2022年中級銀行從業(yè)資格(中級風險管理)考試題庫點睛提升300題（含答案）(國家)

《中級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、商業(yè)銀行在組合風險限額管理中確定資本分配的權(quán)重時，不需考慮的因素是（）。

A.組合的風險權(quán)重

B.組合在戰(zhàn)略層面上的重要性

C.經(jīng)濟前景(宏觀經(jīng)濟狀況預測)

D.當前組合集中度情況【答案】ACU5V2C7Y2U6Q9O2HJ3Z3K5R9X3X1C6ZQ6R2K10U2I5S8E12、在商業(yè)銀行所面臨的下列風險類別中，最具有系統(tǒng)性風險特征的是（）

A.市場風險

B.信用風險

C.聲譽風險

D.操作風險【答案】ACD6X9N9C9S4F10C7HN5F7T5X4T5T8V6ZD10V9P4U10U2S2L63、假設某人向商業(yè)銀行申請了一筆60萬的住房按揭貸款,在已經(jīng)還款40萬后,又以本房產(chǎn)再評估的凈值為抵押,追加了一筆30萬的個人貸款。若前者的風險權(quán)重是50%,追加部分的風險權(quán)重是150%。則按照權(quán)重法計算其風險加權(quán)資產(chǎn)是（）萬元.

A.65

B.75

C.50

D.55【答案】DCF1Y8A2J1B3E6W1HY9G2Z3C7L9P8A4ZD8Q2K3B9U2X6B24、在監(jiān)管實踐中，（）監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程。

A.資本充足率

B.利潤率

C.現(xiàn)場

D.非現(xiàn)場【答案】ACY9F5V10V6Z10F3J7HG9M1I5R6B2M2I1ZO8Q10P9G4A10Y10A95、以下關(guān)于外部審計和監(jiān)督檢查的關(guān)系，敘述錯誤的是()。

A.外部審計和銀行監(jiān)管側(cè)重點有所不同

B.外部審計和銀行監(jiān)管的方式、內(nèi)容、目標存在共性

C.外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成

D.相比監(jiān)督檢查，外部審計更能成為市場主體選擇銀行的重要依據(jù)【答案】DCE3L3R7X2Z6R7D2HI5W2S1V4Y6C4M9ZI5X1M6X7U6Q6S86、鄧肯·威爾遜開發(fā)出了()方法。

A.因果關(guān)系模型

B.關(guān)鍵風險指標

C.風險誘因

D.風險緩釋【答案】ACH3J10T1T9W6V3Z2HR1I6K8A7S4O6G3ZM7F1N2A2Q1B2C77、由于某債務人因某種原因無法按原有合同履約，商業(yè)銀行決定對其原有貸款予以展期處理，商業(yè)銀行的這種操作屬于（）。

A.貸款重組

B.貸款轉(zhuǎn)讓

C.貸款審批

D.資產(chǎn)證券化【答案】ACO3S10G9Y10A10K7F9HM10B5T3D9K6X6Z4ZU1S1H10H6J5Q7P18、以下關(guān)于外部審計和監(jiān)督檢查的關(guān)系，敘述錯誤的是()。

A.外部審計和銀行監(jiān)管側(cè)重點有所不同

B.外部審計和銀行監(jiān)管的方式、內(nèi)容、目標存在共性

C.外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成

D.相比監(jiān)督檢查，外部審計更能成為市場主體選擇銀行的重要依據(jù)【答案】DCP9Q5C5R1H3P3K6HB1Y4Z2O9H2H5T4ZX9P7Z7X1K10H3Q99、行為風險的定義把______放在了核心位置，體現(xiàn)了______的風險管理理念。（）

A.金融機構(gòu)利益，以金融機構(gòu)為核心

B.金融機構(gòu)利益，以客戶為核心

C.消費者利益，以金融機構(gòu)為核心

D.消費者利益，以客戶為核心【答案】DCA8K4G9I2Q1L9G8HQ1C8L10T5B8B6D10ZE7M7H1W3O3Y9P110、低利率水平表示央行正在實施相對寬松的貨幣政策。從宏觀角度看，在該貨幣政策的影響下，（）。

A.所有企業(yè)的違約風險都難以估計

B.所有企業(yè)的違約風險都會有一定程度的提高

C.所有企業(yè)的違約風險都會有一定程度的降低

D.所有企業(yè)的違約風險都不會改變?【答案】CCD2S8A5N8G9K8M1HX7H10Z3T3T4R1R1ZK10L8T4K6U1R8U711、下列關(guān)于商業(yè)銀行進行充分信息披露的作用的表述，錯誤的是（）。

A.信息披露能夠強化外部市場對經(jīng)營者行為的約束

B.信息披露會增加審計人員發(fā)表不恰當審計意見的可能性

C.信息披露是消除信息不對稱及降低代理成本的有效途徑之一

D.信息披露能夠揭示商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況及商業(yè)銀行經(jīng)營者的行為【答案】BCU9I3W8I2J6T1U10HU7M6J3H5Y3P5I5ZE7D3J8V3O3N10W1012、下列不屬于基本面指標的是()。

A.品質(zhì)類指標

B.實力類指標

C.環(huán)境類指標

D.盈利能力指標【答案】DCB9H7K10S8J9B9L7HT9H4S6R6D6A2H8ZG2U1F2T6P3H8O313、資本約束并不是控制銀行操作風險的最好方法，應對操作風險的重要手段是嚴格的（）。

A.內(nèi)部控制

B.職責分工

C.外部監(jiān)管

D.員工培訓【答案】ACH7V4V10R7N2K1Z4HQ5I4T1B1O10T4J3ZI3N10T4S4V6K2Q314、下列選項中，（）揭示了在一定條件下資產(chǎn)的風險溢價、系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險的定量關(guān)系，為現(xiàn)代風險管理提供了重要的理論基礎。

A.歐式期權(quán)定價模型

B.投資組合原理

C.資本資產(chǎn)定價模型

D.套利定價模型【答案】CCU8E10J6O5N3B10X6HO4M9X3D6C6P2A4ZI2Y4B2B2C2B4T915、下列關(guān)于商業(yè)銀行聲譽風險的理解，最恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.聲譽風險通過系統(tǒng)化方法來管理

B.聲譽風險無法通過改善內(nèi)部控制來避免

C.聲譽風險不會損害到銀行的經(jīng)濟價值

D.聲譽風險與其他風險不具有相關(guān)性【答案】ACV5D2V10K1O6I8J7HG2I1G4G10C5J5Z2ZB3A7A8B6J7I5Q116、外部經(jīng)濟周期或者階段性政策變化，導致商業(yè)銀行出現(xiàn)收益下降、產(chǎn)品／服務成本增加、產(chǎn)能過剩、惡性競爭等現(xiàn)象。這屬于商業(yè)銀行面臨的外部風險中的（）。

A.品牌風險

B.行業(yè)風險

C.項目風險

D.競爭對手風險【答案】BCC5D7M5S2G9O7A1HA1B3Y5L3C4T4E10ZG4B1Q4H7C10G2K117、在特定市場環(huán)境下，相同的信用違約掉期價差（）意味著相同的風險狀況。

A.偶爾

B.不一定

C.一定

D.常?！敬鸢浮緽CM2Z7I6I1Y4E2X9HQ6K9O6J5G1C4C4ZM1R8R5O10U7W2Z718、戰(zhàn)略風險管理案例——全球曼氏金融破產(chǎn)

A.聲譽風險

B.戰(zhàn)略風險

C.信用風險

D.流動性風險【答案】BCY5M1D3U9N5S9M1HY2W1H4K6C7Z4Q7ZJ2K2E1P5D3Q1N119、()能普遍滿足各主要衡量標準的要求，重要的是它不會帶來估計偏差，也不存在明顯的模型風險，且較容易落實。

A.內(nèi)部模型法

B.蒙特卡羅模擬法

C.方差-協(xié)方差法

D.歷史模擬法【答案】DCQ6Z4L1C2T8J4A8HM3G8K3V6X10P6E8ZK6B10E5U9W5L9A720、高級計量法中較為推薦的幾種類型不包括（）。

A.打分卡法

B.損失分布法

C.內(nèi)部衡量法

D.外部衡量法【答案】DCL5W3S2S2K2Y3E2HU10Y9D6O8O4T6N9ZB7N4Q5L10A4C7P1021、風險事件：

A.宣傳富國銀行“以客戶為核心”的價值理念

B.將部分涉事員工調(diào)崗

C.增強對客戶和公眾的透明度

D.良好處理與媒體的關(guān)系【答案】BCW1P7U5P7P3I8Y7HA4L2B8E4Q7H7K7ZW4L5J6K2D8O2V822、以下不屬于操作風險中基于損失形態(tài)分類的是（）。

A.實物資產(chǎn)的損壞

B.資產(chǎn)損失

C.賬面減值

D.其他損失【答案】ACT9Y8W2N9L7E9M2HA1N2J6C1M4U8Z4ZQ3J8J6Z6N2M5Q123、下列選項中，不屬于損失數(shù)據(jù)收集遵循的原則的是（）。

