項(xiàng)目資金籌措規(guī)劃方案樣板

項(xiàng)目資本籌辦方案（一）項(xiàng)目總投資本項(xiàng)目總投資估計(jì)約人民幣,詳盡組成包括但不限于以下開(kāi)支：先期征地和拆遷開(kāi)支；土建工程開(kāi)支；裝修裝修工程開(kāi)支；水電安裝工程開(kāi)支；其他配套工程開(kāi)支。（二）項(xiàng)目投資計(jì)劃項(xiàng)目投資計(jì)劃表為保證項(xiàng)目建設(shè)的順利推行，優(yōu)化各種資本的利用，依照主管部門對(duì)項(xiàng)目所要求的開(kāi)發(fā)序次和時(shí)間要求，以及依照項(xiàng)目自己的本質(zhì)情況和項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃。詳盡投資計(jì)劃投資計(jì)劃安排以下表：項(xiàng)目投資計(jì)劃表項(xiàng)目建設(shè)投資計(jì)劃?rùn)M道圖經(jīng)研讀招標(biāo)及相關(guān)文件，依照本建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)，以及優(yōu)化資本使用，將整個(gè)項(xiàng)目分專項(xiàng)工程推行建設(shè)，進(jìn)行流水作業(yè)施工，優(yōu)化投資方案，優(yōu)化配套機(jī)械設(shè)備，對(duì)期中進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行追蹤管理，嚴(yán)格按計(jì)劃控制進(jìn)度及投資，經(jīng)過(guò)進(jìn)度及投資計(jì)劃的比較剖析，采用相應(yīng)措施作出調(diào)整，保證工期以及投資目標(biāo)。詳盡投資計(jì)劃見(jiàn)《建設(shè)項(xiàng)目投資控制計(jì)劃?rùn)M道圖》。

建設(shè)項(xiàng)目投資控制計(jì)劃?rùn)M道圖序項(xiàng)目名稱投資推行起止時(shí)間投資總數(shù)（萬(wàn)元）2013年開(kāi)始時(shí)間結(jié)束時(shí)間8910111211征地和拆遷開(kāi)支6006002土建工程開(kāi)支2650250250250250250厶JU匚JUJU3裝修裝修工程開(kāi)支//4水電安裝工程開(kāi)支34515303535355其他配套工程開(kāi)支/6合計(jì)工程投資3595600265280285285序項(xiàng)目名稱投資推行起止時(shí)間投資總數(shù)（萬(wàn)元）2014年開(kāi)始時(shí)間結(jié)束時(shí)間8910111211征地和拆遷開(kāi)支//2土建工程開(kāi)支3503503裝修裝修工程開(kāi)支15002002002502502504水電安裝工程開(kāi)支1515

5其他配套工程開(kāi)支5406合計(jì)工程投資240536520020025025（三）項(xiàng)目融資資本本源我企業(yè)擁有優(yōu)異的融資能力，項(xiàng)目企業(yè)成立后，成立融資管理組，隨即著手項(xiàng)目資本融資工作，本項(xiàng)目融資由六部分組成：一是企業(yè)銀行賬戶上的流動(dòng)資本；二是銀行貸款，我企業(yè)已與湖北英山農(nóng)村合作銀行簽訂了流動(dòng)資本貸款合同；三是企業(yè)全體股東及部分員工籌辦的資本；四是我企業(yè)馬上回籠嘉城名居項(xiàng)目的部分工程款；五是與我企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)合作的資料供應(yīng)商贊同延期支付部分資料款，現(xiàn)已獲取資料供應(yīng)商就該項(xiàng)目建設(shè)可延期支付資料款的承諾書；六是英山縣五環(huán)新式墻材有限企業(yè)注資。以上融資將是我企業(yè)對(duì)本項(xiàng)目建設(shè)投資的有力保障。本項(xiàng)目資本本源以下表所示：資本籌辦本源一覽表序號(hào)資本本源款額（萬(wàn)元）融資可信程度1企業(yè)銀行帳戶上的流動(dòng)資本7502湖北英山農(nóng)村合作銀行流動(dòng)資金貸款10003企業(yè)全體股東及部分員工籌辦資本13004回籠嘉城名居項(xiàng)目部分工程款9005可延期支付的部分資料款12506英山縣五環(huán)新式墻材有限企業(yè)注資8007合計(jì)6000（四）資本到位承諾資本到位承諾書見(jiàn)附件1o（五）投資收益投資收益定為本項(xiàng)目建設(shè)總投資的8%。