2019年11月基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選及答案解析

2019年11月基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選及答案解析(1/48)單選題第1題按照銷售適用性及投資者適當性相關法規(guī)要求， 代銷銀行到基金公司進行審慎調查的內容不包括( )。A.和基金公司的督察長溝通了解內部控制情況B.查看基金公司的基金交易投資及持倉情況C.了解基金公司的誠信情況和經營管理能力D.和基金公司的基金經理做面對面的溝通交流下一題(2/48)單選題第2題以下表述中屬于基金管理人制定內部控制制度的目的的是( )。I.保護資產的安全完整n.保證基金管理人經營活動符合國家法律法規(guī)和內部規(guī)章要求m.提高經營管理效率W.防止舞弊和控制風險A.I、出、IVb.I、n、出、WC.I、n、ivd.I、n、m上一題下一題(3/48)單選題第3題關于封閉式基金的交易報價，下列說法正確的是( )。I.基金的申報價格最小變動單位為 0.01元人民幣n.基金報價單位為每十份基金價格m.基金買賣申報數(shù)量應當為 100份或其整數(shù)倍W.基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?100萬價A.m>ivb.n、ivC.i、nd.i、n、w上一題下一題(4/48)單選題第4題關于基金托管人，下列說法錯誤的是( )。I.基金管理人與基金托管人可以為同一機構，但需做好業(yè)務隔離n.基金財產必須獨立于基金托管人自有財產m.基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任W.基金托管人與提供估值核算等服務的基金服務機構可以為同一機構，但需做好業(yè)務隔離n、出I、nC.I、出D.m>w上一題下一題(5/48)單選題第5題基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括( )。I.客觀性原則n.獨立性原則m.公正性原則W.專業(yè)性原則a.n、出、Wb.I、n、mC.i、n、出、wd.i、出、w上一題下一題(6/48)單選題第6題相較傳統(tǒng)的指數(shù)基金，以下關于 ETF基金表述錯誤的是( )。A.ETF基金具有獨特的實物申購、贖回機制B.ETF基金都是采取完全復制選定指數(shù)的成分證券為投資對象C.ETF基金實行一級市場與二級市場同步進行的交易制度，可以進行套利交易D.ETF基金可以在交易時間內進行買賣上一題下一題(7/48)單選題第7題基金銷售機構應通過網絡等方式公示本機構所屬的取得基金銷售業(yè)務資質的人員信息， 公示的內容包括( )等信息。I.姓名n.從業(yè)資質證明m.從業(yè)資質證明編號W.所在營業(yè)網點I、n、出、WI、n、ivC.I、n、md.i、出、w上一題下一題(8/48)單選題第8題在通常情況下，以下基金類型風險從大到小，排列正確的是( )。I.貨幣市場基金、混合基金、股票基金n.混合基金、二級債券基金、貨幣市場基金出.股票基金、混合基金、債券基金W.可轉債基金、混合基金、貨幣市場基金a.I、nB.m>wC.n、出、wd.n、出上一題下一題(9/48)單選題第9題契約型私募基金合同必備條款不包括( )。A.私募基金的費用和稅收B.入股、退股和轉讓C.私募基金的募集D.私算基金的財產上一題下一題(10/48)單選題第10題關于ETF基金上市交易價格的漲幅限制，以下表述正確的是( )。A.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為 5%C.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實行漲跌幅限制D.自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為 10%上一題下一題(11/48)單選題第11題中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程由( )制定。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員代表大會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會D.中國證監(jiān)會上一題下一題(12/48)單選題第12題關于基金管理人的內部控制，正確的是( )。I.管理人開展業(yè)務外包應制定相應的風險管理框架和制度n.投資決策應符合合同所約定的預期收益、投資范圍、投資策略m.所有基金都應當由基金托管人進行托管W.管理人選擇基金服務機構時，應關注該服務機構是否存在于基金服務業(yè)務相沖突的其他業(yè)務n、出I、n、ivC.n、ivd.i、IV上一題下一題(13/48)單選題第13題投資人持有的公募基金所有投資的股票明細，可以在該基金的( )中查詢。A.基金年度報告B.基金合同C.基金季度報告D.