A.重要性

B.統(tǒng)一性

C.多樣性

D.謹慎性【答案】CCH6Y5P9R8Z1N5Z7HG8R5T4G8O6V10B3ZI3F9Q4W9F7J3B424、假設其他條件完全相同，下列投資方式中，投資者面臨的交易對手信用風險最大的是（）。

A.賣出1份買方期權(quán)（CALLOPTION）

B.購買1份買方期權(quán)（CALLOPTION）

C.購買1份賣方期權(quán)（PUTOPTION）

D.賣出1份賣方期權(quán)（PUTOPTION）【答案】BCR8W9H3F9K10D2W3HZ1F2D8R4K6P5W2ZE7V1Q6Y2Z9F6D725、高級計量法中較為推薦的幾種類型不包括（）。

A.打分卡法

B.損失分布法

C.內(nèi)部衡量法

D.外部衡量法【答案】DCI5W6D8G1A9K1D5HQ2U4A7P9M5M9M6ZL2C7E7X2Q1Q10A1026、根據(jù)財政部《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，批量轉(zhuǎn)讓是指金融企業(yè)對（）戶/項以上的不良資產(chǎn)進行組包，定向轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為。

A.50

B.20

C.10

D.5【答案】CCI2D4S10O3B2W2L6HQ5W9L3O7P3A2A2ZJ1V1K1C7P1A7J927、下列不屬于基本面指標的是()。

A.品質(zhì)類指標

B.實力類指標

C.環(huán)境類指標

D.盈利能力指標【答案】DCX10V5A7L10V4U7Q3HC6M1B9I3D6Z1P3ZM1C3E9A10N9I6B228、以下不屬于單一客戶的風險監(jiān)測指標的是（）。

A.品質(zhì)指標、實力類指標

B.償債能力指標、盈利能力指標

C.營運能力指標、增長能力指標

D.數(shù)量指標、等級指標【答案】DCW3T10F6L2R8R4J2HQ4P5H9J8L9P9U4ZB10B3L7H4R2O4I229、商業(yè)銀行在采用高級計量法計算操作風險監(jiān)管資本時，可以將保險理賠收入作為操作風險的緩釋因素，但保險理賠收入的風險緩釋作用最高不應超過操作風險監(jiān)管資本要求的（）。

A.30%

B.20%

C.25%

D.15%【答案】BCQ2P6S8I6K8V4B8HM9F5R4O1V6B7B2ZP9I6Y10B10H4O6M730、材料題風險事件：

A.信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險

B.操作風險、合規(guī)風險、聲譽風險、戰(zhàn)略風險

C.市場風險、操作風險、流動性風險、國別風險

D.交易對手信用風險、操作風險、合規(guī)風險、國別風險【答案】BCV5G2V8B6Z3R4U8HD8L5F6L8R10N8V10ZE8G4T4H5T5J5O931、下列指標計算公式中，不正確的是（）。

A.不良貸款率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）÷各項貸款×100％

B.預期損失率=預期損失÷資產(chǎn)風險敞口×100％

C.單一客戶貸款集中度=最大一家客戶貸款總額÷貸款類資本總額×100％

D.貸款損失準備充足率=貸款實際計提準備/貸款應提準備【答案】CCB8M5U8O3C6B1E6HF1K3Y2H2X4M5X6ZO1J3L1M10Y6U5K432、下列關(guān)于違約概率的說法，錯誤的是()。

A.違約概率是指借款人在未來一定時期內(nèi)發(fā)生違約的可能性

B.《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評級l年期違約概率與3個基點中的較高者

C.計算違約概率的l年期限與財務報表周期以及內(nèi)部評級的最長時間完全一致

D.違約概率與違約頻率不是同一個概念【答案】CCX6G9L2Q6C4Z4J6HR2M9Z4U1O9O9A10ZG2T3P10W9W4Y6C133、客戶評級是商業(yè)銀行對客戶______的計量和評價，反映客戶______的大小。（）

A.償債能力和償還意愿；道德風險

B.償債能力和償還意愿；違約風險

C.收入水平和償債能力；違約風險

D.收入水平和償債能力；道德風險【答案】BCX1L5W5R5A10W1V5HC9P4H3O4D6P1H2ZM3A10F9I8Q5L8O834、在對美國公開上市交易的制造業(yè)企業(yè)借款人的分析中，Altman的Z計分模型選擇了5個財務指標來綜合反映影響借款人違約概率的5個主要因素。其中，反映企業(yè)杠桿比率的指標是（）。

A.息稅前利潤／總資產(chǎn)

B.銷售額／總資產(chǎn)

C.留存收益／總資產(chǎn)

D.股票市場價值／債務賬面價值【答案】CCX6D3R10Z6X8E4K6HA3N6C6U4B1W7Q4ZE7B5C1S9E6F8M735、操作風險評估過程一從業(yè)務管理和風險管理兩個層面開展，其遵循的原則一不包括()。

A.由表及里

B.自上而下

C.自下而上

D.從已知到未知【答案】BCI1A3P10F8E5R4M3HY2O8V4L6G8S9N9ZR8A4R6E3D6S3Q636、在商業(yè)銀行市場風險管理中,久期通常用來衡量（）變動對銀行整體經(jīng)濟價值的影響。

A.商品價格變動

B.利率變動

C.股票價格變動

D.匯率變動【答案】BCO3B10N3L9D4C3Y2HX7N9E10A2R2G7S4ZH10Y3U6Y1B9U7I937、下列關(guān)于三種計算風險價值方法的優(yōu)缺點分析中，錯誤的是（）。

A.Ⅰ和Ⅲ

B.Ⅲ和Ⅳ

C.Ⅰ和Ⅱ

D.只有Ⅰ【答案】DCH9P6Q7X4E2S2D5HK5U7V5Z2S7Q9O2ZZ5T1W2F5H6D5J938、商業(yè)銀行所面臨的違約風險、結(jié)算風險屬于（）類別。

A.操作風險

B.流動性風險

C.信用風險

D.市場風險【答案】CCU4R9A10C8Q2A8T2HB5G9L8I1Y4O5W10ZP8I4I7V2M9P6H539、資產(chǎn)分類監(jiān)管標準的優(yōu)點是（），缺點是（）。

A.不直接面向風險管理；可操作性相對較弱

B.直接面向風險管理；可操作性相對較弱

C.不直接面向風險管理；可操作性相對較強

D.直接面向風險管理；可操作性相對較強【答案】BCB4M7L3K5E2M10E5HI7Y8S5G8U8I1H6ZD5I9X1V3H4L10A540、2015年6月，我國某銀行在迪拜、新加坡、臺灣、香港和倫敦共發(fā)行等值40億美元的“一帶一路”債券。該債券采用固定的利率和浮動的利率兩種計息方式，覆蓋7個期限，包括50億人民幣、23億美元、5億新加坡元、5億歐元4個幣種?；I集的資金主要用于滿足沿線分行資金需求，支持碼頭、電力、交通、機場建設等“一帶一路”沿線項目融資。

A.對借款人進行信用分析

B.進行缺口管理

C.進行套期保值

D.建立多幣種的資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)【答案】ACG7G10L10H9P3P10F1HM8N2A10G10N3E8G10ZD10A6Q6W4M10Y8B941、下列不屬于商業(yè)銀行客戶信用評級發(fā)展階段的是()。

A.信用信息實地勘查

B.專家判斷法

C.信用評分模型

D.違約概率模型【答案】ACD6B2G6T7B8H2T3HS6W3L2N5A3N4T7ZK1Q1O7X1W8A5F842、下列關(guān)于商業(yè)銀行壓力測試的描述，錯誤的是（）。

A.通過合理的流程和方法，綜合反映各個條線、領(lǐng)域?qū)＜乙庖?/p>

B.壓力測試應采用定量和定性相結(jié)合的方式開展

C.盡量以定性方法來確定壓力測試情景的相關(guān)參數(shù)

D.壓力測試不僅包括設計情景、分析結(jié)果，還包括提出改進措施【答案】CCL5M1F8K6E8I2Y4HD3F1A3C10B6G1X4ZN10R5H3C7V10F2Q643、下列關(guān)于商業(yè)銀行聲譽風險的理解，最恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.聲譽風險通過系統(tǒng)化方法來管理

B.聲譽風險無法通過改善內(nèi)部控制來避免

C.聲譽風險不會損害到銀行的經(jīng)濟價值

D.聲譽風險與其他風險不具有相關(guān)性【答案】ACK9E10N6X8V3U7X4HO8I1X5K9D4Z1O2ZX1H2C2R2G6S6P344、（）是指債務人或第三方將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔保。

A.擔保

B.保證

C.抵押

D.質(zhì)押【答案】DCM9O2W9Z6U7M1E8HH10H8L5S7A6Z1W7ZB10J6I10E5J8R4D645、下列情形是企業(yè)出現(xiàn)的早期財務預警信號的是（）。

