信用社財(cái)務(wù)工作總結(jié)

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一年來，我部仔細(xì)貫徹和落實(shí)黨和國家的“三農(nóng)”方針、政策，嚴(yán)格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，制定和完善了內(nèi)限制度建設(shè)，強(qiáng)化成本意識，主動拓寬經(jīng)營渠道，壓縮費(fèi)用開支，提高了會計(jì)核算水平和經(jīng)營效益。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，努力完成聯(lián)社主任室下達(dá)的工作任務(wù)，親密協(xié)作其他部門的各項(xiàng)工作，把主要工作放在服務(wù)于基層上，較好地完成了本年度的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報(bào)如下。

一、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成

年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，依據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標(biāo)完成狀況的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進(jìn)一步提高全員的思想相識，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核方法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份，依據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)實(shí)際完成狀況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟(jì)改變特點(diǎn)，剛好調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤安排的順當(dāng)實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末，各項(xiàng)存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項(xiàng)貸款余額為******萬元（含貼現(xiàn)****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降****萬元，不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*％下降了*個(gè)百分點(diǎn)；全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預(yù)料至12月末，各項(xiàng)存款余額達(dá)到******萬元，比年初增加******萬元；各項(xiàng)貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為****元，各項(xiàng)支出****萬元，賬面盈余****萬元。

二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，努力增收節(jié)支

1、依據(jù)上年財(cái)務(wù)管理閱歷，結(jié)合今年改革實(shí)際狀況，以“總量限制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”為原則，限制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)款待費(fèi)嚴(yán)格根據(jù)利息收入的5‰序時(shí)列支，其他費(fèi)用開支必需報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素。同時(shí)綜合考慮各方面狀況，又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了****元費(fèi)用，從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開支。

2、規(guī)范財(cái)務(wù)行為，合理限制財(cái)務(wù)開支。接著執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理方法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》，在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會管理下，具體規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會的管理制度，對于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支，一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)探討、審批。截止11月末，經(jīng)費(fèi)管會探討審批通過的各項(xiàng)費(fèi)用為******元，其中：各項(xiàng)墊支費(fèi)用*****，購買的低值易耗品費(fèi)用為*****元，各種修理費(fèi)用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項(xiàng)費(fèi)用為*****元。

3、削減非生息資金的占比，加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)限制警戒線，我部依據(jù)實(shí)際狀況，在主任室的要求下，堅(jiān)持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為***萬元，預(yù)料年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。

三、剛好清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為

依據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度，通過實(shí)行上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、托付出售等方式，剛好清收了申銀萬國****萬元國債和保險(xiǎn)投資****萬元。目前仍有保險(xiǎn)投資**萬元未收回，正接著與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付；親密關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，剛好清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金平安、高效運(yùn)營，我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理方法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進(jìn)行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，托付省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金運(yùn)用效益。

四、申請發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)**萬元

為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革，切好用好國家資金支持政策，依據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》（國發(fā)[20xx]15號）和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作方法》（銀發(fā)[20xx]181號）、《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引》（銀發(fā)[##]4號）文件精神，一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款安排書》，在報(bào)經(jīng)**銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請**會計(jì)師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時(shí)進(jìn)行增資擴(kuò)股充溢資本，實(shí)行措施清收和降低不良貸款，在二季度勝利申請發(fā)行了中央銀行專項(xiàng)票據(jù)**萬元，并在二季度末達(dá)到了提前申請贖回的條件。文^章^超^市

五、充溢資本金，增加自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)實(shí)力。

依據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的要求，通過宣揚(yáng)發(fā)動，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴(kuò)

股金****萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加強(qiáng)了對“三農(nóng)”的服務(wù)，同時(shí)自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)實(shí)力也得到了加強(qiáng)。

六、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生

1、為了進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)限制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，促進(jìn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補(bǔ)充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程懲罰方法》，把內(nèi)限制度考核分為財(cái)務(wù)會計(jì)部分、信息科技部分、資金營運(yùn)部分、監(jiān)察審計(jì)部分、平安保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個(gè)部分，具體、完整地制定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的懲罰方法，以懲罰為手段，有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范，防止違章違法行為的發(fā)生。

