2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷817

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）學(xué)_年第學(xué)_年第___學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘年級(jí)專業(yè)學(xué)號(hào)姓名學(xué)號(hào)姓名1、單選題（491、單選題（49分，每題分）1.關(guān)于私募基金的宣傳推介，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．私募基金推介材料應(yīng)由基金募集機(jī)構(gòu)制作并使用B．基金募集機(jī)構(gòu)推介私募基金時(shí)，禁止允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介C．基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式披露私募基金信息、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)D．基金募集機(jī)構(gòu)不得通過戶外廣告推介私募基金答案：A解析：私募基金推介材料應(yīng)由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)私募基金推介材料內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。除私募基金管理人委托募集的基金銷售機(jī)構(gòu)可以使用推介材料向特定對(duì)象宣傳推介外，其他任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）A．應(yīng)建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行B．重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效C．公司員工應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職責(zé)，管理層因責(zé)任重大可在特定情況下突破授權(quán)范圍D．授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)答案：C解析：授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動(dòng)的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：①股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。②公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。④公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。關(guān)于ETF基金上市交易價(jià)格的漲跌幅，以下表述正確的是（）。A．上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B．上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C．自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%D．自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%答案：D解析：ETF通常以緊貼主要股價(jià)指數(shù)的走勢(shì)為目標(biāo)，因此其標(biāo)的資產(chǎn)往往就是構(gòu)成主要股價(jià)指數(shù)的成分股的組合。ETF基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行。關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查和評(píng)估，下列說法正確的是（）。A．普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力從高到低至少分為C1至C5五個(gè)類型，其中C5為最低類別B．對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查C．如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D．為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查答案：B解析：A項(xiàng)，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少分為C1至C5五個(gè)類型，其中C1為最低類別。BCD三項(xiàng)，基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)，并告知投資者上述情況。過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。根據(jù)法規(guī)要求，認(rèn)可為專業(yè)投資者的自然人條件有：金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元。以下不屬于上述金融資產(chǎn)的是（）。A．保險(xiǎn)產(chǎn)品B．信托計(jì)劃C．銀行理財(cái)產(chǎn)品D．未上市公司股權(quán)答案：D解析：認(rèn)可為專業(yè)投資者條件要求中的金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。關(guān)于巨額贖回的處理，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難時(shí)，可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理B．基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)C．基金管理人可以根據(jù)法規(guī)要求及其兌付能力而決定接受全額贖回或部分贖回D．基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難時(shí)，可以拒絕贖回答案：D解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理?；疬B續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。某基金管理公司員工在向公司提出離職申請(qǐng)后，即不再來公司上班了，對(duì)該行為表述錯(cuò)誤的是（）。A．該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德B．該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)C．已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗D．該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求答案：A解析：根據(jù)忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。私募機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，下列描述正確的是（）。A．通過互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介B．向投資者承諾最低收益及預(yù)計(jì)收益C．推介基金過往3個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)D．雇傭非本機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行私募基金推介答案：A解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：①公開推介或者變相公開推介，如通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外。②禁止推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過往整體業(yè)績(jī)或過往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)。③禁止允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。④禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。A．18周歲以上不滿20周歲B．16周歲以上不滿18周歲C．18周歲以上D．20周歲以上答案：B解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18?70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。T日是投資者申購或贖回基金申請(qǐng)日，關(guān)于基金份額登記時(shí)間，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．債券型基金通常是T＋1日確認(rèn)登記B．股票型基金通常是T＋1日確認(rèn)登記C．貨幣市場(chǎng)基金通常是T＋0日確認(rèn)登記D.QDII基金通常是T+2日確認(rèn)登記答案：C解析：對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記。而QDII基金則通常是T+2日登記。關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。A.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)D.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。某互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)在其網(wǎng)上銷售A基金公司的B貨幣基金，下列銷售宣傳行為正確的是（）。A.以互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品名稱代替B基金名稱B．向投資者揭示提供基金銷售服務(wù)的主體是互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)C．向投資者承諾T＋0無上限快速贖回D．強(qiáng)調(diào)B基金的收益率高于銀行存款答案：B解析：A項(xiàng)，基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，禁止同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。C項(xiàng)，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)在從事或者參與貨幣市場(chǎng)基金銷售過程中，不得片面強(qiáng)調(diào)增值服務(wù)便利性，不得使用夸大或者虛假用語宣傳增值服務(wù)。D項(xiàng)，基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)。關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)B．基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式投資的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)C．基金管理人發(fā)售基金份額、募集資金，可以收取認(rèn)購費(fèi)D．基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式投資的投資人根據(jù)其申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量適用不同的前端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：A解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。一般的股票型和混合型基金（一般為A類份額）贖回時(shí)可以不收取銷售服務(wù)費(fèi)。一般的股票型和混合型基金（一般為C類份額）贖回時(shí)可以收取銷售服務(wù)費(fèi)?