A.存貨周轉(zhuǎn)率變大

B.出現(xiàn)陳舊存貨、大量存貨或不恰當存貨組合的證據(jù)

C.總資產(chǎn)中流動資產(chǎn)所占比例大幅上升

D.公司業(yè)務性質(zhì)的改變【答案】BCY9Y6T2Q2U6V2J3HE7K1N3Q5R1C5J7ZZ4S4C9K8J3P2L546、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，下列不屬于第二支柱核心內(nèi)容的是（）。

A.壓力測試

B.信息披露

C.風險評估

D.資本規(guī)劃【答案】BCS8Y8T5H9E3Q8L2HN2L6S6K6X1M2B2ZF8Y2L7J3D8F6Y1047、在商業(yè)銀行所面臨的下列風險類別中，最具有系統(tǒng)性風險特征的是（）。

A.聲譽風險

B.市場風險

C.操作風險

D.信用風險【答案】BCC10B7E2U2E8T4D8HQ9E2O1R2N6E8W7ZZ5B3D8E2I6E9I1048、（）方面的內(nèi)容可以不在提交董事會和高級管理層的風險報告中反映。

A.原始損失數(shù)據(jù)

B.誘因與控制措施

C.關(guān)鍵風險指標

D.資本情況【答案】ACI5C4H6Y1L7W5M5HA2M2P9T6H7U9E10ZI1Y6J1K4R5R6L749、在商業(yè)銀行市場風險管理中,久期通常用來衡量（）變動對銀行整體經(jīng)濟價值的影響。

A.商品價格變動

B.利率變動

C.股票價格變動

D.匯率變動【答案】BCI5C2M6V6E1R9V10HB3X2Q3G9C10G10M9ZN8H2Q8G5A5J9M950、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是（）。

A.非現(xiàn)場監(jiān)管

B.市場準入

C.現(xiàn)場檢查

D.信息披露【答案】BCB5B4P4Q8Z1L3O5HF2S8P6S7D10M3M8ZY5S5T5K4J4I7C551、下列商業(yè)銀行面臨的風險中，不能采用風險對沖策略進行管理的是（）。

A.利率風險

B.操作風險

C.匯率風險

D.商品風險【答案】BCT7S5N10P6M5O9S9HV6V3U10O3E7H7N5ZA5M6Z2T2H2Y6I552、下列關(guān)于聲譽風險的說法，錯誤的是()。

A.聲譽風險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負面評價的風險

B.在激烈競爭的市場條件下，聲譽風險的損害可能是短期的

C.商業(yè)銀行只有從整體層面認真規(guī)劃才能有效管理和降低聲譽風險

D.良好的聲譽是商業(yè)銀行生存之本【答案】BCM10W10P9X6W1T6Q3HQ10T6H7E4G7L5B8ZT9Q4F6M8Z4E9O553、主要貨幣匯率出現(xiàn)大的變化，屬于（）壓力測試情景。

A.操作風險

B.市場風險

C.聲譽風險

D.戰(zhàn)略風險【答案】BCN2N8W2G3L4C8R3HE7J6F9L8A1J3B4ZY9S5J8Z4L8G1F654、下列關(guān)于商業(yè)銀行壓力測試的說法中最不恰當?shù)囊豁検牵ǎ?/p>

A.銀行應合理設計輕度、中度、重度等不同嚴重程度的壓力情景

B.壓力測試適宜選擇多因素壓力變量，構(gòu)建綜合性的情景假設

C.銀行所選擇的壓力測試應確保所設計情景能有效傳導至各類實質(zhì)風險

D.銀行應根據(jù)內(nèi)外部經(jīng)濟形勢變化，建立定期評估、更新壓力測試方法的機制【答案】BCB6C3P9J7P8H10S5HT9T7M5Y1N10P6B1ZQ1X2K8I7J6S8Q655、（）是衡量利率變動對銀行經(jīng)濟價值影響的一種方法。

A.敏感性分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

D.風險價值方法【答案】BCF2A10C1Q10I7W7K5HR2K10U1L9R9L9G10ZC1C6X4L10Z7O4N1056、商業(yè)銀行采用信用風險內(nèi)部評級法初級法時，除了回購類交易的有效期限是0.5年外，其他非零售風險暴露的有效期限是（）年。

A.3

B.2

C.2.5

D.5【答案】CCC7J1E2H6M3N9C10HH5M5H1J8Z6Y5B7ZH4L6N1F6I3N8Y357、下列不屬于商業(yè)銀行操作風險分類的是()。

A.人員因素

B.內(nèi)部流程

C.系統(tǒng)缺陷

D.內(nèi)部事件【答案】DCA6V3K6C10Z2S2Y1HA8U7O8F2E2P6D8ZY9V2S5H9F4O5V358、當市場資金緊張導致供需不平衡時，可能會出現(xiàn)期限短而收益率高、期限長而收益率低的情況，這種情況反映的收益率曲線的類型是（）。

A.水平收益率曲線

B.波動收益率曲線

C.正向收益率曲線

D.反向收益率曲線【答案】DCD3Y3R4W3W7G2A9HQ2G4A1V3W2J2A1ZP7I4I5E9E2M2P1059、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風險管理指引》規(guī)定，下列不屬于交易賬簿中的金融工具和商品頭寸需滿足的條件的是（??）。

A.交易方面不受任何限制，可以隨時平盤

B.能夠進行積極的管理

C.能夠準確估值，且公允價值變動不計入當期損益的金融資產(chǎn)

D.能夠完全對沖以規(guī)避風險【答案】CCV10O3Y5X1I10F2C2HL9O2K5W2D9U3Q4ZX6K8Y4Y9Z6Z2C160、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風險管理指引》規(guī)定，下列不屬于交易賬簿中的金融工具和商品頭寸需滿足的條件的是（??）。

A.交易方面不受任何限制，可以隨時平盤

B.能夠進行積極的管理

C.能夠準確估值，且公允價值變動不計入當期損益的金融資產(chǎn)

D.能夠完全對沖以規(guī)避風險【答案】CCL2O7Y6N4Y9V7E8HM8T8P1T2L5S3G7ZQ6M9T1E2K4Z7T361、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行在資本規(guī)劃中，應優(yōu)先考慮補充（）。

A.其他一級資本

B.核心一級資本

C.儲備資本

D.二級資本【答案】BCT7Z4D8E5G10S2O1HI5D4G9H5K6X5G2ZA8N6E9Y6M7N4D762、董事會和高級管理層對戰(zhàn)略風險管理的結(jié)果負有（）。

A.最終責任

B.連帶責任

C.擔保責任

D.間接責任【答案】ACB8G5M8A4X9I6N4HP5L5I3X4H1C7A8ZL4O2U3V7Q10J7J963、杠桿率監(jiān)管覆蓋了表外資產(chǎn)，彌補了（）資本監(jiān)管下表外資產(chǎn)風險計提不足的問題。

A.巴塞爾協(xié)議Ⅱ

B.巴塞爾協(xié)議Ⅰ

C.巴塞爾協(xié)議Ⅲ

D.巴塞爾協(xié)議框架的改進（巴塞爾協(xié)議2.5）【答案】ACQ4Q6M9M7E5P1F1HN4S9G7C6O3B9T4ZY2W8I9O9O6P1D1064、商業(yè)銀行在開發(fā)內(nèi)部計量系統(tǒng)過程中，必須有（）兩類的嚴格程序。

A.市場風險模型開發(fā)和模型獨立控制

B.信用風險模型開發(fā)和模型獨立預測

C.系統(tǒng)風險模型開發(fā)和模型獨立操作

D.操作風險模型開發(fā)和模型獨立驗證【答案】DCT5W6F4M2S5I1W3HN5N9U3C7Z6X1H6ZT1U1D1J2Z8J4U165、下列對債券凸性描述正確的是（）

A.在債券收益率交個下降時，凸性引起的修正為負

B.凸性對債券價格對債券收益率的二階導致

C.凸性越大，債券曲線彎曲程度越小

D.修正交期一般情況下，債券的凸性越小【答案】BCK10Y4Q5T2X3R9K10HX5T8G6Z6Y10Z3K3ZA7E6U5J7Z6L5V266、客戶信用評級中，違約概率的估計包括（）。

A.單一借款人的違約概率和某一信用等級所有借款人的違約概率

B.單一借款人的違約頻率和該借款人所有債項的違約頻率

C.某一信用等級所有借款人的違約概率和這些借款人所有債項的違約概率

D.單一借款人的違約頻率和某一信用等級所有借款人的違約頻率【答案】ACY1Q6E9C7F1W7B9HT5O7F9V2M3J5A6ZM7X1M4P5Z7S4X467、在操作風險計量的標準法中，商業(yè)銀行的“代理服務業(yè)務”產(chǎn)品線的β值為（）。

A.8%

B.12%

C.18%

D.15%【答案】DCE7S9E5Y1N1S9H7HM1O6R4V10I9J5N1ZA5Y10A3L8L10Q1S568、下列指標不屬于商業(yè)銀行風險偏好收益類指標的是（）。