2、10月21日至25日，開展了“會計(jì)互審大檢查”活動，我部會同監(jiān)察審計(jì)部選擇了*****等五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，組織全轄**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主辦會計(jì)，分五組對這五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以會計(jì)互審的形式對會計(jì)出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進(jìn)行了全面檢查?；徑M全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳票、賬冊、報(bào)表、登記簿等會計(jì)檔案，結(jié)合日常業(yè)務(wù)，對會計(jì)出納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進(jìn)行了總結(jié)，并形成會計(jì)互審工作底稿，就互審狀況進(jìn)行了溝通?；顒咏Y(jié)束后，我部同監(jiān)察審計(jì)部對一些操作業(yè)務(wù)進(jìn)行明確的規(guī)定，并制定了以后會計(jì)輔導(dǎo)、檢查的重點(diǎn)和方法，此次活動不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會計(jì)出納業(yè)務(wù)的操作行為，而且進(jìn)一步完善了內(nèi)限制度，杜絕了平安隱患。

七、加強(qiáng)賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

今年以來，為加強(qiáng)我社賬戶管理和現(xiàn)金管理，協(xié)作銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的須要，分別進(jìn)行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個(gè)階段進(jìn)行：第一階段，比照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》和《現(xiàn)金管理方法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點(diǎn)首先綻開自查，形成自查報(bào)告上報(bào)我部；其次階段，我部對各網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告進(jìn)行匯總分析，形成報(bào)告報(bào)銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，協(xié)作銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。對檢查所發(fā)覺的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進(jìn)行通報(bào)，結(jié)合懲罰方法對相關(guān)人員進(jìn)行懲罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo)、問題探討等方式，促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作實(shí)力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份，結(jié)合全市開展“反假宣揚(yáng)周”活動，主動開展了反假幣宣揚(yáng)活動，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道等地進(jìn)行宣揚(yáng)，反假活動的開展不僅增加了內(nèi)勤員工防假、反假的實(shí)力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別實(shí)力，有效地預(yù)防了金融犯罪，防范了金融風(fēng)險(xiǎn)。

八、加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化輔導(dǎo)，提高會計(jì)工作水平

1、利用會計(jì)例會之機(jī)，組織各網(wǎng)點(diǎn)主辦會計(jì)學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理方法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務(wù)上線后，對全轄各網(wǎng)點(diǎn)主辦會計(jì)、記賬員、儲蓄員分別進(jìn)行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進(jìn)行理論和操作實(shí)踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料，分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》、《會計(jì)憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》和《**市農(nóng)村信用社報(bào)表填制說明及相關(guān)要求》，并依據(jù)《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》的內(nèi)容，單獨(dú)對出納員進(jìn)行了一期培訓(xùn)。通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論學(xué)問水平和實(shí)際操作實(shí)力，確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。

2、會計(jì)檢查與輔導(dǎo)。每個(gè)季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會計(jì)出納基本制度的落實(shí)、工作質(zhì)量、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行狀況及重要空白憑證管理等進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，剛好進(jìn)行了現(xiàn)場訂正，并針對存在的違規(guī)違紀(jì)行為對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行罰款和通報(bào)，促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)仔細(xì)落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。

九、下一年度工作目標(biāo)

1、加強(qiáng)柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，組織技術(shù)練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務(wù)人員素養(yǎng)。

2、開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實(shí)行柜員制。

3、健全內(nèi)部管理制度，做到依法核算、合規(guī)經(jīng)營。

4、強(qiáng)化會計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度，杜絕平安隱患

信用社財(cái)務(wù)工作總結(jié)2

我部在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和省聯(lián)社、銀監(jiān)局、人民銀行的監(jiān)管與指導(dǎo)下，根據(jù)年初制訂的年度財(cái)務(wù)會計(jì)工作安排，緊緊圍繞聯(lián)社經(jīng)營目標(biāo)，主動投身農(nóng)村信用社體制改革，嚴(yán)格根據(jù)產(chǎn)權(quán)制度改革和完善法人治理結(jié)構(gòu)的要求，仔細(xì)組織會計(jì)核算，保障改革的順當(dāng)開展；接著強(qiáng)化內(nèi)部管理各項(xiàng)工作，強(qiáng)化對內(nèi)勤人員考核，充分調(diào)動主辦會計(jì)的工作主動性，發(fā)揮會計(jì)人員的管理、監(jiān)督職能，加強(qiáng)會計(jì)輔導(dǎo)檢查監(jiān)督工作，主動防范化解內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)；堅(jiān)持從緊理財(cái)、從嚴(yán)管財(cái)原則，接著實(shí)行“一次核定、序時(shí)運(yùn)用、節(jié)余嘉獎、超支不補(bǔ)”的費(fèi)用管理方法，努力降低經(jīng)營成本，提高經(jīng)營效益。今年我部主要抓了以下幾項(xiàng)工作：