更新的招募說明書上一題下一題(14/48)單選題第14題封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額上市交易的場所是( )。I.中國銀行間市場n.期貨交易所m.證券交易所w.金融期貨交易所I、nB.m>wC.WD.m上一題下一題(15/48)單選題第15題申請開展基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與( )的系統(tǒng)進行聯(lián)網測試。A.第三方支付公司B.中國人民銀行清算總中心C.中國證券登記結算有限責任公司D.基金托管銀行上一題下一題(16/48)單選題第16題公司基金募集由過去的核準制改革為注冊制，體現(xiàn)為( )。A.不再對公募基金的募集材料進行實質性審核B.只對公募基金的募集材料完整性進行審核C.不再對公募基金的募集材料進行合規(guī)性審核D.公募基金的募集材料只需備案，無需審核上一題下一題(17/48)單選題第17題關于QDII基金凈值的披露，以下說法正確的是( )。I.在開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值n.開放申購、贖回后，需要披露每個開放日的基金份額凈值和份額累計凈值m.基金的凈值在估值日后 1-2個工作日內披露W.QDII基金披露資產凈值和份額凈值只能以人民幣計價A.I、n、出、Wb.I、n、mC.n、出、wd.i、n、w上一題下一題(18/48)單選題第18題基金管理人在合規(guī)管理的過程中，需要遵循( )。I.中國證監(jiān)會發(fā)布的法規(guī)n.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)范m.基金管理人的公司章程W.誠實、守信的職業(yè)道德A.I、出、IVb.I、n、mC.i、n、wd.i、n、出、w上一題下一題(19/48)單選題第19題私募基金募集機構在投資冷靜期滿后的回訪中，必須涉及的內容有( )。I.確認受訪者是否為投資者本人或機構n.確認投資者風險識別和承受能力是否與所投產品相匹配m.確認投資者是否知悉該基金產品的主要費用W.確認投資者是否知悉糾紛解決安排A.I、出、IVI、n、出、WC.I、n、mD.m>w上一題下一題(20/48)單選題第20題基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內容包括( )。I.重大關聯(lián)交易的執(zhí)行情況n.基金經理的配偶是否申購下屬基金經理自己管理的基金m.股東會、董事會、監(jiān)事會是否有效運轉W.公平交易原則的遵循情況A.I、出、IVb.I、n、出、WC.n、出d.I、n、iv上一題下一題(21/48)單選題第21題以下公司治理原則中，以實現(xiàn)公司長期價值增加為主要目的的是( )。A.股東會、董事會、管理層協(xié)同高效、相互制衡原則B.公平對待股東原則C.長效激勵約束原則D.經營運作公開、透明原則上一題下一題(22/48)單選題第22題下列不屬于基金管理人的合規(guī)管理目標的是( )。A.提升基金投資業(yè)績B.促進基金管理人依法穩(wěn)健經營C.建立健全合規(guī)風險管理體系D.實現(xiàn)對違法違規(guī)風險的有效識別上一題下一題(23/48)單選題第23題關于金融市場的過程要素，以下表述正確的是( )。I.金融市場構成要素包括：市場參與者、金融工具、金融交易的組織方式n.中央銀行是金融市場上主要的資金供給者，是市場最大參與者出.我國典型的場外交易市場有銀行間債券市場、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)、債券柜臺交易市場W.目前場內市場與場外市場之間的截然劃分已經不復存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場結構A.I、IVB.m>ivC.I、nd.n、出上一題下一題(24/48)單選題第24題對基金投資人進行風險承受能力調查，應至少了解基金投資者的( )。I.投資目的n.投資期限m.投資經驗W.財務狀況V.長短期風險承受能力a.I、n、mb.i、n、wC.i、n、出、w、Vd.i、n、出、w上一題下一題(25/48)單選題第25題關于證券投資基金在金融體系中的地位，錯誤的是( )。A.為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道B.倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機C.匯集眾多小額資金組合投資，降低了直接融資比例D.作為直接融資工具，能夠有效分流儲蓄資金上一題下一題(26/48)單選題第26題