A.每股收益增長率

B.經(jīng)風險調(diào)整后收益

C.收益波動率

D.資本充足率【答案】DCF10R6C6O4S7O1L4HP8W5M6J7X3I1T9ZG7E2N4U2G5I7Z769、可防止信貸風險過于集中于某一行業(yè)的限額管理類別的是()。

A.單一客戶風險限額

B.組合風險限額

C.集團客戶風險限額

D.分散風險限額【答案】BCE10D8H6M9C9D2N3HN7H8R1C2T5P4C10ZX2L1R6H2A3L2L370、從風險管理的角度，商業(yè)銀行所面臨的風險損失通常分為（）。

A.實際損失、無形損失、災難性損失

B.預期損失、非預期損失、災難性損失

C.預期損失、實際損失、災難性損失

D.實際損失、機會成本/損失、非預期損失【答案】BCJ7W1J6Y3C5C9Z2HJ2V8E5J7Y4K2C3ZR4P2H7W6N7O8Q471、下列說法正確的是（）。

A.董事會負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場風險管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程

B.高級管理層承擔對市場風險管理實施監(jiān)控的最終責任

C.監(jiān)事會只監(jiān)督董事會在市場風險管理方面的履職情況

D.市場風險管理部門相對于業(yè)務經(jīng)營部門的獨立性是建設市場風險管理體系的關(guān)鍵【答案】DCL3N8E2L4R2X6M8HQ4J6J4V1W7C10U3ZI2M10X10I6G3K10C872、下列（）不屬于信用風險管理領(lǐng)域相關(guān)制度指引。

A.《貸款通則》

B.《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》

C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風險管理的指引》

D.《銀團貸款業(yè)務指導》【答案】CCG6Z8N10F5R2Q8G3HD9E5L6Y6M8I3Y7ZZ4G4W10S8O6O3M973、商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷包括信息科技系統(tǒng)和（）所產(chǎn)生的風險。

A.員工的必要知識不足

B.業(yè)務流程無效

C.一般配套設備不完善

D.外部欺詐【答案】CCU2Z10I7N6O1U6U10HJ9Z2V9V4T1V8E10ZL9B8U1P10K5F3L374、在資本供給方面，一般情況下應以（）合格標準為準，適當考慮可以使用的資本工具等確定。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.實收資本【答案】BCO8E7O8T1P10G5M10HU1N3Y6C4O6V10R2ZE8C9L10E8B2B2I1075、關(guān)于公允價值、名義價值、市場價值，以下說法不正確的是()。

A.公允價值為交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價值

B.市場價值是指在評估基準日，買賣雙方在自愿的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預期價值

C.與市場價值相比，公允價值的定義更廣、更概括

D.在大多數(shù)情況下，公允價值可以代表市場價值【答案】DCU2L7C6A1T6U6S3HQ6C2V2M5T8Q1J1ZS7Q9Q5A6N6T1R876、下列關(guān)于風險識別的常用方法，描述正確的是()。

A.分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類

B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法

D.資產(chǎn)財務狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法【答案】CCS4X10I2M8X3I6O10HM3O1O2O8X8N5N9ZW4B5O10U1L10B7M677、當市場利率呈逐步上升趨勢時，對商業(yè)銀行最有利的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)是（）。

A.以長期負債為短期資產(chǎn)融資

B.以短期負債為長期資產(chǎn)融資

C.保持資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)不變

D.以長期負債為長期資產(chǎn)融資【答案】ACS10V4D8V2U4L6S3HT7E8O1Z1V3U5H1ZC9U1I10A4A3A4B678、某商業(yè)銀行當期的一筆貸款利息收入為500萬元，其相關(guān)費用合計60萬元，該筆貸款的預期損失為40萬元，為該筆貸款配置的經(jīng)濟資本為8000萬元，則該筆貸款的經(jīng)風險調(diào)整的收益率（RAROC）為（）。

A.5.5％

B.5％

C.5.75％

D.6.25％【答案】BCF1Z8L4Y6J10S8C5HM8H5O5Y3U9B10R9ZK7D8E2T2A8A6C379、某商業(yè)銀行當期在央行的超額準備金存款為43億元，庫存現(xiàn)金為11億元。若該行當期各項存款為2138億元，則該銀行超額備付金率為（）。

A.2.76％

B.2.53％

C.2.98％

D.3.78％【答案】BCP5C5G3B9X5D7C8HS10C5E5N10H1N2E10ZN4G4L7O8R2J9B1080、高級計量法中較為推薦的幾種類型不包括（）。

A.打分卡法

B.損失分布法

C.內(nèi)部衡量法

D.外部衡量法【答案】DCU1R4X2M8H5G10L7HM6A5I4Q10J2U9H3ZD5I10T9D4F10O6W581、()應定期向信息科技管理委員會提交重大信息科技項目的進度報告，由其進行審核，進度報告應當包括計劃的重大變更、關(guān)鍵人員或供應商的變更以及主要費用支出情況。

A.高級管理層

B.業(yè)務部門

C.項目實施部門

D.風險管理部門【答案】CCW1O5J1A10H9M5R8HM5Z7F4T2K10L10E3ZK3J5Z9V1X8O3C682、若銀行資產(chǎn)負債表上有美元資產(chǎn)1100，美元負債500，銀行賣出的美元遠期合約頭寸為400，買入的美元遠期合約頭寸為300，持有的期權(quán)敞口頭寸為100，則美元的敞口頭寸為()。

A.多頭650

B.空頭650

C.多頭600

D.空頭600【答案】CCK8U7S5P7Q7L3B9HG2S1Q9Y3L9H1Q4ZV2M9S4O8O9Y4T783、在巴塞爾協(xié)議Ⅲ中，具有永久性、清償順序排在所有其他融資工具之后的特征的資本是()。

A.二級資本

B.其他一級資本

C.核心一級資本

D.股東資本【答案】CCF10A4K1P2T3C5U10HU10T9T2Q8I10A6H3ZZ5N10F4U7M8L5N584、下列明顯不應被列入商業(yè)銀行交易賬簿的頭寸是（??）。

A.買入10億元人民幣金融債

B.代客購匯100萬美元

C.為對沖1000萬美元貸款的匯率風險而持有的期貨合約

D.買入1億美元美國國債【答案】CCD4U8W8A8D2I8K5HK8A4E3B6S10T2O5ZO6E1S5R2B10R2M185、（）是指商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的其他資金需求的風險。

A.信用風險

B.流動性風險

C.聲譽風險

D.戰(zhàn)略風險【答案】BCL8D8D2S1C7T9T9HM6W10S3N10T4M2L8ZT1B9T8N1T9X8W986、監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查的重點不包括（）。

A.市場競爭狀況

B.業(yè)務經(jīng)營的合法合規(guī)性

C.資本充足性

D.風險狀況【答案】ACO5I10H1P7A6G4K10HR5Z3B6E9V7Z2I6ZJ9X1L6V3S4M1X187、下列不屬于資金交易業(yè)務的主要操作風險點的是（）。

A.前臺交易

B.中臺風險管理

C.評級授信

D.后臺結(jié)算清算【答案】CCO7M9J3J10R9J9Q10HX10J5N10T7V10P10L10ZV9E1R4Y2S5B10X688、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》加強了對商業(yè)銀行（）的信息披露要求。

A.財務會計報告

B.資本計量和管理

C.年度重大事項

D.公司治理情況【答案】BCX9B5U3C1S6I7Z7HJ8T8O1P10X9X9V5ZV6M8B9X4Y6E8A789、下列指標不屬于商業(yè)銀行風險偏好收益類指標的是（）。

A.每股收益增長率

B.經(jīng)風險調(diào)整后收益

C.收益波動率

D.資本充足率【答案】DCH8V9P6T3D8L6O5HT10X8V3V3Y5C3I7ZM9Z3U4C10Z1G6E190、戰(zhàn)略風險管理案例——全球曼氏金融破產(chǎn)

A.信用風險、市場風險、流動性風險

B.市場風險、流動性風險、法律風險

C.聲譽風險、國別風險、市場風險

D.流動性風險、國別風險、聲譽風險【答案】ACF5M7W6A2N1X7R3HJ8O10O1Q3F10Q10I4ZN4A4U6K4L4C1Q391、以下不屬于分析企業(yè)的非財務因素的是（）。

A.管理層風險分析

B.聲譽風險分析

C.生產(chǎn)和經(jīng)營風險分析

D.行業(yè)風險分析【答案】BCV7B5J6I9M5U7D8HN4E5G7D10H8K2O3ZY10W4O9U1N9Y9O392、下列選項不是風險預警程序的是（）。

A.信用信息的收集和傳遞

B.風險分析

C.風險避免

D.后評價【答案】CCM7B5H3B3Q3Y1I1HF5W1I9Q8K6M5G2ZZ5F6H6O4A7H3N1093、假設投資者有兩種金融產(chǎn)品可供選擇，一是國債，年收益率為5.5％；二是銀行理財產(chǎn)品，收益率可能為8％、6％、5％，其對應的概率分別為0.2、0.6、0.2，則下列投資方案效益最高的是（）。