一、主動投身農(nóng)村信用社體制改革，仔細(xì)核算央行專項(xiàng)票據(jù)，加強(qiáng)股金核算管理，保障改革的順當(dāng)開展

依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作方法〉的通知》（銀發(fā)[]181號）和《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引〉的通知》（銀發(fā)[]4號）精神，今年年初，我部在聯(lián)社統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，會同信貸營銷部，圍繞以統(tǒng)一法人體制為產(chǎn)權(quán)形式，以認(rèn)購央行專項(xiàng)票據(jù)為資金支持方式，以提前兌付央行專項(xiàng)票據(jù)為目標(biāo)，制定了具體可行的“增資擴(kuò)股及降低不良貸款安排”，并主動實(shí)施。

一季度末，我市聯(lián)社經(jīng)過努力，如期認(rèn)購了央行專項(xiàng)票據(jù)萬元，全部用于置換不良貸款，其中呆帳貸款萬元，呆滯貸款萬元，在我部組織協(xié)調(diào)下，當(dāng)日進(jìn)行了賬務(wù)處理。

二季度，我部與信貸營銷部、監(jiān)察審計(jì)部共同組織開展了清產(chǎn)核資工作，根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的清核結(jié)果及要求，將部分抵債資產(chǎn)處置凈損失、固定資產(chǎn)盤虧、托付資產(chǎn)凈損失等通過沖減凈資產(chǎn)方式進(jìn)行了處理，共沖減凈資產(chǎn)萬元；同時(shí)對剩余的歷年積累依據(jù)國發(fā)[]15號文件精神，計(jì)提了風(fēng)險(xiǎn)打算金萬元，并用于沖銷呆帳貸款萬元。

五月份，我社根據(jù)安排開展了增擴(kuò)股金工作，共增擴(kuò)股金萬元，股本總額達(dá)7萬元，年末，我社的資本足夠率達(dá)10.00%（人行統(tǒng)計(jì)口徑），極大地增加了我社的抗風(fēng)險(xiǎn)實(shí)力。四月份，我部為了適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)村信用社股金管理的要求，制訂下發(fā)了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社股本金管理方法及相關(guān)會計(jì)核算手續(xù)（試行）》，規(guī)范了擴(kuò)股、退股、轉(zhuǎn)股、掛失、分紅等行為。十二月份，結(jié)合省聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)股金核算程序的升級，我部再次組織了對股金核算的規(guī)范工作，根據(jù)銀監(jiān)部門的要求區(qū)分了資格股與投資股，全部統(tǒng)一換發(fā)了新版股金證。二月份和六月份，我部根據(jù)銀監(jiān)部門的要求，先后兩次聘請會計(jì)師事務(wù)所，組織了對股本金的審驗(yàn)工作，每次都按時(shí)保質(zhì)地完成了任務(wù)，保障了改革的順當(dāng)開展。

二、主動參加修訂考核方法，科學(xué)合理地下達(dá)相關(guān)經(jīng)營目標(biāo)，肅穆仔細(xì)地進(jìn)行考核兌現(xiàn)

年初和年末，我部在聯(lián)社統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，分別制訂、完善了和考核方法，對考核方法和工資安排制度進(jìn)行了較大的改革，極大地調(diào)動了廣闊干部職工的工作主動性。同時(shí)，參照省聯(lián)社下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)以及我市聯(lián)社確定的經(jīng)營目標(biāo)，我部在充分調(diào)查、測算的基礎(chǔ)上，下達(dá)各社利息收回、財(cái)務(wù)費(fèi)用、庫存現(xiàn)金等考核指標(biāo)。為了使下達(dá)的指標(biāo)更具科學(xué)性，我部一是派員深化到基層信用社有重點(diǎn)地組織調(diào)查，二是通過發(fā)放調(diào)查表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，參照各社前幾年的實(shí)績，并與實(shí)際狀況相結(jié)合，三是由會計(jì)輔導(dǎo)員逐社參加各項(xiàng)指標(biāo)的測算，努力使我們下達(dá)的指標(biāo)更具合理性，從而增加了基層社完成相關(guān)指標(biāo)的信念。