；饛臉I(yè)人員的下列行為中，不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。I.王某發(fā)現(xiàn)同事購買股票但未按公司規(guī)定進(jìn)行事前申報(bào)，王某未向公司報(bào)告H.張某向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶主動(dòng)推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的高風(fēng)險(xiǎn)基金皿.劉某將其他公司的研究報(bào)告直接作為自己的研究報(bào)告提交給公司W(wǎng).李某利用職務(wù)便利為自己牟取非法利益i、u、皿、wH、皿、W答案：A解析：審慎開展職業(yè)活動(dòng)的要求包括：①基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。②基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。I項(xiàng)違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。W項(xiàng)違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求。下列關(guān)于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）A．律師事務(wù)所屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)B．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)C．基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)D．基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：D解析：D項(xiàng)，基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。關(guān)于法律和道德的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．調(diào)整范圍不同B．內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C．根本目的不同D．表現(xiàn)形式不同答案：C解析：道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段不同。C項(xiàng)，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。因此，二者在根本目的上具有一致性。17.2013年5月6日，該基金份額凈值為（）元。1.251.001.500.25答案：B解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)—基金負(fù)債=5-1=4(億元)，故基金份額凈值=4/4=1(元)。根據(jù)基金銷售適用性原則，基金管理人對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)，應(yīng)( )。A．每年更新B．每月更新C．根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新D．每季度更新答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)勤勉審慎，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力及產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適合的投資者?；痄N售適用性的及時(shí)性原則是指基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。關(guān)于基金和銀行儲(chǔ)蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是( )A．基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)B．銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證C．銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

D．基金是一種受益憑證答案：ABC解析：AD兩項(xiàng)，基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。兩項(xiàng)，銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證。銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。BC下列關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德要求的表述，錯(cuò)誤的是（）A．當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇性地遵守B．守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范C．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D．不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求答案：A解析：基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。具體而言，包括以下要求：①基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范；②基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范；③基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；④負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果；⑤普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）A．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素B．基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平C．基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)D．基金從業(yè)人員對(duì)投資分析中的事實(shí)和假設(shè)無須區(qū)分答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：①基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾；②基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平；③基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析，判斷影響投資分析，建議或行動(dòng)的重要因素；④基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)，觀點(diǎn)和假設(shè)；⑤基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)；⑥基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分

析投資，選擇證券，構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則；⑦基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。D項(xiàng)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)。關(guān)于基金行政監(jiān)管的特征，以下表述正確的是（ ）。I.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性監(jiān)管權(quán)限具有法定性皿.監(jiān)管主體具有行業(yè)自律性W.監(jiān)管內(nèi)容具有限定性I、H皿、WI、H、皿、WI、H、W答案：A解析：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。⑤監(jiān)管活動(dòng)）內(nèi)進(jìn)行交割具有強(qiáng)制性。）內(nèi)進(jìn)行交割現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在（A．2個(gè)交易日B．2個(gè)工作日C．3個(gè)工作日D．3個(gè)交易日答案：A解析：現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合法規(guī)規(guī)定的是（）A．部分延期贖回B．出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告C．接受全額贖回D．延期至下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：D解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)B．3C．4D．5答案：B解析：中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長(zhǎng)、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)。A．TB．T＋3C．T＋2D．T＋1答案：D解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。以下執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是（）。A．記載和保留適當(dāng)?shù)恼{(diào)研記錄，以支持投資分析B．事先在系統(tǒng)中輸入各種風(fēng)控閾值，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理C．通讀不同賣方提供的研究報(bào)告，直接得出投資結(jié)論D．向客戶甲推薦基金時(shí)，詢問其投資經(jīng)驗(yàn)和流動(dòng)性要求答案：C解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析，提供投資建議，采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。張三大學(xué)剛畢業(yè)，進(jìn)入一家私募基金管理人從事私募基金備案工作。對(duì)于張三的看法：I.我只是一名普通員工，所以沒有義務(wù)制止和向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)其他員工H.我不是合規(guī)人員，沒有主動(dòng)跟蹤法律法規(guī)修訂的義務(wù)根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以上判斷正確的是（ ）A.I不正確、H正確B.I正確、H不正確C.I和H都不正確D.I和H都正確答案：C解析：1項(xiàng)，守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。H項(xiàng)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會(huì)其內(nèi)容實(shí)質(zhì)，防止因?yàn)閷?duì)法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。下列關(guān)于基金管理人內(nèi)控機(jī)制的四個(gè)層次的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．從縱向關(guān)系來看，下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)具有決定權(quán)，不受下級(jí)牽制B．經(jīng)過橫向和縱向的核查和制約，能更好地降低風(fēng)險(xiǎn)C．基金管理人應(yīng)建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，杜絕中層管理人員串通作案D．