A.40％投資國債、60％投資銀行理財產(chǎn)品

B.100％投資國債

C.100％投資銀行理財產(chǎn)品

D.60％投資國債、40％投資銀行理財產(chǎn)品【答案】CCK5U9K1Z5D1D3F1HP7H4X5Q6R7Q10N5ZI3L2G3J5H7Y10V694、對商業(yè)銀行而言，通過貸款組合的方式最難以完全消除的是（）。

A.管理層風險

B.產(chǎn)品風險

C.區(qū)域風險

D.借款人財務狀況變動風險【答案】CCQ6Q2O9R3R5E6W1HZ1E6I9B3L7G10T3ZA1B9P6S3W6U1M595、（）已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補充。

A.信息披露

B.風險披露

C.外部審計

D.以上均不是【答案】CCM6C2N9R10J3T8V5HP3U4O6C4P3W5C7ZY6W3K5X3J3U4L596、巴塞爾委員會于（）重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

A.2005年4月

B.2006年4月

C.2005年5月

D.2012年9月【答案】DCC9M6Y7Q1H4T4N10HF9R3J9X8R10F8B2ZC1V8Z2U9T10C3P1097、假設某商業(yè)銀行以市場價值表示的簡化資產(chǎn)負債表中，資產(chǎn)A=2000億元，負債L=1800億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為D4=5年，負債加權(quán)平均久期為DL=3年。根據(jù)久期分析法，如果市場利率從3.5%上升到4%，則商業(yè)銀行的整體價值約（）。

A.減少22.11億元

B.減少22.22億元

C.增加22.11億元

D.增加22.22億元【答案】BCI6T3Y4L5E4H9S1HY4N4N8J8M1C5P6ZT1D9C9X2U6F2P798、商業(yè)銀行（）負責建立和實施信息分類和保護體系，應使所有員工都了解信息安全的重要性，并組織提供必要的培訓，讓員工充分了解其職責范圍內(nèi)的信息保護流程。

A.風險管理部門

B.高級管理層

C.業(yè)務部門

D.信息科技部門【答案】DCV1M2K10X10R5O3Y1HD7N3I3S6D5Z10Y10ZF2O8K10V2V9S4I399、下列不屬于授信權(quán)限管理應遵循的原則的是（）。

A.給予每一交易對方的信用不必得到一定權(quán)利層次的批準

B.集團內(nèi)所有機構(gòu)在進行信用決策時應遵循一致的標準

C.交易對方風險限額的確定和對單一信用風險暴露的管理應符合組合的統(tǒng)一指導及信用原則，每一決策都應建立在風險——收益分析基礎上

D.債項的每一個重要改變(如主要條款、抵押結(jié)構(gòu)和主要合同)應得到一定權(quán)利層次的批準【答案】ACB5X10I3G2U5X1K2HP5R4X4N6R2A2N5ZB7H8R8K4D5G2T1100、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風險管理指引》規(guī)定，下列不屬于交易賬簿中的金融工具和商品頭寸需滿足的條件的是（??）。

A.能夠完全對沖以規(guī)避風險

B.交易方面不受任何限制，可以隨時平盤

C.能夠準確估值，且公允價值變動不計入當期損益

D.能夠進行積極的管理【答案】CCV7R4L6H1R2C1A3HN7Q4I6Z3J6Y6H6ZI2O8K5T1L1I10Z7101、下列關(guān)于聲譽風險的說法，錯誤的是()。

A.聲譽風險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負面評價的風險

B.在激烈競爭的市場條件下，聲譽風險的損害可能是短期的

C.商業(yè)銀行只有從整體層面認真規(guī)劃才能有效管理和降低聲譽風險

D.良好的聲譽是商業(yè)銀行生存之本【答案】BCO5W8M8O5H8F2Y4HJ4V7R1X9K2O3H3ZZ4D1Q4M7J5L9Z3102、大量存款人的擠兌行為可能會導致商業(yè)銀行面臨（）危機。

A.流動性

B.操作

C.法律

D.戰(zhàn)略【答案】ACC2C5V3D1H2W9M7HZ3I3T10E2K4I10J3ZZ2R3X6Z3P4C9K5103、在現(xiàn)代金融風險管理實踐中，風險規(guī)避主要通過經(jīng)濟資本配置來實現(xiàn)，據(jù)此下列描述最不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.經(jīng)濟資本的分配最終表現(xiàn)為信用限額和交易限額等各種業(yè)務限額

B.對于不擅長的業(yè)務設立非常有限的風險容忍度并配置非常有限的經(jīng)濟資本

C.對于不擅長但愿意承擔風險的業(yè)務可提高風險容忍度和經(jīng)濟資本配置

D.經(jīng)濟資本的分配依據(jù)董事會確定的風險戰(zhàn)略和風險偏好來確定【答案】BCI8E6I10Q3X3N8Q3HN2V7W1E1G1H1U3ZX3N7O9T10G7H5N8104、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入了巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求,資本監(jiān)管要求的最低資本要求不包括（）。

A.儲備資本要求

B.核心一級資本充足率

C.一級資本充足率

D.資本充足率?【答案】ACH6D4C1W7R7S5K2HU3Z10E4M8O10F10M3ZO9E5N1V3Q2J10J1105、（）是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負面評價的風險。

A.操作風險

B.國家風險

C.聲譽風險

D.法律風險【答案】CCP2S9H2L7Z5E9Y2HV5M2M9B10J7A7Z1ZS1Q10H5O10J8Q1Y4106、風險事件：

A.信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險

B.操作風險、合規(guī)風險、聲譽風險、戰(zhàn)略風險

C.市場風險、操作風險、流動性風險、國別風險

D.交易對手信用風險、操作風險、合規(guī)風險、國別風險【答案】BCA6D4J10D5U3I1P6HQ2O7D9C5F6L5U3ZE7N4G1G4K5U1S6107、風險評估的方法中不包括（）

A.自我評估法

B.因果模型法

C.問卷調(diào)查法

D.工作交流法【答案】BCO5R8F8B1J7F2W3HS6J7J3C9S10X10W1ZK2M6U8I3O6P1O6108、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》加強了對商業(yè)銀行（）的信息披露要求。

A.財務會計報告

B.資本計量和管理

C.年度重大事項

D.公司治理情況【答案】BCZ4I4Y2Z10R1Q7F2HO5N5V4X4H7V3H4ZX7E1E9I2L4W3E3109、（）是指債務人所在國發(fā)生政治沖突、非正常政權(quán)更替、戰(zhàn)爭等情形。

A.貨幣貶值

B.銀行業(yè)危機

C.轉(zhuǎn)移事件

D.政治動蕩【答案】DCK5G3I3C7C8F8I9HP2W10P1B5H10U2J3ZW3Z1V6T10Y2Q8S1110、財務比率分析不包括()。

A.盈利能力比率

B.效率比率

C.杠桿比率

D.損失比率【答案】DCK4I6A7G8J9O10R5HF4K2P2L7X4S3P10ZD9Y2J8V7K1S5D10111、商業(yè)銀行A向公司M發(fā)放了1000萬元的1年期貸款，質(zhì)押物為市場評估價值為1200萬元的債權(quán)。公司M的違約概率為2％，1200萬元債權(quán)在99％的置信水平下，1年VaR為200萬元。假定公司M的經(jīng)營狀況不受利率變動的影響，則銀行A無法全額收回該筆貸款本金的概率為（??）。

A.2％

B.0.02％

C.1％

D.0.2％【答案】BCW1L8A2O4Y9R8N1HY10Y10U4K7K1V3D6ZA3W7K7Q1R5R4C7112、下列各項中，最容易引發(fā)操作風險的業(yè)務環(huán)節(jié)是（）。

A.柜面業(yè)務

B.法人信貸業(yè)務

C.個人信貸業(yè)務

D.資金交易業(yè)務【答案】ACE10O8L4J7R8L8H3HI9Q9F10K4X6L4U8ZT4O7K4E3N10M6O8113、下列各項不屬于單幣種敞口頭寸的是（）。

A.期權(quán)敞口頭寸

B.遠期凈敞口頭寸

C.即期凈敞口頭寸

D.總敞口頭寸?【答案】DCN5Y3V1V8D3J6F2HJ6S2N6K2E9A2V8ZZ9L5K7R3Z6K2W4114、巴塞爾協(xié)議Ⅱ明確指出，實施（）的銀行必須單獨進行信用風險壓力測試。

A.損失分布法

B.內(nèi)部評級法

C.打分卡方法

D.標準法【答案】BCX9Z7J8X4M6J7B2HT5G5P9E8O8N4P1ZK9Q8Z9R2L7K3J7115、高級計量法(AMA)不僅僅是操作風險計量的一種方法，它更是一套完整的操作風險管理框架，下列不屬于其作用的是()。