指標(biāo)下達(dá)后，根據(jù)考核方法的要求，我部每月都剛好地對各社完成指標(biāo)的狀況進(jìn)行考核，一不打和牌，二確保公正，并不斷加強(qiáng)對各社完成指標(biāo)狀況的檢查和督促，幫助基層社切實(shí)解決工作中遇到的困難。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年全市信用社表內(nèi)正常貸款利率收回率為%，表內(nèi)逾期貸款利息收回率為%，實(shí)際收回表外利息萬元，完成了下達(dá)表外收息任務(wù)的%，較好地實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營收入的增長。

三、以人為本，充分調(diào)動全體內(nèi)勤人員的工作主動性，從而不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理

適當(dāng)調(diào)整主辦會計(jì)，提高了會計(jì)隊(duì)伍的整體素養(yǎng)。今年上半年，我部根據(jù)省聯(lián)社“雙工”改革的精神和會計(jì)人員實(shí)施委派制的要求，制訂下發(fā)了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社主辦會計(jì)委派制實(shí)施細(xì)則》和《農(nóng)村信用合作聯(lián)社會計(jì)輔導(dǎo)員委派制實(shí)施細(xì)則》，并根據(jù)《農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、員工崗位競聘實(shí)施方案》，主動協(xié)作人事教化部開展了會計(jì)輔導(dǎo)員和主辦會計(jì)競聘工作，調(diào)整了名會計(jì)輔導(dǎo)員，對個(gè)信用社的主辦會計(jì)進(jìn)行了調(diào)整，其中新選聘主辦會計(jì)名，落聘名，提高了會計(jì)隊(duì)伍的整體素養(yǎng)。

加強(qiáng)主辦會計(jì)業(yè)績考核。今年，我部接著根據(jù)《主辦會計(jì)工作業(yè)績月度考核實(shí)施細(xì)則》和《會計(jì)核算事后監(jiān)督實(shí)施方法》的要求，加強(qiáng)對各社主辦會計(jì)的考核，主辦會計(jì)除組織資金在基層社考核外，其余考核均由我部負(fù)責(zé)，并按月反饋考核結(jié)果，與當(dāng)月獎金掛鉤，從而調(diào)動了會計(jì)人員的工作主動性，充分發(fā)揮會計(jì)人員的管理、監(jiān)督職能，促進(jìn)內(nèi)部管理水平的進(jìn)一步提高。

充分發(fā)揮會計(jì)輔導(dǎo)職能。比照《會計(jì)輔導(dǎo)工作月度考核實(shí)施細(xì)則》，加強(qiáng)對會計(jì)輔導(dǎo)員工作業(yè)績的考核監(jiān)督，真正形成了一級查一級的檢查監(jiān)督機(jī)制，努力防范和化解內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化內(nèi)部管理。今年，我部在會計(jì)輔導(dǎo)基礎(chǔ)上接著編發(fā)了期《會計(jì)輔導(dǎo)簡報(bào)》，總結(jié)、歸納輔導(dǎo)過程中發(fā)覺的問題，提出輔導(dǎo)看法，努力提高會計(jì)核算質(zhì)量。

加強(qiáng)技術(shù)練兵，強(qiáng)化內(nèi)勤人員考核。一是改革業(yè)務(wù)技能考核定級方法。為了適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的須要，提高內(nèi)勤人員的綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，我部于五月份，重新修訂下發(fā)了《江都市農(nóng)村信用合作聯(lián)社內(nèi)勤人員業(yè)務(wù)技能考核定級方法》，變更了原方法將內(nèi)勤人員劃分為記帳類和出納類的傳統(tǒng)做法，要求全部內(nèi)勤人員都必需嫻熟駕馭記帳和出納操作技能，為將來實(shí)施崗位輪換和綜合業(yè)務(wù)柜員制打好基礎(chǔ)。二是開展技能測試工作。十月份，我部組織全體內(nèi)勤人員開展了業(yè)務(wù)技能測試工作，共有人分三批參與了7個(gè)項(xiàng)目的測試，其中：人被評定為一級，人被評定為二級，人被評定為三級，人被評定為四級，人被評定為五級，另有人不及格。三是舉辦業(yè)務(wù)技術(shù)競賽。十二月份，我部主辦了全市信用社第六屆業(yè)務(wù)技術(shù)競賽，共有6支代表隊(duì)55名選手參與了6個(gè)競賽項(xiàng)目的角逐，取得了圓滿勝利，推動了全市信用社技術(shù)練兵工作的開展。四是細(xì)心組隊(duì)參與業(yè)務(wù)技能競賽。九月份，我部與聯(lián)社工會親密協(xié)作，細(xì)心組織集訓(xùn)，選派了5名選手參與市總工會舉辦的“十大行業(yè)技能大比武金融營業(yè)員職業(yè)技能競賽”，獲得了3個(gè)一等獎、2個(gè)三等獎的好成果。五是強(qiáng)化內(nèi)勤人員工作業(yè)績考核。上半年，我部修訂下發(fā)了《內(nèi)部崗位定級方法》和《內(nèi)勤人員月度綜合考核實(shí)施細(xì)則》，要求各社主辦會計(jì)比照《方法》和《實(shí)施細(xì)則》，對內(nèi)勤人員嚴(yán)格考核，并實(shí)行內(nèi)勤人員獎金二次安排，從而激勵內(nèi)勤人員仔細(xì)履行崗位職責(zé)，做好本職工作。

