復(fù)利理財之基金定投

1復(fù)利理財之基金定投財富管理中心：俞琴芳復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第1頁!2

諺語哲理★

春播秋收，春不播，秋無收?！?/p>

冬種松、夏種柏，背風(fēng)地里點洋蔥；清明早、小滿遲，谷雨種棉正當(dāng)時?！稃湹矫⒎N、谷到秋；寒露才把豆子收。復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第2頁!3

目錄一、理財?shù)囊饬x二、理財工具概述三、基金簡單介紹四、復(fù)利理財之基金定投五、結(jié)束語復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第3頁!二、理財工具概述4金融投資1）股票、債券、基金2）集合信托3）權(quán)正、期貨、黃金、外匯4）保險類理財產(chǎn)品5）存款和銀行類理財產(chǎn)品不動產(chǎn)投資住宅、寫字樓、商鋪、福地等實業(yè)投資實業(yè)項目、股權(quán)投資等其他投資古董、藝術(shù)品等復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第4頁!投資收益對比圖5復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第5頁!基金的分類類型資金投向適合人群股票型資產(chǎn)配置以股票為主1）風(fēng)險承受能力較強的投資者2）牛市行情指數(shù)型以某個指數(shù)為投資對象1）風(fēng)險承受能力較強的投資者2）牛市行情混合型投資靈活，可按市場情況調(diào)整各證券產(chǎn)品投資比例風(fēng)險承受能力適中的投資者債券型投資對象以債券品種為主適風(fēng)險承受能力較小的投資者保本型投資對象以債券為主，兼一定比例定存、基金或股票等對本金安全性要求較高的投資者貨幣型國債、銀行大額可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)等1）極度厭惡風(fēng)險2）隨時要用，對流動性要求高6復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第6頁!基金購買方式★

【一次性購買】投資者投資一筆資金（如30000元），購買選定的某只基金。（類似銀行定期存款）★【基金定投】7復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第7頁!81、含義1）選定目標(biāo)基金；2）每月在固定的日期（如每月20號）；3）投資固定金額（如每次300元）；3）類似銀行“零存整取”。復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第8頁!9收益分散曲線復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第9頁!103、與銀行存款比較投資品種周期利率%投資額收益本利和零存整取3年2.81.8萬777187775年3.03萬228832288整取整取3年4.51.8萬1027190275年5.03萬281132811基金定投3年2.81.8萬1027190275年3.03萬281132811復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第10頁!11盡早開始：時間就是金錢開始定投年齡利率每月存本金（元）累計投資額（元）60歲時終值（萬）256%701294420100萬306%995358200100萬356%1,443432900100萬406%2,164519360100萬復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第11頁!125、基金定投適合哪些客戶？1、上班族或月光族2、子女教育規(guī)劃3、退休規(guī)劃4、準(zhǔn)備置備大件商品5、培養(yǎng)小孩理財意識6、投資資金配置復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第12頁!137、投資流程→開立股東賬戶或資金賬戶→選定目標(biāo)基金（如易基科匯）→在系統(tǒng)中基金開戶→存入資金→定投設(shè)置復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第13頁!14溫馨提醒1、當(dāng)天在系統(tǒng)“基金開戶”,三個交易日后才可設(shè)置定投2、分紅設(shè)置，選擇紅利再投資，分享復(fù)利收益3、定投時間越長越好，分散風(fēng)險及享受超復(fù)利4、基金選擇上，可配置兩三種類型5、開通股票賬戶、基金賬戶及基金開戶都要在交易時間內(nèi)復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第14頁!一、理財?shù)囊饬x1、保值，應(yīng)對通貨膨脹2、增值，緩解財務(wù)壓力提高生活品質(zhì)1）贍養(yǎng)父母、撫養(yǎng)子女2）結(jié)婚、購房、購車、旅游等3）意外事故準(zhǔn)備4）退休養(yǎng)老準(zhǔn)備15復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第15頁!主要理財產(chǎn)品的比較比較項目儲蓄債券股票房產(chǎn)基金投資方式直接直接直接直接間接風(fēng)險程度無風(fēng)險公司債>金融債>國債風(fēng)險很高政策調(diào)控高中低風(fēng)險品種都有收益情況負(fù)收益公司債>金融債>國債收益和風(fēng)險成正比未來上漲空間有限收益隨品種異同收益構(gòu)成利息利息和價差價差分紅升值價差、分紅復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第16頁!三、基金介紹專業(yè)語：基金公司通過向投資者發(fā)行基金份額，匯集資金，再由托管人托管，由基金管理人運營資金，從事金融工具投資，并將收益按份額進行分配的一種間接投資方式。通俗語：1）投資者把手中的錢交給基金公司；2）基金公司代投資者投資于股市、債市、貨幣市場等，賺取的收益分給投資者，虧損也由投資者自己承擔(dān)，而基金公司只收取固定的管理費用。17復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第17頁!投資基金的優(yōu)勢1、專家理財2、注重投資組合，分散風(fēng)險3、省心和放心：與做股票相比，不用盯盤，不操心4、品種選擇余地多1）風(fēng)險承受強或股市牛市時，可選擇股票型或指數(shù)型基金投資；2）風(fēng)險承受適中的投資者，可以選擇混合型基金；3）風(fēng)險承受能力弱或熊市時，可選擇債券型基金；4）對資金流動性要求高的投資者，可以選擇貨幣型基金。復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第18頁!四、復(fù)利理財之基金定投19復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第19頁!202、優(yōu)勢1）投資門檻低：200元也可以投資；2）復(fù)利理財：紅利再投資讓基金定投收益超乎想象；3）分批買入：平均成本，極大分散風(fēng)險；4）傻瓜式理財：似銀行零存整取，不操心；5）強制儲蓄：積沙成塔。復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第20頁!21收益模擬計算復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第21頁!224、基金定投原則開始投資額周期越早越好越多越好越長越好復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第22頁!23“原則二”與“原則三”舉例李四和張三相比：每月從開支中省100元，進行投資，本金多了1.8萬，收益卻多了4.2萬。王五和李四相比：累計投資額比李四少6千，收益卻多2.5萬。姓名月投資額假設(shè)利率周期累計投資額本利和張三20010%153600083879李四30010%1554000125819王五20010%2048000151206復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第23頁!246、理財規(guī)劃舉例每月定投額投資年限年均收益率投資額到期本利和200（意外準(zhǔn)備）15年10%3600083879200（子女教育和成家）20年10%48000151206200（退休養(yǎng)老）25年10%60000259636300（子女成家或教育）20年10%72000226809300（意外準(zhǔn)備）25年10%90000389454300（養(yǎng)老計劃）30年10%108000651396500（子女教育及成家）20年10%120000378015500（意外準(zhǔn)備或養(yǎng)老）25年10%1500006490901000（意外準(zhǔn)備和養(yǎng)老）20年10%2400007560292000（買房首付或買車）6年10%1440002036923000（買房首付或買車）6年10%216000305538復(fù)利理財之基金定投共26頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第24頁!258、定投方式及定投基金推薦→按月定投→按周定投→嘉實服務(wù)（070006