即：6000萬(wàn)元X8%=480萬(wàn)元。（六）項(xiàng)目建設(shè)投資保證措施為保證本項(xiàng)目按進(jìn)度計(jì)劃順利進(jìn)行，依照本項(xiàng)目特點(diǎn)，我們將采用以下詳盡措施：將投資密度比較大的分部工程盡量押后施工，諸如其他配套工程等。融資計(jì)劃應(yīng)比投入資本計(jì)劃超前，時(shí)間及資本數(shù)量需有余地。將整個(gè)項(xiàng)目分期，分段，進(jìn)行項(xiàng)目分解、工期目標(biāo)分解，按各項(xiàng)目的適應(yīng)性安排施工，各主體工程的施工期錯(cuò)開(kāi)。優(yōu)化投資方案，優(yōu)化配套機(jī)械設(shè)備，對(duì)中期進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行追蹤管理，經(jīng)過(guò)進(jìn)度及投資計(jì)劃的比較剖析采用措施，作出調(diào)整，保證工期目標(biāo)。充發(fā)散揮本項(xiàng)目經(jīng)理部專業(yè)技術(shù)人才優(yōu)勢(shì)，遇到施工困難時(shí)發(fā)動(dòng)技術(shù)人員集思廣益，為解決施工難題及時(shí)提出合理經(jīng)濟(jì)的方案。我項(xiàng)目企業(yè)將組建一個(gè)融資管理小組特意負(fù)責(zé)項(xiàng)目各階段的投資計(jì)劃及融資工作。我項(xiàng)目企業(yè)還組建一個(gè)投資控制小組，負(fù)責(zé)中期投資目標(biāo)管理追蹤，各階段本質(zhì)投資與計(jì)劃比較，進(jìn)行投資計(jì)劃調(diào)整，剖析原因，采用措施，保證項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)達(dá)成?？刂拼胧┰斠?jiàn)《進(jìn)度及投資計(jì)劃控制程序圖》。進(jìn)度及投資計(jì)劃控制程序圖（七）資本收益風(fēng)峻峭素的鑒別和對(duì)付1.融資階段風(fēng)峻峭素的鑒別BT項(xiàng)目投資管理過(guò)程可能遇到的重要資秋風(fēng)險(xiǎn)就是資本鏈斷裂，而資本鏈可否牢固與BT項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)密不能夠分。融資風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在資本渠道、規(guī)模、成本、牢固性等方面，詳盡分布在項(xiàng)目合同階段、建設(shè)階段、移交階段。（1）資本縮短風(fēng)險(xiǎn)以近來(lái)國(guó)家調(diào)控地方政府融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高的情況而言，采用的主要措施即是收緊銀根，嚴(yán)控銀行對(duì)融資平臺(tái)企業(yè)的貸款額度。對(duì)于銀行而言，大多BT項(xiàng)目都有政府背景，所以銀行對(duì)BT項(xiàng)目的態(tài)度明顯受國(guó)家宏觀調(diào)控的影響。463號(hào)文的出臺(tái)，即加大政府張開(kāi)BT項(xiàng)目的壓力，又縮短銀行資本供應(yīng)渠道。無(wú)論是銀行準(zhǔn)備金率上調(diào)，還是看守機(jī)構(gòu)有意控制銀行資本流向，銀行作為BT項(xiàng)目資本的主要本源，都存在很大的不確定性。在銀行資本供應(yīng)方面，還存在銀行可貸資本余額不足的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)有銀行和中小股份制銀行對(duì)政府BT項(xiàng)目的態(tài)度有所差別。國(guó)有銀行資本充足，貸款項(xiàng)目充足；中小股份制銀行資本有限，貸款項(xiàng)目有限，對(duì)政府BT項(xiàng)目更加熱衷。所以，在先期貸款審查、合同簽訂等程序上，中小股份制銀行的效率更快，但是當(dāng)項(xiàng)目確需放款時(shí)，可能會(huì)面對(duì)銀行貸款資本不足，難以及時(shí)放款的風(fēng)險(xiǎn)，從而影響項(xiàng)目推行。（2）利率風(fēng)險(xiǎn)融資成本的直接表現(xiàn)就是利率。