四、加強(qiáng)制度建設(shè)，主動規(guī)范經(jīng)營，促進(jìn)信用社健康持續(xù)發(fā)展

今年，我部在聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，相繼制訂了一系列的規(guī)章制度，如《會計(jì)規(guī)范化等級管理實(shí)施細(xì)則》、《重要空白憑證管理方法》、《固定資產(chǎn)和低值易耗品管理方法》、《貸款利率浮動管理方法》、《股本金管理方法及相關(guān)會計(jì)核算手續(xù)》、《主辦會計(jì)委派制實(shí)施細(xì)則》、《會計(jì)輔導(dǎo)員委派制實(shí)施細(xì)則》等，從各個(gè)方面完善了制度，規(guī)范了操作行為。

三月份，我部組織了賬戶開立、運(yùn)用及管理狀況的自查活動，并協(xié)作銀監(jiān)辦事處抽查了12家信用社（營業(yè)部），規(guī)范了信用社自身賬戶的開立及運(yùn)用行為；五月份，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)下開展了清理整頓向各類會計(jì)核算中心供應(yīng)金融服務(wù)行為的檢查活動，撤銷了派駐國稅征收分局和江都移動公司的收款窗口；十月份，接受了銀監(jiān)分局對我市信用社的全面綜合檢查；按人民銀行要求開展了銀行結(jié)算賬戶大檢查和金融統(tǒng)計(jì)大檢查，并協(xié)作人民銀行抽查了12家信用社（營業(yè)部），規(guī)范了銀行結(jié)算賬戶的管理；十一月份，按銀監(jiān)部門要求開展了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查；十二月份，接受了人民銀行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)兌付考核檢查，重點(diǎn)抽查了9家信用社（營業(yè)部）。通過仔細(xì)檢查和不斷規(guī)范，促進(jìn)了我市信用社穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。

五、加強(qiáng)部門間的協(xié)調(diào)與合作，主動投身信用社改革

主動協(xié)作人事部門開展“雙工”制度改革，確定內(nèi)勤人員的“三定”方案。結(jié)合“三定”要求，我部組織輔導(dǎo)員在全市信用社開展了內(nèi)部崗位設(shè)置調(diào)查和崗位業(yè)務(wù)量測算，為人事部門制定“三定”方案供應(yīng)了依據(jù)。

主動與人民銀行和銀監(jiān)局溝通，推動信用社改革的順當(dāng)開展。今年是深化農(nóng)村信用社改革關(guān)鍵的一年，央行對信用社發(fā)行了專項(xiàng)票據(jù)，銀監(jiān)局著力加強(qiáng)對信用社的監(jiān)管力度，在此新形勢下，我部主動與人行和銀監(jiān)部門溝通，領(lǐng)悟、吃透改革的相關(guān)文件精神，用足、用好國家扶持政策，規(guī)范經(jīng)營管理，為信用社改革的順當(dāng)開展奠定基礎(chǔ)。

主動與財(cái)政部門溝通，爭取保值儲蓄利息貼補(bǔ)。一月份，根據(jù)省聯(lián)社的要求，我部主動組織申報(bào)保值儲蓄利息貼補(bǔ)，并不斷和財(cái)政部門聯(lián)系，最最終十二月份取得首批財(cái)政保值貼補(bǔ)萬元。