A.促進風險管理文化的轉(zhuǎn)變

B.豐富操作風險的管理手段

C.優(yōu)化作風險管理流程

D.提高操作風險管理效率【答案】DCY6L3T1J6T9Y5E8HE7Y4O10Z10L3P9M8ZB2Y6I9H10B6W8Y9116、從風險管理的角度，商業(yè)銀行所面臨的風險損失通常分為（）。

A.實際損失、無形損失、災難性損失

B.預期損失、非預期損失、災難性損失

C.預期損失、實際損失、災難性損失

D.實際損失、機會成本/損失、非預期損失【答案】BCC6F9I9D3Z6Y5N1HC10Y8L6G10X5F7H3ZX1D4R10Y6Q4Y8N6117、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，采用操作風險高級計量法的商業(yè)銀行，應具備至少_________年觀測期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，初次使用高級計量法的商業(yè)銀行，可使用_________年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。（）

A.5；3

B.6；4

C.5；4

D.6；5【答案】ACE1D5W5H4E10E2L9HT10L3P10J1I8Q3E8ZB6D7B5T2M9U2V3118、以下因素不會影響商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)的是（）。

A.央行宣布上調(diào)利率0.3％

B.滬市投資收益率上漲7％

C.貸款人推進新的貸款請求

D.商業(yè)銀行增加網(wǎng)點數(shù)量【答案】DCL6K9Z10J7M10O8Z4HZ5N9P6L4D3F4E8ZM4B2Q7I9H1Q6E6119、商業(yè)銀行進行戰(zhàn)略風險管理的前提是接受戰(zhàn)略管理的基本假設，下列哪一項是不正確的假設（）。

A.準確預測未來風險事件的可能性是存在的

B.預防工作有助于避免或減少風險事件和未來損失

C.風險是無法避免的

D.如果對未來風險加以有效管理和利用，風險有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機會【答案】CCX9J10L3G6M9J7B6HD8P5F5W5F10M6Y9ZO5C7E4H4F8H8M5120、（）是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心。

A.市場準入

B.資本監(jiān)管

C.監(jiān)督檢查

D.風險評級【答案】BCZ9F5H8R7U8T1K10HS3U3D1N4G1Y1T9ZR1E10Y1W7T3Y7N4121、商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系中，處于基礎核心地位的制度分別是（）

A.反洗錢協(xié)助調(diào)查制度:反洗錢崗位職責制度

B.客戶身份資料和交易記錄保持制度；反洗錢保密制度

C.客戶身份識別制度:大額交易與可疑交易報告制度

D.反洗錢宣傳培訓制度；客戶洗錢風險等級劃分制度【答案】CCI9B7B4T8W5M10H9HH3I7Y3U3O9Q4M7ZW4X7B5U7U10F5P4122、貸款損失準備金充足率低于()時，信用風險狀況趨向惡化。

A.50％

B.60％

C.100％

D.150％【答案】CCL10G8B10N3G9M2J3HN8L2Z4X8G8Y1U5ZH7P5D6W1D6Z7S9123、在現(xiàn)代商業(yè)銀行風險管理實踐中，風險規(guī)避策略主要通過（）來實現(xiàn)。

A.減少經(jīng)濟資本配置

B.降低風險暴露

C.風險轉(zhuǎn)移

D.設定止損限額【答案】ACP1V5A5Q5S10K4P5HT9M6I4K1J6J2U9ZP4U8X1L10A6I10E4124、下列說法正確的是（）。

A.累計總敞口頭寸法和凈總敞口頭寸法均比較保守

B.累計總敞口頭寸法比較保守，凈總敞口頭寸法較為激進

C.累計總敞口頭寸法較為激進，凈總敞口頭寸法比較保守

D.累計總敞口頭寸法和凈總敞口頭寸法均較為激進【答案】BCI3S2W8V10B8I8Y8HC2M2N10R2R5W1S7ZM3Y4I3Y10O8U1R7125、關(guān)于表示在一定時間水平、一定概率下所發(fā)生最大損失的要素是（）。

A.違約概率

B.非預期損失

C.預期損失

D.風險價值【答案】DCH1Q1V3N1T2W5A4HO5T6A3E1C1G9D6ZQ4A7D5E8W3N3H10126、（）可用于對商業(yè)銀行信用風險計量模型的事后檢驗，但不能作為內(nèi)部評級的直接依據(jù)。

A.違約頻率

B.違約損失率

C.貸款不良率

D.違約概率【答案】ACW9Y2U8O5R5T3G7HC9G4V5U3H1D10X3ZX8U5V3A7K3C8W7127、國際商業(yè)銀行用來衡量商業(yè)銀行的盈利能力和風險水平的最佳方法是()。

A.股本收益率

B.資產(chǎn)收益率

C.經(jīng)風險調(diào)整的業(yè)績評估方法

D.風險價值【答案】CCG8M6W8H2Q9G8Q1HH1Y6F1I1O8V6A1ZJ1K3R9Y9A4G1F1128、多年來國內(nèi)外銀行危機的慘痛教訓反復證明，（）是最可能導致銀行危機的最主要原因。

A.銀行業(yè)務創(chuàng)新不足

B.銀行資產(chǎn)規(guī)模盲目擴張

C.市場過度競爭

D.監(jiān)管不到位【答案】BCV10I10J10D6P10F8F3HW9C10O5A10C10N2I6ZN1Y8V8G4T6M1H8129、風險事件：為增強交易對手信用風險資本監(jiān)管的有效性，推動商業(yè)銀行提升衍生工具風險管理能力，銀監(jiān)會于2016年11月28日對外公布《衍生工具交易對手違約風險資產(chǎn)計量規(guī)則(征求意見稿)》，要求商業(yè)銀行將交易對手信用風險管理納入全面風險管理框架。

A.計量交易對手信用風險加權(quán)資產(chǎn)前，需要先獲得交易對手信用風險暴露數(shù)據(jù)

B.交易所交易的衍生產(chǎn)品存在交易對手信用風險

C.場外衍生品交易指的是在交易所以外的市場進行的金融衍生品交易

D.交易對手信用風險是指由于交易對手在交易最終結(jié)算前違約而造成經(jīng)濟損失的風險【答案】BCP2Y9C9W5D6N10J5HL8H4C10E5V6C10X3ZN9E6G10U7P9N5M5130、為避免經(jīng)濟下滑，央行宣布降低存貸款基準利率，如果存款利率下調(diào)幅度大于貸款利率下調(diào)幅度，則商業(yè)銀行面臨的最主要風險是（）。

A.收益率曲線風險

B.基準風險

C.期權(quán)性風險

D.重新定價風險【答案】BCO1H5Q10C6F2Z9U2HL2E9T3T6C7G8H5ZH2Z3F5Z3Z6L8K9131、關(guān)于戰(zhàn)略風險管理的基本做法，下列說法正確的是（）。

A.增強對客戶的透明度

B.確保及時處理投訴和批評

C.明確董事會和高級管理層的責任

D.建立公平的獎懲機制，支持發(fā)展目標和股東價值的實現(xiàn)【答案】CCJ1G8B1V6L3S8X10HJ9Z8T1B1I3F8W7ZW2U7C1E8E3J6T1132、商業(yè)銀行的下列風險評級中，評級結(jié)果不包含違約概率的是（）。

A.國別評級

B.主權(quán)評級

C.法人客戶評級

D.個人客戶評級【答案】ACP1I5S7F2W9R5Y1HO5Z6Z5V3W2V7F4ZZ6C10E10C1M5G9W2133、內(nèi)部審計部門應當定期對風險管理體系的組成部分和環(huán)節(jié)，進行準確性、可靠性、充分性和有效性的獨立審查和評價，至少()。

A.每年一次

B.每季度一次

C.每年兩次

D.每年三次【答案】ACX4V1X4A6J8S2I2HS10I7K7F5I6U1B4ZJ9I1I5D4J3A10T1134、材料題風險事件：

A.宣傳富國銀行“以客戶為核心”的價值理念

B.將部分涉事員工調(diào)崗

C.增強對客戶和公眾的透明度

D.良好處理與媒體的關(guān)系【答案】BCJ7W5J2X8H7X4L1HC5N9T6Y5K1Z9D3ZL9X4B9Y2B6V7F1135、商業(yè)銀行正確處理投訴和批評對于維護其聲譽至關(guān)重要，據(jù)此下列描述最不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.商業(yè)銀行應當將接受投訴和批評看作與客戶/公眾溝通的好時機

B.商業(yè)銀行應當學會從投訴和批評中積累聲譽風險的早期預警經(jīng)驗

C.商業(yè)銀行應當能夠準確預測投訴/批評可能造成的風險損失及影響

D.商業(yè)銀行應當能夠透過投訴和批評，深入發(fā)掘自身潛在的風險【答案】CCK6P8R8N1J10S5G5HI8X9N3F7T2V8C4ZN6F6O7D4Q4O6O2136、銀行監(jiān)管與外部審計各有側(cè)重，通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于（）。