利率風(fēng)險(xiǎn)一方面表現(xiàn)在金融市場(chǎng)利率顛簸而致使投資方融資成本增加的不確定性，另一方面表現(xiàn)在合同談判階段，利率計(jì)算周期不當(dāng)而給投資方帶來(lái)融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)利率不確定性顛簸在項(xiàng)目建設(shè)階段，無(wú)論是以浮動(dòng)利率計(jì)息，還是固定利率計(jì)息，投資方都會(huì)面對(duì)市場(chǎng)利率向不利方向變動(dòng)而增加融資成本的可能性；在項(xiàng)目回購(gòu)過(guò)程中，若是提議方和投資方約定采用固定利率的資本金計(jì)價(jià)方式，則市場(chǎng)利率上升會(huì)致使投資方付出更高的利息代價(jià)，反之，提議方肩負(fù)必然的利息損失。利率計(jì)算周期可操作性在貸款合同談判階段，利率計(jì)算周期是決定資本成本高低的另一個(gè)重要因素。銀行項(xiàng)目貸款采用代理支付原則，項(xiàng)目企業(yè)借款資本的本質(zhì)占用時(shí)間應(yīng)是從銀行本質(zhì)放款至貸款送還期間，而在確定貸款限時(shí)上，不同樣樣銀行對(duì)不同樣樣項(xiàng)目的辦理方法有所不同樣樣，所以在與銀行談判過(guò)程中貸款限時(shí)的確定存在不確定性。（3）效率風(fēng)險(xiǎn)銀行貸款的效率風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在貸款項(xiàng)目可否及時(shí)過(guò)會(huì)，并按投資方要求準(zhǔn)時(shí)放款。貸款效率總的來(lái)說(shuō)受兩個(gè)層面的影響，一是投資方層面，二是銀行層面。投資方主觀上總是希望銀行方面及時(shí)過(guò)會(huì)、放款，但是銀行貸審程序要求投資方供應(yīng)各種企業(yè)、項(xiàng)目資料。投資方的企業(yè)、項(xiàng)目合法性手續(xù)是必不能夠少的報(bào)送資料，缺少任何一種資料，都會(huì)延緩銀行上會(huì)時(shí)間；特別是項(xiàng)目資料，在項(xiàng)當(dāng)先期，很多合法性手續(xù)并未辦理達(dá)成，所以難以及時(shí)供應(yīng)銀行。銀行方面的貸審工作效率是投資方不能夠控制的，特別是當(dāng)貸款額度高出地方銀行審批權(quán)限而需上報(bào)總行審批時(shí)，更簡(jiǎn)單致使審批遲緩，投資方資本需求壓力增加。2.施工階段風(fēng)峻峭素的鑒別（1）成本超支風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目施工階段，涉及到資本運(yùn)營(yíng)的主要方面就是工程進(jìn)度款支付。工程進(jìn)度款的支付，一般按當(dāng)月本質(zhì)達(dá)成工程量進(jìn)行結(jié)算，工程竣工后辦理竣工結(jié)算。在工程價(jià)款結(jié)算中，應(yīng)在施工過(guò)程中雙方確認(rèn)計(jì)量結(jié)果后14天內(nèi)，按達(dá)成的工程量支付工程進(jìn)度款，所以在雙方確認(rèn)計(jì)量結(jié)果的過(guò)程中，就簡(jiǎn)單產(chǎn)生建設(shè)成本超支風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)成本超支風(fēng)險(xiǎn)是指在BT項(xiàng)目投資方與政府談好回購(gòu)價(jià)此后，施工成本超支而無(wú)法獲取預(yù)期回報(bào)也許高出回購(gòu)款而給投資方帶來(lái)?yè)p失的可能性。正常情況下，超支風(fēng)險(xiǎn)是由多種因素引起的，主要包括資料、設(shè)備及勞動(dòng)力市場(chǎng)價(jià)格、企業(yè)管理費(fèi)、收益稅金上調(diào)率等，但也不除掉施工單位以劣充好，抬高資料價(jià)格。（2）超支風(fēng)險(xiǎn)分解超支成本風(fēng)險(xiǎn)分解為投資方的造價(jià)控制風(fēng)險(xiǎn)和施工方的成本溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。造價(jià)控制風(fēng)險(xiǎn)。投資方每個(gè)月審查施工方上報(bào)的工程量，雙方確認(rèn)后支付工程款。若是投資方不能夠合理確定資料價(jià)格，對(duì)簽證和工程改正把關(guān)不嚴(yán)，則難以有力防范施工方的不合理報(bào)價(jià)，從而造成工程量造價(jià)過(guò)高，致使超付。成本溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。