2020年度第二期財(cái)富業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理及日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)試題附有答案

2020年度第二期財(cái)富業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理及日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)試題[復(fù)制]分支機(jī)構(gòu)：[單選題]*○客戶服務(wù)中心○西安東新街證券營(yíng)業(yè)部○西安朱雀大街證券營(yíng)業(yè)部○西安雁塔路證券營(yíng)業(yè)部○西安未央路第一證券營(yíng)業(yè)部○西安未央路第二證券營(yíng)業(yè)部○西安蓮湖路第一證券營(yíng)業(yè)部○西安大慶路證券營(yíng)業(yè)部○西安二環(huán)南路證券營(yíng)業(yè)部○西安康樂(lè)路證券營(yíng)業(yè)部○西安金花南路證券營(yíng)業(yè)部○西安高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)證券營(yíng)業(yè)部○西安高新路證券營(yíng)業(yè)部○西安灃鎬東路證券營(yíng)業(yè)部○西安東大街證券營(yíng)業(yè)部○西安北長(zhǎng)安街證券營(yíng)業(yè)部○西安長(zhǎng)安中路證券營(yíng)業(yè)部○西安臨潼證券營(yíng)業(yè)部○西安高陵證券營(yíng)業(yè)部○西安閻良證券營(yíng)業(yè)部○西安曲江池西路證券營(yíng)業(yè)部○西安三橋新街證券營(yíng)業(yè)部○寶雞公園路證券營(yíng)業(yè)部○寶雞紅旗路證券營(yíng)業(yè)部○寶雞金臺(tái)大道證券營(yíng)業(yè)部○寶雞經(jīng)二路證券營(yíng)業(yè)部○寶雞岐山證券營(yíng)業(yè)部○寶雞新華路證券營(yíng)業(yè)部○寶雞陳倉(cāng)證券營(yíng)業(yè)部○寶雞高新大道證券營(yíng)業(yè)部○漢中城固證券營(yíng)業(yè)部○漢中東大街證券營(yíng)業(yè)部○漢中勉縣證券營(yíng)業(yè)部○漢中寧強(qiáng)證券營(yíng)業(yè)部○漢中西鄉(xiāng)證券營(yíng)業(yè)部○漢中興漢路證券營(yíng)業(yè)部○咸陽(yáng)人民東路證券營(yíng)業(yè)部○咸陽(yáng)渭陽(yáng)中路證券營(yíng)業(yè)部○咸陽(yáng)西蘭路證券營(yíng)業(yè)部○咸陽(yáng)興平證券營(yíng)業(yè)部○渭南東風(fēng)街證券營(yíng)業(yè)部○渭南杜化路證券營(yíng)業(yè)部○商洛民主路證券營(yíng)業(yè)部○銅川體育路證券營(yíng)業(yè)部○銅川長(zhǎng)虹南路證券營(yíng)業(yè)部○楊凌會(huì)展路證券營(yíng)業(yè)部○榆林榆陽(yáng)路證券營(yíng)業(yè)部○延安北關(guān)街證券營(yíng)業(yè)部○安康興安東路證券營(yíng)業(yè)部○韓城龍門大街證券營(yíng)業(yè)部○北京德勝門外大街證券營(yíng)業(yè)部○北京學(xué)院南路證券營(yíng)業(yè)部○上海西江灣路證券營(yíng)業(yè)部○上海漕東支路證券營(yíng)業(yè)部○上海開魯路證券營(yíng)業(yè)部○上海梅川路證券營(yíng)業(yè)部○深圳中心路證券營(yíng)業(yè)部○深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部○丹陽(yáng)丹鳳北路證券營(yíng)業(yè)部○濟(jì)南經(jīng)十路證券營(yíng)業(yè)部○濰坊東風(fēng)東街證券營(yíng)業(yè)部○菏澤人民路證券營(yíng)業(yè)部○聊城興華西路證券營(yíng)業(yè)部○臨朐民主路證券營(yíng)業(yè)部○臨沂北京路證券營(yíng)業(yè)部○蘭州東崗東路證券營(yíng)業(yè)部○天水建設(shè)路證券營(yíng)業(yè)部○烏魯木齊紅山路證券營(yíng)業(yè)部○廊坊金光道證券營(yíng)業(yè)部○柳州海關(guān)路證券營(yíng)業(yè)部○鄭州金水路證券營(yíng)業(yè)部○洛陽(yáng)安徽路證券營(yíng)業(yè)部○銀川尹家渠北街證券營(yíng)業(yè)部○江陰濱江東路證券營(yíng)業(yè)部○成都天府二街證券營(yíng)業(yè)部○武漢友誼大道證券營(yíng)業(yè)部○天津南三路證券營(yíng)業(yè)部○蘇州旺墩路證券營(yíng)業(yè)部○上海世紀(jì)大道證券營(yíng)業(yè)部○太原迎澤大街證券營(yíng)業(yè)部○深圳前海證券營(yíng)業(yè)部○廣州花城大道證券營(yíng)業(yè)部○包頭文化路證券營(yíng)業(yè)部○宜昌發(fā)展大道證券營(yíng)業(yè)部○淄博聯(lián)通路證券營(yíng)業(yè)部○安丘商場(chǎng)路證券營(yíng)業