A.會計資料規(guī)范性

B.銀行機構(gòu)風險和合規(guī)性的分析、評價

C.財務報表檢查

D.關(guān)注財務數(shù)據(jù)完整性、準確性和可靠性【答案】BCJ9Y8M3A4T4S3W1HN1J2G7M7T9C8U7ZC10D9V2J2P2E7M9137、計量市場風險時，計量VaR值時通常需要采用壓力測試進行補充，因為（）。

A.VaR值只在99％的置信區(qū)問內(nèi)有效

B.壓力測試提供一般市場情形下精確的損失水平

C.壓力測試通常計量正常市場情況下所能承受的風險損失

D.VaR值反映一定置信區(qū)間內(nèi)的最大損失，但沒有說明極端損失【答案】DCS2C9S3G8L10A7N5HJ5M3N2W2D4N7E8ZK2W9W10D1S8Y4T5138、商業(yè)銀行在進行操作風險與控制自我評估（RCSA）時，針對經(jīng)營管理過程中本身所具有的風險，實施了旨在改變風險可能性和影響強度的管理控制活動后，仍然保留的那部分風險是（）

A.固有風險

B.系統(tǒng)性風險

C.剩余風險

D.非系統(tǒng)性風險【答案】CCG9F10Z9U8A3T8N9HC10P6P4N7J10J10H3ZQ10I9E10J1N7Q10K9139、下列選項不是風險預警程序的是（）。

A.信用信息的收集和傳遞

B.風險分析

C.風險避免

D.后評價【答案】CCR8Y5X10E7L6F9C3HR9N6Q6I2D7U9K8ZY8D9T10M9G1V7V3140、關(guān)于專有信息和保密信息的內(nèi)容，下列表述錯誤的是（）。

A.有關(guān)專有信息和保密信息的免除規(guī)定不得與會計準則的披露要求產(chǎn)生沖突

B.專有信息是指如果與競爭者共享這些信息，會導致銀行在這些產(chǎn)品和系統(tǒng)的投資價值下降，并進而削弱其競爭地位

C.如果專有信息和保密信息的披露會嚴重損害銀行的地位，那么銀行可以選擇不披露其具體內(nèi)容，一般性披露也可以免除

D.保密信息通常包括有關(guān)客戶的信息，以及內(nèi)部安排的一些詳細情況，如使用的方法論、估計參數(shù)和數(shù)據(jù)等【答案】CCZ8I9W8E10Q3M10B4HE2U4P2A8W4M10D9ZG1O9Y4C3G7M10O2141、凈穩(wěn)定資金比率指標的觀察區(qū)間為一個年度，有助于抑制銀行使用期限剛好大于流動性覆蓋率規(guī)定的（）日時間區(qū)間的短期資金行為。

A.15

B.30

C.45

D.20【答案】BCM4M1G2H6L9U5L10HK10T4W1G8U5E6E2ZN6S6K3B3P2B8K8142、關(guān)于總敞口頭寸，下列說法正確的是（）。

A.凈總敞口頭寸等于所有外幣多頭總額與空頭總額之差

B.累計總敞口頭寸等于所有外幣的多頭的總和

C.總敞口頭寸反映整個資產(chǎn)組合的外匯風險

D.短邊法的計算方法是：首先分別加總每種外匯的多頭和空頭；其次比較這兩個總數(shù)；最后選擇絕對值較小的作為銀行的總敞口頭寸【答案】ACR1W7B4T5V3O10I2HG3R6R6W10N2P6V3ZW6V4M3C4L6O9G5143、戰(zhàn)略風險管理案例——全球曼氏金融破產(chǎn)

A.聲譽風險

B.戰(zhàn)略風險

C.信用風險

D.流動性風險【答案】BCF5X6O1S3L4J3E2HE1Q2M9U5A1M2Z10ZD3D5N7B4F3A9B1144、下列哪項關(guān)于現(xiàn)場檢查的表述不正確（）

A.現(xiàn)場檢查是指監(jiān)管當局及其分支機構(gòu)派出監(jiān)管人員到被監(jiān)管的金融機構(gòu)進行實地檢查

B.現(xiàn)場檢查過程分為檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段

C.現(xiàn)場檢查實施階段可分為五個環(huán)節(jié)：進點會談、檢查實施、分析整理、評價定性、結(jié)束現(xiàn)場檢查作業(yè)

D.現(xiàn)場檢查對非現(xiàn)場監(jiān)管有指導作用【答案】DCW6O5S7C4B8T10J7HP3J5D4C6M4H6S7ZS3Y10L8N6A10B5E5145、下列關(guān)于商業(yè)銀行進行充分信息披露作用的表述，錯誤的是（）。

A.信息披露能夠揭示商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況及商業(yè)銀行經(jīng)營者的行為

B.信息披露會增加審計人員發(fā)表不恰當審計意見的可能性

C.信息披露能夠強化外部市場對經(jīng)營者行為的約束

D.信息披露是消除信息不對稱及降低代理成本的有效途徑之一【答案】BCY10A4K1M4K8W3M3HV6I1T1V10K3Q3O7ZO2Q4Q2R1W6J1T2146、商業(yè)銀行正確處理投訴和批評對于維護其聲譽至關(guān)重要。據(jù)此，下列描述最不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.商業(yè)銀行應當將接受投訴和批評看作與客戶/公眾溝通的好時機

B.商業(yè)銀行應當學會從投訴和批評中積累聲譽風險的早期預警經(jīng)驗

C.商業(yè)銀行應當能夠準確預測投訴/批評可能造成的風險損失及影響

D.商業(yè)銀行應當能夠通過投訴和批評，深入發(fā)掘自身潛在的風險【答案】CCS6I9K2F1X7D2E2HT8Y2U3G4G5F4X1ZR4L7Q2M1R7N10X6147、下列關(guān)于銀行交易賬簿的描述，不正確的是（??）。

A.銀行應當對交易賬簿頭寸經(jīng)常進行準確估值，并積極管理該項目投資組合

B.交易賬簿記錄的是銀行為了交易或規(guī)避交易賬戶其他項目的風險而持有的可以自由交易的金融工具和商品頭寸

C.記入交易賬簿的頭寸在交易方面所受的限制較多

D.為交易目的而持有的頭寸包括自營頭寸、代客買賣頭寸和做市交易形成的頭寸【答案】CCE1L7P2T8L8G6R9HF5K7W2U10S4L8E10ZQ7T2I3L8T10D1L8148、商業(yè)銀行的決策機構(gòu)是()。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層【答案】BCM3Q9B8J5E6O10R1HC10N1S8R9W4N9A4ZB10J4S10F3W8Q6Y9149、過去3年，某企業(yè)集團的經(jīng)營重點逐步從機械制造轉(zhuǎn)向房地產(chǎn)開發(fā)。商業(yè)銀行在審核該集團法人客戶的貸款申請時發(fā)現(xiàn)，其整體投資現(xiàn)金流連年為負，經(jīng)營現(xiàn)金流顯著減少，融資現(xiàn)金流需求急劇放大。根據(jù)上述信息，下列分析恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.多元化經(jīng)營有助于提升該企業(yè)集團的盈利能力

B.該企業(yè)集團的短期償債能力較弱

C.投資房地產(chǎn)行業(yè)的高收益確保該企業(yè)集團的償債能力很強

D.該企業(yè)集團投資房地產(chǎn)已經(jīng)造成損失【答案】BCM2D10N3S5Z3P9W1HC1B7K5Q10R3D10O7ZV7U10K10M6F8C5O2150、下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估報告的表述，錯誤的是（）。

A.監(jiān)管機構(gòu)認為銀行的內(nèi)部資本充足評估程序符合監(jiān)管要求時，可基于銀行自行評估的內(nèi)部資本水平來確定監(jiān)管資本要求

B.報告應評估銀行實際持有的資本是否足以抵御主要風險

C.報告作為銀行的自我評估過程和結(jié)論的書面報告，可以作為內(nèi)部完善風險管理體系和控制機制的重要參考文件

D.監(jiān)管機構(gòu)在銀行提交評估報告后，不需要再對銀行內(nèi)部資本充足評估程序進行檢查【答案】DCK10O9N9C8M1K5G5HF9S7X7G4Y4U7M4ZQ9M10Y7G6M1X10H3151、從事積極資產(chǎn)負債管理的商業(yè)銀行一般擁有良好的市場融資能力，可以在短期內(nèi)從機構(gòu)客戶或市場上籌集大量資金，此類銀行的大額負債依賴度______、自身流動性風險管理的要求______。（）

A.較低；較低

B.較低；較高

C.較高；較低

D.較高；較高【答案】DCV2S4H1T2T3R10R7HG4Q2H4O3P8W7I5ZE3X9E9L9K8C1O10152、下列各項不會影響商業(yè)銀行資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)的是（）。