加強(qiáng)與會計(jì)師事務(wù)所的協(xié)作，順當(dāng)完成多項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)工作。上半年，根據(jù)銀監(jiān)和國稅部門的要求，我部與揚(yáng)州弘瑞會計(jì)師事務(wù)所江都分所多次協(xié)作，先后開展了會計(jì)年報(bào)審計(jì)、所得稅匯算清繳、清產(chǎn)核資、股金審驗(yàn)等五次專項(xiàng)審計(jì)工作，取得了較好的成果，滿意了改革的須要和監(jiān)管的要求。

與人行、稅務(wù)部門合作，順當(dāng)開展了財(cái)稅庫銀聯(lián)網(wǎng)。六月份，經(jīng)與人行國庫管理部門和市國稅局充分協(xié)商，我部與信息科技部合作，順當(dāng)開展了國稅財(cái)稅庫銀聯(lián)網(wǎng)工作，解決了國稅機(jī)構(gòu)調(diào)整（撤銷征收分局）后的稅款代收業(yè)務(wù)操作問題。同樣于十月份順當(dāng)開通了與地稅部門的財(cái)稅庫銀聯(lián)網(wǎng)，促進(jìn)了代收稅款的電子化進(jìn)程。

與各職能部室親密協(xié)作，保證各項(xiàng)工作的順當(dāng)開展。一季度，我部與信貸營銷部、資金營運(yùn)部緊密協(xié)作，制訂了《增資擴(kuò)股及降低不良貸款安排》，并勝利認(rèn)購了央行專項(xiàng)票據(jù)；二季度，我部分別與人事教化部、信貸營銷部、監(jiān)察審計(jì)部合作，先后開展了增資擴(kuò)股、清產(chǎn)核資等工作，共同為我市信用社的改革貢獻(xiàn)力氣；三月份，我部協(xié)作信息科技部制訂了《代收電費(fèi)核算方法》，確保了代收電費(fèi)中間業(yè)務(wù)的順當(dāng)開展。八月份，協(xié)作信息科技部組織開展了上線的各項(xiàng)工作，包括對基層職工進(jìn)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)、按新的

信用社財(cái)務(wù)工作總結(jié)3

一、接著開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。

在去年會計(jì)工作安排規(guī)范管理的基礎(chǔ)上，接著開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，提高會計(jì)核算管理水平，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。詳細(xì)從8個(gè)方面抓起：會計(jì)基本規(guī)定；會計(jì)核算質(zhì)量；會計(jì)報(bào)表質(zhì)量；計(jì)算機(jī)管理；聯(lián)行結(jié)算管理；會計(jì)檔案管理；信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它；會計(jì)經(jīng)營管理。特殊是會計(jì)檔案管理歷年來有所欠缺，每年的會計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔，但未按檔案管理方法歸類整理，須要進(jìn)一步規(guī)范。

二、接著抓好增收、節(jié)支，進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平。

緊緊抓住增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)，外抓收入，內(nèi)抓管理，力爭全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下，實(shí)現(xiàn)利潤xxx萬元，確保社社盈余和專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標(biāo)。針對目標(biāo)，制定出臺《xx縣農(nóng)村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》，圍繞增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了支配。外抓信貸質(zhì)量管理，主動盤活存量優(yōu)化增量，拓寬增收渠道，想方設(shè)法應(yīng)收盡收。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理，降低經(jīng)營成本，特殊要加強(qiáng)營業(yè)費(fèi)用的管理，在確保個(gè)人費(fèi)用的前提下，壓縮公費(fèi)用，確保專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo)。詳細(xì)抓好五項(xiàng)操作：

一是財(cái)務(wù)開支操作：

對營業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率限制，嚴(yán)格實(shí)行了"以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額，超支自負(fù)"的費(fèi)用計(jì)提開支原則，將費(fèi)用限制在核定比例之內(nèi)。

二是比例操作：即在費(fèi)用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)定，對職工福利費(fèi)，工會經(jīng)費(fèi)，養(yǎng)老保險(xiǎn)，待業(yè)保險(xiǎn)金等按比例精確計(jì)提。對款待費(fèi)、宣揚(yáng)費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約運(yùn)用。