(yè)部○青州云門山路證券營(yíng)業(yè)部○彬州東大街證券營(yíng)業(yè)部○三原鹽店街證券營(yíng)業(yè)部○渭南東風(fēng)街第二證券營(yíng)業(yè)部○鳳翔雍興路證券營(yíng)業(yè)部○眉縣安陽(yáng)街證券營(yíng)業(yè)部○蒲城解放路證券營(yíng)業(yè)部○旬陽(yáng)振旬路證券營(yíng)業(yè)部○溫州錦繡路證券營(yíng)業(yè)部○寧波保稅區(qū)興業(yè)大道證券營(yíng)業(yè)部○杭州長(zhǎng)浜路證券營(yíng)業(yè)部○深圳投資大廈證券營(yíng)業(yè)部○深圳科苑路證券營(yíng)業(yè)部○長(zhǎng)沙芙蓉中路證券營(yíng)業(yè)部○重慶謝家灣正街證券營(yíng)業(yè)部○西寧長(zhǎng)江路證券營(yíng)業(yè)部○大荔花城路證券營(yíng)業(yè)部○白水倉(cāng)頡路證券營(yíng)業(yè)部○安塞迎賓大道證券營(yíng)業(yè)部○府谷河濱路證券營(yíng)業(yè)部○貴陽(yáng)遵義路證券營(yíng)業(yè)部○福州曙光路證券營(yíng)業(yè)部○湖北分公司○寧夏分公司○山東分公司○上海第三分公司○深圳分公司○北京第二分公司○甘肅分公司基本信息：[矩陣文本題]*員工編號(hào)為營(yíng)銷服務(wù)一體化平臺(tái)個(gè)人編號(hào)姓名：________________________員工編號(hào):________________________您對(duì)本次培訓(xùn)主題：《2020年度第二期財(cái)富業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理及日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)》的滿意度：[單選題]*○10分（非常滿意）○8分（比較滿意）○6分（一般）○4分（不太滿意）○2分（非常不滿意）如對(duì)主題滿意度較低，請(qǐng)列舉您認(rèn)為需要改進(jìn)的地方[多選題]*□課程內(nèi)容與實(shí)際工作無(wú)契合度□課件內(nèi)容欠缺條理性、邏輯性□培訓(xùn)形式對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容轉(zhuǎn)化應(yīng)用無(wú)幫助□講師語(yǔ)言表達(dá)能力需提升□其他_________________*依賴于第3題第3;4;5個(gè)選項(xiàng)1.客戶股票交易行為監(jiān)測(cè)監(jiān)控參考要點(diǎn)中所稱“大幅偏離”是指風(fēng)險(xiǎn)警示股票集合競(jìng)價(jià)參考漲跌幅()以上，或者在其他股票中偏離5%以上。（）【單選題】[單選題]*A．2.5%B．3%(正確答案)C.5%D.10%2.金融產(chǎn)品銷售中，銷售人員銷售獎(jiǎng)勵(lì)發(fā)放及業(yè)績(jī)考核的依據(jù)是（）【單選題】[單選題]*A、普通服務(wù)關(guān)系B、營(yíng)銷服務(wù)一體化平臺(tái)預(yù)約關(guān)系(正確答案)C、經(jīng)紀(jì)關(guān)系D、兩融期權(quán)服務(wù)關(guān)系3、機(jī)構(gòu)客戶提供的財(cái)務(wù)報(bào)表中，最近一個(gè)年度資產(chǎn)總額150,000,000元、負(fù)債總額65,000,000元、凈利潤(rùn)25,000,000元、凈資產(chǎn)85,000,000元。請(qǐng)問(wèn)客戶最近一個(gè)年度資產(chǎn)負(fù)債率、凈資產(chǎn)收益率分別為（）【單選題】[單選題]*A．43.3%、29.4%(正確答案)B.130.8%、29.4%C．43.3%、56.7%D、250%、56.7%4、客戶完成上海期權(quán)基礎(chǔ)測(cè)試綜合卷、具備上海市場(chǎng)一級(jí)期權(quán)模擬交易經(jīng)歷，可申請(qǐng)（）交易權(quán)限?！締芜x題】[單選題]*A.一級(jí)交易權(quán)限(正確答案)B.二級(jí)交易權(quán)限C.三級(jí)交易權(quán)限D(zhuǎn).以上均不對(duì)5.非現(xiàn)場(chǎng)開戶人員在見證客戶開戶時(shí)應(yīng)主動(dòng)向客戶出示工作證件，并告知客戶可通過(guò)（）核實(shí)身份。【單選題】[單選題]*A、公司網(wǎng)站B、公司客服熱線C、公司網(wǎng)站或公司客服熱線(正確答案)6.財(cái)富服務(wù)產(chǎn)品在評(píng)估因素中，同時(shí)涉及高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的，采取（）原則。【單選題】[單選題]*A、孰高(正確答案)B、孰低C、加權(quán)平均D、算數(shù)平均7.分支機(jī)構(gòu)至少（）一次通過(guò)機(jī)構(gòu)信息核查系統(tǒng)對(duì)其身份信息進(jìn)行比對(duì)，及時(shí)了解機(jī)構(gòu)投資者賬戶注冊(cè)資料是否發(fā)生變更?！