A.每日客戶存取款

B.貸款發(fā)放／歸還

C.存貸款基準利率的調(diào)整

D.商業(yè)銀行減少網(wǎng)點數(shù)量【答案】DCI3V5E2N2R8W9E6HY5B4E3P10J1L6C8ZJ8X10E8K3Y2A7A7153、商業(yè)銀行的外匯敞口頭寸如下：歐元多頭110，日元空頭50，英鎊空頭70，瑞士法郎多頭30，加元空頭10，澳元空頭20，美元多頭150，分別采用累計總敞口、凈總敞口和短邊法計算外匯敞口，則三種方法中敞口值最大的是（）。

A.140

B.150

C.450

D.440【答案】DCG1Q4G9D10W3H4A5HD2L6T10S10N6R6H3ZQ1Z7A5M4O7Y3N7154、從風險管理的角度，商業(yè)銀行所面臨的風險損失通常分為（）。

A.實際損失、無形損失、災難性損失

B.預期損失、非預期損失、災難性損失

C.預期損失、實際損失、災難性損失

D.實際損失、機會成本/損失、非預期損失【答案】BCD5J4J4G3X8J1X7HS10X6F9D6U6O7K10ZF10S3K4N3X7V9B10155、某商業(yè)銀行的核心資本為30億元，附屬資本為20億元，信用風險加權(quán)資產(chǎn)為500億元，市場風險價值(VaR)為4億元。依據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為（）。

A.9％

B.10％

C.12％

D.16％【答案】ACK7L5V4E2S3I7V10HC2Y6A4L5E6X3Z9ZW10A10U3X2F3A4I3156、商業(yè)銀行的（）直接反映了其從宏觀到微觀的所有層面的運營狀況及市場聲譽。

A.盈利狀況

B.流動性狀況

C.資產(chǎn)狀況

D.負債狀況【答案】BCB10N7R6R10X1T7W10HK4Z1Q5I5J1U6N8ZN8Q5I1S4Z6F1F2157、以下對商業(yè)銀行風險管理部門的說法，錯誤的是（）。

A.銀行風險管理部門設置應與銀行的經(jīng)營管理架構(gòu)、銀行業(yè)務的復雜程度、銀行的風險水平相適應

B.風險管理要貫穿在業(yè)務經(jīng)營流程之中，進行積極、主動的風險管理

C.要將銀行承擔的各類主要風險全部納入統(tǒng)一的管理框架

D.風險管理部門必須與接受風險評估的業(yè)務部門保持絕對關(guān)聯(lián)【答案】DCW4W9O1R10C1C4B10HU10T3J3R1F10W7Z5ZH7B9H6D2G4W6B7158、下列選項中，關(guān)于聲譽風險與信用、市場、操作等風險關(guān)系的說法，正確的是（）。

A.相互獨立、互不影響

B.相互排斥、互不共存

C.交叉存在、互相作用

D.沒有關(guān)系【答案】CCN7T7E4L4B1C6O3HR3F9C3Z7A6V7J6ZH2Y8H2P2I3I10A4159、下列不屬于商業(yè)銀行市場風險控制措施的是（）。

A.利用金融衍生品對沖市場風險

B.采用自我評估法評估交易風險和預期損失

C.對總交易頭寸或凈交易頭寸設定限額

D.利用經(jīng)濟資本配置限制高風險業(yè)務【答案】BCB6H1I7X4I4K7B5HB5P2Y7L2J7V7P4ZJ2E8M5G6N10Q4Q8160、內(nèi)部審計部門應當定期對風險管理體系的組成部分和環(huán)節(jié)，進行準確性、可靠性、充分性和有效性的獨立審查和評價，至少()。

A.每年一次

B.每季度一次

C.每年兩次

D.每年三次【答案】ACI9L1W1C7Y3X9V3HR6D5I10R1M10G7G10ZJ3W7C3V5Q10T9L2161、在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與（）中的較高者。

A.0.1％

B.0.01％

C.0.3％

D.0.03％【答案】DCC10Z7U9V7Q10W3H6HI8B8V3L6U4U3C2ZD2Z4Q4C6R10V1Q4162、普遍認為比較有效的聲譽風險管理方法不包括（）。

A.改善公司治理結(jié)構(gòu)

B.預先做好防范危機的準備

C.利用精確的數(shù)量模型進行量化

D.確保各類主要風險得到正確識別和排序【答案】CCK4A7G3V4V5T8K5HS3V4L3Q8V9D6D7ZB6X10H2K10K4O10P2163、下列關(guān)于風險監(jiān)管的內(nèi)容的表述，不正確的是（）。

A.銀行機構(gòu)風險狀況包括其單一分支機構(gòu)的風險水平

B.監(jiān)管部門對商業(yè)銀行人力資源狀況的監(jiān)管包括對技術(shù)管理人員實施任職資格審核和對商業(yè)銀行人事政策和管理程序進行評估

C.監(jiān)管部門高度關(guān)注銀行類金融機構(gòu)所面臨的風險狀況，包括行業(yè)整體風險狀況、區(qū)域風險狀況和銀行機構(gòu)自身的風險狀況

D.監(jiān)管部門對管理信息系統(tǒng)有效性的評判可用質(zhì)量、數(shù)量、及時性來衡量【答案】BCZ5K7G8H2K4U3Q9HF4P5E2X6I3E1M5ZD1D3G7P10L8X2B2164、某國家外匯儲備中美元所占的比重較大，為了防止美元下跌帶來損失，可以（）。

A.賣出一部分美元，買入英鎊、歐元等其他國際主要儲備貨幣

B.買入美元，賣出一部分英鎊、歐元等其他國際主要儲備貨幣

C.買入美元，同時買入英鎊、歐元等其他國際主要儲備貨幣

D.賣出一部分美元，同時賣出一部分英鎊、歐元等其他國際主要儲備貨幣【答案】ACV5I10H1D10T4M8M7HA9N1C3V1J10C8H1ZZ6A5U9Q4R7O6Q2165、監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于商業(yè)銀行數(shù)據(jù)靈活性的要求，不包括（）。

A.能夠滿足內(nèi)部需求以及監(jiān)管問詢的要求

B.要能夠生成客制化數(shù)據(jù)，適應監(jiān)管要求變化，適應組織架構(gòu)變化和新業(yè)務

C.銀行應該能夠獲取和匯總整個集團的所有重要風險數(shù)據(jù)

D.銀行生成的匯總風險數(shù)據(jù)應該有針對性地滿足壓力／危機情境下風險管理報告的需要【答案】CCN10J5B4O8V7E1M9HP3L9C3X2W4O5F3ZJ10L6W7L8I9W6G1166、1974年德國赫斯塔特銀行宣布破產(chǎn)時，已經(jīng)收到許多合約方支付的款項，但無法完成與交易對方的正常結(jié)算，這屬于（）。

A.市場風險

B.操作風險

C.流動性風險

D.信用風險【答案】DCM2R2X5L2Q2U10J8HK3A10D8P5Z5R4N7ZU9W5E1M10W10L9Q3167、收益類指標反映的是（）。

A.反映銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風險類型的接受程度為零

B.反映銀行對不同風險可以接受的水平或程度，一般包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險以及聲譽風險

C.反映銀行收益水平，主要有收益波動、經(jīng)風險調(diào)整后收益、每股收益增長率等

D.反映銀行希望維持償付能力、維持持續(xù)經(jīng)營能力的資本水平，主要有一級資本充足率、核心一級資本充足率等【答案】CCY6V5H8O1A1W8W4HF7V1X10M4R2D8H10ZQ5H7Y10R3I3J8Z6168、巴塞爾委員會認為，操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應為抵御操作風險造成的損失安排（）。

A.存款準備金

B.經(jīng)濟資本

C.監(jiān)管資本

D.風險資本【答案】BCK3C7G10M2O4N10U5HU1H8R9J1S7D9P5ZT9F4T8Q8S10X4M6169、銀行體系的流動性主要體現(xiàn)為商業(yè)銀行整體在中央銀行的（），

A.各項存款總額

B.超額備付金頭寸

C.各項貸款總額

D.現(xiàn)金頭寸【答案】BCM6W5N9L4L2D9N4HK7I3F10G8M6P9H2ZW1B1X5Y4X1O4T5170、下列選項中，商業(yè)銀行一線業(yè)務部門的操作風險管理職責為（）。

A.擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程

B.建立適用于全行的操作風險基本控制標準

C.協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險

D.根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風險管理評估方法，識別、監(jiān)測本部門的操作風險【答案】DCC5A3G2W4N7U5K7HQ7Q3Q9V10K10X2R1ZI7E5D2E6U10V8A6171、在影響銀行操作風險的外部事件中，政治風險是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風險。以下不屬于銀行面臨的政治風險的是()。

A.政府財政政策的改變

B.公共利益集團持續(xù)的壓力／運動

C.極端組織的行動

D.政權(quán)發(fā)生更替【答案】ACA10J4H4Q6I3D9C1HZ10Q1J10Z5I3O10Q6ZE4I8X5S2D4E1M6172、下列關(guān)于收益率曲線的說法，不正確的是()。

A.收益率曲線的形狀是市場對當前經(jīng)濟狀況的判斷

B.收益率曲線通常表現(xiàn)為四種形態(tài)：正向、反向、水