三是預(yù)算操作：對培訓(xùn)費(fèi)、會議費(fèi)、修理費(fèi)、電子設(shè)備費(fèi)購置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制，做到了在詳細(xì)操作中嚴(yán)格根據(jù)預(yù)算限制支出。

四是包干操作：對差旅費(fèi)、郵電費(fèi)、水電費(fèi)、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價(jià)狀況合理制定包干運(yùn)用方法，無正值理由超出包干限額的社，其超額部分扣減個(gè)人費(fèi)用。

五是成本操作：嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營業(yè)外支出的管理，堅(jiān)持按月監(jiān)控，防止以其他名義列支。

三、接著做好信用社重要空白憑證管理工作，確保平安無事故。

在重要空白憑證管理上，今年我們還將接著加大檢查力度，近年來，通過每年的序時(shí)檢查，使得各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對重要憑證運(yùn)用，管理達(dá)到了加強(qiáng)，但此項(xiàng)工作不敢懈怠，xx年5月份我們要組織人員對20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)行了專項(xiàng)序時(shí)檢查。從

聯(lián)社領(lǐng)回起先始終查到各社運(yùn)用，逐項(xiàng)逐類憑證跟蹤進(jìn)行檢查。同時(shí)要求信用社主管會計(jì)每月對所轄網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證檢查一次，每次檢查仔細(xì)登記《重要空白憑證檢查登記簿》，責(zé)任明確。

四、接著規(guī)范股金，大力開展增資擴(kuò)股工作。

去年12月份，市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股起點(diǎn)為xxx元，法人股入股起點(diǎn)為xxxx元，投資股比例xxx%。入股起點(diǎn)的提高，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難，20xx年雖然開展了此項(xiàng)工作，但離票據(jù)兌付要求還有差距，須要進(jìn)一步規(guī)范。09年底投資股比例xxx%,還差xx個(gè)百分點(diǎn),需在一季內(nèi)達(dá)到比例。20xx年要大力開展增資擴(kuò)股工作，雖然09年底縣信用社的資本足夠率已達(dá)到xxx%,但假如按票據(jù)兌付考核方法,我縣信用社的資本足夠率還不足以兌付專項(xiàng)票據(jù),還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的`力度,確保專項(xiàng)票據(jù)兌付時(shí)不受影響。

五、按標(biāo)準(zhǔn)開展信息披露工作。

信息披露工作干脆影響到專項(xiàng)票據(jù)兌付工作，今年3月份之前，要組織信用社按專項(xiàng)票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)仔細(xì)開展信息披露，詳細(xì)對20xx年度的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)完成狀況、股金分紅狀況、"三會"召開狀況、利潤安排狀況等進(jìn)行披露，將信息披露報(bào)告和信息披露表放于相關(guān)場合，以便廣闊社員和利益相關(guān)

者能真實(shí)精確地了解我縣農(nóng)村社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)狀況。

六、協(xié)作職能科室，搞好統(tǒng)一法人工作。

七、開展新財(cái)務(wù)制度的培訓(xùn)工作。

八、做好其它各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作。

1、搞好會計(jì)報(bào)表、項(xiàng)目電報(bào)的匯總上報(bào)工作。

2、做好重要空白憑證訂購、保管、分發(fā)等管理工作。

3、仔細(xì)搞好全年各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度和政策文件的上傳下達(dá)。

4、做好信用社業(yè)務(wù)和微機(jī)操作的日常指導(dǎo)。

5、保證信用社日常會計(jì)核算的正確無誤等各項(xiàng)工作。

6、仔細(xì)編寫財(cái)務(wù)分析和項(xiàng)目電報(bào)分析。

7、加強(qiáng)信用社無息資金管理。

8、接著做好信用社帳戶、現(xiàn)金、大額支取方面的管理工作。

信用社財(cái)務(wù)工作總結(jié)4

一年來，我部仔細(xì)貫徹和落實(shí)黨和國家的“三農(nóng)”方針、政策，嚴(yán)格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，制定和完善了內(nèi)限制度建設(shè)，強(qiáng)化成本意識，主動拓寬經(jīng)營渠道，壓縮費(fèi)用開支，提高了會計(jì)核算水平和經(jīng)營效益。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，努力完成聯(lián)社主任室下達(dá)的工作任務(wù)，親密協(xié)作其他部門的各項(xiàng)工作，把主要工作放在服務(wù)于基層上，較好地完成了本年度的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成。