締芜x題】[單選題]*A、1年(正確答案)B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、3年8.公司為投資者辦理非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循()、()、()原則，審核投資者身份的()。（）【多選題】*A、合法(正確答案)B、自愿(正確答案)C、審慎(正確答案)D、真實(shí)性(正確答案)9.私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合條件的自然人和法人或者其他組織。下列關(guān)于符合條件的描述正確的有（）【多選題】*A、具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的自然人。(正確答案)B、具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的自然人。(正確答案)C、具有2年以上投資經(jīng)歷，近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元的自然人。(正確答案)D、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。(正確答案)10.個(gè)人專業(yè)投資者開立股票期權(quán)賬戶必須具備提供的資料有（）【多選題】*A、身份證原件(正確答案)B、金融期貨交易經(jīng)歷C、通過(guò)期權(quán)知識(shí)測(cè)試(正確答案)D、具備交易所認(rèn)可的期權(quán)模擬交易經(jīng)歷(正確答案)11.證券公司應(yīng)承擔(dān)客戶交易行為管理職責(zé)，形成()的全方位客戶交易行為監(jiān)控體系（）【多選題】*A、事前認(rèn)識(shí)客戶(正確答案)B、事中監(jiān)控交易(正確答案)C、事后報(bào)告異常(正確答案)D、成為識(shí)別、發(fā)現(xiàn)、勸阻、制止異常交易行為的第一道關(guān)口(正確答案)12.以下哪些是關(guān)于《融資融券業(yè)務(wù)合同》的簽署要求（）【多選題】*A、合同簽署日期與風(fēng)險(xiǎn)揭示書簽署日期應(yīng)為同一天(正確答案)B、合同中甲方住所應(yīng)詳細(xì)填寫(正確答案)C、通辦業(yè)務(wù)，乙方經(jīng)辦人由受理分支機(jī)構(gòu)人員簽字(正確答案)D、合同簽署頁(yè)需要加蓋分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)條章13.以下關(guān)于客戶修改非關(guān)鍵信息，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）【多選題】*A、因客戶修改職業(yè)無(wú)需審核，因此無(wú)需關(guān)注客戶職業(yè)是否與其賬戶資產(chǎn)是否匹配(正確答案)B、因客戶修改聯(lián)系地址無(wú)需審核，因此無(wú)需關(guān)注客戶聯(lián)系地址是否有明顯缺失或錯(cuò)誤(正確答案)C、因客戶修改工作單位無(wú)需審核，因此無(wú)需關(guān)注客戶工作單位性質(zhì)是否匹配(正確答案)D、客戶修改聯(lián)系地址時(shí)，因聯(lián)系地址的要求為可以通過(guò)該地址找到客戶本人，因此可以填寫其工作單位地址。14.手機(jī)號(hào)碼非本人證件辦理的，在手機(jī)機(jī)主信息校驗(yàn)成功后只需登記“工作底稿”無(wú)需錄入機(jī)主信息。（）【判斷題】[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)15.宣傳推介基金的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員可以不用取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。（）【判斷題】[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)16.業(yè)務(wù)人員不得以辦理見證開戶或網(wǎng)上開戶的名義設(shè)立非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)，且僅限通過(guò)公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。（）【判斷題】[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤17.BOP系統(tǒng)辦理客戶征信，融資融券征信試卷中“客戶賬戶總資產(chǎn)”可按照四舍五入方式填寫（）【判斷題】[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)18.客戶在其他券商已開通融資融券賬戶，無(wú)法再在我司開立期權(quán)賬戶。（）【判斷題】[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)19.理財(cái)顧問(wèn)向投資者提供財(cái)富服務(wù)產(chǎn)品(投資顧問(wèn)服務(wù)產(chǎn)品)時(shí)