能主要體現(xiàn)在（）。A.為中央銀行提供宏觀金融調(diào)控場所B.為債券流通和交易變現(xiàn)提供場所C.調(diào)劑外匯余缺D.社會財富均勻分配E.可以聚集資金【答案】AB25、按照交易方式，金融衍生工具可以分為（）。A.遠期B.期貨C.期權D.信托E.互換【答案】ABC26、（2020年真題）有關基金銷售的禁止性規(guī)定有（）。A.虛假記載、誤導性陳述B.挪用基金份額持有人的申購資金C.預測基金投資業(yè)績，或者宣傳預期收益率D.實施歧視性、排他性、綁定性銷售安排E.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送【答案】ABCD27、（2018年真題）銀行開展的黃金業(yè)務種類包括（）。A.金幣B.黃金股票C.紙黃金D.實物黃金E.黃金基金【答案】ACD28、（2018年真題）債券的收入主