某公募基金管理公司為一只新基金發(fā)行制作基金宣傳推介材料， 在進行審批報備流程中，以下做法正確的是( )。A.宣傳資料通過內部檢查及復核，則無再出具合規(guī)意見書B.宣傳資料通過負責基金銷售業(yè)務的高管檢查無誤即可向公眾分發(fā)C.宣傳資料應當提交至中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案D.宣傳資料在向公眾分發(fā)之日起 5個工作日內報備上一題下一題(27/48)單選題第27題關于基金認購的概念，以下表述正確的是( )。A.投資者在開放期內購買某只基金基金份額的行為B.投資者首次購買某只基金基金份額的行為C.投資者在募集期內購買某只基金基金份額的行為D.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金基金份額上一題下一題(28/48)單選題第28題)°70%)°70%且份額持有人人數(shù)為200人70%且份額持有人人數(shù)150人85%且份額持有人人數(shù)240人100人A.基金份額總額達到核準規(guī)橫的B.基金份額總額達到核準規(guī)模的C.基金份額總額達到核準規(guī)模的D.基金份額總額達到核準規(guī)模的 80%且份額持有人人數(shù)上一題下一題(29/48)單選題第29題下列金融機構中可以申請基金銷售資格的是( )。I.期貨公司n.證券投資咨詢機構出.財務公司W.保險代理公司A.I、出、IVb.I、n、mC.i、n、wd.n、出、w上一題下一題(30/48)單選題第30題在開展基金銷售渠道審慎調查時，應優(yōu)先使用的信息是(A.被調查方提供的非公開信息B.監(jiān)管機構提供的信息C.被調查方公開披露的信息D.第三方獨立機構提供的信息上一題下一題(31/48)單選題第31題關于我國開放式基金贖回，以下說法錯誤的是（A.可以采職未知價法B.采取金額贖回的方式C.T日的贖回申請通常在T+1日確認D.采取份額贖回的方式上一題下一題（32~34/共48題）單選題閱讀材料，完成下列問題：某基金管理公司基金經理在微信朋友圈里，貼出如下內容： “請關注：近期xx基金30%大比例分紅，絕佳避稅機會，機不可失，失不再來” 。xx基金正是由該基金經理管理。該基金多名銷售人員也轉發(fā)了這條信息， 導致大量資金涌入。未來市場如有向上行情，該基金的收益會因持倉比例下降而受到影響，損害基金持有人利益。第32題該基金經理的行為違反了以下哪項職業(yè)道德規(guī)范 ？（ ）I.守法合規(guī)n.誠實守信m.保守秘密W.客戶至上A.I、出、IVb.I、n、mC.i、n、wd.n、出、w第33題該基金公司如果按照合規(guī)要求發(fā)送該基金宣傳推介材料，下列做法正確的是（ ）。A.該基金宣傳推介材料應事先經該公司負責基金銷售業(yè)務的高管和督查長檢查，并出具合規(guī)意見書B.將宣傳語改為“近期XX基金將大比例分紅，敬請關注?！盋.基金公司必須將該宣傳推介材料發(fā)送給代銷渠道，改由代銷渠道的基金銷售人員發(fā)送D.該基金宣傳推介材料應自向公眾發(fā)布或分發(fā)之日起或分發(fā)之日起 10個工作日內報送當?shù)刈C監(jiān)局第34題基金管理人的內部控制合規(guī)管理至關重要，該基金公司存在的合規(guī)風險有（ ）。I.投資合規(guī)性風險n.銷售合規(guī)性風險m.信息披露合規(guī)性風險W.反洗錢合規(guī)性風險a.nb.I、n、mC.i、n、出、wd.i、n上一題下一題（35/48）單選題第35題普通基金的份額登記時間通常是( )，QDII基金的份額登記時間通常是( )。A.T+1日，T+2日B.T+1日，T+3日C.T+2日，T+3日D.T+1日，T+1日上一題下一題(36/48)單選題第36題張三大學剛畢業(yè)。進入一家私募基金管理公司從事私募基金管理信息披露工作。 張三在工作中：I.我只是一名普通員工，所以沒有義務制止和向監(jiān)管機構舉報其它同事的違規(guī)行為n.我不是合規(guī)人員， 沒有主動跟蹤法律法規(guī)修訂的義務據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求。 以下判斷正確的是( )。I正確，n不正確I和n都不正確C.I和n都正確d.I不正確，n正確上一題下一題(37/48)單選題第37題在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是( )。A.上市開放式基金(LOF)B.分級基金母份額C.封閉式基金D.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上一題下一題(38/48)單選題第38題私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金投資運作基本情況的期限是( )。A.每個會計年度結束后1個月之內B.每個會計年度結束后4個月之內C.每個會計年度結束后6個月之內D.每個會計年度結束后2個月之內上一題下一題(39/48)單選題第39題關于基金管理公司下設的各專業(yè)委員會的設置和職能，以下表述正確的是( )。A.風險控制委員會應聽取基金投資運作報告并評估基金資產運作風險，對基金資產作出決策B.估值委員會可通過臨時會議討論具體投資品種的估值方法和調整C.產品審批委員會主要負責審議新基金產品設計和發(fā)行相關事宜，投資總監(jiān)無需參加D.IT治理委員會的組成人員中，IT人員的比例不得小于 30%上一題下一