從橫向關(guān)系來看，在同一內(nèi)控層次內(nèi)，應(yīng)權(quán)力分配、相互制衡答案：A解析：從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制?；鸪霈F(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，以下表述正確的是（ ）。A．基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回B．基金管理人應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案C．基金管理人應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況，上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回D．基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時(shí)基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請(qǐng)答案：A解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行；②部分延期贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（ ）。I.歸集募集結(jié)算資金給付贖回款項(xiàng)皿.向投資者分配收益W.分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)H、皿、WI、HC.d.i、h、皿、w答案：D解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第十二條規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項(xiàng)以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)等，確保資金原路返還。關(guān)于私募基金與公募基金募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在下列（）方面。I.募集對(duì)象不同宣傳推介方式不同皿.金額要求不同W.監(jiān)管要求不同A.I、H、皿I、H、WI、H、皿、WH、皿、W答案：C解析：公募基金和私募基金的區(qū)別有以下幾點(diǎn)：①公募基金募集的對(duì)象通常是不固定的，而私募基金募集的對(duì)象是確定的。②公募基金的最小金額要求較低，且投資者眾多；私募基金要求較高的投資金額，投資者人數(shù)不多。③公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī),并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品；私募基金受的管制較少，不需公開披露信息，往往會(huì)投向衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。④公募基金可以公開宣傳推介材料，私募基金不得公開宣傳。當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到（）以內(nèi)。A．0.40%B．0.50%C．0.20%D．0.25%答案：B解析：偏離度公告中提出，當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述正確的是（）。A．相互制約指下級(jí)牽制上級(jí)，不包括上級(jí)監(jiān)督下級(jí)B．相互制約不包括平行部門的監(jiān)督制約C．相互制約指上級(jí)監(jiān)督下級(jí)，不包括下級(jí)牽制上級(jí)D．相互制約既指上級(jí)監(jiān)督下級(jí)，也包括下級(jí)牽制上級(jí)答案：D解析：從橫向關(guān)系來講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動(dòng)的有（）。I.營造公司合規(guī)文化參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造皿.開展合規(guī)培訓(xùn)W.協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛A.I、H、皿B.I、皿I、H、皿、WI、皿、W答案：C解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：①定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)。②審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對(duì)外披露的各類信息。③根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求。檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中（銷售、投資、運(yùn)營）各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。④梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。⑤參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。⑥開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。關(guān)于主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金的特征，以下說法正確的是（）。A．跟蹤指數(shù)的ETF是典型的、追求超越市場(chǎng)業(yè)績(jī)表現(xiàn)的基金B(yǎng)．被動(dòng)型基金一般不追求超越市場(chǎng)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)C．相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常更便于投資監(jiān)控D．相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常費(fèi)用更低廉答案：B解析：A項(xiàng)，交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（簡(jiǎn)稱ETF聯(lián)接基金），是指將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的 ETF（簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF），緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運(yùn)作方式的基金。CD兩項(xiàng)，被動(dòng)型（指數(shù)）基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)。37.關(guān)于ETF,以下說法正確的是（ ）。A.投資者向基金公司贖回ETF,獲得現(xiàn)金B(yǎng).折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額C.ETF申購時(shí)可使用一籃子證券或商品D.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利答案：C解析：A項(xiàng)，ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行。B項(xiàng)，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。D項(xiàng)，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外，在二級(jí)市場(chǎng)上，無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易。封閉式基金發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，報(bào)送相關(guān)機(jī)構(gòu)，需要報(bào)送的機(jī)構(gòu)不包含（）。A.中國證監(jiān)會(huì)B.地方證監(jiān)局C.證券交易所D.銀保監(jiān)會(huì)答案：D解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。關(guān)于基金經(jīng)理人經(jīng)理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東B．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律C．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性D．經(jīng)理層有權(quán)直接指導(dǎo)投資、研究和交易等業(yè)務(wù)答案：D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。下列關(guān)于申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A．銷售網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)的要求B．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C．制定了完善的資金清算流程、業(yè)務(wù)流程D．有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系答案：A解析：申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。以下私募基金的推介行為，錯(cuò)誤的是（）。A．可以自行銷售，也可以委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金B(yǎng)．應(yīng)當(dāng)采用問卷調(diào)查等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確認(rèn)是否為合格投資人C．可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D．自行銷售的，不得公開推介，委托銷售機(jī)構(gòu)銷售的，銷售機(jī)構(gòu)也不得公開推介答案：C解析：C項(xiàng)，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。關(guān)于證券交易所的法律地位和職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．證券交易所既是證券市場(chǎng)的組織者和管理者，也作為特殊的市場(chǎng)主體，接受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管B．證券交易所對(duì)基金在證券市場(chǎng)的投資運(yùn)作行為的合法合規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控C．證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容D．證券交易所對(duì)所有基金的信息披露進(jìn)行自律性監(jiān)管答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管；負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。某基金銷售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動(dòng)時(shí)，下列做法正確的是（）。A．以“一站式理財(cái)平臺(tái)”開展貨幣基金的宣傳推介活動(dòng)B．以“電子理財(cái)賬戶”從事貨幣基金的宣傳推介活動(dòng)C．在網(wǎng)站首頁上顯示“比股票安全，比存款賺錢”D．在顯著位置宣傳基金管理人答案：D解析：基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)。私募基金可以通過下列（）方式進(jìn)行宣傳。A．電影、電視、電臺(tái)B．對(duì)特定客戶推送產(chǎn)品說明C．宣傳單、布告、手冊(cè)D．公開出版資料答案：B解析：私募基金不得公開宣傳，因此募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：①公開出版資料。②面向社會(huì)公眾