施工方在超額利益的驅(qū)動(dòng)下，會(huì)在資料用量、資料價(jià)格方面超額計(jì)算，抱著僥幸心理（投資方把關(guān)不嚴(yán)）上報(bào)工程量。綜上可見(jiàn)，施工方的成本溢價(jià)是投資方造價(jià)控制的原因同時(shí)也是造價(jià)控制不力的結(jié)果，即造價(jià)控制是為了防范成本溢價(jià)，若是投資方造價(jià)控制不力，則更激發(fā)施工方成本溢價(jià)動(dòng)機(jī)。工程移交風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)峻峭素的鑒別工程移交是回購(gòu)順利實(shí)現(xiàn)的決定條件。工程可否按期竣工并查收達(dá)成，直接決定回購(gòu)可否進(jìn)行。工程移交是投資方項(xiàng)目管理的結(jié)果和目的，受項(xiàng)目施工方施工進(jìn)度和施工質(zhì)量的影響，所以投資方在此方面居于主動(dòng)地位。若是投資方項(xiàng)目管理不力，施工方的施工進(jìn)度遲滯，工期延后，并且不能夠在工期滯后原因方面獲取政府的確認(rèn)，那么就為后期項(xiàng)目移交埋下隱患。工程移交風(fēng)險(xiǎn)在某種程度上涵蓋了項(xiàng)目投資建設(shè)期的工期風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。工期風(fēng)險(xiǎn)的原因很多，涉及到工程施工過(guò)程的各個(gè)方面，主要來(lái)自于施工設(shè)計(jì)延緩、失誤、變更，資料、設(shè)備、人員、進(jìn)度款等各方面、各環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題，以及其他不能夠抗力風(fēng)險(xiǎn)等。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于施工方管理、技術(shù)水平以及設(shè)計(jì)單位技術(shù)水平難以控制等方面。4、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中必然存在，不能夠能經(jīng)過(guò)特定手段而圓滿閃避風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)而給企業(yè)開(kāi)來(lái)?yè)p失的可能性，只有正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)，才能最大程度地防范損失。（1）加大融資推進(jìn)力度和敏感度擬訂的確可行的融資方案融資工作張開(kāi)前，依照項(xiàng)目預(yù)期動(dòng)工時(shí)間和施工進(jìn)展，做好財(cái)務(wù)測(cè)算，預(yù)估未來(lái)現(xiàn)金流，確定融資渠道和融資規(guī)模。融資方案是前瞻性文件，不能夠保證方案的各個(gè)環(huán)節(jié)都切合未來(lái)本質(zhì)，所以為使融資方案更具實(shí)效性，可借鑒企業(yè)過(guò)去項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)或其他企業(yè)可取的融資模式。成立高效快捷的融資渠道選擇系統(tǒng)融資工作最基礎(chǔ)的內(nèi)容是協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)、推進(jìn)融資進(jìn)展。就銀行貸款而言，銀行選擇很多，但是其實(shí)不是所有銀行都對(duì)項(xiàng)目恩賜足夠重視，也其實(shí)不是所有銀行都能夠滿足資本需求。所以，投資方應(yīng)當(dāng)發(fā)展銀行關(guān)系，儲(chǔ)備銀行渠道，并清楚銀行各自特點(diǎn)。在詳盡開(kāi)展融資工作時(shí)，選擇合作意向更大的銀行。成立融資渠道池，若是項(xiàng)目規(guī)模過(guò)大，可考慮銀團(tuán)貸款。成立融資工作推進(jìn)小組融資工作事務(wù)多、周期長(zhǎng)，成立融資工作推進(jìn)小組，特意負(fù)責(zé)融資先期洽商、貸審跟進(jìn)、放款公關(guān)等工作。在貸款審批階段，銀行內(nèi)部流程復(fù)雜，而投資方對(duì)銀行內(nèi)部狀態(tài)不清楚，簡(jiǎn)單造成推進(jìn)遲緩，若是推進(jìn)小組能夠親近追蹤銀行動(dòng)向，一旦發(fā)現(xiàn)銀行意向性轉(zhuǎn)變，馬上采用拯救措施或改變重點(diǎn)工作方向。