機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件

機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹1目錄系統(tǒng)建設背景和目標二、業(yè)務框架和系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放五、用戶管理和統(tǒng)計功能六、系統(tǒng)訪問方式和配置要求七、推廣階段的主要工作目錄2系統(tǒng)建設背景對于組織機構(gòu),個主體、多張面孔的現(xiàn)象突出,給信息匹配帶來了技術障礙反洗錢法規(guī)要求金融機構(gòu)識別客戶身份,但實際操作存在困難系統(tǒng)建設背景3系統(tǒng)建設背景反洗錢法規(guī)要求金融機構(gòu)識別客戶身份2019年10月31日《中華人民共和國反洗錢法》“金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度”(第三章金融機構(gòu)反洗錢義務第十六條)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(人民銀行2019年1號令)“金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度”(第九條)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(人民銀行2019年2號令)第二章客戶身份識別制度系統(tǒng)建設背景4系統(tǒng)建設背景■商業(yè)銀行識別機構(gòu)客戶真實身份存在困難a核實成本高與注冊登記部門聯(lián)網(wǎng)核查的渠道尚不順暢客戶經(jīng)理實地調(diào)查費時費力實際控制人(實際受益人)識別難>缺少有效線索,認定有難度持續(xù)識別(客戶身份信息更新)難多數(shù)情況被動依賴客戶上門辦理業(yè)務,缺乏其他手段系統(tǒng)建設背景5機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件6機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件7機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件8機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件9機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件10機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件11機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件12機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件13機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件14機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件15機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件16機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件17機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件18機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件19機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件20機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件21機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件22機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件23機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件24機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件25機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件26機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件27機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件28機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件29機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件30機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件31機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件32機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件33機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件34機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件35機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件36機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件37機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件38機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件39機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件40機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件41機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件42機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件43機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件44機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件45機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件46機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件47機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件48機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件49機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件50機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件51機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件52機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件53機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件54機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件55機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹56目錄系統(tǒng)建設背景和目標二、業(yè)務框架和系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放五、用戶管理和統(tǒng)計功能六、系統(tǒng)訪問方式和配置要求七、推廣階段的主要工作目錄57系統(tǒng)建設背景對于組織機構(gòu),個主體、多張面孔的現(xiàn)象突出,給信息匹配帶來了技術障礙反洗錢法規(guī)要求金融機構(gòu)識別客戶身份,但實際操作存在困難系統(tǒng)建設背景58系統(tǒng)建設背景反洗錢法規(guī)要求金融機構(gòu)識別客戶身份2019年10月31日《中華人民共和國反洗錢法》“金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度”(第三章金融機構(gòu)反洗錢義務第十六條)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(人民銀行2019年1號令)“金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度”(第九條)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(人民銀行2019年2號令)第二章客戶身份識別制度系統(tǒng)建設背景59系統(tǒng)建設背景■商業(yè)銀行識別機構(gòu)客戶真實身份存在困難a核實成本高與注冊登記部門聯(lián)網(wǎng)核查的渠道尚不順暢客戶經(jīng)理實地調(diào)查費時費力實際控制人(實際受益人)識別難>缺少有效線索,認定有難度持續(xù)識別(客戶身份信息更新)難多數(shù)情況被動依賴客戶上門辦理業(yè)務,缺乏其他手段系統(tǒng)建設背景60機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件61機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件62機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件63機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件64機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件65機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件66機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件67機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件68機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件69機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件70機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件71機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件72機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件73機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件74機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件75機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件76機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件77機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件78機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件79機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件80機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件81機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件82機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件83機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件84機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件85機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件86機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件87機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件88機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件89機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件90機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件91機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件92機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件93機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件94機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件95機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件96機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件97機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件98機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件99機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件100機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件101機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹課件102