年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，依據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標(biāo)完成狀況的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進(jìn)一步提高全員的思想相識，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。

xx月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核方法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。

xx月份，依據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)實(shí)際完成狀況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟(jì)改變特點(diǎn)，剛好調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤安排的順當(dāng)實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)。

截止xx月末，各項(xiàng)存款余額為xx萬元，比年初增加xx萬元；各項(xiàng)貸余額為xx萬元（含貼現(xiàn)xx萬元），比年初增加xx萬元；不良貸余額為xx萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降xx萬元，不良貸占各項(xiàng)貸的比例為xx%（含貼現(xiàn)），比年初的xx％下降了xx個(gè)百分點(diǎn)；全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余xx萬元，比去年同期增盈xx萬元。

預(yù)料至xx月末，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xx萬元，比年初增加xx萬元；各項(xiàng)貸余額為xx萬元，比年初增加xx萬元；不良貸余額為xx萬元，比年初下降xx萬元，不良貸占比為xx，比年初下降xx%；全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為xx元，各項(xiàng)支出xx萬元，賬面盈余xx萬元。

二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，努力增收節(jié)支。

1、依據(jù)上年財(cái)務(wù)管理閱歷，結(jié)合今年改革實(shí)際狀況，以“總量限制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”為原則，限制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額。

業(yè)務(wù)款待費(fèi)嚴(yán)格根據(jù)利息收入的xx%序時(shí)列支，其他費(fèi)用開支必需報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素。同時(shí)綜合考慮各方面狀況，又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了xx元費(fèi)用，從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開支。

2、規(guī)范財(cái)務(wù)行為，合理限制財(cái)務(wù)開支。

接著執(zhí)行《xx市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理方法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》，在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會管理下，具體規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會的管理制度，對于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支，一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)探討、審批。截止xx月末，經(jīng)費(fèi)管會探討審批通過的各項(xiàng)費(fèi)用為xx元，其中：各項(xiàng)墊支費(fèi)用xx，購買的低值易耗品費(fèi)用為xx元，各種修理費(fèi)用為xx元，營業(yè)外支出為xx元，其他各項(xiàng)費(fèi)用為xx元。

3、削減非生息資金的占比，加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。

截止xx月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為xx萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)限制警戒線，我部依據(jù)實(shí)際狀況，在主任室的要求下，堅(jiān)持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促，限期清理。截止xx月末，應(yīng)收利息余額為xx萬元，預(yù)料年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。

三、剛好清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為。

依據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度，通過實(shí)行上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、托付出售等方式，剛好清收了申銀萬國xx萬元國債和保險(xiǎn)投資xx萬元。目前仍有保險(xiǎn)投資**萬元未收回，正接著與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付；親密關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，剛好清收南方證券xx萬元國債投資。

為規(guī)范投資行為，確保資金平安、高效運(yùn)營，我部于今年十月制定了《xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理方法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進(jìn)行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，托付省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券xx萬元，同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金運(yùn)用效益。

四、申請發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)xx萬元。

為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革，切好用好國家資金支持政策，依據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作方法》、《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引》文件精神，一季度制定了《xx市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸安排書》，在報(bào)經(jīng)**銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請**會計(jì)師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時(shí)進(jìn)行增資擴(kuò)股充溢資本，實(shí)行措施清收和降低不良貸，在二季度勝利申請發(fā)行了中央銀行專項(xiàng)票據(jù)zz萬元，并在二季度末達(dá)到了提前申請贖回的條件。

五、充溢資本金，增加自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)實(shí)力。

依據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的要求，通過宣揚(yáng)發(fā)動，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴(kuò)股金xx萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加強(qiáng)了對“三農(nóng)”的服務(wù)，同時(shí)自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)實(shí)力也得到了加強(qiáng)。

六、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

1、為了進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)限制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，促進(jìn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補(bǔ)充了《xx市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程懲罰方法》，把內(nèi)限制度考核分為財(cái)務(wù)會計(jì)部分、信息科技部分、資金營運(yùn)部分、監(jiān)察審計(jì)部分、平安保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個(gè)部分，具體、完整地制定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的懲罰方法，以懲罰為手段，有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范，防止違章違法行為的發(fā)生。

2、xx月xx日至xx日，開展了“會計(jì)互審大檢查”活動，我部會同監(jiān)察審計(jì)部選擇了xx等五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，組織全轄**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主辦會計(jì)，分五組對這五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以會計(jì)互審的