（2）提升造價(jià)控制工作水平①加強(qiáng)造價(jià)控制團(tuán)隊(duì)把關(guān)力度造價(jià)控制是專業(yè)性相當(dāng)強(qiáng)的工程估計(jì)業(yè)務(wù)模塊，也是投資方爭(zhēng)取盈利的主要控制手段。所以，造價(jià)控制團(tuán)隊(duì)是投資方保證工程高水平管理的必然要求。工程估計(jì)的工作量較大，所以在保證造價(jià)人員專業(yè)水平、熟練程度滿足要求的前提下，工作強(qiáng)度之大也要求裝備足夠的估計(jì)造價(jià)人員。②做好全過(guò)程各階段的造價(jià)控制依照工程建設(shè)的招標(biāo)、施工、竣工三階段劃分，造價(jià)控制也應(yīng)做好對(duì)應(yīng)三階段的預(yù)算工作。招標(biāo)階段，合理劃分標(biāo)段，做到整體最優(yōu)；各標(biāo)段相對(duì)獨(dú)立，互補(bǔ)攪亂；工程量相對(duì)均衡，以促進(jìn)招標(biāo)單位的競(jìng)爭(zhēng)性，掌握工程造價(jià)控制的主動(dòng)權(quán)。施工階段，要加強(qiáng)合同管理，利用合同條款解決造價(jià)瓜葛，防范索賠；嚴(yán)格把關(guān)資料用量、資料價(jià)格；推行項(xiàng)目造價(jià)管理負(fù)責(zé)人簽字制，否則不得結(jié)算工程款；嚴(yán)格控制工程改正及改正程序，特別對(duì)于重要改正，采用先算賬后改正的方法辦理?？⒐Q算階段，在工程竣工查收后，投資方應(yīng)及時(shí)對(duì)施工方送審的竣工查收資料進(jìn)行整理、審查。比較施工圖、竣工圖、施工合同、改正資料、現(xiàn)場(chǎng)簽證進(jìn)行核對(duì)，實(shí)事求是地進(jìn)行竣工決算；審查工程量、隱蔽查收記錄、定額的套用、資料價(jià)、取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。（3）從全局視角掌握項(xiàng)目移交和回購(gòu)①充發(fā)散揮工程管理龍頭作用對(duì)于二次招標(biāo)型和直接施工型的BT模式，投資方肩負(fù)項(xiàng)目管理職能。工程可否按期竣工、安全施工、質(zhì)量合格在必然程度上取決于投資方的工程管理水平。工程質(zhì)量、安全、進(jìn)度都能達(dá)標(biāo)，才能進(jìn)入移交、回購(gòu)階段，所以投資方經(jīng)過(guò)加強(qiáng)工程管理能力，可在很大程度上防范工程移交風(fēng)險(xiǎn)。②合理確定回購(gòu)款支付周期和比率政府資本有限，若回購(gòu)款支付周期很短，可能致使政府因資本緊張而無(wú)法按期支付較高回購(gòu)款；若周期過(guò)長(zhǎng)，則投資回報(bào)率較低，投資方資本回籠慢，有資本鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)面對(duì)政府方面更多的不確定性。所以，在總回購(gòu)期不變的前提下，可試一試增加支付次數(shù)、減小支付比率的方法。這樣，即可減小政府每次支付資本的壓力，又可經(jīng)過(guò)頻頻催收，給政府灌輸還款看法、施加付款壓力。（八）緊急狀態(tài)下的資本對(duì)付方案及承諾緊急狀態(tài)下，我企業(yè)資本對(duì)付方案以下：（1）債權(quán)快速融資①國(guó)內(nèi)銀行貸款融資：商業(yè)銀行采用抵押、擔(dān)保貸款；政策性銀行采用項(xiàng)目及經(jīng)營(yíng)權(quán)或財(cái)政保全；民間借貸融資：風(fēng)險(xiǎn)大，成本高，但辦理簡(jiǎn)單，操作快捷；信用擔(dān)保融資。（2）股權(quán)快速融資①股權(quán)出讓融資：出讓企業(yè)的部分股權(quán)，以籌集企業(yè)所需要的資本；②投資銀行融資：向證券、并購(gòu)重組顧問(wèn)、基金管理、風(fēng)險(xiǎn)投資的企業(yè)（屬投資銀行機(jī)構(gòu)）融資。（3）內(nèi)部融資和貿(mào)易融資財(cái)產(chǎn)管理融資：將財(cái)產(chǎn)經(jīng)過(guò)抵、質(zhì)押等手段融資；票據(jù)貼現(xiàn)融資；財(cái)產(chǎn)典當(dāng)融資；商業(yè)信用融資。緊急狀態(tài)下的資本對(duì)付承諾緊急狀態(tài)下的資本對(duì)付承諾書見(jiàn)附件2。附件1：資本到位承諾書致：英山縣經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)投資有限企業(yè)若我企業(yè)在英山縣工業(yè)新城葉坊村廉租房（